La Commissione europea propone un nuovo pacchetto legislativo per garantire la completa tracciabilità delle criptovalute

Azeez Mustapha

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Martedì la Commissione europea ha presentato alcune proposte legislative per rafforzare le norme antiriciclaggio e antiterrorismo (AML/CFT) dell'Unione europea (UE). Una parte della nuova proposta che si è distinta è stata la revisione del regolamento 2015 sul trasferimento di fondi “per tracciare i trasferimenti di criptovalute”.

La Commissione ha spiegato che la proposta considera “nuove ed emergenti sfide legate all'innovazione tecnologica”, Compreso “valute virtuali, flussi finanziari più integrati nel mercato unico e natura globale delle organizzazioni terroristiche”.

Al centro della proposta legislativa c'è la formulazione di una nuova "Autorità antiriciclaggio a livello UE (LRD)." L'evento sarà "l'autorità centrale che coordina le autorità nazionali per garantire che il settore privato applichi correttamente e coerentemente le norme dell'UE".

Come accennato in precedenza, la proposta include "piena applicazione delle regole UE AML/CFT al settore delle criptovalute". L'organismo di regolamentazione ha osservato che attualmente solo un gruppo specifico di fornitori di servizi crittografici rientra nell'ambito delle regole AML/CFT dell'UE. La proposta legislativa ha esteso la sua raccomandazione all'intero settore, “obbligare tutti i fornitori di servizi a condurre una due diligence sui propri clienti”. La Commissione Europea ha sostenuto che:

"Gli emendamenti di oggi garantiranno la piena tracciabilità dei trasferimenti di criptovalute, come bitcoin, e consentiranno la prevenzione e l'individuazione del loro possibile utilizzo per il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo".

Commissione europea per limitare i portafogli crittografici anonimi

La proposta ha inoltre rilevato che con l'applicazione delle norme AML/CFT complete dell'UE all'industria delle criptovalute:

"I portafogli di asset crittografici anonimi saranno vietati".

L'organizzazione ha aggiunto che "i conti bancari anonimi sono già [sono] vietati dalle norme UE AML/CFT".

Detto questo, la proposta legislativa è stata accolta e verrà discussa al Parlamento europeo e al Consiglio. La Commissione ha concluso il suo annuncio osservando che:

"La futura Autorità AML dovrebbe essere operativa nel 2024 e inizierà il suo lavoro di supervisione diretta leggermente più tardi, una volta che la Direttiva sarà [ottenuta] recepita e il nuovo quadro normativo inizierà ad applicarsi".

 

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Azeez Mustapha

Azeez Mustapha è un professionista del trading, analista valutario, stratega dei segnali e gestore di fondi con oltre dieci anni di esperienza nel campo finanziario. In qualità di blogger e autore finanziario, aiuta gli investitori a comprendere concetti finanziari complessi, migliorare le proprie capacità di investimento e imparare a gestire i propri soldi.

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