Rollover: definiție și implicații în tranzacționare

Michael Fasogbon

Actualizat: 2 decembrie 2023

Serviciu de copy-trading. Algo nostru deschide și închide automat tranzacțiile.

L2T Algo oferă semnale extrem de profitabile cu risc minim.

Tranzacționare 24/7 cu criptomonede. În timp ce dormi, facem schimb.

Configurare de 10 minute cu avantaje substanțiale. Manualul este furnizat odată cu achiziția.

Rata de succes de 79%. Rezultatele noastre vă vor entuziasma.

Până la 70 de tranzacții pe lună. Sunt mai mult de 5 perechi disponibile.

Abonamentele lunare încep de la 58 GBP.

L2T Ceva

telegramă

REZULTATE

Tranzacțiile efectuate cu un broker/dealer în Forex tranzacționare sunt supuse să primească sau să plătească dobândă dacă pozițiile sunt menținute deschise până în următoarea zi de decontare.

Semnalele noastre Forex

Semnale Forex - 1 lună

Până la 5 semnale trimise zilnic
Rata de succes de 76%
Intrare, Profit și Stop Loss
Valoarea riscului pe tranzacție
Raportul de recompensare a riscului
Grupul VIP Telegram

39£

Cumpara acum

Semnale Forex - 3 luni

Până la 5 semnale trimise zilnic
Rata de succes de 76%
Intrare, Profit și Stop Loss
Valoarea riscului pe tranzacție
Raportul de recompensare a riscului
Grupul VIP Telegram

89£

Cumpara acum

CEL MAI POPULAR

Semnale Forex - 6 luni

Până la 5 semnale trimise zilnic
Rata de succes de 76%
Intrare, Profit și Stop Loss
Valoarea riscului pe tranzacție
Raportul de recompensare a riscului
Grupul VIP Telegram

129£

Cumpara acum

Aceasta este ceea ce se numește poziție de peste noapte (operația este menținută deschisă peste noapte). Dobânda percepută sau primită în această tranzacție este numită dobândă de reînnoire, rată de reînnoire sau numai reînnoire. De asemenea, este foarte obișnuit să îl găsiți ca un swap, deoarece implică un swap pe rata dobânzii.

Trading

În acest articol, vom vedea de ce există rollover-ul și cum comercianții Forex pot beneficia (sau nu) de acest interes.

Ce este Rollover?

În Forex, toate pozițiile au o dată maximă de decontare de 2 zile. Această dată de decontare poate fi prelungită prin glisarea poziției. Această glisare, sau răsturnare, poate fi înțeleasă ca o reînnoire a poziției.

De obicei, rularea este efectuată automat pe toți brokerii. Această reînnoire a poziției este însoțită de lichidarea dobânzii generate de fiecare dintre valutele care face parte din perechea în care operațiunea este deschisă. Aici are loc un swap pe rata dobânzii.

Rasturnarea are loc în toate pozițiile care rămân deschise la UTC (5:00 pm EST) 10:00 în toate zilele. Aceste poziții sunt cunoscute sub denumirea de poziții peste noapte pentru a rămâne deschise noaptea la 17:00 EST (ora New York). O operațiune deschisă la 16:59 EST și închisă la 17:01 EST este considerată o operațiune peste noapte și va fi supusă unei reînnoiri.

Rata de rulare aplicabilă comerciantului este calculată prin diferența dintre rata dobânzii la moneda pe care o cumpărați și rata dobânzii la moneda pe care o vindeți.

Rețineți că în Forex, toate operațiunile sunt efectuate în perechi valutare și implică cumpărarea unei monede și vânzarea alteia, deoarece cursul de schimb este valoarea relativă a unei monede față de alta. de exemplu, dacă un comerciant cumpără EUR/USD, el va primi sau plăti dobânda de reînnoire obținută din variația ratei dobânzii Băncii Centrale Europene și a ratei dobânzii Rezervei Federale.

În majoritatea cazurilor, brokerul/dealer-ul aplică automat transferul. Brokerii de vânzare cu amănuntul aplică transferul pentru a preveni ca marea majoritate a speculatorilor să fie nevoiți să livreze valoarea actuală a schimbului către omologul operațiunii.

Data decontării, care este ziua în care brokerul ar trebui să livreze moneda reală către contrapartida operațiunii sale, este la două zile lucrătoare după ziua în care a fost efectuată operațiunea.

Dacă transferul nu se aplică, brokerul ar trebui să livreze contrapărții rata nominală a monedei.

Acest lucru se datorează faptului că pe piața valutară se tranzacționează cu contracte de schimb o monedă cu alta care trebuie livrată în 2 zile lucrătoare.

Este esențial să rețineți că transferul este dobânda plătită sau primită de comerciant se bazează pe valoarea sumă a operațiunii sale și nu pe marja utilizată. de exemplu, dacă un operator execută o operațiune a unui lot în EUR/USD, rularea va fi calculată pentru 100,000 USD (valoarea totală a unui lot).

De asemenea, este esențial să luați în considerare faptul că transferul nu este o taxă pentru utilizarea efectului de levier. Oamenii cred că taxa de răsturnare reprezintă „costul comerciantului”, ceea ce este total greșit.

Rollover-ul se bazează pe variația dintre ratele dobânzilor din țările implicate în perechea valutară în care comerciantul are o operațiune comercială deschisă, nimic mai mult.

Calcul de rulare

Pentru a calcula dobânda de reînnoire, avem nevoie de ratele dobânzilor pe termen scurt ale ambelor valute, cursul de schimb curent al perechii valutare și suma implicată în operațiune. de exemplu, să presupunem că un comerciant efectuează o tranzacție de cumpărare de 10,000 EUR/USD. Cursul de schimb curent este 0.9155, rata dobânzii pe termen scurt la euro (moneda de bază) este de 4.25%, iar rata dobânzii pe termen scurt la dolarul american (moneda cotată) este de 3.5%. În acest caz, dobânda în rollover este de 22.75 USD, ((4.25% – 3.5%) / 360) x (10,000 / 0.9155).

Calculul rulării poate fi exprimat folosind următoarea formulă:

Rollover = ((Ic – Iv) / 360) x V

Unde:

Este rata dobânzii asociată cu moneda achiziționată
Este rata dobânzii asociată cu moneda vândută
V este volumul total al tranzacției exprimat în USD (sau în moneda de denominare a contului de tranzacționare)
360 este introdus pentru a efectua calculul zilnic, deoarece dobânda de rulare este anuală (365 dacă ATC / 360
Standardul bancar Ic nu este aplicat – Iv este dobânda de reînnoire sau rata de reînnoire

Numărul de unități valutare achiziționate este utilizat deoarece este numărul de unități deținute de comerciant. Sunt utilizate ratele dobânzilor pe termen scurt deoarece acestea sunt ratele dobânzilor valutelor implicate în perechea valutară a operațiunii.

Trading

În exemplul nostru, comerciantul deține euro, pentru care câștigă 4.25%, dar trebuie să plătească rata împrumutului în dolari SUA, 3.5%. Diferența dintre cele două este pozitivă, iar rollover-ul va fi adăugat în contul comerciantului.

Dacă punem același exemplu, dar cu vânzări în loc de cumpărare, diferența dintre ambele dobânzi ar fi negativă (dobânda la moneda achiziționată ar fi de 3.5%, iar moneda vândută de 4.25%). Comerciantul va trebui să plătească suma de transfer care va fi scăzută din soldul contului dumneavoastră.

Credite și debite în contul de afaceri

Dacă transferul va avea ca rezultat credit sau debit pentru comerciant, aceasta este determinată de moneda pe care a cumpărat-o comerciantul.

Dacă rata dobânzii din țara monedei pe care ați achiziționat-o este mai mare decât rata dobânzii a celeilalte monede a perechii (cea pe care comerciantul o vinde), comerciantul va primi un rollover pozitiv care va fi creditat în contul dumneavoastră. de exemplu, dacă un operator cumpără în USD/JPY, adică cumpără dolari SUA și vinde yeni japonezi dacă SUA. Are o dobândă de 2% și Japonia de 0.5% astfel încât comerciantul va primi o dobândă anuală de 1.5% din valoarea poziției sale.

Dacă comerciantul vinde USD / JPY, ceea ce înseamnă că vinde USD și cumpără JPY, atunci s-ar percepe rata diferențială dintre cele două țări.

Un broker i se va plăti dobândă în fiecare zi când are o poziție overnight în care diferența de dobândă este pozitivă, sau dobânda va fi percepută în contul său în fiecare zi când menține o poziție overnight în care diferența de dobândă este negativă.

În mod normal, transferul este adăugat sau scăzut din soldul contului comerciantului automat la ora 17:00 EST. Deși foarte rar, rollover-ul poate fi aplicat și prin ajustarea prețului de intrare al operațiunii.

Beneficiați de Rollover

După cum s-a văzut, rularea poate duce la o sumă de capital în contul comerciantului. Acesta este motivul pentru care; operațiunile în Forex pot fi efectuate, ținând cont de câștigurile de dobândă pe lângă beneficiul fluctuațiilor cursului de schimb.

În acest sens, în fața unei poziții care acumulează un rollover pozitiv pentru comerciant, comerciantul poate decide dacă menține o poziție ceva mai mare pentru a obține acest beneficiu sau menține poziții pe termen lung într-o pereche valutară în direcția în care Rollover. interesul este pozitiv.

Rollover-ul stă la baza carry trade, o strategie care urmărește să mențină poziții de lungă durată în perechi valutare cu o diferență mare de rate ale dobânzii, cumpărând valută cu dobânzi mai mari și vânzând cealaltă.

De remarcat aici că ratele dobânzilor nu sunt fixe și se pot modifica în timp în funcție de deciziile luate de băncile centrale respective.

de exemplu, dacă un broker estimează că cursul de schimb al unei perechi valutare va rămâne comparativ stabil în timpul anului sau cam asa ceva, atunci comerciantul poate profita de diferența dintre ratele dobânzilor și poate obține un profit bun.

Eightcap - Platformă reglementată cu spreaduri strânse

Clasament nostru

Depozit minim de doar 250 USD pentru a obține acces pe viață la toate canalele VIP
Utilizați infrastructura noastră securizată și criptată
Spread-urile de la 0.0 pips pe conturile brute
Tranzacționează pe platformele premiate MT4 și MT5
Regulament multi-jurisdicțional
Fără tranzacționare cu comisioane pe conturile standard

71% din conturile investitorilor de retail pierde bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor.

Vizitați eightcap Acum

Considerații fiscale

Dobânda la o rulare este foarte asemănătoare cu dobânda plătibilă în soldul unui cont bancar. Prin urmare, reportarea este impozitată ca venit din dobânzi și trebuie menținută o contabilitate separată a câștigurilor de capital din motive fiscale.

Rapoartele de activitate ale conturilor comerciantilor emise de brokeri trebuie sa arate dobanda platita/incasata.

Rollover: definiție și implicații în tranzacționare

Michael Fasogbon

Alăturați-vă noastre Telegramă Canale