Como saber se Forex Trading é Halal 2023

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Quando se trata de negociação forex, uma das perguntas mais frequentes que os seguidores da fé islâmica fazem é: como posso saber se a negociação forex é halal? Se você estava se perguntando exatamente a mesma coisa, então você pousou na página certa.

Mesmo que no Islã o comércio seja amplamente considerado haram, ainda existem maneiras pelas quais você pode negociar enquanto permanece fiel à sua fé. Claro, halal é permitido e legal para a fé islâmica, enquanto haram é proibido. Como resultado - a questão é: a negociação forex é halal?

A boa notícia para você é que as contas de negociação forex halal do existem e não garantem juros de rollover ou taxas de swap. Em última análise, isso é essencial para que a negociação forex seja considerada halal. 

 

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O que é uma conta de negociação Forex islâmica?

Para as pessoas que são fiéis ao Alcorão e desejam seguir os princípios das finanças islâmicas, ao mesmo tempo que se envolvem com o espaço de investimento online - existem contas halal de negociação forex disponíveis. Isso também é comumente referido como uma conta livre de swap ou conta de negociação forex halal.

As contas islâmicas não pagam juros. Isso ocorre porque a lei Sharia (também conhecida como lei islâmica) proíbe as pessoas de fé islâmica de ganhar interesse em brindes, bem como pagar interesse.

Todas as transações dentro das finanças islâmicas devem ser processadas com efeito imediato, o que significa que as transações com moedas pendentes devem ser movidas de um valor para outro imediatamente. Crucialmente, isso também inclui quaisquer custos de transação.

Apesar de a negociação forex halal não ser uma coisa nova, não existem muitos corretores sem swap oferecendo contas de negociação islâmicas aos clientes. Mas, conforme abordamos no final deste guia - escolhemos a dedo alguns dos melhores corretores de negociação forex halal atualmente ativos no mercado. 

No entanto, descobrimos que as contas islâmicas de negociação forex não são fortemente divulgadas. Isso pode ser porque há menos clientes solicitando esse tipo de conta de negociação, e é preciso dizer que eles podem ser menos recompensadores financeiramente para o corretor de negociação forex.

Os fundamentos da negociação de Forex Halal

As plataformas de negociação forex Halal têm muitas semelhanças com as contas convencionais de negociação forex. Mas, é claro, recursos específicos foram adaptados para atender aos princípios básicos das finanças islâmicas.

Os quatro princípios-chave das finanças islâmicas são os seguintes:

• Proibição de jogos de azar.
• Distribuição de benefícios e riscos.
• Proibição de recebimento ou pagamento de quaisquer juros (riba – mais sobre isso mais abaixo na página).
• Trocas de operações de negociação, sem demora.

As contas islâmicas foram criadas a fim de respeitar os fundamentos das finanças islâmicas e permitir que as pessoas da fé islâmica tenham acesso ao cenário global de negociação forex. Isso teve que ser feito porque os quatro princípios-chave mencionados acima muitas vezes não se encaixam na tradição de negociação forex ocidental.

Para clientes que desejam manter seus princípios religiosos separados de quaisquer oportunidades de investimento, uma conta halal de negociação forex é a maneira de fazê-lo. A natureza básica da negociação forex pode ser considerada halal, pois, por definição, não vai contra os princípios básicos das finanças islâmicas.

Negociação Forex - Haram ou Halal?

Quando se trata de forex, commodities, AÇÕES, futuros e outras classes de ativos populares, as pessoas da fé islâmica muitas vezes se perguntam se a negociação é haram ou halal. Levando em consideração os principais desenvolvimentos de comércio on-line, e o fato de que um quarto do mundo é um seguidor da fé islâmica, não é de se admirar que o assunto dos mercados de investimento no Islã seja levantado cada vez mais.

Como tal, nesta seção do nosso guia 'Como saber se a negociação Forex é Halal' iremos explorar vários pontos de vista sobre o assunto. E esperançosamente - respondendo a essa pergunta tão importante - 'a negociação forex é halal ou haram?' Ao estudar o mercado forex e, mais importante, suas ações; também forneceremos algumas dicas sobre quais instrumentos financeiros podem ser negociados e como garantir que você continue sendo um negociador halal de moeda estrangeira, ao mesmo tempo que segue a lei Sharia.

Portanto, a negociação forex atrai mais e mais negociadores diariamente e é uma ótima maneira de potencialmente ter lucro.  Claro, os seguidores da fé islâmica e guarante que os mesmos estão capazes de procurar melhorar sua situação financeira (e de outra forma), embora ainda respeitando os fundamentos das finanças islâmicas. 

Devido ao fato de que a negociação forex é essencialmente a venda e compra de moedas, pode inicialmente parecer que esta seria uma grande oportunidade de investimento halal. É claro que há algumas outras coisas a serem levadas em consideração. Um exemplo de uma área um tanto nebulosa neste caso seria se você comprasse o dólar americano contra o dólar australiano e, em seguida, o vendesse em uma data posterior - esta ainda é uma transação muito halal.

No entanto, na prática, vários problemas podem surgir, os quais exploraremos com mais detalhes a seguir. 

Forex Riba - Finanças Islâmicas

Quando se trata da proibição mais ampla de receber ou pagar juros, as coisas ficam um pouco mais complicadas para as pessoas de fé islâmica.

Claro, riba em árabe significa 'aumento e excesso', enquanto o significado em inglês é 'interesse'. Portanto, para um seguidor da fé islâmica, a riba é amplamente considerada proibida; no entanto, há muito debate sobre o que realmente constitui a riba.

No mercado de negociação forex, é prática padrão que, após o fechamento de uma sessão de negociação, o investidor mantenha algumas posições abertas. É neste ponto que o corretor forex cobrará o que é conhecido como 'comissão de swap'. Corresponde à taxa de juros (financiamento overnight).

A maneira mais fácil de explicar esse processo é que a corretora cambial basicamente lhe deu um empréstimo indireto (por meio de alavancagem), de forma semelhante a qualquer empréstimo, a corretora (neste caso, o credor) terá lucro. É por causa das razões mencionadas acima que uma conta de negociação forex convencional será definitivamente considerada como haram - a razão para isso é que a operação envolve taxas de juros (financiamento overnight).

Então, a negociação forex é halal? Não, não assim que os pagamentos de juros entrarem na equação. Como tal, uma conta de negociação forex padrão não é mais considerada halal.

No entanto, ao acabar com os pagamentos de juros do swap, uma conta de comércio islâmica é de fato halal.

Isso ocorre porque as pessoas de fé islâmica podem fazer um empréstimo sem juros, com o objetivo de investir para obter lucro. Mas, o empréstimo é, obviamente, reembolsado sem juros ao credor. A negociação forex halal não é preto e branco, portanto, o corretor forex pode cobrar do cliente de outras maneiras, como cobrança de comissão e outras taxas (para ainda ter lucro).

É aqui que essas taxas podem ser consideradas juros camuflados. Dito isso, uma variedade de pesquisadores endossa esse método para auxiliar no progresso da negociação forex.

Negociação Forex Hand-in-Hand Halal

Agora, no que diz respeito à troca em si, a negociação forex é halal se for feita 'de mãos dadas'? Essencialmente - sim, o Islã permite o comércio, mas deve ser feito de mãos dadas. Uma transação 'lado a lado' é um negócio entre um corretor forex e um distribuidor. Esta transação comercial é geralmente realizada com efeito imediato e é uma forma muito simples de negociar.

Algumas pessoas acreditam que, dado que o acordo é entre o trader e a corretora, é permitido sob a condição de serem duas partes diferentes, tornando-o halal. Um conselho de investigadores também afirmou que a transação deve ocorrer quando o contrato for encerrado. Isso significa que as transações precisam ser concluídas imediatamente. De um modo geral, os comerciantes forex executam transações em questão de segundos, às vezes menos.

Quando se trata de opções binárias na negociação forex, esta é uma maneira simples de ganhar dinheiro. Mas, as opções binárias envolvem os comerciantes prevendo um movimento de preço do par de moedas (mudanças na troca de mercadorias) - e, portanto, por causa dos juros a pagar ou ganhos com transações como essa - este comércio é haram.

Forex Trading é um jogo de azar - portanto, Haram?

O jogo é obviamente proibido no Islã, com qualquer jogo de azar banido e considerado haram. A questão é: a negociação forex é halal se a negociação forex não for considerada um jogo de azar?

Para negociar, que é essencialmente vender e comprar ativos, o principal objetivo da negociação forex é ganhar dinheiro diminuindo e aumentando o valor dos ativos. A tarefa do trader é tentar predeterminar a flutuação do preço de um ativo estudando a análise.

Para que um trader analise o mercado de negociação forex, é importante ter um bom conhecimento de estratégias e conceitos. Isso significa que o investimento em questão é fortemente baseado na análise do trader e não é simplesmente um jogo de azar - então, para todos os efeitos, isso não é haram.

Risco e recompensa financeira islâmica - Forex Trading Halal

Quando se trata de risco compartilhado na negociação, este é um componente que é regulado por princípios como:

• Bai bithaman ajil (venda com pagamento diferido).
• Mudarabah (participação nos lucros).
• Bai al inah (venda e recompra).
• Bai muajjjal (venda a crédito).
• Bai salam (pagamento integral antecipado).
• Murabaha (financiamento de custo mais).
• Musawamah (preço pago pelo vendedor é desconhecido para o comerciante).

Como investidor, você está essencialmente investindo em um ativo. Se o valor do seu ativo cair, você enfrentará uma perda

Por outro lado, quando o valor de um ativo cresce, é quando você obtém lucro - o que significa que tanto as partes arriscadas quanto as benéficas são as mesmas ao conduzir bem os negócios. Quando você olha dessa forma, o comércio e a fé islâmica são totalmente compatíveis entre si.

Finanças islâmicas - Posso comprar ações?

A compra de ações geralmente não é considerada haram, pois você pode comprar apenas uma porcentagem de uma empresa. Ainda é muito importante certificar-se de que a empresa da qual você está comprando ações em atos dentro da lei Sharia.

Normalmente, existem dois tipos principais de empresas em operação, do ponto de vista islâmico:

• Atividades práticas de Haram: As bolsas de valores são consideradas haram se a empresa em questão operar com bancos, jogos de azar, álcool ou riba (juros).
• Atividades de prática Halal: As empresas que operam em práticas como vestuário, manufatura, transporte marítimo, imobiliário, móveis e suprimentos são geralmente consideradas livres de transações e práticas haram.

Alguns pesquisadores consideram que você ainda tem permissão para investir em ações se a empresa vender apenas uma pequena quantidade de bens e serviços não halal. Em outras palavras, a empresa em que você investe pode ter um mix de atividades, mas a maioria delas é aceita como negociação halal.

Neste caso, para cumprir a lei da Sharia, você deve obter todos os lucros obtidos na seção haram da empresa e doar esse dinheiro para a caridade. Fou por exemplo, se 15% dos lucros vêm da venda de álcool, 15% do seu lucro total deve ser doado a uma instituição de caridade aprovada.

Contas Halal de Negociação Forex - Comissões

Uma das coisas que torna a negociação forex halal tão interessante é que, ao contrário de outras contas de negociação mais convencionais, não há nenhum interesse de swap gerado. Como tal, isso subsequentemente o torna halal. Como mencionamos mais adiante neste guia, a razão para isso é que o interesse do swap é gerado por um trader que deixa uma posição aberta, após o fechamento do mercado (durante a noite), tornando-o haram (porque as taxas de financiamento noturno vêm jogar).

Felizmente, uma conta de negociação forex halal remove o interesse envolvido na negociação, permitindo que os seguidores da fé islâmica negociem com segurança em uma corretora online adequada. Mas, tseu ainda implora a questão; como ou o que os comerciantes forex halal pagam em termos de comissão?

Bem, os comerciantes forex halal normalmente pagam as seguintes taxas:

• Taxas administrativas.
• Comissões.
• Margens.

Nenhuma das taxas acima pagas por titulares de contas de negociação forex halal são consideradas riba haram.

MetaTrader - Contas Islâmicas

A plataforma de negociação mais comumente usada no mundo entre CDFs online e corretoras de câmbio é a plataforma MetaTrader. A questão é: o MetaTrader atende aos critérios islâmicos?

Devido ao fato de que o MetaTrader é meramente uma plataforma de negociação, é considerado halal. MetaTrader é essencialmente apenas uma interface, uma ferramenta de negociação que permite aos negociadores abrir ordens no mercado.

Não importa se você está usando uma conta de negociação padrão, uma conta de negociação islâmica ou uma conta profissional - seus pedidos serão executados exatamente da mesma maneira. A plataforma nunca modificará ou corrigirá suas condições de negociação quando se trata de investir, portanto, seu corretor será o único a definir as alterações.

A única coisa que provavelmente terá algum tipo de impacto sobre você ser um comerciante haram ou halal é a conta de negociação do corretor forex que você decidir. Em outras palavras, você pode evitar o interesse selecionando uma conta de negociação islâmica por meio de seu corretor.

Contas islâmicas - um guia prático sobre negociação Forex

A esta altura, você deve se sentir seguro por saber que é possível para pessoas de fé islâmica participar da negociação cambial halal, mantendo-se alinhado com as finanças islâmicas.

Agora vamos dar uma olhada nos três tipos de estratégias de negociação que você poderá utilizar em sua conta de corretor forex halal.

Conta Islâmica - Swing Trading

Este é apenas um dos três principais tipos de negociação. Outros são escalpelamento e a troca do dia (ambos serão abordados a seguir).

A primeira coisa a mencionar com este aqui é que se você quiser permanecer respeitoso com as finanças islâmicas sem se preocupar, você precisa trabalhar especificamente com uma conta islâmica. É a única forma de evitar o pagamento de juros.

troca do balanço é considerado o menos arriscado dos três investimentos que listamos, pois envolve a abertura de posições por dias a semanas. No entanto, uma conta de negociação livre de swap é absolutamente crucial a esse respeito.

Do contrário, sempre existe o risco de um trader abrir uma posição no início do dia, com o objetivo de fechá-la antes do fechamento do mercado, para apenas esquecer.  Se, neste caso, você tivesse uma conta padrão, a fim de permanecer respeitoso com os princípios das finanças islâmicas (ou seja, sem taxas de juros permitidas), você teria que abrir mão de qualquer ganho financeiro adicional.

Se, como comerciante, você tiver uma conta islâmica, poderá desfrutar de todas as vantagens decorrentes desta oportunidade de negociação.

Conta Islâmica - Dia de Negociação

A negociação do dia envolve a abertura de posições que serão fechadas antes do final do dia de negociação (que é quando o mercado fecha).

Felizmente, o pagamento de comissões de swap é desviado pelo day trading. Isso porque as posições abertas não permanecem à noite. O mesmo vale para qualquer conta de negociação. Mais uma vez, você ainda precisa se certificar de que não manterá uma posição de negociação do dia aberta após as horas padrão do mercado, pois isso incorrerá em juros (se você estiver usando uma conta não halal).

Conta Islâmica - Scalping

Scalping é outro estilo de negociação, muito parecido com a negociação intradiária. Escalpelamento envolve a abertura de uma variedade de pequenas posições, e cada uma fechará em minutos ou, em alguns casos, segundos. Essas posições são projetadas para fechar a uma taxa rápida (muito parecido com a negociação intradiária). Isso significa que não haverá taxa de juros aplicada, uma vez que abre e fecha em uma taxa tão rápida.

Isso também significa que um comerciante de scalping islâmico pode usar uma conta de negociação forex convencional. Em outras palavras, uma conta comercial islâmica não é exigida por palavra - mas com a condição de que nenhuma posição permaneça aberta durante a noite.

Muito parecido com a negociação intradiária, se você quiser manter sua posição por um período mais longo, será muito melhor usar uma conta islâmica para evitar o pagamento de juros. 

A razão para isso é que, quando é provável que uma posição se transforme em uma posição de longo prazo, isso aumentará o número de benefícios potenciais. isso significaria que você não teria escolha a não ser cortar sua posição antes de começar a pagar juros.

Halal Contas de negociação Forex - vantagens

Uma das grandes vantagens de usar uma conta de negociação forex halal é que não há comissões de swap envolvidas. Como tal, pode ter a certeza de que está a negociar forex de forma halal.

Com uma conta islâmica, o benefício imediatamente perceptível é que não há posições de swap e, claro, isso significa que você também pode abrir posições de longo prazo, evitando a possibilidade de diminuir seus lucros como resultado de comissões de swap.

Um dos outros benefícios notáveis ​​quando se trata de usar uma conta de negociação forex halal é que você pode abrir uma posição em um par de moedas e evitar pesados ​​custos de swap. Os custos de swap podem ser bastante altos, especialmente quando se trata de pares de moedas exóticas, portanto, evitá-los é um grande benefício.

Halal Contas de negociação Forex - desvantagens

Obviamente, não ter um swap também pode ser visto como uma desvantagem, porque você não poderá tirar o máximo proveito dos grandes pagamentos de juros frequentemente associados a posições curtas.

De modo geral, sem juros, um corretor que não seja de swap ainda precisará se beneficiar de algum tipo de lucro. Portanto, isso normalmente virá na forma de taxas administrativas fixas. É também assim que os bancos islâmicos ainda conseguem lucrar.

Conta Islâmica - O que posso negociar?

Com tantos mercados disponíveis para negociação, qualquer investidor que também seja um seguidor da fé islâmica pode se perguntar quais ativos são considerados halal e quais são haram. 

Em outras palavras, para seguir a lei da Sharia ao negociar por meio de uma conta de negociação islâmica, você precisará saber em quais ativos pode investir para que possa permanecer fiel à sua fé.

A boa notícia é que a grande maioria dos mercados financeiros é considerada halal, exceto futuros e títulos.

Obrigações

Uma taxa de juros fixa entra em jogo no momento da emissão e permanecerá assim durante toda a existência do título. Dependendo da oferta e da demanda no mercado, o título pode flutuar e mudar. O percentual de retorno do investimento (calculado a partir do valor do título original) permanecerá o mesmo, pois é fixo.

Devido ao fato de que os títulos são essencialmente baseados em taxas de juros, os títulos são considerados haram. Isso porque, embora – por exemplo, investir por meio de um CFD significa que você não recebe juros - o fator decisivo é que a raiz do propagação ainda contém o valor da taxa de juros.

futuros

De acordo com os atrasos envolvidos nos contratos futuros, eles também são considerados haram. Isso se deve ao fato de que a assinatura do contrato de venda não é feita de imediato.

Criptomoedas

Não há criptomoedas islâmicas específicas, até onde sabemos, o que significa que não há nenhuma que seja especialmente para as finanças islâmicas. Dito isso, eles operam da mesma maneira que os pares de moedas forex padrão.

As flutuações aqui dependem em grande parte das mudanças na oferta e demanda. Assim, por exemplo, o valor do dólar americano será cotado em relação a uma moeda diferente para formar um par, e isso pode levar a um aumento ou queda no valor.

No contexto das finanças islâmicas, você pode considerar as criptomoedas como halal. Isso se deve ao fato de que as criptomoedas não dependem das taxas de juros (nem indiretamente nem diretamente).

Alguns outros bens considerados halal são matérias-primas, como produtos e metais.

Como abrir um Halal Conta de negociação Forex

Aqui, reunimos um guia simples de como fazer para abrir uma conta de negociação forex halal.

1. Encontre uma plataforma de negociação forex que você goste, que possa lhe dar acesso a uma conta forex islâmica. (alguns corretores vão pegar uma conta tradicional e transformá-la em halal para você, vale sempre a pena perguntar).
2. Forneça toda a documentação necessária para identificar quem você é.
3. Deposite fundos em sua conta de negociação.
4. Depois de ter financiado sua conta de negociação, agora você pode solicitar sua conta de negociação islâmica (operando sob a Lei da Sharia).
5. Normalmente, você receberá a aprovação de sua conta em um ou dois dias. Em caso de dúvida, basta entrar em contato com a equipe de atendimento ao cliente dedicada e eles ficarão felizes em investigar o atraso para você.
6. Agora você pode começar a negociar com uma conta de negociação forex halal!

Melhores contas de corretor Forex Halal de 2023

Embora mais e mais plataformas de negociação forex estejam começando a explorar os méritos de oferecer contas halal dedicadas, nem todas o fazem. Assim, encontrar um corretor forex que atenda às suas necessidades pessoais e religiosas pode ser um desafio. Afinal, você também precisa considerar outros fatores ao escolher uma conta de negociação islâmica - como taxas, regulamentos, métodos de pagamento e pares de moedas aceitos.

Para ajudá-lo a apontar na direção certa, abaixo você encontrará uma seleção de contas de negociação forex halal que lideram o mercado em 2023.

 

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Concluir

Se você chegou até aqui, terá uma ideia melhor se a negociação forex é ou não halal. É importante notar que, embora nem todos os corretores de negociação forex forneçam contas islâmicas. Mas, alguns corretores Forex estarão dispostos a trocá-lo e transformar uma conta de negociação Forex tradicional em uma Islâmico conta de negociação forex. Se você encontrar um corretor disposto a fazer isso, pode ser um recurso muito útil.

No entanto, nós da Learn 2 Trade argumentamos que é melhor jogar pelo seguro. Ou seja, ficaríamos com corretoras on-line que oferecem contas islâmicas dedicadas. De acordo com os corretores pré-avaliados que discutimos neste guia, você pode ter 100% de certeza de que está negociando em linha com os princípios do Islã. 

 

Perguntas frequentes

Como você abre uma conta de um corretor forex islâmico?

Na maioria dos casos, primeiro você precisará encontrar um corretor que ofereça contas islâmicas. Em seguida, você precisa abrir uma conta padrão, atingir um valor mínimo de depósito e entrar em contato com o suporte ao cliente solicitando que sua conta seja alterada para uma conta islâmica. O processo normalmente é concluído em 1-2 dias úteis.

Quais pares de moedas você pode negociar com uma conta islâmica?

Não existem pares de moedas específicos que são proibidos ao negociar com uma conta islâmica. Como tal, você terá acesso a maiores, menores e exóticos.

Como você financia uma conta forex islâmica?

A maioria dos corretores oferece a opção de financiar sua conta com um cartão de débito ou conta bancária. Alguns também oferecem e-wallets digitais como o Paypal.

Como os corretores ganham dinheiro com uma conta islâmica?

Na maioria dos casos, o corretor ganhará dinheiro com o spread. O é a diferença entre o preço de compra e venda de um ativo.

O que acontece com o financiamento noturno ao usar uma conta de negociação islâmica?

Se você estiver negociando por meio de uma conta islâmica, nenhum financiamento noturno será aplicado.

O que é uma conta livre de swap?

Uma conta sem swap refere-se a uma plataforma de corretagem que não cobrará taxas de financiamento overnight para manter uma posição aberta após o horário padrão do mercado.

As contas forex islâmicas vêm com alavancagem?

Alguns sim. Porém, o corretor não deve cobrar nenhum financiamento, juros ou taxas overnight.