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ETF Brokers - ou simplesmente 'ETFs' (Exchange Traded Funds), permitem que você invista em um ativo, ou grupo de ativos, sem tomar posse. O principal benefício de fazer isso é ganhar exposição a mercados que de outra forma seriam difíceis de alcançar como um comerciante de varejo.
Pense na linha de títulos de governos estrangeiros, imóveis ou maconha legal. Os ETFs também são úteis para fins de diversificação, pois permitem que você invista em vários ativos por meio de uma única negociação.
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Para acessar esse espaço de vários bilhões de libras, você precisará encontrar um corretor de ETF confiável. Com centenas de plataformas ativas no mercado, você também precisará considerar métricas como regulamentação, taxas, comissões e métodos de pagamento.
Neste artigo, exploramos os melhores corretores de ETF no espaço online. Também explicamos os prós e os contras de como os ETFs realmente funcionam e como você pode fazer um investimento hoje.
Note: Se você não tem experiência pessoal em investir em ETFs, pode valer a pena optar por um fundo mútuo. Isso permitirá que você obtenha ganhos no espaço ETF sem precisar ter nenhum conhecimento dos mercados financeiros.
Conteúdo
O que são ETFs?
Em suma, os ETFs permitem que você invista em instrumentos financeiros sem que você possua ou armazene o ativo subjacente ou grupo de ativos. O conceito principal dos ETFs é que eles rastreiam os preços dos ativos no mundo real e, portanto, tornam muito fácil ganhar exposição a um determinado mercado. Na verdade, os ETFs têm a capacidade de rastrear virtualmente qualquer classe de ativos, desde que exista um mercado.
Por exemplo, vamos dar uma olhada no S&P 500. Para quem não sabe, este é um índice do mercado de ações que acompanha as 500 maiores empresas de capital aberto dos Estados Unidos. Normalmente, se você quisesse ganhar exposição aos mercados de ações mais amplos dos Estados Unidos, seria obrigado a comprar 500 ações individuais. Isso não apenas consumiria muito tempo, mas você pagaria uma quantia exorbitante em comissões de corretor.
Em vez disso, ao investir com um corretor de ETF que rastreia as 500 empresas que representam o S&P 500, você só precisa fazer uma única negociação. Esse é um pedido e, mais importante, uma taxa de comissão. Conforme e quando o preço das ações no mundo real de cada empresa muda, o valor do seu investimento em ETF será atualizado de acordo.
É importante notar que os ETFs não são reservados apenas para os mercados de ações tradicionais. Pelo contrário, existem dezenas de milhares de ETFs atualmente no mercado que rastreiam todos os tipos de ativos. Isso inclui commodities como ouro, prata, maconha legalizada, oleo e trigo, imóveis nacionais e estrangeiros e setores específicos como manufatura, viagens aéreas e finanças.
Prós e Contras de ETFs
Os profissionais
- Acesse milhares de mercados com o clique de um botão.
- Invista em um grupo de ativos por meio de uma única negociação.
- Acompanhe praticamente qualquer classe de ativos que tenha um mercado.
- Ganhe exposição a mercados que seriam difíceis de alcançar.
- As taxas são super-baixas.
- Capacidade de encurtar um ativo com facilidade.
- Centenas de corretores de ETF para escolher.
os Contras
- Você não possui o ativo subjacente
- Você precisará escolher seus próprios investimentos
O que são corretores de ETF?
Se você gosta do som dos ETFs, precisará encontrar um corretor de ETFs. Na grande maioria dos casos, são corretores online tradicionais que oferecem uma grande variedade de classes de ativos - como ações, títulos, fundos mútuos e, é claro, ETFs. Como tal, o processo de investimento funciona basicamente da mesma forma que qualquer outra corretora.
Por exemplo, você precisará encontrar um corretor que atenda às suas necessidades e, em seguida, abrir uma conta. Após verificar sua identidade, você precisará depositar fundos. Assim que sua conta for configurada, você precisará escolher um ETF para investir. Crucialmente, a menos que você tenha confiado seu dinheiro a um fundo mútuo, você precisará investir em uma base DIY.
Como funcionam os ETFs?
Os corretores de ETF tornam o processo de investimento muito fácil. Com isso dito, se você nunca investiu em um ETF, é importante que você faça algumas pesquisas antes de gastar seu dinheiro.
Confira os fundamentos abaixo.
✔️ ETFs físicos vs CFDs
Se você está investindo em um ETF físico, isso significa que a corretora realmente investirá no ativo. Por exemplo, digamos que você invista em um ETF que acompanha o Índice Dow Jones. Ao fazer isso, o corretor de ETF compraria ações das 30 empresas que representam a Dow.
Além disso, o corretor de ETF pesará suas compras de forma que reflita o índice de igual para igual. Por exemplo, se Walt Disney representa 5% do Dow Jones em termos de ponderação, a carteira do corretor de ETF conterá 5% das ações da Walt Disney.
Alternativamente, você pode decidir investir com um CFD corretor que lhe dá acesso a ETFs. Ao fazê-lo, o corretor de CFD pista o preço no mundo real de um mercado de ETF, mas não compra os ativos subjacentes.
A partir do respectivo investidor, os CFDs funcionam da mesma forma que investir com um provedor físico de ETF, embora, muitas vezes, você descobrirá que as taxas e comissões são muito mais baixas.
✔️ Longo vs Curto
Um benefício adicional de investir em ETFs é que você terá a opção de operar comprado ou vendido no mercado de sua escolha. Para quem não sabe, operar longo significa que você está investindo no valor do ativo.
No caso de operar vendido, você está especulando que o preço do ETF diminuirá. Embora todos os corretores de ETF permitam que você opere comprado em um mercado, você precisará usar um corretor de CFD se desejar operar vendido.
- Se você quiser operar comprado em um ETF, precisará fazer um pedido de 'compra'
- Se você quiser vender a descoberto um ETF, precisará fazer uma ordem de 'venda'.
✔️ Mercados de ETF
Quando se trata de selecionar um ETF para investir, você terá dezenas de milhares de mercados para escolher. Com isso dito, existem alguns ativos de destaque que os ETFs rastreiam e, portanto, a maioria dos corretores de ETFs lhe dará acesso.
Listamos os mercados de ETF mais comumente negociados abaixo.
- Mercado de ações: Conforme observado acima, os ETFs permitem que você invista nos mercados de ações mais amplos. Por exemplo, se você quiser se expor à economia dos EUA, pode investir em um ETF que acompanhe o S&P 500 ou o Dow Jones. Se você quiser se manter nos mercados do Reino Unido, pode investir no FTSE 100.
- Títulos: Os ETFs são uma ótima maneira de obter acesso a mercados de títulos que, de outra forma, seriam difíceis de alcançar. Na vanguarda disso estão os títulos do governo estrangeiro que vendem apenas em lotes mínimos de 6 ou 7 dígitos.
- Imobiliária: Alguns corretores de ETF oferecerão Trusts de Investimento Imobiliário (REITs) que buscam rastrear um determinado mercado imobiliário. Isso permite que você invista em imóveis sem precisar comprar uma casa imediatamente - tanto no mercado interno quanto no exterior.
- Maconha legal: O espaço legal da maconha já é uma indústria multibilionária. Como tal, era apenas uma questão de tempo até que um ETF sobre a maconha se tornasse realidade. Na verdade, existem alguns ETFs para escolher, a maioria dos quais rastreia produtores e fornecedores de maconha.
- Taxa de juros: Você também pode investir em um ETF que monitora os preços das taxas de juros. Essa é uma ótima maneira de vincular seu investimento a uma moeda específica.
- Commodities: Se você deseja obter exposição a uma commodity como ouro, petróleo, gás natural ou trigo, os ETFs permitem que você faça isso com facilidade. Mais uma vez, não há necessidade de possuir ou armazenar o ativo subjacente, portanto, você também pode vender a mercadoria.
A lista acima não é exaustiva. Na verdade, existem muitos outros mercados que os corretores de ETF permitem que você rastreie.
Como faço para ganhar dinheiro quando investido em ETFs?
Na grande maioria dos casos, você ganhará dinheiro com um investimento em ETF por meio de ganhos de capital. Como falaremos em breve, alguns ETFs também permitem que você ganhe sua parte nos pagamentos de dividendos se rastrear ações do mundo real.
No entanto, vamos ver alguns exemplos de como você ganharia dinheiro ao operar comprado e vendido em um ETF.
🥇 Comprando em um ETF FTSE 100
Digamos que você queira investir nas 100 empresas que compõem o FTSE 100. Você está se sentindo positivo em relação à economia do Reino Unido, então decide operar comprado.
- O FTSE 100 custa atualmente 3,000 pontos
- Você investe £ 1,000 no ETF com um corretor online
- Como tal, você faz um pedido de 'compra'
- Poucos meses depois, o FTSE 100 agora custa 3,600 pontos
- Isso equivale a um aumento de 20%
- Você pode sacar seu investimento com o corretor online de sua escolha
- Ao sacar £ 1,200, você ganhou £ 200 em ganhos
🥇 Posições vendidas em um ETF de títulos do governo da Turquia
Você acha que a economia turca está pronta para pensar nos próximos meses. Como tal, você decide ganhar exposição ao mercado investindo em um ETF que acompanha o rendimento dos títulos do governo da Turquia.
- Os títulos do governo da Turquia de 10 anos têm atualmente um rendimento de 7%
- Você investe £ 1,000 no ETF com um corretor online
- Como você está pessimista na economia turca, você coloca uma ordem de 'venda'
- Poucos meses depois, o banco central da Turquia anuncia que está cortando as taxas de juros para ajudar a impulsionar a economia
- Isso significa que seus títulos de 10 anos perdem o valor, então o rendimento aumenta para 9%
- Como você vendeu a descoberto no mercado, agora você está lucrando pouco mais de 28% (aumento de rendimento de 7% para 9%)
- Você decide sacar seus ganhos, então você coloca uma ordem de 'compra'
- Com ganhos de 28% em uma aposta de £ 1,000, você obteve £ 280 de lucro
Os ETFs pagam dividendos?
Em alguns casos, os ETFs permitem que você receba sua parte nos pagamentos de dividendos, se aplicável. Por exemplo, digamos que o ETF acompanhe o FTSE 100. Se 85 dessas empresas pagarem dividendos trimestrais, você receberá sua ação - proporcional ao valor que investe.
No entanto, você só se qualificará para esses dividendos se o provedor de ETF detiver fisicamente as ações subjacentes em seu portfólio. Este não será o caso se você estiver usando um corretor de CFD para investir em um ETF FTSE 100, e o corretor apenas rastrear o preço do respectivo ETF.
Note: Se você tiver direito a dividendos, o provedor de ETF provavelmente pagará trimestralmente. Isso ocorre porque eles provavelmente receberão pagamentos de dividendos diariamente, pois as empresas pagam em datas diferentes.
Como faço para escolher um corretor de ETF?
Agora que você sabe como funcionam os ETFs, precisa pensar sobre qual provedor deseja usar. Nesse sentido, você tem três opções:
- Vá direto com a instituição financeira que possui o ETF (por exemplo, Vanguard)
- Use um corretor online que lhe dê acesso a ETFs
- Use um corretor CFD
Com isso dito, existem várias outras métricas que você precisa considerar antes de ingressar em um novo corretor de ETF. Como tal, certifique-se de ler as dicas a seguir.
✔️ Regulamento
Sem dúvida, a consideração mais importante que você precisa fazer é em relação à regulamentação. Crucialmente, você só deve usar um corretor que possua pelo menos uma licença de um regulador de nível um.
Isso deve incluir empresas como as do Reino Unido FCA, ASIC (Austrália), MAS (Cingapura) ou CySEC (Chipre). Se o corretor não for regulamentado ou tiver apenas uma licença de uma jurisdição que não seja de nível um (como as Ilhas Virgens Britânicas), você deve evitá-lo a todo custo.
✔️ ETFs negociáveis
Em seguida, você precisa gastar algum tempo explorando o departamento de ETF do corretor. Afinal, você precisa se certificar de que o corretor oferece suporte ao ETF específico em que deseja investir. Por exemplo, se você está procurando investir em um ETF do mercado de ações, esperaríamos ver o FTSE 100, NASDAQ 100, Dow Jones e muito mais.
Você também precisa avaliar se deseja a opção de operar vendido para aplicar a alavancagem. Se você está planejando fazer qualquer um desses, precisará optar por um corretor de CFD que ofereça suporte a instrumentos de ETFs.
✔️ Depósitos e retiradas
Se você pretende investir com um ETF, estará arriscando seu próprio dinheiro. Como tal, você precisa explorar quais métodos de pagamento são aceitos. A maioria dos corretores de ETF permite que você deposite fundos com um cartão de débito ou crédito, bem como uma transferência bancária.
Alguns corretores de ETF também facilitam os pagamentos de carteira eletrônica. Se o fizerem, isso incluirá os gostos de PayPal, Skrill e Neteller. Além das opções de pagamento específicas suportadas, você também precisa verificar os valores mínimos de depósito.
Além disso, verifique se o corretor de ETF cobra quaisquer taxas de depósito ou retirada - especialmente se você estiver planejando usar um cartão de crédito.
✔️ Elegibilidade
Alguns corretores de ETF estão restritos aos países em que podem servir. Por exemplo, se você estiver no Reino Unido, o corretor normalmente precisará ter uma licença com a FCA - ou um regulador com sede na Europa como a CySEC.
✔️ Taxas e comissões
Os corretores de ETF sempre cobram uma taxa. Na vanguarda disso está uma taxa de manutenção anual. Como o nome sugere, você precisará pagar uma taxa sobre seu investimento em ETF enquanto ele permanecer aberto. Por exemplo, digamos que você invista £ 5,000 em um REIT ETF e o corretor cobra uma taxa anual de 1.5%.
Isso significa que você pagaria £ 75 por ano em seu investimento em ETF. Em outras palavras, você precisaria ter pelo menos 1.5% em ganhos apenas para empatar. Como tal, opte por corretores de ETF que oferecem taxas de manutenção extremamente baixas.
✔️ Recursos Educacionais
Se você ainda é um novato no mundo dos ETFs, você vai querer escolher uma corretora que ofereça muitos recursos educacionais. Isso não deve incluir apenas explicações em vídeo e guias de negociação passo a passo, mas também análises de notícias em tempo real.
Afinal, você precisará escolher seus investimentos de forma DIY, então você precisará de toda a ajuda que puder obter.
✔️ Suporte ao cliente
Embora os corretores de ETF não possam lhe dar conselhos sobre quais investimentos você deve fazer, eles podem ajudá-lo na hora de abrir uma negociação. Como tal, você deve optar por um corretor que ofereça atendimento ao cliente de alto nível.
Isso deve incluir a opção de chat ao vivo, e-mail e suporte por telefone - de preferência 24 horas por dia.
Como faço para investir com um corretor de ETF online?
Agora que você sabe o que precisa observar ao escolher um corretor de ETF, vamos mostrar como você pode começar. Basta seguir as diretrizes passo a passo descritas abaixo para iniciar sua jornada de investimento em ETF.
Etapa 1: Escolha um corretor de ETF
Sua primeira parada será escolher um corretor de ETF que atenda às suas necessidades. Se você deseja pesquisar um corretor por conta própria, basta revisar as dicas descritas na seção acima. Crucialmente, você precisa avaliar se deseja optar por um corretor de CFD (se estiver vendendo a descoberto e aplicando alavancagem) ou um corretor de ETF tradicional (se estiver procurando ganhar dividendos).
Se você não tiver tempo para pesquisar uma plataforma, sugerimos que analise as cinco corretoras de ETF listadas mais abaixo nesta página. Todas as nossas principais opções atendem ao nosso estrito conjunto de requisitos - especialmente aqueles que envolvem regulamentação, taxas baixas e métodos de pagamento.
Etapa 2: abrir uma conta
Agora você precisará abrir uma conta com o corretor de ETF escolhido. Isso é para garantir que a plataforma permaneça em conformidade com o seu órgão licenciador, bem como com as leis relativas ao combate à lavagem de dinheiro.
Como tal, você precisará fornecer as seguintes informações:
- Nome completo.
- Nacionalidade.
- Endereço residencial.
- Data de nascimento.
- Número de Seguro Nacional (ou Número de Identificação Fiscal).
- Detalhes do contato.
O corretor tentará, então, verificar suas informações eletronicamente. Se não for possível fazer isso, você será solicitado a carregar uma cópia de seu passaporte ou carteira de motorista.
Etapa 3: depositar fundos
Assim que sua conta de corretora ETF for configurada, você será solicitado a depositar alguns fundos. Os métodos de pagamento específicos disponíveis variam de corretor para corretor.
Com isso dito, a maioria permite que você deposite com transferência bancária ou cartão de débito/crédito. Se você deseja usar uma carteira eletrônica como PayPal, você provavelmente precisará usar um corretor de CFD.
Etapa 4: localize seu ETF preferido
É muito raro encontrar um corretor especializado exclusivamente em ETFs, então a plataforma que você está usando também oferece uma variedade de outras classes de ativos. Como tal, você precisa ir para a seção ETF do site.
Você verá então uma lista completa de ETFs nos quais você pode investir. Alguns corretores permitem que você filtre os resultados por mercado - como títulos, commodities, imóveis ou ações. Se você tem um ETF específico em mente, também pode pesquisá-lo.
Etapa 5: Faça um investimento
Depois de ter localizado o ETF no qual deseja investir, você precisará decidir se deseja operar comprado (ordem de compra) ou vendido (ordem de venda). Não se esqueça, você só pode operar vendido se estiver usando um corretor CFD.
Em seguida, você precisa decidir quanto deseja investir. Insira-o na respectiva caixa, ao lado do preço de entrada preferido. Se você estiver satisfeito com o próximo preço disponível, opte por uma ordem de mercado.
Se investir em um ETF por meio de um produto CFD, é aqui que você poderá aplicar a alavancagem. O valor que você pode aplicar será determinado pelo corretor, pelo ativo que você está negociando e pela sua localização.
Finalmente, coloque sua ordem de compra / venda para completar seu investimento em ETF.
Etapa 6: sacando seu investimento em ETF
Os investimentos em ETF permanecem em jogo pelo tempo que você desejar. Este é mesmo o caso ao investir em classes de ativos finitos como títulos. Como tal, o valor do seu investimento em ETF vai subir e descer de acordo com o ativo que está rastreando. Você terá a opção de sacar seu investimento a qualquer momento - esperançosamente com lucro.
Quando você fizer o saque, os fundos serão instantaneamente colocados em sua conta em dinheiro da corretora do ETF. Você pode então investir em outros ativos ou simplesmente solicitar um saque de volta para sua conta bancária.
Os 2 melhores corretores de ETF: nossas melhores escolhas de corretores de 2023
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Conclusão
Em resumo, agora você deve ter uma boa ideia de como os ETFs funcionam na prática. Isso inclui a composição subjacente dos ETFs, os muitos mercados em que você pode investir e os mecanismos necessários para realizar vendas a descoberto. A lição mais importante é que você escolhe um corretor de ETF que melhor atenda às suas necessidades de negociação de longo prazo.
No mínimo, deve ser um corretor com uma sólida posição regulatória, taxas competitivas e suporte para vários métodos de pagamento. Se você não tem tempo para pesquisar uma plataforma, também listamos nossos cinco corretores de ETF recomendados de 2023 - cada um dos quais atende aos nossos critérios rígidos.
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Perguntas Frequentes:
O que é um corretor de ETF?
Os corretores de ETF permitem que você invista em uma variedade de mercados de ETF. Enquanto alguns facilitam ETFs físicos, outros se especializam em CFDs.
Qual é o depósito mínimo que as corretoras de ETF pedem?
Isso varia muito dependendo da plataforma. Enquanto alguns não têm nenhum valor mínimo de depósito, outros exigem £ 100 ou mais.
Os ETFs pagam dividendos?
Isso depende. Se o provedor de ETF comprou as ações do índice que está acompanhando, você terá direito à sua parte nos pagamentos de dividendos. Este não será o caso se você investir em um ETF por meio de um CFD.
Os corretores de ETF são regulamentados?
Sim, todos os corretores de ETF sediados no Reino Unido são obrigados a possuir uma licença da Financial Conduct Authority (FCA). Outros órgãos de licenciamento notáveis incluem ASIC (Austrália) e CySEC (Chipre).
Você pode vender um ETF?
Ao contrário dos fundos mútuos, os ETFs permitem que você venda a descoberto no mercado. No entanto, você precisará investir no ETF por meio de um CFD.
Como os ETFs físicos ganham dinheiro?
O ETF ganha dinheiro quando os ativos subjacentes aumentam de valor. Se o provedor de ETF estiver rastreando ações ou índices tradicionais, ele também ganhará dinheiro com dividendos.
Quais métodos de pagamento os corretores de ETF aceitam?
Você deve ser capaz de depositar fundos por meio de um cartão de débito / crédito ou transferência bancária. Se optar por ETFs por meio de um corretor CFD, você também terá a opção de usar uma e-wallet.
