Amanah Pelaburan UK Terbaik 2023

Perkhidmatan untuk perdagangan salinan. Algo kami membuka dan menutup dagangan secara automatik.

L2T Algo menyediakan isyarat yang sangat menguntungkan dengan risiko yang minimum.

Perdagangan mata wang kripto 24/7. Semasa anda tidur, kami berniaga.

Persediaan 10 minit dengan kelebihan yang besar. Manual disediakan bersama pembelian.

79% Kadar kejayaan. Hasil kami akan menggembirakan anda.

Sehingga 70 dagangan sebulan. Terdapat lebih daripada 5 pasang tersedia.

Langganan bulanan bermula pada £58.

L2T Sesuatu

telegram

KEPUTUSAN

Ingin meluaskan pandangan anda dalam usaha anda untuk mengembangkan wang anda? Jika ya, adalah wajar mempertimbangkan amanah pelaburan. 

Secara ringkasnya, dengan menyuntik modal dalam amanah pelaburan UK, penyedia yang berkenaan akan membeli dan menjual saham, bon dan kelas aset lain bagi pihak anda.

Ini memberi anda akses kepada instrumen kewangan yang mungkin sukar dicapai. Paling penting, keseluruhan proses pelaburan adalah pasif. 

Kami telah mengumpulkan panduan tentang amanah pelaburan yang terbaik dan paling dipercayai yang kami fikir patut dipertimbangkan oleh anda. Kami juga menerangkan selok-belok cara amanah pelaburan sebenarnya berfungsi, dan menjawab beberapa soalan yang paling sering difikirkan.

 

Lawati eightcap Sekarang

Apakah amanah pelaburan?

Amanah pelaburan akan memegang sahamnya dalam syarikat tersenarai lain, bon atau harta. Ia biasanya akan menyuntik modalnya ke dalam pegangan jangka panjang, menghasilkan pulangan untuk pemegang sahamnya. Saham ini biasanya tersedia untuk pelabur runcit dan institusi juga. Terdapat pelbagai amanah pelaburan berbeza yang tersedia di pasaran, setiap satu daripadanya akan menawarkan pelbagai jenis pelaburan, dan setiap satu akan mempunyai arah yang sedikit berbeza.

Sekiranya anda memutuskan untuk menyuntik wang anda ke dalam amanah pelaburan; dengan mengumpulkan wang tunai anda bersama pelabur lain, anda boleh mendapatkan lebih banyak pendedahan kepada pelbagai jenis aset. Ditubuhkan sebagai syarikat awam dari awal, amanah pelaburan UK kemudiannya didagangkan di Bursa Saham London. Dalam kes yang jarang berlaku, ini mungkin melalui Pasaran Pelaburan Alternatif (AIM)

Melalui hanya satu pelaburan, kepelbagaian amanah pelaburan membolehkan anda melabur dalam beberapa, jika tidak beribu-ribu syarikat. Pada asasnya, anda menjadi pemegang saham dalam syarikat apabila anda menyuntik modal dalam amanah pelaburan.

Premium dan Diskaun Diterangkan

Digunakan untuk menutup jurang dalam penilaian, apabila saham mula berdagang pada premium amanah pelaburan anda mungkin memutuskan untuk mengeluarkan saham baharu. Kepercayaan mungkin menggunakan DCM (Langkah Kawalan Diskaun) supaya jika jurang penilaian menjadi terlalu besar, DCM akan menutupnya dengan cepat. Amanah pelaburan diwajibkan untuk menerbitkan akaun yang telah diaudit, serta laporan tahunan. Peraturan yang sama dikenakan kepada mana-mana syarikat lain di pasaran saham.

Pada asasnya, saham amanah pelaburan boleh didagangkan di atas dan di atas aset – atau dikenali sebagai 'premium', dan biasanya bermakna saham berada di bahagian yang mahal. Kadangkala amanah akan membolehkan pemegang sahamnya menjual sebahagian saham mereka pada harga yang hampir dengan NAB (Nilai Aset Bersih), atau diskaun tetap.

Kebanyakan dalam ruang akan menasihatkan agar tidak membeli amanah pelaburan apabila ia menjual pada premium (dan juga menjual apabila ia di bawah par), kerana ini akan mempunyai kesan yang tidak diingini untuk mengurangkan pulangan jangka panjang anda.

Adakah Unit Amanah Berbeza dengan Amanah Pelaburan?

Pertama sekali, unit amanah tidak dapat meminjamkan wang untuk membeli saham (atau dikenali sebagai 'Gearing'). Ini sudah tentu memberikan kelebihan dana pelaburan, kerana mereka mempunyai lebih banyak lagi dari segi potensi belian dan kuasa beli. Sudah tentu, jika pasaran jatuh, ini bermakna lebih banyak kerugian. Sebaliknya, ini bermakna anda mendapat keuntungan apabila pasaran meningkat.

Walau bagaimanapun, jika pelabur ingin menjual saham yang dipegang dalam dana pelaburan - secara amnya, ini dicapai dengan menjual melalui pasaran saham. Sama seperti kelas aset lain, pembeli diperlukan untuk memudahkan penjualan - tidak seperti unit amanah.  Adalah penting untuk ambil perhatian bahawa semua dana (sama ada amanah pelaburan atau sebaliknya) pada asasnya adalah cara untuk mengumpulkan sejumlah besar wang bersama-sama, sudah tentu dengan pandangan untuk melabur dalam julat instrumen yang lebih besar.

Oleh kerana amanah pelaburan boleh menukar (atau meminjam) ia juga bermakna ia tersedia untuk orang awam. Ini adalah berita baik untuk anda sebagai pelanggan runcit, kerana anda tidak perlu memenuhi minimum akaun yang terlalu besar. Dirujuk sebagai berdagang pada premium, atau berdagang pada diskaun, kos saham dalam amanah pelaburan mungkin lebih tinggi, atau lebih rendah daripada nilai setiap saham yang dipegang dalam bakul.

Pengurus dana akan sentiasa memutuskan syarikat mana yang patut dilaburkan. Ini bermakna anda akan mendapat manfaat daripada pendapatan pasif dalam bentuk sebenar. 

Dana tertutup dan terbuka – Perkara yang anda perlu tahu

Sejak pertengahan 1800-an, amanah pelaburan telah menjadi rahsia yang dijaga rapi, terutamanya di kalangan pelabur institusi. Sebabnya, pada masa lalu mereka mempunyai caj berterusan yang jauh lebih rendah dan pulangan yang lebih tinggi (daripada katakan, unit amanah).

Maju pantas ke pergantian abad dan sejak itu terdapat banyak perubahan pada cara dana boleh mengenakan yuran mereka. Ini disebabkan oleh perubahan yang dikuatkuasakan oleh Kajian Pengedaran Runcit (seperti yang kini dikenali), bermakna apabila menjual dana, pengurus dana tidak lagi dapat membayar komisen kepada penasihat kewangan.

Unit amanah

Kadangkala dirujuk sebagai pelaburan terbuka - unit amanah mampu memenuhi keperluan pelabur yang mungkin ingin menjual pegangan mereka, atau sememangnya membeli dana tertentu. Ini kerana dana unit boleh menebus atau mengeluarkan unit bila-bila masa mereka mahu. Saham mereka ditetapkan kepada nombor tetap dan kadangkala dianggap sebagai pilihan yang lebih selamat daripada dana tertutup.

Amanah pelaburan ialah pelaburan tertutup, yang bermaksud syarikat akan menjual saham kepada pelabur secara langsung. Pelaburan tertutup mungkin merupakan pilihan yang lebih berisiko, tetapi secara sejarah ia telah memberikan pulangan yang lebih menggalakkan.

Apakah kos yang terlibat dengan amanah pelaburan?

Berhati-hati dengan sebarang komisen atau caj tambahan yang mungkin perlu anda bayar untuk melibatkan diri dengan dana. Dana terbuka tidak tertakluk kepada komisen broker saham, tidak seperti amanah pelaburan

Ingat anda akan mendapat harga yang berbeza apabila membeli, seperti yang anda akan berlaku apabila anda menjual, jadi amanah pelaburan hanya akan memetik harga saham anda sebagai 'tawaran tawaran'.

Untuk mengurus portfolionya, majoriti amanah pelaburan akan memetik anda apa yang dikenali sebagai caj berterusan. Ini perlu dibayar pada asas tahunan dan seterusnya dikurangkan daripada baki keseluruhan akaun anda. Ini termasuk beberapa kos biasa seperti yuran pengauditan dan pengarah, serta yuran untuk pembekal yang memegang amanah pelaburan.

Tugas setem

Anda mesti membayar kerajaan 0.5% dalam duti setem (bahagian cukai) apabila membeli mana-mana saham dalam amanah pelaburan. Ini tidak dapat dielakkan.

Ia sentiasa bernilai menyemak dokumen 'maklumat utama' untuk mendapatkan idea yang lebih jelas tentang caj lain yang mungkin anda tanggung. Sebagai contoh, caj biasa ialah yuran prestasi, yang perlu dibayar jika pengurus anda memenuhi beberapa sasaran yang ditetapkan.

Pulangan modal 

Jika tidak dikenali sebagai pulangan modal (atau ringkasnya ROC), ini memberi anda petunjuk tentang berapa banyak harga saham anda telah meningkat atau menurun. Anda mungkin ingin membandingkan jumlah pulangan berdasarkan NAB – dengan kadar pengagihan dana. Sebilangan besar program pengedaran akan mencuba yang terbaik untuk memadankan pengedaran supaya mereka diharapkan dapat mengekalkan pelaburan awal pemegang saham.

Terdapat beberapa kos yang anda akan tanggung dengan dana amanah, dan membayar yuran hanyalah sebahagian daripada petak – jadi pertimbangkan apa yang anda mungkin inginkan daripada pelaburan. Akhirnya, setiap amanah akan berbeza apabila melibatkan caj. Walaupun seseorang mungkin kelihatan berdaya saing pada pandangan pertama, mungkin terdapat beberapa yuran tersembunyi yang terkandung dalam syarat pelaburan.

Laporan tahunan amanah pelaburan

Bergelut untuk memahami ringkasan kewangan atau prestasi dalam laporan tahunan amanah pelaburan anda? Kita semua tahu bahawa ia adalah dokumen yang sangat penting, tetapi memahaminya boleh menjadi perkara lain sepenuhnya! Amanah pelaburan diwajibkan untuk menerbitkan akaun yang telah diaudit, serta laporan tahunan. Ini tidak berbeza dengan mana-mana syarikat lain di perdagangan saham pasaran.

Sebagai pelabur berpotensi, adalah sangat berfaedah untuk anda mempunyai pemahaman asas tentang laporan tahunan sebelum melabur.

• Mula-mula, anda akan melihat ringkasan prestasi, yang akan menunjukkan kepada anda dalam dua cara berbeza prestasi kepercayaan anda. Anda akan melihat peratusan pulangan wang anda, serta perubahan harga saham (paun dan pence). 
• Peratusan biasanya akan ditunjukkan pada asas jumlah pulangan, yang termasuk sebarang yuran seperti dividen dan pendapatan yang dibayar kepada pemegang saham. Jumlah peratusan pulangan tidak sama dengan pulangan modal. Pulangan modal ialah berapa banyak harga saham telah meningkat atau jatuh pada tahun tersebut.
• Sebagai contoh, jika harga saham amanah jatuh sebanyak 10%, pulangan modal saham ialah -10%. Kemudian, jika harga saham membayar 4% dalam dividen, jumlah pulangan untuk pemegang saham ialah -6%.
• Sebaliknya, jika bahagian amanah meningkat sebanyak 10%, pulangan modal akan menjadi 10%. Jika harga saham membayar 4% dalam dividen, jumlah pulangan untuk pemegang saham ialah 14%
• Sesetengah amanah akan menjadikan ini setelus mungkin dan akan menerbitkan kedua-dua jumlah pulangan dan pulangan modal.
• Anda juga akan melihat NAB. Ini akan menunjukkan kepada anda nilai pelaburan amanah, tanpa obligasi hutang. Pengurus dana bertanggungjawab untuk memilih pelaburan yang baik, dengan itu NAB akan meningkat, dan memacu modal anda.
• Pertumbuhan dalam NAB akan membantu memacu harga saham, yang kami bincangkan dengan lebih terperinci di bawah.

Amanah pelaburan – NAB

Seperti yang dinyatakan sebelum ini, akronim NAV bermaksud Nilai Aset Bersih. Dalam bentuk yang paling asas, ia memberi anda petunjuk tentang nilai amanah pelaburan sebenarnya (tolak hutangnya) Atas sebab ini, adalah dinasihatkan untuk sekurang-kurangnya mempunyai pemahaman asas tentang maksud NAB dan bagaimana ia mungkin berguna kepada anda.

Sebagai contoh, perkara yang baik untuk diingat ialah nilai aset bersih dan harga saham amanah pelaburan adalah dua perkara yang sangat berbeza. Objektif utama NAB adalah untuk memberitahu anda apa itu pelaburan benar-benar bernilai. Dalam kes harga saham, inilah yang pelabur anggap pelaburan itu bernilai – berdasarkan kuasa pasaran.  

Bagi pihak pemegang sahamnya, amanah pelaburan mungkin meminjam wang, Hutang yang terakru akan sentiasa ditolak daripada jumlah pelaburan supaya mereka dapat mengira nilai aset bersih mereka. Dengan itu, amanah pelaburan dengan aset bernilai £500 juta, bersama-sama dengan pinjaman £100 juta, akan mempunyai nilai dana bersih sebanyak £400 juta.

Sebenarnya terdapat 2 jenis NAB, yang bergantung pada cara amanah menilai hutang mereka:

Nilai buku: – Berapakah kos untuk membayar balik pemberi pinjaman

Nilai saksama: Berapa nilai hutang sekarang

Semakin tinggi nilai hutang, semakin rendah NAB. 

Apabila anda mempertimbangkan (jika ada) amanah yang anda ingin beli, sentiasa cuba fikirkan tentang amanah pelaburan dengan matlamat jangka panjang anda, kerana harga saham mungkin berkembang.

Ingat, objektif utama pengurus dana adalah untuk memilih pelaburan yang baik, dengan itu mengembangkan aset bersih. Yang penting, NAB ialah cara yang baik untuk mengukur sejauh mana tugas yang baik yang dilakukan oleh pengurus dana.

Pembayaran dana dividen dijelaskan

Dividen pada asasnya adalah pembayaran yang dibuat kepada pemegang saham, oleh sebuah syarikat. Jadi, jika anda mempunyai dividen termasuk dalam saham yang anda miliki, apabila syarikat itu mendapat keuntungan, anda akan mendapat manfaat daripada bahagian itu juga. Melabur dalam saham dividen bermakna anda boleh meningkatkan nilai pasaran portfolio anda, dan boleh bermakna anda mempunyai pendapatan tetap daripadanya.

Amanah pelaburan boleh menyimpan sehingga 15% daripada dividen, tidak seperti dana terbuka yang perlu menyerahkan semua pendapatan dividen yang mereka peroleh (daripada syarikat yang dilaburkan). Oleh itu, apabila amanah mempunyai tahun kewangan yang tidak menguntungkan, ia masih boleh menambah pendapatan pemegang saham.

Sesetengah dana berprestasi lebih baik daripada yang lain dalam hal dividen, jadi jika pendapatan dividen merupakan faktor penting untuk anda, maka pertimbangkan untuk memilih amanah yang khusus untuk memastikan pembayaran dividen tersebut. Sebenarnya, ia adalah masa yang agak sukar untuk amanah sejak beberapa bulan kebelakangan ini, kerana sesetengah syarikat tidak mempunyai pilihan selain menangguhkan atau memotong dividen mereka. 

Kesan yang mungkin ke atas dana pelaburan

Apabila ia datang kepada pulangan anda, anda perlu mempertimbangkan perbezaan antara nilai aset amanah pelaburan dan harga saham. Ini boleh membuat perbezaan yang besar kepada pulangan anda, contohnya, ia mungkin memperlahankan potensi keuntungan anda jika diskaun perlu diperluaskan.

Kos saham dalam amanah pelaburan juga boleh berubah-ubah, jadi sentiasa pertimbangkan harga yang anda bayar untuk saham. Sudah tentu, sentiasa ada bahaya yang anda mungkin akan mendapat kurang daripada yang anda jangkakan pada mulanya. Sekali lagi, ini hanya sifat arena amanah pelaburan. 

Adalah penting untuk menyiasat sama ada amanah pelaburan tertentu benar-benar meminjam untuk membeli sahamnya, kerana ini berpotensi memberi anda pulangan yang lebih baik, dan pada masa yang sama meningkatkan risiko.

Anda lebih berhak untuk mengubah fikiran anda dan menjual saham yang anda miliki, tetapi ingat – sama ada membeli atau menjual, anda perlu menggunakan broker saham pihak ketiga untuk melakukannya untuk anda. Secara keseluruhannya, amanah pelaburan lebih sesuai untuk mereka yang ingin melabur dalam jangka panjang (sebagai peraturan, 5 tahun atau lebih).

Apakah lembaga pengarah bebas: dan untuk apa ia?

Memandangkan amanah pelaburan dijalankan mengikut undang-undang syarikat UK, mereka mempunyai pasukan bebas mereka sendiri yang menjalankan rancangan itu. Masukkan lembaga pengarah bebas. Sesetengah orang melabur dalam amanah pelaburan tertentu kerana mereka menyukai orang yang menjalankannya, sama ada kurang pengalaman bertahun-tahun dengan pelaburan, atau rekod prestasi lama mengurus dana yang besar.

Jadi apakah lembaga pengarah dan apa yang mereka lakukan? Nah, ini akan sentiasa terdiri daripada pengerusi dan akauntan. Selebihnya lembaga pengarah biasanya terdiri daripada kumpulan pengarah yang pelbagai dengan set kemahiran yang berbeza, semuanya memastikan pengurus melaksanakan mandat yang dipersoalkan, dengan faedah maksimum untuk para pemegang sahamnya.

Jika selepas siasatan, lembaga pengarah bebas berasa seperti pengurus tidak menjaga kepentingan terbaik pemegang sahamnya, dan dengan itu tidak menjalankan tugas mereka dengan betul, mereka mempunyai kuasa untuk melepaskan pengurus dana daripada tugas mereka.

Lembaga mungkin sering menukar mandat sesuatu dana, mungkin selepas tempoh yang lama prestasi buruk atau masalah dengan syarikat pengurusan

Apakah maksud istilah 'Gearing'?

Gearing – juga biasanya dirujuk sebagai 'leverage' - pada asasnya apabila amanah pelaburan meminjam modal untuk melabur di tempat lain.

Ini boleh menjadi titik jualan yang besar apabila memikirkan sama ada dana pelaburan adalah jenis dana yang sesuai untuk anda, kerana kemudahan penggearan ini tidak boleh diakses oleh dana terbuka (seperti dana bersama).

• Katakan pengurus dana meminjam £10,000 untuk melabur, yang digerakkan oleh pengurus sebanyak 10%.
• Ini pada asasnya bermakna bahawa mereka telah dapat meminjam £10,000 dengan mengemukakan hanya £1,000.
• Ini kerana gearing. Bdengan andaian bahawa tidak ada pergerakan dalam harga saham, kesannya ialah modal kini bernilai £11,000.
• Sudah tentu, akan ada faedah yang dikenakan ke atas ini – kerana dana dipinjam daripada pihak ketiga.

Jika anda ingin mengira penggearan pada amanah pelaburan, anda hanya perlu menambah hutang tertunggak, dan kemudian membahagikan angka itu dengan jumlah ekuiti pemegang saham.

Yang penting, nisbah penggearan sekitar 25%-50% dipercayai munasabah, melainkan sudah tentu, lebih banyak hutang diperlukan untuk beroperasi.

Membayar untuk amanah pelaburan

Jika anda menyukai bunyi amanah pelaburan, anda perlu mempertimbangkan pengaturan pembayaran yang paling sesuai dengan keperluan anda. 

Ini mungkin merangkumi:

• Kad Debit/Kredit: Cara paling mudah untuk mendapatkan wang ke dalam pembekal amanah pelaburan anda ialah melalui kad debit atau kredit. Paling penting, bayaran anda akan dikreditkan serta-merta. 
• Debit langsung: Fleksibel, automatik dan boleh menerima pembayaran kedua-dua amaun tetap atau berubah. Apabila anda telah menyediakan mandat, anda boleh menyediakan pembayaran sekali sahaja serta ad hoc. Pembekal pihak ketiga juga akan menyepadukan pembayaran bersama sistem pengebilan standard anda, semuanya dalam talian. Yang penting, pilihan ini sesuai untuk melabur pada akhir setiap bulan. 
• Pihak Berkuasa Pembayaran Berterusan: Osering dirujuk sebagai pembayaran kad berulang, anda hanya membenarkan pedagang untuk mengambil pembayaran biasa. Pembayaran ini diteruskan sehingga anda membatalkan persediaan.
• Perintah Tetap: Sesetengah pelaburan yang dipercayai akan mempertimbangkan perintah tetap. Biasanya dijelaskan pada hari yang sama dengan pembayaran, jarang sekali anda perlu membayar yuran. 

Bagaimanakah saya tahu jika amanah pelaburan adalah pilihan yang tepat untuk saya?

Pertama sekali, adalah sangat disyorkan bahawa anda tidak pernah melabur lebih daripada yang anda bersedia untuk rugi. Tambahan pula, sebelum anda mengambil risiko, anda harus melihat amanah pelaburan sebagai pengaturan jangka panjang. Maksudnya, anda mempunyai peluang terbaik untuk mengatasi gelombang pasaran jika anda membiarkan portfolio anda tidak disentuh selama beberapa tahun. 

Jika anda tidak selesa mengambil risiko dengan wang titik peluh anda atau hanya mencari keuntungan jangka pendek, maka kemungkinannya adalah amanah pelaburan adalah tidak untuk anda.

Amanah Pelaburan UK Terbaik

Amanah pelaburan membolehkan anda mencipta portfolio yang sangat pelbagai tanpa melakukan apa-apa kerja keras. Bagi pihak pemegang sahamnya, kepercayaan pilihan anda akan membeli dan menjual campuran pelaburan.

Anda mungkin akhirnya membuat pilihan terakhir anda berdasarkan pasaran sasaran, sektor, industri atau pertukaran.

Sentiasa mengambil kira sama ada pelaburan akan membantu anda membina portfolio seimbang yang anda harapkan untuk dicapai, jadi adalah idea yang baik untuk menetapkan sendiri beberapa matlamat pelaburan. Anda harus meneroka bagaimana kepelbagaian kepercayaan itu.

Banyak perkara yang perlu difikirkan, jadi untuk membantu anda sepanjang perjalanan kami telah memilih 6

1. Worldwide Healthcare Trust PLC

Mula-mula ditubuhkan pada pertengahan 1990-an, amanah Worldwide Healthcare ialah amanah pelaburan British berskala besar.

Dengan portfolio besar yang meliputi segala-galanya daripada teknologi dan peralatan penjagaan kesihatan, kepada syarikat farmaseutikal dan pelbagai jenis perkhidmatan lain, kepercayaan ini telah terbukti popular di kalangan pelabur UK sejak beberapa tahun kebelakangan ini.

Beberapa maklumat asas untuk dipertimbangkan:

• Pengurus: Frosrow Capital LLP
• Jenis: Syarikat Pelaburan Tertutup
• ISIN:GB0003385308
• Sektor: Pakar Sektor: Bioteknologi & Penjagaan Kesihatan
• Saiz dana: £1.97 bilion
• NAB: 3,455
• Gearing: 98

Pegangan Utama dalam amanah termasuk;

• Takeda Pharmaceutical Co Ltd (6.05%)
• Merck & Co Inc (4.70%)
• Alexion Pharmaceuticals Inc (4.43%)
• Boston Scientific Corp (4.29%)
• Novartis AG (4.10%)

2. Gadai Janji Scotland

Scottish Mortgage telah wujud selama lebih seratus tahun. Dilancarkan pada awal 1900-an, firma itu pada mulanya didagangkan sebagai Straits Mortgage and Trust Company.

Amanah pelaburan ini ialah portfolio yang diurus dengan baik, dengan kumpulan syarikat global di bawahnya. Daripada semua amanah pelaburan UK terbesar dari segi permodalan pasaran, Scottish Mortgage bernilai lebih sepuluh bilion paun.

Kira-kira 25% daripada aset boleh dilaburkan dalam syarikat yang tidak boleh didapati di mana-mana pasaran awam. Jika anda kebetulan mempunyai minat dalam saham teknologi secara khusus, Scottish Mortgage mungkin amanah yang tepat untuk anda. 

Beberapa maklumat asas untuk dipertimbangkan:

• Pengurus: Baillie Gifford & Co Limited.
• Jenis: Syarikat Pelaburan Tertutup
• ISIN: GB00BLDYK618
• Sektor: Global
• Saiz dana: £10.96 bilion
• NAB: 728
• Gearing:108

Pegangan Utama dalam amanah termasuk:

• Amazon.com Inc (9.28%)
• Tesla Inc (8.63%)
• Tencent Holdings Ltd (6.51%)
• Illumina Inc (6.17%)

 

3. City of London Trust

Dilancarkan pada akhir 1800-an, Kota London adalah satu lagi kepercayaan dalam senarai kami yang nampaknya telah wujud sejak awal zaman. Dengan itu, isehingga pertengahan 1960-an barulah amanah itu membuat keputusan untuk memberi tumpuan kepada saham yang membayar dividen.

Amanah pelaburan City of London mempunyai lebih 100 pegangan dalam portfolionya. Gaya pengurusan konservatifnya bermakna pusing ganti portfolionya adalah rendah, cenderung mengambil kedudukan kecil daripada indeks, bukannya kedudukan saham dan sektor yang agresif.

Beberapa maklumat asas:

• Pengurus: Janus Henderson Investors Ltd
• Jenis: Syarikat Pelaburan Tertutup
• ISIN: GB0001990497
• Sektor: Pendapatan Ekuiti UK
• Saiz dana: £1.45 bilion
• NAB: 349
• Gearing: 109

Pegangan Utama dalam amanah termasuk:

• HSBC Holdings PLC (3.97%)
• British American Tobacco PLC (3.72%)
• Diageo PLC (3.55%)
• GlaxoSmithKline PLC (3.24%)
• BP PLC (3.19%)

4. Allianz Technology Trust

Berdekatan dengan taman permainan berteknologi tinggi yang terkenal di Silicon Valley, Allianz Technology Trust diuruskan oleh AllianzeGI dan Walter Price (pelabur teknologi berpengalaman).

Akibatnya, amanah pelaburan khusus ini memberikan tumpuan yang kuat pada pelaburan dalam saham berasaskan teknologi. Sejak beberapa tahun kebelakangan ini, karat telah menggandakan wang pelaburnya.

Mengutamakan pasaran baharu, atau menukar pasaran lama, kemajuan teknologi mengubah sektor seperti runcit, pengiklanan, pembuatan dan keselamatan. Amanah itu mempunyai kira-kira 70 pegangan, dengan 90% atau aset firma di AS.

Beberapa maklumat asas:

• Pengurus: Allianz Global Investors (UK) Ltd
• Jenis: Syarikat Pelaburan Tertutup
• ISIN: GB0003390720
• Sektor: Teknologi & Media
• Saiz dana: £830.76 juta
• NAB: 2,142
• Gearing: 98

Pegangan Utama dalam amanah termasuk:

• Microsoft Corp (5.31%)
• Amazon.com Inc (5.30%)
• Alphabet Inc A (4.22%)
• Apple Inc (4.00%)
• CrowdStrike Holdings Inc Kelas A (3.51%)

5. Amanah Pelaburan Smithson

Fundsmith, sebuah syarikat pengurusan dana oleh Terry Smith, melancarkan Smithson pada 2018. Walaupun amanah yang agak baru, ia telah menunjukkan prestasi yang baik sejak penubuhannya. Prestasi satu tahunnya adalah 7.7% yang agak sihat,

Maklumat tambahan untuk dipertimbangkan:

• Pengurus: Fundsmith LLP
• Jenis: Syarikat Pelaburan Tertutup
• ISIN: GB00BGJWTR88
• Sektor: Syarikat Kecil Global
• Saiz dana: £1.78 bilion
• NAB: 1,416
• Gearing: 99

Pegangan Utama dalam amanah termasuk:

• Rightmove PLC (5.18%)
• Verisk Analytics Inc (5.12%)
• Check Point Software Technologies Ltd (5.01%)
• Masimo Corp (4.98%)
• Ansys Inc (4.52%)

6. Amanah Teknologi Modal Kutub

Sejak pertengahan 1990-an, Polar Capital Technology Trust telah berkembang dalam ruang amanah pelaburan, seterusnya menghasilkan hasil yang hebat di sepanjang perjalanan.

Dengan pegangan seperti Microsoft (salah satu prestasi terbaik berkaitan saham), Polar Capital Technology Trust memanfaatkan sepenuhnya transformasi digital yang berlaku, terutamanya berkenaan dengan syarikat yang memerlukan baik pulih sepenuhnya model perniagaan lapuk mereka.

• Pengurus: Polar Capital LLP
• Jenis: Syarikat Pelaburan Tertutup
• ISIN: GB0004220025
• Sektor: Teknologi & Media
• Saiz dana: £2.63 bilion
• NAB: 1,912
• Gearing: 98

Pegangan Utama dalam amanah termasuk:

• Microsoft Corp (9.85%)
• Apple Inc (7.67%)
• Facebook Inc A (4.30%)
• Alphabet Inc Kelas C (4.16%)
• Alphabet Inc A (4.12%)

Kesimpulan

Sekarang, anda sepatutnya mempunyai pemahaman yang lebih baik tentang amanah pelaburan. Apabila membuat keputusan tentang amanah pelaburan yang tepat untuk keperluan anda, terdapat beberapa pertimbangan yang perlu diingat.

Ini berpusat pada keupayaan anda untuk memenuhi jumlah pelaburan minimum, serta berapa lama anda bersedia untuk mengikat wang tunai anda. Ia juga penting bahawa anda menyemak semua caj dan yuran yang ditetapkan oleh amanah pelaburan.

Akhirnya, anda harus sentiasa sedar sepenuhnya tentang risiko yang terlibat - kerana tidak ada jaminan bahawa anda akan mendapat wang. 

 

Soalan Lazim

Apakah kos amanah pelaburan kepada saya?

Tiada jawapan mudah untuk soalan ini. Walaupun terdapat caj standard seperti duti setem dan yuran prestasi, ini berbeza mengikut kepercayaan kepada amanah. Oleh itu, sentiasa semak terma dan syarat serta yuran dan caj tahunan yang dijangkakan daripada anda.

Patutkah saya melabur dalam dana pelaburan?

Amanah pelaburan berpotensi sesuai jika anda mahukan portfolio jangka panjang kelas aset yang pelbagai di bawah tali pinggang anda. Anda akan mempunyai akses kepada pelbagai jenis pelaburan dan pengurus dana akan menguruskan portfolio anda untuk anda.

Apakah maksud istilah gearing?

Dalam istilah yang paling mudah, penggearan ialah meminjam. Dalam erti kata lain, amanah pelaburan mungkin meminjam wang untuk menyuntik lebih banyak modal yang ada padanya.