2023 оны Их Британийн шилдэг хөрөнгө оруулалтын итгэлцлүүд

Хуулбар худалдаалах үйлчилгээ. Манай Algo нь арилжааг автоматаар нээж, хаадаг.

L2T Algo нь эрсдэл багатай өндөр ашигтай дохио өгдөг.

24/7 криптовалютын арилжаа. Таныг унтаж байхад бид худалдаа хийдэг.

10 минутын тохиргоо нь ихээхэн давуу талтай. Гарын авлага нь худалдан авалтын хамт ирдэг.

79% амжилт. Бидний үр дүн таны сэтгэлийг хөдөлгөх болно.

Сард 70 хүртэлх арилжаа. 5-аас дээш хос байгаа.

Сарын захиалга £58-аас эхэлдэг.

L2T Ямар нэг зүйл

TELEGRAM

Үр дүн

Мөнгөө өсгөх эрэл хайгуулдаа цар хүрээгээ тэлэхийг хүсч байна уу? Хэрэв тийм бол хөрөнгө оруулалтын итгэлцлийг анхаарч үзэх нь зүйтэй юм. 

Товчхондоо, Их Британийн хөрөнгө оруулалтын итгэмжлэлд хөрөнгө оруулснаар тухайн үйлчилгээ үзүүлэгч таны өмнөөс хувьцаа, бонд болон бусад хөрөнгийн ангиллыг худалдан авч, зарах болно.

Энэ нь танд хүрэхэд хэцүү санхүүгийн хэрэгслүүдэд хандах боломжийг олгоно. Хамгийн гол нь хөрөнгө оруулалтын бүх үйл явц идэвхгүй байдаг. 

Бид таны анхаарч үзэх нь зүйтэй гэж үзэж байгаа шилдэг, хамгийн найдвартай хөрөнгө оруулалтын итгэлцлийн талаархи гарын авлагыг бэлтгэсэн. Мөн бид хөрөнгө оруулалтын трастууд хэрхэн ажилладаг талаар тайлбарлаж, хамгийн их боддог асуултуудад хариулдаг.

 

Eightcap-г яг одоо зочилно уу

Хөрөнгө оруулалтын итгэлцэл гэж юу вэ?

Хөрөнгө оруулалтын итгэлцэл нь бусад бүртгэлтэй компани, бонд эсвэл үл хөдлөх хөрөнгийн хувьцааг эзэмшинэ. Энэ нь ихэвчлэн урт хугацааны эзэмшилд өөрийн хөрөнгөө оруулж, улмаар хувьцаа эзэмшигчдэдээ өгөөж өгдөг. Эдгээр хувьцааг ерөнхийдөө жижиглэнгийн болон институциональ хөрөнгө оруулагчдад ашиглах боломжтой. Зах зээл дээр янз бүрийн хөрөнгө оруулалтын трастууд байдаг бөгөөд тус бүр нь өөр өөр төрлийн хөрөнгө оруулалтыг санал болгодог бөгөөд тус бүр нь арай өөр чиглэлтэй байх болно.

Хэрэв та хөрөнгө оруулалтын итгэмжлэлд мөнгөө оруулахаар шийдсэн бол; Бусад хөрөнгө оруулагчидтай бэлэн мөнгөө нэгтгэснээр та маш олон төрлийн хөрөнгөд илүү их өртөх боломжтой болно. Анхнаасаа олон нийтийн компани хэлбэрээр байгуулагдсан Их Британийн хөрөнгө оруулалтын трастуудыг Лондонгийн хөрөнгийн бирж дээр арилжаалдаг. Ховор тохиолдолд энэ нь Альтернатив хөрөнгө оруулалтын зах зээл (AIM)-аар дамждаг.

Зөвхөн нэг хөрөнгө оруулалтаар дамжуулан хөрөнгө оруулалтын итгэлцлийг төрөлжүүлэх нь олон мянган биш юмаа гэхэд хэд хэдэн компанид хөрөнгө оруулах боломжийг олгодог. Үндсэндээ та хөрөнгө оруулалтын итгэмжлэлд хөрөнгө оруулах үед компанийн хувьцаа эзэмшигч болдог.

Шимтгэл, хөнгөлөлтийн талаар тайлбарлав

Үнэлгээний цоорхойг арилгахад ашигладаг бөгөөд хувьцаанууд өндөр үнээр арилжаалагдаж эхлэх үед таны хөрөнгө оруулалтын итгэлцэл шинэ хувьцаа гаргахаар шийдэж магадгүй юм. Энэхүү итгэлцэл нь DCM-ийн (Хөнгөлөлтийн хяналтын арга хэмжээ) ашиглаж болох бөгөөд хэрэв үнэлгээний зөрүү хэт том болвол DCM үүнийг хурдан хугацаанд хаах болно. Хөрөнгө оруулалтын итгэмжлэл нь аудитлагдсан данс, түүнчлэн жилийн тайланг нийтлэх үүрэгтэй. Хөрөнгийн зах зээл дээрх бусад компанид ижил дүрэм үйлчилдэг.

Үндсэндээ хөрөнгө оруулалтын итгэлцлийн хувьцааг хөрөнгөөс дээгүүр арилжаалж болох бөгөөд өөрөөр хэлбэл "дээд зэрэглэл" гэж нэрлэгддэг бөгөөд ихэвчлэн хувьцаа нь үнэтэй талдаа байдаг гэсэн үг юм. Заримдаа итгэлцэл нь хувьцаа эзэмшигчдэдээ хувьцааныхаа зарим хэсгийг NAV (цэвэр хөрөнгийн үнэ цэнэ) эсвэл тогтмол хөнгөлөлттэй үнээр зарах боломжийг олгодог.

Орон зайн ихэнх хүмүүс хөрөнгө оруулалтын трастыг өндөр үнээр зарж байгаа үед худалдаж авахгүй байхыг зөвлөж байна (мөн нэрлэсэн үнээс доогуур байвал зарах), энэ нь таны урт хугацааны өгөөжийг бууруулахад хүсээгүй нөлөө үзүүлэх болно.

Нэгжийн трастууд нь хөрөнгө оруулалтын трастаас ялгаатай юу?

Юуны өмнө, нэгжийн трастууд хувьцаа худалдаж авахын тулд мөнгө зээлэх боломжгүй байдаг (өөрөөр "Gearing" гэж нэрлэдэг). Энэ нь мэдээж хөрөнгө оруулалтын сангуудад давуу тал олгодог, учир нь тэд худалдан авах боломж, худалдан авах чадвараараа илүү их байдаг. Мэдээж зах зээл унавал илүү их алдагдалтай байна гэсэн үг. Нөгөө талаас, энэ нь зах зээл өсөх үед та ашиг олно гэсэн үг юм.

Гэсэн хэдий ч хөрөнгө оруулагч хөрөнгө оруулалтын санд эзэмшиж буй хувьцаагаа зарахыг хүсч байгаа бол ерөнхийдөө үүнийг хөрөнгийн зах зээлээр дамжуулан зарах замаар хийдэг. Бусад хөрөнгийн ангиллын нэгэн адил худалдан авагч нь нэгжийн итгэлцэлээс ялгаатай нь борлуулалтыг хөнгөвчлөх шаардлагатай байдаг.  Үүнийг анхаарах нь чухал юм бүх сангууд (хөрөнгө оруулалтын итгэлцэл эсвэл бусад тохиолдолд) нь үндсэндээ их хэмжээний мөнгийг нэгтгэх арга бөгөөд мэдээжийн хэрэг илүү өргөн хүрээний хэрэгсэлд хөрөнгө оруулалт хийх зорилготой.

Хөрөнгө оруулалтын трастууд нь тоног төхөөрөмж (эсвэл зээлэх) боломжтой байдаг тул энэ нь олон нийтэд нээлттэй гэсэн үг юм. Энэ нь жижиглэнгийн худалдааны үйлчлүүлэгчийн хувьд танд маш сайн мэдээ юм, учир нь та хэт их хэмжээний дансны доод хязгаарыг хангах шаардлагагүй болно. Хөрөнгө оруулалтын итгэлцлийн хувьцааны үнэ нь урамшуулалтай арилжаа эсвэл хямдралтай арилжаа гэж нэрлэдэг бөгөөд энэ нь сагсанд эзэмшиж буй хувьцаа бүрийн үнээс өндөр эсвэл бага байж болно.

Сангийн менежер аль компанид хөрөнгө оруулахаа үргэлж шийддэг. Энэ нь идэвхгүй орлогоос жинхэнэ утгаараа ашиг хүртэх болно гэсэн үг юм. 

Хаалттай болон нээлттэй сан - Та юу мэдэх хэрэгтэй

1800-аад оны дунд үеэс хойш хөрөнгө оруулалтын трастууд, ялангуяа институциональ хөрөнгө оруулагчдын дунд нэлээд нууцлагдмал байсаар ирсэн. Шалтгаан нь өмнө нь тэд үргэлжилсэн төлбөрөөс хамаагүй бага, өндөр өгөөжтэй байсан (нэгж итгэлцэл гэхээсээ илүү).

Зууны эхэн үе рүү хурдан урагшил, тэр цагаас хойш сангууд төлбөрөө авах арга хэлбэрт маш их өөрчлөлт орсон. Энэ нь (одоо мэдэгдэж байгаа) жижиглэнгийн худалдааны хуваарилалтын тоймд гарсан өөрчлөлтөөс үүдэлтэй бөгөөд энэ нь санг зарах үед сангийн менежерүүд санхүүгийн зөвлөхүүдэд шимтгэл төлөх боломжгүй болсон гэсэн үг юм.

Нэгж итгэдэг

Заримдаа нээлттэй хөрөнгө оруулалт гэж нэрлэдэг - нэгж итгэмжлэлүүд нь хувьцаагаа зарах эсвэл тодорхой санд худалдаж авах хүсэлтэй хөрөнгө оруулагчдын хэрэгцээг хангах чадвартай байдаг. Учир нь нэгжийн сан нь хүссэн үедээ эргүүлэн авах эсвэл нэгж олгох боломжтой. Тэдний хувьцааг тогтмол тоогоор тогтоодог бөгөөд заримдаа хаалттай сангаас илүү найдвартай сонголт гэж үздэг.

Хөрөнгө оруулалтын итгэлцэл нь хаалттай хөрөнгө оруулалт бөгөөд энэ нь тухайн компани хувьцаагаа хөрөнгө оруулагчдад шууд зарна гэсэн үг юм. Хаалттай хөрөнгө оруулалт нь илүү эрсдэлтэй сонголт байж болох ч түүхэндээ илүү таатай өгөөж өгдөг.

Хөрөнгө оруулалтын итгэмжлэлд ямар зардал гарах вэ?

Сантай ажиллахын тулд төлөх шаардлагатай аливаа шимтгэл эсвэл нэмэлт төлбөрийг мэдэж аваарай. Нээлттэй сан нь хөрөнгө оруулалтын трастаас ялгаатай нь хөрөнгийн брокерийн комисст хамаарахгүй

Худалдан авахдаа та зарахдаа өөр үнэ авах болно гэдгийг санаарай, тиймээс хөрөнгө оруулалтын итгэлцэл танд зөвхөн хувьцааны үнийг "тендерийн санал" болгон санал болгох болно.

Багцаа удирдахын тулд ихэнх хөрөнгө оруулалтын трастууд танд байнгын төлбөр гэж нэрлэгддэг зүйлийг иш татах болно. Үүнийг жил бүр төлөх бөгөөд дараа нь таны дансны нийт үлдэгдэлээс хасагдана. Үүнд аудит, захирлын хураамж, хөрөнгө оруулалтын итгэмжлэлийг эзэмшиж буй үйлчилгээ үзүүлэгчийн хураамж зэрэг тогтмол зардал орно.

Тэмдэгтийн хураамж

Хөрөнгө оруулалтын трастаас хувьцаа худалдаж авахдаа улсын тэмдэгтийн хураамжийн 0.5% (татварын хувь) төлөх ёстой. Энэ нь зайлшгүй юм.

Өөр ямар төлбөр төлөх талаар илүү тодорхой ойлголттой болохын тулд "гол мэдээлэл" баримт бичгийг үргэлж шалгаж үзэх нь зүйтэй. Жишээлбэл, нийтлэг төлбөр бол гүйцэтгэлийн хураамж бөгөөд хэрэв танай менежер тавьсан зорилтуудын заримыг хангасан тохиолдолд төлөх ёстой.

Хөрөнгийн өгөөж 

Өөрөөр хэлбэл хөрөнгийн өгөөж (эсвэл зүгээр л ROC) гэж нэрлэдэг бөгөөд энэ нь таны хувьцааны үнэ хэр өссөн эсвэл буурсаныг харуулах болно. Та NAV дээр суурилсан нийт өгөөжийг сангийн хуваарилалтын хувьтай харьцуулахыг хүсч болно. Түгээлтийн хөтөлбөрүүдийн дийлэнх нь хувь нийлүүлэгчдийн анхны хөрөнгө оруулалтыг хадгалахын тулд хуваарилалтыг тааруулахын тулд чадах бүхнээ хийх болно.

Итгэлцлийн сангаас танд хэд хэдэн зардал гарах бөгөөд шимтгэл төлөх нь зүгээр л нэг хэсэг, тиймээс хөрөнгө оруулалтаас юу хүсч болохоо анхаарч үзээрэй. Эцсийн эцэст, итгэлцэл бүр төлбөрийн хувьд өөр өөр байх болно. Эхлээд харахад өрсөлдөх чадвартай мэт санагдаж болох ч хөрөнгө оруулалтын нөхцлийн гүнд багтсан хэд хэдэн далд шимтгэл байж болно.

Хөрөнгө оруулалтын итгэлцлийн жилийн тайлан

Хөрөнгө оруулалтын итгэлцлийн жилийн тайлангийн санхүүгийн болон гүйцэтгэлийн хураангуйг ойлгоход хэцүү байна уу? Энэ бол маш чухал баримт бичиг гэдгийг бид бүгд мэднэ, гэхдээ үүнийг ойлгох нь огт өөр асуудал байж болно! Хөрөнгө оруулалтын итгэмжлэл нь аудитлагдсан данс, түүнчлэн жилийн тайланг нийтлэх үүрэгтэй. Энэ нь бусад компаниас ялгаатай биш юм хувьцааны арилжаа зах зээл.

Боломжит хөрөнгө оруулагчийн хувьд та хөрөнгө оруулахаасаа өмнө жилийн тайлангийн талаар анхан шатны ойлголттой байх нь маш ашигтай байх болно.

• Нэгдүгээрт, та гүйцэтгэлийн хураангуйг харах болно, энэ нь таны итгэлийн гүйцэтгэлийг хоёр янзаар харуулах болно. Та өөрийн мөнгөний өгөөжийн хувь, түүнчлэн хувьцааны үнийн өөрчлөлтийг (фунт, пенс) харах болно. 
• Хувьцааг ерөнхийдөө нийт өгөөжийн үндсэн дээр харуулах бөгөөд үүнд хувьцаа эзэмшигчдэд олгосон ногдол ашиг, орлого зэрэг аливаа хураамж багтана. Нийт өгөөжийн хувь нь хөрөнгийн өгөөжтэй адил биш юм. Хөрөнгийн өгөөж гэдэг нь тухайн жилд хувьцааны үнэ хэдэн төгрөгөөр өссөн, буурсан үзүүлэлт юм.
• Жишээлбэл, хэрэв итгэмжлэлийн хувьцааны үнэ 10% -иар буурсан бол хувьцааны хөрөнгийн өгөөж -10% байна. Дараа нь хувьцааны үнэ 4% ногдол ашиг төлдөг бол хувьцаа эзэмшигчдийн нийт өгөөж -6% болно.
• Нөгөөтэйгүүр, итгэлцлийн хувь 10% -иар өсвөл хөрөнгийн өгөөж 10% болно. Хэрэв хувьцааны үнэ 4% ногдол ашиг төлдөг бол хувьцаа эзэмшигчдийн нийт өгөөж 14% байна.
• Зарим итгэмжлэлүүд үүнийг аль болох ил тод болгож, нийт өгөөж болон хөрөнгийн өгөөжийг хоёуланг нь нийтлэх болно.
• Та мөн NAV-г харах болно. Энэ нь танд өр төлбөргүйгээр итгэлцлийн хөрөнгө оруулалтын үнэ цэнийг харуулах болно. Сангийн менежер нь сайн хөрөнгө оруулалтыг сонгох үүрэгтэй бөгөөд ингэснээр NAV өсөж, таны хөрөнгийг хөдөлгөх болно.
• NAV дахь өсөлт нь хувьцааны үнийг өсгөхөд туслах болно, бид үүнийг доор дэлгэрэнгүй авч үзэх болно.

Хөрөнгө оруулалтын итгэлцэл - NAV

Өмнө дурьдсанчлан NAV товчлол нь Net Asset Value гэсэн үг юм. Хамгийн энгийн хэлбэрээр энэ нь хөрөнгө оруулалтын итгэлцэл хэр их үнэ цэнэтэй болохыг (түүний өрийг хассан) зааж өгдөг. Ийм учраас ядаж NAV нь юу гэсэн үг вэ, энэ нь танд хэрхэн хэрэгтэй байж болох талаар үндсэн ойлголттой байхыг зөвлөж байна.

Жишээлбэл, хөрөнгө оруулалтын итгэлцлийн цэвэр хөрөнгийн үнэ болон хувьцааны үнэ хоёр тэс өөр зүйл гэдгийг санах нь зүйтэй. NAV-ийн гол зорилго нь хөрөнгө оруулалт гэж юу болохыг танд хэлэх явдал юм үнэхээр үнэ цэнэ. Хувьцааны үнийн хувьд та хөрөнгө оруулагчид зах зээлийн хүчин зүйл дээр үндэслэн хөрөнгө оруулалтыг үнэ цэнэтэй гэж үзэж байгаа зүйл юм.  

Хувьцаа эзэмшигчдийнхээ нэрийн өмнөөс хөрөнгө оруулалтын траст мөнгө зээлж болно, хуримтлагдсан өрийг нийт хөрөнгө оруулалтын тооноос үргэлж хасч, цэвэр хөрөнгийн үнэ цэнийг нь тооцоолох боломжтой болно. Үүний зэрэгцээ 500 сая фунт стерлингийн хөрөнгөтэй хөрөнгө оруулалтын итгэлцэл, 100 сая фунт стерлингийн зээлийн хамт 400 сая фунт стерлингийн цэвэр сантай байх болно.

Үнэн хэрэгтээ 2 төрлийн NAV байдаг бөгөөд энэ нь итгэлцэл нь тэдний өрийг хэрхэн үнэлж байгаагаас хамаарна:

Номын утга: – Зээлдүүлэгчийн эргэн төлөлтөд хэдий хэмжээний зардал гарах вэ

Бодит үнэ цэнэ: Одоо ямар их өртэй байна

Өрийн үнэ өндөр байх тусам NAV бага байх болно. 

Та аль (хэрэв байгаа бол) итгэлцлийг худалдаж авах хүсэлтэй байгаагаа бодож байгаа бол хувьцааны үнэ өсөх магадлалтай тул урт хугацааны зорилгоо харгалзан хөрөнгө оруулалтын итгэлцлийн талаар үргэлж бодож үзээрэй.

Сангийн менежерийн гол зорилго бол сайн хөрөнгө оруулалтыг сонгох, ингэснээр цэвэр хөрөнгийг нэмэгдүүлэх явдал гэдгийг санаарай. Хамгийн гол нь NAV нь сангийн менежер хэр сайн ажил хийж байгааг хэмжих гайхалтай арга юм.

Ногдол ашгийн сангийн төлбөрийн талаар тайлбарлав

Ногдол ашиг гэдэг нь үндсэндээ корпорациас хувьцаа эзэмшигчдэд төлөх төлбөр юм. Тиймээс, хэрэв танд эзэмшдэг хувьцаандаа ногдол ашиг байгаа бол тэр компани ашиг олох үед та үүнээс ч бас ашиг хүртэх болно. Ногдол ашгийн хувьцаанд хөрөнгө оруулалт хийснээр та багцын зах зээлийн үнэ цэнийг өсгөж, түүнээсээ тогтмол орлоготой болно гэсэн үг юм.

Хөрөнгө оруулалтын трастууд ногдол ашгийн 15 хүртэлх хувийг хадгалах боломжтой бөгөөд энэ нь нээлттэй сангаас (хөрөнгө оруулалт хийсэн компаниас) бүх ногдол ашгийн орлогоо шилжүүлэх ёстой. Тиймээс, итгэлцэл нь санхүүгийн таагүй жилтэй байсан ч хувьцаа эзэмшигчдийн орлогыг нөхөх боломжтой хэвээр байна.

Зарим сангууд ногдол ашгийн хувьд бусдаас илүү сайн ажилладаг тул ногдол ашгийн орлого нь таны хувьд чухал хүчин зүйл бол ногдол ашгийн төлбөрийг хангахад зориулагдсан итгэлцлийг сонгох талаар бодож үзээрэй. Үнэнийг хэлэхэд, зарим компаниуд ногдол ашгаа хойшлуулах эсвэл бууруулахаас өөр аргагүй болсон тул сүүлийн саруудад итгэлцлийн хувьд нэлээд хэцүү үе байлаа. 

Хөрөнгө оруулалтын санд учирч болзошгүй нөлөөлөл

Таны өгөөжийн тухайд та хөрөнгө оруулалтын трастуудын хөрөнгийн үнэ цэнэ болон хувьцааны үнийн ялгааг анхаарч үзэх хэрэгтэй. Энэ нь таны өгөөжид асар их өөрчлөлт авчрах болно, жишээлбэл, хэрэв хөнгөлөлт нэмэгдэх юм бол таны боломжит ашгийг удаашруулж магадгүй юм.

Хөрөнгө оруулалтын итгэлцлийн хувьцааны үнэ мөн хэлбэлзэж болох тул хувьцаанд төлөх үнийг үргэлж анхаарч үзээрэй. Мэдээжийн хэрэг, таны бодож байснаас бага буцаж ирэх аюул үргэлж байдаг. Дахин хэлэхэд энэ бол хөрөнгө оруулалтын итгэлцлийн талбарын мөн чанар юм. 

Тухайн хөрөнгө оруулалтын итгэлцэл нь хувьцаагаа худалдаж авахын тулд зээл авдаг эсэхийг судлах нь чухал бөгөөд энэ нь танд илүү сайн өгөөж өгөхийн зэрэгцээ эрсдэлийг нэмэгдүүлэх боломжтой юм.

Та бодлоо өөрчилж, өөрт байгаа хувьцаагаа зарах эрхтэй, гэхдээ худалдаж авах эсвэл худалдах эсэхээс үл хамааран та үүнийг хийхийн тулд гуравдагч талын хөрөнгийн брокер ашиглах хэрэгтэй болно гэдгийг санаарай. Ерөнхийдөө хөрөнгө оруулалтын итгэлцлүүд нь урт хугацаанд (дүрмээр бол 5 ба түүнээс дээш жил) хөрөнгө оруулалт хийхийг хүсдэг хүмүүст илүү тохиромжтой байдаг.

Бие даасан ТУЗ гэж юу вэ, энэ нь юунд зориулагдсан бэ?

Хөрөнгө оруулалтын итгэмжлэлүүд нь Их Британийн компанийн хуулийн дагуу явагддаг тул шоуг удирдан явуулдаг бие даасан багтай. Бие даасан төлөөлөн удирдах зөвлөлд орно. Зарим хүмүүс хөрөнгө оруулалтын чиглэлээр олон жилийн туршлагатай эсвэл томоохон санг удирдаж байсан туршлагатай эсэхээс үл хамааран түүнийг удирдаж буй хүмүүст дуртай байдаг тул хөрөнгө оруулалтын тодорхой итгэлцэлд хөрөнгө оруулдаг.

Тэгэхээр ТУЗ гэж юу вэ, тэд юу хийдэг вэ? Энэ нь дандаа дарга, нягтлан бодогч хоёроос бүрдэх болно. ТУЗ-ийн үлдсэн хэсэг нь ихэвчлэн өөр өөр ур чадвартай, олон төрлийн захирлуудаас бүрддэг бөгөөд бүгд менежер нь тухайн үүрэг даалгаврыг биелүүлж, хувьцаа эзэмшигчдэдээ хамгийн их ашиг тустай байгаа эсэхийг шалгадаг.

Мөрдөн байцаалтын дараа хараат бус ТУЗ нь менежер нь хувьцаа эзэмшигчдийнхээ ашиг сонирхлыг анхаарч, ажлаа зөв хийхгүй байна гэж үзвэл сангийн менежерийг үүрэгт ажлаас нь чөлөөлөх бүрэн эрхтэй.

Удирдах компанитай удаан хугацаанд муу ажилласан эсвэл асуудал гарсны дараа Удирдах зөвлөл нь сангийн бүрэн эрхийг байнга өөрчилж болно.

"Араа" гэсэн нэр томъёо нь юу гэсэн үг вэ?

Gearing буюу ерөнхийдөө "хөшүүрэг" гэж нэрлэдэг нь үндсэндээ хөрөнгө оруулалтын итгэлцэл өөр газар хөрөнгө оруулахын тулд хөрөнгөө зээлж авах явдал юм.

Хөрөнгө оруулалтын сан нь танд тохирох сангийн төрөл мөн эсэх талаар бодоход энэ нь томоохон борлуулалтын цэг байж болох юм, учир нь энэхүү механизм нь нээлттэй сан (хамтын сан гэх мэт) ашиглах боломжгүй юм.

• Сангийн менежер хөрөнгө оруулахын тулд 10,000 фунт стерлинг зээлнэ гэж бодъё. Үүнийг менежер 10%-иар тохируулдаг.
• Энэ нь үндсэндээ тэд ердөө 10,000 фунт стерлинг өгснөөр 1,000 фунт стерлинг зээлэх боломжтой гэсэн үг юм.
• Энэ нь араатай холбоотой юм. БХувьцааны үнэд ямар нэгэн өөрчлөлт гараагүй гэж үзвэл хөрөнгийн хэмжээ одоо 11,000 фунт стерлинг болсон байна.
• Санхүүг гуравдагч этгээдээс зээлсэн тул үүнд мэдээж хүү тооцогдоно.

Хэрэв та хөрөнгө оруулалтын итгэлцлийн үр ашгийг тооцоолохыг хүсч байвал үлдэгдэл өрийг нэмж, дараа нь энэ тоог нийт хувьцаа эзэмшигчдийн өмчид хуваах хэрэгтэй.

Хамгийн гол нь, ашиглалтад оруулахад илүү их өр төлөх шаардлагагүй бол 25-50% орчим байх нь үндэслэлтэй гэж үздэг.

Хөрөнгө оруулалтын итгэлцлийн төлбөрийг төлж байна

Хэрэв та хөрөнгө оруулалтын итгэлцлийн дуунд дуртай бол аль төлбөрийн зохицуулалт таны хэрэгцээнд хамгийн сайн нийцэж байгааг анхаарч үзэх хэрэгтэй. 

Үүнд:

• Дебит/Кредит карт: Хөрөнгө оруулалтын итгэмжлэгдсэн үйлчилгээ үзүүлэгчдээ мөнгө авах хамгийн хялбар арга бол дебит эсвэл кредит карт юм. Хамгийн сайн нь таны төлбөр шууд дансанд орох болно. 
• Шууд дебит: Уян хатан, автоматжуулсан, тогтмол болон хувьсах төлбөрийн аль алинд нь төлбөр хийх боломжтой. Та бүрэн эрхээ тохируулсны дараа нэг удаагийн төлбөр болон түр зуурын төлбөрийг тохируулах боломжтой. Гуравдагч этгээдийн үйлчилгээ үзүүлэгчид төлбөрийг таны стандарт тооцооны системтэй онлайнаар нэгтгэх болно. Хамгийн гол нь энэ сонголт нь сар бүрийн эцэст хөрөнгө оруулалт хийхэд тохиромжтой. 
• Тасралтгүй төлбөрийн байгууллага: OТогтмол картын төлбөр гэж нэрлэдэг тул та зүгээр л худалдаачинд тогтмол төлбөр хийхийг зөвшөөрнө. Эдгээр төлбөрүүд таныг тохиргоог цуцлах хүртэл үргэлжилнэ.
• Байнгын дараалал: Зарим итгэмжлэгдсэн хөрөнгө оруулалт нь байнгын захиалга авч үзэх болно. Төлбөр барагдуулах өдөртөө төлбөрөө барагдуулдаг тул хураамж төлөх нь ховор. 

Хөрөнгө оруулалтын итгэлцэл миний хувьд зөв сонголт эсэхийг би яаж мэдэх вэ?

Юуны өмнө алдахад бэлэн байгаагаас илүү хөрөнгө оруулалт хийхгүй байхыг зөвлөж байна. Цаашилбал, та хөрөнгө оруулалтын итгэлцлийг урт хугацааны зохицуулалт гэж үзэх хэрэгтэй. Өөрөөр хэлбэл, хэрэв та багцаа хэдэн жилийн турш хөндөхгүй орхивол зах зээлийн давалгааг даван туулах хамгийн сайн боломж байна. 

Хэрэв та шаргуу олсон мөнгөө эрсдэлд оруулахад эвгүй байгаа эсвэл зүгээр л богино хугацааны ашиг олохыг хайж байгаа бол хөрөнгө оруулалтын итгэлцэл үгүй биш та нарын хувьд.

Их Британийн шилдэг хөрөнгө оруулалтын итгэмжлэлүүд

Хөрөнгө оруулалтын итгэлцэл нь танд ямар ч хэцүү ажил хийхгүйгээр маш төрөлжсөн багцыг бий болгох боломжийг олгодог. Хувьцаа эзэмшигчдийнхээ нэрийн өмнөөс таны сонгосон итгэл үнэмшил нь холимог хөрөнгө оруулалтыг худалдан авч, зарах болно.

Та зорилтот зах зээл, салбар, салбар эсвэл бирж дээр үндэслэн эцсийн сонголтоо хийж магадгүй юм.

Хөрөнгө оруулалт нь таны хүрэхийг хүсч буй тэнцвэртэй багцыг бий болгоход тань тусалж чадах эсэхийг үргэлж анхаарч үзээрэй, тиймээс хөрөнгө оруулалтын зорилгоо өөртөө тавих нь зүйтэй. Та итгэлцэл хэр олон талт болохыг судлах хэрэгтэй.

Бодох зүйл их байгаа тул танд туслах үүднээс 6-г сонголоо

1. Worldwide Healthcare Trust PLC

Анх 1990-ээд оны дундуур байгуулагдсан Worldwide Healthcare Trust нь Британийн томоохон хөрөнгө оруулалтын трест юм.

Технологи, эрүүл мэндийн тоног төхөөрөмж, эмийн компаниуд болон бусад олон төрлийн үйлчилгээг багтаасан асар том багц бүхий энэхүү итгэлцэл нь сүүлийн жилүүдэд Их Британийн хөрөнгө оруулагчдын дунд алдартай болсон.

Анхаарах зарим үндсэн мэдээлэл:

• Менежер: Frostrow Capital LLP
• Төрөл: Хаалттай эцсийн хөрөнгө оруулалтын компани
• ISIN: GB0003385308
• Салбар: Салбар мэргэжилтэн: Биотехнологи, эрүүл мэнд
• Сангийн хэмжээ: 1.97 тэрбум фунт стерлинг
• NAV: 3,455
• Араа: 98

Итгэмжлэгдсэн томоохон холдингуудад;

• Takeda Pharmaceutical Co Ltd (6.05%)
• Merck & Co Inc (4.70%)
• Alexion Pharmaceuticals Inc (4.43%)
• Boston Scientific Corp (4.29%)
• Novartis AG (4.10%)

2. Шотландын ипотекийн зээл

Шотландын ипотекийн зээл нь зуу гаруй жилийн турш бий болсон. 1900-аад оны эхээр байгуулагдсан тус фирм нь анх Straits Mortgage and Trust Company нэрээр арилжаалагдаж байжээ.

Энэхүү хөрөнгө оруулалтын итгэлцэл нь дэлхийн хэмжээний компаниудын сагсыг багтаасан сайн менежменттэй багц юм. Зах зээлийн үнэлгээний хувьд Их Британийн хамгийн том хөрөнгө оруулалтын трастуудын дотроос Шотландын ипотекийн зээл нь ердөө арав гаруй тэрбум фунтээр үнэлэгддэг.

Хөрөнгийн 25 орчим хувийг олон нийтийн зах зээл дээр олдохгүй компаниудад хөрөнгө оруулалт хийх боломжтой. Хэрэв та технологийн хувьцааг сонирхож байгаа бол Шотландын ипотекийн зээл танд тохирсон итгэлцэл байж магадгүй юм. 

Анхаарах зарим үндсэн мэдээлэл:

• Менежер: Baillie Gifford & Co Limited.
• Төрөл: Хаалттай эцсийн хөрөнгө оруулалтын компани
• ISIN: GB00BLDYK618
• Салбар: Глобал
• Сангийн хэмжээ: 10.96 тэрбум фунт стерлинг
• NAV: 728
• Араа: 108

Трестийн томоохон холдингуудад дараахь зүйлс орно.

• Amazon.com Inc (9.28%)
• Tesla Inc (8.63%)
• Tencent Holdings Ltd (6.51%)
• Illumina Inc (6.17%)

 

3. Лондонгийн итгэлцлийн хот

1800-аад оны сүүлээр нээгдсэн Лондон хот бол бидний жагсаалтад байгаа өөр нэг итгэлцэл юм. Үүнийг хэлэхэд би1960-аад оны дунд үеэс л итгэлцэл ногдол ашиг өгөх хувьцаанд анхаарлаа хандуулах шийдвэр гаргасан.

Лондон хотын хөрөнгө оруулалтын траст нь өөрийн багцдаа 100 гаруй хувьцаа эзэмшдэг. Удирдлагын консерватив хэв маяг нь хувьцааны байршил, түрэмгий салбаруудын оронд индексээс жижиг байр суурийг эзлэх хандлагатай байгаа нь түүний багцын эргэлт бага байна гэсэн үг юм.

Зарим үндсэн мэдээлэл:

• Менежер: Janus Henderson Investors Ltd
• Төрөл: Хаалттай эцсийн хөрөнгө оруулалтын компани
• ISIN: GB0001990497
• Салбар: Их Британийн өмчийн орлого
• Сангийн хэмжээ: 1.45 тэрбум фунт стерлинг
• NAV: 349
• Араа: 109

Трестийн томоохон холдингуудад дараахь зүйлс орно.

• HSBC Holdings PLC (3.97%)
• British American Tobacco PLC (3.72%)
• Diageo PLC (3.55%)
• GlaxoSmithKline PLC (3.24%)
• BP PLC (3.19%)

4. Allianz Technology Trust

Алдарт өндөр технологийн тоглоомын талбайн ойролцоо орших Цахиурын хөндийд Allianz Technology Trust-ийг AllianzeGI болон Walter Price (технологийн туршлагатай хөрөнгө оруулагч) удирддаг.

Үүний үр дүнд энэхүү хөрөнгө оруулалтын итгэлцэл нь технологид суурилсан хувьцаанд хөрөнгө оруулахад ихээхэн анхаарал хандуулдаг. Сүүлийн хэдэн жилийн хугацаанд зэв нь хөрөнгө оруулагчдынхаа мөнгийг хоёр дахин нэмэгдүүлсэн.

Шинэ зах зээлийг дэмжих эсвэл хуучин зах зээлийг өөрчлөх технологийн дэвшил нь жижиглэн худалдаа, зар сурталчилгаа, үйлдвэрлэл, аюулгүй байдал зэрэг салбаруудыг өөрчилж байна. Энэхүү итгэлцэл нь 70 орчим хувьцаатай бөгөөд 90% буюу пүүсийн хөрөнгө нь АНУ-д байдаг.

Зарим үндсэн мэдээлэл:

• Менежер: Allianz Global Investors (UK) Ltd
• Төрөл: Хаалттай эцсийн хөрөнгө оруулалтын компани
• ISIN: GB0003390720
• Салбар: Технологи ба Хэвлэл мэдээлэл
• Сангийн хэмжээ: 830.76 сая фунт стерлинг
• NAV: 2,142
• Араа: 98

Трестийн томоохон холдингуудад дараахь зүйлс орно.

• Microsoft Corp (5.31%)
• Amazon.com Inc (5.30%)
• Alphabet Inc A (4.22%)
• Apple Inc (4.00%)
• CrowdStrike Holdings Inc ангилал А (3.51%)

5. Smithson Investment Trust

Терри Смитийн сангийн менежментийн компани Fundsmith нь 2018 онд Смитсоныг эхлүүлсэн. Хэдийгээр нэлээд шинэ итгэлцэл ч байгуулагдсан цагаасаа хойш сайн ажилласан. Түүний нэг жилийн гүйцэтгэл нь нэлээд эрүүл 7.7%,

Анхаарах нэмэлт мэдээлэл:

• Менежер: Fundsmith LLP
• Төрөл: Хаалттай эцсийн хөрөнгө оруулалтын компани
• ISIN: GB00BGJWTR88
• Салбар: Дэлхийн жижиг компаниуд
• Сангийн хэмжээ: 1.78 тэрбум фунт стерлинг
• NAV: 1,416
• Араа: 99

Трестийн томоохон холдингуудад дараахь зүйлс орно.

• Rightmove PLC (5.18%)
• Verisk Analytics Inc (5.12%)
• Check Point Software Technologies Ltd (5.01%)
• Масимо Корп (4.98%)
• Ansys Inc (4.52%)

6. Polar Capital Technology Trust

1990-ээд оны дунд үеэс хойш Polar Capital Technology Trust нь хөрөнгө оруулалтын итгэлцлийн орон зайд хөгжиж, улмаар замдаа гайхалтай үр дүнд хүрсэн.

Майкрософт (хувьцааны хувьд хамгийн сайн гүйцэтгэлтэй компаниудын нэг) зэрэг эзэмшилтэй Polar Capital Technology Trust нь дижитал өөрчлөлтийн давуу талыг бүрэн ашигладаг, ялангуяа хуучирсан бизнесийн загвараа бүрэн шинэчлэх шаардлагатай компаниудын хувьд.

• Менежер: Polar Capital LLP
• Төрөл: Хаалттай эцсийн хөрөнгө оруулалтын компани
• ISIN: GB0004220025
• Салбар: Технологи ба Хэвлэл мэдээлэл
• Сангийн хэмжээ: 2.63 тэрбум фунт стерлинг
• NAV: 1,912
• Араа: 98

Трестийн томоохон холдингуудад дараахь зүйлс орно.

• Microsoft Corp (9.85%)
• Apple Inc (7.67%)
• Facebook Inc A (4.30%)
• Alphabet Inc ангилал С (4.16%)
• Alphabet Inc A (4.12%)

Дүгнэлт

Одоо та хөрөнгө оруулалтын итгэлцлийн талаар илүү сайн ойлголттой байх ёстой. Таны хэрэгцээнд тохирсон хөрөнгө оруулалтын итгэлцлийг сонгохдоо хэд хэдэн зүйлийг анхаарч үзэх хэрэгтэй.

Энэ нь таны хөрөнгө оруулалтын хамгийн бага хэмжээг хангах чадвар, мөн хэр удаан бэлэн мөнгөө нийлүүлэхэд бэлэн байгаа эсэхэд төвлөрдөг. Энэ нь бас чухал юм та хөрөнгө оруулалтын итгэлцлийн заасан бүх төлбөр, хураамжийг шалгана уу.

Эцсийн эцэст, та мөнгө олох баталгаа хэзээ ч байхгүй тул учирч болох эрсдэлийг үргэлж бүрэн мэдэж байх ёстой. 

 

тусламж

Хөрөнгө оруулалтын итгэлцэл надад ямар үнэтэй байх вэ?

Энэ асуултад энгийн хариулт байхгүй. Тэмдэгтийн хураамж, гүйцэтгэлийн хураамж зэрэг стандарт хураамжууд байдаг ч энэ нь итгэлцэлээс хамаарч өөр өөр байх болно. Иймд танаас хүлээгдэж буй нөхцөл, хураамж, жилийн хураамжийг үргэлж шалгана уу.

Би хөрөнгө оруулалтын санд хөрөнгө оруулах ёстой юу?

Хэрэв та олон төрлийн хөрөнгийн ангиллын урт хугацааны багцыг хүсч байвал хөрөнгө оруулалтын итгэлцлүүд тохиромжтой. Та олон төрлийн хөрөнгө оруулалтад хандах боломжтой бөгөөд сангийн менежер таны багцыг удирдах болно.

Араа тавих гэдэг нэр томъёо нь юу гэсэн үг вэ?

Хамгийн энгийнээр хэлбэл, араа бол зээл авах явдал юм. Өөрөөр хэлбэл, хөрөнгө оруулалтын траст нь өөрийн мэдэлд байгаа илүү их хөрөнгийг оруулахын тулд мөнгө зээлж болно.