बेस्ट यूके इन्व्हेस्टमेंट ट्रस्ट २०२१

कॉपी ट्रेडिंगसाठी सेवा. आमचा अल्गो आपोआप व्यापार उघडतो आणि बंद करतो.

L2T अल्गो कमीतकमी जोखमीसह अत्यंत फायदेशीर सिग्नल प्रदान करते.

24/7 क्रिप्टोकरन्सी ट्रेडिंग. तुम्ही झोपत असताना, आम्ही व्यापार करतो.

महत्त्वपूर्ण फायद्यांसह 10 मिनिटांचा सेटअप. मॅन्युअल खरेदीसह प्रदान केले आहे.

79% यशाचा दर. आमचे निकाल तुम्हाला आनंदित करतील.

दरमहा 70 पर्यंत व्यवहार. 5 पेक्षा जास्त जोड्या उपलब्ध आहेत.

मासिक सदस्यता £58 पासून सुरू होते.

L2T काहीतरी

टेलीग्राम

RESULTS

तुमचा पैसा वाढवण्याच्या तुमच्या शोधात तुमची क्षितिजे विस्तृत करू पाहत आहात? तसे असल्यास, गुंतवणूक ट्रस्टचा विचार करणे योग्य आहे. 

थोडक्यात, यूके गुंतवणूक ट्रस्टमध्ये भांडवल टाकून, प्रश्नातील प्रदाता तुमच्या वतीने शेअर्स, बाँड्स आणि इतर मालमत्ता वर्ग खरेदी आणि विक्री करेल.

हे तुम्हाला आर्थिक साधनांमध्ये प्रवेश देते जे अन्यथा पोहोचणे कठीण होईल. सर्वांत उत्तम म्हणजे संपूर्ण गुंतवणूक प्रक्रिया निष्क्रिय असते. 

आम्‍ही तुमच्‍या विचारात असल्‍याचे आम्‍हाला वाटत असलेल्‍या सर्वोत्कृष्‍ट आणि सर्वात विश्‍वसनीय गुंतवणूक ट्रस्‍टवर एक मार्गदर्शक तयार केला आहे. आम्ही गुंतवणूक ट्रस्ट प्रत्यक्षात कसे कार्य करतात याचे इन्स आणि आउट्स देखील स्पष्ट करतो आणि काही सामान्यतः विचारात घेतलेल्या प्रश्नांची उत्तरे देतो.

 

आता आठ कॅप ला भेट द्या

गुंतवणूक ट्रस्ट म्हणजे काय?

गुंतवणूक ट्रस्ट इतर सूचीबद्ध कंपन्या, बाँड्स किंवा मालमत्तेमध्ये त्याचे शेअर्स ठेवेल. हे विशेषत: त्याचे भांडवल दीर्घकालीन होल्डिंगमध्ये इंजेक्ट करेल, परिणामी त्याच्या भागधारकांना परतावा मिळेल. हे शेअर्स साधारणपणे किरकोळ आणि संस्थात्मक गुंतवणूकदारांसाठीही उपलब्ध असतात. बाजारात विविध प्रकारचे गुंतवणूक ट्रस्ट उपलब्ध आहेत, त्यातील प्रत्येक गुंतवणुकीचे वेगवेगळे वर्गीकरण देईल आणि प्रत्येकाची दिशा थोडी वेगळी असेल.

तुम्ही तुमचे पैसे गुंतवणुकीच्या ट्रस्टमध्ये टाकण्याचे ठरवले पाहिजे; तुमची रोकड इतर गुंतवणूकदारांसोबत एकत्र करून, तुम्ही विविध प्रकारच्या मालमत्तेसाठी अधिक एक्सपोजर मिळवू शकता. सुरुवातीपासून सार्वजनिक कंपनी म्हणून स्थापित, यूके गुंतवणूक ट्रस्ट नंतर लंडन स्टॉक एक्सचेंजवर व्यवहार केले जातात. क्वचित प्रसंगी, हे पर्यायी गुंतवणूक बाजार (AIM) द्वारे असू शकते

केवळ एका गुंतवणुकीद्वारे, गुंतवणूक ट्रस्टचे वैविध्यीकरण तुम्हाला हजारो कंपन्यांमध्ये नाही तर अनेकांमध्ये गुंतवणूक करण्यास सक्षम करते. मूलत:, जेव्हा तुम्ही गुंतवणूक ट्रस्टमध्ये भांडवल इंजेक्ट करता तेव्हा तुम्ही कंपनीचे भागधारक बनता.

प्रीमियम आणि सवलती स्पष्ट केल्या

मूल्यमापनातील अंतर बंद करण्यासाठी वापरले जाते, जेव्हा शेअर्स प्रीमियमवर व्यापार करण्यास सुरुवात करतात तेव्हा तुमचा गुंतवणूक ट्रस्ट नवीन स्टॉक जारी करण्याचा निर्णय घेऊ शकतो. ट्रस्ट कदाचित डीसीएम (सवलत नियंत्रण उपाय) वापरेल जेणेकरून मूल्यांकनातील अंतर खूप मोठे असेल तर, डीसीएम त्वरित प्रतिसादात ते बंद करेल. गुंतवणूक ट्रस्ट ऑडिट केलेले खाती तसेच वार्षिक अहवाल प्रकाशित करण्यास बांधील आहे. हेच नियम शेअर बाजारातील इतर कोणत्याही कंपनीला लागू होतात.

मूलत:, गुंतवणूक ट्रस्टचे शेअर्स मालमत्तेच्या वर आणि त्याहून अधिक व्यवहार केले जाऊ शकतात – अन्यथा 'प्रिमियम' म्हणून ओळखले जाते आणि सामान्यतः शेअर्सचा अर्थ महाग असतो. काहीवेळा ट्रस्ट त्याच्या स्टॉकहोल्डर्सना त्यांचे काही शेअर्स NAV (नेट अॅसेट व्हॅल्यू) च्या अगदी जवळ असलेल्या किमतीला किंवा निश्चित सवलतीत विकण्यास सक्षम करेल.

स्पेसमधील बहुतेक लोक जेव्हा प्रीमियमवर विक्री करत असतील तेव्हा गुंतवणूक ट्रस्टमध्ये खरेदी न करण्याचा सल्ला देतील (आणि त्याचप्रमाणे ते समतुल्य असताना विक्री करा), कारण यामुळे तुमचे दीर्घकालीन परतावा कमी होण्याचा अवांछित परिणाम होईल.

युनिट ट्रस्ट इन्व्हेस्टमेंट ट्रस्टपेक्षा वेगळे आहेत का?

प्रथम आणि सर्वात महत्त्वाचे म्हणजे, युनिट ट्रस्ट शेअर्स खरेदी करण्यासाठी पैसे देऊ शकत नाहीत (अन्यथा 'गियरिंग' म्हणून ओळखले जाते). हे अर्थातच गुंतवणूक निधीला धार देते, कारण त्यांच्याकडे खरेदी क्षमता आणि क्रयशक्तीच्या बाबतीत बरेच काही आहे. अर्थात बाजार घसरला तर याचा अर्थ अधिक तोटा होतो. उलटपक्षी, याचा अर्थ असा होऊ शकतो की जेव्हा बाजार वाढत असेल तेव्हा तुम्हाला फायदा होईल.

तथापि, जर एखाद्या गुंतवणूकदाराला गुंतवणूक निधीमध्ये असलेले शेअर्स विकायचे असतील - साधारणपणे बोलायचे झाले तर, हे शेअर बाजाराद्वारे विकून साध्य केले जाते. इतर कोणत्याही मालमत्ता वर्गाप्रमाणेच, खरेदीदाराला विक्री सुलभ करण्यासाठी आवश्यक असते - युनिट ट्रस्टच्या विपरीत.  हे लक्षात घेणे महत्वाचे आहे सर्व निधी (गुंतवणुकीचा विश्वास असो किंवा अन्यथा) मूलत: मोठ्या प्रमाणात पैसे एकत्रित करण्याचा एक मार्ग आहे, अर्थातच साधनांच्या मोठ्या श्रेणीमध्ये गुंतवणूक करण्याच्या दृष्टिकोनातून.

कारण गुंतवणूक ट्रस्ट गियर (किंवा कर्ज घेण्यास) सक्षम आहेत याचा अर्थ असा आहे की ते सामान्य लोकांसाठी उपलब्ध आहेत. किरकोळ ग्राहक म्हणून तुमच्यासाठी ही चांगली बातमी आहे, कारण तुम्हाला अत्याधिक खाते किमान पूर्ण करण्याची आवश्यकता नाही. प्रीमियमवर ट्रेडिंग, किंवा सवलतीवर ट्रेडिंग म्हणून संदर्भित, गुंतवणूक ट्रस्टमधील शेअर्सची किंमत टोपलीमध्ये ठेवलेल्या प्रत्येक शेअरच्या मूल्यापेक्षा जास्त किंवा कमी असू शकते.

फंड मॅनेजर नेहमी ठरवतो की कोणत्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करावी. याचा अर्थ असा की तुम्हाला निष्क्रीय उत्पन्नाचा त्याच्या खऱ्या स्वरूपात फायदा होईल. 

क्लोज्ड आणि ओपन एंडेड फंड - तुम्हाला काय माहित असणे आवश्यक आहे

1800 च्या दशकाच्या मध्यापासून, गुंतवणूक ट्रस्ट हे विशेषत: संस्थात्मक गुंतवणूकदारांमधले थोडेसे गुप्त गुपित होते. कारण, भूतकाळात त्यांच्याकडे चालू असलेले शुल्क आणि परतावा जास्त होता (म्हणजे, युनिट ट्रस्टपेक्षा).

शतकाच्या वळणावर वेगाने पुढे जात आहे आणि तेव्हापासून फंड त्यांच्या फी आकारण्याच्या पद्धतींमध्ये बरेच बदल झाले आहेत. हे रिटेल डिस्ट्रिब्युशन रिव्ह्यू (जसे आता ज्ञात आहे) द्वारे लागू केलेल्या बदलांमुळे होते, याचा अर्थ निधीची विक्री करताना, निधी व्यवस्थापक यापुढे आर्थिक सल्लागारांना कमिशन देण्यास सक्षम नव्हते.

युनिट ट्रस्ट

काहीवेळा ओपन-एंडेड इन्व्हेस्टमेंट म्हणून संबोधले जाते - युनिट ट्रस्ट हे गुंतवणूकदारांच्या गरजा पूर्ण करण्यास सक्षम असतात ज्यांना त्यांचा हिस्सा विकायचा असतो किंवा एखाद्या विशिष्ट फंडात खरेदी करायची असते. कारण युनिट फंड त्यांना पाहिजे तेव्हा युनिट्सची पूर्तता किंवा जारी करण्यास सक्षम आहे. त्यांचे शेअर्स एका निश्चित संख्येवर सेट केले जातात आणि काहीवेळा क्लोज-एंडेड फंडांपेक्षा सुरक्षित पर्याय मानले जातात.

इन्व्हेस्टमेंट ट्रस्ट ही क्लोज-एंडेड गुंतवणूक असते, याचा अर्थ कंपनी गुंतवणूकदारांना शेअर्सची थेट विक्री करेल. क्लोज-एंडेड गुंतवणूक हा एक धोकादायक पर्याय असू शकतो, परंतु त्यांनी ऐतिहासिकदृष्ट्या अधिक अनुकूल परतावा प्रदान केला आहे.

गुंतवणूक ट्रस्टमध्ये किती खर्च येतो?

फंडात सहभागी होण्यासाठी तुम्हाला कोणतेही कमिशन किंवा अतिरिक्त शुल्क भरावे लागतील याची जाणीव ठेवा. गुंतवणुकीच्या ट्रस्टच्या विपरीत, ओपन-एंडेड फंड स्टॉक ब्रोकर कमिशनच्या अधीन नाहीत

लक्षात ठेवा तुम्हाला खरेदी करताना वेगळी किंमत मिळेल, जसे तुम्ही विक्री करता तेव्हा, त्यामुळे गुंतवणूक ट्रस्ट तुम्हाला फक्त 'बिड ऑफर' म्हणून शेअरची किंमत उद्धृत करेल.

त्याचा पोर्टफोलिओ व्यवस्थापित करण्यासाठी, बहुतेक गुंतवणूक ट्रस्ट तुम्हाला उद्धृत करतील ज्याला चालू शुल्क म्हणून ओळखले जाते. हे वार्षिक आधारावर देय आहे आणि नंतर तुमच्या एकूण खात्यातील शिल्लकमधून कमी केले जाते. यामध्ये काही नियमित खर्च जसे की ऑडिटिंग आणि डायरेक्टर फी, तसेच गुंतवणूक ट्रस्ट धारण करणार्‍या प्रदात्यासाठी शुल्क समाविष्ट आहे.

मुद्रांक शुल्क

गुंतवणूक ट्रस्टमध्ये कोणतेही स्टॉक खरेदी करताना तुम्ही सरकारला मुद्रांक शुल्क (कर वाटा) 0.5% भरणे आवश्यक आहे. हे अटळ आहे.

तुम्हाला इतर कोणते शुल्क लागू शकते याची स्पष्ट कल्पना येण्यासाठी 'मुख्य माहिती' दस्तऐवज तपासणे नेहमीच फायदेशीर आहे. उदाहरणार्थ, सामान्य शुल्क हे कार्यप्रदर्शन शुल्क आहे, जे तुमच्या व्यवस्थापकाने निर्धारित केलेल्या काही लक्ष्यांची पूर्तता केल्यास भरावे लागेल.

भांडवल परतावा 

अन्यथा भांडवलाचा परतावा (किंवा फक्त ROC) म्हणून ओळखले जाते, हे तुम्हाला तुमच्या शेअरच्या किमती किती वाढल्या किंवा कमी झाल्या याचे संकेत देते. तुम्हाला एनएव्हीवर आधारित एकूण परताव्याची तुलना फंडाच्या वितरण दराशी करायची असेल. बहुसंख्य वितरण कार्यक्रम वितरणाशी जुळण्यासाठी सर्वतोपरी प्रयत्न करतील जेणेकरुन ते शेअरहोल्डरची प्रारंभिक गुंतवणूक सुरक्षित ठेवू शकतील.

ट्रस्ट फंडामध्ये तुम्हाला अनेक खर्च करावे लागतील आणि फी भरणे हा एक भाग आणि पार्सल आहे – त्यामुळे तुम्हाला गुंतवणुकीतून काय हवे असेल याचा थोडा विचार करा. शेवटी, प्रत्येक ट्रस्ट शुल्काच्या बाबतीत भिन्न असेल. जरी एखाद्याला पहिल्या दृष्टीक्षेपात स्पर्धात्मक वाटू शकते, तरीही गुंतवणुकीच्या अटींमध्ये खोलवर असलेले अनेक छुपे शुल्क असू शकतात.

गुंतवणूक ट्रस्ट वार्षिक अहवाल

तुमच्या गुंतवणूक ट्रस्टच्या वार्षिक अहवालातील आर्थिक किंवा कामगिरीचा सारांश समजून घेण्यासाठी धडपडत आहात? आपल्या सर्वांना माहित आहे की हा एक अतिशय महत्त्वाचा दस्तऐवज आहे, परंतु त्याचा अर्थ लावणे ही पूर्णपणे दुसरी बाब असू शकते! गुंतवणूक ट्रस्ट ऑडिट केलेले खाती तसेच वार्षिक अहवाल प्रकाशित करण्यास बांधील आहे. हे इतर कोणत्याही कंपनीपेक्षा वेगळे नाही स्टॉक ट्रेडिंग बाजार

संभाव्य गुंतवणूकदार म्हणून, गुंतवणूक करण्यापूर्वी वार्षिक अहवालाची मूलभूत माहिती घेणे तुमच्यासाठी खूप फायदेशीर ठरेल.

• प्रथम, तुम्ही कामगिरीचा सारांश पाहणार आहात, जो तुम्हाला तुमची विश्वासार्ह कामगिरी दोन वेगवेगळ्या प्रकारे दाखवेल. तुम्हाला तुमच्या पैशांवरील परताव्याची टक्केवारी, तसेच शेअरच्या किंमतीतील बदल (पाउंड आणि पेन्स) दिसेल. 
• टक्केवारी सामान्यतः एकूण-परताव्याच्या आधारावर दर्शविली जाईल, ज्यामध्ये लाभांश आणि भागधारकांना दिलेले उत्पन्न यासारख्या कोणत्याही शुल्काचा समावेश होतो. एकूण परताव्याची टक्केवारी भांडवली परताव्याच्या सारखी नसते. भांडवली परतावा म्हणजे वर्षभरात शेअरची किंमत किती वाढली किंवा घसरली.
• उदाहरणार्थ, एखाद्या ट्रस्टच्या शेअरची किंमत 10% ने कमी झाल्यास, शेअरचा भांडवली परतावा -10% असतो. नंतर, शेअरची किंमत 4% लाभांश देत असल्यास, भागधारकांसाठी एकूण परतावा -6% आहे.
• दुसरीकडे, ट्रस्ट शेअर 10% ने वाढल्यास, भांडवली परतावा 10% असेल. शेअरची किंमत लाभांशामध्ये 4% देत असल्यास, भागधारकांसाठी एकूण परतावा 14% आहे
• काही ट्रस्ट हे शक्य तितके पारदर्शक बनवतील आणि एकूण परतावे आणि भांडवली परतावे दोन्ही प्रकाशित करतील.
• तुम्हाला NAV देखील दिसेल. हे तुम्हाला ट्रस्टच्या गुंतवणुकीचे मूल्य, कर्जाच्या दायित्वांशिवाय दर्शवेल. चांगली गुंतवणूक निवडण्यासाठी फंड मॅनेजर जबाबदार असतो, त्यामुळे एनएव्ही वाढेल आणि तुमचे भांडवल चालेल.
• NAV मधील वाढ शेअरच्या किमती वाढविण्यात मदत करेल, ज्याची आम्ही खाली अधिक तपशीलवार चर्चा करू.

गुंतवणूक ट्रस्ट – NAV

आधी नमूद केल्याप्रमाणे, एनएव्ही संक्षिप्त रूप म्हणजे नेट अॅसेट व्हॅल्यू. त्याच्या सर्वात मूलभूत स्वरूपात, ते तुम्हाला गुंतवणुकीच्या ट्रस्टची किंमत किती आहे याचे संकेत देते (त्याची कर्जे वजा) या कारणास्तव, एनएव्ही म्हणजे काय आणि ते तुमच्यासाठी कसे उपयुक्त ठरू शकते याचे किमान मूलभूत आकलन असणे उचित आहे.

उदाहरणार्थ, लक्षात ठेवण्याची चांगली गोष्ट म्हणजे निव्वळ मालमत्ता मूल्य आणि गुंतवणूक ट्रस्टच्या शेअरची किंमत या दोन अतिशय भिन्न गोष्टी आहेत. गुंतवणूक म्हणजे काय हे सांगणे हा NAV चा मुख्य उद्देश आहे खरोखर किमतीची शेअरच्या किमतीच्या बाबतीत, गुंतवणूकदारांना बाजारातील शक्तींवर आधारित गुंतवणूकीची किंमत आहे असे वाटते.  

त्याच्या भागधारकांच्या वतीने, गुंतवणूक ट्रस्ट पैसे उधार घेऊ शकते, जमा केलेले कर्ज नेहमी एकूण गुंतवणुकीतून वजा केले जाईल जेणेकरून ते त्यांच्या निव्वळ मालमत्ता मूल्याची गणना करू शकतील. असे म्हटल्यावर, £500 दशलक्ष किमतीच्या मालमत्तेसह, £100 दशलक्ष कर्जांसह गुंतवणूक ट्रस्टचे निव्वळ निधी मूल्य £400 दशलक्ष असेल.

खरेतर 2 प्रकारचे NAV आहेत, जे ट्रस्ट त्यांच्या कर्जाचे मूल्य कसे मानतात यावर अवलंबून आहे:

पुस्तक मूल्य: - सावकाराची परतफेड करण्यासाठी किती खर्च येईल

वाजवी मूल्य: आता कर्जाची किंमत किती आहे

कर्जाचे मूल्य जितके जास्त असेल तितकी NAV कमी असेल. 

जेव्हा तुम्ही (असल्यास) कोणत्या ट्रस्टमध्ये खरेदी करू इच्छिता याचा विचार करत असताना, नेहमी तुमचे दीर्घकालीन उद्दिष्ट लक्षात ठेवून गुंतवणूक ट्रस्टचा विचार करण्याचा प्रयत्न करा, कारण शेअर्सची किंमत नुकतीच वाढू शकते.

लक्षात ठेवा, फंड मॅनेजरचे मुख्य उद्दिष्ट म्हणजे चांगली गुंतवणूक निवडणे, त्यामुळे निव्वळ मालमत्ता वाढवणे. निर्णायकपणे, निधी व्यवस्थापक किती चांगली नोकरी करत आहे हे मोजण्याचा NAV हा एक उत्तम मार्ग आहे.

लाभांश निधीचे पेआउट स्पष्ट केले

लाभांश हा मुळात कॉर्पोरेशनद्वारे भागधारकांना दिलेला पेमेंट असतो. त्यामुळे, तुमच्या मालकीच्या स्टॉकमध्ये तुमच्याकडे लाभांश समाविष्ट असल्यास, जेव्हा ती कंपनी नफा कमावते, तेव्हा तुम्हाला त्याचाही फायदा होणार आहे. लाभांश समभागांमध्ये गुंतवणूक करणे म्हणजे तुम्ही तुमच्या पोर्टफोलिओचे बाजार मूल्य वाढवू शकता आणि त्यातून तुम्हाला स्थिर उत्पन्न मिळू शकते.

इन्व्हेस्टमेंट ट्रस्ट 15% पर्यंत डिव्हिडंड ठेवू शकतात, ओपन-एंडेड फंडांप्रमाणे ज्यांना त्यांना मिळणारे सर्व लाभांश उत्पन्न (गुंतवलेल्या कंपनीकडून) द्यावे लागते. जसे की, जेव्हा ट्रस्टचे आर्थिक वर्ष प्रतिकूल असते, तरीही ते भागधारकांच्या उत्पन्नाला पूरक ठरू शकते.

जेव्हा लाभांशाचा विचार केला जातो तेव्हा काही फंड इतरांपेक्षा चांगली कामगिरी करतात, त्यामुळे तुमच्यासाठी लाभांश उत्पन्न हा एक महत्त्वाचा घटक असेल, तर त्या लाभांश पेमेंट्सची खात्री करण्यासाठी समर्पित ट्रस्ट निवडण्याचा विचार करा. खरे तर, अलिकडच्या काही महिन्यांत ट्रस्टसाठी हा काहीसा कठीण काळ होता, कारण काही कंपन्यांना त्यांचे लाभांश पुढे ढकलण्याशिवाय किंवा कमी करण्याशिवाय पर्याय नव्हता. 

गुंतवणूक निधीवर संभाव्य परिणाम

तुमच्या परताव्याच्या बाबतीत, तुम्ही गुंतवणूक ट्रस्टच्या मालमत्तेचे मूल्य आणि शेअरची किंमत यांच्यातील फरक विचारात घेऊ इच्छित असाल. यामुळे तुमच्या परताव्यात मोठा फरक पडू शकतो, उदाहरणार्थ, जर सूट वाढवायची असेल तर ते तुमचे संभाव्य नफा कमी करू शकते.

गुंतवणूक ट्रस्टमधील शेअर्सच्या किमतीतही चढ-उतार होऊ शकतात, त्यामुळे तुम्ही शेअर्ससाठी देय असलेली किंमत नेहमी विचारात घ्या. अर्थात, तुम्हाला सुरुवातीला अपेक्षेपेक्षा कमी परतावा मिळण्याचा धोका नेहमीच असतो. पुन्हा एकदा, हे फक्त गुंतवणूक ट्रस्ट क्षेत्राचे स्वरूप आहे. 

विशिष्ट गुंतवणूक ट्रस्ट त्याचे शेअर्स खरेदी करण्यासाठी प्रत्यक्षात कर्ज घेते की नाही हे तपासणे महत्त्वाचे आहे, कारण यामुळे तुम्हाला अधिक चांगले परतावा मिळू शकतो, त्याचवेळी जोखीमही वाढते.

तुमचा विचार बदलण्याचा आणि तुमच्याकडे असलेले शेअर्स विकण्याचा तुम्हाला अधिक अधिकार आहे, परंतु लक्षात ठेवा – खरेदी किंवा विक्री असो, तुमच्यासाठी ते करण्यासाठी तुम्हाला तृतीय-पक्ष स्टॉक ब्रोकरचा वापर करावा लागेल. एकंदरीत, ज्यांना दीर्घकालीन गुंतवणूक करायची आहे त्यांच्यासाठी गुंतवणूक ट्रस्ट अधिक अनुकूल आहेत (नियमानुसार, 5 वर्षे किंवा त्याहून अधिक).

स्वतंत्र संचालक मंडळ म्हणजे काय: आणि ते कशासाठी आहे?

गुंतवणुकीचे ट्रस्ट यूके कंपनी कायद्यानुसार चालवले जात असल्याने, शो चालवण्याचे त्यांचे स्वतःचे स्वतंत्र संघ आहेत. स्वतंत्र संचालक मंडळात प्रवेश करा. काही लोक एखाद्या विशिष्ट गुंतवणूक ट्रस्टमध्ये गुंतवणूक करतात कारण त्यांना ते चालवणारे लोक आवडतात, मग ते गुंतवणुकीचा अनेक वर्षांचा अनुभव असो किंवा मोठा फंड व्यवस्थापित करण्याचा दीर्घकाळचा ट्रॅक रेकॉर्ड असो.

मग संचालक मंडळ काय आहे आणि ते काय करतात? बरं, यात नेहमी अध्यक्ष आणि लेखापाल यांचा समावेश असेल. उर्वरित मंडळामध्ये सामान्यत: विविध कौशल्य संच असलेल्या संचालकांच्या विविध गटांचा समावेश असतो, हे सर्व सुनिश्चित करतात की व्यवस्थापक प्रश्नातील आदेशाची अंमलबजावणी करत आहे, त्याच्या भागधारकांना जास्तीत जास्त फायदा होतो.

तपासानंतर, स्वतंत्र संचालक मंडळाला असे वाटत असेल की व्यवस्थापक आपल्या भागधारकांचे सर्वोत्तम हित पाहत नाही आणि अशा प्रकारे त्यांचे कार्य योग्यरित्या करत नाही, तर त्यांच्याकडे निधी व्यवस्थापकाला त्यांच्या कर्तव्यापासून मुक्त करण्याचा अधिकार आहे.

कदाचित दीर्घ कालावधीनंतर खराब कामगिरी किंवा व्यवस्थापकीय कंपनीमधील समस्यांनंतर बोर्ड वारंवार फंडाचा आदेश बदलू शकतो.

'गियरिंग' या शब्दाचा अर्थ काय आहे?

गियरिंग - ज्याला सामान्यतः 'लीव्हरेज' असेही संबोधले जाते - मूलत: जेव्हा गुंतवणूक ट्रस्ट इतरत्र गुंतवणूक करण्यासाठी भांडवल घेते.

गुंतवणुकीचा फंड हा तुमच्यासाठी योग्य प्रकारचा फंड आहे की नाही याचा विचार करताना हा एक मोठा विक्री बिंदू असू शकतो, कारण ही गियरिंग सुविधा ओपन-एंडेड फंडांसाठी (म्युच्युअल फंडांप्रमाणे) उपलब्ध नाही.

• समजा फंड मॅनेजरने गुंतवणूक करण्यासाठी £10,000 कर्ज घ्यावे, ज्याला व्यवस्थापक 10% ने गियर करतो.
• याचा अर्थ असा होतो की ते फक्त £10,000 पुढे टाकून £1,000 कर्ज घेण्यास सक्षम आहेत.
• हे गियरिंगमुळे आहे. बीशेअरच्या किमतीत कोणतीही हालचाल झाली नसल्याच्या गृहीतकेनुसार, याचा परिणाम असा होतो की भांडवल आता £11,000 इतके आहे.
• अर्थातच, यावर व्याज लागू होईल - कारण निधी तृतीय पक्षाकडून उधार घेतला जातो.

जर तुम्हाला गुंतवणुकीच्या विश्वासावर गियरिंगची गणना करायची असेल, तर तुम्हाला फक्त थकित कर्जे एकत्र जोडणे आवश्यक आहे आणि नंतर तो आकडा एकूण शेअरहोल्डर इक्विटीने विभाजित करणे आवश्यक आहे.

निर्णायकपणे, सुमारे 25%-50% चे गियरिंग गुणोत्तर वाजवी समजले जाते, जोपर्यंत अर्थातच, अधिक कर्जे ऑपरेट करणे आवश्यक नाही.

गुंतवणूक ट्रस्टसाठी पैसे देणे

तुम्हाला गुंतवणूक ट्रस्टचा आवाज आवडत असल्यास, तुम्हाला कोणती पेमेंट व्यवस्था तुमच्या गरजा पूर्ण करते याचा विचार करणे आवश्यक आहे. 

यात कदाचित हे समाविष्ट असू शकते:

• डेबिट/क्रेडिट कार्ड: तुमच्या गुंतवणूक ट्रस्ट प्रदात्यामध्ये पैसे मिळवण्याचा सर्वात सोपा मार्ग म्हणजे डेबिट किंवा क्रेडिट कार्ड. सर्वांत उत्तम, तुमचे पेमेंट त्वरित जमा केले जाईल. 
• थेट डेबिट: लवचिक, स्वयंचलित आणि निश्चित किंवा परिवर्तनीय दोन्ही रकमेची देयके घेऊ शकतात. तुम्ही आदेश सेट केल्यावर, तुम्ही एक-ऑफ पेमेंट तसेच तदर्थ सेट करू शकता. तृतीय-पक्ष प्रदाते तुमच्‍या मानक बिलिंग सिस्‍टमसह सर्व ऑनलाइन पेमेंट समाकलित करतील. निर्णायकपणे, हा पर्याय प्रत्येक महिन्याच्या शेवटी गुंतवणुकीसाठी आदर्श आहे. 
• सतत पेमेंट प्राधिकरण: Often याला आवर्ती कार्ड पेमेंट म्हणून संबोधले जाते, तुम्ही फक्त व्यापार्‍याला नियमित पेमेंट घेण्यास अधिकृत करता. तुम्ही सेटअप रद्द करेपर्यंत ही पेमेंट सुरू राहतील.
• स्थायी आदेशात: काही गुंतवणूक विश्वस्त स्थायी ऑर्डरचा देखील विचार करतील. सामान्यतः पेमेंटच्या दिवशीच क्लिअर केले जाते, क्वचितच तुम्हाला शुल्क भरावे लागेल. 

गुंतवणूक ट्रस्ट माझ्यासाठी योग्य निवड आहे हे मला कसे कळेल?

सर्वप्रथम, हे अत्यंत शिफारसीय आहे की तुम्ही कधीही गमावण्यास तयार आहात त्यापेक्षा जास्त गुंतवणूक करा. शिवाय, तुम्ही उतरण्यापूर्वी तुम्ही गुंतवणूक ट्रस्टला दीर्घकालीन व्यवस्था म्हणून पहावे. असे म्हणायचे आहे की, जर तुम्ही तुमचा पोर्टफोलिओ अनेक वर्षांपासून अस्पर्शित ठेवला तर तुम्हाला बाजारातील लाटांवर स्वार होण्याची सर्वोत्तम संधी आहे. 

जर तुम्ही तुमच्या कष्टाने कमावलेल्या पैशाचा धोका पत्करण्यास अस्वस्थ असाल किंवा फक्त अल्पकालीन नफा शोधत असाल, तर गुंतवणूक ट्रस्टची शक्यता आहे नाही आपण.

सर्वोत्तम यूके गुंतवणूक ट्रस्ट

गुंतवणूक ट्रस्ट तुम्हाला कोणतेही कठोर परिश्रम न करता अत्यंत वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ तयार करण्याची परवानगी देतात. त्याच्या भागधारकांच्या वतीने, तुमच्या पसंतीचा विश्वास गुंतवणुकीचे मिश्रण खरेदी आणि विक्री दोन्ही करेल.

लक्ष्य बाजार, क्षेत्र, उद्योग किंवा एक्सचेंज यावर आधारित तुमची अंतिम निवड तुम्ही करू शकता.

तुम्‍हाला अपेक्षित असलेला संतुलित पोर्टफोलिओ तयार करण्‍यात तुम्‍हाला गुंतवणूक मदत करणार आहे की नाही हे नेहमी विचारात घ्या, त्यामुळे तुम्‍हाला काही गुंतवणुकीची उद्दिष्टे निश्चित करणे चांगली कल्पना आहे. ट्रस्ट किती वैविध्यपूर्ण आहे हे तुम्ही एक्सप्लोर केले पाहिजे.

हे खूप विचार करण्यासारखे आहे, म्हणून आम्ही 6 निवडलेल्या मार्गात तुम्हाला मदत करण्यासाठी

1. जागतिक आरोग्य सेवा ट्रस्ट PLC

1990 च्या दशकाच्या मध्यात प्रथम स्थापन झालेला, वर्ल्डवाइड हेल्थकेअर ट्रस्ट हा मोठ्या प्रमाणात ब्रिटिश गुंतवणूक ट्रस्ट आहे.

तंत्रज्ञान आणि आरोग्यसेवा उपकरणे, फार्मास्युटिकल कंपन्या आणि इतर विविध सेवांपर्यंत सर्व काही कव्हर करण्याच्या मोठ्या पोर्टफोलिओसह, हा विश्वास अलीकडच्या वर्षांत यूकेच्या गुंतवणूकदारांमध्ये लोकप्रिय ठरला आहे.

विचारात घेण्यासाठी काही मूलभूत माहिती:

• व्यवस्थापक: फ्रॉस्ट्रो कॅपिटल एलएलपी
• प्रकार: क्लोज्ड एंडेड इन्व्हेस्टमेंट कंपनी
• ISIN: GB0003385308
• क्षेत्र: क्षेत्र विशेषज्ञ: जैवतंत्रज्ञान आणि आरोग्य सेवा
• निधी आकार: £1.97 अब्ज
• क्रमांक: ३,४५५
• गियरिंग: 98

ट्रस्टमधील प्रमुख होल्डिंग्समध्ये समाविष्ट आहे;

• टाकेडा फार्मास्युटिकल कंपनी लिमिटेड (६.०५%)
• Merck & Co Inc (4.70%)
• एलेक्सियन फार्मास्युटिकल्स इंक (4.43%)
• बोस्टन सायंटिफिक कॉर्प (4.29%)
• नोव्हार्टिस एजी (4.10%)

2. स्कॉटिश गहाण

स्कॉटिश मॉर्टगेज सुमारे शंभर वर्षांपासून आहे. 1900 च्या दशकाच्या सुरुवातीला सुरू झालेल्या या फर्मचा सुरुवातीला स्ट्रेट्स मॉर्टगेज आणि ट्रस्ट कंपनी म्हणून व्यापार केला जात होता.

हा गुंतवणूक ट्रस्ट एक सुव्यवस्थित पोर्टफोलिओ आहे, ज्याच्या पट्ट्याखाली कंपन्यांची जागतिक बास्केट आहे. मार्केट कॅपिटलायझेशनच्या दृष्टीने यूकेच्या सर्व मोठ्या गुंतवणूक ट्रस्टपैकी, स्कॉटिश मॉर्टगेजचे मूल्य फक्त दहा अब्ज पौंडांपेक्षा जास्त आहे.

काही 25% मालमत्ता अशा कंपन्यांमध्ये गुंतवल्या जाऊ शकतात ज्या कोणत्याही सार्वजनिक बाजारात आढळू शकत नाहीत. जर तुम्हाला तंत्रज्ञानाच्या समभागांमध्ये विशेषत: स्वारस्य असेल तर, स्कॉटिश मॉर्टगेज तुमच्यासाठी योग्य विश्वास असू शकतो. 

विचारात घेण्यासाठी काही मूलभूत माहिती:

• व्यवस्थापक: बेली गिफर्ड आणि कंपनी लिमिटेड.
• प्रकार: क्लोज्ड एंडेड इन्व्हेस्टमेंट कंपनी
• ISIN: GB00BLDYK618
• क्षेत्र: जागतिक
• निधी आकार: £10.96 अब्ज
• क्रमांक: ३,४५५
• गियरिंग:108

ट्रस्टमधील प्रमुख होल्डिंग्समध्ये हे समाविष्ट आहे:

• Amazon.com Inc (9.28%)
• टेस्ला इंक (८.६३%)
• Tencent Holdings Ltd (6.51%)
• Illumina Inc (6.17%)

 

3. सिटी ऑफ लंडन ट्रस्ट

1800 च्या उत्तरार्धात लाँच केलेले, लंडन शहर हे आमच्या यादीतील आणखी एक विश्वास आहे जे अगदी सुरुवातीपासूनच असल्याचे दिसते. असे सांगून, आय1960 च्या मध्यापर्यंत ट्रस्टने लाभांश देणाऱ्या स्टॉकवर लक्ष केंद्रित करण्याचा निर्णय घेतला होता.

सिटी ऑफ लंडन इन्व्हेस्टमेंट ट्रस्टकडे त्याच्या पोर्टफोलिओमध्ये 100 हून अधिक होल्डिंग्स आहेत. त्याच्या व्यवस्थापनाच्या पुराणमतवादी शैलीचा अर्थ त्याच्या पोर्टफोलिओची उलाढाल कमी आहे, स्टॉक पोझिशनिंग आणि आक्रमक क्षेत्रांऐवजी निर्देशांकातून लहान पोझिशन्स घेण्याकडे कल आहे.

काही मूलभूत माहिती:

• व्यवस्थापक: जॅनस हेंडरसन इन्व्हेस्टर्स लि
• प्रकार: क्लोज्ड एंडेड इन्व्हेस्टमेंट कंपनी
• ISIN: GB0001990497
• क्षेत्र: यूके इक्विटी उत्पन्न
• निधी आकार: £1.45 अब्ज
• क्रमांक: ३,४५५
• गियरिंग: 109

ट्रस्टमधील प्रमुख होल्डिंग्समध्ये हे समाविष्ट आहे:

• HSBC होल्डिंग्स PLC (3.97%)
• ब्रिटिश अमेरिकन टोबॅको पीएलसी (3.72%)
• Diageo PLC (3.55%)
• GlaxoSmithKline PLC (3.24%)
• BP PLC (3.19%)

4. Allianz तंत्रज्ञान ट्रस्ट

कुप्रसिद्ध हाय-टेक क्रीडांगण सिलिकॉन व्हॅलीच्या जवळच्या तिमाहीत, Allianz Technology Trust चे व्यवस्थापन AllianzeGI आणि Walter Price (एक अनुभवी टेक गुंतवणूकदार) द्वारे केले जाते.

परिणामी, हा विशिष्ट गुंतवणूक ट्रस्ट तंत्रज्ञानावर आधारित समभागांमध्ये गुंतवणूक करण्यावर भर देतो. गेल्या काही वर्षांत, गंजामुळे गुंतवणूकदारांचे पैसे दुप्पट झाले आहेत.

नवीन बाजारपेठांना पसंती देणे, किंवा जुने बदलणे, तंत्रज्ञानातील प्रगती किरकोळ, जाहिरात, उत्पादन आणि सुरक्षा यांसारख्या क्षेत्रांमध्ये बदल घडवून आणत आहे. ट्रस्टकडे सुमारे 70 होल्डिंग्स आहेत, ज्यात 90% किंवा कंपनीची यूएस मधील मालमत्ता आहे.

काही मूलभूत माहिती:

• व्यवस्थापक: Allianz Global Investors (UK) Ltd
• प्रकार: क्लोज्ड एंडेड इन्व्हेस्टमेंट कंपनी
• ISIN: GB0003390720
• क्षेत्र: तंत्रज्ञान आणि मीडिया
• निधी आकार: £830.76 दशलक्ष
• क्रमांक: ३,४५५
• गियरिंग: 98

ट्रस्टमधील प्रमुख होल्डिंग्समध्ये हे समाविष्ट आहे:

• मायक्रोसॉफ्ट कॉर्प (5.31%)
• Amazon.com Inc (5.30%)
• Alphabet Inc A (4.22%)
• Apple Inc (4.00%)
• CrowdStrike Holdings Inc वर्ग A (3.51%)

5. स्मिथसन इन्व्हेस्टमेंट ट्रस्ट

टेरी स्मिथची फंड मॅनेजमेंट कंपनी फंडस्मिथने 2018 मध्ये स्मिथसन लाँच केले. अगदी नवीन ट्रस्ट असला तरी, त्याने सुरुवातीपासूनच चांगली कामगिरी केली आहे. त्याची एक वर्षाची कामगिरी ऐवजी निरोगी 7.7% आहे,

विचारात घेण्यासाठी अतिरिक्त माहिती:

• व्यवस्थापक: फंडस्मिथ एलएलपी
• प्रकार: क्लोज्ड एंडेड इन्व्हेस्टमेंट कंपनी
• ISIN: GB00BGJWTR88
• क्षेत्र: जागतिक लहान कंपन्या
• निधी आकार: £1.78 अब्ज
• क्रमांक: ३,४५५
• गियरिंग: 99

ट्रस्टमधील प्रमुख होल्डिंग्समध्ये हे समाविष्ट आहे:

• Rightmove PLC (5.18%)
• Verisk Analytics Inc (5.12%)
• चेक पॉइंट सॉफ्टवेअर टेक्नॉलॉजीज लिमिटेड (५.०१%)
• मासिमो कॉर्प (४.९८%)
• Ansys Inc (4.52%)

6. पोलर कॅपिटल टेक्नॉलॉजी ट्रस्ट

1990 च्या दशकाच्या मध्यापासून, पोलर कॅपिटल टेक्नॉलॉजी ट्रस्ट गुंतवणुकीच्या ट्रस्टच्या जागेत वाढत आहे, त्यानंतर त्या मार्गावर उत्कृष्ट परिणाम देत आहे.

मायक्रोसॉफ्ट (स्टॉकच्या संदर्भात सर्वोत्तम कामगिरी करणाऱ्यांपैकी एक) सारख्या होल्डिंगसह, पोलर कॅपिटल टेक्नॉलॉजी ट्रस्ट होत असलेल्या डिजिटल परिवर्तनाचा पुरेपूर फायदा घेते, विशेषत: ज्या कंपन्यांना त्यांच्या कालबाह्य व्यवसाय मॉडेलची संपूर्ण दुरुस्तीची आवश्यकता आहे त्यांच्या संदर्भात.

• व्यवस्थापक: पोलर कॅपिटल एलएलपी
• प्रकार: क्लोज्ड एंडेड इन्व्हेस्टमेंट कंपनी
• ISIN: GB0004220025
• क्षेत्र: तंत्रज्ञान आणि मीडिया
• निधी आकार: £2.63 अब्ज
• क्रमांक: ३,४५५
• गियरिंग: 98

ट्रस्टमधील प्रमुख होल्डिंग्समध्ये हे समाविष्ट आहे:

• मायक्रोसॉफ्ट कॉर्प (9.85%)
• Apple Inc (7.67%)
• Facebook Inc A (4.30%)
• अल्फाबेट इंक क्लास C (4.16%)
• Alphabet Inc A (4.12%)

निष्कर्ष

आतापर्यंत, तुम्हाला गुंतवणूक ट्रस्टची अधिक चांगली समज असणे आवश्यक आहे. तुमच्या गरजांसाठी योग्य गुंतवणूक ट्रस्टचा निर्णय घेताना, काही बाबी लक्षात घ्याव्या लागतील.

हे कमीत कमी गुंतवणुकीच्या रकमेची पूर्तता करण्याची तुमची क्षमता, तसेच तुमची रोख रक्कम किती काळासाठी बांधून ठेवण्यासाठी तुम्ही तयार आहात यावर केंद्रित आहे. हे देखील महत्त्वाचे आहे तुम्ही गुंतवणूक ट्रस्टने निर्धारित केलेले सर्व शुल्क आणि शुल्क तपासता.

सरतेशेवटी, तुम्ही नेहमी त्यात असलेल्या जोखमींबद्दल पूर्णपणे जागरूक असले पाहिजे - कारण तुम्ही पैसे कमवाल याची कधीही हमी नसते. 

 

FAQ

गुंतवणूक ट्रस्टसाठी मला काय खर्च येईल?

या प्रश्नाचे कोणतेही साधे उत्तर नाही. स्टॅम्प ड्युटी आणि परफॉर्मन्स फी सारखे स्टँडर्ड चार्जेस असताना, हे ट्रस्ट ते ट्रस्टमध्ये बदलू शकतात. यामुळे, नेहमी अटी आणि शर्ती तसेच फी आणि वार्षिक शुल्क तुमच्याकडून अपेक्षित आहे हे तपासा.

मी गुंतवणूक फंडात गुंतवणूक करावी का?

तुम्हाला तुमच्या बेल्टखाली वैविध्यपूर्ण मालमत्ता वर्गांचा दीर्घकालीन पोर्टफोलिओ हवा असल्यास गुंतवणूक ट्रस्ट संभाव्यतः योग्य आहेत. तुम्हाला विविध प्रकारच्या गुंतवणुकीत प्रवेश असेल आणि एक फंड व्यवस्थापक तुमच्यासाठी तुमचा पोर्टफोलिओ व्यवस्थापित करेल.

गियरिंग या शब्दाचा अर्थ काय आहे?

सोप्या भाषेत सांगायचे तर गियरिंग म्हणजे कर्ज घेणे. दुसऱ्या शब्दांत, गुंतवणूक ट्रस्ट त्याच्याकडे असलेले अधिक भांडवल इंजेक्ट करण्यासाठी पैसे उधार घेऊ शकते.