Labākie Apvienotās Karalistes ieguldījumu fondi 2023. gadā

Pakalpojums kopiju tirdzniecībai. Mūsu Algo automātiski atver un aizver darījumus.

L2T Algo nodrošina ļoti ienesīgus signālus ar minimālu risku.

24/7 kriptovalūtu tirdzniecība. Kamēr tu guli, mēs tirgojamies.

10 minūšu iestatīšana ar ievērojamām priekšrocībām. Rokasgrāmata tiek piegādāta kopā ar pirkumu.

79% veiksmes rādītājs. Mūsu rezultāti jūs iepriecinās.

Līdz 70 darījumiem mēnesī. Ir pieejami vairāk nekā 5 pāri.

Mēneša abonementi sākas no £58.

L2T Kaut kas

telegrammu

REZULTĀTI

Vai vēlaties paplašināt savu redzesloku, lai palielinātu savu naudu? Ja tā, tad ir vērts apsvērt ieguldījumu uzticību. 

Īsumā, ieguldot kapitālu Apvienotās Karalistes ieguldījumu trastā, attiecīgais pakalpojumu sniedzējs pirks un pārdos akcijas, obligācijas un citas aktīvu kategorijas jūsu vārdā.

Tādējādi jūs varat piekļūt finanšu instrumentiem, kurus citādi būtu grūti sasniegt. Pats labākais, ka viss ieguldījumu process ir pasīvs. 

Mēs esam izveidojuši ceļvedi par labākajiem un uzticamākajiem ieguldījumu fondiem, kas, mūsuprāt, ir jūsu uzmanības vērti. Mēs arī izskaidrojam ieguldījumu fondu darbības principus un atbildam uz dažiem visbiežāk apdomātajiem jautājumiem.

 

Apmeklējiet eightcap Now

Kas ir ieguldījumu trests?

Ieguldījumu trests turēs savas akcijas citos biržas sarakstā iekļautajos uzņēmumos, obligācijās vai īpašumā. Parasti tā iepludinās savu kapitālu ilgtermiņa līdzdalībā, kā rezultātā akcionāri gūs peļņu. Šīs akcijas parasti ir pieejamas gan privātajiem, gan institucionālajiem investoriem. Tirgū ir pieejami dažādi ieguldījumu trasti, no kuriem katrs piedāvās atšķirīgu ieguldījumu sortimentu, un katram būs nedaudz atšķirīgs virziens.

Ja jūs nolemjat ieguldīt savu naudu ieguldījumu trastā; apvienojot savu naudu kopā ar citiem investoriem, jūs varat iegūt lielāku ietekmi uz ļoti dažādiem aktīviem. Apvienotās Karalistes ieguldījumu trasti, kas jau no paša sākuma tika izveidoti kā publiska kompānija, pēc tam tiek tirgoti Londonas fondu biržā. Retākos gadījumos tas var notikt, izmantojot alternatīvo ieguldījumu tirgu (AIM).

Veicot tikai vienu ieguldījumu, ieguldījumu tresta diversifikācija ļauj ieguldīt vairākos, ja ne tūkstošos uzņēmumu. Būtībā jūs kļūstat par uzņēmuma akcionāru, kad ieguldāt kapitālu ieguldījumu trastā.

Izskaidrotas prēmijas un atlaides

To izmanto, lai novērstu nepilnības novērtēšanā, kad akcijas sāk tirgoties ar augstāko cenu, jūsu ieguldījumu fonds var nolemt emitēt jaunas akcijas. Trasts var izmantot DCM (atlaižu kontroles pasākumus), lai, ja vērtēšanas starpība kļūst pārāk liela, DCM to aizvērtu, ātri reaģējot. Investīciju trastam ir pienākums publicēt revidētus pārskatus, kā arī gada pārskatu. Tie paši noteikumi attiecas uz jebkuru citu uzņēmumu akciju tirgū.

Būtībā ieguldījumu trasta akcijas var tirgot papildus aktīviem, kas citādi tiek saukti par "prēmiju", un parasti tas nozīmē, ka akcijas ir dārgas. Dažreiz trasts ļauj akcionāriem pārdot dažas savas akcijas par cenu, kas ir ļoti tuvu NAV (Neto aktīvu vērtībai) vai fiksētu atlaidi.

Vairums šajā jomā neieteiktu pirkt ieguldījumu trastu, ja tas tiek pārdots par piemaksu (un līdzīgi pārdot, ja tas ir zemāks par nominālvērtību), jo tas nelabvēlīgi ietekmēs jūsu ilgtermiņa atdeves samazināšanos.

Vai ieguldījumu fondi atšķiras no ieguldījumu fondiem?

Pirmkārt un galvenokārt, ieguldījumu fondi nevar aizdot naudu, lai iegādātos akcijas (citādi sauktu par “nodrošinājumu”). Tas, protams, dod ieguldījumu fondiem priekšrocības, jo tiem ir daudz vairāk pirktspējas un pirktspējas ziņā. Protams, ja tirgus krītas, tas nozīmē lielākus zaudējumus. No otras puses, tas var nozīmēt, ka jūs iegūstat, kad tirgus aug.

Tomēr, ja investors vēlas pārdot ieguldījumu fonda akcijas – vispārīgi runājot, tas tiek panākts, pārdodot akciju tirgū. Līdzīgi kā jebkurai citai aktīvu klasei, pircējam ir jāveicina pārdošana – atšķirībā no ieguldījumu fonda.  Ir svarīgi to atzīmēt visi fondi (neatkarīgi no tā, vai ieguldījumu trasts vai citādi) būtībā ir veids, kā apvienot lielas naudas summas, protams, lai ieguldītu daudz plašākā instrumentu klāstā.

Tā kā ieguldījumu trasti spēj piesaistīt (vai aizņemties), tas nozīmē arī to, ka tie ir pieejami plašai sabiedrībai. Šīs ir labas ziņas jums kā privātam klientam, jo ​​jums nebūs jāsasniedz pārāk ievērojams konta minimums. To dēvē par tirdzniecību ar piemaksu vai tirdzniecību ar atlaidi, ieguldījumu trasta akciju izmaksas var būt augstākas vai zemākas par katras grozā turētās akcijas vērtību.

Fonda pārvaldnieks vienmēr izlems, kuros uzņēmumos ieguldīt. Tas nozīmē, ka jūs gūsit labumu no pasīviem ienākumiem tā patiesākajā veidā. 

Slēgtie un atvērtie fondi – kas jums jāzina

Kopš 1800. gadu vidus ieguldījumu tresti ir bijuši nedaudz cieši sargāts noslēpums, īpaši institucionālo investoru vidū. Iemesls ir tāds, ka agrāk viņiem bija daudz zemākas pastāvīgās izmaksas un lielāka peļņa (nekā, piemēram, ieguldījumu fondā).

Ātri uz priekšu gadsimta mijai, un kopš tā laika ir notikušas daudzas izmaiņas veidos, kādos fonds var iekasēt maksu. Tas bija saistīts ar izmaiņām, ko ieviesa (kā tas tagad zināms) Mazumtirdzniecības izplatīšanas pārskats, kas nozīmē, ka, pārdodot fondu, fondu pārvaldnieki vairs nevarēja maksāt komisijas maksu finanšu konsultantiem.

Vienības uzticas

Dažkārt saukti par beztermiņa ieguldījumu ieguldījumu fondiem, kas spēj apmierināt to investoru vajadzības, kuri varētu vēlēties pārdot savu daļu vai iegādāties konkrētu fondu. Tas ir tāpēc, ka ieguldījumu fonds var atpirkt vai emitēt daļas, kad vien vēlas. Viņu akcijas ir iestatītas uz fiksētu skaitu un dažreiz tiek uzskatītas par drošāku iespēju nekā slēgtie fondi.

Ieguldījumu trests ir slēgts ieguldījums, kas nozīmē, ka uzņēmums pārdos akcijas ieguldītājiem tieši. Slēgtie ieguldījumi varētu būt riskantāks risinājums, taču vēsturiski tie ir nodrošinājuši labvēlīgāku atdevi.

Kādas izmaksas ir saistītas ar ieguldījumu trastu?

Ņemiet vērā visas komisijas maksas vai papildu maksas, kas jums, iespējams, būs jāmaksā, lai iesaistītos fondā. Atšķirībā no ieguldījumu trastiem atvērtajiem fondiem biržas brokera komisijas maksa netiek piemērota

Atcerieties, ka, pērkot, jūs saņemsiet atšķirīgu cenu, tāpat kā tad, kad jūs pārdodat, tāpēc ieguldījumu trests jums kotēs tikai akciju cenu kā “solīšanas piedāvājumu”.

Lai pārvaldītu savu portfeli, lielākā daļa ieguldījumu fondu jums kotēs tā saukto pastāvīgo maksu. Tas ir jāmaksā katru gadu un pēc tam tiek samazināts no jūsu kopējā konta atlikuma. Tas ietver dažas regulāras izmaksas, piemēram, revīzijas un direktora maksas, kā arī maksu pakalpojumu sniedzējam, kuram ir ieguldījumu trests.

Pastmarkas nodoklis

Iegādājoties ieguldījumu trasta akcijas, jums ir jāmaksā valdībai 0.5% zīmognodeva (nodokļu daļa). Tas ir neizbēgami.

Vienmēr ir vērts pārbaudīt “pamatinformācijas” dokumentu, lai iegūtu skaidrāku priekšstatu par to, kādas citas izmaksas jums varētu rasties. Piemēram, kopējā maksa ir maksa par sniegumu, kas ir jāmaksā, ja jūsu vadītājs sasniedz dažus no izvirzītajiem mērķiem.

Kapitāla atdeve 

Citādi saukts par kapitāla atdevi (vai vienkārši ROC), tas sniedz norādi par to, cik daudz jūsu akciju cenas ir pieaugušas vai kritušās. Iespējams, vēlēsities salīdzināt kopējo atdevi, pamatojoties uz NAV, ar fonda sadales likmi. Lielākā daļa izplatīšanas programmu darīs visu iespējamo, lai saskaņotu sadali, lai, cerams, varētu saglabāt akcionāra sākotnējo ieguldījumu.

Ir vairākas izmaksas, kas jums radīsies saistībā ar trasta fondu, un nodevu maksāšana ir tikai neatņemama sastāvdaļa, tāpēc pievērsiet uzmanību tam, ko jūs varētu vēlēties no ieguldījuma. Galu galā katra uzticība atšķirsies, kad runa ir par maksām. Lai gan no pirmā acu uzmetiena varētu šķist konkurētspējīgs, var būt vairākas slēptas maksas, kas ir ietvertas ieguldījumu nosacījumos.

Investīciju trasta gada pārskats

Vai nevarat saprast šo finanšu vai darbības rezultātu kopsavilkumu savā ieguldījumu trasta gada pārskatā? Mēs visi zinām, ka tas ir ļoti svarīgs dokuments, taču tā izpratne var būt pavisam cita lieta! Investīciju trastam ir pienākums publicēt revidētus pārskatus, kā arī gada pārskatu. Tas neatšķiras no jebkura cita uzņēmuma akciju tirdzniecība tirgus.

Jums kā potenciālajam investoram būtu ļoti izdevīgi pirms investēšanas gūt pamatzināšanas par gada pārskatu.

• Pirmkārt, jūs redzēsit veiktspējas kopsavilkumu, kas divos dažādos veidos parādīs jūsu uzticības veiktspēju. Jūs redzēsiet savas naudas atdeves procentus, kā arī akciju cenas izmaiņas (mārciņas un pensus). 
• Procenti parasti tiek parādīti, pamatojoties uz kopējo atdevi, kas ietver visas maksas, piemēram, dividendes un akcionāriem izmaksātos ienākumus. Kopējā peļņas procents nav tāds pats kā kapitāla atdeve. Kapitāla atdeve ir akcijas cenas pieaugums vai kritums gada laikā.
• Piemēram, ja trasta akciju cena krītas par 10%, akciju kapitāla atdeve ir -10%. Tad, ja akcijas cena dividendēs maksā 4%, akcionāru kopējā atdeve ir -6%.
• Savukārt, ja trasta daļa pieaugs par 10%, kapitāla atdeve būs 10%. Ja akcijas cena dividendēs maksā 4%, akcionāru kopējā atdeve ir 14%.
• Daži trasti padarīs to pēc iespējas pārredzamāku un publicēs gan kopējo peļņu, gan kapitāla atdevi.
• Jūs redzēsiet arī NAV. Tas parādīs trasta ieguldījumu vērtību bez parāda saistībām. Fonda pārvaldnieks ir atbildīgs par labu ieguldījumu izvēli, tādējādi NAV pieaugs un virzīs jūsu kapitālu.
• NAV izaugsme palīdzēs virzīt akciju cenas, par ko mēs sīkāk runāsim tālāk.

Investīciju trests – NAV

Kā minēts iepriekš, akronīms NAV apzīmē neto aktīvu vērtību. Visvienkāršākajā veidā tas sniedz norādi par to, cik daudz ieguldījumu trasta patiesībā ir vērts (atskaitot tā parādus). Šī iemesla dēļ ir vēlams vismaz pamata priekšstats par to, ko nozīmē NAV un kā tas varētu jums noderēt.

Piemēram, der atcerēties, ka ieguldījumu trasta neto aktīvu vērtība un akciju cena ir divas ļoti atšķirīgas lietas. Galvenais NAV mērķis ir pastāstīt, kas ir ieguldījums tiešām vērts. Akciju cenas gadījumā tas ir tas, ko investori uzskata par ieguldījumu vērtu, pamatojoties uz tirgus spēkiem.  

Savu akcionāru vārdā ieguldījumu trasts var aizņemties naudu. Uzkrātais parāds vienmēr tiks atskaitīts no kopējā ieguldījumu skaita, lai tie varētu aprēķināt savu neto aktīvu vērtību. Ņemot to vērā, ieguldījumu trasta ar aktīviem 500 miljonu sterliņu mārciņu vērtībā, kā arī aizdevumiem 100 miljonu mārciņu apmērā, neto fonda vērtība būs 400 miljoni mārciņu.

Faktiski ir 2 NAV veidi, kas ir atkarīgi no tā, kā trasts novērtē savu parādu:

Grāmatvedības vērtība: – Cik maksās atmaksa aizdevējam

Patiesā vērtība: Cik tagad ir vērts parāds

Jo lielāka ir parāda vērtība, jo mazāka būs NAV. 

Apsverot, kuras (ja tādas ir) trastos vēlaties iegādāties, vienmēr mēģiniet domāt par ieguldījumu fondiem, paturot prātā savu ilgtermiņa mērķi, jo akciju cena var vienkārši uzplaukt.

Atcerieties, ka fondu pārvaldnieka galvenais mērķis ir izvēlēties labus ieguldījumus, tādējādi palielinot neto aktīvus. Būtiski, ka NAV ir lielisks veids, kā novērtēt, cik labu darbu veic fonda pārvaldnieks.

Paskaidrota dividenžu fondu izmaksas

Dividendes būtībā ir maksājums, ko akcionāriem veic korporācija. Tātad, ja jums piederošajās akcijās ir iekļautas dividendes, tad, kad uzņēmums gūst peļņu, jūs arī gūsit labumu no tās daļas. Ieguldījumi dividenžu akcijās nozīmē, ka varat palielināt sava portfeļa tirgus vērtību un var nozīmēt, ka jums no tā ir stabili ienākumi.

Ieguldījumu trasti var paturēt līdz pat 15% no dividendēm, atšķirībā no atvērtajiem fondiem, kuriem ir jānodod visi ienākumi no dividendēm, ko tie saņem (no uzņēmuma, kurā ieguldīts). Tādējādi, ja trastam ir nelabvēlīgs finanšu gads, tas joprojām var papildināt akcionāru ienākumus.

Daži fondi darbojas labāk nekā citi attiecībā uz dividendēm, tādēļ, ja ienākumi no dividendēm jums ir svarīgs faktors, apsveriet iespēju izvēlēties trastu, kas ir paredzēta šo dividenžu izmaksu nodrošināšanai. Patiesībā pēdējos mēnešos trastiem ir bijis grūts laiks, jo dažiem uzņēmumiem nav bijis citas izvēles kā atlikt vai samazināt dividendes. 

Iespējamā ietekme uz ieguldījumu fondu

Runājot par jūsu peļņu, jūs vēlēsities apsvērt atšķirību starp ieguldījumu trasta aktīvu vērtību un akciju cenu. Tas var ievērojami mainīt jūsu peļņu, piemēram, tas var palēnināt jūsu iespējamo peļņu, ja atlaide tiktu paplašināta.

Arī ieguldījumu trasta akciju izmaksas var svārstīties, tāpēc vienmēr ņemiet vērā cenu, ko maksājat par akcijām. Protams, vienmēr pastāv risks, ka jūs varētu atgūt mazāk, nekā sākotnēji gaidījāt. Atkal šī ir tikai ieguldījumu trasta arēnas būtība. 

Ir svarīgi izpētīt, vai konkrētais ieguldījumu fonds patiešām aizņemas, lai iegādātos savas akcijas, jo tas varētu sniegt jums labāku peļņu, vienlaikus palielinot riskus.

Jums ir vairāk nekā tiesības mainīt savas domas un pārdot savas akcijas, taču atcerieties – neatkarīgi no tā, vai pērkat vai pārdodat, jums būs jāizmanto trešās puses biržas brokeris, lai to izdarītu jūsu vietā. Kopumā ieguldījumu trasti ir labāk piemēroti tiem, kas vēlas ieguldīt ilgtermiņā (parasti 5 gadi vai ilgāk).

Kas ir neatkarīga direktoru padome: un kam tā paredzēta?

Tā kā ieguldījumu trasti tiek pārvaldīti saskaņā ar Apvienotās Karalistes uzņēmējdarbības tiesību aktiem, tiem ir sava neatkarīga komanda, kas vada šovu. Iekļūt neatkarīgā direktoru padomē. Daži cilvēki iegulda noteiktā ieguldījumu trastā, jo viņiem patīk cilvēki, kas to vada, neatkarīgi no tā, vai viņiem ir daudzu gadu pieredze ieguldījumu jomā vai ilgstoša pieredze liela fonda pārvaldībā.

Tātad, kas ir direktoru padome un ar ko tā nodarbojas? Nu, tas vienmēr sastāvēs no priekšsēdētāja un grāmatveža. Pārējo valdi parasti veido daudzveidīga direktoru grupa ar atšķirīgām prasmēm, un visi pārliecinās, ka vadītājs izpilda konkrēto mandātu, sniedzot maksimālu labumu tā akcionāriem.

Ja pēc izmeklēšanas neatkarīgajai direktoru padomei šķiet, ka pārvaldnieks nerūpējas par savu akcionāru interesēm un tādējādi neveic savu darbu pareizi, tai ir tiesības atbrīvot fonda pārvaldnieku no viņa pienākumiem.

Valde var bieži mainīt fonda mandātu, iespējams, pēc ilgstoša sliktas darbības perioda vai problēmām ar pārvaldītāju

Ko nozīmē termins “Sarežģītība”?

Kapitāla piesaiste (ko parasti dēvē arī par "sviru") būtībā ir tad, kad ieguldījumu trasts aizņemas kapitālu, lai to ieguldītu kaut kur citur.

Tas var būt liels pārdošanas punkts, domājot par to, vai ieguldījumu fonds ir jums piemērotais fonda veids, jo šī noguldījuma iespēja nav pieejama atvērtiem fondiem (piemēram, kopfondiem).

• Pieņemsim, ka fonda pārvaldniekam ir jāaizņemas £10,000 XNUMX, lai ieguldītu, kuru vadītājs pārnes par 10%.
• Tas būtībā nozīmē, ka viņi ir varējuši aizņemties £10,000 1,000, izvirzot tikai £ XNUMX.
• Tas ir pārnesuma dēļ. Bja tiek pieņemts, ka akciju cena nav mainījusies, tā rezultātā kapitāls tagad ir 11,000 XNUMX £.
• Par to, protams, tiks piemēroti procenti, jo līdzekļi ir aizņemti no trešās puses.

Ja vēlaties aprēķināt ieguldījumu trasta piesaisti, jums vienkārši jāsaskaita nenomaksātie parādi un pēc tam jāsadala šis skaitlis ar kopējo akcionāru pašu kapitālu.

Būtiski, ka aizņemto līdzekļu attiecība aptuveni 25–50% tiek uzskatīta par saprātīgu, ja vien, protams, darbībai nav nepieciešams lielāks parāds.

Maksājot par ieguldījumu trastu

Ja jums patīk ieguldījumu trasta skaņa, jums būs jāapsver, kurš maksājumu veids vislabāk atbilst jūsu vajadzībām. 

Tas var ietvert:

• Debetkarte/kredītkarte: Vienkāršākais veids, kā iegūt naudu savā ieguldījumu trasta nodrošinātājā, ir ar debetkarti vai kredītkarti. Pats labākais, ka jūsu maksājums tiks ieskaitīts uzreiz. 
• Tiešais debets: Elastīgs, automatizēts un var pieņemt gan fiksētas, gan mainīgas summas maksājumus. Kad esat iestatījis mandātu, varat iestatīt gan vienreizējus, gan ad hoc maksājumus. Trešās puses pakalpojumu sniedzēji pat integrēs maksājumus kopā ar jūsu standarta norēķinu sistēmu — viss tiešsaistē. Būtiski, ka šī iespēja ir ideāli piemērota ieguldījumiem katra mēneša beigās. 
• Nepārtraukto maksājumu iestāde: OJa to dēvē par atkārtotu maksājumu ar karti, jūs vienkārši pilnvarojat tirgotāju veikt regulārus maksājumus. Šie maksājumi turpinās, līdz atceļat iestatīšanu.
• Pastāvīgais pasūtījums: Daži uzticami ieguldījumi pat apsvērs pastāvīgo rīkojumu. Parasti tiek veikta tajā pašā dienā, kad maksājums, reti jums būs jāmaksā nodeva. 

Kā es varu zināt, vai ieguldījumu trests man ir pareizā izvēle?

Pirmkārt un galvenokārt, ir ļoti ieteicams nekad neieguldīt vairāk, nekā esat gatavs zaudēt. Turklāt, pirms sperat soli, ieguldījumu trests jāuzskata par ilgtermiņa vienošanos. Tas nozīmē, ka jums ir vislabākās iespējas pārvarēt tirgus viļņus, ja vairākus gadus atstājat savu portfeli neskartu. 

Ja jums ir neērti riskēt ar savu grūti nopelnīto naudu vai vienkārši meklējat īstermiņa peļņu, pastāv iespēja, ka ieguldījumu trests ir nav jums.

Labākie Apvienotās Karalistes investīciju fondi

Ieguldījumu tresti ļauj jums izveidot ļoti diversificētu portfeli, neveicot smagu darbu. Akcionāru vārdā jūsu izvēlētā uzticība gan pirks, gan pārdos dažādus ieguldījumus.

Jūs varat izdarīt galīgo izvēli, pamatojoties uz mērķa tirgu, nozari, nozari vai biržu.

Vienmēr ņemiet vērā, vai ieguldījums palīdzēs jums izveidot līdzsvarotu portfeli, kuru vēlaties sasniegt, tāpēc ir ieteicams noteikt sev dažus ieguldījumu mērķus. Jums vajadzētu izpētīt, cik daudzveidīga ir uzticība.

Par to ir daudz jādomā, tāpēc, lai palīdzētu jums ceļā, esam izvēlējušies 6

1. Worldwide Healthcare Trust PLC

Worldwide Healthcare trests, kas pirmo reizi tika izveidots 1990. gadu vidū, ir liela mēroga Lielbritānijas investīciju fonds.

Ar milzīgu portfeli, kas aptver visu, sākot no tehnoloģijām un veselības aprūpes iekārtām, beidzot ar farmācijas uzņēmumiem un daudziem citiem pakalpojumiem, šī uzticība pēdējos gados ir izrādījusies populāra Apvienotās Karalistes investoru vidū.

Dažas pamatinformācijas, kas jāņem vērā:

• Vadītājs: Frostrow Capital LLP
• Veids: Slēgta ieguldījumu sabiedrība
• ISIN: GB0003385308
• Nozare: Nozares speciālists: Biotehnoloģija un veselības aprūpe
• Fonda lielums: £1.97 miljardi
• NAV: 3,455
• Pārnesums: 98

Galvenās līdzdalības trastā ietver:

• Takeda Pharmaceutical Co Ltd (6.05%)
• Merck & Co Inc (4.70%)
• Alexion Pharmaceuticals Inc (4.43%)
• Boston Scientific Corp (4.29%)
• Novartis AG (4.10%)

2. Skotijas hipotēka

Skotijas hipotēka pastāv jau vairāk nekā simts gadus. Uzņēmums tika dibināts 1900. gadu sākumā un sākotnēji tika tirgots kā Straits Mortgage and Trust Company.

Šis ieguldījumu trests ir labi pārvaldīts portfelis ar globālu uzņēmumu grozu. No visiem lielākajiem Apvienotās Karalistes ieguldījumu fondiem tirgus kapitalizācijas ziņā Scottish Mortgage vērtība ir nedaudz vairāk par desmit miljardiem mārciņu.

Apmēram 25% no aktīviem var ieguldīt uzņēmumos, kas nav atrodami nevienā publiskajā tirgū. Ja jums ir interese par tehnoloģiju akcijām, Scottish Mortgage varētu būt jums īstā uzticība. 

Dažas pamatinformācijas, kas jāņem vērā:

• Vadītājs: Baillie Gifford & Co Limited.
• Veids: Slēgta ieguldījumu sabiedrība
• ISIN: GB00BLDYK618
• Nozare: globāla
• Fonda lielums: £10.96 miljardi
• NAV: 728
• Pārnesums: 108

Galvenās tresta līdzdalības ir:

• Amazon.com Inc (9.28%)
• Tesla Inc (8.63%)
• Tencent Holdings Ltd (6.51%)
• Illumina Inc (6.17%)

 

3. Londonas pilsētas trests

Londonas Sitija, kas tika izveidota 1800. gadu beigās, ir vēl viens mūsu sarakstā iekļautais trests, kas, šķiet, pastāv jau kopš laika sākuma. To sakot, iTikai 1960. gadu vidū trests pieņēma lēmumu koncentrēties uz akcijām, kas maksā dividendes.

Londonas Sitijas investīciju tresta portfelī ir vairāk nekā 100 akciju. Tās konservatīvais vadības stils nozīmē, ka tā portfeļu apgrozījums ir zems, tendence ieņemt nelielas pozīcijas no indeksa, nevis akciju pozicionēšana un agresīvi sektori.

Daža pamatinformācija:

• Vadītājs: Janus Henderson Investors Ltd
• Veids: Slēgta ieguldījumu sabiedrība
• ISIN: GB0001990497
• Nozare: Apvienotās Karalistes kapitāla ienākumi
• Fonda lielums: £1.45 miljardi
• NAV: 349
• Pārnesums: 109

Galvenās tresta līdzdalības ir:

• HSBC Holdings PLC (3.97%)
• British American Tobacco PLC (3.72%)
• Diageo PLC (3.55%)
• GlaxoSmithKline PLC (3.24%)
• BP PLC (3.19%)

4. Allianz Technology Trust

Netālu no bēdīgi slavenā augsto tehnoloģiju rotaļu laukuma Silīcija ieleja Allianz Technology Trust pārvalda AllianzeGI un Valters Praiss (pieredzējis tehnoloģiju investors).

Rezultātā šis konkrētais ieguldījumu trests lielu uzmanību pievērš investīcijām uz tehnoloģijām balstītās akcijās. Dažu pēdējo gadu laikā rūsa ir vairāk nekā dubultojusi savu investoru naudu.

Dodot priekšroku jauniem tirgiem vai mainot vecos, tehnoloģiju sasniegumi pārveido tādas nozares kā mazumtirdzniecība, reklāma, ražošana un drošība. Trastam ir aptuveni 70 līdzdalības, no kurām 90% jeb uzņēmuma aktīvi atrodas ASV.

Daža pamatinformācija:

• Vadītājs: Allianz Global Investors (UK) Ltd
• Veids: Slēgta ieguldījumu sabiedrība
• ISIN: GB0003390720
• Nozare: tehnoloģijas un mediji
• Fonda lielums: £830.76 miljoni
• NAV: 2,142
• Pārnesums: 98

Galvenās tresta līdzdalības ir:

• Microsoft Corp (5.31%)
• Amazon.com Inc (5.30%)
• Alphabet Inc A (4.22%)
• Apple Inc (4.00%)
• CrowdStrike Holdings Inc A klase (3.51%)

5. Smithson Investment Trust

Fundsmith, Terija Smita fondu pārvaldības uzņēmums, Smithson uzsāka 2018. gadā. Lai gan tas ir diezgan jauns trests, tas ir labi darbojies kopš tā dibināšanas. Tā viena gada darbības rādītāji ir diezgan veselīgi 7.7%.

Papildu informācija, kas jāņem vērā:

• Pārvaldnieks: Fundsmith LLP
• Veids: Slēgta ieguldījumu sabiedrība
• ISIN: GB00BGJWTR88
• Nozare: Globālie mazie uzņēmumi
• Fonda lielums: £1.78 miljardi
• NAV: 1,416
• Pārnesums: 99

Galvenās tresta līdzdalības ir:

• Rightmove PLC (5.18%)
• Verisk Analytics Inc (5.12%)
• Check Point Software Technologies Ltd (5.01%)
• Masimo Corp (4.98%)
• Ansys Inc (4.52%)

6. Polar Capital Technology Trust

Kopš 1990. gadu vidus Polar Capital Technology Trust ir audzis ieguldījumu trasta telpā, pēc tam sniedzot lieliskus rezultātus.

Ar līdzdalību, piemēram, Microsoft (viens no labākajiem rādītājiem attiecībā uz akcijām), Polar Capital Technology Trust pilnībā izmanto notiekošās digitālās transformācijas priekšrocības, jo īpaši attiecībā uz uzņēmumiem, kuriem nepieciešams pilnībā pārskatīt savu novecojušo uzņēmējdarbības modeli.

• Vadītājs: Polar Capital LLP
• Veids: Slēgta ieguldījumu sabiedrība
• ISIN: GB0004220025
• Nozare: tehnoloģijas un mediji
• Fonda lielums: £2.63 miljardi
• NAV: 1,912
• Pārnesums: 98

Galvenās tresta līdzdalības ir:

• Microsoft Corp (9.85%)
• Apple Inc (7.67%)
• Facebook Inc A (4.30%)
• Alphabet Inc C klase (4.16%)
• Alphabet Inc A (4.12%)

Secinājumi

Tagad jums vajadzētu būt daudz labākai izpratnei par ieguldījumu trastiem. Pieņemot lēmumu par savām vajadzībām piemērotāko ieguldījumu uzticību, ir jāņem vērā daži apsvērumi.

Tas koncentrējas uz jūsu spēju izpildīt minimālās ieguldījumu summas, kā arī uz to, cik ilgi esat gatavs piesaistīt savu naudu. Svarīgi ir arī tas jūs pārbaudāt visas ieguldījumu trasta noteiktās maksas un maksas.

Galu galā jums vienmēr ir pilnībā jāapzinās ar to saistītie riski, jo nekad nav garantijas, ka nopelnīsit naudu. 

 

FAQ

Ko man maksās ieguldījumu trests?

Uz šo jautājumu nav vienkāršas atbildes. Lai gan pastāv standarta maksas, piemēram, zīmognodeva un komisijas maksa par sniegumu, tās var atšķirties atkarībā no trasta. Tāpēc vienmēr pārbaudiet noteikumus un nosacījumus, kā arī no jums sagaidāmās maksas un gada maksas.

Vai man vajadzētu ieguldīt ieguldījumu fondā?

Ieguldījumu trasti ir potenciāli piemēroti, ja vēlaties ilgtermiņa portfeli ar dažādām aktīvu klasēm. Jums būs pieejams plašs ieguldījumu klāsts, un fondu pārvaldnieks pārvaldīs jūsu portfeli jūsu vietā.

Ko nozīmē termins pārnesums?

Vienkāršāk sakot, gearing ir aizņemšanās. Citiem vārdiem sakot, ieguldījumu trests var aizņemties naudu, lai iepludinātu vairāk kapitāla, kas ir tā rīcībā.