Cos'è la leva nel trading? Significato della leva finanziaria e come trovare un broker con leva elevata 2021

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Trading con leva, se sei armato delle competenze e delle conoscenze necessarie per avere successo nell'arena del trading online e hai una maggiore propensione al rischio, sapevi che la maggior parte delle piattaforme ora ti consente di fare trading con la leva?

Nella sua forma più semplice, la leva ti consente di fare trading con più soldi di quelli che hai nel tuo account.

Da un lato, questo ti consente di amplificare i tuoi guadagni in caso di un'operazione redditizia. Tuttavia, anche il trading sulla leva finanziaria è irto di rischi. In effetti, potresti far liquidare l'intero margine.

Pertanto, suggeriamo di leggere la nostra guida completa su Cos'è la leva nel trading? Al suo interno, scopriremo i dettagli su come sfruttare i lavori di trading, chi è idoneo, quanto sarai in grado di applicare, i rischi sottostanti e altro ancora.

Tabella dei Contenuti

     

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    Nota: i limiti della leva finanziaria nel Regno Unito sono determinati dall'EMSA, un organismo europeo creato per proteggere gli investitori al dettaglio. Sarai in grado di superare questi limiti solo se sei un trader professionista.

    Cos'è il trading con leva? Sfruttare significato e definizione

    In poche parole, il trading con leva ti consente di investire più di quanto hai nel tuo conto di intermediazione. In tal modo, stai effettivamente prendendo in prestito fondi dal broker in questione.

    In cambio, il broker ti addebiterà gli interessi sui fondi presi in prestito, che è noto come "finanziamento notturno". Come suggerisce il nome, questo viene addebitato su base giornaliera fino a quando le tue operazioni con leva rimangono aperte.

    La leva ti consente di aumentare le dimensioni degli scambi di un fattore predefinito. Ad esempio, supponiamo che tu voglia aggiungere leva per fare trading sull'oro. O ogni giorno, potresti solo effettuare un ordine per un importo uguale o inferiore al saldo del tuo account.

    Tuttavia, applicando una leva di 3: 1, puoi fare trading fino a un importo tre volte maggiore. Ciò significa che un saldo di 300 sterline consentirebbe lo scambio di 900 sterline sull'oro. Il rovescio della medaglia, la leva finanziaria è un rischio elevato, in quanto potresti avere l'intero "margine" liquidato se l'operazione va contro di te.

    Diamo un'occhiata a un esempio di come funzionerebbe in pratica uno scambio con leva.

    Esempio di trading con leva

    Supponiamo che tu voglia fare trading sul FTSE 100. Dopo aver analizzato i grafici, sei certo che il prezzo del FTSE 100 aumenterà probabilmente nelle prossime 24 ore. In quanto tale, decidi di aggiungere una leva di 5: 1 alla tua operazione.

    1. Hai £ 500 nel tuo conto di trading
    2. Applichi la leva di 10: 1, il che significa che il tuo trade vale £ 5,000
    3. Più tardi quel giorno, il prezzo del FTSE 100 aumenta del 3% 
    4. Normalmente, il tuo ordine di £ 500 avrebbe fruttato £ 15 di profitto (£ 500 x 3%)
    5. Tuttavia, poiché hai applicato una leva di 10: 1, il tuo profitto si attesta a £ 150 (£ 15 x 10)

    Come puoi vedere dall'esempio sopra, l'applicazione della leva finanziaria può amplificare i tuoi guadagni quando l'operazione va a tuo favore. Tuttavia, e come vedremo nella prossima sezione, la leva finanziaria può anche amplificare il tuo perdite.

    Quali sono i pro e i contro del trading con leva?

    I pro

    • Fai trading con più di quello che hai nel tuo account broker
    • I limiti ESMA ti consentono di negoziare fino a 30: 1 sulle principali coppie forex
    • Amplifica i tuoi guadagni quando le operazioni hanno successo
    • Disponibile sia per clienti retail che istituzionali
    • La maggior parte dei broker offre una protezione dal saldo negativo

    Il Cons

    • Il trading con leva è un rischio elevato

    Rischi del trading con leva - Il margine

    Se l'applicazione della leva finanziaria fosse priva di rischi, lo faremmo tutti. In altre parole, perché fare trading con solo £ 500 quando possiamo aumentare le nostre operazioni fino a 30: 1? La semplice risposta a questa domanda è margine.

    Vedi, per ottenere una leva da un broker online, la piattaforma ti chiederà di mettere un margine, che essenzialmente funziona come un deposito cauzionale.

    Nota: il broker scelto indicherà sempre il prezzo di attivazione in cui verrà liquidata la transazione. Questo è il prezzo al quale il tuo trade verrà chiuso automaticamente.

    La quantità di margine che ti verrà richiesto di offrire come sicurezza è correlata alla dimensione della tua operazione e alla quantità di margine che desideri applicare.

    Ad esempio, supponiamo che tu voglia scambiare £ 10,000 a livelli di leva di 10: 1. Ciò significa che il tuo margine dovrebbe essere di £ 1,000 (£ 10,000 / 10). Allo stesso modo, uno scambio di £ 20,000 a 5: 1 richiederebbe £ 4,000 di margine (£ 20,000 / 5).

    Perdere il tuo margine

    Una volta che il margine è stato applicato alla tua operazione con leva finanziaria, corri il rischio di perderlo nel caso in cui la tua posizione vada contro di te. Questo è noto come "liquidazione" del tuo ordine, il che significa che il broker chiuderà automaticamente la tua operazione e manterrà il margine.

    Quindi come facciamo a sapere quando è probabile che il nostro commercio venga liquidato? Bene, anche se le cifre variano da broker a broker, c'è un modo semplice per risolverlo. Se hai applicato la leva a livelli di 10: 1, la tua operazione verrebbe liquidata se l'ordine avesse perso il 10% di valore (1/10).

    Allo stesso modo, un'operazione con livelli di leva di 4: 1 verrebbe liquidata se la transazione perdesse il 25% in valore (1/4).

    Come evitare la liquidazione?

    Per evitare che il tuo trade venga liquidato, hai due opzioni a tua disposizione. Puoi chiudere il tuo trade e subire una perdita o, in alternativa, aumentare la dimensione del tuo margine.

    🥇 Chiudi il tuo commercio

    L'opzione facile è chiudere semplicemente il tuo trade prima che raggiunga il punto di liquidazione. Sebbene perderai comunque denaro, potresti perdere sostanzialmente meno che lasciare il tuo trade aperto e consentirne la liquidazione. Ad esempio, supponiamo che tu stia facendo trading con una leva di 10: 1, con un margine di £ 200.

    Per chiarire, se il tuo trade scende di oltre il 10%, perderai il tuo margine di £ 200. Detto questo, nel corso della giornata, il tuo commercio è diminuito del 5% in valore. Se chiudessi lo scambio, perderai £ 100, che è il 50% del tuo margine (5% x 10: 1).

    Sebbene tu abbia ancora perso £ 100, poche ore dopo l'asset è diminuito di un ulteriore 5%, il che significa che è stato attivato il punto di liquidazione del 10%. Se avessi resistito e sperato per il meglio, avresti perso l'intero margine, che è di £ 200.

    🥇 Aggiungi più margine

    La seconda opzione disponibile è aggiungere più margine. Alcuni broker ti invieranno una notifica quando ti avvicini al punto di liquidazione, chiedendoti se desideri aumentare o meno la dimensione del margine. Se lo fai, questo manterrà il commercio aperto e ti darà effettivamente più spazio per respirare.

    Questa opzione è leggermente più complessa della semplice chiusura automatica del trade, quindi abbiamo delineato un rapido esempio di seguito.

    Esempio di aumento della posizione di margine

    Supponiamo che tu stia negoziando azioni Apple a margine, a livelli di leva di 4: 1. Il tuo margine è di £ 500, quindi stai negoziando a £ 2,000 nel mercato aperto. Hai acquistato le tue azioni Apple al prezzo di £ 180 per azione. Ciò significa che verrai liquidato se il prezzo di Apple scende a £ 135 (£ 180 - 25%)

    1. Apple ha rilasciato i suoi risultati trimestrali, che sono meno favorevoli di quanto i mercati avessero sperato.
    2. Di conseguenza, il prezzo di Apple scende del 24% nel corso delle prossime settimane.
    3. Se il prezzo scende di un ulteriore 1%, sarai liquidato. 
    4. Pertanto, decidi di aggiungere ulteriori £ 500 in margine. 
    5. Ciò significa che al prezzo attuale di £ 136.8, ti concederai un'ulteriore rete di sicurezza del 25%.
    6. Pertanto, l'unico modo per essere liquidato è se il prezzo di Apple scende a £ 102.6

    L'esempio sopra di aumentare la tua posizione di margine ci lascerà con due possibilità. Se il prezzo di Apple alla fine si riprende oltre il volume di scambio originale di £ 180 per azione, non solo otterrai un profitto, ma i tuoi guadagni saranno amplificati dalla leva di 4: 1.

    D'altra parte, se il prezzo di Apple avesse continuato a salire e avesse violato il punto di liquidazione di £ 102.6, avresti perso tutti i tuoi margini ed entrambi i trade sarebbero stati chiusi. Questo ammonterebbe a £ 1,000, se si mettono due titoli a margine di £ 500 ciascuno.

    Con quanta leva posso fare trading?

    La quantità di leva che puoi ottenere quando fai trading online dipenderà da una serie di variabili. Ciò include il tipo di asset che stai cercando di negoziare, che tu sia un cliente al dettaglio o istituzionale, la tua posizione e il broker stesso.

    Fondamentalmente, se sei un trader al dettaglio con sede nel Regno Unito, il broker dovrà rispettare le normative delineate dalla European Securities and Markets Authority (ESMA). In poche parole, questi regolamenti stabiliscono la leva finanziaria su cui puoi fare trading se sei un cliente al dettaglio.

    Di seguito abbiamo elencato i limiti di leva come da ESMA.

    ✔️ 30: 1 per maggiore forex trading coppie

    ✔️ 20: 1 per le coppie forex non principali, oroe gli indici principali

     ✔️ 10: 1 per commercio di materie prime mercati diversi dall'oro e dagli indici azionari non principali

    ✔️ 5: 1 per individuo commercio di azioni mercati

    ✔️ 2: 1 per le criptovalute

    Detto questo, i limiti di cui sopra non si applicheranno se sei un trader professionista.

    Limiti di leva più elevati per conti trader professionisti

    Per aprire un conto di trading professionale con il broker prescelto, dovrai soddisfare almeno due dei tre criteri seguenti.

    ✔️ Hai aperto e chiuso almeno 10 operazioni in ciascuno dei quattro trimestri precedenti. Ogni scambio doveva valere almeno 150 €.

    ✔️ Il tuo portafoglio finanziario vale 500,000 € o più

    ✔️ Hai almeno un anno di esperienza in un campo finanziario pertinente (come lavorare per un agente di cambio o una banca di investimento).

    Come puoi vedere da quanto sopra, il requisito è 3 è in qualche modo soggettivo. Pertanto, il broker dovrà esaminare ogni singola domanda al momento di decidere se approvarti o meno come trader professionista. Inoltre, dovrai fornire la documentazione di supporto.

    Tuttavia, se soddisfi i requisiti di cui sopra, beneficerai di limiti di leva molto più elevati. In effetti, questo può arrivare fino a 500: 1 sulle principali coppie forex e 100: 1 sui principali indici come l'S & P 500.

    Come ottengo la leva sui miei scambi?

    Nella stragrande maggioranza dei casi, il broker scelto ti consentirà di applicare la leva finanziaria alle tue operazioni non appena apri il conto. Tuttavia, ciò avverrà a condizione che tu dimostri al broker di avere una solida conoscenza dei rischi sottostanti.

    In altre parole, ti verrà richiesto di rispondere ad alcune domande di base a scelta multipla durante il processo di registrazione. Questi si concentreranno sui rischi derivanti dall'applicazione della leva finanziaria alla tua operazione. Se rispondi alle domande con successo, le tue capacità di margine verranno attivate automaticamente.

    Come trovare un broker con leva elevata?

    Se desideri iniziare a fare trading a margine, dovrai trovare un broker che non solo ti consenta di applicare la leva, ma anche di fare leva sulla tua asset class preferita. Detto questo, la maggior parte dei broker ti consente di applicare la leva su forex e CFD mercati, il che significa che avrai accesso a migliaia di strumenti finanziari.

    Tuttavia, abbiamo elencato di seguito le nostre 3 migliori scelte di broker di leva finanziaria. Assicurati solo di eseguire alcune ricerche aggiuntive sul broker prima di registrarti.

     

    1. AVATrade - Bonus di benvenuto Forex 2 x $ 200

    Il team di AVATrade offre ora un enorme bonus forex del 20% fino a $ 10,000. Ciò significa che dovrai depositare $ 50,000 per ottenere la massima allocazione del bonus. Prendi nota, dovrai depositare un minimo di $ 100 per ottenere il bonus e il tuo account deve essere verificato prima che i fondi vengano accreditati. In termini di prelievo del bonus, riceverai $ 1 per ogni 0.1 lotto che scambi.

    La nostra valutazione

    • Bonus di benvenuto del 20% fino a $ 10,000
    • Deposito minimo $ 100
    • Verifica il tuo account prima che il bonus venga accreditato
    Il 75% degli investitori al dettaglio perde denaro quando negozia CFD con questo fornitore

     

     

    2. Capital.com - Zero commissioni e spread estremamente bassi

    Capital.com è un broker online regolamentato da FCA, CySEC, ASIC e NBRB che offre un sacco di strumenti finanziari. Tutto sotto forma di CFD: copre azioni, indici e materie prime. Non pagherai un solo centesimo di commissione e gli spread sono super ridotti. Sono inoltre disponibili strumenti di leva finanziaria, completamente in linea con i limiti ESMA.

    Ancora una volta, questo è 1:30 su major e 1:20 su minori ed esotici. Se risiedi fuori dall'Europa o sei considerato un cliente professionale, otterrai limiti ancora più elevati. Anche ottenere denaro in Capital.com è un gioco da ragazzi, poiché la piattaforma supporta carte di debito / credito, portafogli elettronici e trasferimenti di conti bancari. Soprattutto, puoi iniziare con solo 20 £ / $.

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    • Spread super ridotti
    • Regolamentato FCA, CySEC, ASIC e NBRB
    • Non offre la tradizionale negoziazione di azioni

    Il 75.26% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando si fa spread betting e/o fa trading di CFD con questo fornitore. Dovresti considerare se puoi permetterti di correre il rischio elevato di perdere i tuoi soldi.

     

    Conclusione

    In sintesi, l'applicazione della leva può essere una strategia di trading molto efficace se utilizzata correttamente. In quanto tale, hai la possibilità di amplificare i tuoi profitti quando sei sicuro di una particolare opportunità di trading.

    Detto questo, anche il trading con leva è ad alto rischio. Se uno scambio va nella direzione opposta a quella che speravi, potresti perdere l'intero margine.

    In definitiva, se decidi di fare trading con la leva finanziaria, devi assicurarti di avere una solida comprensione dei rischi sottostanti. Inoltre, devi assicurarti di installare stop loss ragionevoli per proteggere la tua posizione dalla liquidazione.

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    FAQ

    Cos'è un broker con leva alta?

    Come suggerisce il nome, un broker con leva elevata è una piattaforma di trading online che offre limiti di leva elevati. Tuttavia, i broker non possono più scegliere la leva finanziaria che offrono ai clienti della piattaforma per dire, poiché i limiti sono determinati dall'ESMA.

    Quanta leva otterrò con un broker del Regno Unito?

    I limiti specifici dipenderanno dalla classe di asset che desideri negoziare. Secondo l'ESMA, le principali coppie forex hanno un limite di 30: 1 per i trader al dettaglio. All'estremità inferiore di questi limiti, le criptovalute hanno un limite di 2: 1.

    Come ottengo limiti di leva più elevati?

    Se stai cercando di fare trading con limiti di leva più alti, dovrai aprire un conto di trader professionista. Per essere idoneo, dovrai soddisfare determinati criteri, come avere un portafoglio finanziario di almeno 500,000 euro e almeno un anno di esperienza in un campo finanziario.

    Posso short asset sulla leva?

    Se la leva è disponibile sulla tua asset class scelta, avrai sempre la possibilità di andare sia long che short sui tuoi scambi.

    Come faccio a sapere quando verrò liquidato?

    Le piattaforme di trading ti faranno sempre sapere l'esatto prezzo di attivazione della liquidazione. Come cifra approssimativa, questo di solito viene calcolato convertendo il fattore di leva in percentuale. Ad esempio, la leva di 10: 1 e 5: 1 avrebbe un punto di liquidazione del 10% e del 20%, rispettivamente.

    Cosa sono le commissioni di leva?

    Quando applichi la leva alle tue operazioni, stai effettivamente prendendo in prestito il denaro dal tuo broker scelto. In quanto tale, ti verrà addebitato un tasso di finanziamento overnight.

    Qual è la leva massima su azioni e azioni?

    Se stai cercando di applicare la leva su azioni e azioni, dovrai farlo tramite un CFD. Tuttavia, il limite massimo di leva sui CFD azionari è 5: 1.