נאמנויות ההשקעות הטובות ביותר בבריטניה 2023

שירות למסחר בעותקים. Algo שלנו נפתחת וסוגרת אוטומטית עסקאות.

ה-L2T Algo מספק אותות רווחיים ביותר עם סיכון מינימלי.

מסחר במטבעות קריפטוגרפיים 24/7. בזמן שאתה ישן, אנחנו סוחרים.

התקנה של 10 דקות עם יתרונות משמעותיים. המדריך מסופק עם הרכישה.

אחוזי הצלחה של 79%. התוצאות שלנו ירגשו אותך.

עד 70 עסקאות בחודש. יש יותר מ-5 זוגות זמינים.

מנויים חודשיים מתחילים ב-58 פאונד.

L2T משהו

מברק

תוצאות

מחפש להרחיב את האופקים שלך במסע שלך להגדיל את הכסף שלך? אם כן, כדאי לשקול קרן השקעות. 

בקיצור, על ידי הזרמת הון לקרן השקעות בבריטניה, הספק המדובר יקנה וימכור בשמך מניות, אג"ח וסוגי נכסים אחרים.

זה נותן לך גישה למכשירים פיננסיים שאחרת יהיה קשה להגיע אליהם. והכי חשוב, כל תהליך ההשקעה הוא פסיבי. 

ריכזנו עבורכם מדריך לנאמנויות ההשקעות הטובות והאמינות ביותר שלדעתנו שווה את הדעת. אנו גם מסבירים את הפרטים הקטנים של האופן שבו נאמנויות השקעות פועלות בפועל, ועונים על כמה מהשאלות הנפוצות ביותר.

 

בקר ב-XNUMXcap Now

מהי קרן השקעות?

קרן השקעות תחזיק במניותיה בחברות רשומות אחרות, באג"ח או בנכסים. בדרך כלל היא תזרים את ההון שלה לאחזקות ארוכות טווח, וכתוצאה מכך תשואות לבעלי המניות שלה. מניות אלו זמינות בדרך כלל גם למשקיעים קמעונאיים וגם למשקיעים מוסדיים. קיימים בשוק מגוון של קרנות השקעה שונות, שכל אחת מהן תציע מבחר השקעות אחר, ולכל אחת מהן כיוון מעט שונה.

אם תחליט להזרים את כספך לקרן השקעות; על ידי איחוד המזומנים שלך יחד עם משקיעים אחרים, אתה יכול לקבל יותר חשיפה למגוון עצום של נכסים. הוקמו כחברה ציבורית מלכתחילה, נאמנויות השקעות בבריטניה נסחרות לאחר מכן בבורסת לונדון. במקרים נדירים יותר, זה עשוי להיות דרך שוק ההשקעות האלטרנטיביות (AIM)

באמצעות השקעה אחת בלבד, הפיזור של קרן השקעות מאפשר לך להשקיע בכמה, אם לא אלפי חברות. בעיקרו של דבר, אתה הופך לבעל מניות בחברה כאשר אתה מזרים הון לקרן השקעות.

פרמיות והנחות הסבר

משמש לסגירת הפערים בהערכת השווי, כאשר המניות מתחילות להיסחר בפרמיה שאמון ההשקעות שלך עשוי להחליט להנפיק מניות חדשות. הנאמנות עשויה להשתמש ב-DCM's (מדדי בקרת הנחה) כך שאם פער הערכת השווי יהיה גדול מדי, ה-DCM יסגור אותו בתגובה מהירה. קרן ההשקעות מחויבת לפרסם חשבונות מבוקרים וכן דוח שנתי. אותם כללים חלים על כל חברה אחרת בבורסה.

בעיקרו של דבר, ניתן לסחור במניות של קרן השקעות מעבר לנכסים - המכונה גם 'פרמיה', ובדרך כלל המשמעות היא שהמניות הן בצד היקר. לפעמים נאמנות תאפשר לבעלי המניות שלה למכור חלק ממניותיהם במחיר קרוב מאוד ל-NAV (שווי נכס נטו), או בהנחה קבועה.

רוב השטחים ימליצו לא לקנות בקרן השקעות כשהיא מוכרת בפרמיה (ובדומה למכור כשהיא מתחת לרמה), שכן תהיה לכך השפעה בלתי רצויה של הפחתת התשואות שלך לטווח ארוך.

האם מניות נאמנות שונות מנאמנות להשקעות?

בראש ובראשונה, נאמנות ליחידים אינן מסוגלות להלוות כסף כדי לקנות מניות (הידוע גם בשם 'הילוך'). זה כמובן נותן לקרנות השקעה יתרון, שכן יש להן הרבה יותר מבחינת פוטנציאל קנייה וכוח קנייה. כמובן שאם השוק נופל, זה אומר יותר הפסדים. מצד שני, זה יכול להיות שאתה מרוויח כשהשוק עולה.

עם זאת, אם משקיע מעוניין למכור מניות המוחזקות בקרן השקעות - באופן כללי, הדבר מושג על ידי מכירה דרך שוק המניות. בדומה לכל סוג נכס אחר, הקונה נדרש לאפשר את המכירה - שלא כמו בנאמנות.  חשוב לציין ש את כל קרנות (בין אם בנאמנות להשקעה ובין אם אחרת) הן בעצם דרך לאגד כמויות גדולות של כסף יחד, כמובן מתוך ראייה של השקעה במגוון גדול בהרבה של מכשירים.

מכיוון שנאמנויות השקעות מסוגלות לבצע הילוך (או ללוות) זה גם אומר שהן זמינות לציבור הרחב. אלו הן חדשות טובות עבורך כלקוח קמעונאי, מכיוון שלא תצטרך לעמוד במינימום גבוה מדי בחשבון. המכונה מסחר בפרמיה, או מסחר בהנחה, עלות המניות בקרן השקעות עשויה להיות גבוהה או נמוכה משווי כל מניה המוחזקת בסל.

מנהל קרן תמיד יחליט באילו חברות כדאי להשקיע. המשמעות היא שתרוויחו מהכנסה פסיבית בצורתה האמיתית. 

קרנות סגורות ופתוחות - מה שאתה צריך לדעת

מאז אמצע שנות ה-1800, קרנות השקעות היו קצת סוד שמור היטב, במיוחד בקרב משקיעים מוסדיים. הסיבה היא שבעבר היו להם חיובים שוטפים נמוכים בהרבה ותשואות גבוהות יותר (משנאמר, נאמנות).

מהר קדימה עד תחילת המאה ומאז חלו שינויים רבים בדרכים שבהן קרן יכולה לגבות את העמלות שלה. זה נבע משינויים שנאכפו על ידי סקירת ההפצה הקמעונאית (כפי שהיא מוכרת כיום), כלומר בעת מכירת קרן, מנהלי קרנות לא היו מסוגלים עוד לשלם עמלה ליועצים פיננסיים.

יחסי אמון

לפעמים המכונה השקעה פתוחה - נאמנות לניירות ערך מסוגלות למלא את הצרכים של משקיעים שאולי ירצו למכור את חלקם, או לקנות בקרן מסוימת. הסיבה לכך היא שקרן היחידה יכולה לפדות או להנפיק יחידות בכל עת שירצו. המניות שלהם מוגדרות למספר קבוע ולפעמים נחשבות לאופציה בטוחה יותר מקרנות סגורות.

קרן השקעות היא השקעה סגורה, כלומר החברה תמכור את המניות למשקיעים על בסיס ישיר. השקעות סגורות עשויות להיות אופציה מסוכנת יותר, אבל הן סיפקו באופן היסטורי תשואות טובות יותר.

מהן העלויות הכרוכות בקרן השקעות?

שים לב לכל עמלה או חיובים נוספים שעליך לשלם עבורם כדי להתחבר לקרן. קרנות פתוחות אינן כפופות לעמלת ברוקרים, בניגוד לנאמנויות השקעות

זכרו שתקבלו מחיר שונה בעת הקנייה, כפי שתקבלו בעת מכירתכם, כך שקרן ההשקעות תנקוט עבורכם מחיר על המניה כ'הצעה' בלבד.

על מנת לנהל את תיק ההשקעות שלו, רוב קרנות ההשקעות יציטו לך את מה שמכונה חיובים מתמשכים. זה ישולם על בסיס שנתי ולאחר מכן מופחת מיתרת החשבון הכוללת שלך. זה כולל כמה עלויות קבועות כמו ביקורת ושכר טרחת דירקטורים, כמו גם עמלה לספק המחזיק בקרן ההשקעות.

חובת בולים

עליך לשלם לממשלה 0.5% במס בולים (מניית מס) בעת רכישת מניות כלשהן בקרן השקעות. זה בלתי נמנע.

תמיד כדאי לבדוק את מסמך 'מידע מפתח' כדי לקבל מושג ברור יותר לגבי החיובים האחרים שאתה עלול להיגרם לך. לדוגמה, חיוב נפוץ הוא עמלת ביצועים, אותה יש לשלם אם המנהל שלך עומד בחלק מהיעדים שנקבעו.

תשואה הונית 

זה ידוע גם בתור החזר הון (או פשוט ROC), זה נותן לך אינדיקציה לכמה מחירי המניות שלך עלו או ירדו. אולי כדאי להשוות את התשואה הכוללת על סמך ה-NAV - לזו של שיעור החלוקה של הקרן. הרוב המכריע של תוכניות ההפצה ינסו כמיטב יכולתם להתאים את ההפצות כך שבתקווה יוכלו לשמר את ההשקעה הראשונית של בעל המניות.

ישנן מספר עלויות שתצטרכו לעלות עם קרן נאמנות, ותשלום עמלות הוא רק חלק בלתי נפרד - אז שימו לב למה שתרצו מהשקעה. בסופו של דבר, כל אמון יהיה שונה בכל הנוגע לחיובים. בעוד אחד עשוי להיראות תחרותי במבט ראשון, ייתכנו מספר עמלות נסתרות הכלולים עמוק בתוך תנאי ההשקעה.

דו"ח שנתי של קרן השקעות

מתקשה להבין את הסיכום הפיננסי או הביצועים בדוח השנתי של קרן ההשקעות שלך? כולנו יודעים שזה מסמך חשוב מאוד, אבל הגיון בו יכול להיות עניין אחר לגמרי! קרן ההשקעות מחויבת לפרסם חשבונות מבוקרים וכן דוח שנתי. זה לא שונה מכל חברה אחרת ב- מסחר במניות שוק.

כמשקיע פוטנציאלי, זה יהיה מאוד מועיל עבורך לקבל הבנה בסיסית של הדו"ח השנתי לפני ההשקעה.

• ראשית, אתה הולך לראות סיכום ביצועים, שיראה לך בשתי דרכים שונות את ביצועי האמון שלך. אתה תראה את אחוז ההחזר על הכסף שלך, כמו גם שינויים במחיר המניה (ליירות ופני). 
• האחוזים יוצגו בדרך כלל על בסיס תשואה כוללת, הכוללת עמלות כמו דיבידנדים והכנסה ששולמו לבעלי המניות. אחוז התשואה הכולל אינו זהה לתשואה ההונית. תשואה הונית היא כמה מחיר מניה עלה או ירד בשנה.
• לדוגמה, אם מחיר מניית הנאמנות יורד במקרה ב-10%, תשואת ההון של המניה היא -10%. ואז, אם מחיר מניה משלם 4% בדיבידנדים, התשואה הכוללת לבעלי המניות היא -6%.
• מנגד, אם מניית הנאמנות תעלה ב-10%, התשואה ההונית תהיה 10%. אם מחיר המניה משלם 4% בדיבידנדים, התשואה הכוללת לבעלי המניות היא 14%
• חלק מהנאמנויות יהפכו את זה לשקוף ככל האפשר ויפרסמו הן את סך התשואות והן את תשואות ההון.
• תראה גם את ה-NAV. זה יראה לך את הערך של השקעות הנאמנות, ללא התחייבויות חוב. מנהל קרן אחראי לבחירת השקעות טובות, ולכן ה-NAV יעלה ויניע את ההון שלך.
• צמיחה בתוך ה-NAV תעזור להניע את מחירי המניות, עליהם נדון ביתר פירוט בהמשך.

נאמנות השקעות - NAV

כפי שצוין קודם לכן, ראשי התיבות NAV מייצגים Net Asset Value. בצורתו הבסיסית ביותר, הוא נותן לך אינדיקציה כמה באמת שווה קרן ההשקעות (בניכוי החובות שלה) מסיבה זו, מומלץ לפחות להבין את המשמעות של NAV וכיצד הוא עשוי להיות שימושי עבורך.

לדוגמה, דבר טוב לזכור הוא שהערך הנכסי הנקי ומחיר המניה של קרן ההשקעות הם שני דברים שונים מאוד. המטרה העיקרית של NAV היא לומר לך מהי השקעה בֶּאֱמֶת שִׁוּוּי. במקרה של מחיר המניה, זה אתה מה שהמשקיעים תופסים שההשקעה שווה - בהתבסס על כוחות השוק.  

בשם בעלי המניות שלה, קרן השקעות עשויה ללוות כסף. החוב שנצבר תמיד ינוכה ממספר ההשקעות הכולל כדי שיוכלו לחשב את השווי הנכסי הנקי שלהן. עם זאת, לקרן השקעות עם נכסים בשווי 500 מיליון ליש"ט, יחד עם הלוואות של 100 מיליון ליש"ט, יהיה שווי קרן נקי של 400 מיליון ליש"ט.

ישנם למעשה 2 סוגים של NAV, אשר תלוי באופן שבו הנאמנות מעריכה את החוב שלהם:

ערך הספר: - כמה זה הולך לעלות להחזיר את המלווה

שווי הוגן: כמה שווה החוב עכשיו

ככל שערך החוב גבוה יותר, כך ה-NAV יהיה נמוך יותר. 

כאשר אתה שוקל באילו (אם בכלל) נאמנויות תרצה לרכוש, נסה תמיד לחשוב על נאמנויות השקעה מתוך מחשבה על המטרה ארוכת הטווח שלך, מכיוון שמחיר המניה עשוי רק לפרוח.

זכור, המטרה העיקרית של מנהל קרן היא לבחור השקעות טובות, ובכך להגדיל את הנכס הנקי. באופן מכריע, ה-NAV הוא דרך מצוינת לאמוד עד כמה מנהל הקרן עושה עבודה טובה.

הוסבר תשלומי קרן דיבידנדים

דיבידנד הוא בעצם תשלום שנעשה לבעלי המניות, על ידי תאגיד. לכן, אם יש לך דיבידנדים כלולים במניות שבבעלותך, כאשר החברה הזו מרוויחה, גם אתה הולך להרוויח מחלק מזה. השקעה במניות דיבידנד פירושה שאתה יכול להגדיל את שווי השוק של התיק שלך, ויכולה להיות לך הכנסה קבועה ממנו.

נאמנויות השקעות יכולות להחזיק עד 15% מהדיבידנדים, בניגוד לקרנות פתוחות שצריכות למסור את כל הכנסות הדיבידנד שהן מקבלות (מהחברה המושקעת בה). ככזה, כאשר לנאמנות יש שנת כספים לא טובה, היא עדיין יכולה להשלים הכנסה של בעלי המניות.

קרנות מסוימות מתפקדות טוב יותר מאחרות כשמדובר בדיבידנדים, כך שאם הכנסה מדיבידנד היא גורם חשוב עבורך, שקול לבחור בנאמנות המוקדשת להבטחת תשלומי דיבידנדים אלה. למען האמת, זו הייתה תקופה קצת קשה לנאמנויות בחודשים האחרונים, שכן לחלק מהחברות לא הייתה ברירה אלא לדחות או לקצץ את הדיבידנדים שלהן. 

השפעות אפשריות על קרן ההשקעות

כשזה מגיע לתשואות שלך, תרצה לשקול את ההבחנה בין הערך של נכסי קרן השקעה לבין מחיר המניה. זה יכול לעשות הבדל עצום בתשואות שלך, למשל, זה עשוי להאט את הרווחים הפוטנציאליים שלך אם ההנחה תתרחב.

גם עלות המניות בקרן השקעות יכולה להשתנות, אז קחו תמיד בחשבון את המחיר שאתם משלמים עבור מניות. כמובן, תמיד קיימת הסכנה שאתה עלול לקבל פחות בחזרה ממה שציפית בתחילה. שוב, זה רק טבעה של זירת נאמנות ההשקעות. 

חשוב לבדוק אם קרן ההשקעות הספציפית אכן לווה או לא כדי לקנות את מניותיה, שכן הדבר עשוי להניב לך תשואות טובות יותר, ובו בזמן להגדיל את הסיכונים.

אתה יותר מאשר זכאי לשנות את דעתך ולמכור את המניות שברשותך, אבל זכור - בין אם אתה קונה ובין אם אתה מוכר, תצטרך להשתמש בסוכן מניות של צד שלישי כדי לעשות זאת עבורך. בסך הכל, קרנות השקעה מתאימות יותר למי שרוצה להשקיע לטווח ארוך (ככלל אצבע, 5 שנים ומעלה).

מהו דירקטוריון עצמאי: ולמה הוא מיועד?

מכיוון שנאמנויות השקעות מנוהלות על פי חוקי החברות בבריטניה, יש להן צוות עצמאי משלהן המנהל את התערוכה. היכנסו לדירקטוריון העצמאי. יש אנשים שמשקיעים בקרן השקעות מסוימת כי הם אוהבים את האנשים שמנהלים אותה, בין אם זה עם שנים של ניסיון בהשקעות, או רקורד ארוך שנים של ניהול קרן גדולה.

אז מה זה הדירקטוריון ומה הם עושים? ובכן, זה תמיד יהיה מורכב מיו"ר ורו"ח. שאר חברי הדירקטוריון מורכבים בדרך כלל מקבוצה מגוונת של דירקטורים עם מערכי מיומנויות שונים, כולם דואגים שהמנהל מבצע את המנדט המדובר, תוך תועלת מרבית לבעלי המניות שלו.

אם לאחר חקירה, הדירקטוריון הבלתי תלוי מרגיש שמנהל אינו דואג לטובת בעלי המניות שלו, ובכך אינו עושה את עבודתם כראוי, יש בידו הכוח לפטור את מנהל הקרן מתפקידם.

הדירקטוריון עשוי לשנות לעתים קרובות את המנדט של קרן, אולי לאחר תקופה ארוכה של ביצועים גרועים או בעיות עם החברה המנהלת

מה פירוש המושג 'הילוך'?

הילוך - המכונה גם "מינוף" - הוא בעצם כאשר קרן ההשקעות לווה הון כדי להשקיע אותו במקום אחר.

זו יכולה להיות נקודת מכירה גדולה כאשר חושבים אם קרן השקעות היא סוג הקרן המתאים עבורך, מכיוון שמתקן ההילוך הזה אינו נגיש לקרנות פתוחות (כמו קרנות נאמנות).

• נניח שמנהל קרן ילווה 10,000 פאונד כדי להשקיע, שהמנהל מעביר ב-10%.
• זה בעצם אומר שהם הצליחו ללוות 10,000 ליש"ט על ידי העמדת 1,000 ליש"ט בלבד.
• זה בגלל הילוך. בבהנחה שלא הייתה תנועה במחיר המניה, ההשפעה של זה היא שההון שווה כעת 11,000 פאונד.
• כמובן שתחול על כך ריבית - שכן הכספים מושאלים מצד שלישי.

אם אתה כן רוצה לחשב הילוך על אמון השקעות, אתה פשוט צריך לחבר את החובות הקיימים, ולאחר מכן לחלק את הנתון הזה בהון העצמי הכולל.

באופן מכריע, יחס העברה של כ-25%-50% נחשב הגיוני למדי, אלא אם כן, כמובן, יש צורך בתוספת חוב כדי לפעול.

תשלום עבור קרן השקעות

אם אתה אוהב את הצליל של קרן השקעות, תצטרך לשקול איזה הסדר תשלום מתאים ביותר לצרכים שלך. 

זה עשוי לכלול:

• כרטיס חיוב/כרטיס אשראי: הדרך הקלה ביותר להכניס כסף לספק ההשקעות שלך היא באמצעות כרטיס חיוב או אשראי. והכי חשוב, התשלום שלך יזוכה באופן מיידי. 
• חיוב ישיר: גמיש, אוטומטי ויכול לקבל תשלומים בסכומים קבועים או משתנים כאחד. לאחר הגדרת מנדט, תוכל להגדיר תשלומים חד פעמיים וגם אד-הוק. ספקי צד שלישי אפילו ישלבו תשלומים יחד עם מערכת החיוב הרגילה שלך, הכל מקוון. באופן מכריע, אפשרות זו אידיאלית להשקעה בסוף כל חודש. 
• רשות תשלום רציף: Oלעתים קרובות המכונה תשלום חוזר בכרטיס, אתה פשוט מאשר את הסוחר לקחת תשלומים רגילים. תשלומים אלה נמשכים עד שתבטל את ההגדרה.
• הזמנה קיימת: השקעה מסויימת מהימנה אפילו תשקול הוראת קבע. בדרך כלל מסולק באותו יום עם התשלום, לעתים רחוקות תצטרך לשלם עמלה. 

כיצד אוכל לדעת אם קרן השקעות היא הבחירה הנכונה עבורי?

בראש ובראשונה, מומלץ מאוד שלעולם לא תשקיע יותר ממה שאתה מוכן להפסיד. יתר על כן, לפני שאתה עושה את הצעד, עליך לראות בקרן השקעות הסדר לטווח ארוך. זאת אומרת, יש לך את הסיכוי הטוב ביותר להרחיק את גלי השוק אם תשאיר את תיק ההשקעות שלך ללא פגע במשך מספר שנים. 

אם לא נוח לך להסתכן עם הכסף שהרווחת קשה או סתם מחפש רווחים לטווח קצר, הסבירות היא שקרן השקעות היא לֹא בשבילך.

חברות ההשקעות הטובות ביותר בבריטניה

קרנות השקעות מאפשרות לך ליצור תיק מגוון מאוד מבלי לעשות שום עבודה קשה. בשם בעלי המניות שלה, האמון שתבחר יקנה וגם ימכור תערובת של השקעות.

אתה עלול בסופו של דבר לעשות את הבחירה הסופית שלך על סמך שוק היעד, המגזר, התעשייה או הבורסה.

קח תמיד בחשבון אם השקעה תעזור לך לבנות תיק מאוזן שאתה מקווה להשיג או לא, אז זה רעיון טוב להגדיר לעצמך כמה יעדי השקעה. כדאי לחקור עד כמה מגוונת האמון.

זה הרבה לחשוב, אז כדי לעזור לך לאורך הדרך בחרנו 6

1. Worldwide Healthcare Trust PLC

Worldwide Healthcare trust, שהוקמה לראשונה באמצע שנות ה-1990, היא קרן השקעות בריטית בקנה מידה גדול.

עם פורטפוליו עצום של מכסה כל דבר, החל מטכנולוגיה וציוד בריאות, לחברות תרופות ומגוון רחב של שירותים אחרים, האמון הזה הוכח כפופולארי בקרב משקיעים בבריטניה בשנים האחרונות.

קצת מידע בסיסי שכדאי לקחת בחשבון:

• מנהל: Frostrow Capital LLP
• סוג: חברת השקעות סגורה
• ISIN:GB0003385308
• מגזר: מומחה למגזר: ביוטכנולוגיה ובריאות
• גודל הקרן: 1.97 מיליארד ליש"ט
• NAV: 3,455
• הילוכים: 98

החזקות עיקריות בנאמנות כוללות;

• Takeda Pharmaceutical Co Ltd (6.05%)
• Merck & Co Inc (4.70%)
• Alexion Pharmaceuticals Inc (4.43%)
• Boston Scientific Corp (4.29%)
• Novartis AG (4.10%)

2. משכנתא סקוטית

משכנתא סקוטית קיימת כבר יותר ממאה שנים. החברה, שהושקה בתחילת שנות ה-1900, נסחרה בתחילה בתור Straits Mortgage and Trust Company.

קרן השקעות זו היא תיק מנוהל היטב, עם סל עולמי של חברות תחת החגורה שלו. מכל קרנות ההשקעות הגדולות בבריטניה במונחים של שווי שוק, שווי המשכנתא הסקוטית מוערך בקצת יותר מעשרה מיליארד פאונד.

ניתן להשקיע כ-25% מהנכסים בחברות שלא ניתן למצוא בשום שוק ציבורי. אם במקרה יש לך עניין ספציפית במניות טכנולוגיה, Scottish Mortgage עשויה להיות האמון הנכון עבורך. 

קצת מידע בסיסי שכדאי לקחת בחשבון:

• מנהל: Baillie Gifford & Co Limited.
• סוג: חברת השקעות סגורה
• ISIN: GB00BLDYK618
• מגזר: גלובלי
• גודל הקרן: 10.96 מיליארד ליש"ט
• NAV: 728
• גיר: 108

ההחזקות העיקריות בנאמנות כוללות:

• Amazon.com Inc (9.28%)
• Tesla Inc (8.63%)
• Tencent Holdings Ltd (6.51%)
• Illumina Inc (6.17%)

 

3. City of London Trust

העיר לונדון, שהושקה בסוף המאה ה-1800, היא אמון נוסף ברשימה שלנו, שנראה כאילו קיים מאז תחילת הזמן. עם זה נאמר, אנירק באמצע שנות ה-1960 קיבלה הקרן את ההחלטה להתמקד במניות משלמות דיבידנד.

לקרן ההשקעות סיטי של לונדון יש למעלה מ-100 אחזקות בתיק שלה. סגנון הניהול השמרני שלה אומר שמחזור התיקים שלה נמוך, נוטה לקחת פוזיציות קטנות מהמדד, במקום מיצוב מניות וסקטורים אגרסיביים.

קצת מידע בסיסי:

• מנהל: Janus Henderson Investors Ltd
• סוג: חברת השקעות סגורה
• ISIN: GB0001990497
• מגזר: הכנסה מהון בבריטניה
• גודל הקרן: 1.45 מיליארד ליש"ט
• NAV: 349
• הילוכים: 109

ההחזקות העיקריות בנאמנות כוללות:

• HSBC Holdings PLC (3.97%)
• British American Tobacco PLC (3.72%)
• Diageo PLC (3.55%)
• GlaxoSmithKline PLC (3.24%)
• BP PLC (3.19%)

4. Allianz Technology Trust

בסביבה הקרובה למגרש המשחקים ההיי-טק הידוע לשמצה עמק הסיליקון, Allianz Technology Trust מנוהלת על ידי AllianzeGI ו-Walter Price (משקיע טכנולוגי מנוסה).

כתוצאה מכך, קרן ההשקעות הספציפית הזו שמה דגש חזק על השקעה במניות מבוססות טכנולוגיה. במהלך השנים האחרונות, החלודה יותר מכפילה את הכסף של המשקיעים בה.

העדפה של שווקים חדשים, או שינוי ישנים, התקדמות הטכנולוגיה משנה מגזרים כמו קמעונאות, פרסום, ייצור ואבטחה. לנאמנות יש כ-70 אחזקות, כאשר 90% או נכסי החברה בארה"ב.

קצת מידע בסיסי:

• מנהל: Allianz Global Investors (UK) Ltd
• סוג: חברת השקעות סגורה
• ISIN: GB0003390720
• מגזר: טכנולוגיה ומדיה
• גודל הקרן: 830.76 מיליון ליש"ט
• NAV: 2,142
• הילוכים: 98

ההחזקות העיקריות בנאמנות כוללות:

• Microsoft Corp (5.31%)
• Amazon.com Inc (5.30%)
• Alphabet Inc A (4.22%)
• Apple Inc (4.00%)
• CrowdStrike Holdings Inc Class A (3.51%)

5. קרן סמיתסון להשקעות

Fundsmith, חברת ניהול קרנות מאת טרי סמית', השיקה את Smithson ב-2018. למרות שהיא נאמנות חדשה למדי, היא הצליחה היטב מאז הקמתה. הביצועים שלו לשנה הם בריאים למדי של 7.7%,

מידע נוסף שכדאי לקחת בחשבון:

• מנהל: Fundsmith LLP
• סוג: חברת השקעות סגורה
• ISIN: GB00BGJWTR88
• מגזר: חברות קטנות יותר גלובליות
• גודל הקרן: 1.78 מיליארד ליש"ט
• NAV: 1,416
• הילוכים: 99

ההחזקות העיקריות בנאמנות כוללות:

• Rightmove PLC (5.18%)
• Verisk Analytics Inc (5.12%)
• Check Point Software Technologies Ltd (5.01%)
• Masimo Corp (4.98%)
• Ansys Inc (4.52%)

6. Polar Capital Technology Trust

מאז אמצע שנות ה-1990, Polar Capital Technology Trust צומח בתוך תחום נאמנות ההשקעות, ולאחר מכן מייצר תוצאות מצוינות לאורך הדרך.

עם אחזקות כמו מיקרוסופט (אחת מהביצועים הטובים ביותר בכל הקשור למניות), Polar Capital Technology Trust מנצלת את מלוא היתרונות של הטרנספורמציה הדיגיטלית המתרחשת, במיוחד ביחס לחברות הזקוקות לשיפוץ מלא של המודל העסקי המיושן שלהן.

• מנהל: Polar Capital LLP
• סוג: חברת השקעות סגורה
• ISIN: GB0004220025
• מגזר: טכנולוגיה ומדיה
• גודל הקרן: 2.63 מיליארד ליש"ט
• NAV: 1,912
• הילוכים: 98

ההחזקות העיקריות בנאמנות כוללות:

• Microsoft Corp (9.85%)
• Apple Inc (7.67%)
• Facebook Inc A (4.30%)
• Alphabet Inc Class C (4.16%)
• Alphabet Inc A (4.12%)

סיכום

עד עכשיו, אתה אמור להבין טוב יותר את נאמנויות ההשקעות. כאשר מחליטים על קרן ההשקעות הנכונה לצרכים שלך, יש לקחת בחשבון מספר שיקולים.

זה מתמקד ביכולת שלך לעמוד בסכומי השקעה מינימליים, כמו גם כמה זמן אתה מוכן לקשור את המזומנים שלך. חשוב גם ש אתה בודק את כל החיובים והעמלות שנקבעו על ידי קרן ההשקעות.

בסופו של דבר, אתה תמיד צריך להיות מודע לחלוטין לסיכונים הכרוכים בכך - מכיוון שלעולם אין שום ערובה שתרוויח כסף. 

 

שאלות נפוצות

מה יעלה לי קרן השקעות?

אין תשובה פשוטה לשאלה זו. אמנם יש חיובים סטנדרטיים כמו מס בולים ודמי ביצוע, אבל זה ישתנה מנאמנות לנאמנות. ככזה, בדוק תמיד את התנאים וההגבלות וכן את העמלות והחיובים השנתיים הצפויים ממך.

האם כדאי לי להשקיע בקרן השקעות?

נאמנויות השקעות עשויות להתאים אם אתה רוצה תיק ארוך טווח של סוגי נכסים מגוונים תחת החגורה שלך. תהיה לך גישה למגוון רחב של השקעות ומנהל קרן ינהל עבורך את תיק ההשקעות שלך.

מה פירוש המושג הילוך?

במילים הפשוטות ביותר, הילוך הוא הלוואות. במילים אחרות, קרן השקעות עשויה ללוות כסף על מנת להזרים הון נוסף שעומד לרשותה.