קורס מסחר

• מחפשים דרך יעילה להשקיע את כספכם?
• מחפשים באמת למנף את הכסף שלכם?
• מחפש תשואות גבוהות יותר על ההשקעות שלך?
• מתחילים קריירה במשרה חלקית או מלאה בפיננסים?
• מחפשים שוק דינמי במיוחד?

היכרות עם שוק המט"ח העולמי

שוק המט"ח הוא שוק מטבעות עולמי (המכונה מכשירים). השוק מודד את ערך המטבע במונחים של ערך מטבע אחר (למשל $ 1 = £ 0.66).

כיום העולם שלנו הוא שוק גלובלי אחד וגדול. מטבעות שונים מחליפים ידיים בכל עת ובכל מקום - למטרות מסחר, השקעות, הלוואות ושותפויות. הגלובוס הוא שוק עצום בו כוחות ההיצע והביקוש משתנים ללא הרף בשל מגוון האירועים המתרחשים בכל יום ויום.

הידעתם שכמעט כולם לקחו חלק בפעילויות פורקס? החלפת מטבע בעת טיסה למדינה זרה לחופשה או נסיעת עסקים, מתן הצעת מחיר ללקוח, או אפילו צ'אט עם חברים או עמיתים על הדולר, האירו או מטבעות אחרים, הם כולם פעילויות רגילות המשתתפות בשוק המט"ח.

שוק המט"ח הוא השוק הנסחר ביותר בעולם, גדול יותר מכל שוק אחר. נפח המסחר היומי מסתכם בכ-5 טריליון דולר!! לשם השוואה, לשוק המניות הגדול ביותר, NYSE (בורסת ניו יורק), יש מחזור יומי של כ-50 מיליארד דולר (שזה פי 100 פחות מפורקס). מדהים, נכון? אין שוק אחר השווה לשוק המט"ח.

מהו פורקס? נחזור למשל לחג. נניח שאתה בטיול חופשה קצר מהבית שלך בניו יורק לרומא, איטליה. על ידי נחיתה בשדה התעופה והחלפת הדולר שלך ליורו אתה משתתף בעסקת מט"ח. כמה ימים לאחר מכן, לאחר טיסה חזרה מרומא לניו יורק, אתם משנים את היורו שנשארתם בחזרה לדולרים במחיר קצת שונה. במערכה השנייה ביצעת עסקה הפוכה לראשונה, סגירת מעגל של קנייה ומכירה של מטבע אחד עבור אחר.

בינתיים הכל טוב? גדול!

היסטוריה של שוק המסחר במט"ח

עד שנות ה-1970, שוק המט"ח לא פעל כמו שוק משופר ומודרני, שהגיב לשינויים בהיצע ובביקוש. מאז כל זה השתנה. השוק הפך גלובלי והשיעורים השתנו, ונעו בתגובה לכוחות השוק. עם השנים שוק המט"ח הלך וגדל עד שהגיע לגודלו הנוכחי.

בעבר, הכוחות האמיתיים היחידים בשוק היו גורמים מסחריים גדולים כמו בנקים וחברות גדולות שנסחרו בהתאם לצרכיהם העסקיים (לדוגמה, חברה הייתה מחזיקה ין יפני אם הייתה לה פעילות עסקית ביפן). היום הדברים שונים - מט"ח פופולרי כיום מאוד בקרב סוחרים פרטיים, גדולים וקטנים. מאז סוף שנות ה-1990, חוקי המשחק השתנו, הודות למהפכת האינטרנט. בנקים, ברוקרים במט"ח , וחברות פיננסיות מציעות כעת פלטפורמות מסחר מט"ח נוחות ופשוטות, המאפשרות לאנשים רגילים (שחקנים בינוניים וקטנים) לסחור בעצמם בשוק המט"ח.

במה אנחנו סוחרים?

ראשית, חשוב להתרגל לעובדה שבפורקס אנחנו סוחרים במטבעות, לא בסחורות פיזיות. מטבעות הם סחורה כמו כל מטבע אחר, אבל כשאתה סוחר במט"ח באינטרנט אתה לא יכול לראות או לגעת בכסף עד שאתה מושך את הרווח מחשבונך. הרעיון מאחורי קניית מטבע הוא פשוט מאוד. אם אתה מאמין שערכו של מטבע יעלה, אתה קונה אותו במטבע אחר ומחזיק בו עד שאתה כבר לא מאמין שהוא יעלה עוד. אם אתה חושב שערכו של מטבע ייפול, אתה מוכר אותו. בין אם אתה קונה או מוכר אתה בעצם מחליף מטבעות - קונה מטבע אחד ומוכר אחר (למשל קונה דולר ומוכר אירו).

כשאתה קונה צמד מט"ח אתה תמיד קונה את המטבע הראשון לצד השני. זה אומר שאתה מוכר את המטבע השני. לדוגמה, אם אתה קונה USD/JPY אתה קונה את הדולר ומוכר את הין. זה אותו הדבר כאשר אתה מוכר צמד מט"ח; אתה תמיד מוכר את המטבע הראשון וקונה את השני.

מכשירי מטבע נסחרים תמיד בזוגות. דמיינו צמד מטבעות כזוג מתאגרפים בזירה, שנקלעו למאבק אינסופי על מי חזק יותר. במהלך המשחק, לכל אחד יש את הרגעים החזקים והחלשים שלו, העליות והמורדות שלו. לפעמים הם נחים ולפעמים הם תוקפים.

סמלים - כל מכשיר מסומן ב-3 אותיות (2 הראשונות הן המדינה ומייצגות את מדינת הבסיס של המטבע הזה, השלישית היא שם המטבע). לדוגמה, USD = דולר אמריקאי.

ישנן 3 קטגוריות זוגות עיקריות:

מייג'ורים – 8 הזוגות הנסחרים ביותר בעולם, למשל, GBP/USD (לירה בריטית/דולר אמריקאי), USD/JPY (דולר ארה"ב/ין יפני), EUR/USD (אירו/דולר ארה"ב). בשיעור הבא, נסקור את כל 8 צמדי המטבעות העיקריים.

צמדי מטבעות (או צלבים) - כל הצמדים שאינם כוללים את הדולר האמריקאי. לדוגמה, צלבי אירו הם כולם צמדים הכוללים את האירו, למעט EUR/USD (שהוא מייג'ור).

צמדי מטבעות אקזוטיים – צמדים המורכבים ממטבע מרכזי אחד ומטבע אחד "חלש" יותר (משוק מתפתח). צמדים אלו נסחרים בדרך כלל בהיקפים נמוכים בהרבה. עמלות על צמדים אקזוטיים, שנשאלו על ידי הברוקרים, גבוהות יחסית. לדוגמה, GBP/THB (פאונד בריטי/באט תאילנדי).

מבנה וגודל שוק המט"ח

לשוק המט"ח אין "מבנה גג" (גוף מפקח יחיד ומגבלות מסחר). זהו השוק הפופולרי והנסחר ביותר בעולם, המורכב מקבוצות פרטיות, סוחרים קטנים ובינוניים, חברות מסחריות וציבוריות, בנקים וממשלות. המסחר הוא אלקטרוני ומקוון ומתקיים בו זמנית ברחבי העולם, 24 שעות ביממה.

המטבע הנסחר ביותר הוא הדולר האמריקאי. הוא מהווה קצת יותר מ-85% מסך המטבעות הנסחרים ברחבי העולם. אחריו האירו עם כמעט 40% והין עם 18%. אנחנו ביותר מ-140%. מְבוּלבָּל? זכור שהאחוז הכולל של המט"ח הוא 200%. למה? השוק מורכב מצמדים עם 2 מטבעות בכל סחר. לארה"ב יש את הכלכלה הגדולה והיציבה בעולם, וזו הסיבה שהדולר האמריקאי מהווה 62% מסך יתרות המטבעות ברחבי העולם.

מכשירים נוספים שעלינו לשים לב אליהם ככל שאנו מתקדמים הם אלה של השווקים המתפתחים, כגון ברזיל, טורקיה ורפובליקות מזרח אירופה.

תסתכל על התפלגות המטבעות בשוק המט"ח (סה"כ = 200%!)

העסקאות מתרחשות בזמן אמת, מסביב לשעון. השוק דינמי מאוד ומאוד תנודתי, עם אפשרויות רווח יוצאות דופן ומידע ללא הפסקה זמין בכל שעות היום. כל אחד יכול לסחור בקלות: זה לא משנה אם אתה "סוחר כבד" או "סוחר קטן" שסוחר מהבית שלך.

יתרונות המסחר במט"ח

ישנם יתרונות רבים למסחר במטבעות:

• השוק פתוח לעסקים 24 שעות ביממה, חמישה ימים בשבוע, בכל מקום בעולם. זה מתחיל ביום שני בבוקר באוסטרליה במזרח ומסתיים ביום שישי אחר הצהריים שעון ניו יורק במערב.
• אין עמלות עבור פתיחת וסגירת חשבונות. גם אין מיסים. אתה האדון שלך, סחר בעמדות ומבצע פעולות בעצמך; מבלי שתצטרך אף אחד שיעשה את העבודה עבורך.
• גודלו העצום מביא אינסוף הזדמנויות, עם מיליוני מנצחים מדי יום.
• אתה יכול להתחיל לסחור עם כמעט כל סכום, אפילו רק 25 דולר!
• השוק כל כך מקיף: אין כוח בעולם חזק מספיק כדי לשלוט בו ולתמרן אותו. בניגוד לשווקים אחרים שבהם הבנקים והחברות הפיננסיות יכולים לשלוט במחירים שלקוחותיהם משלמים, שוק המט"ח נקי לחלוטין ממניפולציות במחירים.
• נזילות ענקית: אתה תמיד יכול לקנות או למכור כל מטבע שאתה רוצה.
• השימוש במינוף נותן לך את היכולת להרוויח בסכומים קטנים ובמסחר בנפח נמוך. נעמיק בנושא זה בהמשך.

מטבעות לעומת מניות:

בואו נסתכל על היתרונות של שוק המט"ח, בהשוואה לשוקי המניות:

1. שימו לב להבדל העצום בין נפחי מט"ח ושוק המניות. בעוד שהתקשורת מעדיפה לסקר שוקי מניות כמו NASDAQ ו-NYSE, השווקים הללו זעירים בהשוואה לשוק המט"ח (שגדול פי 10 מכל שוקי המניות בעולם ביחד).
2. חשבו לרגע על מניות וסחורות: נניח שהחלטתם לסחור במניות. מגוון המניות כל כך גדול עד כדי גיחוך - בנאסד"ק לבדו רשומות כמעט 4,000 חברות; ב-LSE (בורסת לונדון) יש עוד 2,000 חברות! איך בודקים באיזו מניה לבחור? אתה יכול לקבל כאב ראש אפילו לחשוב על זה! מט"ח הוא הרבה יותר פשוט - יש רק קומץ של צמדי מטבעות עיקריים לבחירה.
3. בעוד שוקי המניות נסגרים כל אחר הצהריים, שוק המט"ח פתוח 24/5. יש לכך יתרונות רבים, כמו ביצוע הזמנה מיידית. שוק המט"ח גם מגיב הרבה יותר לאירועים דרמטיים מאשר שווקי המניות מכיוון ששעות מסחר רצופות מאפשרות לסוחרים להגיב באופן מיידי. אין מקום להפתעות או לתגובות מסיביות בעקבות אירועים דרמטיים המתרחשים מחוץ לשעות המסחר (כפי שיכול להיות במקרה של מניות). התגובות תמיד בזמן אמת, בשידור חי.
4. שום כוח לא יכול לתמרן את השוק. ברוקרים וחברות פיננסיות אינן יכולות לשלוט בשוק על ידי העלאה והפחתה של העמלות שעלינו לשלם על מנת להפעיל את הפוזיציות שלנו. בשורה התחתונה - סוחרים לא משלמים עמלות.
5. בניגוד למניות, בפורקס אתה יכול להרוויח כסף בשווקים יורדים. למעשה, זה מאוד פשוט - בכל פעם שערכו של מטבע אחד בזוג יורד, ערכו של המטבע השני עולה! ליתר דיוק, אפשר להפיק רווחים מירידת ערך בבורסה על ידי מכירה וקנייה של "שורטס"), אבל אנחנו מתייחסים לתנאי שוק טבעיים, ללא מניפולציות. זכור, יש "מאבק" מתמיד בין 2 המטבעות המרכיבים את הצמד. מכירת מכשיר אחד פירושה קנייה של השני.

בואו נסכם את היתרונות העיקריים שיש לשוק המט"ח על פני שוק המניות:

שחקני מפתח במסחר במט"ח נבדקו

כבר אמרנו ששוק המט"ח הוא פשוט להבנה. באמת אין בעיה להתמצא. מספר רב של שחקנים גדולים מרכיבים את השוק הזה. זהו שוק מבוזר, שאינו נשלט על ידי אף מקור בודד. ובכל זאת יש סדר. להלן השחקנים המרכזיים המשפיעים על שוק המט"ח:

בנקים מרכזיים: כל אחד פועל עבור המדינה שלו, בהתאם לצרכי הכלכלה והממשלה בהתאמה. הבנקים המרכזיים ממלאים תפקיד מרכזי בשוק המט"ח, בקביעת הריביות הלאומיות, רמות האינפלציה ועוד. מטבע הדברים, הבנקים המרכזיים משפיעים על שערי החליפין. אם שער החליפין גבוה מדי או נמוך מדי, הבנק המרכזי מתחיל לקנות או למכור כמויות גדולות מאוד של מטבעות בתמורה למטבעות אחרים. השפעתם על כלכלות ומטבעות היא קריטית. בתקופות משבר, למשל, המשבר העולמי של 2008, הבנק המרכזי מוריד את הריבית כדי לעזור לכלכלה לחזור למסלול. ההשפעה שיש לה על ההיצע והביקוש למטבע היא אדירה.

עוד על זה ניתן למצוא אצלנו אסטרטגיות בסיסיות למסחר במט"ח עמוד.

ריביות בנצ'מרק

דוגמאות לריביות בשווקים הגדולים (מדויק לתאריך 7/2019):

בנקים מסחריים: הקבוצה הגדולה והמשמעותית בקטגוריה זו היא הבנקים המסחריים. בנקים אלה נתנו את הטון בשוק המט"ח. כמויות ההון המחליפות ידיים במערכת הבנקאית (הנקראת אינטרבנקאית) הן אסטרונומיות! הם קובעים את שערי החליפין של ההיצע והביקוש בשוק. דוגמאות כוללות Citigroup, Barclays, JP Morgan, UBS, Deutsche Bank ו-BofA.

חברות מסחריות: כל החברות הגדולות סוחרות במט"ח ומחליפות מטבעות בהתאם לצרכים המתפתחים שלהן. בדרך כלל, פעילותם מבוססת על הסביבה העסקית שלהם. ניקח את סמסונג: כאשר מתחילים שותפות עסקית עם ספקי אלקטרוניקה חדשים מגרמניה, סמסונג תשקול להחזיק יותר יורו במלאי שלה. כעת, נניח שיש עוד תאגידים וחברות גדולות שמהדקים את שיתוף הפעולה שלהם עם ספקים גרמנים (או ספקים אירופאים אחרים) - הביקוש ליורו יעלה, ותחזק אותו. חברות אלו רוכשות חוזי אופציה להמרת המטבע שלהן ליורו לפי שער החליפין הנוכחי בעתיד. זה משפיע על התעריף הנוכחי והעתידי. סוחרים מנוסים שעוקבים אחר שינויים אלה יכולים להרוויח הון באמצעות נתונים אלה!

קרנות גידור: מטבעות סחר אלה שומרים על השקעות לקוחותיהם רווחיות באמצעות מינוף מיומן. אנחנו קוראים לזה "לתת לכסף שלך לעבוד חכם". לקוחותיהם הם חברות בעלות מלאי הון רחב.

ברוקרים קמעונאיים בפורקס: כל חברות המסחר במט"ח המציעות פלטפורמות מסחר לסוחרים הקטנים/בינוניים ברחבי העולם. הם נקראים ברוקרים. יש מאות מתווכי מט"ח מוסדרים , המציע אפשרות לסחור כמעט בכל כמות הון, בכל מקום על פני הגלובוס (כל עוד יש לך חיבור לאינטרנט), ללא צורך להשתמש בשירותי הבנקים.

סוחרים קמעונאיים: משקיעים פרטיים, כמוך, יכולים לסחור במט"ח בניסיון לייצר מקור הכנסה נוסף. מנצלים את העובדה שהם יכולים לסחור במט"ח בכל זמן, אפילו במהלך העבודה או אחריה, ומכל מקום.

פתיחת חשבון מסחר במט"ח חינם

רוב פלטפורמות המסחר המומלצות שלנו מאפשרות לסוחרים חדשים לפתוח 'חשבון תרגול' (נקרא גם 'חשבון הדגמה'), ללא תשלום. בחשבון התרגול שלך, אתה יכול להשתמש בכסף וירטואלי כדי לסחור בשערי שוק חיים. חשבונות תרגול מאפשרים לכם להתחמם וללמוד את הפלטפורמה, לפני פתיחת חשבון מסחר אמיתי וקפיצה לעומק. ההבדל היחיד מחשבון אמיתי הוא שאתה לא יכול להרוויח או להפסיד כסף אמיתי.

זכור: מסחר בהדגמה טומן בחובו אפס סיכוני מסחר!

אנו ממליצים לפתוח חשבון הדגמה אצל אחד מהברוקרים המומלצים שלנו ולהשתמש בו כדי לתרגל את כל מה שאתה לומד במהלך הקורס, לפני שאתה מפקיד את הכסף שלך. נסו לראות את זה כמו ללמוד נהיגה במכונית: זה נחמד שיש מדריך טוב, אבל עד שלא תתפוס את ההגה ותתרגל בעצמך לא תדע לנהוג...

אנו ממליצים על מבחר של הברוקרים הטובים והפופולריים ביותר בעולם. מתווכים אלה יאפשרו לך לפתוח חשבונות תרגול בפלטפורמות שלהם ללא תשלום. אנו נדריך אותך כיצד לעשות זאת.

ברגע שתרגישו מוכנים, תוכלו לפתוח חשבון מתאים ולהתחיל לסחור באמת. אין דבר מהנה ומרגש יותר מאשר להשתמש בידע החדש שלך כדי להרוויח כסף מהשקעות טובות! פורקס מציע את פוטנציאל עשיית הכסף הגבוה ביותר בעולם. אתה רק צריך ללמוד איך להפעיל את זה, וזו הסיבה שאנחנו כאן!

חשוב: קחו כמה דקות ופתחו חשבון תרגול. זה יעזור מאוד לאורך הדרך. המאמץ שהשקעת כעת יתורגם לרווחים פוטנציאליים מאוחר יותר!

כיצד לפתוח חשבון תרגול חינם

החשבון שאתה עומד לפתוח ישמש אותך למטרות הדרכה. כל שיטה ושיטה שנלמדת ניתנת לבדיקה בפלטפורמה. זה יעזור לך להבין את הסודות והחוקים של השוק.

פתיחת חשבונות הדגמה בפלטפורמות אלו היא תהליך פשוט, וחשבונות התרגול שלהם מספקים את פלטפורמות המסחר הידידותיות והאינטואיטיביות ביותר לסוחרי פורקס מתחילים.

לאחר שתלחץ על הברוקר שבחרת תתבקש להירשם לחשבון מסחר. כשתסיים את התהליך הזה יהיה לך חשבון משלך להתאמן איתו.

מוכן לבחור מתווך? לחץ כאן כדי ללמוד כיצד לבחור א מתווך מומלץ.