ਸਰਬੋਤਮ ਯੂਕੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ 2023

ਕਾਪੀ ਵਪਾਰ ਲਈ ਸੇਵਾ। ਸਾਡਾ ਐਲਗੋ ਆਪਣੇ ਆਪ ਹੀ ਵਪਾਰ ਖੋਲ੍ਹਦਾ ਅਤੇ ਬੰਦ ਕਰਦਾ ਹੈ।

L2T ਐਲਗੋ ਘੱਟ ਤੋਂ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਦੇ ਨਾਲ ਬਹੁਤ ਲਾਭਦਾਇਕ ਸਿਗਨਲ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ।

24/7 ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀ ਵਪਾਰ। ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਸੌਂਦੇ ਹੋ, ਅਸੀਂ ਵਪਾਰ ਕਰਦੇ ਹਾਂ.

ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਫਾਇਦਿਆਂ ਦੇ ਨਾਲ 10 ਮਿੰਟ ਦਾ ਸੈੱਟਅੱਪ। ਮੈਨੂਅਲ ਖਰੀਦ ਦੇ ਨਾਲ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ.

79% ਸਫਲਤਾ ਦਰ। ਸਾਡੇ ਨਤੀਜੇ ਤੁਹਾਨੂੰ ਉਤਸ਼ਾਹਿਤ ਕਰਨਗੇ।

ਪ੍ਰਤੀ ਮਹੀਨਾ 70 ਵਪਾਰ ਤੱਕ. ਇੱਥੇ 5 ਤੋਂ ਵੱਧ ਜੋੜੇ ਉਪਲਬਧ ਹਨ।

ਮਾਸਿਕ ਗਾਹਕੀ £58 ਤੋਂ ਸ਼ੁਰੂ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।

L2T ਕੁਝ

ਟੈਲੀਗ੍ਰਾਮ

RESULTS

ਆਪਣੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਵਧਾਉਣ ਲਈ ਆਪਣੀ ਖੋਜ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਦੂਰੀ ਨੂੰ ਵਿਸ਼ਾਲ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ? ਜੇਕਰ ਅਜਿਹਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਹ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹੈ। 

ਸੰਖੇਪ ਰੂਪ ਵਿੱਚ, ਯੂਕੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਵਿੱਚ ਪੂੰਜੀ ਲਗਾ ਕੇ, ਸਵਾਲ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਦਾਤਾ ਤੁਹਾਡੀ ਤਰਫੋਂ ਸ਼ੇਅਰ, ਬਾਂਡ ਅਤੇ ਹੋਰ ਸੰਪੱਤੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਨੂੰ ਖਰੀਦੇਗਾ ਅਤੇ ਵੇਚੇਗਾ।

ਇਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਵਿੱਤੀ ਸਾਧਨਾਂ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚਣਾ ਮੁਸ਼ਕਲ ਹੋਵੇਗਾ। ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ, ਸਾਰੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਪੈਸਿਵ ਹੈ। 

ਅਸੀਂ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਅਤੇ ਸਭ ਤੋਂ ਭਰੋਸੇਮੰਦ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟਾਂ 'ਤੇ ਇੱਕ ਗਾਈਡ ਇਕੱਠੀ ਕੀਤੀ ਹੈ ਜੋ ਅਸੀਂ ਸੋਚਦੇ ਹਾਂ ਕਿ ਤੁਹਾਡੇ ਵਿਚਾਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹਨ। ਅਸੀਂ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਟਰੱਸਟ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਕਿਵੇਂ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਨ ਇਸ ਬਾਰੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਿੰਦੇ ਹਾਂ, ਅਤੇ ਕੁਝ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰੇ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਸਵਾਲਾਂ ਦੇ ਜਵਾਬ ਦਿੰਦੇ ਹਾਂ।

 

ਹੁਣੇ ਅੱਠਕੈਪ 'ਤੇ ਜਾਓ

ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਕੀ ਹੈ?

ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਹੋਰ ਸੂਚੀਬੱਧ ਕੰਪਨੀਆਂ, ਬਾਂਡਾਂ, ਜਾਂ ਜਾਇਦਾਦ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਸ਼ੇਅਰ ਰੱਖੇਗਾ। ਇਹ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਆਪਣੀ ਪੂੰਜੀ ਨੂੰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਹੋਲਡਿੰਗਜ਼ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰੇਗਾ, ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ ਇਸਦੇ ਸ਼ੇਅਰਧਾਰਕਾਂ ਲਈ ਰਿਟਰਨ ਹੋਵੇਗਾ। ਇਹ ਸ਼ੇਅਰ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਰਿਟੇਲ ਅਤੇ ਸੰਸਥਾਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਵੀ ਉਪਲਬਧ ਹਨ। ਬਜ਼ਾਰ 'ਤੇ ਕਈ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਉਪਲਬਧ ਹਨ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਹਰ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਇੱਕ ਵੱਖਰੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰੇਗਾ, ਅਤੇ ਹਰੇਕ ਦੀ ਦਿਸ਼ਾ ਥੋੜੀ ਵੱਖਰੀ ਹੋਵੇਗੀ।

ਕੀ ਤੁਹਾਨੂੰ ਆਪਣਾ ਪੈਸਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਵਿੱਚ ਲਗਾਉਣ ਦਾ ਫੈਸਲਾ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ; ਆਪਣੀ ਨਕਦੀ ਨੂੰ ਦੂਜੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਇਕੱਠਾ ਕਰਨ ਨਾਲ, ਤੁਸੀਂ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੀ ਇੱਕ ਵਿਸ਼ਾਲ ਕਿਸਮ ਦਾ ਵਧੇਰੇ ਐਕਸਪੋਜਰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹੋ। ਸ਼ੁਰੂ ਤੋਂ ਹੀ ਇੱਕ ਜਨਤਕ ਕੰਪਨੀ ਵਜੋਂ ਸਥਾਪਿਤ, ਯੂਕੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟਾਂ ਦਾ ਫਿਰ ਲੰਡਨ ਸਟਾਕ ਐਕਸਚੇਂਜ ਵਿੱਚ ਵਪਾਰ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਦੁਰਲੱਭ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ, ਇਹ ਵਿਕਲਪਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਮਾਰਕੀਟ (AIM) ਦੁਆਰਾ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ

ਸਿਰਫ਼ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੁਆਰਾ, ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਦੀ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਤੁਹਾਨੂੰ ਕਈਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਬਣਾਉਂਦੀ ਹੈ, ਜੇ ਹਜ਼ਾਰਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਹੀਂ। ਜ਼ਰੂਰੀ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਕਿਸੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਵਿੱਚ ਪੂੰਜੀ ਲਗਾਉਂਦੇ ਹੋ ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਕੰਪਨੀ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਸ਼ੇਅਰ ਧਾਰਕ ਬਣ ਜਾਂਦੇ ਹੋ।

ਪ੍ਰੀਮੀਅਮ ਅਤੇ ਛੋਟਾਂ ਦੀ ਵਿਆਖਿਆ ਕੀਤੀ ਗਈ

ਮੁਲਾਂਕਣ ਵਿੱਚ ਅੰਤਰ ਨੂੰ ਬੰਦ ਕਰਨ ਲਈ ਵਰਤਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਜਦੋਂ ਸ਼ੇਅਰ ਪ੍ਰੀਮੀਅਮ 'ਤੇ ਵਪਾਰ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਦੇ ਹਨ ਤਾਂ ਤੁਹਾਡਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਨਵਾਂ ਸਟਾਕ ਜਾਰੀ ਕਰਨ ਦਾ ਫੈਸਲਾ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਟਰੱਸਟ DCM ਦੇ (ਛੂਟ ਨਿਯੰਤਰਣ ਉਪਾਅ) ਨੂੰ ਨਿਯੁਕਤ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਜੇਕਰ ਮੁੱਲ ਨਿਰਧਾਰਨ ਅੰਤਰ ਬਹੁਤ ਵੱਡਾ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ DCM ਇਸ ਨੂੰ ਤੇਜ਼ ਜਵਾਬ ਵਿੱਚ ਬੰਦ ਕਰ ਦੇਵੇਗਾ। ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਆਡਿਟ ਕੀਤੇ ਖਾਤਿਆਂ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਸਾਲਾਨਾ ਰਿਪੋਰਟ ਪ੍ਰਕਾਸ਼ਤ ਕਰਨ ਲਈ ਪਾਬੰਦ ਹੈ। ਇਹੀ ਨਿਯਮ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ 'ਤੇ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਕੰਪਨੀ 'ਤੇ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।

ਜ਼ਰੂਰੀ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਕਿਸੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਦੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦਾ ਵਪਾਰ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੇ ਉੱਪਰ ਅਤੇ ਉੱਪਰ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ - ਨਹੀਂ ਤਾਂ 'ਪ੍ਰੀਮੀਅਮ' ਵਜੋਂ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸ਼ੇਅਰ ਮਹਿੰਗੇ ਪਾਸੇ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਕਦੇ-ਕਦਾਈਂ ਇੱਕ ਟਰੱਸਟ ਆਪਣੇ ਸਟਾਕ ਧਾਰਕਾਂ ਨੂੰ NAV (ਨੈੱਟ ਐਸੇਟ ਵੈਲਯੂ), ਜਾਂ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਛੋਟ ਦੇ ਬਹੁਤ ਨੇੜੇ ਦੀ ਕੀਮਤ 'ਤੇ ਆਪਣੇ ਕੁਝ ਸ਼ੇਅਰ ਵੇਚਣ ਦੇ ਯੋਗ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ।

ਸਪੇਸ ਦੇ ਅੰਦਰ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਲੋਕ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਵਿੱਚ ਖਰੀਦਣ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਸਲਾਹ ਦਿੰਦੇ ਹਨ ਜਦੋਂ ਇਹ ਪ੍ਰੀਮੀਅਮ 'ਤੇ ਵੇਚ ਰਿਹਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ (ਅਤੇ ਉਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ ਵੇਚਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਇਹ ਬਰਾਬਰ ਹੁੰਦਾ ਹੈ), ਕਿਉਂਕਿ ਇਸ ਨਾਲ ਤੁਹਾਡੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣ ਦਾ ਅਣਚਾਹੇ ਪ੍ਰਭਾਵ ਹੋਵੇਗਾ।

ਕੀ ਯੂਨਿਟ ਟਰੱਸਟ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟਾਂ ਤੋਂ ਵੱਖਰੇ ਹਨ?

ਸਭ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਅਤੇ ਸਭ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਯੂਨਿਟ ਟਰੱਸਟ ਸ਼ੇਅਰ ਖਰੀਦਣ ਲਈ ਪੈਸਾ ਉਧਾਰ ਦੇਣ ਵਿੱਚ ਅਸਮਰੱਥ ਹਨ (ਨਹੀਂ ਤਾਂ 'ਗੇਅਰਿੰਗ' ਵਜੋਂ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ)। ਇਹ ਬੇਸ਼ੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਕਿਨਾਰੇ ਦਿੰਦਾ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਉਹਨਾਂ ਕੋਲ ਖਰੀਦਣ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਅਤੇ ਖਰੀਦ ਸ਼ਕਤੀ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਕੁਝ ਹੈ। ਬੇਸ਼ੱਕ, ਜੇ ਬਾਜ਼ਾਰ ਡਿੱਗਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਹੋਰ ਨੁਕਸਾਨ. ਉਲਟ ਪਾਸੇ, ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਇਹ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ ਜਦੋਂ ਮਾਰਕੀਟ ਵਧ ਰਿਹਾ ਹੈ ਤਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਲਾਭ ਹੋਵੇਗਾ।

ਜੇਕਰ, ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਰੱਖੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਨੂੰ ਵੇਚਣਾ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ - ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਇਹ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਦੁਆਰਾ ਵੇਚ ਕੇ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਕਿਸੇ ਵੀ ਹੋਰ ਸੰਪੱਤੀ ਵਰਗ ਵਾਂਗ, ਇੱਕ ਖਰੀਦਦਾਰ ਨੂੰ ਵਿਕਰੀ ਦੀ ਸਹੂਲਤ ਲਈ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ - ਇੱਕ ਯੂਨਿਟ ਟਰੱਸਟ ਦੇ ਉਲਟ।  ਇਹ ਨੋਟ ਕਰਨਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਸਾਰੇ ਫੰਡ (ਭਾਵੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਜਾਂ ਹੋਰ) ਜ਼ਰੂਰੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵੱਡੀ ਮਾਤਰਾ ਵਿੱਚ ਪੈਸੇ ਇਕੱਠੇ ਕਰਨ ਦਾ ਇੱਕ ਤਰੀਕਾ ਹੈ, ਬੇਸ਼ੱਕ ਯੰਤਰਾਂ ਦੀ ਇੱਕ ਬਹੁਤ ਵੱਡੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੇ ਦ੍ਰਿਸ਼ਟੀਕੋਣ ਨਾਲ।

ਕਿਉਂਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਗੇਅਰ (ਜਾਂ ਉਧਾਰ ਲੈਣ) ਦੇ ਯੋਗ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਇਹ ਵੀ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਆਮ ਲੋਕਾਂ ਲਈ ਉਪਲਬਧ ਹਨ। ਇਹ ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਇੱਕ ਪ੍ਰਚੂਨ ਗਾਹਕ ਦੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਚੰਗੀ ਖ਼ਬਰ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਤੁਹਾਨੂੰ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਖਾਤਾ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਨਹੀਂ ਪਵੇਗੀ। ਪ੍ਰੀਮੀਅਮ 'ਤੇ ਵਪਾਰ, ਜਾਂ ਛੂਟ 'ਤੇ ਵਪਾਰ ਵਜੋਂ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਵਿੱਚ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦੀ ਕੀਮਤ ਟੋਕਰੀ ਦੇ ਅੰਦਰ ਰੱਖੇ ਹਰੇਕ ਸ਼ੇਅਰ ਦੇ ਮੁੱਲ ਨਾਲੋਂ ਵੱਧ ਜਾਂ ਘੱਟ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ।

ਇੱਕ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਹਮੇਸ਼ਾ ਇਹ ਫੈਸਲਾ ਕਰੇਗਾ ਕਿ ਕਿਹੜੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਸ ਦੇ ਸਹੀ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਪੈਸਿਵ ਆਮਦਨ ਤੋਂ ਲਾਭ ਹੋਵੇਗਾ। 

ਬੰਦ ਅਤੇ ਓਪਨ-ਐਂਡ ਫੰਡ - ਤੁਹਾਨੂੰ ਕੀ ਜਾਣਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ

1800 ਦੇ ਦਹਾਕੇ ਦੇ ਮੱਧ ਤੋਂ, ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਥੋੜਾ ਨੇੜਿਓਂ ਪਹਿਰਾ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਸੀ, ਖਾਸ ਕਰਕੇ ਸੰਸਥਾਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਵਿੱਚ। ਕਾਰਨ ਇਹ ਹੈ ਕਿ, ਅਤੀਤ ਵਿੱਚ ਉਹਨਾਂ ਕੋਲ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਚੱਲ ਰਹੇ ਖਰਚੇ ਅਤੇ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਸਨ (ਕਹਿਣ ਨਾਲੋਂ, ਇੱਕ ਯੂਨਿਟ ਟਰੱਸਟ)।

ਸਦੀ ਦੇ ਮੋੜ ਵੱਲ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਅੱਗੇ ਵਧਣਾ ਅਤੇ ਉਦੋਂ ਤੋਂ ਉਹਨਾਂ ਤਰੀਕਿਆਂ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਆਈਆਂ ਹਨ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਫੰਡ ਆਪਣੀ ਫੀਸ ਵਸੂਲ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਰਿਟੇਲ ਡਿਸਟ੍ਰੀਬਿਊਸ਼ਨ ਰਿਵਿਊ (ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਇਹ ਹੁਣ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ) ਦੁਆਰਾ ਲਾਗੂ ਕੀਤੇ ਗਏ ਬਦਲਾਅ ਦੇ ਕਾਰਨ ਸੀ, ਮਤਲਬ ਕਿ ਫੰਡ ਵੇਚਦੇ ਸਮੇਂ, ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਹੁਣ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਨੂੰ ਕਮਿਸ਼ਨ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਨਹੀਂ ਸਨ।

ਯੂਨਿਟ ਟਰੱਸਟ

ਕਈ ਵਾਰ ਓਪਨ-ਐਂਡ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਵਜੋਂ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ - ਯੂਨਿਟ ਟਰੱਸਟ ਉਹਨਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੀਆਂ ਜ਼ਰੂਰਤਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਆਪਣੀ ਹਿੱਸੇਦਾਰੀ ਵੇਚਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਜਾਂ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਖਰੀਦਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਇਸ ਲਈ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਯੂਨਿਟ ਫੰਡ ਜਦੋਂ ਵੀ ਚਾਹੁਣ ਯੂਨਿਟਾਂ ਨੂੰ ਰੀਡੀਮ ਜਾਂ ਜਾਰੀ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਸ਼ੇਅਰ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਸੰਖਿਆ 'ਤੇ ਸੈੱਟ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਕਈ ਵਾਰ ਬੰਦ-ਅੰਤ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਇੱਕ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਵਿਕਲਪ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।

ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਇੱਕ ਬੰਦ-ਅੰਤ ਵਾਲਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਜਿਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਕੰਪਨੀ ਸਿੱਧੇ ਅਧਾਰ 'ਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸ਼ੇਅਰ ਵੇਚੇਗੀ। ਬੰਦ-ਅੰਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਇੱਕ ਜੋਖਮ ਭਰਿਆ ਵਿਕਲਪ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਪਰ ਉਹਨਾਂ ਨੇ ਇਤਿਹਾਸਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵਧੇਰੇ ਅਨੁਕੂਲ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੇ ਹਨ।

ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਖਰਚੇ ਕੀ ਹਨ?

ਕਿਸੇ ਵੀ ਕਮਿਸ਼ਨ ਜਾਂ ਵਾਧੂ ਖਰਚਿਆਂ ਬਾਰੇ ਸੁਚੇਤ ਰਹੋ ਜਿਸ ਲਈ ਤੁਹਾਨੂੰ ਫੰਡ ਨਾਲ ਜੁੜਨ ਲਈ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਓਪਨ-ਐਂਡਡ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟਾਂ ਦੇ ਉਲਟ, ਸਟਾਕ ਬ੍ਰੋਕਰ ਕਮਿਸ਼ਨ ਦੇ ਅਧੀਨ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੇ ਹਨ

ਯਾਦ ਰੱਖੋ ਕਿ ਖਰੀਦਣ ਵੇਲੇ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇੱਕ ਵੱਖਰੀ ਕੀਮਤ ਮਿਲੇਗੀ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਵੇਚਣ ਵੇਲੇ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰੋਗੇ, ਇਸਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਤੁਹਾਨੂੰ 'ਬੋਲੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼' ਦੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸ਼ੇਅਰ ਦੀ ਕੀਮਤ ਦਾ ਹਵਾਲਾ ਦੇਵੇਗਾ।

ਇਸਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਨ ਲਈ, ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਤੁਹਾਨੂੰ ਉਸ ਦਾ ਹਵਾਲਾ ਦੇਣਗੇ ਜਿਸ ਨੂੰ ਚੱਲ ਰਹੇ ਚਾਰਜ ਵਜੋਂ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਸਾਲਾਨਾ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਭੁਗਤਾਨਯੋਗ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਬਾਅਦ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੇ ਸਮੁੱਚੇ ਖਾਤੇ ਦੇ ਬਕਾਏ ਤੋਂ ਘਟਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਵਿੱਚ ਕੁਝ ਨਿਯਮਤ ਖਰਚੇ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਆਡਿਟਿੰਗ ਅਤੇ ਡਾਇਰੈਕਟਰ ਫੀਸਾਂ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਰੱਖਣ ਵਾਲੇ ਪ੍ਰਦਾਤਾ ਲਈ ਫੀਸ।

ਸਟੈਂਪ ਡਿ dutyਟੀ

ਕਿਸੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਵੀ ਸਟਾਕ ਖਰੀਦਣ ਵੇਲੇ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸਰਕਾਰ ਨੂੰ ਸਟੈਂਪ ਡਿਊਟੀ (ਟੈਕਸ ਸ਼ੇਅਰ) ਵਿੱਚ 0.5% ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਅਟੱਲ ਹੈ।

ਤੁਹਾਡੇ 'ਤੇ ਹੋਰ ਕਿਹੜੇ ਖਰਚੇ ਲੱਗ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਇਸ ਬਾਰੇ ਸਪੱਸ਼ਟ ਵਿਚਾਰ ਰੱਖਣ ਲਈ 'ਮੁੱਖ ਜਾਣਕਾਰੀ' ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨਾ ਹਮੇਸ਼ਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਣ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਇੱਕ ਆਮ ਚਾਰਜ ਇੱਕ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਫੀਸ ਹੈ, ਜਿਸਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਡਾ ਮੈਨੇਜਰ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕੀਤੇ ਗਏ ਕੁਝ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਦਾ ਹੈ।

ਪੂੰਜੀ ਵਾਪਸੀ 

ਨਹੀਂ ਤਾਂ ਪੂੰਜੀ ਦੀ ਵਾਪਸੀ (ਜਾਂ ਸਿਰਫ਼ ROC) ਵਜੋਂ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਇਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਸ ਗੱਲ ਦਾ ਸੰਕੇਤ ਦਿੰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਡੇ ਸ਼ੇਅਰ ਦੀਆਂ ਕੀਮਤਾਂ ਕਿੰਨੀਆਂ ਵਧੀਆਂ ਜਾਂ ਘਟੀਆਂ ਹਨ। ਤੁਸੀਂ NAV ਦੇ ਅਧਾਰ 'ਤੇ ਕੁੱਲ ਵਾਪਸੀ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਨਾ ਚਾਹ ਸਕਦੇ ਹੋ - ਫੰਡ ਦੀ ਵੰਡ ਦਰ ਨਾਲ। ਡਿਸਟ੍ਰੀਬਿਊਸ਼ਨ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮਾਂ ਦੀ ਵੱਡੀ ਬਹੁਗਿਣਤੀ ਡਿਸਟਰੀਬਿਊਸ਼ਨ ਨਾਲ ਮੇਲ ਕਰਨ ਲਈ ਆਪਣੀ ਪੂਰੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰੇਗੀ ਤਾਂ ਜੋ ਉਹ ਉਮੀਦ ਨਾਲ ਸ਼ੇਅਰਧਾਰਕ ਦੇ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਰੱਖ ਸਕਣ।

ਟਰੱਸਟ ਫੰਡ ਦੇ ਨਾਲ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਕਈ ਖਰਚੇ ਹੋਣਗੇ, ਅਤੇ ਫੀਸਾਂ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨਾ ਸਿਰਫ਼ ਇੱਕ ਹਿੱਸਾ ਹੈ - ਇਸ ਲਈ ਤੁਸੀਂ ਕਿਸੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਤੋਂ ਕੀ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ ਇਸ ਬਾਰੇ ਕੁਝ ਵਿਚਾਰ ਕਰੋ। ਆਖਰਕਾਰ, ਜਦੋਂ ਚਾਰਜ ਦੀ ਗੱਲ ਆਉਂਦੀ ਹੈ ਤਾਂ ਹਰੇਕ ਟਰੱਸਟ ਵੱਖਰਾ ਹੋਵੇਗਾ। ਜਦੋਂ ਕਿ ਕੋਈ ਪਹਿਲੀ ਨਜ਼ਰ 'ਤੇ ਪ੍ਰਤੀਯੋਗੀ ਦਿਖਾਈ ਦੇ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਉੱਥੇ ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ ਲੁਕੀਆਂ ਹੋਈਆਂ ਫੀਸਾਂ ਹੋ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀਆਂ ਸ਼ਰਤਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਡੂੰਘੀਆਂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ।

ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਦੀ ਸਾਲਾਨਾ ਰਿਪੋਰਟ

ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਦੀ ਸਾਲਾਨਾ ਰਿਪੋਰਟ ਵਿੱਚ ਉਸ ਵਿੱਤੀ ਜਾਂ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੇ ਸੰਖੇਪ ਨੂੰ ਸਮਝਣ ਲਈ ਸੰਘਰਸ਼ ਕਰ ਰਹੇ ਹੋ? ਅਸੀਂ ਸਾਰੇ ਜਾਣਦੇ ਹਾਂ ਕਿ ਇਹ ਇੱਕ ਬਹੁਤ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਹੈ, ਪਰ ਇਸ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ ਇੱਕ ਹੋਰ ਮਾਮਲਾ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ! ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਆਡਿਟ ਕੀਤੇ ਖਾਤਿਆਂ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਸਾਲਾਨਾ ਰਿਪੋਰਟ ਪ੍ਰਕਾਸ਼ਤ ਕਰਨ ਲਈ ਪਾਬੰਦ ਹੈ। ਇਹ 'ਤੇ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਕੰਪਨੀ ਤੋਂ ਵੱਖਰਾ ਨਹੀਂ ਹੈ ਸਟਾਕ ਵਪਾਰ ਮਾਰਕੀਟ ਨੂੰ.

ਇੱਕ ਸੰਭਾਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਹੋਣ ਦੇ ਨਾਤੇ, ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਾਲਾਨਾ ਰਿਪੋਰਟ ਦੀ ਮੁਢਲੀ ਸਮਝ ਲੈਣਾ ਬਹੁਤ ਫਾਇਦੇਮੰਦ ਹੋਵੇਗਾ।

• ਪਹਿਲਾਂ, ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਸਾਰ ਦੇਖਣ ਜਾ ਰਹੇ ਹੋ, ਜੋ ਤੁਹਾਨੂੰ ਦੋ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਤਰੀਕਿਆਂ ਨਾਲ ਤੁਹਾਡੀ ਭਰੋਸੇਯੋਗ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਦਿਖਾਏਗਾ। ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਪੈਸੇ 'ਤੇ ਵਾਪਸੀ ਦੀ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤਤਾ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਸ਼ੇਅਰ ਦੀ ਕੀਮਤ ਵਿੱਚ ਬਦਲਾਅ (ਪਾਊਂਡ ਅਤੇ ਪੈਨਸ) ਦੇਖੋਗੇ। 
• ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕੁੱਲ-ਵਾਪਸੀ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਦਿਖਾਇਆ ਜਾਵੇਗਾ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਵੀ ਫੀਸ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਅਤੇ ਸ਼ੇਅਰਧਾਰਕਾਂ ਨੂੰ ਅਦਾ ਕੀਤੀ ਆਮਦਨ। ਕੁੱਲ ਵਾਪਸੀ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਪੂੰਜੀ ਵਾਪਸੀ ਦੇ ਸਮਾਨ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਕੈਪੀਟਲ ਰਿਟਰਨ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਸਾਲ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਸ਼ੇਅਰ ਦੀ ਕੀਮਤ ਕਿੰਨੀ ਵਧੀ ਜਾਂ ਡਿੱਗੀ ਹੈ।
• ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਜੇਕਰ ਕਿਸੇ ਟਰੱਸਟ ਦੇ ਸ਼ੇਅਰ ਦੀ ਕੀਮਤ ਵਿੱਚ 10% ਦੀ ਗਿਰਾਵਟ ਆਉਂਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਸ਼ੇਅਰ ਦੀ ਪੂੰਜੀ ਵਾਪਸੀ -10% ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਫਿਰ, ਜੇਕਰ ਇੱਕ ਸ਼ੇਅਰ ਦੀ ਕੀਮਤ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਵਿੱਚ 4% ਅਦਾ ਕਰਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਸ਼ੇਅਰਧਾਰਕਾਂ ਲਈ ਕੁੱਲ ਵਾਪਸੀ -6% ਹੈ।
• ਦੂਜੇ ਪਾਸੇ, ਜੇਕਰ ਟਰੱਸਟ ਸ਼ੇਅਰ 10% ਵਧਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਪੂੰਜੀ ਵਾਪਸੀ 10% ਹੋਵੇਗੀ। ਜੇਕਰ ਸ਼ੇਅਰ ਦੀ ਕੀਮਤ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਵਿੱਚ 4% ਅਦਾ ਕਰਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਸ਼ੇਅਰਧਾਰਕਾਂ ਲਈ ਕੁੱਲ ਰਿਟਰਨ 14% ਹੈ
• ਕੁਝ ਟਰੱਸਟ ਇਸ ਨੂੰ ਜਿੰਨਾ ਸੰਭਵ ਹੋ ਸਕੇ ਪਾਰਦਰਸ਼ੀ ਬਣਾਉਣਗੇ ਅਤੇ ਕੁੱਲ ਰਿਟਰਨ ਅਤੇ ਪੂੰਜੀ ਰਿਟਰਨ ਦੋਵਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਕਾਸ਼ਿਤ ਕਰਨਗੇ।
• ਤੁਸੀਂ NAV ਵੀ ਦੇਖੋਗੇ। ਇਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਕਰਜ਼ੇ ਦੀਆਂ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀਆਂ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ, ਟਰੱਸਟ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਕੀਮਤ ਦਿਖਾਏਗਾ। ਇੱਕ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਚੰਗੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਲਈ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ NAV ਵਧੇਗਾ, ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੀ ਪੂੰਜੀ ਨੂੰ ਚਲਾਏਗਾ।
• NAV ਦੇ ਅੰਦਰ ਵਾਧਾ ਸ਼ੇਅਰ ਕੀਮਤਾਂ ਨੂੰ ਵਧਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰੇਗਾ, ਜਿਸ ਬਾਰੇ ਅਸੀਂ ਹੇਠਾਂ ਹੋਰ ਵਿਸਥਾਰ ਵਿੱਚ ਚਰਚਾ ਕਰਦੇ ਹਾਂ।

ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ - NAV

ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਪਹਿਲਾਂ ਨੋਟ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ, ਸੰਖੇਪ NAV ਦਾ ਅਰਥ ਨੈੱਟ ਐਸੇਟ ਵੈਲਯੂ ਹੈ। ਇਸਦੇ ਸਭ ਤੋਂ ਬੁਨਿਆਦੀ ਰੂਪ ਵਿੱਚ, ਇਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇੱਕ ਸੰਕੇਤ ਦਿੰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਦੀ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਕੀਮਤ ਕਿੰਨੀ ਹੈ (ਇਸਦੇ ਕਰਜ਼ਿਆਂ ਨੂੰ ਘਟਾਓ) ਇਸ ਕਾਰਨ ਕਰਕੇ, ਇਹ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ NAV ਦਾ ਕੀ ਅਰਥ ਹੈ ਅਤੇ ਇਹ ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਕਿਵੇਂ ਲਾਭਦਾਇਕ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ ਬਾਰੇ ਇੱਕ ਬੁਨਿਆਦੀ ਸਮਝ ਰੱਖਣ ਦੀ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।

ਉਦਾਹਰਣ ਦੇ ਲਈ, ਯਾਦ ਰੱਖਣ ਵਾਲੀ ਇੱਕ ਚੰਗੀ ਗੱਲ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਸ਼ੁੱਧ ਸੰਪਤੀ ਮੁੱਲ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਦੀ ਸ਼ੇਅਰ ਕੀਮਤ ਦੋ ਬਹੁਤ ਵੱਖਰੀਆਂ ਚੀਜ਼ਾਂ ਹਨ। NAV ਦਾ ਮੁੱਖ ਉਦੇਸ਼ ਤੁਹਾਨੂੰ ਦੱਸਣਾ ਹੈ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਅਸਲ ਕੀਮਤ ਸ਼ੇਅਰ ਦੀ ਕੀਮਤ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਇਹ ਤੁਸੀਂ ਸਮਝਦੇ ਹੋ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਕੀਮਤੀ ਸਮਝ ਰਹੇ ਹਨ - ਮਾਰਕੀਟ ਤਾਕਤਾਂ ਦੇ ਅਧਾਰ ਤੇ।  

ਇਸਦੇ ਸ਼ੇਅਰ ਧਾਰਕਾਂ ਦੀ ਤਰਫੋਂ, ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਪੈਸਾ ਉਧਾਰ ਲੈ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਇਕੱਠਾ ਕੀਤਾ ਕਰਜ਼ਾ ਹਮੇਸ਼ਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਕੁੱਲ ਸੰਖਿਆ ਵਿੱਚੋਂ ਕੱਟਿਆ ਜਾਵੇਗਾ ਤਾਂ ਜੋ ਉਹ ਆਪਣੇ ਸ਼ੁੱਧ ਸੰਪਤੀ ਮੁੱਲ ਦੀ ਗਣਨਾ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹੋ ਸਕਣ। ਇਸ ਦੇ ਨਾਲ, £500 ਮਿਲੀਅਨ ਦੀ ਸੰਪਤੀ ਦੇ ਨਾਲ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ, £100 ਮਿਲੀਅਨ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਨਾਲ, ਦਾ ਸ਼ੁੱਧ ਫੰਡ ਮੁੱਲ £400 ਮਿਲੀਅਨ ਹੋਵੇਗਾ।

ਅਸਲ ਵਿੱਚ NAV ਦੀਆਂ 2 ਕਿਸਮਾਂ ਹਨ, ਜੋ ਇਸ ਗੱਲ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ ਕਿ ਟਰੱਸਟ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੀ ਕਿਵੇਂ ਕਦਰ ਕਰਦਾ ਹੈ:

ਕਿਤਾਬ ਦਾ ਮੁੱਲ: - ਰਿਣਦਾਤਾ ਨੂੰ ਵਾਪਸ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿੰਨਾ ਖਰਚਾ ਆਵੇਗਾ

ਉਚਿਤ ਮੁੱਲ: ਹੁਣ ਕਿੰਨਾ ਕਰਜ਼ਾ ਹੈ

ਕਰਜ਼ੇ ਦੀ ਕੀਮਤ ਜਿੰਨੀ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੋਵੇਗੀ, NAV ਓਨੀ ਹੀ ਘੱਟ ਹੋਵੇਗੀ। 

ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਇਹ ਵਿਚਾਰ ਕਰ ਰਹੇ ਹੋ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਕਿਸ (ਜੇ ਕੋਈ ਹੈ) ਟਰੱਸਟਾਂ ਨੂੰ ਖਰੀਦਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਹਮੇਸ਼ਾ ਆਪਣੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਟੀਚੇ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਦੇ ਹੋਏ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟਾਂ ਬਾਰੇ ਸੋਚਣ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰੋ, ਕਿਉਂਕਿ ਸ਼ੇਅਰ ਦੀ ਕੀਮਤ ਹੁਣੇ ਹੀ ਵਧ ਸਕਦੀ ਹੈ।

ਯਾਦ ਰੱਖੋ, ਇੱਕ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦਾ ਮੁੱਖ ਉਦੇਸ਼ ਚੰਗੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਚੁਣਨਾ ਹੈ, ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਸ਼ੁੱਧ ਸੰਪਤੀ ਵਿੱਚ ਵਾਧਾ ਕਰਨਾ ਹੈ। ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਤੌਰ 'ਤੇ, NAV ਇਹ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਦਾ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਤਰੀਕਾ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਕਿੰਨੀ ਚੰਗੀ ਨੌਕਰੀ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ।

ਲਾਭਅੰਸ਼ ਫੰਡ ਅਦਾਇਗੀਆਂ ਦੀ ਵਿਆਖਿਆ ਕੀਤੀ ਗਈ

ਇੱਕ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਕਾਰਪੋਰੇਸ਼ਨ ਦੁਆਰਾ ਸ਼ੇਅਰ ਧਾਰਕਾਂ ਨੂੰ ਕੀਤਾ ਭੁਗਤਾਨ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਆਪਣੇ ਮਾਲਕੀ ਵਾਲੇ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ, ਜਦੋਂ ਉਹ ਕੰਪਨੀ ਮੁਨਾਫਾ ਕਮਾਉਂਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਉਸ ਦੇ ਇੱਕ ਹਿੱਸੇ ਤੋਂ ਵੀ ਫਾਇਦਾ ਹੋਵੇਗਾ। ਲਾਭਅੰਸ਼ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੇ ਮਾਰਕੀਟ ਮੁੱਲ ਨੂੰ ਵਧਾ ਸਕਦੇ ਹੋ, ਅਤੇ ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਇਹ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਸ ਤੋਂ ਇੱਕ ਸਥਿਰ ਆਮਦਨ ਹੈ।

ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਟਰੱਸਟ 15% ਤੱਕ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਰੱਖ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਓਪਨ-ਐਂਡ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਉਲਟ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਣ ਵਾਲੀ ਸਾਰੀ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਆਮਦਨ ਨੂੰ ਸੌਂਪਣਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ (ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਕੰਪਨੀ ਤੋਂ)। ਜਿਵੇਂ ਕਿ, ਜਦੋਂ ਟਰੱਸਟ ਦਾ ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ ਪ੍ਰਤੀਕੂਲ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਇਹ ਅਜੇ ਵੀ ਸ਼ੇਅਰਧਾਰਕਾਂ ਦੀ ਆਮਦਨੀ ਨੂੰ ਪੂਰਕ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ।

ਜਦੋਂ ਲਾਭਅੰਸ਼ਾਂ ਦੀ ਗੱਲ ਆਉਂਦੀ ਹੈ ਤਾਂ ਕੁਝ ਫੰਡ ਦੂਜਿਆਂ ਨਾਲੋਂ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਇਸ ਲਈ ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਆਮਦਨ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਕਾਰਕ ਹੈ, ਤਾਂ ਇੱਕ ਟਰੱਸਟ ਚੁਣਨ ਬਾਰੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰੋ ਜੋ ਉਹਨਾਂ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਭੁਗਤਾਨਾਂ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਮਰਪਿਤ ਹੈ। ਅਸਲ ਵਿੱਚ, ਹਾਲ ਹੀ ਦੇ ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ ਟਰੱਸਟਾਂ ਲਈ ਇਹ ਕੁਝ ਔਖਾ ਸਮਾਂ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਕੁਝ ਕੰਪਨੀਆਂ ਕੋਲ ਆਪਣੇ ਲਾਭਅੰਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਮੁਲਤਵੀ ਕਰਨ ਜਾਂ ਕੱਟਣ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ ਕੋਈ ਵਿਕਲਪ ਨਹੀਂ ਸੀ। 

ਨਿਵੇਸ਼ ਫੰਡ 'ਤੇ ਸੰਭਾਵੀ ਪ੍ਰਭਾਵ

ਜਦੋਂ ਤੁਹਾਡੇ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਗੱਲ ਆਉਂਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਦੀ ਜਾਇਦਾਦ ਦੇ ਮੁੱਲ, ਅਤੇ ਸ਼ੇਅਰ ਦੀ ਕੀਮਤ ਵਿੱਚ ਅੰਤਰ ਨੂੰ ਵਿਚਾਰਨਾ ਚਾਹੋਗੇ। ਇਹ ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਰਿਟਰਨਾਂ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਵੱਡਾ ਫ਼ਰਕ ਲਿਆ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਇਹ ਤੁਹਾਡੇ ਸੰਭਾਵੀ ਲਾਭਾਂ ਨੂੰ ਹੌਲੀ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜੇਕਰ ਇੱਕ ਛੋਟ ਨੂੰ ਵਧਾਉਣਾ ਸੀ।

ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਵਿੱਚ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦੀ ਕੀਮਤ ਵਿੱਚ ਵੀ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਆ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਇਸਲਈ ਹਮੇਸ਼ਾਂ ਉਸ ਕੀਮਤ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰੋ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਲਈ ਅਦਾ ਕਰਦੇ ਹੋ। ਬੇਸ਼ੱਕ, ਹਮੇਸ਼ਾ ਇਹ ਖ਼ਤਰਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਉਮੀਦ ਨਾਲੋਂ ਘੱਟ ਵਾਪਸ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਇੱਕ ਵਾਰ ਫਿਰ, ਇਹ ਸਿਰਫ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਅਖਾੜੇ ਦਾ ਸੁਭਾਅ ਹੈ। 

ਇਹ ਜਾਂਚ ਕਰਨਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਕਿ ਕੀ ਖਾਸ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਸ਼ੇਅਰ ਖਰੀਦਣ ਲਈ ਉਧਾਰ ਲੈਂਦਾ ਹੈ ਜਾਂ ਨਹੀਂ, ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਸੰਭਾਵੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਤੁਹਾਨੂੰ ਬਿਹਤਰ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਜਦਕਿ ਉਸੇ ਸਮੇਂ ਜੋਖਮਾਂ ਨੂੰ ਵਧਾਉਂਦਾ ਹੈ।

ਤੁਸੀਂ ਆਪਣਾ ਮਨ ਬਦਲਣ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਮੌਜੂਦ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਨੂੰ ਵੇਚਣ ਦੇ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੱਕਦਾਰ ਹੋ, ਪਰ ਯਾਦ ਰੱਖੋ - ਭਾਵੇਂ ਤੁਸੀਂ ਖਰੀਦਦੇ ਹੋ ਜਾਂ ਵੇਚਦੇ ਹੋ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਅਜਿਹਾ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿਸੇ ਤੀਜੀ-ਧਿਰ ਦੇ ਸਟਾਕ ਬ੍ਰੋਕਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੋਵੇਗੀ। ਕੁੱਲ ਮਿਲਾ ਕੇ, ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਉਹਨਾਂ ਲਈ ਬਿਹਤਰ ਅਨੁਕੂਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ (ਅੰਗੂਠੇ ਦੇ ਨਿਯਮ ਵਜੋਂ, 5 ਸਾਲ ਜਾਂ ਇਸ ਤੋਂ ਵੱਧ)।

ਨਿਰਦੇਸ਼ਕ ਦਾ ਇੱਕ ਸੁਤੰਤਰ ਬੋਰਡ ਕੀ ਹੈ: ਅਤੇ ਇਹ ਕਿਸ ਲਈ ਹੈ?

ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟਾਂ ਨੂੰ ਯੂਕੇ ਦੇ ਕੰਪਨੀ ਕਾਨੂੰਨ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਚਲਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਉਹਨਾਂ ਕੋਲ ਸ਼ੋਅ ਚਲਾਉਣ ਲਈ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਆਪਣੀ ਸੁਤੰਤਰ ਟੀਮ ਹੈ। ਸੁਤੰਤਰ ਬੋਰਡ ਆਫ਼ ਡਾਇਰੈਕਟਰਜ਼ ਵਿੱਚ ਦਾਖਲ ਹੋਵੋ। ਕੁਝ ਲੋਕ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਇਸ ਨੂੰ ਚਲਾਉਣ ਵਾਲੇ ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਪਸੰਦ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਚਾਹੇ ਉਹ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਤਜ਼ਰਬੇ ਦੇ ਨਾਲ, ਜਾਂ ਇੱਕ ਵੱਡੇ ਫੰਡ ਦੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਦਾ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਤੋਂ ਚੱਲਿਆ ਆ ਰਿਹਾ ਰਿਕਾਰਡ ਹੋਵੇ।

ਤਾਂ ਬੋਰਡ ਆਫ਼ ਡਾਇਰੈਕਟਰ ਕੀ ਹੈ ਅਤੇ ਉਹ ਕੀ ਕਰਦੇ ਹਨ? ਖੈਰ, ਇਸ ਵਿੱਚ ਹਮੇਸ਼ਾਂ ਇੱਕ ਚੇਅਰਮੈਨ ਅਤੇ ਇੱਕ ਲੇਖਾਕਾਰ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋਵੇਗਾ। ਬਾਕੀ ਦੇ ਬੋਰਡ ਵਿੱਚ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਹੁਨਰ ਸੈੱਟਾਂ ਵਾਲੇ ਨਿਰਦੇਸ਼ਕਾਂ ਦਾ ਇੱਕ ਵਿਭਿੰਨ ਸਮੂਹ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਸਾਰੇ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹਨ ਕਿ ਮੈਨੇਜਰ ਸਵਾਲ ਵਿੱਚ ਦਿੱਤੇ ਹੁਕਮ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਇਸਦੇ ਸ਼ੇਅਰਧਾਰਕਾਂ ਲਈ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਲਾਭ ਦੇ ਨਾਲ।

ਜੇਕਰ ਜਾਂਚ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਸੁਤੰਤਰ ਬੋਰਡ ਆਫ਼ ਡਾਇਰੈਕਟਰ ਮਹਿਸੂਸ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਇੱਕ ਮੈਨੇਜਰ ਆਪਣੇ ਸ਼ੇਅਰਧਾਰਕਾਂ ਦੇ ਸਭ ਤੋਂ ਉੱਤਮ ਹਿੱਤਾਂ ਦੀ ਦੇਖਭਾਲ ਨਹੀਂ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਆਪਣਾ ਕੰਮ ਸਹੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਨਹੀਂ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਉਹ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਫਰਜ਼ਾਂ ਤੋਂ ਮੁਕਤ ਕਰਨ ਦੀ ਸ਼ਕਤੀ ਰੱਖਦੇ ਹਨ।

ਬੋਰਡ ਅਕਸਰ ਇੱਕ ਫੰਡ ਦੇ ਆਦੇਸ਼ ਨੂੰ ਬਦਲ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਸ਼ਾਇਦ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਖਰਾਬ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਜਾਂ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕੰਪਨੀ ਨਾਲ ਸਮੱਸਿਆਵਾਂ ਦੇ ਬਾਅਦ

'ਗੇਅਰਿੰਗ' ਸ਼ਬਦ ਦਾ ਕੀ ਅਰਥ ਹੈ?

ਗੇਅਰਿੰਗ - ਨੂੰ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ 'ਲੀਵਰੇਜ' ਵੀ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ - ਜ਼ਰੂਰੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਉਦੋਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਪੂੰਜੀ ਨੂੰ ਕਿਤੇ ਹੋਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਉਧਾਰ ਲੈਂਦਾ ਹੈ।

ਇਹ ਇੱਕ ਵੱਡਾ ਵਿਕਰੀ ਬਿੰਦੂ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਇਹ ਸੋਚਦੇ ਹੋਏ ਕਿ ਕੀ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਫੰਡ ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਸਹੀ ਕਿਸਮ ਦਾ ਫੰਡ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਗੇਅਰਿੰਗ ਸਹੂਲਤ ਓਪਨ-ਐਂਡ ਫੰਡਾਂ (ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ) ਤੱਕ ਪਹੁੰਚਯੋਗ ਨਹੀਂ ਹੈ।

• ਮੰਨ ਲਓ ਕਿ ਇੱਕ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਨੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ £10,000 ਉਧਾਰ ਲੈਣਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਨੂੰ ਮੈਨੇਜਰ 10% ਦੁਆਰਾ ਗੇਅਰ ਕਰਦਾ ਹੈ।
• ਇਸਦਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਸਿਰਫ਼ £10,000 ਅੱਗੇ ਪਾ ਕੇ £1,000 ਉਧਾਰ ਲੈਣ ਦੇ ਯੋਗ ਹੋਏ ਹਨ।
• ਇਹ ਗੇਅਰਿੰਗ ਦੇ ਕਾਰਨ ਹੈ. ਬੀਇਸ ਧਾਰਨਾ ਦੇ ਅਧਾਰ ਤੇ ਕਿ ਸ਼ੇਅਰ ਦੀ ਕੀਮਤ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਹਿਲਜੁਲ ਨਹੀਂ ਹੋਈ ਹੈ, ਇਸਦਾ ਪ੍ਰਭਾਵ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਪੂੰਜੀ ਹੁਣ £11,000 ਦੀ ਕੀਮਤ ਹੈ।
• ਬੇਸ਼ੱਕ, ਇਸ 'ਤੇ ਵਿਆਜ ਲਾਗੂ ਹੋਵੇਗਾ - ਕਿਉਂਕਿ ਫੰਡ ਕਿਸੇ ਤੀਜੀ-ਧਿਰ ਤੋਂ ਉਧਾਰ ਲਏ ਗਏ ਹਨ।

ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ 'ਤੇ ਗੇਅਰਿੰਗ ਦੀ ਗਣਨਾ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸਿਰਫ਼ ਬਕਾਇਆ ਕਰਜ਼ੇ ਇਕੱਠੇ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ, ਅਤੇ ਫਿਰ ਉਸ ਅੰਕੜੇ ਨੂੰ ਕੁੱਲ ਸ਼ੇਅਰਧਾਰਕ ਇਕੁਇਟੀ ਦੁਆਰਾ ਵੰਡੋ।

ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਲਗਭਗ 25% -50% ਦਾ ਇੱਕ ਗੇਅਰਿੰਗ ਅਨੁਪਾਤ ਵਾਜਬ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸਮਝਦਾਰ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਜਦੋਂ ਤੱਕ ਕਿ ਬੇਸ਼ੱਕ, ਕੰਮ ਕਰਨ ਲਈ ਵਧੇਰੇ ਕਰਜ਼ਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਨਾ ਹੋਵੇ।

ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਲਈ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨਾ

ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਕਿਸੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਦੀ ਆਵਾਜ਼ ਨੂੰ ਪਸੰਦ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਹ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੋਵੇਗੀ ਕਿ ਕਿਹੜਾ ਭੁਗਤਾਨ ਪ੍ਰਬੰਧ ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਲੋੜਾਂ ਨੂੰ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਢੰਗ ਨਾਲ ਪੂਰਾ ਕਰਦਾ ਹੈ। 

ਇਸ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ:

• ਡੈਬਿਟ/ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਕਾਰਡ: ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਪ੍ਰਦਾਤਾ ਵਿੱਚ ਪੈਸਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਆਸਾਨ ਤਰੀਕਾ ਡੈਬਿਟ ਜਾਂ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਕਾਰਡ ਰਾਹੀਂ ਹੈ। ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ, ਤੁਹਾਡਾ ਭੁਗਤਾਨ ਤੁਰੰਤ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਹੋ ਜਾਵੇਗਾ। 
• ਸਿੱਧਾ ਡੈਬਿਟ: ਲਚਕਦਾਰ, ਸਵੈਚਲਿਤ ਅਤੇ ਸਥਿਰ ਜਾਂ ਪਰਿਵਰਤਨਸ਼ੀਲ ਦੋਵਾਂ ਰਕਮਾਂ ਦੇ ਭੁਗਤਾਨ ਲੈ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਆਦੇਸ਼ ਸੈਟ ਅਪ ਕਰ ਲੈਂਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ-ਬੰਦ ਭੁਗਤਾਨਾਂ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਐਡਹਾਕ ਵੀ ਸੈਟ ਅਪ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਤੀਜੀ-ਧਿਰ ਪ੍ਰਦਾਤਾ ਤੁਹਾਡੇ ਸਟੈਂਡਰਡ ਬਿਲਿੰਗ ਸਿਸਟਮ ਦੇ ਨਾਲ ਭੁਗਤਾਨਾਂ ਨੂੰ ਵੀ ਏਕੀਕ੍ਰਿਤ ਕਰਨਗੇ, ਸਾਰੇ ਔਨਲਾਈਨ। ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਇਹ ਵਿਕਲਪ ਹਰ ਮਹੀਨੇ ਦੇ ਅੰਤ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਆਦਰਸ਼ ਹੈ। 
• ਨਿਰੰਤਰ ਭੁਗਤਾਨ ਅਥਾਰਟੀ: Often ਨੂੰ ਆਵਰਤੀ ਕਾਰਡ ਭੁਗਤਾਨ ਵਜੋਂ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਤੁਸੀਂ ਸਿਰਫ਼ ਵਪਾਰੀ ਨੂੰ ਨਿਯਮਤ ਭੁਗਤਾਨ ਲੈਣ ਲਈ ਅਧਿਕਾਰਤ ਕਰਦੇ ਹੋ। ਇਹ ਭੁਗਤਾਨ ਉਦੋਂ ਤੱਕ ਜਾਰੀ ਰਹਿੰਦੇ ਹਨ ਜਦੋਂ ਤੱਕ ਤੁਸੀਂ ਸੈੱਟਅੱਪ ਨੂੰ ਰੱਦ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ।
• ਸਥਾਈ ਆਰਡਰ: ਕੁਝ ਨਿਵੇਸ਼ ਭਰੋਸੇਯੋਗ ਸਥਾਈ ਆਰਡਰ 'ਤੇ ਵੀ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨਗੇ। ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਭੁਗਤਾਨ ਦੇ ਉਸੇ ਦਿਨ ਕਲੀਅਰ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਸ਼ਾਇਦ ਹੀ ਤੁਹਾਨੂੰ ਕੋਈ ਫੀਸ ਅਦਾ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਪਵੇਗੀ। 

ਮੈਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਪਤਾ ਲੱਗੇਗਾ ਕਿ ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਮੇਰੇ ਲਈ ਸਹੀ ਚੋਣ ਹੈ?

ਸਭ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਅਤੇ ਸਭ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਇਹ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਸਿਫ਼ਾਰਸ਼ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਕਦੇ ਵੀ ਇਸ ਤੋਂ ਵੱਧ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਜਿੰਨਾ ਤੁਸੀਂ ਗੁਆਉਣ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਇਸ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਕਦਮ ਚੁੱਕੋ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਨੂੰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਪ੍ਰਬੰਧ ਵਜੋਂ ਦੇਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਕਹਿਣ ਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ, ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਕਈ ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਅਛੂਤ ਛੱਡ ਦਿੰਦੇ ਹੋ ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀਆਂ ਲਹਿਰਾਂ ਨੂੰ ਬਾਹਰ ਕੱਢਣ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਮੌਕਾ ਰੱਖਦੇ ਹੋ। 

ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੀ ਮਿਹਨਤ ਨਾਲ ਕਮਾਏ ਪੈਸੇ ਨਾਲ ਖ਼ਤਰੇ ਵਿੱਚ ਅਸੁਵਿਧਾਜਨਕ ਹੋ ਜਾਂ ਸਿਰਫ਼ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਲਾਭਾਂ ਦੀ ਤਲਾਸ਼ ਕਰ ਰਹੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਸੰਭਾਵਨਾ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਹੈ ਨਾ ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ.

ਸਰਬੋਤਮ ਯੂਕੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ

ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਤੁਹਾਨੂੰ ਬਿਨਾਂ ਕਿਸੇ ਸਖ਼ਤ ਮਿਹਨਤ ਦੇ ਇੱਕ ਬਹੁਤ ਹੀ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਵਾਲਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਬਣਾਉਣ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੰਦੇ ਹਨ। ਇਸਦੇ ਸ਼ੇਅਰ ਧਾਰਕਾਂ ਦੀ ਤਰਫੋਂ, ਤੁਹਾਡੀ ਪਸੰਦ ਦਾ ਭਰੋਸਾ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਮਿਸ਼ਰਣ ਨੂੰ ਖਰੀਦ ਅਤੇ ਵੇਚੇਗਾ।

ਤੁਸੀਂ ਟਾਰਗੇਟ ਮਾਰਕੀਟ, ਸੈਕਟਰ, ਉਦਯੋਗ, ਜਾਂ ਵਟਾਂਦਰੇ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਆਪਣੀ ਅੰਤਿਮ ਚੋਣ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।

ਹਮੇਸ਼ਾ ਇਸ ਗੱਲ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖੋ ਕਿ ਕੋਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਉਸ ਸੰਤੁਲਿਤ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਬਣਾਉਣ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੀ ਮਦਦ ਕਰੇਗਾ ਜਾਂ ਨਹੀਂ, ਜਿਸਨੂੰ ਤੁਸੀਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦੀ ਉਮੀਦ ਕਰ ਰਹੇ ਹੋ, ਇਸ ਲਈ ਆਪਣੇ ਲਈ ਕੁਝ ਨਿਵੇਸ਼ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਸੈੱਟ ਕਰਨਾ ਇੱਕ ਚੰਗਾ ਵਿਚਾਰ ਹੈ। ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਹ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਟਰੱਸਟ ਕਿੰਨਾ ਵਿਵਿਧ ਹੈ।

ਇਸ ਬਾਰੇ ਸੋਚਣ ਲਈ ਬਹੁਤ ਕੁਝ ਹੈ, ਇਸ ਲਈ ਅਸੀਂ 6 ਦੀ ਚੋਣ ਕੀਤੀ ਹੈ, ਇਸ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੀ ਮਦਦ ਕਰਨ ਲਈ

1. ਵਿਸ਼ਵਵਿਆਪੀ ਹੈਲਥਕੇਅਰ ਟਰੱਸਟ ਪੀ.ਐਲ.ਸੀ

ਪਹਿਲੀ ਵਾਰ 1990 ਦੇ ਦਹਾਕੇ ਦੇ ਮੱਧ ਵਿੱਚ ਸਥਾਪਿਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ, ਵਰਲਡਵਾਈਡ ਹੈਲਥਕੇਅਰ ਟਰੱਸਟ ਇੱਕ ਵੱਡੇ ਪੈਮਾਨੇ ਦਾ ਬ੍ਰਿਟਿਸ਼ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਹੈ।

ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਅਤੇ ਹੈਲਥਕੇਅਰ ਸਾਜ਼ੋ-ਸਾਮਾਨ ਤੋਂ ਲੈ ਕੇ ਫਾਰਮਾਸਿਊਟੀਕਲ ਕੰਪਨੀਆਂ ਅਤੇ ਹੋਰ ਕਈ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੀਆਂ ਸੇਵਾਵਾਂ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਨ ਦੇ ਇੱਕ ਵਿਸ਼ਾਲ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੇ ਨਾਲ, ਇਹ ਟਰੱਸਟ ਹਾਲ ਹੀ ਦੇ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਯੂਕੇ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਸਿੱਧ ਸਾਬਤ ਹੋਇਆ ਹੈ।

ਵਿਚਾਰ ਕਰਨ ਲਈ ਕੁਝ ਬੁਨਿਆਦੀ ਜਾਣਕਾਰੀ:

• ਮੈਨੇਜਰ: ਫਰੋਸਟ੍ਰੋ ਕੈਪੀਟਲ ਐਲ.ਐਲ.ਪੀ
• ਕਿਸਮ: ਬੰਦ ਸਮਾਪਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੰਪਨੀ
• ISIN:GB0003385308
• ਸੈਕਟਰ: ਸੈਕਟਰ ਸਪੈਸ਼ਲਿਸਟ: ਬਾਇਓਟੈਕਨਾਲੋਜੀ ਅਤੇ ਹੈਲਥਕੇਅਰ
• ਫੰਡ ਦਾ ਆਕਾਰ: £1.97 ਬਿਲੀਅਨ
• NAV: 3,455
• ਗੇਅਰਿੰਗ: 98

ਟਰੱਸਟ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਹੋਲਡਿੰਗਜ਼ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ;

• ਟੇਕੇਡਾ ਫਾਰਮਾਸਿਊਟੀਕਲ ਕੰਪਨੀ ਲਿਮਿਟੇਡ (6.05%)
• ਮਰਕ ਐਂਡ ਕੰਪਨੀ ਇੰਕ (4.70%)
• ਅਲੈਕਸੀਅਨ ਫਾਰਮਾਸਿਊਟੀਕਲਜ਼ ਇੰਕ (4.43%)
• ਬੋਸਟਨ ਸਾਇੰਟਿਫਿਕ ਕਾਰਪੋਰੇਸ਼ਨ (4.29%)
• ਨੋਵਾਰਟਿਸ ਏਜੀ (4.10%)

2. ਸਕਾਟਿਸ਼ ਮੌਰਗੇਜ

ਸਕਾਟਿਸ਼ ਮੌਰਟਗੇਜ ਸੌ ਸਾਲ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੋ ਗਿਆ ਹੈ। 1900 ਦੇ ਦਹਾਕੇ ਦੇ ਸ਼ੁਰੂ ਵਿੱਚ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤੀ ਗਈ, ਫਰਮ ਨੂੰ ਸ਼ੁਰੂ ਵਿੱਚ ਸਟਰੇਟਸ ਮੋਰਟਗੇਜ ਅਤੇ ਟਰੱਸਟ ਕੰਪਨੀ ਵਜੋਂ ਵਪਾਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ।

ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਇੱਕ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਹੈ, ਜਿਸ ਦੀ ਬੈਲਟ ਹੇਠ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੀ ਇੱਕ ਗਲੋਬਲ ਟੋਕਰੀ ਹੈ। ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੇ ਯੂਕੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟਾਂ ਵਿੱਚੋਂ, ਸਕਾਟਿਸ਼ ਮੌਰਗੇਜ ਦੀ ਕੀਮਤ ਸਿਰਫ ਦਸ ਬਿਲੀਅਨ ਪੌਂਡ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੈ।

ਕੁਝ 25% ਜਾਇਦਾਦ ਉਹਨਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ ਜੋ ਕਿਸੇ ਵੀ ਜਨਤਕ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਨਹੀਂ ਮਿਲ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ। ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਦਿਲਚਸਪੀ ਰੱਖਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਸਕੌਟਿਸ਼ ਮੋਰਟਗੇਜ ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਸਹੀ ਭਰੋਸਾ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ। 

ਵਿਚਾਰ ਕਰਨ ਲਈ ਕੁਝ ਬੁਨਿਆਦੀ ਜਾਣਕਾਰੀ:

• ਮੈਨੇਜਰ: ਬੈਲੀ ਗਿਫੋਰਡ ਐਂਡ ਕੰਪਨੀ ਲਿਮਿਟੇਡ
• ਕਿਸਮ: ਬੰਦ ਸਮਾਪਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੰਪਨੀ
• ISIN: GB00BLDYK618
• ਸੈਕਟਰ: ਗਲੋਬਲ
• ਫੰਡ ਦਾ ਆਕਾਰ: £10.96 ਬਿਲੀਅਨ
• NAV: 728
• ਗੇਅਰਿੰਗ: 108

ਟਰੱਸਟ ਦੀਆਂ ਮੁੱਖ ਹੋਲਡਿੰਗਾਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ:

• Amazon.com Inc (9.28%)
• ਟੇਸਲਾ ਇੰਕ (8.63%)
• Tencent ਹੋਲਡਿੰਗਜ਼ ਲਿਮਿਟੇਡ (6.51%)
• ਇਲੁਮਿਨਾ ਇੰਕ (6.17%)

 

3. ਸਿਟੀ ਆਫ ਲੰਡਨ ਟਰੱਸਟ

1800 ਦੇ ਦਹਾਕੇ ਦੇ ਅਖੀਰ ਵਿੱਚ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤਾ ਗਿਆ, ਲੰਡਨ ਦਾ ਸ਼ਹਿਰ ਸਾਡੀ ਸੂਚੀ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਹੋਰ ਟਰੱਸਟ ਹੈ ਜੋ ਸਮੇਂ ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਤੋਂ ਹੀ ਲੱਗਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਦੇ ਨਾਲ ਹੀ, ਆਈਇਹ 1960 ਦੇ ਦਹਾਕੇ ਦੇ ਅੱਧ ਤੱਕ ਨਹੀਂ ਸੀ ਜਦੋਂ ਟਰੱਸਟ ਨੇ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਸਟਾਕਾਂ 'ਤੇ ਧਿਆਨ ਕੇਂਦਰਿਤ ਕਰਨ ਦਾ ਫੈਸਲਾ ਕੀਤਾ ਸੀ।

ਸਿਟੀ ਆਫ ਲੰਡਨ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਟਰੱਸਟ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੇ ਅੰਦਰ 100 ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੋਲਡਿੰਗਜ਼ ਹਨ। ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਦੀ ਇਸਦੀ ਰੂੜ੍ਹੀਵਾਦੀ ਸ਼ੈਲੀ ਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਇਸਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦਾ ਟਰਨਓਵਰ ਘੱਟ ਹੈ, ਸਟਾਕ ਪੋਜੀਸ਼ਨਿੰਗ ਅਤੇ ਹਮਲਾਵਰ ਖੇਤਰਾਂ ਦੀ ਬਜਾਏ ਸੂਚਕਾਂਕ ਤੋਂ ਛੋਟੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਲੈਣ ਦਾ ਰੁਝਾਨ।

ਕੁਝ ਬੁਨਿਆਦੀ ਜਾਣਕਾਰੀ:

• ਮੈਨੇਜਰ: ਜੈਨਸ ਹੈਂਡਰਸਨ ਇਨਵੈਸਟਰਸ ਲਿਮਿਟੇਡ
• ਕਿਸਮ: ਬੰਦ ਸਮਾਪਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੰਪਨੀ
• ISIN: GB0001990497
• ਸੈਕਟਰ: ਯੂਕੇ ਇਕੁਇਟੀ ਆਮਦਨ
• ਫੰਡ ਦਾ ਆਕਾਰ: £1.45 ਬਿਲੀਅਨ
• NAV: 349
• ਗੇਅਰਿੰਗ: 109

ਟਰੱਸਟ ਦੀਆਂ ਮੁੱਖ ਹੋਲਡਿੰਗਾਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ:

• HSBC ਹੋਲਡਿੰਗਜ਼ PLC (3.97%)
• ਬ੍ਰਿਟਿਸ਼ ਅਮਰੀਕਨ ਤੰਬਾਕੂ PLC (3.72%)
• Diageo PLC (3.55%)
• GlaxoSmithKline PLC (3.24%)
• BP PLC (3.19%)

4. ਅਲੀਅਨਜ਼ ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਟਰੱਸਟ

ਬਦਨਾਮ ਉੱਚ-ਤਕਨੀਕੀ ਖੇਡ ਦੇ ਮੈਦਾਨ ਸਿਲੀਕਾਨ ਵੈਲੀ ਦੇ ਨਜ਼ਦੀਕੀ ਕੁਆਰਟਰਾਂ ਵਿੱਚ, ਅਲੀਅਨਜ਼ ਟੈਕਨਾਲੋਜੀ ਟਰੱਸਟ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਐਲੀਅਨਜ਼ਜੀਆਈ ਅਤੇ ਵਾਲਟਰ ਪ੍ਰਾਈਸ (ਇੱਕ ਤਜਰਬੇਕਾਰ ਤਕਨੀਕੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕ) ਦੁਆਰਾ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।

ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ, ਇਹ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਤਕਨਾਲੋਜੀ-ਅਧਾਰਤ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ 'ਤੇ ਜ਼ੋਰਦਾਰ ਫੋਕਸ ਰੱਖਦਾ ਹੈ। ਪਿਛਲੇ ਕੁਝ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ, ਜੰਗਾਲ ਨੇ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਦੁੱਗਣਾ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਹੈ।

ਨਵੇਂ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਦੇ ਪੱਖ ਵਿੱਚ, ਜਾਂ ਪੁਰਾਣੇ ਨੂੰ ਬਦਲਣਾ, ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਦੀ ਤਰੱਕੀ ਪ੍ਰਚੂਨ, ਇਸ਼ਤਿਹਾਰਬਾਜ਼ੀ, ਨਿਰਮਾਣ ਅਤੇ ਸੁਰੱਖਿਆ ਵਰਗੇ ਖੇਤਰਾਂ ਨੂੰ ਬਦਲ ਰਹੀ ਹੈ। ਟਰੱਸਟ ਕੋਲ ਲਗਭਗ 70 ਹੋਲਡਿੰਗਜ਼ ਹਨ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ 90% ਜਾਂ ਫਰਮ ਦੀਆਂ ਸੰਪਤੀਆਂ ਅਮਰੀਕਾ ਵਿੱਚ ਹਨ।

ਕੁਝ ਬੁਨਿਆਦੀ ਜਾਣਕਾਰੀ:

• ਮੈਨੇਜਰ: ਅਲੀਅਨਜ਼ ਗਲੋਬਲ ਨਿਵੇਸ਼ਕ (ਯੂਕੇ) ਲਿਮਿਟੇਡ
• ਕਿਸਮ: ਬੰਦ ਸਮਾਪਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੰਪਨੀ
• ISIN: GB0003390720
• ਸੈਕਟਰ: ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਅਤੇ ਮੀਡੀਆ
• ਫੰਡ ਦਾ ਆਕਾਰ: £830.76 ਮਿਲੀਅਨ
• NAV: 2,142
• ਗੇਅਰਿੰਗ: 98

ਟਰੱਸਟ ਦੀਆਂ ਮੁੱਖ ਹੋਲਡਿੰਗਾਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ:

• ਮਾਈਕ੍ਰੋਸਾਫਟ ਕਾਰਪੋਰੇਸ਼ਨ (5.31%)
• Amazon.com Inc (5.30%)
• ਵਰਣਮਾਲਾ ਇੰਕ ਏ (4.22%)
• ਐਪਲ ਇੰਕ (4.00%)
• CrowdStrike Holdings Inc ਕਲਾਸ A (3.51%)

5. ਸਮਿਥਸਨ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਟਰੱਸਟ

ਫੰਡਸਮਿਥ, ਟੈਰੀ ਸਮਿਥ ਦੁਆਰਾ ਇੱਕ ਫੰਡ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕੰਪਨੀ, ਨੇ ਸਮਿਥਸਨ ਨੂੰ 2018 ਵਿੱਚ ਲਾਂਚ ਕੀਤਾ। ਹਾਲਾਂਕਿ ਇੱਕ ਕਾਫ਼ੀ ਨਵਾਂ ਟਰੱਸਟ, ਇਸਨੇ ਆਪਣੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਸਦੀ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਇੱਕ ਸਿਹਤਮੰਦ 7.7% ਹੈ,

ਵਿਚਾਰਨ ਲਈ ਵਾਧੂ ਜਾਣਕਾਰੀ:

• ਮੈਨੇਜਰ: ਫੰਡਸਮਿਥ ਐਲ.ਐਲ.ਪੀ
• ਕਿਸਮ: ਬੰਦ ਸਮਾਪਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੰਪਨੀ
• ISIN: GB00BGJWTR88
• ਸੈਕਟਰ: ਗਲੋਬਲ ਛੋਟੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ
• ਫੰਡ ਦਾ ਆਕਾਰ: £1.78 ਬਿਲੀਅਨ
• NAV: 1,416
• ਗੇਅਰਿੰਗ: 99

ਟਰੱਸਟ ਦੀਆਂ ਮੁੱਖ ਹੋਲਡਿੰਗਾਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ:

• Rightmove PLC (5.18%)
• ਵੇਰੀਸਕ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਇੰਕ (5.12%)
• ਚੈੱਕ ਪੁਆਇੰਟ ਸਾਫਟਵੇਅਰ ਟੈਕਨੋਲੋਜੀਜ਼ ਲਿਮਿਟੇਡ (5.01%)
• ਮਾਸੀਮੋ ਕਾਰਪੋਰੇਸ਼ਨ (4.98%)
• Ansys Inc (4.52%)

6. ਪੋਲਰ ਕੈਪੀਟਲ ਟੈਕਨਾਲੋਜੀ ਟਰੱਸਟ

1990 ਦੇ ਦਹਾਕੇ ਦੇ ਮੱਧ ਤੋਂ, ਪੋਲਰ ਕੈਪੀਟਲ ਟੈਕਨਾਲੋਜੀ ਟਰੱਸਟ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਸਪੇਸ ਦੇ ਅੰਦਰ ਵਧ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਬਾਅਦ ਵਿੱਚ ਰਸਤੇ ਵਿੱਚ ਵਧੀਆ ਨਤੀਜੇ ਪੈਦਾ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ।

ਮਾਈਕ੍ਰੋਸਾੱਫਟ (ਸਟਾਕ ਦੇ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲਿਆਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ) ਵਰਗੀਆਂ ਹੋਲਡਿੰਗਾਂ ਦੇ ਨਾਲ, ਪੋਲਰ ਕੈਪੀਟਲ ਟੈਕਨਾਲੋਜੀ ਟਰੱਸਟ ਹੋ ਰਹੇ ਡਿਜੀਟਲ ਪਰਿਵਰਤਨ ਦਾ ਪੂਰਾ ਫਾਇਦਾ ਉਠਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਉਹਨਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਪੁਰਾਣੇ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਮਾਡਲ ਦੇ ਸੰਪੂਰਨ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਸੁਧਾਰ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।

• ਮੈਨੇਜਰ: ਪੋਲਰ ਕੈਪੀਟਲ ਐਲ.ਐਲ.ਪੀ
• ਕਿਸਮ: ਬੰਦ ਸਮਾਪਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੰਪਨੀ
• ISIN: GB0004220025
• ਸੈਕਟਰ: ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਅਤੇ ਮੀਡੀਆ
• ਫੰਡ ਦਾ ਆਕਾਰ: £2.63 ਬਿਲੀਅਨ
• NAV: 1,912
• ਗੇਅਰਿੰਗ: 98

ਟਰੱਸਟ ਦੀਆਂ ਮੁੱਖ ਹੋਲਡਿੰਗਾਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ:

• ਮਾਈਕ੍ਰੋਸਾਫਟ ਕਾਰਪੋਰੇਸ਼ਨ (9.85%)
• ਐਪਲ ਇੰਕ (7.67%)
• Facebook Inc A (4.30%)
• ਵਰਣਮਾਲਾ ਇੰਕ ਕਲਾਸ C (4.16%)
• ਵਰਣਮਾਲਾ ਇੰਕ ਏ (4.12%)

ਸਿੱਟਾ

ਹੁਣ ਤੱਕ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟਾਂ ਦੀ ਬਹੁਤ ਵਧੀਆ ਸਮਝ ਹੋਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਜ਼ਰੂਰਤਾਂ ਲਈ ਸਹੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਬਾਰੇ ਫੈਸਲਾ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਣ ਲਈ ਕੁਝ ਵਿਚਾਰ ਹਨ।

ਇਹ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਕਮਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਦੀ ਤੁਹਾਡੀ ਯੋਗਤਾ ਦੇ ਦੁਆਲੇ ਕੇਂਦਰਿਤ ਹੈ, ਨਾਲ ਹੀ ਤੁਸੀਂ ਕਿੰਨੀ ਦੇਰ ਲਈ ਆਪਣੀ ਨਕਦੀ ਨੂੰ ਜੋੜਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ। ਇਹ ਵੀ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਦੁਆਰਾ ਨਿਰਧਾਰਤ ਸਾਰੇ ਖਰਚਿਆਂ ਅਤੇ ਫੀਸਾਂ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਦੇ ਹੋ।

ਅੰਤ ਵਿੱਚ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਹਮੇਸ਼ਾ ਇਸ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਜੋਖਮਾਂ ਤੋਂ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਜਾਣੂ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ - ਕਿਉਂਕਿ ਇੱਥੇ ਕਦੇ ਵੀ ਕੋਈ ਗਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਪੈਸਾ ਕਮਾਓਗੇ। 

 

ਸਵਾਲ

ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਮੈਨੂੰ ਕੀ ਖ਼ਰਚ ਕਰੇਗਾ?

ਇਸ ਸਵਾਲ ਦਾ ਕੋਈ ਸਰਲ ਜਵਾਬ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਕਿ ਸਟੈਂਪ ਡਿਊਟੀ ਅਤੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਫੀਸਾਂ ਵਰਗੇ ਮਿਆਰੀ ਖਰਚੇ ਹਨ, ਇਹ ਟਰੱਸਟ ਤੋਂ ਟਰੱਸਟ ਤੱਕ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਹੋਣਗੇ। ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਹਮੇਸ਼ਾ ਨਿਯਮਾਂ ਅਤੇ ਸ਼ਰਤਾਂ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਫੀਸਾਂ ਅਤੇ ਸਾਲਾਨਾ ਖਰਚਿਆਂ ਦੀ ਵੀ ਜਾਂਚ ਕਰੋ ਜੋ ਤੁਹਾਡੇ ਤੋਂ ਉਮੀਦ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।

ਕੀ ਮੈਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ?

ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਸੰਭਾਵੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਢੁਕਵੇਂ ਹਨ ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੀ ਬੈਲਟ ਦੇ ਹੇਠਾਂ ਵਿਭਿੰਨ ਸੰਪੱਤੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਦੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ। ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਕਈ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਹੋਵੇਗੀ ਅਤੇ ਇੱਕ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਤੁਹਾਡੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰੇਗਾ।

ਗੇਅਰਿੰਗ ਸ਼ਬਦ ਦਾ ਕੀ ਅਰਥ ਹੈ?

ਸਰਲ ਸ਼ਬਦਾਂ ਵਿਚ ਕਹੀਏ ਤਾਂ ਗੇਅਰਿੰਗ ਉਧਾਰ ਲੈਣਾ ਹੈ। ਦੂਜੇ ਸ਼ਬਦਾਂ ਵਿੱਚ, ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਹੋਰ ਪੂੰਜੀ ਲਗਾਉਣ ਲਈ ਪੈਸੇ ਉਧਾਰ ਲੈ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜੋ ਇਸਦੇ ਨਿਪਟਾਰੇ ਵਿੱਚ ਹੈ।