Melhores plataformas de negociação - Qual plataforma de negociação é a melhor em 2021?

Se você está planejando investir ou negociar online - você precisará abrir uma conta em uma plataforma de negociação bem avaliada. Devido ao rápido crescimento da cena do investidor de varejo, agora existem centenas de plataformas de negociação no mercado.

A maioria desses provedores pode ter uma ampla margem - seja por falta de regulamentação, suporte para ativos limitados ou taxas não competitivas. Com isso em mente, você precisa fazer alguns estudos para descobrir qual plataforma de negociação é a certa para suas necessidades.

Para economizar incontáveis ​​horas de pesquisa, este guia irá revisar o Melhores plataformas de negociação de 2021. Todas as nossas melhores escolhas atendem a uma série de critérios em torno de taxas baixas, regulamentação forte, muitos mercados e excelente atendimento ao cliente.

 

 

Melhores plataformas de negociação 2021 revisadas

Para reiterar, as principais plataformas de negociação revisadas nesta página atendem a uma série de métricas importantes.

Isso inclui:

• Taxas e comissões baixas
• Spreads apertados
• Montes de classes de ativos e mercados
• Regulamentação Tier-um com os gostos de FCA, CySEC ou ASIC
• Uma abundância de ferramentas de pesquisa e análise
• Excelente atendimento ao cliente e experiência do usuário

Tendo tudo o que foi dito acima em consideração, abaixo você encontrará quais provedores fizeram parte de nossa lista das melhores plataformas de negociação de 2021.

Como encontrar as melhores plataformas de negociação?

Portanto, agora que analisamos as melhores plataformas de negociação no mercado online, agora precisamos explicar as muitas métricas que você precisa verificar antes de escolher uma. Isso ocorre porque não há duas plataformas de negociação iguais.

Por exemplo, enquanto algumas plataformas podem se destacar por suas ferramentas de negociação avançadas e indicadores técnicos - outras podem apelar aos negociadores por suas taxas e spreads extremamente baixos. Como tal, você precisa avaliar qual é sua principal prioridade ao buscar a melhor plataforma de negociação para suas necessidades.

As considerações mais importantes a serem feitas são discutidas em mais detalhes abaixo.

Regulamento, Licenciamento e Segurança

A única maneira de ganhar dinheiro negociando online é depositando fundos na plataforma escolhida. Por sua vez, isso significa que deve haver um elemento de confiança de sua parte. Afinal, a plataforma de negociação em questão não será apenas responsável por conectá-lo ao mercado financeiro desejado, mas precisa manter seus fundos seguros.

Com isso em mente, você só deve se inscrever em uma plataforma de negociação se ela for autorizada e regulamentada por pelo menos um órgão de confiança. Na esfera de comércio online, os reguladores financeiros mais rigorosos incluem:

• FCA (Reino Unido)
• CySEC (Chipre)
•  ASIC (Austrália)
• MAS (Singapura)
• FINRA (EUA)
• CFTC (EUA)
• SEC (EUA)

Se a plataforma de negociação escolhida for autorizada por um dos reguladores acima, você pode ter certeza de que ela faz tudo conforme o livro. Caso contrário, o regulador em questão terá uma série de sanções à sua disposição - como multas monetárias.

Em casos mais graves, o regulador pode decidir revogar a licença da plataforma de negociação. Além de ter um olhar atento sobre seus fundos, a escolha de uma plataforma de negociação regulamentada traz uma série de outros benefícios importantes.

Isso inclui:

• KYC: Embora os controles KYC (Conheça seu Cliente) possam ser uma dor, eles mantêm você e seus colegas operadores protegidos contra crimes financeiros. Ao usar um corretor new age como o eToro, seus documentos serão validados em menos de alguns minutos.
• Fundos do cliente: As plataformas de negociação regulamentadas devem separar os fundos do cliente dos seus próprios. Isso significa manter seu dinheiro em uma conta bancária segregada. Crucialmente, a plataforma de negociação em questão não pode usar seus fundos para pagar suas próprias dívidas.
• Transparência de taxas: Ao usar uma plataforma de negociação regulamentada, todas as taxas, comissões e spreads devem estar claramente acessíveis. Você deve ter um detalhamento completo de todas as cobranças retiradas de sua conta por meio do painel. Isso garante que você sempre saiba quanto está pagando ao usar a plataforma de negociação.

Em última análise, se você abrir uma conta com uma plataforma de negociação não regulamentada - ou licenciada em uma ilha offshore sombreada, seu dinheiro estará em risco. É por isso que nós da Learn 2 Trade apenas selecionamos as plataformas de negociação que são fortemente regulamentadas por órgãos de primeiro nível.

Mercados comerciáveis

Freqüentemente, há uma grande disparidade em quais mercados a plataforma de negociação escolhida lhe dá acesso. Como observamos brevemente antes, alguns se especializam em uma única classe de ativos, enquanto outros cobrem milhares de instrumentos financeiros em ações, forex, commodities, criptomoedas e muito mais.

Com isso dito, há uma coisa em particular que você precisa explorar em sua busca pelas melhores plataformas de negociação - se você está investir em ativos ou trading CFDs.

Plataformas de negociação de investimentos

Simplificando, se a plataforma de negociação escolhida permite que você invista em um ativo, você está comprando imediatamente. Isso significa que você manterá a propriedade total do ativo em questão.

Em particular, isso inclui ativos como:

• Ações e ações
• ETFs
• Fundos de investimento
• Fundos Mútuos
• Obrigações

Ao investir nos ativos acima por meio de uma plataforma de negociação, normalmente você o faz por meio de uma estratégia de compra e manutenção de longo prazo. Em outras palavras, você comprará o ativo, deixará o investimento na plataforma de negociação escolhida e, então, venderá vários meses ou anos depois.

Ao longo do caminho, você terá direito ao pagamento de dividendos, já que possui as ações ou fundos subjacentes. No caso de títulos, você terá direito à sua parte nos pagamentos de cupons.

Embora abordemos as taxas da plataforma de negociação com muito mais detalhes posteriormente, é importante que você selecione um provedor que não cobre taxas contínuas quando você planeja investir no longo prazo. Isso ocorre porque você deseja a opção de manter seu investimento pelo tempo que achar adequado, sem ser martelado por taxas mensais ou anuais.

Plataformas de negociação de CFD

No outro extremo do espectro, se você é um negociante de curto prazo que deseja implementar movimentos de mercado mais sofisticados, provavelmente será adequado para uma plataforma de negociação de CFD. CFDs - ou contratos por diferenças, são instrumentos financeiros que rastreiam um ativo em tempo real. Por exemplo, se o ouro tem um preço de mercado de $ 1,860 por onça, o mesmo acontecerá com o respectivo instrumento CFD.

O ponto chave a lembrar é que quando você negocia CFDs, você não possui o ativo. Embora à primeira vista isso possa desanimá-lo, na verdade, isso traz vários benefícios essenciais.

Por exemplo:

• Você pode negociar commodities como ouro, petróleo e gás natural sem precisar se preocupar com armazenamento ou distribuição
• Você pode optar por operar comprado ou vendido no mercado escolhido
• Você pode aplicar alavancagem em suas negociações

Por outro lado, deve-se notar que as plataformas de negociação de CFDs são adequadas apenas para estratégias de curto prazo. Isso ocorre porque os CFDs atraem taxas de financiamento overnight que você precisa pagar por cada operação aberta. Embora normalmente mínimas, essas taxas corroerão seus lucros potenciais. É por isso que muitos negociantes de CFD adotam uma abordagem de day trading ou swing trading.

Custos

As melhores plataformas de negociação permitem que você compre e venda ativos de maneira econômica. Dito isso, essas plataformas ainda estão em atividade para ganhar dinheiro - portanto, você deve verificar quais taxas serão aplicáveis ​​ao mercado ou estratégia escolhida.

As taxas mais importantes a explorar antes de se inscrever são as seguintes:

Spreads

O spread é uma taxa indireta que muitos novatos não conseguem reconhecer. Para quem não sabe, sempre há uma lacuna no preço entre o preço de 'compra' e 'venda' de um ativo que você negocia online. Por exemplo, o preço de compra do Bitcoin pode ser $ 38,000, enquanto o preço de venda pode ser $ 37,500. A diferença entre esses dois preços é conhecida como spread.

• Se, por exemplo, sua plataforma de negociação escolhida cobra um spread de 3 pips em GBP / USD, isso significa que você precisa obter ganhos de 3 pips apenas para atingir o ponto de equilíbrio.
• Da mesma forma, se o spread sobre os CFDs de prata chegar a 0.5%, você precisará obter ganhos de 0.5% para atingir o ponto de equilíbrio.

A partir da pesquisa que compilamos em Learn 2 Trade, descobrimos que as melhores plataformas de negociação permitem que você negocie os principais pares de ativos cambiais com menos de 1 pip. No caso das principais ações e commodities como ouro 0, o spread nunca deve ultrapassar 0.25%.

Comissões

Enquanto a propagação é um indireto taxa cobrada pelas plataformas de negociação, as comissões virão diretamente do saldo da sua conta. Esta comissão é cobrada quando você coloca um pedido de compra ou venda. Na maioria dos casos, a comissão será uma porcentagem variável calculada em relação à sua aposta.

• Por exemplo, se a plataforma de negociação cobra uma comissão de 1.5% para negociar gás natural, e você aposta $ 1,000, você pagaria $ 15 para entrar no mercado.
• Se você vendesse sua posição de gás natural quando ela valia $ 1,100, sua comissão de 1.5% equivaleria a $ 16.50.

Embora os exemplos acima sejam arbitrários, eles ilustram que as comissões podem rapidamente corroer seus ganhos. É por isso que a maioria das melhores plataformas de negociação analisadas nesta página permitem que você negocie online sem pagar nenhuma comissão. Em vez disso, essas plataformas ganham dinheiro com a propagação mencionada.

Outras taxas

Existem várias outras taxas que sua plataforma de negociação escolhida pode cobrar, como:

• Financiamento noturno: Como observamos anteriormente, se você decidir negociar CFDs, invariavelmente precisará pagar taxas de financiamento overnight. Com base no mercado e no tamanho da sua aposta, a taxa geralmente começa em um horário específico do dia.
• Taxas de plataforma: Também conhecidas como taxas de manutenção, algumas plataformas cobram uma taxa mensal ou anual. Se o fizerem, isso é calculado em relação ao montante de capital que você investiu na plataforma.
• Taxas de depósito / retirada: Fique de olho nas taxas de depósito e retirada, pois mais uma vez, isso pode deixá-lo em desvantagem antes mesmo de colocar uma negociação.

As melhores plataformas de negociação são absolutamente claras sobre as taxas que cobram, portanto, você deve conseguir visualizar isso no site do provedor.

Plataformas e usabilidade

Alguns sites de comércio oferecem sua própria plataforma nativa, construída a partir do zero. Em muitos casos, eles são projetados tendo em mente os iniciantes. Por exemplo, eToro oferece uma plataforma de negociação proprietária que é super fácil de usar.

É o caso através de seu site principal e até de um aplicativo para celular. Com isso dito, ao usar uma plataforma de negociação amigável para iniciantes, seu acesso a ferramentas avançadas e indicadores técnicos pode ser limitado.

Se você é um trader experiente em busca de análises aprofundadas, pode ser melhor usar uma plataforma que suporte MT4 ou MT5. cTrader também é outra opção.

De qualquer forma, é importante avaliar seu próprio conjunto de habilidades e experiência ao escolher uma plataforma de negociação, já que algumas são voltadas para iniciantes, enquanto outras são mais adequadas para profissionais.

Ferramentas e recursos da plataforma

Existem muitas ferramentas e recursos de negociação a serem considerados ao ingressar em uma plataforma. Eles são oferecidos para ajudá-lo em sua jornada comercial.

Algumas das ferramentas mais notáveis ​​oferecidas pelas melhores plataformas de negociação que analisamos incluem:

Comércio social e de cópia

Se você é um novato completo no mundo dos investimentos, você pode querer considerar uma plataforma que oferece recursos sociais e comerciais de cópia. A eToro, por exemplo, fornece uma plataforma de estilo 'mídia social' que permite que você se comunique e compartilhe ideias com outros comerciantes do site.

Você não só pode publicar e responder às postagens, mas também 'gostar' dos comentários com os quais concorda. Isso cria uma sensação social de negociação que você não encontrará em um corretor tradicional da velha escola. Além disso, o eToro também oferece uma ferramenta de troca de cópias que permite automatizar totalmente suas decisões de investimento.

Veja como funciona:

• Você filtra os milhares de copiadores verificados no eToro - olhando métricas como retornos mensais médios e ativos preferenciais
• Você investe $ 500 no comerciante escolhido
• O trader aloca 7% de sua carteira em ações do Paypal e 5% em ações da Visa
• Por sua vez, você investe automaticamente $ 35 em ações do Paypal (7% de $ 500) e $ 25 em ações da Visa (5% de $ 500)
• Quando o trader vende sua posição no Paypal ou Visa, você automaticamente fará o mesmo

Resumindo, as melhores plataformas de negociação que oferecem ferramentas de investimento social e de cópia são ótimas se você não tem muita experiência no espaço. Afinal, você pode contar com um investidor experiente para licitar por você, permitindo que você relaxe e negocie passivamente.

Alavancagem

Se você não tiver acesso a uma grande quantidade de capital de negociação, poderá achar difícil obter lucros viáveis. Claro, você pode obter ganhos consistentes de 10% ao mês - mas se tiver apenas um saldo de $ 1,000 - isso equivale a ganhos de apenas $ 100. Em outras palavras, a menos que você tenha um saldo enorme na conta à sua disposição, pode achar que seus lucros são pouco inspiradores.

É por isso que as melhores plataformas de negociação oferecem acesso a alavancagem. Ao aplicar alavancagem em suas posições, você pode negociar com muito mais do que tem em sua conta.

• Por exemplo, os comerciantes dos EUA podem acessar uma alavancagem de até 1:50 ao negociar os principais pares forex como EUR / USD. Isso significa que um saldo de $ 1,000 permitiria uma posição máxima de $ 50,000
• As plataformas de negociação europeias normalmente limitam os comerciantes de varejo a 1:30 nos principais pares de moedas e menos em outros ativos
• Outros países não têm limites, o que significa que algumas plataformas de negociação oferecem limites de alavancagem superiores a 1: 500

Apenas certifique-se de compreender os riscos da negociação de alavancagem. Afinal, você pode aumentar seu capital comercial, o que é ótimo. Mas você também pode ampliar rapidamente suas perdas.

Indicadores técnicos

Os traders mais experientes dependem fortemente de indicadores técnicos, pois isso lhes permite analisar o preço de um ativo. Pode ser um indicador que analisa liquidez, volume ou mesmo volatilidade.

De qualquer forma, os indicadores técnicos permitem que você explore as tendências de preços recentes e como isso pode influenciar a direção futura do ativo. Descobrimos que as melhores plataformas de negociação oferecem dezenas de indicadores técnicos para você implantar, junto com várias ferramentas de desenho de gráficos.

Em outros casos, embora a plataforma de negociação possa não oferecer indicadores técnicos, ela pode ser compatível com MT4, MT5 ou cTrader. Se for esse o caso, essas plataformas de negociação de terceiros vêm com todas as ferramentas avançadas de análise de gráficos de que você precisa.

Depósitos, retiradas e pagamentos

Também sugerimos verificar quais métodos de pagamento seu provedor escolhido oferece antes de passar pelo processo de abertura de conta e KYC. Afinal, você não precisa passar pelo rigmarole de fazer o upload de documentos de identificação para descobrir que a plataforma não oferece seu método de depósito preferido.

Não se engane - as melhores plataformas de negociação permitem que você deposite e retire fundos com um cartão de débito / crédito ou e-wallet - como o Paypal. Eles são seguros, protegidos e talvez o mais importante - métodos de pagamento instantâneos. Como tal, você poderá depositar fundos sempre que achar necessário - mesmo ao usar um aplicativo de plataforma de negociação móvel.

Com isso dito, algumas plataformas de negociação suportam apenas transferências bancárias - especialmente nos EUA. Isso significa que você precisará esperar alguns dias antes que os fundos estejam disponíveis para negociação. Além disso, verifique quais taxas de pagamento se aplicam e se uma taxa de câmbio é esperada de você.

Recursos Educativos

Esta métrica específica pode não ser do interesse de vocês que são profissionais experientes em operações de mercado - mas será se você estiver apenas começando. Crucialmente, as melhores plataformas de negociação que discutimos hoje oferecem uma variedade de recursos educacionais.

Isso inclui tudo, desde minicursos, guias de análise técnica, percepções de mercado, podcasts e webinars. Ao escolher uma plataforma de negociação que oferece esses materiais, você pode aprender como negociar de maneira avessa ao risco.

Introdução a uma plataforma de negociação - Passo a passo

Depois de encontrar uma plataforma de negociação que lhe agrade, você precisa passar pelo processo de abertura de uma conta, verificar sua identidade, fazer um depósito e, claro, fazer uma negociação.

Abaixo, nós o orientamos no processo de configuração de nossa plataforma de negociação eToro, que não deve demorar mais de 10 minutos do início ao fim.

Etapa 1: registrar uma conta

Primeiro você precisa abrir uma conta no site eToro. Você pode fazer isso online ou através do navegador da web do seu celular.

Este é um procedimento padrão de abertura de conta no qual você exigirá algumas informações pessoais - como seu nome, local, data de nascimento e detalhes de contato.

Etapa 2: verifique sua identidade

Como plataforma de negociação regulamentada, o eToro precisará verificar sua identidade. Isso não deve levar mais do que alguns minutos, já que a plataforma geralmente é capaz de verificar documentos imediatamente.

Você precisará carregar uma cópia do seu passaporte ou carteira de motorista e um documento que verifique seu endereço residencial. Pode ser uma conta de serviço público ou extrato de conta bancária no eToro. Cópias digitais também são aceitas.

Etapa 3: faça um depósito

O depósito mínimo no eToro é de $ 200, ou $ 50 para aqueles que residem nos EUA. Você pode depositar em sua conta instantaneamente ao optar por um dos seguintes métodos de pagamento:

• Visa
• MasterCard
• Maestro
• Paypal
• Skrill
• Neteller

O eToro também oferece suporte para transferências bancárias locais, mas isso pode levar de algumas horas a alguns dias para ser processado.

Etapa 4: Procure um mercado comercial

Assim que seu depósito for creditado, você pode começar a negociar. eToro é o lar de milhares de mercados de ações, ETFs, índices, criptomoedas, commodities e forex.

Você pode navegar por esses mercados clicando no botão 'Mercados de comércio'. Se você já sabe em qual mercado deseja negociar, insira-o na caixa de pesquisa. Em seguida, clique no botão 'Negociar'. Em nosso exemplo, estamos procurando Mastercard.

Etapa 5: Faça uma negociação

Uma caixa de pedido agora aparecerá na tela. É aqui que você precisa inserir os detalhes do seu comércio.

Em primeiro lugar, você precisa selecionar uma ordem de compra ou venda. Por padrão, o eToro define a caixa para uma ordem de compra, o que significa que você acha que o valor do ativo aumentará. Mas, se você quiser operar vendido, precisará alterar isso para uma ordem de venda.

Em nosso exemplo, pretendemos investir em ações da MasterCard no longo prazo, portanto, deixamos isso definido como uma ordem de compra. Também evitamos entrar em alavancagem, portanto, possuímos as ações imediatamente.

Em seguida, você precisa inserir sua aposta em dólares americanos. Estamos optando pelo mínimo, que é $ 50. O mínimo no eToro é reduzido para $ 25 quando você negocia criptografia.

No entanto, para inserir nossa posição, clicamos no botão 'Abrir negociação'. E é isso, nosso comércio sem comissão está confirmado!

Importante: Também é aconselhável configurar uma ordem de stop-loss e take-profit. Isso garantirá que você tenha uma estratégia clara e que esteja negociando de maneira avessa ao risco.

Melhores plataformas de negociação - o veredicto?

Encontrar a melhor plataforma de negociação para suas necessidades não é uma tarefa fácil em 2021. Afinal, agora existem centenas de provedores ativos neste espaço - todos competindo por seus negócio.

Depois de garantir que o provedor é regulamentado, oferece suporte aos seus mercados preferidos e oferece taxas competitivas - você precisa examinar as métricas em torno das ferramentas e recursos, pagamentos e facilidade de uso.

No geral, descobrimos que a melhor plataforma de negociação ativa no espaço online no momento é o eToro. O provedor regulamentado - que agora tem 17 milhões de corretores ativos sob seu controle, permite que você compre e venda milhares de instrumentos financeiros sem comissões.

 

 

Perguntas Frequentes

Qual é a melhor plataforma de negociação 2021?

Depois de analisar dezenas de plataformas de negociação, descobrimos que o eToro se destaca da multidão. Não só você pode negociar sem comissões, mas o provedor é fortemente regulamentado.

Qual plataforma de negociação é melhor para iniciantes?

eToro é a melhor plataforma de negociação para iniciantes - especialmente se esta for a primeira vez que você investe online. Não há necessidade de entender o jargão de negociação ou análise técnica para usar a plataforma, as apostas mínimas são baixas e você terá acesso a uma conta de demonstração sem riscos.

Qual plataforma de negociação tem mais estoque?

Se você está procurando a melhor plataforma de negociação de ações, o eToro possui mais de 2,400 ações em 17 mercados internacionais. Isso significa que você pode investir em empresas listadas nos EUA, Reino Unido, Hong Kong, Alemanha e muito mais!

As plataformas de negociação são regulamentadas?

Sim, as melhores plataformas de negociação são regulamentadas por órgãos de licenciamento confiáveis. Em particular, procure produtos como FINRA, FCA, ASIC e CySEC - já que esses órgãos têm uma grande reputação por manter seguro o cenário de comércio online.

Quanto você precisa para negociar online?

Com mais e mais novatos entrando no cenário de investimento online, agora existem plataformas de negociação ativas no espaço que não têm política de depósito mínimo. Isso significa que você pode começar a negociar com um valor com o qual se sinta confortável.