O que é alavancagem na negociação? Significado de alavancagem e como encontrar um corretor de alta alavancagem 2021

O que é alavancagem na negociação? Significado de alavancagem e como encontrar um corretor de alta alavancagem 2021

Alavancar negociação, se você está armado com as habilidades e conhecimentos necessários para ter sucesso na arena de negociação online e tem um apetite maior para o risco - você sabia que a maioria das plataformas agora permite que você negocie com alavancagem?

Em sua forma mais básica, a alavancagem permite que você negocie com mais dinheiro do que tem em sua conta.

Por um lado, isso permite que você amplie seus ganhos no caso de uma negociação lucrativa. No entanto, negociar com alavancagem também é repleto de riscos. Na verdade, você poderia ter toda a sua margem liquidada.

Como tal, sugerimos a leitura de nosso guia completo sobre O que é alavancagem na negociação? Nele, descobriremos os prós e contras de como alavancar os trabalhos de negociação, quem é elegível, quanto você poderá aplicar, os riscos subjacentes e muito mais.

Tabela de conteúdo

     

    AvaTrade - Corretora estabelecida com negociações sem comissão

    Nossa classificação

    • Pague 0% em todos os instrumentos CFD
    • Negocie milhares de CFDs
    • 500: 1 Instalações de alavancagem disponíveis
    • Perfeito para comerciantes novatos e altamente regulamentado
    • Deposite fundos instantaneamente com um cartão de débito / crédito

     

     

    Nota: Os limites de alavancagem no Reino Unido são determinados pela EMSA - um organismo europeu criado para proteger investidores de varejo. Você só poderá ultrapassar esses limites se for um trader profissional.

    O que é Leverage Trading? Alavancar Significado e Definição

    Em suma, negociar com alavancagem permite que você invista mais do que tem em sua conta de corretora. Ao fazer isso, você está efetivamente tomando fundos emprestados do corretor em questão.

    Em troca, o corretor cobrará juros sobre os fundos emprestados, o que é conhecido como 'financiamento overnight'. Como o nome sugere, isso é cobrado diariamente enquanto suas negociações alavancadas permanecerem abertas.

    A alavancagem permite que você aumente o tamanho do seu comércio por um fator predefinido. Por exemplo, digamos que você queira adicionar alavancagem para negociar em ouro. Normalmente, você só poderá fazer um pedido com um valor igual ou inferior ao saldo de sua conta.

    No entanto, ao aplicar a alavancagem de 3: 1, você pode negociar com um valor três vezes maior. Isso significa que um saldo de £ 300 permitiria o comércio de £ 900 em ouro. Por outro lado, a alavancagem é um risco alto, pois você poderia ter toda a sua 'margem' liquidada se a negociação fosse contra você.

    Vejamos um exemplo de como um comércio alavancado funcionaria na prática.

    Exemplo de alavancagem de negociação

    Digamos que você queira negociar com o FTSE 100. Ao analisar os gráficos, você está confiante de que o FTSE 100 provavelmente aumentará de preço nas próximas 24 horas. Como tal, você decide adicionar alavancagem de 5: 1 em sua negociação.

    1. Você tem £ 500 em sua conta de negociação
    2. Você aplica a alavancagem de 10: 1, o que significa que sua negociação vale £ 5,000
    3. Mais tarde naquele dia, o preço do FTSE 100 aumenta 3% 
    4. Normalmente, seu pedido de £ 500 teria rendido £ 15 de lucro (£ 500 x 3%)
    5. No entanto, ao aplicar uma alavancagem de 10: 1, seu lucro é de £ 150 (£ 15 x 10)

    Como você pode ver no exemplo acima, a aplicação de alavancagem pode amplificar seus ganhos quando a operação vai a seu favor. No entanto - e como cobriremos na próxima seção, a alavancagem também pode amplificar seu perdas.

    Quais são os prós e contras da negociação de alavancagem?

    Os profissionais

    • Negocie com mais do que o que você tem em sua conta de corretor
    • Os limites ESMA permitem que você negocie até 30: 1 nos principais pares forex
    • Amplifique seus ganhos quando as negociações forem bem-sucedidas
    • Disponível para clientes de varejo e institucionais
    • A maioria dos corretores oferece proteção contra saldo negativo

    os Contras

    • A negociação alavancada é de alto risco

    Riscos da negociação de alavancagem - a margem

    Se aplicar alavancagem fosse isento de risco, todos nós estaríamos fazendo isso. Em outras palavras, por que negociar com apenas £ 500 quando podemos aumentar nossas negociações em até 30: 1? A resposta simples para isso é margem.

    Veja, a fim de obter alavancagem de um corretor online, a plataforma pedirá que você coloque uma margem, que opera essencialmente como um depósito de segurança.

    Nota: O corretor escolhido sempre indicará o preço de gatilho no qual sua negociação será liquidada. Este é o preço que sua negociação será fechada automaticamente.

    O valor da margem que você deverá colocar como garantia está correlacionado ao tamanho da sua negociação e ao valor da margem que deseja aplicar.

    Por exemplo, digamos que você queira negociar £ 10,000 em níveis de alavancagem de 10: 1. Isso significa que sua margem deve ser de £ 1,000 (£ 10,000 / 10). Da mesma forma, uma negociação de £ 20,000 a 5: 1 exigiria £ 4,000 na margem (£ 20,000 / 5).

    Perdendo sua margem

    Uma vez que a margem tenha sido aplicada à sua negociação alavancada, você corre o risco de perdê-la caso sua posição vá contra você. Isso é conhecido como ter sua ordem 'liquidada', o que significa que o corretor fechará sua negociação automaticamente e manterá a margem.

    Então, como sabemos quando nosso comércio provavelmente será liquidado? Bem, embora os números variem de corretor para corretor, há uma maneira simples de resolver isso. Se você aplicasse alavancagem em níveis de 10: 1, sua negociação seria liquidada se a ordem perdesse 10% em valor (1/10).

    Da mesma forma, uma negociação em níveis de alavancagem de 4: 1 seria liquidada se a negociação perdesse 25% em valor (1/4).

    Como evitar a liquidação?

    Para evitar a liquidação da sua negociação, existem duas opções disponíveis. Você pode fechar sua negociação e perder ou, alternativamente, aumentar o tamanho de sua margem.

    🥇 Feche sua negociação

    A opção fácil é simplesmente fechar sua negociação antes que ela chegue ao ponto de liquidação. Embora você ainda perca dinheiro, pode perder substancialmente menos do que deixar sua negociação aberta e permitir que ela seja liquidada. Por exemplo, digamos que você esteja negociando com uma alavancagem de 10: 1, com uma margem de £ 200.

    Para esclarecer, se o seu comércio cair mais de 10%, você perderá sua margem de £ 200. Com isso dito, no final do dia, sua negociação diminuiu 5% em valor. Se você fechasse a negociação, perderia £ 100, que é 50% da sua margem (5% x 10: 1).

    Embora você ainda tenha perdido £ 100, algumas horas depois o ativo diminuiu em mais 5%, o que significa que o ponto de liquidação de 10% foi acionado. Se você tivesse esperado o melhor, teria perdido toda a sua margem - que é £ 200.

    🥇 Adicionar mais margem

    A segunda opção disponível para você é adicionar mais margem. Alguns corretores enviarão uma notificação quando você estiver se aproximando do ponto de liquidação, perguntando se deseja ou não aumentar o tamanho da sua margem. Se o fizer, isso manterá a negociação aberta e efetivamente lhe dará mais espaço para respirar.

    Esta opção é um pouco mais complexa do que simplesmente fechar sua negociação automaticamente, por isso, apresentamos um exemplo rápido abaixo.

    Exemplo de como aumentar sua posição de margem

    Digamos que você esteja negociando ações da Apple na margem, em níveis de alavancagem de 4: 1. Sua margem é de £ 500, então você está negociando a £ 2,000 no mercado aberto. Você comprou suas ações da Apple a um preço de £ 180 por ação. Isso significa que você será liquidado se o preço da Apple cair para £ 135 (£ 180 - 25%)

    1. A Apple divulgou seus resultados trimestrais, que são menos favoráveis ​​do que os mercados esperavam.
    2. Como tal, o preço da Apple desce 24% ao longo das próximas semanas.
    3. Se o preço cair mais 1%, você será liquidado. 
    4. Como tal, você decide adicionar mais £ 500 na margem. 
    5. Isso significa que ao preço atual de £ 136.8, você terá uma rede de segurança adicional de 25%.
    6. Como tal, a única maneira de ser liquidado é se o preço da Apple cair para £ 102.6

    O exemplo acima de aumentar sua posição de margem nos deixará com duas possibilidades. Se o preço da Apple eventualmente se recuperar além de seu tamanho original de negociação de £ 180 por ação, você não apenas terá lucro, mas seus ganhos serão amplificados pela alavancagem de 4: 1.

    Por outro lado, se o preço da Apple continuasse caindo e ela violasse o ponto de liquidação de £ 102.6, você perderia todas as suas margens e ambas as negociações seriam fechadas. Isso equivaleria a £ 1,000, já que você colocou dois títulos de margem de £ 500 cada.

    Com quanta alavancagem posso negociar?

    A quantidade de alavancagem que você pode obter ao negociar online dependerá de várias variáveis. Isso inclui o tipo de ativo que você deseja negociar, seja você um cliente de varejo ou institucional, sua localização e a própria corretora.

    Crucialmente, se você for um comerciante de varejo baseado no Reino Unido, o corretor precisará cumprir os regulamentos descritos pela Autoridade Europeia de Valores Mobiliários e Mercados (ESMA). Resumindo, esses regulamentos estipulam o quanto você pode negociar se for um cliente de varejo.

    Abaixo listamos os limites de alavancagem de acordo com a ESMA.

    ✔️ 30: 1 para maior negociação forex pares

    ✔️ 20: 1 para pares forex não principais, ouro, e os principais índices

     ✔️ 10: 1 para negociação de mercadorias mercados que não sejam ouro e índices de ações não importantes

    ✔️ 5: 1 para individual negociação de ações mercados

    ✔️ 2: 1 para criptomoedas

    Com isso dito, os limites acima não se aplicam se você for um trader profissional.

    Limites de alavancagem mais altos para contas de trader profissionais

    Para abrir uma conta de negociação profissional com o corretor escolhido, você precisará atender a pelo menos dois dos três critérios a seguir.

    ✔️ Você abriu e fechou pelo menos 10 negociações em cada um dos quatro trimestres anteriores. Cada negociação deve ter valido pelo menos € 150.

    ✔️ Sua carteira financeira vale € 500,000 ou mais

    ✔️ Você tem pelo menos um ano de experiência em um campo financeiro relevante (como trabalhar para uma corretora de valores ou banco de investimento).

    Como você pode ver acima, o requisito 3 é um tanto subjetivo. Como tal, o corretor precisará revisar cada um dos aplicativos ao decidir se você o aprova ou não como operador profissional. Além disso, você precisará fornecer documentação de apoio.

    No entanto, se você atender aos requisitos acima, se beneficiará de limites de alavancagem muito maiores. Na verdade, isso pode ser tão alto quanto 500: 1 nos principais pares de moedas e 100: 1 nos principais índices, como o S&P 500.

    Como consigo alavancagem em minhas negociações?

    Na grande maioria dos casos, o corretor escolhido permitirá que você aplique alavancagem às suas negociações assim que você abrir a conta. No entanto, isso será feito com a condição de que você demonstre ao corretor que possui um firme conhecimento dos riscos subjacentes.

    Em outras palavras, você deverá responder a algumas perguntas básicas de múltipla escolha ao passar pelo processo de registro. Isso se concentrará nos riscos de aplicar alavancagem ao seu comércio. Se você responder às perguntas com sucesso, seus recursos de margem serão ativados automaticamente.

    Como encontrar um corretor de alta alavancagem?

    Se você deseja começar a negociar com margem, precisará encontrar um corretor que não apenas permita que você aplique alavancagem, mas também em sua classe de ativos preferida. Com isso dito, a maioria dos corretores permite que você aplique alavancagem tanto no mercado forex quanto negociação de CFD mercados, o que significa que você terá acesso a milhares de instrumentos financeiros.

    No entanto, listamos nossas 3 principais opções de corretor de alavancagem abaixo. Apenas certifique-se de realizar algumas pesquisas adicionais sobre o corretor antes de se inscrever.

    1. eToro - Melhor Corretor Forex para Iniciantes

    O eToro está em primeiro lugar porque a plataforma é feita sob medida para aqueles com pouca experiência no mercado de câmbio. Em primeiro lugar, o processo de registro leva menos de 5 minutos e você pode depositar fundos com um cartão de débito / crédito, carteira eletrônica ou conta bancária. Apenas Cryptos reais estão disponíveis nos EUA.

    Crucialmente, a plataforma de negociação é super fácil de usar, e você pode até mesmo se envolver em 'Copiar'. É aqui que você copia as ordens de compra e venda de comerciantes forex experientes registrados no eToro. Você pode escolher quanto deseja apostar ao copiar os comerciantes.

    O próprio departamento de câmbio lista montes de pares de moedas entre os principais, menores e exóticos. Embora o eToro seja um pouco curto no departamento de indicadores técnicos, a plataforma permite que você aplique alavancagem. Este é limitado a 30: 1 em maiores e 20: 1 em menores / exóticos - de acordo com os regulamentos da ESMA.

    Nossa classificação

    • Suporta vários métodos de pagamento, incluindo e-wallets
    • Registro rápido e processo KYC
    • Os spreads podem ser altos em pares forex menos líquidos
    75% de contas de investidores de varejo perdem dinheiro ao negociar CFDs com esse provedor. Você deve considerar se pode se dar ao luxo de assumir o alto risco de perder seu dinheiro.

    2. EightCap - Negocie mais de 200 ativos sem comissão

    EightCap é uma corretora forex online totalmente compatível com MT4. Você pode negociar mais de 200 instrumentos financeiros nesta plataforma popular e existem dois tipos de conta para escolher.

    Uma conta permite negociação sem comissão com spreads começando em apenas 1 pip. Ou você pode negociar a partir de 0 pips a uma comissão fixa de $ 3.50 por slide. Em termos de mercados, a EightCap cobre tudo, desde câmbio e ações a índices e commodities.

    Você não só pode começar a trabalhar com este corretor por apenas $ 100, mas também pode negociar de graça por meio da conta de demonstração. Mais importante ainda, este corretor é regulamentado pelo órgão de nível um ASIC.

    Classificação LT2

    • Corretor regulamentado ASIC
    • Negocie mais de 200 ativos sem comissões
    • Spreads muito apertados
    • Sem negociação de criptomoeda
    O seu capital corre risco de perda ao negociar CFDs nesta plataforma

    3. Capital.com - Zero Commissions e Ultra-Low Spreads

    Capital.com é uma corretora online regulamentada pela FCA que oferece muitos instrumentos financeiros. Tudo na forma de CFDs - isso cobre ações, índices, commodities e até criptomoedas. Você não pagará um único centavo em comissão, e os spreads são muito apertados. Também são oferecidas facilidades de alavancagem - totalmente em conformidade com os limites da ESMA.

    Mais uma vez, é 1:30 para maiores e 1:20 para menores e exóticos. Se você estiver baseado fora da Europa ou for considerado um cliente profissional, terá limites ainda maiores. Colocar dinheiro no Capital.com também é uma brisa - já que a plataforma oferece suporte a cartões de débito / crédito, e-wallets e transferências de contas bancárias. O melhor de tudo é que você pode começar com apenas 20 £ / $.

    Nossa classificação

    • Zero comissões em todos os ativos
    • Spreads super apertados
    • FCA regulamentado
    • Não oferece negociação tradicional de ações

    82.61% dos investidores de varejo perdem dinheiro ao negociar CFDs com este provedor

    4. AVATrade - 2 x bônus de boas-vindas Forex de $ 200

    A equipe da AVATrade está oferecendo um enorme bônus forex de 20% de até $ 10,000. Isso significa que você precisará depositar $ 50,000 para obter a alocação máxima de bônus. Tome nota, você precisará depositar um mínimo de $ 100 para obter o bônus, e sua conta precisa ser verificada antes que os fundos sejam creditados. Em termos de retirada do bônus, você receberá $ 1 para cada 0.1 lote que negociar.

    Nossa classificação

    • 20% de bônus de boas-vindas de até $ 10,000
    • Depósito mínimo $ 100
    • Verifique sua conta antes que o bônus seja creditado
    75% dos investidores de varejo perdem dinheiro ao negociar CFDs com este provedor

    5. EuropeFX - Excelentes taxas e diversas plataformas de negociação de câmbio

    Como o nome sugere, a EuropeFX é uma corretora especialista em Forex. Com isso dito, a plataforma também oferece suporte a CFDs na forma de ações, índices, criptomoedas e commodities. Você poderá negociar via MT4, portanto, pode escolher entre um software de desktop ou um aplicativo para celular / tablet. Se você deseja negociar através de seu navegador padrão, a corretora também oferece sua própria plataforma nativa - EuroTrader 2.0. Em termos de taxas, a EuropeFX oferece spreads super apertados para os principais pares. Seu dinheiro está seguro em todos os momentos, até porque a corretora é autorizada e licenciada pela CySEC.

    Nossa classificação

    • MT4 e plataformas de negociação nativas
    • Spreads super baixos
    • Excelente reputação e licenciado pela CySEC
    • A conta premium tem um depósito mínimo de 1,000 EUR

    82.61% dos investidores de varejo perdem dinheiro ao negociar CFDs com este provedor

    Conclusão

    Em resumo, aplicar alavancagem pode ser uma estratégia de negociação altamente eficaz quando utilizada corretamente. Como tal, você tem a chance de ampliar seus lucros quando está confiante em uma oportunidade de negociação específica.

    Com isso dito, negociação de alavancagem também é de alto risco. Se uma operação for na direção oposta ao que você esperava, você pode perder toda a sua margem.

    Em última análise, se você decidir negociar com alavancagem, precisa garantir que tem um entendimento firme dos riscos subjacentes. Além disso, você precisa garantir a instalação de stop-loss sensatos para proteger sua posição de liquidação.

    AvaTrade - Corretora estabelecida com negociações sem comissão

    Nossa classificação

    • Pague 0% em todos os instrumentos CFD
    • Negocie milhares de CFDs
    • 500: 1 Instalações de alavancagem disponíveis
    • Perfeito para comerciantes novatos e altamente regulamentado
    • Deposite fundos instantaneamente com um cartão de débito / crédito

     

    Perguntas Frequentes

    O que é um corretor de alta alavancagem?

    Como o nome sugere, um corretor de alta alavancagem é uma plataforma de negociação online que oferece altos limites de alavancagem. No entanto, os corretores já não podem escolher o grau de alavancagem que oferecem aos clientes da plataforma por palavra, uma vez que os limites são determinados pela ESMA.

    Quanta alavancagem vou conseguir com um corretor do Reino Unido?

    Os limites específicos dependerão da classe de ativos que você deseja negociar. De acordo com a ESMA - os principais pares de moedas são limitados a 30: 1 para comerciantes de varejo. Na extremidade inferior desses limites, as criptomoedas são limitadas a 2: 1.

    Como faço para obter limites de alavancagem mais altos?

    Se você pretende negociar com limites de alavancagem mais altos, precisará abrir uma conta de trader profissional. Para ser elegível, você precisará atender a certos critérios, como ter uma carteira financeira de € 500,000 ou mais e pelo menos um ano de experiência na área financeira.

    Posso vender ativos na alavancagem?

    Se a alavancagem estiver disponível na classe de ativos escolhida, você sempre terá a opção de operar comprado e vendido em suas negociações.

    Como posso saber quando serei liquidado?

    As plataformas de negociação sempre permitirão que você saiba o preço exato do gatilho de liquidação. Como um valor aproximado, isso geralmente é calculado convertendo o fator de alavancagem como uma porcentagem. Por exemplo, a alavancagem de 10: 1 e 5: 1 teria um ponto de liquidação de 10% e 20%, respectivamente.

    O que são taxas de alavancagem?

    Quando você aplica alavancagem em suas negociações, está efetivamente tomando emprestado o dinheiro do corretor escolhido. Como tal, será cobrada uma taxa de financiamento overnight.

    Qual é a alavancagem máxima em ações e ações?

    Se você deseja aplicar alavancagem em ações e ações, precisará fazer isso por meio de um CFD. No entanto, o limite máximo de alavancagem em CFDs de ações é 5: 1.

    Autor: Samantha Forlow

    Samantha Forlow

    Samantha é uma pesquisadora e escritora do Reino Unido especializada em finanças. Isso cobre tudo, desde investimentos tradicionais em ações e fundos até negociações de câmbio e CFDs. Samantha escreve conteúdo de base financeira há vários anos e possui uma variedade de publicações no domínio online. Crucialmente, ela é capaz de explicar assuntos financeiros complexos de uma maneira amigável para novatos.