영국 최고의 부동산 투자 신탁 (REITs) 2023

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부동산 투자 신탁 (REITs)을 사용하면 펀드 매니저를 통해 부동산 시장에 노출 될 수 있습니다. REIT는 상업용 부동산, 다가구 주택, 사무실, 소매 공간 또는 의료 시설에 투자 할 수 있습니다.

대부분의 경우 펀드는 기초 부동산을 완전히 매입하거나 모기지 담보 증권을 통해 부채에 투자합니다. 어느 쪽이든, REIT에 투자하는 것의 가장 큰 이점은 부동산이 얻는 소득과 감사를 통한 자본 이득을 얻을 수 있다는 것입니다.

이 기사에서는 REIT가 작동하는 방식, 수익을 창출하는 방법, 오늘 투자를 시작하기 위해해야 ​​할 일에 대해 자세히 설명합니다. 또한 현재 시장에 나와있는 영국 최고의 REIT를 살펴 봅니다.

 

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REIT는 어떻게 작동합니까?

REIT는 부동산 소싱, 임차인 찾기 및 관리, 지불금 수금 또는 부동산 시장 동향 분석과 관련된 노력을 할 필요가 없기 때문에 초보자 투자자에게 이상적입니다.

반대로, 당신이 좋아하는 REIT를 선택하고, 각각의 주식을 구입하고, 수동 소득을 즐기기 만하면됩니다. 배당금을 통해 월 단위로 임대료를 받고, REIT의 주가 상승을 통해 자본 이득을 받아야합니다.

REIT의 유형

무엇보다 먼저 투자하고있는 REIT 유형을 평가해야합니다. 일부 제공 업체는 다양한 부동산 부문으로 다양 화되지만 일부 제공 업체는 하나만 전문으로 할 것입니다.

여기에는 다음이 포함될 수 있습니다.

✔️ 주거용 부동산

REIT의 맥락에서 주거용 부동산을 언급 할 때 이는 일반적으로 다가구 부동산을 중심으로합니다. 이것은 100 개의 개별 주택으로 구성된 출입구가있는 단지 일 수 있으며, 모두 일반 세입자에게 임대됩니다. 또는 수백 개의 콘도가있는 고층 아파트 단지 일 수도 있습니다.

어느 쪽이든, 이것은 부동산의 가치가 수천만 파운드에 달할 가능성이 높기 때문에 일상적인 투자자에게 제공되지 않는 자산입니다. REITs는 수십억 파운드 규모의 전쟁 상자로 인해 수익성이 높은이 임대 시장에 접근 할 수 있습니다. 잊지 마세요. 공급자는 수천 명의 개인 투자자를 보유하고 있으며, 그중 일부는 기관 자금으로 구성됩니다.

✔️ 소매 부동산

이름에서 알 수 있듯이 소매 부동산은 소매 회사에 임대하는 상업용 건물과 관련이 있습니다. 수백 개의 상점, 카페, 레스토랑 및 바로 구성된 거대한 쇼핑몰의 선을 따라 생각해보십시오. 이러한 개별 회사는 쇼핑몰에서 운영하려면 임대료를 지불해야하며, 이는 해당 REIT로 직접 전달됩니다.

소매 공간을 전문으로하는 REIT를 선택하는 주요 이점 중 하나는 일반적으로 임대 계약이 장기적으로 체결된다는 것입니다. 결과적으로 공급자는 수년 동안 고정 임차인의 혜택을 받게됩니다. 기본 사업이 어려움을 겪고 있지 않는 한, 임대 기간이 갱신 될 때 다른 곳으로 이사하는 경우는 거의 없습니다.

반대로 쇼핑몰 내 매장이 매출 하락을 경험하면 임대료를 충족하지 못할 수 있습니다. 이 경우 REIT에 직접적인 영향을 미칠 수 있습니다. 특히 새 임차인을 찾아야하기 때문입니다.

✔️ 상업용 부동산

일부 REIT는 상업용 부동산을 전문으로합니다. 이것은 일반적으로 기업에서 고용 한 건물을 중심으로합니다. 예를 들어, REIT는 산업 단위를 구입 한 다음 각 창고를 대규모 제조업체에 임대 할 수 있습니다. 또는 제공자는 고층 사무실 블록에 투자 할 수 있습니다.

어느 쪽이든 – 그리고 소매 부동산 공간과 마찬가지로 세입자는 종종 몇 년 동안 지속되는 장기 임대 계약에 서명합니다. 이것은 REIT가리스가 갱신 될 때까지 보장 된 수입원을 가지고 있음을 의미합니다. 다시 한 번, REIT 제공자는 세입자가 재정적 어려움을 겪을 경우 항상 미납 위험에 직면합니다.

✔️ 건강 관리 부동산

의료 시설에 초점을 맞춘 REIT는 병원, 요양원 및 의료 연구 시설의 포트폴리오를 보유 할 수 있습니다. 이것은 특히 세입자가 국가 보건 서비스 외부에서 오는 민간 의료 부문의 경우입니다.

다른 REIT와 마찬가지로 세입자는 공급자에게 임대료를 지불합니다. 그러나 임대가 수십 년 동안 유지되는 경우가 종종 있습니다. 특히 대형 병원 시설에 연결된 경우 더욱 그렇습니다.

REIT를 통한 수익 창출

이제 REIT 제공 업체가 일반적으로 투자하는 부동산 유형을 알았으므로 이제 수익을 창출 할 수있는 방법을 살펴 봐야합니다. 이러한 의미에서, 당신은 두 가지 주요 수입원 인 임대료 지불과 감사를 통해 이익을 얻을 것입니다.

임대료 (배당금)

REIT에 투자 할 때 가장 매력적인 측면 중 하나는 고정 수입원으로부터 혜택을받을 수 있다는 것입니다. REIT가 상업용, 주거용, 소매 용 또는 의료용 부동산에 관여하는지 여부에 관계없이 모든 부동산은 임대 시장에 배치됩니다.

즉, 세입자는 매월 또는 분기 별 임대료를 REIT 제공 업체에 지불하고 투자자로서 귀하는 귀하의 몫을 받게됩니다. 얼마를 벌 가능성이 있는지는 부동산의 위치와 크기, 임대 기간과 같은 다양한 요인에 따라 달라집니다.

또한 세입자를 찾고 관리하고 지불금을 징수하고 분배하는 것과 관련된 수수료도 고려해야합니다. 그럼에도 불구하고, 아래에 REIT에 투자 할 때 귀하의 임대료 몫이 어떻게 작용하는지에 대한 기본적인 예를 나열했습니다.

1. REIT는 포트폴리오 내에 1 억 파운드 상당의 자산을 보유하고 있습니다.
2. REIT에 5,000 파운드 일괄 투자
3. 수천 개의 부동산에서 REIT는 수수료를 포함하여 임대료에서 연평균 6 %의 수익을받습니다.
4. 즉, 한 해 동안 £ 300의 배당금 (£ 5,000 x 6 %)을 받았습니다.
5. 배당금은 일반적으로 매달 지급됩니다.

위에서 볼 수 있듯이, 당신은 어떤 일도하지 않고도 연간 6 %의 육즙이 많은 수익을 올릴 수있었습니다. 이것은 REIT 투자를 패시브 수입의 흐름.

감사 (자본 이익)

고정 임대료만큼 수익성이 높지만 좋은 소식은 기본 자산의 가치가 증가 할 때 돈을 벌 수 있다는 것입니다. '감사'로 알려진이를 통해 시간이 지남에 따라 투자 가치를 높일 수 있습니다. REIT가 얻는 구체적인 감사 금액은 부동산이 위치한 시장에 따라 다릅니다.

예를 들어, REIT가 주거용 부동산에 투자하고 단지가 지역 경제가 탄탄한 지역에 기반을 둔다면 부동산은 연간 5-10 % 인상 될 수 있습니다. 반면에 REIT가 대규모 쇼핑 단지를 보유하고 있지만 현재 매장의 60 % 만 임대중인 경우 부동산 가치에 큰 영향을 미칠 수 있습니다.

그럼에도 불구하고 REIT에 투자 할 때 감사의 혜택을받는 방법에 대한 예가 있습니다.

1. 상업용 건물을 전문으로하는 REIT에 투자합니다.
2. 자산 포트폴리오는 2 년 2020 월 XNUMX 억 파운드의 가치가 있습니다.
3. REIT의 상장 주식을 통해 £ 10,000를 투자하기로 결정했습니다.
4. 투자 한 이후로 다른 부동산을 구매하지 않았다고 가정하면 2021 년 2.1 월 포트폴리오의 가치는 이제 XNUMX 억 파운드입니다.
5. 이는 가치가 인정되는 기본 속성에 기반한 5 %의 증가를 나타냅니다.
6. 인상은 REIT의 주가에 반영되므로 £ 10,000 주식의 시장 가치는 £ 10,500입니다.
7. 이 이익을 실현하려면 주식을 매도해야합니다.

다음 섹션에서 논의 하겠지만 REIT가 모기지 담보 부채에 투자했다면 감사의 혜택을받지 못할 것입니다. 대신 부채에 대한이자로 돈을 버는 것입니다.

REITs : 주식 대 부채

주식 및 부채 측면에서 REIT 투자의 기본 구성을 이해하는 것도 중요합니다.

공평

REIT가 부동산을 완전히 구매하면 투자는 자본에 기반합니다. 이것은 공급자가 부동산에 연결된 대출이나 모기지없이 100 % 부동산을 소유한다는 것을 의미합니다. 결과적으로, 임차인이 지불 할 때 고정 임대료 지불의 혜택을 받게됩니다.

빚

일부 REIT는 부채에도 투자합니다. 대부분의 경우 공급자는 직접 부동산을 구매하려는 대규모 사업체에 자금을 대출합니다. 이것은 새로운 제조 공장을 구입하려는 회사이거나 새로운 병원 건물을 구입하려는 개인 의료 서비스 제공 업체 일 수 있습니다.

어느 쪽이든 REIT는 단순히 모기지 계약에 자금을 조달하기 때문에 기본 재산을 소유하지 않습니다. 따라서 REIT는 대출에 부과 된이자를 통해 돈을 벌 것입니다.

투자의 관점에서 볼 때 대출자가 지불 할 때 여전히 월 소득을 얻을 수 있습니다. 그러나 REIT가 해당 부동산을 소유하고 있지 않기 때문에 감사의 혜택을받지 못할 것입니다.

REIT 투자의 이점

REIT가 장기 투자 목표에 적합한 지 여부에 대해 여전히 울타리에 앉아 있다면, 아래에 급락을 고려할 수있는 XNUMX 가지 이유를 나열했습니다.

✔️ 부동산을 구매할 필요가 없습니다.

첫째, 영국에서 부동산 사다리에 발을 딛는 것은 쉬운 일이 아닙니다. 특히 런던에 거주하는 경우 더욱 그렇습니다. 계속해서 상승하는 부동산 가격과 싸워야 할뿐만 아니라 10 % -20 %의 보증금을 기부해야합니다. 또한, 좋은 신용 프로필을 보유해야하며 최대 35 년의 장기 모기지에 고정되어 있어야합니다.

이것은 REIT가 작동하는 방식과 완전히 대조됩니다. 결정적으로, REIT 제공 업체가 증권 거래소 상장을 통해 투자를 촉진하므로 원하는만큼 효과적으로 투자 할 수 있습니다. eToro와 같은 온라인 증권 중개인을 사용하는 경우 특히 그렇습니다.이 경우 단 $ 25 (약 £ 20)에서 REIT에 투자 할 수 있습니다.

✔️ 다양 화

재산을 완전히 구매할 재정적 수단이 있다면 본질적으로 모든 계란을 하나의 바구니에 넣는 것입니다. 예를 들어 런던에서 450,000 파운드 상당의 부동산을 구입했다고 가정 해 보겠습니다. 런던 부동산 시장은 역사적으로 글로벌 부동산 분야에서 가장 실적이 좋은 부문 중 하나 였지만 이것이 항상 그렇다는 보장은 없습니다.

사실 – 브렉 시트는 런던 부동산 시장에 매우 악영향을 미칠 것으로 믿어지며, 일부 분석가들은 더 나쁜 경우 30 %의 몰락을 예측합니다. 다른 자산으로 위험을 상쇄 할 수있는 능력이 없기 때문에 이것은 투자자로서 당신에게 치명적일 것입니다.

즉, REITs는 일반적으로 수천 개는 아니더라도 수백 개의 개별 자산에 투자합니다. 이렇게하면 특정 부동산 시장이 정체 될 경우 보유 자산을 다변화 할 수있는 최상의 기회를 얻을 수 있습니다. 상업, 주거, ​​의료 및 소매 부문에 걸쳐 여러 REIT에 투자하여 분화 전략을 더욱 강화할 수 있습니다.

✔️ 국제 시장에 노출

영국에 거주하는 경우 국내 시장에 노출 될 가능성이 높습니다. 그러나 해외에 부동산을 보유하여 시야를 넓히는 것을 고려할 가치가 있습니다. 이제 DIY 기반으로이를 시도하는 것은 물류상의 악몽이 될 것입니다. 또한 현지 부동산 법률 및 규정을 확실히 파악해야합니다.

다시 한 번, 이것은 REIT 공간이 작동하는 방식이 아닙니다. 반대로, 어떤 일도하지 않고도 국제 부동산 시장에 노출 될 수 있습니다. 문제의 REIT는 현지 시장에 대한 전문성을 갖추고 있으므로 해외 부동산 투자를 쉽게 타겟팅 할 수 있습니다.

✔️ 두 가지 소득 흐름

앞서 간략히 언급했듯이 REIT에 투자 할 때 두 가지 수입원으로부터 혜택을받을 수 있습니다. 이것은 REIT가 부채가 아닌 지분을 통해 투자하는 경우에만 해당됩니다. 그렇다면 배당금을 통해 월 단위로 돈을 늘릴 것입니다.

이는 REIT가 징수하는 임대료 중 귀하의 몫과 관련이 있습니다. 배당금이 지급되면 복리이자 혜택을 받기 위해 배당금을 REIT에 다시 투자 할 수 있습니다.

임대료 외에도 감사 이익의 몫을 얻을 수 있습니다. 이것은 일반적으로 XNUMX 년에 한 번 지불됩니다.

✔️ 패시브 투자

REIT 사용의 가장 큰 이점 중 하나는 전체 투자 프로세스가 수동적이라는 것입니다. 실제로 주식을 사고 파는 것 외에 다른 모든 것이 처리됩니다.

결국, 투자 기회를 평가하고, 세입자를 찾고, 조사하고, 관리하고, 임대료를 징수하고 분배하는 번거 로움을 겪고 싶은 사람은 누구입니까? 대신, 앞서 언급 한 작업은 투자 한 REIT가 완료합니다.

REIT에는 고도로 숙련되고 경험이 풍부한 부동산 전문가 팀이있을 가능성이 높다는 사실을 기억하는 것도 중요합니다. 이 전문가들은 시장에서 가장 좋은 거래를 찾을 것입니다. 결정적으로, REITs는 주식 가치가 상승 할 때 수익을 창출하므로 수익을 극대화하려는 재정적 동기를 갖게됩니다.

✔️ 매우 유동적 인

마지막으로 – 그리고 아마도 가장 중요한 것은 REIT가 매우 유동적이라는 것입니다. 이것은 유동적이지 않은 전통적인 부동산 투자와는 극명한 대조를 이룹니다. 예를 들어 영국에서 두 개의 부동산을 소유하고 있다고 가정 해 보겠습니다.

더 나아가 새로운 벤처에 투자 할 수 있도록 부동산을 매각하기로 결정했다면 시간이 얼마나 걸릴 것이라고 생각하십니까? 부동산을 시장 가치 이하로 판매 할 준비가되어 있지 않은 한, 전체 프로세스는 수개월이 걸릴 수 있습니다.

반대로 REIT에 투자하면 적절하다고 판단 될 때 포지션을 종료 할 수 있습니다. 당신은 단순히 당신이 주식을 구입 한 중개인에게 가서 그것을 팔고 파운드를 은행 계좌로 다시 인출하면됩니다!

오늘 REIT를 시작하는 방법

REIT가 장기적인 투자 목표를 위해 제공하는 소리처럼? 그렇다면 오늘 투자 할 수있는 방법을 보여 드리겠습니다. 실제로 아래에 설명 된 단계별 지침을 따르면 15 분 이내에 REIT 주식을 손에 넣을 수 있습니다!

1 단계 : 투자 할 REIT 선택

무엇보다 먼저 투자 요구 사항을 충족하는 REIT를 조사하는 데 시간을 할애해야합니다. 예를 들어, 상업용 부동산 공간에 대한 노출을 찾고 있습니까? 아니면 미국에 기반을 둔 다가구 주택에 더 관심이 있습니까?

어떤 REIT에 투자해야할지 잘 모르겠다면이 페이지 끝 부분에 2021 년 상위 XNUMX 개 항목을 나열했습니다.

2 단계 : 선택한 REIT를 나열하는 브로커 찾기

마음에 드는 REIT를 찾으면이를 나열하는 온라인 브로커를 찾아야합니다. 선택한 REIT를 지원한다는 이유만으로 온라인 브로커를 통해 계좌를 개설해서는 안됩니다.

반대로 여기에는 규제, 수수료, 지불 방법 및 고객 지원과 같은 다양한 다른 변수가 포함되어야합니다.

3 단계 : 계정 개설 및 신원 확인

선택한 REIT를 호스팅하는 적합한 온라인 브로커를 찾으면 계좌를 개설해야합니다. 이 프로세스는 거의 몇 분 이상 걸리지 않으며 단순히 귀하의 개인 정보가 필요합니다.

여기에는 다음이 포함됩니다.

• 이름과 성
• 생년월일
• 집 주소
• 국민 보험 번호 (또는 해외 납세 번호)
• 세부 연락처

다음과 같은 규제 기관을 준수하기 위해 FCA, 온라인 브로커는 귀하의 신원을 확인해야합니다. 대부분의 경우 온라인 브로커는 여권 또는 운전 면허증 사본을 업로드하여이를 수행 할 수 있습니다. Capital.com과 같은 뉴 에이지 플랫폼은 문서를 자동으로 검증 할 수 있습니다.

4 단계 : 자금 예치

브로커 계정을 확인한 후 자금을 입금해야합니다. 대부분의 중개인은 최소 입금액을 구현하므로 이것이 무엇인지 평가하십시오.

지원되는 결제 방법과 관련하여 이는 브로커마다 다릅니다. 그럼에도 불구하고 대부분의 경우 다음 중에서 선택할 수 있습니다.

• 신용 카드
• 신용 카드
• 페이팔
• 스 크릴
• 가셔서
• 은행 송금

은행 계좌로 입금하지 않는 한 자금은 즉시 입금되어야합니다.

5 단계 : 선택한 REIT에 자금 할당

단계별 가이드의이 단계에서 이제 자금이 조달 된 확인 된 브로커 계정이 있어야합니다. 따라서 이제 선택한 REIT에 계정 잔액을 할당 할 수 있습니다.

어떤 브로커를 사용하든 '주문'을 설정해야합니다. 이것은 브로커에게 당신이 원하는 투자를 정확히 알려줍니다.

예를 들어, 파운드와 펜스에 투자하려는 총 금액을 입력해야합니다. 거래에 레버리지를 적용 할 수도 있습니다. 예를 들어, 선택한 REIT에 3 배의 레버리지를 적용하고 계정에 £ 500이있는 경우 실제로 £ 1,500로 거래 할 수 있습니다.

6 단계 : 임대 배당금 및 감사를 통해 이익 창출

REIT에 투자하면 배당금을받을 수 있습니다. 이것은 REIT 제공자가 세입자로부터 징수하는 임대 수입과 관련이 있습니다. 대부분의 경우 제공자는이를 월 단위로 브로커에게 배포합니다. 그렇게 할 때 자금은 중개인 계정에 현금으로 표시됩니다.

보조 팁으로 배당금을 REIT (또는 해당 문제에 대한 모든 자산 클래스)에 다시 투자하는 것이 좋습니다. 그렇게함으로써 복리의 열매로부터 이익을 얻을 수 있습니다.

감사 이익을 실현할 때 현금으로 지급되지는 않습니다. 반대로 이익은 REIT의 주가에 반영됩니다. 따라서, 감사 이익을 얻을 수있는 유일한 방법은 투자를 매각하는 것입니다.

영국 최고의 부동산 투자 신탁 (REITs) – 2 가지 추천

LSE 및 NYSE와 같은 주요 주식 시장에 수백 개의 REIT가 떠있는 상황에서 어떤 공급자와 함께 가야하는지 아는 것이 어려울 수 있습니다. 이를 염두에두고 아래에서 2 년 상위 2023 개 추천을 찾을 수 있습니다.

이러한 사전 심사를 거친 중개인은 영국 부동산 공간 또는 해외에 위치한 시장에 대한 액세스를 제공합니다. 따라서 여러 REIT에 투자하여 매우 광범위한 다각화 전략을 고려하는 것도 가치가 있습니다!

결론

가이드를 끝까지 읽었다면 이제 REIT가 무엇인지, 어떻게 작동하는지, 장기 투자 목표에 적합한 지 여부를 확실히 이해해야합니다. 결정적으로, REIT는 다양한 방식으로 부동산 시장에 대한 노출을 얻고 자하는 투자자들이 많이 찾고 있습니다.

대부분의 경우, 수천 개는 아니더라도 수백 개의 부동산과 건물을 보유한 제공 업체에 투자하게됩니다. 즉, 임대 배당금과 감사의 두 가지 형태로 소득을 얻을 수 있습니다. 아마도 가장 중요한 것은 REIT가 유동적 인 투자를 원하는 사람들에게 이상적이라는 것입니다. 특히 버튼을 클릭하면 포지션을 종료 할 수 있기 때문입니다.

또한 2 년 상위 2023 개 REIT에 대해서도 논의했습니다. 이러한 제공 업체는 지난 XNUMX 년 동안 일관되게 성과를 거두었으며 기존 주식 및 채권의 수익률을 능가했습니다.

 

 

자주 묻는 질문

REIT는 무엇입니까?

부동산 투자 신탁 (REITs)을 사용하면 다양한 자산 포트폴리오에 노출 될 수 있습니다. 펀드 제공자는 귀하를 대신하여 부동산을 사고 팔 것이므로 투자 프로세스는 100 % 수동적입니다.

REIT에서 어떻게 돈을 버나요?

REIT가 부동산을 소유 한 경우 임대료의 몫을 받게됩니다. 일반적으로 한 달에 한 번 지불됩니다. 또한 REIT의 주가 상승으로 반영되는 감사 이익의 몫도 얻게됩니다.

REIT에 얼마를 투자해야합니까?

이것은 계좌를 개설하기로 결정한 온라인 브로커에 따라 다릅니다. 예를 들어, 최고 등급의 REIT 중개인 eToro가 최소 예치금 $ 200 (약 £ 200)을 요구하지만, REIT 당 $ 25 (약 £ 20)부터 투자 할 수 있습니다.

REIT 중개인이 규제됩니까?

예, 주식 또는 ETF 형태로 REIT를 제공하는 온라인 브로커는 규제 라이센스를 보유해야합니다. 이 영국에서는 FCA와 함께해야합니다.

REIT에 투자 할 때 주식과 부채의 차이점은 무엇입니까?

REIT 제공자가 부동산을 완전히 구매하면 고정 임대료 지불 및 감사 증가 혜택을 누릴 수 있습니다. 이것을 주식이라고합니다. REIT 제공자가 부동산 구매를 위해 제 XNUMX 자에게 돈을 빌려주는 경우이를 부채라고합니다. 그렇게함으로써 임대료 나 감사가 아닌 대출이자로부터 돈을 벌게됩니다.

REIT 투자에 레버리지를 적용 할 수 있습니까?

당신은 확실히 할 수 있습니다. CFD 브로커를 사용하면 REIT 거래에 레버리지를 적용 할 수 있습니다.

REIT 중개인은 어떤 지불 방법을 지원합니까?

일반적으로 직불 카드, 신용 카드, 전자 지갑 또는 은행 계좌 중에서 선택할 수 있습니다.