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I Real Estate Investment Trust (REIT) ti consentono di ottenere un'esposizione al mercato immobiliare tramite un gestore di fondi. Il REIT potrebbe investire in proprietà commerciali, case plurifamiliari, uffici, spazi commerciali o strutture sanitarie.
Nella maggior parte dei casi, il fondo acquisterà a titolo definitivo l'immobile sottostante o investirà in titoli di debito tramite titoli garantiti da ipoteca. In ogni caso, il vantaggio generale dell'investimento in un REIT è che avrai diritto al reddito derivante dall'immobile, nonché alle plusvalenze attraverso l'apprezzamento.
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In questo articolo, spieghiamo i dettagli di come funzionano i REIT, come guadagni e cosa devi fare per iniziare con un investimento oggi. Esploriamo anche alcuni dei migliori REIT del Regno Unito attualmente sul mercato.
Sommario
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Cos'è un Real Estate Investment Trust (REIT)?
Come suggerisce il nome, un REIT ti consente di ottenere visibilità nell'arena immobiliare. Tuttavia, invece di acquistare proprietà da solo, investirai denaro con un fornitore di fondi. Il fondo in questione metterà insieme i tuoi soldi insieme a migliaia di altri investitori, quindi aggiungerà vari tipi di proprietà al suo portafoglio. Nella maggior parte dei casi, i REIT si specializzeranno in un determinato segmento dello spazio immobiliare.
Ad esempio, il fornitore potrebbe concentrarsi esclusivamente su case residenziali plurifamiliari o centri commerciali su larga scala. I REIT investiranno sia in azioni che in debito. Per quanto riguarda il primo, è qui che il fondo acquisterà la casa, il blocco uffici o il centro commerciale a titolo definitivo. E il secondo: il REIT potrebbe acquistare titoli garantiti da ipoteca, il che significa che l'investimento è basato sul debito.
Indipendentemente dalla struttura sottostante dell'investimento, i REIT beneficiano di due forme di reddito. In primo luogo, il reddito deriva dai canoni di locazione. Ad esempio, questa potrebbe essere un'area commerciale al dettaglio in cui le aziende pagano l'affitto tramite un contratto di locazione a lungo termine. In secondo luogo, il valore del REIT aumenterà quando la proprietà apprezzerà di valore. Questo non è diverso dal possedere una casa da soli, anche se beneficerai di un portafoglio di proprietà altamente diversificato.
In termini di processo di investimento, i REIT sono generalmente quotati in una borsa valori come la LSE o la NYSE. Ciò non solo ti consente di effettuare un investimento con facilità, ma significa anche che l'investimento è liquido. In termini di Layman, ciò significa che puoi uscire dal tuo investimento in qualsiasi momento, cosa che non saresti in grado di fare come proprietario di una casa convenzionale.
Quali sono i pro e i contro dei REIT?
- Ottieni visibilità nel settore immobiliare senza dover acquistare una casa
- Investi facilmente nei mercati immobiliari internazionali
- Il tuo investimento è passivo in quanto REIT acquisterà e venderà proprietà per tuo conto
- Non c'è bisogno di preoccuparsi di trovare e trattare con gli inquilini
- Inizia con quantità davvero ridotte
- I REIT sono generalmente quotati in una borsa valori, quindi incassa in qualsiasi momento
- Investi con un metodo di pagamento quotidiano come una carta di debito / credito
- Guadagna due forme di reddito: canoni di locazione e apprezzamento
- Non puoi scegliere in quali proprietà investire
- Alcuni REIT applicano commissioni elevate
Come funziona un REIT?
I REIT sono ideali per gli investitori principianti, in quanto non ti verrà richiesto di svolgere il duro lavoro associato all'approvvigionamento di proprietà, alla ricerca e alla gestione di inquilini, alla riscossione dei pagamenti o all'analisi delle tendenze del mercato immobiliare.
Al contrario, devi semplicemente scegliere un REIT che ti piace l'aspetto, acquistare le rispettive azioni e quindi godere di un reddito passivo. Dovresti ricevere la tua quota di canoni di locazione su base mensile tramite dividendi e plusvalenze tramite un aumento del prezzo delle azioni del REIT.
Tipi di REIT
Innanzitutto, è necessario valutare il tipo di REIT in cui si sta investendo. Mentre alcuni fornitori si diversificheranno in una gamma di diversi settori immobiliari, alcuni si specializzeranno in uno solo.
Ciò potrebbe includere:
✔️ Immobiliare residenziale
Quando ci riferiamo a immobili residenziali nel contesto dei REIT, questo normalmente si concentra su immobili plurifamiliari. Questo potrebbe essere un complesso recintato composto da 100 case singole, tutte affittate a inquilini generali. In alternativa, questo potrebbe anche essere un complesso di appartamenti a molti piani con centinaia di condomini.
Ad ogni modo, si tratta di proprietà che altrimenti non sarebbero disponibili per un investitore quotidiano, anche perché il valore dell'immobile è probabile che sia nell'ordine delle decine di milioni di sterline. I REIT possono accedere a questo mercato degli affitti altamente redditizio grazie alla sua cassa di guerra multimiliardaria. Non dimenticare che il provider avrà migliaia di investitori individuali al suo attivo, alcuni dei quali saranno costituiti da denaro istituzionale.
✔️ Immobili al dettaglio
Come suggerisce il nome, gli immobili al dettaglio si riferiscono a edifici commerciali che vengono affittati a società di vendita al dettaglio. Pensa sulla falsariga di un enorme centro commerciale composto da centinaia di negozi, caffè, ristoranti e bar. Ognuna di queste singole società dovrà pagare l'affitto per operare nel centro commerciale, che va direttamente al REIT in questione.
Uno dei principali vantaggi della scelta di un REIT specializzato in spazi commerciali è che i contratti di locazione sono tipicamente firmati a lungo termine. Di conseguenza, il fornitore beneficerà di un inquilino fisso per un certo numero di anni. A meno che l'attività sottostante non sia in difficoltà, raramente cercheranno di trasferirsi altrove quando il contratto di locazione è dovuto per il rinnovo.
D'altro canto, se i negozi all'interno del centro commerciale iniziano a subire un calo delle vendite, ciò potrebbe comportare un'incapacità di soddisfare i pagamenti degli affitti. Se questo è il caso, potrebbe avere un impatto diretto sul REIT, anche perché dovrà trovare nuovi inquilini.
✔️ Immobiliare commerciale
Alcuni REIT saranno specializzati in immobili commerciali. Questo in genere si concentra su edifici che vengono affittati dalle imprese. Ad esempio, il REIT potrebbe acquistare un'unità industriale e quindi affittare ogni magazzino a un produttore su larga scala. In alternativa, il fornitore potrebbe investire in un grattacielo per uffici.
In ogni caso, e proprio come lo spazio immobiliare al dettaglio, gli inquilini spesso firmano contratti di locazione a lungo termine che dureranno per un certo numero di anni. Ciò significa che il REIT ha una fonte di reddito garantita fino al momento del rinnovo del contratto di locazione. Ancora una volta, il fornitore di REIT corre sempre il rischio di mancato pagamento se un inquilino incontra difficoltà finanziarie.
✔️ Immobiliare sanitario
I REIT che si concentrano sulle strutture sanitarie potrebbero contenere un portafoglio di ospedali, case di cura e strutture di ricerca medica. Questo è particolarmente vero nel settore dell'assistenza sanitaria privata, dove gli inquilini provengono dall'esterno del servizio sanitario nazionale.
Proprio come qualsiasi altro REIT, l'inquilino pagherà l'affitto al fornitore. Tuttavia, scoprirai spesso che i contratti di locazione sono in vigore da diversi decenni, soprattutto se sono legati a una grande struttura ospedaliera.
Guadagnare denaro tramite un REIT
Quindi, ora che conosci i tipi di immobili in cui i fornitori di REIT investono tipicamente, ora dobbiamo esaminare come è probabile che tu faccia soldi. In questo senso, otterrai guadagni attraverso due flussi di reddito chiave: canoni di locazione e apprezzamento.
Pagamenti di locazione (dividendi)
Uno degli aspetti più interessanti dell'investimento in un REIT è che beneficerai di un flusso di reddito fisso. Indipendentemente dal fatto che il REIT sia coinvolto in proprietà commerciali, residenziali, al dettaglio o sanitarie, ogni proprietà è collocata nel mercato degli affitti.
In altre parole, gli inquilini pagheranno i canoni mensili o trimestrali al fornitore di REIT e, come investitore, riceverai la tua quota. In termini di quanto probabilmente guadagnerai, questo dipende da una serie di fattori, come l'ubicazione e le dimensioni della proprietà e la durata del contratto di locazione.
È inoltre necessario tenere conto delle tariffe associate alla ricerca e alla gestione degli inquilini, nonché alla raccolta e alla distribuzione dei pagamenti. Tuttavia, di seguito abbiamo elencato un esempio di base di come funzionerebbe la tua quota di canoni di locazione quando investi in un REIT.
- Il REIT ha un valore di £ 1 miliardo di proprietà nel suo portafoglio
- Hai investito una somma di £ 5,000 nel REIT
- In migliaia di proprietà, il REIT riceve un rendimento medio annualizzato del 6% in canoni di locazione, tasse incluse
- Ciò significa che nel corso dell'anno hai ricevuto £ 300 di dividendi (£ 5,000 x 6%)
- I pagamenti dei dividendi vengono generalmente pagati ogni mese
Come puoi vedere da quanto sopra, sei stato in grado di ottenere un succoso ritorno del 6% all'anno senza dover fare alcun lavoro. Ciò rende gli investimenti REIT a passivo flusso di reddito.
Apprezzamento (plusvalenze)
Per quanto redditizio sia il canone di locazione fisso, la buona notizia è che puoi anche fare soldi quando le proprietà sottostanti aumentano di valore. Conosciuto come "apprezzamento", questo ti consente di aumentare il valore del tuo investimento nel tempo. L'importo specifico dell'apprezzamento di cui beneficia il REIT dipenderà dal mercato in cui si trovano le proprietà.
Ad esempio, se il REIT investe in proprietà residenziali e il complesso ha sede in un'area con una forte economia locale, l'immobile potrebbe apprezzarsi del 5-10% all'anno. All'altra estremità dello spettro, se il REIT possiede un complesso commerciale su larga scala, ma solo il 60% dei negozi è attualmente affittato, ciò potrebbe avere un impatto importante sul valore degli immobili.
Tuttavia, ecco un esempio di come trarrai vantaggio dall'apprezzamento quando investi in un REIT.
- Investite in un REIT specializzato in edifici commerciali
- Il suo portafoglio di proprietà vale 2 miliardi di sterline a gennaio 2020.
- Decidi di investire £ 10,000 tramite le azioni quotate in borsa del REIT
- Partendo dal presupposto che nessun'altra proprietà sia stata acquistata da quando hai investito, nel gennaio 2021 il suo portafoglio vale ora 2.1 miliardi di sterline
- Ciò presenta un aumento del 5%, che si basa sull'apprezzamento delle proprietà sottostanti
- L'aumento si rifletterà nel prezzo delle azioni del REIT, quindi le tue azioni da £ 10,000 ora hanno un valore di mercato di £ 10,500
- Se volessi realizzare questo profitto, avresti bisogno di vendere le tue azioni
Come vedremo nella sezione successiva, se il REIT ha investito in debito garantito da ipoteca, non trarrà vantaggio dall'apprezzamento. Invece, guadagna dagli interessi sul debito.
REIT: equità vs debito
È anche importante comprendere la composizione sottostante del tuo investimento REIT in termini di capitale proprio e debito.
Equità
Se il REIT acquista la proprietà a titolo definitivo, l'investimento si basa sul patrimonio netto. Ciò significa che il fornitore possiede l'immobile al 100% a titolo definitivo, senza prestiti o mutui legati alla proprietà. Di conseguenza, beneficerai di canoni di locazione fissi man mano che vengono pagati dall'inquilino.
Debito
Alcuni REIT investono anche in debito. Nella maggior parte dei casi, il fornitore presterà denaro ad aziende di grandi dimensioni che desiderano acquistare autonomamente immobili. Potrebbe trattarsi di un'azienda che desidera acquistare un nuovo stabilimento di produzione o di un fornitore di assistenza sanitaria privato che desidera acquistare nuovi locali ospedalieri.
In ogni caso, il REIT non sarà proprietario della proprietà sottostante, poiché sta semplicemente finanziando il contratto di mutuo. In quanto tale, il REIT guadagnerà denaro attraverso gli interessi addebitati sul prestito.
Dal punto di vista del tuo investimento, guadagnerai comunque un reddito mensile quando il mutuante effettua i pagamenti. Tuttavia, poiché il REIT non possiede la proprietà in questione, non beneficerai dell'apprezzamento.
Vantaggi dell'investimento in un REIT
Se sei ancora seduto sul recinto sul fatto che un REIT sia o meno adatto ai tuoi obiettivi di investimento a lungo termine, di seguito abbiamo elencato sei motivi per cui potresti prendere in considerazione l'idea di fare il grande passo.
✔️ Non è necessario acquistare una proprietà a titolo definitivo
In primo luogo, tentare di mettere piede sulla scala della proprietà non è facile nel Regno Unito, specialmente se risiedi a Londra. Non solo devi fare i conti con i prezzi degli immobili in continua crescita, ma dovrai contribuire con un acconto del 10% -20%. Inoltre, dovrai essere in possesso di un buon profilo di credito e ti chiuderai in un mutuo a lungo termine fino a 35 anni.
Questo è in netto contrasto con il funzionamento dei REIT. Fondamentalmente, poiché i fornitori di REIT facilitano gli investimenti tramite una quotazione in borsa, puoi effettivamente investire tanto o poco quanto desideri. Questo è particolarmente vero se utilizzi un broker di borsa online come eToro, che ti consente di investire in REIT a partire da soli $ 25 (circa £ 20).
✔️ Diversificazione
Se hai i mezzi finanziari per acquistare una proprietà a titolo definitivo, stai essenzialmente mettendo tutte le tue uova in un paniere. Ad esempio, supponiamo che tu acquisti una proprietà a Londra del valore di £ 450,000. Sebbene il mercato immobiliare londinese sia stato storicamente uno dei segmenti con le migliori prestazioni dello spazio immobiliare globale, non vi è alcuna garanzia che sarà sempre così.
In effetti, si ritiene che la Brexit avrà un impatto altamente negativo sul mercato immobiliare londinese, con alcuni analisti che prevedono un calo del 30% nel caso peggiore. Ciò sarebbe catastrofico per te come investitore, poiché non hai la capacità di compensare il rischio con altre proprietà.
Detto questo, i REIT investiranno tipicamente in centinaia, se non migliaia di singole proprietà. Questo ti darà le migliori possibilità possibili di diversificare le tue partecipazioni nel caso in cui un particolare mercato immobiliare diventi stagnante. Puoi amplificare ulteriormente la tua strategia di divisione investendo in più REIT nei settori commerciale, residenziale, sanitario e al dettaglio.
✔️ Ottieni esposizione ai mercati internazionali
Se risiedi nel Regno Unito, è probabile che tu stia cercando di ottenere un'esposizione al mercato interno. Tuttavia, vale la pena considerare di espandere i propri orizzonti tenendo proprietà all'estero. Ora, tentare di farlo su base fai-da-te sarebbe un incubo logistico. Dovresti anche avere una solida conoscenza delle leggi e dei regolamenti immobiliari locali.
Ancora una volta, non è così che funziona lo spazio REIT. Al contrario, puoi ottenere esposizione ai mercati immobiliari internazionali senza dover svolgere alcun lavoro. Il REIT in questione avrebbe esperienza del mercato locale, quindi puoi indirizzare facilmente un investimento immobiliare all'estero.
✔️ Due flussi di reddito
Come abbiamo brevemente notato in precedenza, beneficerai di due flussi di reddito quando investi in un REIT. Prendi nota, questo è solo il caso se il REIT investe attraverso l'equità, al contrario del debito. Se lo fa, farai crescere i tuoi soldi mese per mese attraverso i dividendi.
Questo è collegato alla tua quota di canoni di locazione che il REIT raccoglie - meno commissioni. Man mano che i tuoi dividendi vengono pagati, puoi reinvestirli nuovamente nel REIT per beneficiare dell'interesse composto.
Oltre ai canoni di locazione, guadagnerai anche la tua parte di eventuali guadagni di apprezzamento. Questo viene in genere pagato uno all'anno.
✔️ Investimento passivo
Uno dei vantaggi generali dell'utilizzo di un REIT è che l'intero processo di investimento è passivo. Oltre all'acquisto e alla vendita delle tue azioni, ci occupiamo di tutto il resto.
Dopo tutto, chi vuole affrontare la seccatura di valutare opportunità di investimento, trovare, controllare e gestire inquilini e quindi raccogliere e distribuire i pagamenti degli affitti? Invece, le attività di cui sopra saranno completate dal REIT con cui investi.
È anche importante ricordare che è probabile che il REIT abbia alle spalle un team di specialisti immobiliari altamente qualificati ed esperti. Questi specialisti cercheranno di procurarsi le migliori offerte sul mercato. Fondamentalmente, poiché i REIT guadagnano quando il valore delle loro azioni aumenta, sono finanziariamente motivati a massimizzare i tuoi guadagni.
✔️ Altamente liquido
Infine, e forse la cosa più importante, i REIT sono altamente liquidi. Ciò è in netto contrasto con un investimento immobiliare tradizionale, che è tutt'altro che liquido. Ad esempio, supponiamo che tu possieda due proprietà nel Regno Unito.
Se più avanti decidi di voler vendere le tue proprietà in modo da poter investire in una nuova impresa, quanto tempo pensi che ci vorrebbe? A meno che tu non sia disposto a vendere le tue proprietà al di sotto del valore di mercato, il processo end-to-end può richiedere molti mesi.
Al contrario, investendo con un REIT, puoi uscire dalla tua posizione come e quando lo ritieni opportuno. Devi semplicemente andare dal broker da cui hai acquistato le azioni, venderle e poi ritirare le sterline sul tuo conto bancario!
Come iniziare oggi con un REIT
Ti piace il suono di ciò che i REIT offrono per i tuoi obiettivi di investimento a lungo termine? Se è così, ora ti mostreremo come puoi fare un investimento oggi. In effetti, seguendo le linee guida passo passo descritte di seguito, potresti mettere le mani su uno stock REIT in meno di 15 minuti!
Passaggio 1: scegli un REIT in cui investire
Prima di tutto, devi dedicare un po 'di tempo alla ricerca di un REIT che soddisfi le tue esigenze di investimento. Ad esempio, stai cercando di ottenere un'esposizione allo spazio di proprietà commerciale o sei più interessato a unità residenziali plurifamiliari con sede negli Stati Uniti?
Se non sei troppo sicuro su quale REIT investire, abbiamo elencato le nostre prime tre scelte del 2021 verso la fine di questa pagina.
Passaggio 2: trova un broker che elenchi il REIT scelto
Una volta trovato un REIT di cui ti piace l'aspetto, dovrai quindi trovare un broker online che lo elenchi. Prendi nota, non dovresti mai aprire un account con un broker online solo perché supporta il REIT scelto.
Al contrario, questo dovrebbe includere una serie di altre variabili, come regolamentazione, commissioni, metodi di pagamento e assistenza clienti.
Passaggio 3: apri un account e verifica la tua identità
Una volta trovato un broker online adatto che ospita il REIT scelto, ti verrà richiesto di aprire un account. Il processo richiede raramente più di pochi minuti e richiede semplicemente alcune informazioni personali da te.
Ciò comprende:
- Nome e Cognome
- Data di nascita
- Indirizzo di casa
- Numero di previdenza sociale (o codice fiscale all'estero)
- Contatti
Al fine di rispettare le normative come il FCA, il broker online sarà tenuto a verificare la tua identità. Nella maggior parte dei casi, i broker online ti consentono di farlo caricando una copia del passaporto o della patente di guida. Le piattaforme new age come Capital.com possono convalidare il documento automaticamente.
Passaggio 4: fondi di deposito
Dopo aver verificato il tuo account broker, dovrai depositare fondi. La maggior parte dei broker implementa un importo minimo di deposito, quindi assicurati di valutare di cosa si tratta.
In termini di metodi di pagamento supportati, questo varierà da broker a broker. Tuttavia, nella maggior parte dei casi, potrai scegliere tra i seguenti:
- Carta di debito
- Carta Di Credito
- Paypal
- Skrill
- Neteller
- Bonifico Bancario
A meno che tu non stia depositando con un conto bancario, i fondi dovrebbero essere accreditati immediatamente.
Passaggio 5: allocare i fondi al REIT scelto
In questa fase della guida passo passo, dovresti ora avere un conto broker verificato che è stato finanziato. Come tale, ora puoi allocare il saldo del tuo account al REIT scelto.
Indipendentemente dal broker che stai utilizzando, dovrai impostare un "ordine". Questo dice al broker esattamente quale investimento desideri fare.
Ad esempio, dovrai inserire l'importo totale che desideri investire in sterline e penny. Hai anche la possibilità di applicare la leva alla tua operazione. Ad esempio, se applichi una leva di 3x sul REIT scelto e hai £ 500 nel tuo account, puoi effettivamente fare trading con £ 1,500.
Passaggio 6: guadagni tramite dividendi locativi e apprezzamento
Dopo aver investito in un REIT, avrai diritto alla tua quota di pagamento dei dividendi. Ciò è in relazione al reddito da locazione che il fornitore di REIT raccoglie dai suoi inquilini. Nella maggior parte dei casi, il provider distribuirà questo al broker su base mensile. Quando lo fanno, i fondi verranno visualizzati nel tuo conto broker come contanti.
Come suggerimento, vale la pena reinvestire i pagamenti dei dividendi nel REIT (o in qualsiasi classe di attività per quella materia). In tal modo, beneficerai dei frutti dell'interesse composto.
Quando si tratta di realizzare i tuoi guadagni di apprezzamento, questo non ti sarà pagato in contanti. Al contrario, i guadagni si rifletteranno sul prezzo delle azioni del REIT. Pertanto, l'unico modo per mettere le mani sui guadagni di apprezzamento è vendere il tuo investimento.
I migliori fondi di investimento immobiliare (REIT) del Regno Unito - Le nostre 2 scelte
Con centinaia di REIT che fluttuano sui principali mercati azionari come LSE e NYSE, sapere con quale fornitore andare può essere difficile. Con questo in mente, di seguito troverai le nostre 2 migliori scelte del 2023.
Questi broker preventivamente controllati ti daranno accesso allo spazio della proprietà del Regno Unito o ai mercati situati all'estero. Pertanto, vale anche la pena considerare una strategia di diversificazione estremamente ampia investendo in più REIT!
1. SPDR Dow Jones REIT ETF con eToro
Se stai cercando un REIT che detenga un portafoglio immobiliare altamente diversificato, ti suggeriamo di considerare i meriti dell'SPDR Down Jones REIT ETF (RWR). In poche parole, il fornitore investe praticamente in ogni tipo di proprietà immaginabile. Ciò include tutto, dalle case residenziali plurifamiliari, agli edifici commerciali, agli spazi commerciali e persino alle strutture sanitarie.
Fondamentalmente, questo ti assicura di avere un'esposizione al settore immobiliare più ampio, invece di limitarti a un settore specifico. Prendi nota, RWR REIT investe nello spazio immobiliare degli Stati Uniti, quindi non avrai accesso alle proprietà del Regno Unito. Al momento in cui scriviamo, il fornitore REIT ha $ 1.7 miliardi di asset in gestione, con un rapporto di spesa di appena lo 0.25%.
Ciò significa che ti verrà richiesto di pagare solo 25 centesimi su ogni 100 sterline che investi, il che è un valore enorme. In termini di investimento, il modo più semplice per farlo è con il broker online regolamentato eToro. La piattaforma non addebita alcuna commissione di trading sugli ETF REIT, quindi è solo lo spread a cui devi prestare attenzione.
Inoltre, eToro ti consente di depositare fondi con una carta di debito / credito, un portafoglio elettronico o un conto bancario. Il minimo dell'account parte da $ 250 (circa £ 200). Detto questo, la piattaforma ti consente di investire solo $ 25 per REIT, quindi puoi diversificare ulteriormente aggiungendo più provider al tuo elenco. Infine, eToro è un broker fortemente regolamentato. Attualmente detiene licenze di tre organismi di primo livello, incluso quello della FCA del Regno Unito.
- Supporta tutti i tipi di carte di debito / credito
- Nessuna commissione di negoziazione oltre allo spread
- Registrazione veloce e processo KYC
- I conti sono denominati solo in USD
2. SEGRO UK REIT con IG
Se hai il cuore concentrato su un REIT che ha un'esposizione al settore immobiliare del Regno Unito, ti suggeriamo di prendere in considerazione il SEGRO UK REIT. Il fornitore è una società di investimento immobiliare con sede a Londra che non solo acquista edifici nel Regno Unito, ma anche proprietà nell'Europa continentale.
La maggior parte del suo portafoglio è incentrata su unità industriali su larga scala, quindi beneficerai sia dei pagamenti fissi che dell'apprezzamento. Per quanto riguarda il primo, gli inquilini sono generalmente bloccati in contratti di locazione per un certo numero di anni, il che ti offre un elemento di sicurezza a lungo termine.
Esempi di proprietà immobiliari che SEGRO ha attualmente al suo attivo includono i principali porti, terminal per il trasporto merci su rotaia e magazzini aeroportuali. Se ti piace il suono di questo particolare REIT britannico, puoi facilmente fare un investimento con il broker londinese IG. Lanciato nel 1974, il broker ha un'eccellente reputazione nello spazio di intermediazione online.
Detiene licenze in più paesi, inclusa quella della FCA del Regno Unito. I depositi minimi partono da £ 250 e puoi finanziare il tuo account con una carta di debito / credito o un conto bancario. Fondamentalmente, IG non addebita alcuna commissione.
- Fondata nel 1974
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- Deposito minimo piuttosto alto a £ 250
Conclusione
Se hai letto la nostra guida fino in fondo, ora dovresti avere una solida comprensione di cosa sono i REIT, come funzionano e se sono adatti o meno ai tuoi obiettivi di investimento a lungo termine. Fondamentalmente, i REIT sono molto ricercati dagli investitori che cercano di ottenere un'esposizione ai mercati immobiliari in modo diversificato.
Nella maggior parte dei casi, investirai con un fornitore che ha centinaia, se non migliaia di proprietà ed edifici al suo attivo. Ciò significa che beneficerai del reddito in due forme: dividendi da locazione e apprezzamento. Forse, cosa più importante, i REIT sono l'ideale per quelli di voi che cercano un investimento liquido, anche perché è possibile uscire dalla propria posizione con un clic di un pulsante.
Abbiamo anche discusso i nostri primi 2 REIT del 2023. Questi fornitori hanno costantemente ottenuto buoni risultati negli ultimi dieci anni, con rendimenti superiori a quelli delle azioni e obbligazioni tradizionali.
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FAQ
Cos'è un REIT?
I Real Estate Investment Trust (REIT) ti consentono di ottenere un'esposizione a un portafoglio diversificato di proprietà. I fornitori di fondi acquisteranno e venderanno proprietà per tuo conto, quindi il processo di investimento è passivo al 100%.
Come guadagno da un REIT?
Se il REIT possiede la proprietà, guadagnerai la tua quota di canoni di locazione. Questo viene generalmente pagato una volta al mese. Guadagnerai anche la tua quota di guadagni di apprezzamento, che si riflette in un aumento del prezzo delle azioni del REIT.
Quanto devo investire in un REIT?
Dipende dal broker online con cui decidi di aprire un conto. Ad esempio, sebbene il nostro broker REIT eToro di prim'ordine richieda un deposito minimo di $ 200 (circa £ 200), puoi investire da soli $ 25 (circa £ 20) per REIT.
I broker REIT sono regolamentati?
Sì, i broker online che offrono REIT sotto forma di azioni o ETF sono tenuti a detenere una licenza normativa. In questo Regno Unito, questo deve essere con la FCA.
Qual è la differenza tra capitale proprio e debito quando si investe in un REIT?
Se il fornitore di REIT acquista una proprietà a titolo definitivo, beneficerai di pagamenti fissi per l'affitto e di una crescita dell'apprezzamento. Questo è noto come equità. Se il fornitore di REIT presta denaro a una terza parte allo scopo di acquistare immobili, allora questo è noto come debito. In tal modo, guadagnerai dagli interessi sul prestito, anziché dai canoni o dall'apprezzamento.
Posso applicare la leva su un investimento REIT?
Certamente puoi. Quando utilizzi un broker CFD, sarai in grado di applicare la leva sul tuo commercio REIT.
Quali metodi di pagamento supportano i broker REIT?
Normalmente puoi scegliere tra una carta di debito, una carta di credito, un portafoglio elettronico o un conto bancario.
