英国ベスト投資信託 2023

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お金を増やすために視野を広げてみませんか?そうであれば、投資信託を検討してみる価値は十分にあります。 

簡単に言うと、英国の投資信託に資本を注入することで、問題のプロバイダーがあなたに代わって株式、債券、その他の資産クラスを売買します。

これにより、他の方法ではアクセスが困難な金融商品にアクセスできるようになります。何よりも、投資プロセス全体が受動的です。 

私たちは、検討する価値があると考えられる、最も信頼できる最良の投資信託に関するガイドをまとめました。また、投資信託が実際にどのように機能するのかを詳しく説明し、最もよく考えられる質問のいくつかに答えます。

 

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投資信託とは何ですか？

投資信託は、他の上場企業、債券、不動産の株式を保有します。 通常、長期保有に資本を注入し、株主に利益をもたらします。これらの株式は通常、個人投資家と機関投資家の両方が購入できます。 市場にはさまざまな投資信託があり、それぞれが提供する投資の品揃えが異なり、方向性もわずかに異なります。

投資信託に資金を注入することに決めた場合。他の投資家と一緒に現金をプールすることで、多種多様な資産へのエクスポージャーを増やすことができます。 英国の投資信託は当初から公開会社として設立され、その後ロンドン証券取引所で取引されます。まれに、代替投資市場 (AIM) を通じて行われる場合もあります。

投資信託の分散化により、たった 1 回の投資で、数千ではないにしても、数社に投資することができます。基本的に、投資信託に資本を注入すると、あなたはその会社の株主になります。

プレミアムと割引の説明

株式がプレミアムで取引され始めると、投資信託が新株の発行を決定する可能性があるため、評価の差を埋めるために使用されます。 信託は、評価ギャップが大きくなりすぎる場合に、DCM が迅速に対応してギャップを埋めるために、DCM (割引管理措置) を採用する場合があります。 投資信託は監査済みの口座と年次報告書を発行する義務がある。同じルールが株式市場の他の企業にも適用されます。

基本的に、投資信託の株式は資産を超えて取引できます。これは「プレミアム」とも呼ばれ、通常は株式が高価であることを意味します。 信託により、株主は NAV (純資産価値) に非常に近い価格、または固定割引で株式の一部を売却できる場合があります。

この分野の関係者のほとんどは、投資信託がプレミアムで販売されているとき（同様に、額面以下のときに売却するとき）には購入しないことをアドバイスしています。これは、長期的な収益を減らすという望ましくない影響を与えるからです。

ユニットトラストは投資信託とは違うのですか？

何よりもまず、ユニットトラストは株式を購入するためにお金を貸すことができません（「ギアリング」とも呼ばれます）。 もちろん、投資ファンドは購入の可能性と購買力の点ではるかに優れているため、これは投資ファンドに優位性をもたらします。もちろん、市場が下落すれば、損失が増えることになります。逆に言えば、市場が上昇しているときに利益を得ることができることを意味します。

ただし、投資家が投資ファンドに保有する株式を売却したい場合、一般的に、これは株式市場を通じて売却することによって実現されます。他の資産クラスと同様に、ユニットトラストとは異なり、買い手は売却を促進する必要があります。  注意することが重要です。 を ファンド（投資信託であろうとそれ以外であろうと）は本質的に多額の資金をプールする方法であり、もちろん、より広範囲の商品に投資するという観点からです。

投資信託は資金調達（または借入）ができるため、一般の人も利用できるということになります。これは、過度に多額のアカウント最低額を満たす必要がないため、小売顧客にとって朗報です。 プレミアム取引またはディスカウント取引と呼ばれる、投資信託の株式のコストは、バスケット内で保有されている各株式の価値よりも高い場合もあれば、低い場合もあります。

どの企業に投資すべきかは常にファンドマネージャーが決定します。これは、あなたが本来の形で不労所得の恩恵を受けることを意味します。 

クローズドファンドとオープンエンドファンド – 知っておくべきこと

1800 年代半ば以来、投資信託は特に機関投資家の間で厳重に守られた秘密のようなものでした。その理由は、以前は（たとえばユニットトラストよりも）継続手数料がはるかに低く、収益が高かったからです。

世紀の変わり目に早送りすると、それ以来、ファンドが手数料を請求する方法に多くの変更が加えられました。これは、（現在知られている）小売流通審査によって施行された変更によるもので、ファンドを販売する際、ファンドマネージャーはファイナンシャルアドバイザーに手数料を支払うことができなくなりました。

ユニットトラスト

オープンエンド投資とも呼ばれるユニットトラストは、自分の株式を売却したい、または実際に特定のファンドを買いたいと考えている投資家のニーズを満たすことができます。これは、ユニットファンドがいつでも好きなときにユニットを償還または発行できるためです。彼らの株式は固定数に設定されており、クローズドエンドファンドよりも安全な選択肢と考えられる場合もあります。

投資信託はクローズドエンド投資であり、企業が投資家に直接株式を販売することを意味します。クローズエンド投資はよりリスクの高い選択肢かもしれませんが、歴史的にはより有利なリターンを提供してきました。

投資信託にかかるコストは何ですか?

ファンドに参加するために支払う必要がある手数料や追加料金に注意してください。オープンエンド型ファンドは投資信託と異なり株式仲介手数料がかかりません。

購入時と売却時では異なる価格が得られることに注意してください。そのため、投資信託は「入札オファー」として株式の価格のみを提示します。

ポートフォリオを管理するために、ほとんどの投資信託では、いわゆる継続手数料がかかります。これは年単位で支払われ、その後アカウント全体の残高から減額されます。これには、監査や取締役の報酬、投資信託を保有するプロバイダーへの手数料などの一部の定期的な費用が含まれます。

印紙税

投資信託の株式を購入する場合は、0.5% の印紙税 (税額) を政府に支払わなければなりません。これは避けられないことです。

他にどのような料金が発生する可能性があるかを明確に把握するために、「重要な情報」文書を常に確認する価値があります。たとえば、一般的な料金は成果報酬であり、マネージャーが設定された目標の一部を達成した場合に支払う必要があります。

キャピタルリターン 

資本利益率 (または単に ROC) とも呼ばれるこの指標は、株価がどの程度上昇または下落したかを示します。 NAV に基づくトータルリターンとファンドの分配率を比較するとよいでしょう。大多数の分配プログラムは、できれば株主の初期投資を維持できるように、分配額を一致させるために最善を尽くします。

信託ファンドにはいくつかのコストがかかり、手数料の支払いは一部に過ぎません。そのため、投資に何を求めるのかを考慮してください。最終的に、手数料に関しては各信託によって異なります。一見すると競争力があるように見えますが、投資条件の奥深くに多くの隠れた手数料が含まれている可能性があります。

投資信託アニュアルレポート

投資信託の年次報告書の財務または業績の概要を理解するのに苦労していますか?これが非常に重要な文書であることは誰もが知っていますが、それを理解することはまったく別の問題になる可能性があります。 投資信託は監査済みの口座と年次報告書を発行する義務がある。これは他の企業と何ら変わりません 株取引 市場。

潜在的な投資家として、投資前に年次報告書の基本を理解しておくことは非常に有益です。

• まず、パフォーマンスの概要が表示され、信頼パフォーマンスが 2 つの異なる方法で表示されます。 お金の収益率と株価の変化 (ポンドとペンス) が表示されます。 
• パーセンテージは通常、株主に支払われる配当や利益などの手数料を含む総利益ベースで表示されます。 総収益率は資本収益率と同じではありません。キャピタルリターンとは、株価が1年間にどれだけ上昇または下落したかを指します。
• たとえば、信託の株価がたまたま 10% 下落した場合、株式の資本収益率は -10% になります。すると、株価が4%の配当を支払った場合、株主へのトータルリターンは-6%となります。
• 一方、信託割合が10％上昇すると、資本利回りは10％となります。株価が4%の配当を支払った場合、株主への総利益は14%となります。
• 一部の信託はこれを可能な限り透明化し、トータルリターンとキャピタルリターンの両方を公表します。
• NAVも表示されます。これにより、負債を負わない場合の信託投資の価値が表示されます。ファンドマネージャーは良い投資を選択する責任があり、したがってNAVが上昇し、資本が増加します。
• NAV内の成長は株価の上昇に役立ちますが、これについては以下で詳しく説明します。

投資信託 – 基準価額

前述したように、NAV の頭字語は Net Asset Value の略です。最も基本的な形式では、投資信託の実際の価値 (負債を差し引いたもの) が表示されます。 このため、NAV が何を意味するのか、NAV がどのように役立つのかについて、少なくとも基本を理解しておくことをお勧めします。

たとえば、投資信託の純資産価値と株価は全く別のものであるということを覚えておいてください。 NAV の主な目的は、投資とは何かを伝えることです。 本当に 価値。株価の場合、市場原理に基づいて投資家が投資の価値を認識しているかどうかが決まります。  

投資信託は株主に代わってお金を借りることがあります。生じた借金は常に投資の総数から差し引かれ、純資産価値を計算できます。 そうは言っても、500 億ポンド相当の資産と 100 億ポンドのローンを含む投資信託の純資金価値は 400 億ポンドになります。

実際、NAV には 2 つのタイプがあり、信託が負債をどのように評価するかによって異なります。

帳簿価格： – 貸し手に返済するのにどれくらいの費用がかかりますか

公正価値： 現在の借金の価値はいくらですか

負債の価値が高くなるほど、NAVは低くなります。 

どの信託（もしあれば）を購入するかを検討するときは、株価が上昇する可能性があるため、常に長期的な目標を念頭に置いて投資信託について考えるようにしてください。

ファンドマネージャーの主な目的は、優れた投資先を選択して純資産を増やすことであることを忘れないでください。重要なことは、NAV はファンド マネージャーがどの程度良い仕事をしているかを測る優れた方法であるということです。

配当ファンドの支払いについて説明

配当とは基本的に企業が株主に支払うものです。したがって、所有する株式に配当金が含まれている場合、その会社が利益を上げたときに、あなたもその一部の恩恵を受けることになります。 配当株に投資するということは、ポートフォリオの市場価値を高めることができ、そこから安定した収入が得られることを意味します。

（投資先の企業から）得られる配当収入の全額を譲渡しなければならないオープンエンドファンドとは異なり、投資信託は配当金の最大15％を保持することができます。そのため、信託の財務年度が不利な場合でも、株主の収入を補うことができます。

一部のファンドは配当に関して他のファンドよりも優れているため、配当収入が重要な要素である場合は、配当金の支払いを確実に行うことに特化した信託を選択することを検討してください。 実際のところ、一部の企業は配当を延期または減配せざるを得なかったため、ここ数カ月は信託にとってやや厳しい時期でした。 

投資ファンドへの影響の可能性

リターンに関しては、投資信託の資産価値と株価との差異を考慮する必要があります。 これにより、収益に大きな違いが生じる可能性があります。たとえば、割引が拡大した場合、潜在的な利益が遅くなる可能性があります。

投資信託の株式の価格も変動する可能性があるため、株式に支払う価格を常に考慮してください。もちろん、当初予想していたよりも返戻金が少なくなる危険性が常にあります。繰り返しになりますが、これは投資信託の分野の性質にすぎません。 

特定の投資信託がその株式を購入するために実際に借入をしているかどうかを調査することが重要です。そうすることでより高い収益が得られる可能性がある一方で、同時にリスクも増大する可能性があるからです。

考えを変えて保有株を売却する権利は十分にありますが、購入する場合でも売却する場合でも、第三者の株式ブローカーを利用する必要があることを覚えておいてください。総合的に見て、投資信託は長期（目安として5年以上）で投資したい人に向いています。

独立取締役会とは何ですか?またその目的は何ですか?

投資信託は英国の会社法に従って運営されているため、独自の独立したチームがショーを運営しています。 独立した取締役会に参加します。長年の投資経験や大規模なファンドの長年にわたる運用実績などにより、運用している人が好きという理由で特定の投資信託に投資する人もいます。

では、取締役会とは何であり、何をするのでしょうか?まあ、これは常に会長と会計士で構成されます。取締役会の残りのメンバーは、通常、さまざまなスキルセットを備えた多様な取締役グループで構成されており、全員が株主に最大限の利益をもたらしながら、マネージャーが問題の任務を確実に実行していることを確認します。

調査の結果、独立取締役会が、マネージャーが株主の最善の利益を考慮しておらず、そのため正しく職務を遂行していないと感じた場合、ファンドマネージャーの職務を免除する権限を有します。

おそらく長期にわたる業績不振や管理会社との問題の後、取締役会はファンドの権限を頻繁に変更する可能性があります。

「ギアリング」という用語は何を意味しますか?

ギアリング (一般に「レバレッジ」とも呼ばれます) とは、本質的には、投資信託が資金を借りて他の場所に投資することです。

この調整機能はオープンエンド型ファンド（投資信託など）には利用できないため、投資ファンドが自分にとって適切な種類のファンドであるかどうかを考える際に、これは大きなセールスポイントとなる可能性があります。

• ファンドマネージャーが投資のために10,000ポンドを借りると仮定しましょう。 マネージャーはそれを 10% 調整します。
• これは本質的に、わずか 10,000 ポンドを差し出すだけで 1,000 ポンドを借りることができたことを意味します。
• これはギアのせいです。 B株価に変動がないと仮定すると、その結果、資本金は 11,000 ポンドの価値になります。
• もちろん、資金は第三者から借りているため、これには利息が適用されます。

投資信託のギアリングを計算したい場合は、未払いの負債を合計し、その数値を総株主資本で割るだけです。

重要なことは、もちろん、運営にさらに多くの負債が必要でない限り、ギアリングレシオは約 25% ～ 50% が合理的であると考えられることです。

投資信託の支払い

投資信託の響きが気に入った場合は、どの支払い方法が自分のニーズに最も適しているかを検討する必要があります。 

これには次のものが含まれます。

• デビット/クレジット カード: 投資信託プロバイダーに資金を入金する最も簡単な方法は、デビット カードまたはクレジット カードを経由することです。何よりも、支払いは即座に入金されます。 
• 自動引き落とし： 柔軟かつ自動化されており、固定金額と変動金額の両方の支払いが可能です。委任を設定すると、一時的な支払いだけでなく、1 回限りの支払いも設定できます。サードパーティプロバイダーは、支払いを標準の請求システムとすべてオンラインで統合することもできます。重要なことに、このオプションは毎月の終わりに投資するのに理想的です。 
• 継続的な支払い権限: O定期的なカード支払いと呼ばれることもあり、販売者が定期的に支払いを受けることを承認するだけです。これらの支払いは、セットアップをキャンセルするまで継続されます。
• 継続発注： 投資信託によっては、スタンディングオーダーを検討するところもあります。 通常、支払いと同じ日に決済されますが、手数料を支払う必要があることはまれです。 

投資信託が自分にとって正しい選択かどうかはどうすればわかりますか?

何よりもまず、損失を覚悟した以上の投資をしないことを強くお勧めします。さらに、思い切って投資を始める前に、投資信託を長期的な取り決めとして考える必要があります。つまり、ポートフォリオを何年も放置しておけば、市場の波を乗り切ることができる可能性が最も高くなります。 

苦労して稼いだお金でリスクを冒すことに抵抗がある場合、または短期的な利益だけを探している場合は、投資信託が適している可能性があります。 あなたのために。

英国のベスト投資信託

投資信託を使用すると、難しい作業をせずに高度に分散されたポートフォリオを作成できます。株主に代わって、お客様が選択した信託が混合投資の売買を行います。

最終的には、ターゲットとする市場、セクター、業界、取引所に基づいて最終的な選択を行うことになるかもしれません。

達成したいバランスの取れたポートフォリオの構築に投資が役立つかどうかを常に考慮して、いくつかの投資目標を設定することをお勧めします。信頼がどの程度多様化しているかを調査する必要があります。

考えることがたくさんあるので、途中で役立つように 6 つを選択しました。

1.ワールドワイド・ヘルスケア・トラストPLC

1990 年代半ばに初めて設立されたワールドワイド ヘルスケア トラストは、英国の大規模投資信託です。

テクノロジーや医療機器から製薬会社やその他のさまざまなサービスに至るまで、あらゆるものを網羅する膨大なポートフォリオを備えたこの信託は、近年英国の投資家の間で人気があることが証明されています。

考慮すべき基本情報:

• マネージャー: フロストロー キャピタル LLP
• タイプ: クローズドエンド投資会社
• ISIN:GB0003385308
• 部門: 部門スペシャリスト: バイオテクノロジーとヘルスケア
• 基金規模: 1.97億XNUMX万ポンド
• NAV: 3,455
• ギア: 98

信託内の主な保有資産には以下が含まれます。

• 武田薬品工業株式会社（6.05%）
• メルク・アンド・カンパニー (4.70%)
• アレクシオン ファーマシューティカルズ Inc (4.43%)
• ボストン・サイエンティフィック・コーポレーション (4.29%)
• ノバルティスAG (4.10%)

2. スコットランドの住宅ローン

スコットランドの住宅ローンは 1900 年以上の歴史があります。 XNUMX 年代初頭に設立されたこの会社は、当初は Straits Mortgage and Trust Company として取引されていました。

この投資信託は、世界的な企業バスケットを傘下に持つ、適切に管理されたポートフォリオです。 時価総額の点で英国最大の投資信託の中で、スコットランド・モーゲージの評価額は100億ポンド強だ。

資産の約 25% は、公開市場では見つからない企業に投資できます。 特にテクノロジー株に興味がある場合は、スコットランド モーゲージが最適な信託となるかもしれません。 

考慮すべき基本情報:

• マネージャー: Baillie Gifford & Co Limited.
• タイプ: クローズドエンド投資会社
• ISIN: GB00BLDYK618
• セクター: グローバル
• 基金規模: 10.96億XNUMX万ポンド
• NAV: 728
• ギア:108

信託内の主な保有資産には以下が含まれます。

• アマゾン・ドット・コム株式会社 (9.28%)
• テスラ社 (8.63%)
• テンセントホールディングス株式会社 (6.51%)
• イルミナ株式会社 (6.17%)

 

3. シティ・オブ・ロンドン・トラスト

1800 年代後半に設立されたシティ オブ ロンドンも、私たちのリストにあるもう XNUMX つの信託であり、太古の昔から存在していたようです。そうは言っても、私は同信託が高配当株に重点を置く決定を下したのは 1960 年代半ばになってからでした。

シティ・オブ・ロンドン投資信託は、そのポートフォリオ内に 100 以上の銘柄を保有しています。その保守的な運用スタイルは、ポートフォリオの回転率が低く、株式のポジショニングや積極的なセクターではなく、インデックスから小さなポジションを取得する傾向があることを意味します。

基本的な情報:

• マネージャー: ジャナス・ヘンダーソン・インベスターズ・リミテッド
• タイプ: クローズドエンド投資会社
• ISIN: GB0001990497
• セクター: 英国株式収入
• 基金規模：1.45億XNUMX万ポンド
• NAV: 349
• ギア: 109

信託内の主な保有資産には以下が含まれます。

• HSBC ホールディングス PLC (3.97%)
• ブリティッシュ・アメリカン・タバコPLC (3.72%)
• ディアジオ PLC (3.55%)
• グラクソ・スミスクライン PLC (3.24%)
• BP PLC (3.19%)

4. アリアンツ テクノロジー トラスト

悪名高いハイテクの遊び場シリコンバレーの近くにあるアリアンツ テクノロジー トラストは、AllianzeGI とウォルター プライス (経験豊富なテクノロジー投資家) によって管理されています。

その結果、この特定の投資信託はテクノロジーベースの株式への投資に重点を置いています。 過去数年間で、さびは投資家の資金を2倍以上に増やしました。

テクノロジーの進歩により、新しい市場が有利になったり、古い市場が変化したりして、小売、広告、製造、セキュリティなどの分野が変革されています。 この信託は約 70 の株式を保有しており、同社資産の 90% が米国にあります。

基本的な情報:

• マネージャー: Allianz Global Investors (UK) Ltd
• タイプ: クローズドエンド投資会社
• ISIN: GB0003390720
• セクター: テクノロジーとメディア
• 基金規模: 830.76億XNUMX万ポンド
• NAV: 2,142
• ギア: 98

信託内の主な保有資産には以下が含まれます。

• マイクロソフト社 (5.31%)
• アマゾン・ドット・コム株式会社 (5.30%)
• アルファベット株式会社A (4.22%)
• アップル社 (4.00%)
• CrowdStrike Holdings Inc クラス A (3.51%)

5. スミッソン投資信託

テリー・スミス氏によるファンド管理会社ファンドスミスは、2018年にスミッソンを立ち上げた。 かなり新しい信託ですが、設立以来順調に業績を上げています。 7.7 年間のパフォーマンスは XNUMX% とかなり健全ですが、

考慮すべき追加情報:

• マネージャー: ファンドスミスLLP
• タイプ: クローズドエンド投資会社
• ISIN: GB00BGJWTR88
• セクター: 世界的な中小企業
• 基金規模: 1.78億XNUMX万ポンド
• NAV: 1,416
• ギア: 99

信託内の主な保有資産には以下が含まれます。

• Rightmove PLC (5.18%)
• Verisk Analytics Inc (5.12%)
• チェック・ポイント・ソフトウェア・テクノロジーズ株式会社 (5.01%)
• マシモ社 (4.98%)
• アンシス株式会社 (4.52%)

6. ポラール・キャピタル・テクノロジー・トラスト

1990 年代半ば以来、Polar Capital Technology Trust は投資信託分野で成長を続け、その過程で大きな成果を上げてきました。

マイクロソフト（株式に関して最も優れた業績を上げている企業の一つ）などを保有するポーラー キャピタル テクノロジー トラストは、特に時代遅れのビジネス モデルの完全な見直しを必要としている企業に関して、起こっているデジタル変革を最大限に活用しています。

• マネージャー: Polar Capital LLP
• タイプ: クローズドエンド投資会社
• ISIN: GB0004220025
• セクター: テクノロジーとメディア
• 基金規模: 2.63億XNUMX万ポンド
• NAV: 1,912
• ギア: 98

信託内の主な保有資産には以下が含まれます。

• マイクロソフト社 (9.85%)
• アップル社 (7.67%)
• Facebook Inc A (4.30%)
• Alphabet Inc クラス C (4.16%)
• アルファベット株式会社A (4.12%)

まとめ

ここまでで、投資信託についての理解がかなり深まったはずです。 自分のニーズに適した投資信託を選択する際には、留意すべき点がいくつかあります。

これは、最低投資額を満たす能力と、資金をどのくらいの期間確保する準備ができているかを中心にしています。また重要なことは、 投資信託が定める手数料をすべてご確認ください。

結局のところ、儲かるという保証は決してないので、それに伴うリスクを常に十分に認識しておく必要があります。 

 

よくある質問

投資信託の費用はいくらですか?

この質問に対する単純な答えはありません。印紙税や成功報酬などの標準料金がかかりますが、これは信託ごとに異なります。そのため、利用規約および予想される手数料や年会費を常に確認してください。

投資ファンドに投資すべきでしょうか？

さまざまな資産クラスの長期ポートフォリオを構築したい場合は、投資信託が適している可能性があります。あなたは幅広い投資にアクセスでき、ファンドマネージャーがあなたのポートフォリオを管理します。

ギアリングという用語は何を意味しますか?

最も簡単な言葉で言えば、ギアリングは借入です。言い換えれば、投資信託は、自由に使える資本をさらに注入するためにお金を借りる可能性があります。