Melhores contas comerciais isl√Ęmicas 2021

Melhores contas comerciais isl√Ęmicas 2021

O conte√ļdo n√£o se aplica a usu√°rios dos EUA.

Existem atualmente cerca de 1.8 bilh√Ķes de seguidores da f√© isl√Ęmica. Isso √© quase um quarto da popula√ß√£o mundial. Tem havido muita discuss√£o ao longo das d√©cadas sobre o qu√£o permiss√≠veis as v√°rias formas de negocia√ß√£o e investimento realmente s√£o, mas a boa not√≠cia √© que √© inteiramente poss√≠vel negociar halal com uma conta de corretora isl√Ęmica.

Tradicionalmente no Isl√£, acredita-se que o com√©rcio seja haram, embora n√£o seja t√£o preto e branco assim. Al√©m disso, contas de com√©rcio isl√Ęmicas foram criadas para permitir que as pessoas da f√© isl√Ęmica possam negociar enquanto permanecem fi√©is √† sua f√©.

Ao negociar forex, por exemplo, contanto que voc√™ negocie calculando sua exposi√ß√£o com o risco correto e objetivo de recompensa - ent√£o voc√™ n√£o estar√° violando a lei isl√Ęmica

Nesta p√°gina, vamos falar sobre tudo, desde o que √© uma conta de com√©rcio isl√Ęmica e como isso se relaciona com os fundamentos das finan√ßas isl√Ęmicas. Wel ‚ÄĚtamb√©m discute quais ativos s√£o permitidos e como encontrar um corretor compat√≠vel com a Sharia adequado para suas necessidades comerciais.

Tabela de conte√ļdo

     

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    • Compre mais de 2,400 a√ß√Ķes sem pagar nenhuma comiss√£o
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    • Perfeito para comerciantes novatos e altamente regulamentado
    • Apenas cryptos reais est√£o dispon√≠veis nos EUA
    75% de contas de investidores de varejo perdem dinheiro ao negociar CFDs com esse provedor. Você deve considerar se pode se dar ao luxo de assumir o alto risco de perder seu dinheiro.

    O que √© uma conta comercial isl√Ęmica?

    Resumindo, as contas de com√©rcio isl√Ęmicas foram criadas especificamente para pessoas que desejam negociar ativamente, ao mesmo tempo que seguem todos os princ√≠pios das leis financeiras isl√Ęmicas. Esse tipo de conta √© comumente referido como 'conta livre de swap' - o que significa que n√£o h√° juros (o que √© proibido para pessoas de f√© isl√Ęmica).

    Se voc√™ for fiel ao Alcor√£o, precisar√° encontrar uma conta de com√©rcio isl√Ęmica para seguir as regras da Sharia sem se preocupar em pagar ou ganhar juros.

    Embora n√£o haja tantos corretores isl√Ęmicos quanto os corretores tradicionais, h√° mais aparecendo ano ap√≥s ano. √Č importante notar que embora nem todas as corretoras ofere√ßam 'contas isl√Ęmicas' espec√≠ficas, muitas oferecem uma conta padr√£o - mas personalizada para as suas necessidades e de acordo com a lei Sharia.

    Fundamentos do Comércio Halal

    Conforme mencionamos, as contas isl√Ęmicas foram criadas para acomodar os princ√≠pios b√°sicos da lei de finan√ßas isl√Ęmica que, de outra forma, podem tornar o processo comercial complicado.

    A rela√ß√£o entre o devedor e o credor √© muito importante quando se trata dos fundamentos da lei Sharia. Por exemplo, os juros s√£o considerados anti√©ticos porque a pessoa que "toma emprestado" sofre a maior parte do risco, enquanto o "credor" recebe a recompensa. Na f√© isl√Ęmica, esse interesse √© chamado de 'Riba', mas falaremos mais sobre isso em um momento.

    Reunimos um guia sobre os fundamentos da negociação halal, para esclarecer um pouco mais sobre as regras mais importantes a serem obedecidas a fim de permanecer fiel à sua fé.

    Troca de m√£os dadas

    Como dissemos, o assunto de o com√©rcio ser amplamente considerado haram n√£o √© um assunto direto. De acordo com a lei Sharia, o com√©rcio √© halal se for realizado "de m√£os dadas". Centenas de anos atr√°s, isso se referia ao com√©rcio face a face de coisas como ouro, trigo, t√Ęmaras e sal.

    Claro, avance para o s√©culo 21 e a maioria das negocia√ß√Ķes √© feita online. Muita coisa mudou, com quase 60% do mundo agora tendo acesso √† Internet, e quase 10 milh√Ķes de traders usam corretores online para investir regularmente em mercados ao redor do mundo.

    Os fundamentos da negocia√ß√£o de m√£os dadas ainda se mant√™m - o contrato comercial deve ser executado at√© a conclus√£o na mesma 'sess√£o'. Isso significa que todos os pedidos precisam ser executados imediatamente 

    Riba: interesse

    Em ingl√™s, a palavra 'Riba' significa 'interesse'. Em √°rabe, significa aumento e excesso. Riba √©, sem d√ļvida, haram, principalmente porque se acredita que promove o crescimento negativo e uma sociedade corrupta.

    Pensa-se que uma referência a esta crença foi revelada na primeira revelação do Sagrado Alcorão entre 609 EC e 632 EC;

    ‚ÄúO que voc√™ d√° como juros para aumentar a riqueza do povo n√£o aumenta com Deus; mas aquilo que voc√™ d√° em caridade, buscando a boa vontade de Deus, multiplica-se ‚ÄĚ.

    Existe uma pr√°tica usada para neutralizar isso pelos seguidores da f√© isl√Ęmica - √© chamada de 'Bai' al-'Inah '(venda e recompra).

    Aqui está um exemplo desse tipo de empréstimo:

    • Imagine que algu√©m vende um ativo para voc√™
    • Voc√™ n√£o compra o ativo com dinheiro real
    • O 'credor' d√° o ativo a voc√™ a cr√©dito a um pre√ßo fixo
    • O credor inclui um componente de lucro
    • Imediatamente, o credor compra o ativo de volta, em dinheiro real (a um pre√ßo fixo)
    • Isso significa que o credor √© o propriet√°rio do ativo - e voc√™ tem a inje√ß√£o de dinheiro necess√°ria
    • Por fim, √© necess√°rio efetuar o parcelamento do valor do referido bem
    • Al√©m disso, voc√™ precisa pagar o componente de lucro

    Ao negociar halal por meio de contas de corretagem isl√Ęmica, o provedor garantir√° que voc√™ n√£o pague ou receba quaisquer juros em sua conta de acordo com a regra de Riba mencionada acima. Para quem n√£o sabe, o mesmo vale para contas banc√°rias, hipotecas e contas de poupan√ßa.

    Maisir: jogos de azar

    O jogo e os jogos de azar s√£o considerados abomina√ß√Ķes da obra de Satan√°s, de acordo com a lei Sharia. Esta regra espec√≠fica (entre outras) √© gerenciada pelas seguintes funda√ß√Ķes:

    • Bai salam (pagamento integral adiantado)
    • Musawamah (o pre√ßo pago pelo vendedor √© desconhecido para o comerciante)
    • Bai al inah (venda e recompra)
    • Murabaha (custo acrescido de financiamento)
    • Bai bithaman ajil (venda com pagamento diferido)
    • Mudarabah (participa√ß√£o nos lucros)
    • Bai muajjjal (venda a cr√©dito)

    Uma boa medida para saber se algo ser√° ou n√£o considerado um jogo de azar √© qualquer coisa com um ar de 'fique rico r√°pido'. Algumas pessoas consideram o mercado de a√ß√Ķes um pouco mais favor√°vel e, portanto, um pecado.

    A raz√£o pela qual pode ser considerado um pecado √© que se, por exemplo, voc√™ √© a troca do dia - voc√™ est√° nisso para ganhar algum dinheiro r√°pido. As contas de com√©rcio isl√Ęmicas levam todas essas coisas em considera√ß√£o para ajud√°-lo a permanecer no caminho certo.

    Gharar: Incerteza / Risco Indeterminado 

    Qualquer transa√ß√£o financeira onde a consequ√™ncia √© indeterminada √© 'gharar'. Isso pode incluir transa√ß√Ķes comerciais que n√£o s√£o fixas ou predeterminadas - como swaps, futuros, contratos a termo e op√ß√Ķes. Falaremos mais sobre ativos dispon√≠veis / indispon√≠veis em breve.

    Qualquer risco excessivo em seus empreendimentos comerciais colocaria em risco a ades√£o √†s regras das finan√ßas isl√Ęmicas. √Č por esse motivo que sugerimos fortemente que voc√™ n√£o tente fazer isso sozinho e, em vez disso, abra uma conta de negocia√ß√£o isl√Ęmica.

    Essencialmente, qualquer plataforma de negocia√ß√£o que ofere√ßa contas de negocia√ß√£o isl√Ęmicas / livres de swap deve obedecer a todos os fundamentos das leis isl√Ęmicas, ao mesmo tempo em que fornece acesso aos mercados globais. Isso significa que voc√™ pode negociar sem se preocupar em quebrar as regras da Sharia e ser desrespeitoso √† sua f√©.

    Est√° negociando Halal ou Haram?

    A resposta para saber se o com√©rcio √© halal ou haram n√£o √© simples. Em parte, √© por isso que existem contas comerciais isl√Ęmicas. Crucialmente, algumas pr√°ticas comerciais tradicionais ocidentais podem ser facilmente adaptadas para se adequar aos seguidores da f√© isl√Ęmica.

    Futuros e títulos são definitivamente considerados haram. No caso de títulos (Sukuk), eles são proibidos porque são construídos com base em taxas de juros. Quando os laços são negociadas via CFDs - não há juros. No entanto, o valor da taxa de juros está na origem do spread.

    Quando se trata de contratos futuros, eles são proibidos devido à natureza atrasada da negociação.

    Se você pensar desta forma -

    • Depois de assinar o contrato, a venda ou compra n√£o √© imediata.
    • Isso vai contra a regra 'de m√£os dadas' da lei Sharia (veja acima).

    Op√ß√Ķes bin√°rias consistem na tentativa de predeterminar mudan√ßas no pre√ßo dentro de um per√≠odo de tempo fixo. Esta forma de negocia√ß√£o √© certamente uma forma popular para os comerciantes ganharem dinheiro, mas as op√ß√Ķes bin√°rias s√£o fortemente consideradas haram - em grande parte devido aos juros ganhos ou pagos ao corretor.

    Como voc√™ pode ver, para uma pessoa de f√© isl√Ęmica usar uma conta de negocia√ß√£o padr√£o, pode ficar um pouco confuso. √Č por isso que essas contas foram concebidas - para dar a todos uma chance justa de negocia√ß√£o.

    Em seguida, vamos limpar a n√©voa sobre o que voc√™ pode com√©rcio com contas comerciais isl√Ęmicas.

    O que posso negociar com contas de com√©rcio isl√Ęmicas?

    Apesar das regras acima mencionadas, que precisam ser seguidas para permanecer fiel √† f√© isl√Ęmica, ao negociar usando uma conta de negocia√ß√£o isl√Ęmica com um corretor regulamentado - voc√™ ficaria surpreso com o quanto pode realmente negociar.

    Para sua conveni√™ncia, listamos os ativos que voc√™ poder√° negociar assim que conseguir uma conta de negocia√ß√£o isl√Ęmica.

    Forex

    Explicamos mais adiante que Riba √© um dos princ√≠pios-chave da lei isl√Ęmica. De modo geral, √© pr√°tica comum, ao negociar no mercado cambial, que o investidor mantenha algumas posi√ß√Ķes abertas ap√≥s o encerramento da sess√£o de negocia√ß√£o.

    Esta posição aberta cria uma 'comissão de swap' que é essencialmente uma taxa de financiamento overnight, ou juros - o que é obviamente proibido. Também tem havido muito debate entre os estudiosos sobre se o forex conta ou não como jogo e, portanto, é haram.

    Qualquer pessoa que já negociou no volátil mercado cambial sabe que negociar com moedas não se resume a fazer uma aposta. Pelo contrário - há estratégia envolvida, estudo de análises técnicas e dados de preços. A este respeito, o forex certamente não é um jogo de azar.

    Voc√™ pode negociar majores, menores e ex√≥ticos por meio de seu provedor de conta isl√Ęmica. Lembre-se de que cada corretora ser√° diferente, portanto se voc√™ est√° interessado em um par espec√≠fico verifique sempre a disponibilidade na plataforma em quest√£o.

    Aqui est√£o alguns exemplos de tipos de par forex que a maioria das contas de negocia√ß√£o isl√Ęmicas suportam:

    • Menores: EUR / GBP, GBP / AUD, AUD / JPY, GBP / CAD, EUR / NZD, CHF / JPY
    • Maiorais: EUR / USD, EUR / USD, USD / JPY, AUD / USD, NZD / USD, USD / CHF
    • Ex√≥ticos: USD / HKD, USD / SEK, USD / SGD, EUR / TRY, USD / MXN, EUR / HUF

    Ao negociar forex por meio de contas isl√Ęmicas, n√£o h√° pagamentos de swap - portanto, √© considerado halal. Uma coisa a observar, por√©m, s√£o outras taxas, como comiss√Ķes. Afinal, o corretor precisa ganhar dinheiro de alguma forma.

    Entraremos em comiss√Ķes para averiguar mais tarde.

    Criptomoedas

    Muito parecido com a negocia√ß√£o forex, n√£o h√° moedas criptogr√°ficas espec√≠ficas exclusivamente para comerciantes isl√Ęmicos. No entanto, suas mudan√ßas de pre√ßo baseiam-se na oferta e demanda, e n√£o nos juros, portanto, as criptomoedas s√£o permitidas pelas regras financeiras isl√Ęmicas. Dito isso, h√° rumores de que o progresso est√° sendo feito na primeira troca de criptografia isl√Ęmica.

    Aqui est√£o apenas algumas das criptomoedas dispon√≠veis para negocia√ß√£o por meio da maioria das contas de negocia√ß√£o isl√Ęmicas - embora existam mais de 5,300:

    • Ripple
    • Bitcoin
    • Stellar
    • Bitcoin Cash
    • Litecoin
    • EOS
    • √Čter
    • NEO

    As criptomoedas n√£o dependem de taxas de juros, portanto, mesmo sem uma conta de negocia√ß√£o isl√Ęmica, voc√™ poderia negociar moedas criptogr√°ficas. Por outro lado, se voc√™ deseja negociar mais de um ativo enquanto permanece halal, ent√£o √© necess√°rio ter uma conta isl√Ęmica adequada.

    A√ß√Ķes e a√ß√Ķes

    De acordo com as regras da lei isl√Ęmica, voc√™ pode comprar, manter e vender a√ß√Ķes halal por meio de seu corretor. Afinal, o com√©rcio de bens como trigo e t√™xteis √© feito h√° s√©culos. Na verdade, o conhecido profeta Muhammad (saws) foi, segundo todos os relatos, um negocia√ß√£o de a√ß√Ķes homem de negocios.

    Nos dias de hoje, por√©m, h√° muito mais armadilhas a serem observadas ao negociar a√ß√Ķes halal. Por exemplo, √© √≥bvio que voc√™ n√£o investiria, digamos, em uma cervejaria como a Guinness, mas existem √°reas cinzentas. Uma empresa que parece ser halal pode operar seus neg√≥cios de maneira haram.

    Vamos dar alguns exemplos de empresas do ponto de vista da lei isl√Ęmica.

    • A√ß√Ķes consideradas estritamente haram: Bancos com base em juros, hot√©is, turismo, √°lcool, seguradoras comerciais, casas noturnas
    • A√ß√Ķes consideradas haram, em parte devido √†s pr√°ticas: Empresas que usam contas banc√°rias de juros, empresas financiadas por empr√©stimos com juros.
    • A√ß√Ķes consideradas halal: Suprimentos, metais, equipamentos m√©dicos, manufatura, transporte, roupas, im√≥veis, m√≥veis, ferramentas, produtos agr√≠colas

    Como voc√™ pode ver, existe uma √°rea cinza definida quando se trata de a√ß√Ķes e a√ß√Ķes, ent√£o √†s vezes nem tudo √© o que parece. Ao negociar a√ß√Ķes por meio de uma conta de negocia√ß√£o isl√Ęmica, voc√™ n√£o estar√° exposto a nenhuma a√ß√£o haram. -Em vez disso, voc√™ pode negociar coisas como produtos agr√≠colas e metais para construir seu portf√≥lio.

    CFDs

    CFDs √© complicado - porque voc√™ n√£o possui o ativo subjacente, muitas pessoas consideram isso contra a lei Sharia. √Č aqui mais uma vez que entram as contas de negocia√ß√£o isl√Ęmicas. A corretora remove efetivamente todos os juros e trocas de commodities, √≠ndices, a√ß√Ķes, ETFs e t√≠tulos.

    Crucialmente, voc√™ precisa investigar isso com cada plataforma de corretor. Isso ocorre porque os provedores n√£o s√≥ oferecem diferentes instrumentos financeiros, mas tamb√©m t√™m termos, condi√ß√Ķes e taxas exclusivos.

    Op√ß√Ķes

    Quando se trata de op√ß√Ķes de 'compra' tradicionais, voc√™ paga um 'pr√™mio' - que lhe d√° a op√ß√£o de comprar a√ß√Ķes, moedas e t√≠tulos, etc. A esperan√ßa √© que o pre√ßo de mercado suba acima do pre√ßo de exerc√≠cio antes do vencimento. Se isso acontecer, o lucro da negocia√ß√£o √© o contraste entre os dois pre√ßos - com o pr√™mio deduzido.

    No caso das contas de negocia√ß√£o isl√Ęmicas, a op√ß√£o de compra √© conhecida como 'urbun' (tradu√ß√£o em ingl√™s - dep√≥sito). Usando um Urbano, o investidor faz um pagamento adiantado sobre o ativo ou a√ß√Ķes. A meta desse pre√ßo ultrapassar√° o pre√ßo predefinido / de exerc√≠cio.

    Se o pre√ßo n√£o subir acima do pre√ßo de exerc√≠cio, a √ļnica perda incorrida ser√° o pr√≥prio pagamento adiantado (tamb√©m conhecido como pre√ßo predefinido). Voc√™, no entanto, tem o direito de desistir disso.

    Em termos de op√ß√Ķes de 'venda', no com√©rcio isl√Ęmico, isso √© denominado 'reverso urbun '. Em outras palavras, o vendedor pode vender a um pre√ßo predeterminado posteriormente para obter lucro se o valor do ativo cair.

    La√ßos isl√Ęmicos

    No caso das contas comerciais isl√Ęmicas - os t√≠tulos s√£o chamados de 'Sukuk'. Este √© essencialmente um instrumento semelhante a um t√≠tulo, sem o compartimento de juros ou o peso da d√≠vida. O fato √© que os comerciantes isl√Ęmicos querem incluir t√≠tulos em suas carteiras, embora permane√ßam fi√©is ao Alcor√£o.

    Um sukuk √© caracterizado por voc√™ possuir um t√≠tulo baseado em ativos, j√° que os t√≠tulos tradicionais n√£o d√£o aos investidores a oportunidade de possuir um ativo. Em vez disso, √© visto como uma obriga√ß√£o de d√≠vida que n√£o √© permitida pela lei isl√Ęmica.

    Ao negociar este tipo de t√≠tulo por meio de uma conta de negocia√ß√£o isl√Ęmica - voc√™ receber√° a propriedade parcial desse ativo. O ativo precisar√° ser halal, o que seu corretor cuidar√°. Lembre-se, quando se trata do ativo subjacente, pode haver custos envolvidos que se refletir√£o em seus lucros.

    Tipos de contas comerciais isl√Ęmicas

    Agora voc√™ deve se sentir seguro sabendo que ambos podem negociar e permane√ßa fiel √†s suas cren√ßas simplesmente negociando por meio de uma conta de corretora isl√Ęmica.

    Com isso em mente, vamos explicar alguns tipos de estratégias de negociação para inspirar você.

    Troca isl√Ęmica

    troca do balan√ßo √© essencialmente a formula√ß√£o de hip√≥teses de curto prazo de v√°rios mercados em ETFs, futuros, forex, criptomoedas, op√ß√Ķes e a√ß√Ķes. Essas posi√ß√Ķes ser√£o mantidas abertas por mais de um dia de negocia√ß√£o, √†s vezes semanas.

    Conseq√ľentemente, a √ļnica maneira de negociar e permanecer em conformidade com a lei Sharia √© por meio de contas de com√©rcio isl√Ęmicas. Usar uma conta isl√Ęmica sem swap, por exemplo, ir√° garantir que voc√™ evite todas as taxas de juros e que sua posi√ß√£o nunca ficar√° aberta durante a noite.

    Troca do Dia Isl√Ęmico

    Como voc√™ provavelmente deve saber, o day trading envolve o fechamento de sua posi√ß√£o antes do fim do dia de negocia√ß√£o e do fechamento do mercado. Como resultado, n√£o h√° taxas de swap, ent√£o esse tipo de negocia√ß√£o √© permitido dentro das regras financeiras isl√Ęmicas.

    Um dos benef√≠cios do day trading por meio de contas isl√Ęmicas √© que voc√™ n√£o precisa se preocupar em fechar a posi√ß√£o. No entanto, √© absolutamente fundamental que voc√™ feche a posi√ß√£o antes do final da sess√£o de negocia√ß√£o para evitar taxas de financiamento durante a noite.

    No entanto, isso s√≥ ser√° um problema se voc√™ estiver usando uma conta de corretora padr√£o. Pelo contr√°rio, usando um Isl√Ęmico conta de negocia√ß√£o - as taxas de swap n√£o existem, ent√£o voc√™ n√£o precisa se preocupar em manter a posi√ß√£o de negocia√ß√£o do dia √≠mpar aberta ap√≥s as horas do mercado. 

    Escalpelamento isl√Ęmico

    Em ess√™ncia, escalpelamento √© o ato de abrir v√°rias posi√ß√Ķes pequenas no mercado, e cada negocia√ß√£o fecha em minutos ou, em alguns casos, segundos. Este tipo de negocia√ß√£o se adapta perfeitamente aos seguidores da f√© isl√Ęmica, pois cada posi√ß√£o fecha em uma velocidade rel√Ęmpago. Como tal, n√£o h√° taxa de troca envolvida, independentemente do tipo de conta.

    Teoricamente, voc√™ poderia negociar dessa forma por meio de uma conta de negocia√ß√£o tradicional. Mas, ao negociar especificamente por meio de contas de negocia√ß√£o isl√Ęmicas, voc√™ n√£o apenas fica mais flex√≠vel para manter as posi√ß√Ķes abertas por mais tempo, mas tamb√©m est√° protegido contra Riba.

    Contas comerciais isl√Ęmicas: Comiss√Ķes

    Como explicamos ao longo deste guia, a grande diferen√ßa entre negociar com uma conta padr√£o e uma conta isl√Ęmica √© o interesse do swap (ou a falta dele). O interesse de swap √© obviamente criado deixando posi√ß√Ķes abertas durante a noite.

    Ao negociar com contas de com√©rcio isl√Ęmicas, todos os juros s√£o removidos. Dito isso, a corretora ainda precisa ganhar algum dinheiro pelo servi√ßo prestado. √Č aqui que outras taxas entram na equa√ß√£o.

    Aqui est√£o as taxas extras mais comumente vistas associadas a contas de com√©rcio isl√Ęmicas:

    • Taxas de margem
    • Taxas de comiss√£o
    • Taxas de administra√ß√£o

    Todas as taxas acima s√£o halal e, portanto, perfeitamente permitidas para os seguidores da f√© isl√Ęmica.

    Pr√≥s e contras das contas comerciais isl√Ęmicas

    Como a maioria das coisas na vida, onde h√° vantagens, h√° desvantagens. Listamos os pr√≥s e os contras das contas de com√©rcio isl√Ęmicas abaixo.

    Prós

    • Negocie facilmente sem desrespeitar a lei Sharia
    • Voc√™ pode negociar a√ß√Ķes halal
    • Diversifique sua carteira de negocia√ß√£o dentro da lei isl√Ęmica
    • Sem taxas de swap / Riba
    • Transpar√™ncia elevada

    Contras

    • Alguns corretores isl√Ęmicos cobram taxas pesadas para compensar a falta de trocas
    • Capacidade um tanto limitada de hedge e diversifica√ß√£o
    • Ainda um pouco como uma conta de negocia√ß√£o de nicho

    Como Encontrar as Melhores Contas de Negocia√ß√£o Isl√Ęmica

    Antes de come√ßar a negociar usando contas de negocia√ß√£o isl√Ęmicas, voc√™ precisa primeiro encontrar um bom corretor para executar suas negocia√ß√Ķes em conformidade com a Sharia para voc√™.

    Reunimos uma lista das principais métricas que você deve observar quando estiver em busca do corretor certo para suas necessidades específicas.

    Regulamento do corretor

    Ao pesquisar corretores que oferecem contas de negocia√ß√£o isl√Ęmicas, voc√™ deve sempre se certificar de que a plataforma de sua escolha √© licenciada e regulamentada. Por exemplo, se voc√™ for residente no Reino Unido e seu corretor for licenciado pela FCA, seus fundos ser√£o protegidos at√© ¬£ 85,000 (caso a empresa entre em fal√™ncia).

    Não apenas seus fundos serão segregados e protegidos por esse tipo de órgão regulador - mas a corretora será monitorada e submetida a auditorias regulares para garantir que tudo esteja correto.

    Uma boa maneira de verificar se o corretor est√° licenciado √© verificar o n√ļmero da licen√ßa no site. Se voc√™ n√£o tiver certeza da validade deste n√ļmero regulat√≥rio, pode verificar no site oficial da FCA (ou outro √≥rg√£o regulador).

    Espalhar

    Os spreads fazem uma grande diferen√ßa nos seus ganhos e perdas quando se trata de negocia√ß√£o - usando uma conta de negocia√ß√£o isl√Ęmica ou n√£o. Caso voc√™ n√£o saiba, o spread √© a diferen√ßa entre o pre√ßo de compra e o pre√ßo de venda.

    Aqui está um exemplo de spread (que é medido em 'pips'):

    • Imagine que GBP / USD tem um comprar pre√ßo de 1.2933
    • O vender o pre√ßo para GBP / USD √© 1.2930
    • Usando este exemplo, GBP / USD tem um spread de 3 pips
    • Para empatar, voc√™ precisaria aumentar este com√©rcio em 3 pips
    • Qualquer coisa ap√≥s 3 pips seria, portanto, lucro

    Quanto menor o spread, melhor quando voc√™ est√° em busca das melhores contas de negocia√ß√£o isl√Ęmicas. Por√©m, √© prov√°vel que voc√™ encontre spreads maiores vinculados a esse tipo de conta. A raz√£o pela qual os spreads e as taxas s√£o geralmente mais altos √© porque o corretor est√° perdendo dinheiro com as taxas de juros.

    Diversidade de ativos

    A maioria dos traders gosta de se concentrar em apenas alguns ativos, especialmente para come√ßar. √Č mais f√°cil dominar alguns mercados do que todos eles. Afinal, aprender a ler e analisar tend√™ncias de pre√ßos pode levar anos para ser totalmente compreendido.

    As contas de com√©rcio isl√Ęmicas podem ser usadas para negociar uma infinidade de diferentes classes de ativos, respeitando as leis financeiras isl√Ęmicas. Quando voc√™ estiver procurando por seu corretor ideal em conformidade com a Sharia, recomendamos encontrar um que ofere√ßa uma ampla variedade de instrumentos para ajud√°-lo a diversificar seu portf√≥lio halal. 

    Ferramentas de negociação e indicadores técnicos

    Como dissemos, pode levar anos para dominar a arte de negociar, entender dados históricos de preços e coisas do gênero. Idealmente, seu corretor deve oferecer uma variedade de indicadores técnicos para ajudá-lo a entender o sentimento do mercado.

    Isso inclui:

    • Suporte e resist√™ncia
    • √ćndice de For√ßa Relativa (RSI)
    • Bandas de Bollinger
    • Oscilador
    • SAR Parab√≥lica
    • Movendo Average Convergence Diverg√™ncia (MACD)
    • Commodity Channel Index (CCI)
    • Stochastics

    A menos que voc√™ esteja usando um sistema EA totalmente automatizado (rob√ī) e negociando de forma passiva, todas essas ferramentas de negocia√ß√£o s√£o inestim√°veis. Embora nem todo corretor ofere√ßa todas essas ferramentas, pelo menos algumas ser√£o ben√©ficas para voc√™.



    Se o seu corretor amig√°vel isl√Ęmico n√£o oferece ferramentas e an√°lises em sua plataforma, geralmente voc√™ pode acess√°-los gratuitamente em outro lugar.

    Aqui est√£o algumas das ferramentas mais √ļteis usadas pelos traders:

    • Di√°rio / di√°rio de neg√≥cios
    • Correla√ß√£o de moeda
    • Calculadora pip
    • Plataforma de negocia√ß√£o MT4 / 5
    • A an√°lise fundamental
    • Compara√ß√£o do spread do corretor
    • Calend√°rios de not√≠cias econ√īmicas
    • Not√≠cias financeiras, como Reuters
    • Conversor de fuso hor√°rio
    • Calculadora de volatilidade

    Procedimento de depósito e retirada

    Quando se trata de m√©tricas importantes a serem observadas, os m√©todos de pagamento est√£o l√° com spreads, taxas e suporte ao cliente. Nem todas as contas de negocia√ß√£o isl√Ęmicas s√£o iguais, ent√£o voc√™ precisa se certificar de que seu m√©todo de pagamento preferido √© aceito na plataforma do corretor antes de se inscrever.

    Os m√©todos de pagamento mais comumente vistos oferecidos por contas de com√©rcio isl√Ęmicas s√£o os seguintes:

    • Cart√Ķes de d√©bito / cr√©dito
    • transfer√™ncia banc√°ria
    • E-wallets, como PayPal e Skrill

    Lembre-se de que, se voc√™ depositar em sua conta por meio de uma transfer√™ncia banc√°ria, geralmente demora mais para chegar. Se voc√™ depositar usando uma carteira eletr√īnica, por exemplo, poder√° come√ßar a negociar quase imediatamente.

    Atendimento ao Consumidor

    As op√ß√Ķes de suporte ao cliente oferecidas por uma corretora s√£o importantes. Voc√™ pode dar uma olhada nas op√ß√Ķes dispon√≠veis visitando a plataforma antes inscrever-se. Voc√™ deve procurar um chat ao vivo 24 horas por dia, 7 dias por semana, e uma linha de suporte por telefone para que, se estiver em apuros e precisar de respostas, voc√™ possa entrar em contato com algu√©m imediatamente.

    Se o seu corretor estiver em uma plataforma de mídia social, essa pode ser uma boa maneira de se manter atualizado sobre as novidades da empresa, bem como se conectar com outros corretores.

    Como abrir uma conta comercial isl√Ęmica

    Agora voc√™ deve estar informado o suficiente para abrir sua conta de negocia√ß√£o isl√Ęmica e come√ßar a negociar. Para come√ßar com o p√© direito, elaboramos um guia passo a passo sobre como come√ßar.

    Etapa 1: inscreva-se para uma conta isl√Ęmica

    A primeira coisa √© primeiro - v√° para a plataforma de corretagem amig√°vel da lei Sharia e selecione a op√ß√£o de conta de negocia√ß√£o isl√Ęmica ou procure uma conta sem swap. Se voc√™ n√£o conseguir ver nenhum deles, basta entrar em contato com o atendimento ao cliente e √© prov√°vel que eles adaptem uma conta padr√£o para atender √†s suas necessidades.

    Tudo que voc√™ precisa fazer √© inserir suas informa√ß√Ķes pessoais, endere√ßo de e-mail e uma senha exclusiva - seguidos de algumas perguntas sobre sua situa√ß√£o financeira. Tudo isto devido √†s regras KYC (conhe√ßa o seu cliente) aplicadas pelos √≥rg√£os reguladores, nomeadamente para prevenir o branqueamento de capitais e fraudes financeiras.

    Etapa 2: insira seu histórico de negociação

    Algumas plataformas, mas n√£o todas, exigir√£o algumas informa√ß√Ķes extras relacionadas √† sua experi√™ncia anterior de negocia√ß√£o. A raz√£o para isso √© ajudar o corretor a compreender seu n√≠vel de experi√™ncia e, portanto, recomendar produtos adequados para contas isl√Ęmicas.

    Etapa 3: deposite em sua conta

    Agora que voc√™ se inscreveu, pode prosseguir e depositar fundos em sua conta de negocia√ß√£o isl√Ęmica. Basta selecionar uma das op√ß√Ķes de pagamento dispon√≠veis na corretora de sua escolha e escolher um valor para depositar.

    Lembre-se de que alguns provedores t√™m um valor m√≠nimo de dep√≥sito. No caso do eToro, s√£o apenas US $ 1,000 para uma conta comercial isl√Ęmica.

    Passo 4: Comece a negociar

    Em plataformas como eToro, a configuração de uma conta pode levar menos de 10 minutos. Recomendamos o eToro para iniciantes, pois você não só pode copiar um trader experiente, mas também tem acesso a uma conta demo com $ 100,000 em fundos de papel para jogar.

    Melhores contas comerciais isl√Ęmicas de 2020

    Voc√™ provavelmente est√° ansioso para come√ßar e abrir uma conta de negocia√ß√£o isl√Ęmica. Se voc√™ ainda est√° indeciso sobre qual corretora atender√° √†s suas necessidades, d√™ uma olhada em nossas 5 principais contas de negocia√ß√£o isl√Ęmicas de 2020.

    1. eToro - Melhor conta comercial isl√Ęmica para iniciantes

    eToro possui mais de 12 milh√Ķes de clientes em todo o mundo. Existem centenas de classes de ativos abrangendo v√°rias categorias nesta plataforma. Essas categorias incluem moedas, commodities e criptomoedas. Apenas Cryptos reais est√£o dispon√≠veis nos EUA.

    Se voc√™ n√£o tiver fechado sua negocia√ß√£o de moeda at√© 5h (Nova York), suas negocia√ß√Ķes ser√£o acumuladas sem cobran√ßa de juros - permanecendo dentro das leis financeiras isl√Ęmicas. As contas isl√Ęmicas nesta plataforma s√£o super f√°ceis de configurar e o site √© f√°cil de navegar e perfeito para iniciantes.

    O eToro oferece uma conta de prática com fundos de demonstração de $ 100,000 para que você possa se localizar em qualquer mercado do seu interesse sem gastar um centavo.

    Como toda receita do eToro √© gerada por seus spreads. Pessoas de f√© isl√Ęmica podem abrir uma conta de negocia√ß√£o isl√Ęmica com um dep√≥sito m√≠nimo de $ 1,0000 por meio de cart√£o de d√©bito / cr√©dito, carteira eletr√īnica ou transfer√™ncia banc√°ria.

    Nossa classificação

    • Dep√≥sito com todos os tipos de cart√£o de d√©bito / cr√©dito
    • Sem financiamento noturno
    • As contas custam apenas USD com taxa de convers√£o de 0.5%
    • N√£o muito na forma de an√°lise t√©cnica
    75% de contas de investidores de varejo perdem dinheiro ao negociar CFDs com esse provedor. Você deve considerar se pode se dar ao luxo de assumir o alto risco de perder seu dinheiro.

    2. EightCap - Negocie mais de 200 ativos sem comiss√£o

    EightCap é uma corretora forex online totalmente compatível com MT4. Você pode negociar mais de 200 instrumentos financeiros nesta plataforma popular e existem dois tipos de conta para escolher.

    Uma conta permite negocia√ß√£o sem comiss√£o com spreads come√ßando em apenas 1 pip. Ou voc√™ pode negociar a partir de 0 pips a uma comiss√£o fixa de $ 3.50 por slide. Em termos de mercados, a EightCap cobre tudo, desde c√Ęmbio e a√ß√Ķes a √≠ndices e commodities.

    Você não só pode começar a trabalhar com este corretor por apenas $ 100, mas também pode negociar de graça por meio da conta de demonstração. Mais importante ainda, este corretor é regulamentado pelo órgão de nível um ASIC.

    Classificação LT2

    • Corretor regulamentado ASIC
    • Negocie mais de 200 ativos sem comiss√Ķes
    • Spreads muito apertados
    • Sem negocia√ß√£o de criptomoeda
    O seu capital corre risco de perda ao negociar CFDs nesta plataforma

    3. Capital.com - Spreads competitivos e sem comiss√£o sobre o cobre

    Capital.com permite que voc√™ negocie cobre por meio de CFDs de commodities. Ou voc√™ pode negociar CFDs de a√ß√Ķes de empresas de minera√ß√£o de cobre, como a Southern Copper Corp. Aprovada tanto pela FCA quanto pela CySEC, a corretora tem atualmente mais de 700,000 clientes.

    A reputação e experiência consagrada do Capital.com são visíveis em seu vasto conjunto de recursos para novos negociadores. Isso inclui contas de demonstração de CFD, cursos de negociação e vídeos educacionais.

    A Capital.com √© uma das poucas corretoras que cobrar√° comiss√£o zero pelas negocia√ß√Ķes de cobre. Eles tamb√©m cobrem o custo de seus dep√≥sitos e retiradas.

    Você só terá que pagar o spread, que também é altamente competitivo nesta plataforma. O depósito mínimo exigido é de 20 dólares, 20 libras ou 20 euros, ou a moeda de sua preferência.

    Nossa classificação

    • Com√©rcio de commodities sem comiss√£o
    • Spreads competitivos
    • Regulado por FCA e CySEC
    82.61% dos investidores de varejo perdem dinheiro ao negociar CFDs com este provedor

    4. AvaTrade - Contas de negocia√ß√£o isl√Ęmicas para MT4 / MT5

    Este corretor amigo do Isl√£ √© totalmente licenciado e respeit√°vel. A AvaTrade n√£o tem escr√ļpulos em adaptar suas contas para atender √†s necessidades de sua f√© e estilo de negocia√ß√£o. As contas de negocia√ß√£o isl√Ęmicas da plataforma n√£o v√™m com trocas di√°rias ou taxas noturnas, portanto, est√£o em total conformidade com a lei Sharia.

    A plataforma oferece contas Halal Silver e Gold AvaTrade Islamic, além de permitir a negociação de futuros de petróleo (sem swap). O corretor em conformidade com a Sharia também está disponível para MT4 e MT5, o que é excelente para análises técnicas e gráficos de preços, etc.

    As taxas de juros s√£o isentas de todos os ativos e a AvaTrade cobra taxas de administra√ß√£o ao negociar forex atrav√©s de sua conta de negocia√ß√£o isl√Ęmica. Taxas de administra√ß√£o ser√£o cobradas para posi√ß√Ķes abertas em Forex.

    Observe que voc√™ n√£o pode negociar pares de c√Ęmbio MXN, RUB, TRY ou ZAR por meio de sua conta isl√Ęmica nesta plataforma. O dep√≥sito necess√°rio para abrir uma conta de negocia√ß√£o isl√Ęmica √© de $ 100. Basta se inscrever, enviar prova de identifica√ß√£o e preencher um formul√°rio de solicita√ß√£o para come√ßar a negociar por meio de uma conta AvaTrade Islamic.

    Nossa classificação

    5. EuropeFX - site de comércio de commodities com excelente material educacional

    EuropeFX √© licenciado pela CySEC para oferecer servi√ßos de comercializa√ß√£o de cobre. Voc√™ tamb√©m pode negociar outras commodities, forex, a√ß√Ķes e muito mais. As taxas aqui s√£o realmente competitivas - especialmente quando se trata de mercados de com√©rcio de cobre.

    Sua plataforma nativa EuroTrader 2.5 facilita negocia√ß√Ķes por meio de vers√Ķes desktop e m√≥veis do software. Tamb√©m h√° suporte para MetaTrader4, que √© um ponto positivo para traders t√©cnicos entre voc√™s.

    EuropeFX se destaca de outras corretoras nesta lista com seu sistema de camadas de contas de usu√°rio. Voc√™ pode abrir uma conta padr√£o com um dep√≥sito m√≠nimo de ‚ā¨ 200.

    Mas para obter acesso aos recursos premium, voc√™ pode considerar a escolha de outro tipo de conta - que varia de um m√≠nimo de ‚ā¨ 1,000 at√© ‚ā¨ 50,000. Se voc√™ precisa de acesso a sinais de negocia√ß√£o, notifica√ß√Ķes ou webinars, vale a pena considerar uma das contas com dep√≥sitos mais altos

    Nossa classificação

    • Compat√≠vel com MT4
    • Spreads competitivos
    • Regulado pela CySEC
    • Conta premium √© cara

    82.61% dos investidores de varejo perdem dinheiro ao negociar CFDs com este provedor

    Concluir

    Como voc√™ pode ver, √© inteiramente poss√≠vel para as pessoas de f√© isl√Ęmica negociar dentro das leis das finan√ßas isl√Ęmicas - enquanto permanecem totalmente respeitosas com as regras do Alcor√£o. Tudo o que voc√™ precisa fazer √© encontrar uma plataforma de corretagem regulamentada e se inscrever para uma conta de negocia√ß√£o isl√Ęmica.

    Tamb√©m √© importante lembrar que nem todas as plataformas de corretor anunciam contas de negocia√ß√£o isl√Ęmicas. Alguns s√£o chamados de contas 'livres de swap' ou contas 'halal'. Se voc√™ n√£o consegue ver nenhum dos itens mencionados acima, mas est√° interessado naquele corretor, envie-lhes um e-mail e eles podem personalizar uma conta padr√£o para atender √†s suas necessidades sem swap.

    Para sua própria proteção e paz de espírito, recomendamos fortemente que você se inscreva apenas com um corretor que possua uma licença de um órgão como o FCA ou ASIC - como os que listamos nesta página.

    eToro √© uma plataforma multi-ativos que oferece tanto investimento em a√ß√Ķes e criptoassets, como tamb√©m negocia√ß√£o de CFDs.

    Por favor, note que CFDs são instrumentos complexos e vêm com um alto risco de perder dinheiro rapidamente devido à alavancagem. 75% das contas de investidores de varejo perdem dinheiro ao negociar CFDs com esse provedor. Você deve considerar se entende como os CFDs funcionam e se você pode correr o risco de perder seu dinheiro.

    O desempenho passado não é uma indicação de resultados futuros

    Criptoassets são instrumentos voláteis que podem flutuar amplamente em um período de tempo muito curto e, portanto, não são adequados para todos os investidores. Exceto por meio de CFDs, a negociação de criptoassets não é regulamentada e, portanto, não é supervisionada por nenhum órgão regulador da UE
    estrutura.

    A eToro USA LLC n√£o oferece CFDs, n√£o faz representa√ß√£o e n√£o assume qualquer responsabilidade quanto √† exatid√£o ou integridade do conte√ļdo desta publica√ß√£o, que foi preparada por nosso parceiro utilizando informa√ß√Ķes espec√≠ficas n√£o relacionadas √† entidade dispon√≠veis publicamente sobre a eToro.

     

    eToro - Compre e invista em ativos sem comiss√Ķes

    Nossa classificação

    • Compre mais de 2,400 a√ß√Ķes sem pagar nenhuma comiss√£o
    • Deposite fundos com um cart√£o de d√©bito / cr√©dito, carteira eletr√īnica ou conta banc√°ria e PayPal
    • Perfeito para comerciantes novatos e altamente regulamentado
    • Apenas cryptos reais est√£o dispon√≠veis nos EUA
    75% de contas de investidores de varejo perdem dinheiro ao negociar CFDs com esse provedor. Você deve considerar se pode se dar ao luxo de assumir o alto risco de perder seu dinheiro.

     

    Perguntas Frequentes

    Posso tentar uma conta isl√Ęmica gratuitamente?

    Sim, se a sua corretora de escolha oferece contas de demonstração em sua plataforma (eToro, por exemplo), você pode experimentar uma conta de negociação gratuitamente.

    O que é uma conta livre de swap?

    Uma conta sem swap √© o mesmo que uma conta isl√Ęmica. Esta conta elimina a taxa de swap (juros / Riba) - porque os juros s√£o proibidos pela lei Sharia.

    Todos os corretores oferecem contas de negocia√ß√£o isl√Ęmicas?

    N√£o, nem todos os corretores oferecem contas de negocia√ß√£o isl√Ęmicas. Algumas plataformas n√£o anunciam contas comerciais isl√Ęmicas especificamente, mas adaptam uma conta padr√£o para atender √†s suas necessidades. Alguns n√£o oferecem contas sem troca. Corretores como eToro e AvaTrade oferecem contas de negocia√ß√£o isl√Ęmicas e s√£o totalmente regulamentados.

    Posso negociar a√ß√Ķes dentro das leis de financiamento isl√Ęmicas?

    Sim, voc√™ pode - contanto que negocie apenas a√ß√Ķes consideradas halal. Por esse motivo, √© melhor ficar com uma conta comercial isl√Ęmica para orienta√ß√£o.

    Como posso depositar em minha conta de negocia√ß√£o isl√Ęmica?

    Isso depende da plataforma do corretor, mas o processo geralmente √© muito f√°cil. A maioria das empresas aceita cart√Ķes de d√©bito / cr√©dito, carteiras eletr√īnicas e transfer√™ncia banc√°ria

    Autor: Samantha Forlow

    Samantha Forlow

    Samantha √© uma pesquisadora e escritora do Reino Unido especializada em finan√ßas. Isso cobre tudo, desde investimentos tradicionais em a√ß√Ķes e fundos at√© negocia√ß√Ķes de c√Ęmbio e CFDs. Samantha escreve conte√ļdo de base financeira h√° v√°rios anos e possui uma variedade de publica√ß√Ķes no dom√≠nio online. Crucialmente, ela √© capaz de explicar assuntos financeiros complexos de uma maneira amig√°vel para novatos.