Melhores contas de negociação de ações do Reino Unido em 2021

Melhores contas de negociação de ações do Reino Unido em 2021

AvaTrade - Corretora estabelecida com negociações sem comissão

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Se você mora no Reino Unido e deseja investir no mercado de ações, precisará abrir uma conta de negociação de ações. Eles são hospedados por corretores de ações online que têm acesso direto às empresas listadas publicamente. Em troca, você precisará pagar uma taxa sempre que fizer um investimento.

Isso normalmente é cobrado quando você compra ou vende uma ação e pode ser variável ou fixa. No entanto, com centenas de contas de negociação de ações agora disponíveis no Reino Unido, você precisa escolher uma plataforma que melhor atenda aos seus objetivos de investimento de longo prazo.

Como tal, sugerimos a leitura do nosso guia sobre as Melhores Contas de Negociação de Ações do Reino Unido de 2021. Não só desvendamos as cinco melhores plataformas atualmente no mercado, mas também fornecemos algumas dicas úteis sobre o que você precisa considerar antes de abrir um conta.

Observação: se você pretende investir em ações, precisa estar preparado para enfrentar algumas ondas turbulentas. A regra geral é manter seu investimento por pelo menos cinco anos.

Tabela de conteúdo

    O que são contas de negociação de ações?

    Para comprar e vender ações online, você precisará usar um corretor da bolsa. Ao abrir uma conta em um corretor da bolsa para esse fim, você estará abrindo uma conta de negociação de ações. É importante notar que as contas de negociação de ações não são usadas para comprar e vender ações. Pelo contrário, eles também permitem investimentos em fundos mútuos, títulos, ETFs, e índices.

    Como tal, a sua conta de negociação de ações é um balcão único para toda a sua carteira de investimentos. Em termos de fundamentos, a maioria das contas de negociação de ações opera da mesma maneira. Por exemplo, você precisará abrir uma conta, verificar sua identidade e, em seguida, depositar fundos. Depois disso, você deverá escolher seus investimentos em uma base DIY.

    Isso significa que você precisará ter um elemento de conhecimento em bolsas de valores para poder identificar empresas viáveis. Com isso dito, os traders novatos provavelmente são melhores para ficar com fundos mútuos, já que o fundo escolherá em quais ativos investir. Em troca, você pagará uma taxa de manutenção anual, embora o investimento seja 100% passivo.

    Quando se trata de taxas, as contas de negociação de ações geralmente vêm com uma comissão de negociação fixa ou variável. Em relação ao primeiro, você pagará uma porcentagem do valor que investe. Por exemplo, um investimento de £ 1,000 em ações da Apple a 1% custaria uma taxa de £ 10. Se for uma taxa fixa, a comissão permanecerá a mesma, independentemente de quanto você investir. Mais sobre isso mais tarde.

    Prós e contras de contas de negociação de ações

    Os profissionais

    • Compre e venda ações e ações do conforto da sua casa
    • Você pode investir em outros ativos, como fundos mútuos, títulos e índices
    • As taxas agora são supercompetitivas para clientes de varejo
    • Os dividendos são pagos diretamente em sua conta de negociação de ações
    • Conecte sua conta de negociação de ações a um ISA
    • Não leva mais de 10 minutos para abrir uma conta
    • Deposite e retire fundos com um débito ou conta bancária
    • As contas do Reino Unido são regulamentadas pela FCA

    os Contras

    • Incapacidade de vender ativos a descoberto ou aplicar alavancagem
    • Você precisa escolher seus próprios investimentos
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    Tipos de investimentos em uma conta de negociação de ações

    Como o nome sugere, uma conta de negociação de ações permite que você invista em ações. No entanto, como observamos acima, você também pode investir em uma variedade de outras classes de ativos.

    Abaixo listamos os tipos de investimento mais comuns que permitem as contas de negociação de ações.

    ✔️ Ações listadas no Reino Unido

    O ponto de partida óbvio são as empresas listadas publicamente no Reino Unido. Se forem, provavelmente serão listados na Bolsa de Valores de Londres. Pense nas linhas da British American Tobacco, BP, Barclays e Lloyds. A maioria das contas de negociação de ações lhe dará acesso a toda a biblioteca de empresas FTSE 100, portanto, há muitas oportunidades para diversificar.

    Da mesma forma, as contas de negociação de ações geralmente fornecem acesso ao AIM. Para quem não sabe, esta é uma bolsa de valores com sede no Reino Unido que lista pequenas e médias empresas que não são grandes o suficiente para a Bolsa de Valores de Londres. As ações no AIM são frequentemente voláteis e sofrem com níveis mais baixos de liquidez, portanto, tenha isso em mente.

    ✔️ Ações internacionais

    Se você está procurando diversificar em mercados fora do Reino Unido, ficará satisfeito em saber que a maioria das contas de negociação de ações permite isso. Na maioria dos casos, o corretor dará a você acesso às duas principais bolsas de valores dos EUA - NASDAQ e a Bolsa de Valores de Nova York.

    É assim que você poderá investir em empresas como Apple, Facebook, Ford Motors, Disney e Nike. É importante que você verifique as taxas que envolvem os investimentos em ações internacionais. Também pode ser necessário pagar uma taxa adicional para cobrir os custos de investimento em uma moeda diferente do GBP.

    ✔️ Índice (índices)

    Os índices (ou índices) permitem que você invista em mercados de ações mais amplos sem ter que escolher empresas individuais. No Reino Unido, o índice líder é o FTSE 100. Para quem não sabe, ele consiste nas 100 maiores empresas de capital aberto na Bolsa de Valores de Londres.

    Portanto, em vez de comprar 100 ações individuais, você pode investir em todas as 100 empresas por meio de uma única negociação. O índice mais líquido do mundo é o S&P 500, que acompanha as 500 maiores empresas listadas nos Estados Unidos. Então você tem o Dow Jones, que rastreia 30 grandes empresas de uma variedade de setores diferentes.

    ✔️ Fundos mútuos

    Se você não tem praticamente nenhuma experiência ou conhecimento de investimentos, sugerimos que considere um fundo mútuo. Em suma, os fundos mútuos compram e vendem ativos em nome de seus investidores. Ao juntar seu dinheiro com milhares de outros investidores, isso dá ao fundo um baú de guerra de bilhões de libras.

    Embora você precise pagar uma pequena taxa de manutenção ao investir em um fundo mútuo, vale a pena o preço. Por exemplo, o fundo será composto por uma equipe de investidores altamente experientes, que contarão com o suporte de tecnologias de ponta. Além disso, o fundo é administrado ativamente, de modo que você pode desfrutar dos frutos da renda passiva.

    ✔️ Títulos e moedas

    Um fluxo adicional de receita passiva que uma conta de negociação de ações pode facilitar é o de títulos e Gilts. Os títulos exigem um investimento de quantia única e, em troca, você receberá pagamentos de juros fixos até o vencimento dos títulos. Quando isso acontecer, você receberá de volta seu investimento inicial integral.

    Gilts funcionam exatamente da mesma maneira que títulos, embora sejam emitidos pelo governo do Reino Unido. Como tal, embora sejam virtualmente livres de risco, os rendimentos em oferta são extremamente baixos.

    Como funcionam as contas de negociação de ações?

    O processo de possuir ações não é tão simples quanto acessar sua conta de corretora online e fazer uma compra. Bem, é para você - mas não para o corretor em si. Isso ocorre porque muita coisa acontece nos bastidores. Na vanguarda disso está o relacionamento do corretor com os mercados primários.

    • Veja, para poder vender ações em uma base de ação por ação, o corretor precisará atender a um tamanho mínimo de lote.
    • Por exemplo, digamos que o corretor deseja distribuir ações da British American Tobacco a seus clientes.
    • O corretor pode ser obrigado a comprar £ 500,000 em ações para ter acesso ao mercado primário e, portanto, pagar as mesmas taxas que o espaço institucional.
    • Eles poderão então vender ações da British American Tobacco por meio de suas contas de negociação de ações, adicionando uma pequena margem de lucro ao longo do caminho.

    Também é importante observar que vários corretores da nova era agora permitem que você compre ações fracionárias. Isso não só permite que você faça um investimento sem quebrar o banco, mas torna o processo de diversificação muito mais fácil.

    Compartilhar contas de negociação: taxas e comissões

    Os corretores de contas de negociação de ações estão no negócio de ganhar dinheiro, portanto, você precisará pagar uma taxa ao fazer um investimento. Isso normalmente vem na forma de uma comissão variável ou taxa fixa. É importante que você saiba a diferença entre os dois, até porque isso deve ditar o tipo de ação lidar conta na qual você se inscreveu.

    🥇 Comissão Variável

    Se o corretor da conta de negociação de ações cobrar uma comissão variável, suas taxas serão calculadas em relação ao tamanho do seu investimento. Por exemplo, digamos que o corretor cobra 2% por operação e você deseja investir em ações da BP.

    1. Você compra £ 5,000 em ações da BP
    2. Com uma comissão de 2%, isso equivale a uma taxa de £ 100
    3. Quatro anos depois, o seu investimento de £ 5,000 na BP agora vale £ 7,500, então você decide vender as ações
    4. Com uma comissão de 2%, uma venda de £ 7,500 equivaleria a uma taxa de £ 150

    Como você pode ver acima, as comissões variáveis ​​são cobradas em ambas as extremidades da negociação - quando você comprar e quando você vender. Crucialmente, você deve optar por uma estrutura de taxas variáveis ​​se planeja negociar apenas pequenas quantias. Caso contrário, investimentos maiores serão penalizados com taxas pesadas.

    🥇 Taxa fixa

    Se o corretor da conta de negociação de ações cobrar uma taxa fixa, a taxa nunca será alterada. Independentemente de você investir £ 1 ou £ 10,000 - você sempre pagará o mesmo. Isso pode ser qualquer coisa de £ 5- £ 12 por transação, então é melhor comprar ao redor. Normalmente descobrimos que os corretores de taxas baixas geralmente oferecem um serviço skin and bones.

    Em outras palavras, você poderá comprar as ações nas quais deseja investir, embora não receba nada na forma de pesquisa, ferramentas educacionais ou suporte ao cliente de alto nível. Uma estrutura de taxa fixa é mais adequada para aqueles que planejam investir grandes quantias. Isso vai manter o seu comércio on-line custos a um percentual mínimo absoluto.

    Outras taxas a considerar

    • Taxa de manutenção anual: Se você decidir buscar a renda passiva por meio de um fundo mútuo, quase certamente precisará pagar uma taxa anual. Isso raramente é mais do que 1% ao ano e é cobrado contra o valor total do seu investimento.
    • Taxa de plataforma: Uma taxa de plataforma é diferente de uma taxa de manutenção de fundos mútuos, pois é uma taxa cobrada diretamente pelo corretor. Essa é uma taxa que você precisa pagar para usar a plataforma e geralmente é cobrada trimestral ou anualmente.
    • Mercados Internacionais: Ao contrário das plataformas de CFD, os corretores de contas de negociação de ações provavelmente cobrarão uma taxa para acessar os mercados internacionais, como a Bolsa de Valores de Nova York ou o NASDAQ.
    • Conversão de moeda:  Se você decidir investir em uma classe de ativos que não seja denominada em GBP, precisará pagar uma taxa de conversão de moeda.

    Como abrir uma conta de negociação de ações

    Se você está pronto para iniciar sua jornada de investimento abrindo uma conta hoje, agora vamos mostrar o que você precisa fazer

    Etapa 1: Escolha um corretor de conta de negociação de ações

    Primeiro, você precisa escolher um corretor da bolsa online que ofereça contas de negociação de ações para investidores do Reino Unido. Se você não tiver tempo para pesquisar um corretor, sugerimos que opte por uma das cinco plataformas que listamos mais adiante em nosso guia.

    Se você tiver tempo, deverá considerar uma série de fatores antes de se inscrever. Isso deve se concentrar em regulamentos, taxas, comissões, métodos de pagamento e os tipos de ativos nos quais você pode investir.

    Passo 2: Abra uma conta de negociação de ações

    Agora você precisará abrir uma conta de negociação de ações com o corretor escolhido. A fim de cumprir com as leis anti-lavagem de dinheiro do Reino Unido, o corretor precisará coletar algumas informações pessoais suas.

    Isso inclui:

    • Nome e Sobrenome
    • Data de nascimento
    • Morada atual
    • Nacionalidade
    • Número da carteira de motorista (se aplicável)
    • Número de seguro Nacional
    • Entre em Contato:

    Se você está se perguntando por que o corretor é obrigado a coletar tantas informações, é porque ele tentará verificar sua identidade eletronicamente. Se eles não puderem fazer isso por meio de fontes de terceiros, pode ser solicitado que você carregue uma cópia do seu passaporte ou carteira de motorista, bem como um comprovante de endereço.

    Etapa 3: Financie sua conta de negociação de ações

    Depois de configurar sua conta de negociação de ações, você precisará financiá-la. Alguns corretores online solicitarão que você deposite uma pequena quantia em sua conta bancária. Isso serve para verificar se você é o verdadeiro proprietário da conta e para evitar atrasos quando se trata de fazer uma retirada mais adiante.

    Se for esse o caso, o corretor fornecerá os detalhes da conta bancária para a qual os fundos devem ser transferidos. Como alternativa, alguns corretores online permitem que você deposite fundos com seu cartão de débito. Isso geralmente resulta em fundos sendo creditados em sua conta instantaneamente, embora os limites sejam geralmente muito mais baixos em comparação com uma transferência bancária.

    Etapa 4: Escolha sua classe de investimento preferida

    Agora que você tem uma conta de corretora totalmente financiada, precisa pensar sobre quais investimentos deseja adicionar ao seu portfólio.

    Se você deseja escolher suas próprias empresas para investir, basta pesquisar o patrimônio específico na caixa de pesquisa.

    Alternativamente, se você deseja investir em outros produtos de investimento - como títulos, índices ou fundos mútuos, vá para a seção relevante do site do corretor.

    Etapa 5: Faça um investimento

    Depois de identificar um investimento que deseja fazer, basta inserir o valor que deseja injetar em libras e pence. Por exemplo, se você deseja comprar £ 1,000 em ações do Barclays, insira £ 1,000 na caixa de pedido e confirme a negociação.

    Se você investiu em ativos geradores de renda - como ações ou títulos que pagam dividendos, seus respectivos pagamentos serão distribuídos diretamente em sua conta em dinheiro da corretora. Você pode retirá-lo a qualquer momento.

    Etapa 6: sacando sua conta de negociação de ações

    Se você pode ou não sacar seus investimentos dependerá do ativo. Por exemplo, ações e ações podem ser sacadas a qualquer momento durante o horário padrão do mercado. Os fundos mútuos também são bastante líquidos, embora possa ser necessário cumprir um prazo mínimo de resgate.

    Na outra extremidade do espectro, você pode achar difícil sacar um investimento em títulos. Isso ocorre porque normalmente é necessário esperar até o vencimento dos títulos. A única maneira de contornar isso é se o corretor da conta de negociação de ações tiver acesso aos mercados secundários.

    Como escolher uma conta de negociante de ações?

    Com centenas de contas de negociação de ações agora ativas no mercado do Reino Unido, saber com qual corretor se inscrever pode ser um desafio. Sendo assim, sugerimos fazer as seguintes perguntas antes de mergulhar.

    ✔️ A corretora de valores é regulamentada pelo FCA?

    ✔️ Quais investimentos você pode adicionar à sua conta de negociação de ações?

    ✔️ Você pode vincular sua conta de negociação de ações a um ISA?

    ✔️ O corretor cobra uma taxa variável ou fixa? Quanto custam as comissões?

    ✔️ Há alguma taxa para acessar mercados internacionais como a NYSE ou NASDAQ?

    As 5 principais contas de negociação de ações no Reino Unido - qual corretora é a melhor?

    Não tem tempo para pesquisar um corretor sozinho? Confira nossas 5 principais contas de negociação de ações no Reino Unido abaixo.

    1. eToro - Melhor Corretor Forex para Iniciantes

    O eToro ocupa o primeiro lugar porque a plataforma é feita sob medida para aqueles com pouca experiência no mercado de câmbio. Em primeiro lugar, o processo de registro leva menos de 5 minutos e você pode depositar fundos com um cartão de débito / crédito, e-wallet ou conta bancária. A seguir, a corretora não cobra nenhuma comissão, então você só precisa se preocupar com o spread.

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    O próprio departamento de câmbio lista montes de pares de moedas entre os principais, menores e exóticos. Embora o eToro seja um pouco curto no departamento de indicadores técnicos, a plataforma permite que você aplique alavancagem. Este é limitado a 30: 1 em maiores e 20: 1 em menores / exóticos - de acordo com os regulamentos da ESMA.

    Nossa classificação

    • Suporta todos os tipos de cartão de crédito
    • Sem taxas de negociação além do spread
    • Registro rápido e processo KYC
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    75% dos investidores de varejo perdem dinheiro ao negociar CFDs com este provedor

    2. EightCap - Negocie mais de 200 ativos sem comissão

    EightCap é uma corretora forex online totalmente compatível com MT4. Você pode negociar mais de 200 instrumentos financeiros nesta plataforma popular e existem dois tipos de conta para escolher.

    Uma conta permite negociação sem comissão com spreads começando em apenas 1 pip. Ou você pode negociar a partir de 0 pips a uma comissão fixa de $ 3.50 por slide. Em termos de mercados, a EightCap cobre tudo, desde câmbio e ações a índices e commodities.

    Você não só pode começar a trabalhar com este corretor por apenas $ 100, mas também pode negociar de graça por meio da conta de demonstração. Mais importante ainda, este corretor é regulamentado pelo órgão de nível um ASIC.

    Classificação LT2

    • Corretor regulamentado ASIC
    • Negocie mais de 200 ativos sem comissões
    • Spreads muito apertados
    • Sem negociação de criptomoeda
    O seu capital corre risco de perda ao negociar CFDs nesta plataforma

    3. Capital.com - Zero Commissions e Ultra-Low Spreads

    Capital.com é uma corretora online regulamentada pela FCA que oferece muitos instrumentos financeiros. Tudo na forma de CFDs - isso cobre ações, índices, commodities e até criptomoedas. Você não pagará um único centavo em comissão, e os spreads são muito apertados. Também são oferecidas facilidades de alavancagem - totalmente em conformidade com os limites da ESMA.

    Mais uma vez, é 1:30 para maiores e 1:20 para menores e exóticos. Se você estiver baseado fora da Europa ou for considerado um cliente profissional, terá limites ainda maiores. Colocar dinheiro no Capital.com também é uma brisa - já que a plataforma oferece suporte a cartões de débito / crédito, e-wallets e transferências de contas bancárias. O melhor de tudo é que você pode começar com apenas 20 £ / $.

    Nossa classificação

    • Zero comissões em todos os ativos
    • Spreads super apertados
    • FCA regulamentado
    • Não oferece negociação tradicional de ações

    82.61% dos investidores de varejo perdem dinheiro ao negociar CFDs com este provedor

    4. AVATrade - 2 x bônus de boas-vindas Forex de $ 200

    A equipe da AVATrade está oferecendo um enorme bônus forex de 20% de até $ 10,000. Isso significa que você precisará depositar $ 50,000 para obter a alocação máxima de bônus. Tome nota, você precisará depositar um mínimo de $ 100 para obter o bônus, e sua conta precisa ser verificada antes que os fundos sejam creditados. Em termos de retirada do bônus, você receberá $ 1 para cada 0.1 lote que negociar.

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    5. EuropeFX - Excelentes taxas e diversas plataformas de negociação de câmbio

    Como o nome sugere, a EuropeFX é uma corretora especialista em Forex. Com isso dito, a plataforma também oferece suporte a CFDs na forma de ações, índices, criptomoedas e commodities. Você poderá negociar via MT4, portanto, pode escolher entre um software de desktop ou um aplicativo para celular / tablet. Se você deseja negociar através de seu navegador padrão, a corretora também oferece sua própria plataforma nativa - EuroTrader 2.0. Em termos de taxas, a EuropeFX oferece spreads super apertados para os principais pares. Seu dinheiro está seguro em todos os momentos, até porque a corretora é autorizada e licenciada pela CySEC.

    Nossa classificação

    • MT4 e plataformas de negociação nativas
    • Spreads super baixos
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    • A conta premium tem um depósito mínimo de 1,000 EUR

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    Conclusão

    Se você leu nosso guia até o fim, agora deve ter um entendimento completo do que são as contas de negociação de ações, como elas funcionam e o que você precisa observar antes de fazer um investimento.

    Isso inclui tudo, desde os tipos de ativos nos quais o corretor permite que você invista, quer você tenha ou não acesso aos mercados internacionais e, o que é mais importante, quais taxas você precisará pagar para negociar.

    Com tantas contas de negociação de ações agora no mercado, facilitamos o processo de pesquisa para você listando nossos 5 principais fornecedores de 2021. Em última análise, apenas certifique-se de ter um bom domínio da estrutura de taxas do corretor antes de mergulhar.

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    Perguntas Frequentes

    O que é uma conta de negociação de ações?

    Uma conta de negociação de ações permite que você invista em ações, títulos, fundos mútuos, ETFs e outras classes de ativos do conforto da sua casa. A própria conta é fornecida por um corretor da bolsa regulamentado.

    Qual é o depósito mínimo ao abrir uma conta de negociação de ações?

    Isso irá variar de conta para conta. Com isso dito, pelo menos um dos corretores listados nesta página permite que você comece com apenas £ 1.

    Quais taxas os corretores de contas de negociação de ações cobram?

    As taxas de conta de negociação de ações vêm em uma variedade de formas e tamanhos - como taxas de conta mensais, taxas de mercado internacional e taxas de conversão de moeda. No entanto, a taxa principal que você precisa observar é a taxa de negociação. Isso é cobrado como uma taxa variável ou fixa sempre que você compra ou vende um ativo.

    Os corretores de contas de negociação de ações são regulamentados?

    Sim, os corretores de contas de negociação de ações no Reino Unido são regulamentados pela FCA.

    Quais métodos de pagamento os corretores de conta de negociação compartilhada suportam?

    Normalmente, você pode escolher entre um cartão de débito ou transferência bancária. Os corretores geralmente permitem que você configure um débito direto mensal se você também quiser fazer investimentos regulares.

    Os corretores de contas de negociação de ações permitem que você aplique alavancagem?

    Não, você só pode aplicar alavancagem com uma corretora de CFD ou plataforma de derivativos financeiros.

    O que devo fazer se não tiver experiência com contas de negociação de ações?

    Talvez seja melhor considerar um fundo mútuo se não tiver experiência anterior em investimentos online. O fundo administrará seu dinheiro em seu nome, o que significa que você tem a chance de obter uma renda passiva.

    Autor: Samantha Forlow

    Samantha Forlow

    Samantha é uma pesquisadora e escritora do Reino Unido especializada em finanças. Isso cobre tudo, desde investimentos tradicionais em ações e fundos até negociações de câmbio e CFDs. Samantha escreve conteúdo de base financeira há vários anos e possui uma variedade de publicações no domínio online. Crucialmente, ela é capaz de explicar assuntos financeiros complexos de uma maneira amigável para novatos.