Beste Britse beleggingstrusts 2023

Service voor kopieerhandel. Onze Algo opent en sluit transacties automatisch.

De L2T Algo levert zeer winstgevende signalen met minimaal risico.

24/7 handel in cryptocurrency. Terwijl u slaapt, handelen wij.

Installatie in 10 minuten met aanzienlijke voordelen. De handleiding wordt meegeleverd bij de aankoop.

79% slagingspercentage. Onze resultaten zullen u enthousiast maken.

Tot 70 transacties per maand. Er zijn meer dan 5 paar beschikbaar.

Maandelijkse abonnementen beginnen bij £ 58.

L2T Iets

TELEGRAM

RESULTATEN

Wilt u uw horizon verbreden in uw zoektocht om uw geld te laten groeien? Dan is het zeker de moeite waard om een ​​beleggingsfonds te overwegen. 

Kort gezegd: door kapitaal in een Britse beleggingstrust te injecteren, zal de betreffende aanbieder namens u aandelen, obligaties en andere activaklassen kopen en verkopen.

Hierdoor krijgt u toegang tot financiële instrumenten die anders moeilijk bereikbaar zijn. Het beste van alles is dat het hele beleggingsproces passief is. 

We hebben een gids samengesteld over de beste en meest vertrouwde beleggingsfondsen waarvan wij denken dat ze uw overweging waard zijn. We leggen ook de ins en outs uit van hoe beleggingstrusts daadwerkelijk werken, en beantwoorden enkele van de meest gestelde vragen.

 

Bezoek nu eightcap

Wat is een beleggingstrust?

Een beleggingstrust houdt zijn aandelen in andere beursgenoteerde bedrijven, obligaties of onroerend goed. Normaal gesproken zal het zijn kapitaal in langetermijnbelangen injecteren, wat resulteert in rendement voor zijn aandeelhouders. Deze aandelen zijn over het algemeen ook beschikbaar voor zowel particuliere als institutionele beleggers. Er zijn verschillende beleggingsfondsen op de markt verkrijgbaar, die elk een ander assortiment beleggingen zullen aanbieden, en elk een iets andere richting zullen hebben.

Mocht u besluiten uw geld in een beleggingstrust te injecteren; door uw geld samen te voegen met andere beleggers, kunt u meer blootstelling krijgen aan een grote verscheidenheid aan activa. Britse beleggingstrusts zijn vanaf het begin opgezet als een beursgenoteerd bedrijf en worden vervolgens verhandeld op de London Stock Exchange. In zeldzamere gevallen kan dit via de Alternative Investment Market (AIM) zijn.

Door slechts één belegging kunt u door de diversificatie van een beleggingstrust in meerdere, zo niet duizenden bedrijven beleggen. In wezen wordt u aandeelhouder van het bedrijf wanneer u kapitaal in een beleggingstrust injecteert.

Premies en kortingen uitgelegd

Wordt gebruikt om de gaten in de waardering te dichten, wanneer de aandelen tegen een premie beginnen te handelen, kan uw beleggingstrust besluiten nieuwe aandelen uit te geven. De trust zou DCM's (Discount Control Measures) kunnen toepassen, zodat als de waarderingskloof te groot wordt, de DCM deze snel zal dichten. De beleggingstrust is verplicht gecontroleerde jaarrekeningen en een jaarverslag te publiceren. Dezelfde regels gelden voor elk ander bedrijf op de aandelenmarkt.

In wezen kunnen de aandelen van een beleggingstrust worden verhandeld bovenop de activa – ook wel bekend als een 'premie', wat meestal betekent dat de aandelen aan de dure kant zijn. Soms stelt een trust zijn aandeelhouders in staat een deel van hun aandelen te verkopen tegen een prijs die zeer dicht bij de NAV (Net Asset Value) ligt, of met een vaste korting.

De meesten binnen deze sector raden af ​​om in een beleggingstrust te kopen als deze tegen een premie wordt verkocht (en op dezelfde manier te verkopen als deze onder de maat is), omdat dit het ongewenste effect zal hebben dat uw rendement op de lange termijn wordt verlaagd.

Verschillen Unit Trusts van beleggingstrusts?

In de eerste plaats kunnen unit trusts geen geld lenen om aandelen te kopen (ook wel 'Gearing' genoemd). Dit geeft beleggingsfondsen uiteraard een voorsprong, omdat ze veel meer hebben op het gebied van kooppotentieel en koopkracht. Als de markt daalt, betekent dit uiteraard meer verliezen. Aan de andere kant kan het betekenen dat u wint als de markt stijgt.

Als een belegger echter aandelen in een beleggingsfonds wil verkopen, gebeurt dit doorgaans door verkoop via de aandelenmarkt. Net als bij elke andere activaklasse is een koper verplicht om de verkoop te faciliteren – in tegenstelling tot een unit trust.  Het is belangrijk om in acht te nemen dat allen fondsen (of het nu beleggingstrusts zijn of anderszins) zijn in wezen een manier om grote hoeveelheden geld samen te brengen, uiteraard met de bedoeling om in een veel groter scala aan instrumenten te beleggen.

Omdat beleggingstrusts geld kunnen lenen (of kunnen lenen), betekent dit ook dat ze beschikbaar zijn voor het grote publiek. Dit is goed nieuws voor u als particuliere klant, aangezien u niet aan al te hoge accountminima hoeft te voldoen. Dit wordt handelen met een premie of handelen met korting genoemd. De kosten van aandelen in een beleggingstrust kunnen hoger of lager zijn dan de waarde van elk aandeel in het mandje.

Een fondsbeheerder zal altijd beslissen in welke bedrijven belegd moet worden. Dit betekent dat u profiteert van passief inkomen in de meest ware vorm. 

Gesloten en open fondsen – wat u moet weten

Sinds het midden van de 1800e eeuw zijn beleggingstrusts een goed bewaard geheim geweest, vooral onder institutionele beleggers. De reden hiervoor is dat ze in het verleden veel lagere lopende kosten en hogere rendementen hadden (dan bijvoorbeeld een unit trust).

Snel vooruit naar de eeuwwisseling en sindsdien zijn er veel veranderingen geweest in de manieren waarop een fonds zijn vergoedingen in rekening kan brengen. Dit was het gevolg van veranderingen die werden afgedwongen door de (zoals het nu bekend staat) Retail Distribution Review, wat betekent dat fondsbeheerders bij de verkoop van een fonds niet langer commissie konden betalen aan financiële adviseurs.

Unit vertrouwt

Soms ook wel open-ended investment-unit trusts genoemd, kunnen ze voldoen aan de behoeften van beleggers die hun belang misschien willen verkopen of zelfs in een bepaald fonds willen kopen. Dit komt omdat het participatiefonds participaties kan inkopen of uitgeven wanneer zij dat willen. Hun aandelen zijn vastgesteld op een vast aantal en worden soms als een veiliger optie beschouwd dan fondsen met een gesloten karakter.

Een beleggingstrust is een belegging met een gesloten einde, wat betekent dat het bedrijf de aandelen rechtstreeks aan investeerders zal verkopen. Closed-ended beleggingen zijn misschien een riskantere optie, maar historisch gezien hebben ze gunstigere rendementen opgeleverd.

Welke kosten zijn er verbonden aan een beleggingsfonds?

Houd rekening met eventuele commissies of extra kosten die u mogelijk moet betalen om met een fonds in zee te gaan. Open-ended fondsen zijn, in tegenstelling tot beleggingstrusts, niet onderworpen aan commissie voor effectenmakelaars

Houd er rekening mee dat u bij aankoop een andere prijs krijgt dan bij verkoop, zodat de beleggingstrust u alleen een prijs voor het aandeel zal opgeven als 'bied-aanbod'.

Om hun portefeuille te beheren, zal de meerderheid van de beleggingsfondsen u een beroep doen op zogenaamde lopende kosten. Dit bedrag wordt op jaarbasis betaald en vervolgens afgetrokken van uw totale rekeningsaldo. Hieronder vallen enkele reguliere kosten zoals audit- en directeurskosten, maar ook een vergoeding voor de aanbieder die houder is van de beleggingstrust.

Zegelrecht

U moet de overheid 0.5% zegelrecht (belastingaandeel) betalen als u aandelen in een beleggingstrust koopt. Dit is onvermijdelijk.

Het is altijd de moeite waard om het document met 'belangrijke informatie' te raadplegen, zodat u een duidelijker beeld krijgt van de andere kosten die u mogelijk moet betalen. Een gemeenschappelijke vergoeding is bijvoorbeeld een prestatievergoeding, die moet worden betaald als uw manager een aantal van de gestelde doelstellingen haalt.

Kapitaal rendement 

Dit wordt ook wel kapitaalteruggave (of eenvoudigweg ROC) genoemd en geeft u een indicatie van hoeveel uw aandelenkoersen zijn gestegen of gedaald. Mogelijk wilt u het totale rendement op basis van de NAV vergelijken met dat van het uitkeringspercentage van het fonds. De overgrote meerderheid van de distributieprogramma's zal hun best doen om de distributies op elkaar af te stemmen, zodat ze hopelijk de initiële investering van de aandeelhouder kunnen behouden.

Er zijn verschillende kosten die u zult maken bij een trustfonds, en het betalen van vergoedingen is slechts een onderdeel ervan. Denk dus goed na over wat u van een belegging verwacht. Uiteindelijk zal elke trust verschillen als het gaat om kosten. Hoewel dit op het eerste gezicht misschien concurrerend lijkt, kunnen er een aantal verborgen kosten zijn die diep in de voorwaarden van de investering vervat zitten.

Jaarverslag Beleggingsfonds

Heeft u moeite om dat financiële of prestatieoverzicht in het jaarverslag van uw beleggingstrust te begrijpen? We weten allemaal dat het een heel belangrijk document is, maar het begrijpen ervan kan een heel andere zaak zijn! De beleggingstrust is verplicht gecontroleerde jaarrekeningen en een jaarverslag te publiceren. Dit is niet anders dan welk ander bedrijf dan ook de handel in aandelen markt.

Als potentiële belegger zou het voor u zeer nuttig zijn om een ​​basiskennis van het jaarverslag te hebben voordat u gaat beleggen.

• Eerst krijgt u een prestatieoverzicht te zien, waarin u op twee verschillende manieren uw vertrouwensprestaties kunt zien. U ziet het rendementspercentage op uw geld, evenals veranderingen in de aandelenkoers (ponden en pence). 
• Percentages worden over het algemeen weergegeven op basis van het totaalrendement, inclusief eventuele vergoedingen zoals dividenden en inkomsten die aan aandeelhouders worden uitbetaald. Het totaalrendementpercentage is niet hetzelfde als het kapitaalrendement. Kapitaalrendement is hoeveel een aandelenkoers in het jaar is gestegen of gedaald.
• Als de aandelenkoers van een trust bijvoorbeeld met 10% daalt, bedraagt ​​het kapitaalrendement van het aandeel -10%. Als een aandelenkoers vervolgens 4% aan dividend uitkeert, bedraagt ​​het totale rendement voor de aandeelhouders -6%.
• Aan de andere kant, als het vertrouwensaandeel met 10% stijgt, zal het kapitaalrendement 10% bedragen. Als de aandelenkoers 4% aan dividend uitkeert, is het totale rendement voor aandeelhouders 14%
• Sommige trusts zullen dit zo transparant mogelijk maken en zowel het totaalrendement als het kapitaalrendement publiceren.
• U ziet ook de NAV. Hiermee ziet u de waarde van de trustbeleggingen, zonder schuldverplichtingen. Een fondsbeheerder is verantwoordelijk voor het kiezen van goede beleggingen, waardoor de intrinsieke waarde zal stijgen en uw kapitaal zal stimuleren.
• Groei binnen de NAV zal de aandelenkoersen helpen stimuleren, wat we hieronder in meer detail bespreken.

Investeringstrust – NAV

Zoals eerder opgemerkt, staat de afkorting NAV voor Net Asset Value. In de meest eenvoudige vorm geeft het u een indicatie van hoeveel de beleggingstrust daadwerkelijk waard is (minus de schulden) Om deze reden is het raadzaam om op zijn minst een basiskennis te hebben van wat de NAV betekent en hoe deze voor u nuttig kan zijn.

Het is bijvoorbeeld goed om te onthouden dat de intrinsieke waarde en de aandelenkoers van de beleggingstrust twee heel verschillende dingen zijn. Het belangrijkste doel van de NAV is om u te vertellen wat een belegging is werkelijk waard. In het geval van de aandelenkoers geeft dit aan wat beleggers denken dat de investering waard is – op basis van de marktkrachten.  

Namens zijn aandeelhouders kan een beleggingstrust geld lenen. De opgebouwde schuld wordt altijd in mindering gebracht op het totaal aantal beleggingen, zodat zij de intrinsieke waarde ervan kunnen berekenen. Dat gezegd hebbende, zal een beleggingsfonds met activa ter waarde van £500 miljoen, samen met leningen van £100 miljoen, een netto fondswaarde hebben van £400 miljoen.

Er zijn in feite 2 soorten NAV, die afhangen van hoe de trust hun schulden waardeert:

Boekwaarde: – Hoeveel het gaat kosten om de kredietverstrekker terug te betalen

Eerlijke prijs: Hoeveel is de schuld nu waard

Hoe hoger de waarde van de schuld, hoe lager de NAV zal zijn. 

Wanneer u overweegt in welke trusts u (indien aanwezig) zou willen kopen, probeer dan altijd na te denken over beleggingstrusts met uw langetermijndoel voor ogen, aangezien de aandelenkoers wel eens zou kunnen floreren.

Houd er rekening mee dat het hoofddoel van een fondsbeheerder het kiezen van goede beleggingen is, en zo het nettovermogen laat groeien. Cruciaal is dat de NAV een goede manier is om te meten hoeveel goed werk de fondsbeheerder doet.

Uitbetalingen uit dividendfondsen uitgelegd

Een dividend is in feite een betaling aan aandeelhouders door een bedrijf. Dus als er dividenden zijn opgenomen in de aandelen die u bezit, profiteert u ook van een deel daarvan als dat bedrijf winst maakt. Investeren in dividendaandelen betekent dat u de marktwaarde van uw portefeuille kunt verhogen en dat u er een vast inkomen uit kunt halen.

Beleggingstrusts kunnen tot 15% van de dividenden behouden, in tegenstelling tot open-ended fondsen die alle dividendinkomsten die ze ontvangen (van het bedrijf waarin ze beleggen) moeten afstaan. Als zodanig kan de trust, wanneer deze een ongunstig boekjaar heeft, nog steeds het inkomen van de aandeelhouders aanvullen.

Sommige fondsen presteren beter dan andere als het gaat om dividenden, dus als dividendinkomsten een belangrijke factor voor u zijn, overweeg dan om een ​​trust te kiezen die zich toelegt op het garanderen van die dividendbetalingen. Eerlijk gezegd was het de afgelopen maanden een wat moeilijke tijd voor trusts, omdat sommige bedrijven geen andere keuze hadden dan hun dividenden uit te stellen of te verlagen. 

Mogelijke impact op het beleggingsfonds

Als het om uw rendement gaat, wilt u rekening houden met het onderscheid tussen de waarde van de activa van een beleggingsfonds en de aandelenkoers. Dit kan een enorm verschil maken voor uw rendement. Het kan bijvoorbeeld uw potentiële winst vertragen als een korting groter zou worden.

De kosten van aandelen in een beleggingstrust kunnen ook fluctueren, dus houd altijd rekening met de prijs die u voor aandelen betaalt. Het gevaar bestaat natuurlijk altijd dat u minder terugkrijgt dan u in eerste instantie had verwacht. Nogmaals, dit is gewoon de aard van de arena van beleggingsfondsen. 

Het is belangrijk om te onderzoeken of de betreffende beleggingstrust daadwerkelijk leent om zijn aandelen te kopen, omdat dit u mogelijk een beter rendement zou kunnen opleveren, terwijl tegelijkertijd de risico's zouden toenemen.

U heeft meer dan het recht om van gedachten te veranderen en de aandelen die u heeft te verkopen, maar onthoud: of u nu koopt of verkoopt, u ​​zult een externe effectenmakelaar moeten inschakelen om dat voor u te doen. Al met al zijn beleggingstrusts beter geschikt voor degenen die op de lange termijn willen beleggen (als vuistregel: 5 jaar of langer).

Wat is een onafhankelijke raad van bestuur: en waar dient het voor?

Omdat investeringstrusts worden beheerd volgens het Britse vennootschapsrecht, hebben ze hun eigen onafhankelijke team dat de boel leidt. Betreed de onafhankelijke raad van bestuur. Sommige mensen investeren in een bepaalde beleggingstrust omdat ze de mensen die het runnen leuk vinden, of dat nu te maken heeft met jarenlange ervaring met beleggingen, of met een lange staat van dienst in het beheren van een groot fonds.

Wat is de raad van bestuur en wat doen ze? Wel, deze zal altijd bestaan ​​uit een voorzitter en een accountant. De rest van het bestuur bestaat doorgaans uit een diverse groep bestuurders met verschillende vaardigheden, die er allemaal voor zorgen dat de manager het mandaat in kwestie uitvoert, met maximaal voordeel voor de aandeelhouders.

Als de onafhankelijke raad van bestuur na onderzoek het gevoel heeft dat een beheerder de belangen van zijn aandeelhouders niet behartigt en zijn werk dus niet goed doet, beschikt zij wel over de macht om de fondsbeheerder van zijn taken te ontlasten.

Het bestuur kan regelmatig het mandaat van een fonds wijzigen, misschien na een lange periode van slechte prestaties of problemen met de beheermaatschappij

Wat betekent de term 'Gearing'?

Gearing – ook wel 'leverage' genoemd – houdt in wezen in dat de beleggingstrust kapitaal leent om dit ergens anders te beleggen.

Dit kan een groot verkoopargument zijn als u bedenkt of een beleggingsfonds het juiste type fonds voor u is, aangezien deze gearingfaciliteit niet toegankelijk is voor open-end fondsen (zoals beleggingsfondsen).

• Laten we veronderstellen dat een fondsbeheerder £10,000 moet lenen om te investeren, waarop de manager een versnelling van 10% aanbrengt.
• Dit betekent in wezen dat ze £ 10,000 hebben kunnen lenen door slechts £ 1,000 naar voren te brengen.
• Dit komt door de versnelling. Buitgaande van de veronderstelling dat er geen beweging in de aandelenkoers heeft plaatsgevonden, is het effect hiervan dat het kapitaal nu £ 11,000 waard is.
• Hierop zal uiteraard rente van toepassing zijn, aangezien het geld wordt geleend van een derde partij.

Als u de gearing op investeringsvertrouwen wilt berekenen, hoeft u alleen maar de uitstaande schulden bij elkaar op te tellen en dat cijfer vervolgens te delen door het totale eigen vermogen.

Cruciaal is dat een schuldgraad van ongeveer 25%-50% redelijk verstandig wordt geacht, tenzij uiteraard meer schulden nodig zijn om te kunnen functioneren.

Betalen voor een beleggingsfonds

Als u van de klank van een beleggingsfonds houdt, moet u overwegen welke betalingsregeling het beste bij u past. 

Dit kan zijn:

• Debetkaart/creditcard: De eenvoudigste manier om geld bij uw beleggingstrustaanbieder te krijgen, is via een bankpas of creditcard. Het beste van alles is dat uw betaling direct wordt bijgeschreven. 
• Automatische incasso: Flexibel, geautomatiseerd en kan betalingen van zowel vaste als variabele bedragen aannemen. Wanneer u een mandaat heeft ingesteld, kunt u zowel eenmalige betalingen als ad hoc instellen. Externe providers integreren zelfs betalingen samen met uw standaard factureringssysteem, allemaal online. Cruciaal is dat deze optie ideaal is om aan het einde van elke maand te beleggen. 
• Autoriteit voor continue betaling: OVaak wordt dit een terugkerende kaartbetaling genoemd. U machtigt de verkoper eenvoudigweg om regelmatige betalingen uit te voeren. Deze betalingen lopen door totdat u de configuratie annuleert.
• Doorlopende opdracht: Sommige vertrouwde beleggingen overwegen zelfs een doorlopende opdracht. Meestal wordt de betaling op dezelfde dag verwerkt. In zeldzame gevallen hoeft u geen kosten te betalen. 

Hoe weet ik of een beleggingsfonds de juiste keuze voor mij is?

Eerst en vooral wordt ten zeerste aanbevolen dat u nooit meer investeert dan u bereid bent te verliezen. Bovendien moet u, voordat u de sprong waagt, een beleggingstrust als een langetermijnovereenkomst beschouwen. Dat wil zeggen dat u de beste kans maakt om de marktgolven te doorstaan ​​als u uw portefeuille een aantal jaren onaangeroerd laat. 

Als u zich niet op uw gemak voelt bij het riskeren met uw zuurverdiende geld of alleen maar op zoek bent naar winst op de korte termijn, dan is de kans groot dat een beleggingsfonds de beste keuze is. niet voor jou

De beste Britse beleggingstrusts

Met beleggingsfondsen kunt u een zeer gediversifieerde portefeuille creëren zonder dat u al het harde werk hoeft te doen. Namens de aandeelhouders zal de trust van uw keuze zowel een mix van beleggingen kopen als verkopen.

Het kan zijn dat u uw definitieve keuze maakt op basis van de doelmarkt, sector, branche of beurs.

Houd er altijd rekening mee of een belegging u wel of niet gaat helpen bij het opbouwen van de evenwichtige portefeuille die u hoopt te bereiken. Het is dus een goed idee om uzelf een aantal beleggingsdoelen te stellen. Je moet onderzoeken hoe gediversifieerd het vertrouwen is.

Het is veel om over na te denken, dus om je op weg te helpen hebben we er 6 geselecteerd

1. Worldwide Healthcare Trust PLC

Worldwide Healthcare Trust, voor het eerst opgericht in het midden van de jaren negentig, is een grootschalige Britse investeringstrust.

Met een enorm portfolio dat alles omvat, van technologie en gezondheidszorgapparatuur tot farmaceutische bedrijven en een breed scala aan andere diensten, is deze trust de afgelopen jaren populair gebleken bij Britse investeerders.

Enkele basisinformatie om te overwegen:

• Beheerder: Frostrow Capital LLP
• Type: Beleggingsmaatschappij met gesloten einde
• ISIN: GB0003385308
• Sector: Sectorspecialist: Biotechnologie & Zorg
• Fondsomvang: £1.97 miljard
• NAV: 3,455
• Tandwieloverbrenging: 98

Belangrijke deelnemingen in de trust omvatten;

• Takeda Pharmaceutical Co Ltd (6.05%)
• Merck & Co Inc (4.70%)
• Alexion Pharmaceuticals Inc (4.43%)
• Boston Scientific Corp (4.29%)
• Novartis AG (4.10%)

2. Schotse hypotheek

Scottish Mortgage bestaat al meer dan honderd jaar. Het bedrijf werd gelanceerd in het begin van de 1900e eeuw en werd aanvankelijk verhandeld als Straits Mortgage and Trust Company.

Deze beleggingstrust is een goed beheerde portefeuille, met een wereldwijd mandje van bedrijven onder haar riem. Van alle grootste Britse beleggingsfondsen in termen van marktkapitalisatie wordt Scottish Mortgage gewaardeerd op iets meer dan tien miljard pond.

Ongeveer 25% van het vermogen kan worden belegd in bedrijven die op geen enkele publieke markt te vinden zijn. Als u specifiek geïnteresseerd bent in technologieaandelen, is Scottish Mortgage wellicht de juiste vertrouwenspersoon voor u. 

Enkele basisinformatie om te overwegen:

• Beheerder: Baillie Gifford & Co Limited.
• Type: Beleggingsmaatschappij met gesloten einde
• ISIN: GB00BLDYK618
• Sector: mondiaal
• Fondsomvang: £10.96 miljard
• NAV: 728
• Tandwieloverbrenging: 108

Belangrijke holdings in de trust zijn onder meer:

• Amazon.com Inc (9.28%)
• Tesla Inc (8.63%)
• Tencent Holdings Ltd (6.51%)
• Illumina Inc (6.17%)

 

3. City of London-trust

De City of London, gelanceerd aan het eind van de 1800e eeuw, is een andere trust op onze lijst die al sinds het begin der tijden lijkt te bestaan. Dat gezegd hebbende, ikPas halverwege de jaren zestig nam de trust de beslissing om zich te concentreren op dividenduitkerende aandelen.

De investeringstrust van de City of London heeft meer dan 100 beleggingen in haar portefeuille. De conservatieve managementstijl zorgt ervoor dat de omloopsnelheid van de portefeuilles laag is, waardoor de neiging bestaat om kleine posities in de index in te nemen, in plaats van aandelenpositionering en agressieve sectoren.

Enkele basisgegevens:

• Beheerder: Janus Henderson Investors Ltd
• Type: Beleggingsmaatschappij met gesloten einde
• ISIN-code: GB0001990497
• Sector: Britse aandeleninkomsten
• Fondsomvang: £ 1.45 miljard
• NAV: 349
• Tandwieloverbrenging: 109

Belangrijke holdings in de trust zijn onder meer:

• HSBC Holdings PLC (3.97%)
• British American Tobacco PLC (3.72%)
• Diageo PLC (3.55%)
• GlaxoSmithKline PLC (3.24%)
• BP PLC (3.19%)

4. Allianz Technology Trust

In de buurt van de beruchte hightech speeltuin Silicon Valley wordt Allianz Technology Trust beheerd door AllianzeGI en Walter Price (een ervaren technologie-investeerder).

Als gevolg hiervan legt deze specifieke beleggingstrust een sterke focus op het beleggen in op technologie gebaseerde aandelen. De afgelopen jaren heeft de roest het geld van zijn investeerders meer dan verdubbeld.

Door nieuwe markten te bevoordelen of oude te veranderen, transformeren technologische ontwikkelingen sectoren als de detailhandel, de reclame, de productie en de veiligheid. De trust heeft ongeveer 70 holdings, waarvan 90% van de activa van het bedrijf in de VS ligt.

Enkele basisgegevens:

• Beheerder: Allianz Global Investors (UK) Ltd
• Type: Beleggingsmaatschappij met gesloten einde
• ISIN-code: GB0003390720
• Sector: Technologie & Media
• Fondsomvang: £830.76 miljoen
• NAV: 2,142
• Tandwieloverbrenging: 98

Belangrijke holdings in de trust zijn onder meer:

• Microsoft Corp (5.31%)
• Amazon.com Inc (5.30%)
• Alfabet Inc A (4.22%)
• Apple Inc (4.00%)
• CrowdStrike Holdings Inc Klasse A (3.51%)

5. Smithson Investment Trust

Fundsmith, een fondsbeheermaatschappij van Terry Smith, lanceerde Smithson in 2018. Hoewel het een vrij nieuwe trust is, heeft het sinds de oprichting goed gepresteerd. De eenjarige prestatie bedraagt ​​een vrij gezonde 7.7%,

Aanvullende informatie om te overwegen:

• Beheerder: Fundsmith LLP
• Type: Beleggingsmaatschappij met gesloten einde
• ISIN: GB00BGJWTR88
• Sector: Mondiale kleinere bedrijven
• Fondsomvang: £1.78 miljard
• NAV: 1,416
• Tandwieloverbrenging: 99

Belangrijke holdings in de trust zijn onder meer:

• Rightmove-PLC (5.18%)
• Verisk Analytics Inc (5.12%)
• Check Point Software Technologies Ltd (5.01%)
• Masimo Corp (4.98%)
• Ansys Inc (4.52%)

6. Polar Capital Technology Trust

Sinds het midden van de jaren negentig is Polar Capital Technology Trust gegroeid op het gebied van beleggingstrusts, en heeft vervolgens geweldige resultaten geboekt.

Met holdings als Microsoft (een van de best presterende bedrijven op het gebied van aandelen) profiteert Polar Capital Technology Trust ten volle van de digitale transformatie die plaatsvindt, vooral met betrekking tot bedrijven die een volledige herziening van hun verouderde bedrijfsmodel nodig hebben.

• Beheerder: Polar Capital LLP
• Type: Beleggingsmaatschappij met gesloten einde
• ISIN-code: GB0004220025
• Sector: Technologie & Media
• Fondsomvang: £2.63 miljard
• NAV: 1,912
• Tandwieloverbrenging: 98

Belangrijke holdings in de trust zijn onder meer:

• Microsoft Corp (9.85%)
• Apple Inc (7.67%)
• Facebook Inc A (4.30%)
• Alphabet Inc Klasse C (4.16%)
• Alfabet Inc A (4.12%)

Conclusie

Inmiddels zou u een veel beter begrip van beleggingstrusts moeten hebben. Bij het kiezen van de juiste beleggingstrust voor uw behoeften, zijn er een aantal overwegingen waarmee u rekening moet houden.

Hierbij draait het om uw vermogen om aan de minimale investeringsbedragen te voldoen, en om hoe lang u bereid bent uw geld vast te houden. Het is ook belangrijk dat u controleert alle kosten en vergoedingen die door de beleggingstrust worden bepaald.

Uiteindelijk moet u zich altijd volledig bewust zijn van de risico's die ermee gepaard gaan, aangezien er nooit enige garantie is dat u geld zult verdienen. 

 

FAQ

Wat kost een beleggingsfonds mij?

Er is geen eenvoudig antwoord op deze vraag. Hoewel er standaardkosten zijn zoals zegelrecht en prestatievergoedingen, zal dit van trust tot trust variëren. Controleer daarom altijd de voorwaarden en de erelonen en jaarlijkse kosten die van u worden verwacht.

Moet ik beleggen in een beleggingsfonds?

Beleggingstrusts zijn potentieel geschikt als u een langetermijnportefeuille van diverse activaklassen onder uw riem wilt hebben. U heeft toegang tot een grote verscheidenheid aan beleggingen en een fondsbeheerder beheert uw portefeuille voor u.

Wat betekent de term tandwieloverbrenging?

Simpel gezegd: gearing is lenen. Met andere woorden: een beleggingstrust zou geld kunnen lenen om meer kapitaal te injecteren dan waarover zij beschikt.