Մեծ Բրիտանիայի լավագույն ներդրումային տրաստները 2023 թ

Ծառայություն պատճենների առևտրի համար: Մեր Algo-ն ավտոմատ կերպով բացում և փակում է գործարքները:

L2T Algo-ն ապահովում է բարձր շահավետ ազդանշաններ նվազագույն ռիսկով:

24/7 կրիպտոարժույթի առևտուր: Մինչ դուք քնում եք, մենք առևտուր ենք անում:

10 րոպեանոց կարգավորում՝ էական առավելություններով: Ձեռնարկը տրվում է գնման հետ միասին։

79% հաջողության մակարդակ: Մեր արդյունքները ձեզ կհուզեն:

Ամսական մինչև 70 գործարք: Առկա է ավելի քան 5 զույգ։

Ամսական բաժանորդագրությունները սկսվում են 58 ֆունտից:

L2T Ինչ-որ բան

հեռագրում,

ԱՐԴՅՈՒՆՔՆԵՐ

Փնտրու՞մ եք ընդլայնել ձեր մտահորիզոնները ձեր փողը մեծացնելու ձեր որոնման մեջ: Եթե ​​այո, ապա արժե հաշվի առնել ներդրումային վստահությունը: 

Մի խոսքով, Մեծ Բրիտանիայի ներդրումային տրեստում կապիտալ ներդնելով, տվյալ մատակարարը ձեր անունից կգնի և կվաճառի բաժնետոմսեր, պարտատոմսեր և այլ ակտիվների դասեր:

Սա ձեզ հնարավորություն է տալիս օգտվել ֆինանսական գործիքներից, որոնք այլ կերպ դժվար կլիներ հասնել: Լավագույնն այն է, որ ամբողջ ներդրումային գործընթացը պասիվ է: 

Մենք հավաքել ենք ուղեցույց լավագույն և վստահելի ներդրումային տրաստների մասին, որոնք մենք կարծում ենք, որ արժե ձեր ուշադրությունը: Մենք նաև բացատրում ենք, թե ինչպես են իրականում աշխատում ներդրումային տրեստները, և պատասխանում ենք ամենաշատ քննարկվող հարցերին:

 

Այցելեք eightcap Այժմ

Ի՞նչ է ներդրումային վստահությունը:

Ներդրումային տրեստը կպահի իր բաժնետոմսերը ցուցակված այլ ընկերություններում, պարտատոմսերում կամ գույքում: Այն սովորաբար ներդնում է իր կապիտալը երկարաժամկետ ֆոնդերի մեջ, ինչը կհանգեցնի իր բաժնետերերի եկամուտներին: Այս բաժնետոմսերը հիմնականում հասանելի են ինչպես մանրածախ, այնպես էլ ինստիտուցիոնալ ներդրողների համար: Շուկայում առկա են տարբեր ներդրումային տրեստներ, որոնցից յուրաքանչյուրը կառաջարկի ներդրումների տարբեր տեսականի, և յուրաքանչյուրը կունենա մի փոքր այլ ուղղություն:

Եթե ​​որոշեք ձեր գումարը ներարկել ներդրումային տրեստում; Ձեր կանխիկ գումարը համախմբելով այլ ներդրողների հետ՝ դուք կարող եք ավելի շատ ծանոթանալ ակտիվների հսկայական բազմազանությանը: Ի սկզբանե հիմնադրված որպես հանրային ընկերություն՝ Մեծ Բրիտանիայի ներդրումային տրեստներն այնուհետև վաճառվում են Լոնդոնի ֆոնդային բորսայում: Ավելի հազվադեպ դեպքերում դա կարող է լինել այլընտրանքային ներդրումային շուկայի (AIM) միջոցով:

Ընդամենը մեկ ներդրման միջոցով ներդրումային տրեստի դիվերսիֆիկացումը հնարավորություն է տալիս ներդրումներ կատարել մի քանի, եթե ոչ հազարավոր ընկերություններում: Ըստ էության, դուք դառնում եք ընկերության բաժնետեր, երբ կապիտալ եք ներարկում ներդրումային տրեստում:

Բացատրված են հավելավճարները և զեղչերը

Օգտագործվում է գնահատման բացերը փակելու համար, երբ բաժնետոմսերը սկսում են վաճառվել պրեմիումով, ձեր ներդրումային վստահությունը կարող է որոշել նոր բաժնետոմս թողարկել: Թրաստը կարող է օգտագործել DCM-ներ (Զեղչերի վերահսկման միջոցառումներ), որպեսզի եթե գնահատման բացը չափազանց մեծ դառնա, DCM-ն արագ արձագանքելու դեպքում կփակի այն: Ներդրումային տրեստը պարտավոր է հրապարակել աուդիտի ենթարկված հաշիվներ, ինչպես նաև տարեկան հաշվետվություն։ Նույն կանոնները կիրառվում են բորսայում գտնվող ցանկացած այլ ընկերության համար:

Ըստ էության, ներդրումային տրեստի բաժնետոմսերը կարող են վաճառվել ակտիվների վրա և ավելի բարձր, այլապես հայտնի է որպես «պրեմիում», և սովորաբար նշանակում է, որ բաժնետոմսերը գտնվում են թանկ կողմում: Երբեմն տրաստը հնարավորություն կտա իր բաժնետերերին վաճառել իրենց բաժնետոմսերի մի մասը NAV-ին (Զուտ ակտիվների արժեքին) շատ մոտ գնով կամ ֆիքսված զեղչով:

Տարածքի մեծամասնությունը խորհուրդ չի տալիս գնել ներդրումային տրեստ, երբ այն վաճառվում է պրեմիումով (և նմանապես վաճառվում է, երբ այն ցածր է), քանի որ դա կունենա ձեր երկարաժամկետ եկամտաբերությունը նվազեցնելու անցանկալի ազդեցությունը:

Արդյո՞ք Unit Trust-ները տարբերվում են ներդրումային վստահություններից:

Նախ և առաջ, միավոր տրեստները չեն կարողանում վարկ տալ բաժնետոմսեր գնելու համար (այլ կերպ հայտնի է որպես «Gearing»): Սա, իհարկե, առավելություն է տալիս ներդրումային հիմնադրամներին, քանի որ նրանք շատ ավելին ունեն գնողունակության և գնողունակության առումով: Իհարկե, եթե շուկան ընկնում է, դա նշանակում է ավելի շատ կորուստներ։ Հակառակ դեպքում, դա կարող է նշանակել, որ դուք շահում եք, երբ շուկան աճում է:

Այնուամենայնիվ, եթե ներդրողը ցանկանում է վաճառել ներդրումային ֆոնդում պահվող բաժնետոմսերը, ընդհանուր առմամբ, դա ձեռք է բերվում ֆոնդային շուկայի միջոցով վաճառելով: Ինչպես ցանկացած այլ ակտիվների դասի, գնորդից պահանջվում է հեշտացնել վաճառքը, ի տարբերություն միավոր վստահության:  Կարևոր է նշել դա բոլորը ֆոնդերը (լինի ներդրումային տրաստը, թե այլ կերպ) ըստ էության մեծ գումարներ միասին համախմբելու միջոց են՝ իհարկե գործիքների շատ ավելի լայն շրջանակում ներդրումներ կատարելու նպատակով:

Քանի որ ներդրումային տրեստները կարող են ձեռք բերել (կամ փոխառել), դա նաև նշանակում է, որ դրանք հասանելի են լայն հանրությանը: Սա լավ նորություն է ձեզ համար՝ որպես մանրածախ հաճախորդի, քանի որ կարիք չի լինի բավարարել չափազանց զգալի հաշվի նվազագույնի: Նշվում է որպես պրեմիումով առևտուր կամ զեղչով առևտուր, ներդրումային տրեստում բաժնետոմսերի արժեքը կարող է ավելի բարձր կամ ցածր լինել, քան զամբյուղում պահվող յուրաքանչյուր բաժնետոմսի արժեքը:

Ֆոնդի կառավարիչը միշտ կորոշի, թե որ ընկերություններում պետք է ներդրումներ կատարվեն: Սա նշանակում է, որ դուք կշահեք պասիվ եկամուտից իր իրական ձևով: 

Փակ և բաց ֆոնդեր – Այն, ինչ դուք պետք է իմանաք

1800-ականների կեսերից ներդրումային տրեստները մի փոքր խստորեն պահպանված գաղտնիք էին, հատկապես ինստիտուցիոնալ ներդրողների շրջանում: Պատճառն այն է, որ նախկինում նրանք ունեին շատ ավելի ցածր ընթացիկ վճարներ և ավելի բարձր եկամուտներ (քան ասենք, միավոր տրեստ):

Շուտով դեպի դարասկզբ, և այդ ժամանակվանից ի վեր բազմաթիվ փոփոխություններ են տեղի ունեցել հիմնադրամի կողմից իրենց վճարները գանձելու եղանակներում: Սա պայմանավորված էր փոփոխությունների (ինչպես այժմ հայտնի է) Մանրածախ բաշխման վերանայմամբ, ինչը նշանակում է, որ ֆոնդը վաճառելիս ֆոնդի կառավարիչներն այլևս ի վիճակի չէին միջնորդավճար վճարել ֆինանսական խորհրդատուներին:

Unit վստահում է

Երբեմն կոչվում է անժամկետ ներդրում. միավոր տրեստները կարող են բավարարել ներդրողների կարիքները, ովքեր կարող են ցանկանալ վաճառել իրենց մասնաբաժինը կամ իսկապես գնել որոշակի հիմնադրամ: Դա պայմանավորված է նրանով, որ միավոր ֆոնդը կարող է մարել կամ թողարկել փայեր, երբ նրանք ցանկանան: Նրանց բաժնետոմսերը սահմանված են ֆիքսված թվով և երբեմն համարվում են ավելի ապահով տարբերակ, քան փակ ֆոնդերը:

Ներդրումային տրեստը փակ ներդրում է, ինչը նշանակում է, որ ընկերությունը բաժնետոմսերը կվաճառի ներդրողներին ուղղակի հիմունքներով: Փակ ներդրումները կարող են ավելի ռիսկային տարբերակ լինել, սակայն դրանք պատմականորեն ավելի բարենպաստ եկամուտներ են ապահովել:

Որո՞նք են ներդրումային վստահության հետ կապված ծախսերը:

Տեղյակ եղեք ցանկացած միջնորդավճարի կամ լրացուցիչ վճարների մասին, որոնց համար անհրաժեշտ է վճարել ֆոնդի հետ աշխատելու համար: Բաց ֆոնդերը ենթակա չեն ֆոնդային բրոքերային միջնորդավճարի, ի տարբերություն ներդրումային տրեստների

Հիշեք, որ դուք այլ գին կստանաք գնելիս, ինչպես կստանաք, երբ վաճառում եք, այնպես որ ներդրումային տրեստը ձեզ կգնահատի բաժնետոմսի գինը միայն որպես «առաջարկի առաջարկ»:

Իր պորտֆելը կառավարելու համար ներդրումային տրեստների մեծամասնությունը ձեզ մեջբերում է այն, ինչը հայտնի է որպես շարունակական վճար: Սա վճարվում է տարեկան կտրվածքով և հետագայում նվազեցվում է ձեր հաշվի ընդհանուր մնացորդից: Սա ներառում է որոշ կանոնավոր ծախսեր, ինչպիսիք են աուդիտը և տնօրենի վճարները, ինչպես նաև ներդրումային վստահություն ունեցող մատակարարի վճարը:

Նամականիշի պարտականություն

Դուք պետք է կառավարությանը վճարեք 0.5% դրոշմանիշային տուրք (հարկային բաժնեմաս) ներդրումային տրեստում բաժնետոմսեր գնելիս: Սա անխուսափելի է։

Միշտ արժե ստուգել «հիմնական տեղեկատվության» փաստաթուղթը՝ ավելի հստակ պատկերացնելու համար, թե ինչ այլ վճարներ կարող եք կրել ձեզ վրա: Օրինակ, ընդհանուր վճարը կատարողականի վճարն է, որը պետք է վճարվի, եթե ձեր մենեջերը կատարի սահմանված որոշ թիրախներ:

Կապիտալի վերադարձ 

Հակառակ դեպքում հայտնի է որպես կապիտալի վերադարձ (կամ պարզապես ROC), սա ձեզ ցույց է տալիս, թե որքանով են աճել կամ նվազել ձեր բաժնետոմսերի գները: Դուք կարող եք համեմատել NAV-ի վրա հիմնված ընդհանուր եկամտաբերությունը՝ ֆոնդի բաշխման տոկոսադրույքի հետ: Բաշխման ծրագրերի ճնշող մեծամասնությունը կփորձի առավելագույնը համապատասխանեցնել բաշխումները, որպեսզի նրանք հուսով կարողանան պահպանել բաժնետիրոջ նախնական ներդրումները:

Կան մի քանի ծախսեր, որոնք դուք կրելու եք հավատարմագրային ֆոնդի հետ, և վճարների վճարումը միայն մասն է, ուստի որոշ ուշադրություն դարձրեք այն բանին, թե ինչ կարող եք ցանկանալ ներդրումից: Ի վերջո, յուրաքանչյուր վստահություն կտարբերվի, երբ խոսքը վերաբերում է վճարներին: Թեև առաջին հայացքից մեկը կարող է մրցունակ թվալ, կարող են լինել մի շարք թաքնված վճարներ, որոնք խորապես ներառված են ներդրման պայմանների մեջ:

Ներդրումային վստահության տարեկան հաշվետվություն

Պայքարո՞ւմ եք հասկանալու այդ ֆինանսական կամ կատարողականի ամփոփագիրը ձեր ներդրումային վստահության տարեկան հաշվետվության մեջ: Մենք բոլորս գիտենք, որ դա շատ կարևոր փաստաթուղթ է, բայց դրա իմաստավորումը կարող է լրիվ այլ խնդիր լինել: Ներդրումային տրեստը պարտավոր է հրապարակել աուդիտի ենթարկված հաշիվներ, ինչպես նաև տարեկան հաշվետվություն։ Սա ոչնչով չի տարբերվում որևէ այլ ընկերությունից ֆոնդային առևտուր շուկա.

Որպես պոտենցիալ ներդրող՝ ձեզ համար շատ ձեռնտու կլինի, որ նախքան ներդրումներ կատարելը, տարրական պատկերացում ունենաք տարեկան հաշվետվության մասին:

• Նախ, դուք կտեսնեք կատարողականի ամփոփագիր, որը ձեզ երկու տարբեր ձևերով ցույց կտա ձեր վստահության կատարողականը: Դուք կտեսնեք ձեր գումարի վերադարձի տոկոսը, ինչպես նաև բաժնետոմսերի գների փոփոխությունները (ֆունտ և պենս): 
• Տոկոսները սովորաբար կցուցադրվեն ընդհանուր եկամտաբերության հիման վրա, որը ներառում է ցանկացած վճար, ինչպիսին են շահաբաժինները և բաժնետերերին վճարված եկամուտները: Ընդհանուր վերադարձի տոկոսը նույնը չէ, ինչ կապիտալի վերադարձը: Կապիտալի վերադարձն այն է, թե որքանով է բաժնետոմսի գինը աճել կամ նվազել տարվա ընթացքում:
• Օրինակ, եթե տրաստի բաժնետոմսի գինը իջնի 10%, բաժնետիրական կապիտալի վերադարձը -10% է: Այնուհետև, եթե բաժնետոմսի գինը վճարում է 4% շահաբաժին, ապա բաժնետերերի համար ընդհանուր եկամտաբերությունը կազմում է -6%:
• Մյուս կողմից, եթե վստահության մասնաբաժինը բարձրանա 10%, ապա կապիտալի վերադարձը կկազմի 10%: Եթե ​​բաժնետոմսի գինը վճարում է 4% շահաբաժիններ, ապա բաժնետերերի ընդհանուր շահութաբերությունը կազմում է 14%:
• Որոշ տրեստներ դա հնարավորինս թափանցիկ կդարձնեն և կհրապարակեն ինչպես ընդհանուր եկամտաբերությունը, այնպես էլ կապիտալի վերադարձը:
• Դուք նաև կտեսնեք NAV-ը: Սա ձեզ ցույց կտա վստահության ներդրումների արժեքը՝ առանց պարտքային պարտավորությունների: Ֆոնդի կառավարիչը պատասխանատու է լավ ներդրումների ընտրության համար, այդպիսով NAV-ը կբարձրանա և կշարունակի ձեր կապիտալը:
• NAV-ի շրջանակներում աճը կօգնի խթանել բաժնետոմսերի գները, որոնք մենք ավելի մանրամասն կքննարկենք ստորև:

Ներդրումային վստահություն – NAV

Ինչպես նշվեց ավելի վաղ, NAV հապավումը նշանակում է զուտ ակտիվների արժեք: Իր ամենահիմնական ձևով, այն ձեզ ցույց է տալիս, թե իրականում որքան արժե ներդրումային վստահությունը (հանած նրա պարտքերը): Այդ իսկ պատճառով, խորհուրդ է տրվում գոնե հիմնական պատկերացում կազմել, թե ինչ է նշանակում NAV-ը և ինչպես այն կարող է օգտակար լինել ձեզ համար:

Օրինակ, լավ է հիշել, որ զուտ ակտիվների արժեքը և ներդրումային տրեստի բաժնետոմսերի գինը երկու շատ տարբեր բաներ են: NAV-ի հիմնական նպատակն է պատմել ձեզ, թե ինչ է ներդրումը իրոք արժե. Բաժնետոմսի գնի դեպքում սա այն է, ինչ ներդրողները ընկալում են ներդրումը որպես արժեք՝ հիմնվելով շուկայական ուժերի վրա:  

Իր բաժնետերերի անունից ներդրումային տրեստը կարող է գումար վերցնել: Հաշվարկված պարտքը միշտ կհանվի ներդրումների ընդհանուր թվից, որպեսզի նրանք կարողանան հաշվարկել իրենց զուտ ակտիվների արժեքը: Դրանով հանդերձ, 500 միլիոն ֆունտ ստերլինգ արժողությամբ ակտիվներով ներդրումային տրեստը, 100 միլիոն ֆունտ ստեռլինգ վարկերի հետ միասին, կունենա 400 միլիոն ֆունտ ստերլինգ զուտ ֆոնդի արժեքը:

Փաստորեն, գոյություն ունի NAV-ի 2 տեսակ, որը կախված է նրանից, թե ինչպես է վստահությունը գնահատում իրենց պարտքը.

Գրքի արժեքը. - Որքա՞ն կարժենա վարկատուին վերադարձնելը

Իրական արժեք: Որքան արժե պարտքը հիմա

Որքան բարձր լինի պարտքի արժեքը, այնքան ցածր կլինի NAV-ը: 

Երբ մտածում եք, թե որ (եթե այդպիսիք կան) տրաստներում կցանկանայիք գնել, միշտ փորձեք մտածել ներդրումային տրաստների մասին՝ հաշվի առնելով ձեր երկարաժամկետ նպատակը, քանի որ բաժնետոմսի գինը կարող է պարզապես ծաղկել:

Հիշեք, որ ֆոնդի կառավարչի հիմնական նպատակն է ընտրել լավ ներդրումներ՝ այդպիսով մեծացնելով զուտ ակտիվը: Շատ կարևոր է, որ NAV-ը հիանալի միջոց է գնահատելու, թե որքան լավ աշխատանք է կատարում ֆոնդի կառավարիչը:

Բացատրված են շահաբաժինների ֆոնդի վճարումները

Շահաբաժինը հիմնականում բաժնետերերին կորպորացիայի կողմից կատարված վճարումն է: Այսպիսով, եթե դուք ունեք շահաբաժիններ, որոնք ներառված են ձեր սեփական բաժնետոմսերում, երբ այդ ընկերությունը շահույթ է ստանում, դուք նույնպես կշահեք դրա մասնաբաժինը: Շահաբաժինների բաժնետոմսերում ներդրումներ կատարելը նշանակում է, որ դուք կարող եք բարձրացնել ձեր պորտֆելի շուկայական արժեքը և կարող է նշանակել, որ դրանից կայուն եկամուտ ունեք:

Ներդրումային տրեստները կարող են պահպանել շահաբաժինների մինչև 15%-ը, ի տարբերություն բաց ֆոնդերի, որոնք պետք է հանձնեն իրենց ստացած շահաբաժինների ամբողջ եկամուտը (ներդրված ընկերությունից): Որպես այդպիսին, երբ վստահությունն ունի անբարենպաստ ֆինանսական տարի, այն դեռ կարող է լրացնել բաժնետերերի եկամուտը:

Որոշ հիմնադրամներ ավելի լավ են գործում, քան մյուսները, երբ խոսքը վերաբերում է շահաբաժիններին, այնպես որ, եթե շահաբաժինների եկամուտը ձեզ համար կարևոր գործոն է, ապա մտածեք վստահության ընտրության մասին, որը նվիրված է այդ շահաբաժինների վճարումների ապահովմանը: Իրականում, վերջին ամիսներին վստահության համար բավականին դժվար ժամանակներ էին, քանի որ որոշ ընկերություններ այլ ելք չունեին, քան հետաձգել կամ կրճատել իրենց շահաբաժինները: 

Ներդրումային ֆոնդի վրա հնարավոր ազդեցությունները

Երբ խոսքը վերաբերում է ձեր եկամտաբերությանը, դուք մտադիր եք հաշվի առնել ներդրումային տրեստների ակտիվների արժեքի և բաժնետոմսի գնի միջև տարբերությունը: Սա կարող է հսկայական փոփոխություն մտցնել ձեր եկամտաբերության վրա, օրինակ, այն կարող է դանդաղեցնել ձեր հնարավոր շահույթը, եթե զեղչը ընդլայնվի:

Ներդրումային տրեստում բաժնետոմսերի արժեքը նույնպես կարող է տատանվել, այնպես որ միշտ հաշվի առեք այն գինը, որը դուք վճարում եք բաժնետոմսերի համար: Իհարկե, միշտ կա վտանգ, որ դուք կարող եք ավելի քիչ հետ ստանալ, քան ի սկզբանե սպասում էիք: Եվս մեկ անգամ, սա պարզապես ներդրումային վստահության ասպարեզի բնույթն է: 

Կարևոր է ուսումնասիրել, թե կոնկրետ ներդրումային տրեստը իրականում փոխառու՞մ է, թե ոչ՝ իր բաժնետոմսերը գնելու համար, քանի որ դա կարող է ձեզ ավելի լավ եկամտաբերություն ապահովել՝ միևնույն ժամանակ մեծացնելով ռիսկերը:

Դուք ավելի քան իրավասու եք փոխել ձեր միտքը և վաճառել ձեր ունեցած բաժնետոմսերը, բայց հիշեք՝ անկախ նրանից՝ գնելով կամ վաճառելով, ձեզ հարկավոր կլինի օգտագործել երրորդ կողմի բորսային միջնորդ՝ դա ձեզ համար անելու համար: Ընդհանուր առմամբ, ներդրումային տրեստներն ավելի հարմար են նրանց համար, ովքեր ցանկանում են ներդրումներ կատարել երկարաժամկետ հեռանկարում (որպես կանոն, 5 տարի կամ ավելի):

Ի՞նչ է անկախ տնօրենների խորհուրդը և ինչի՞ համար է այն:

Քանի որ ներդրումային տրեստները ղեկավարվում են Մեծ Բրիտանիայի ընկերությունների օրենսդրության համաձայն, նրանք ունեն իրենց անկախ թիմը, որը վարում է շոուն: Մուտքագրեք անկախ տնօրենների խորհուրդը: Որոշ մարդիկ ներդրումներ են կատարում որոշակի ներդրումային տրեստում, քանի որ նրանց դուր են գալիս այն մարդիկ, ովքեր ղեկավարում են այն, լինի դա ներդրումների հետ կապված տարիների փորձով, թե մեծ ֆոնդի կառավարման երկարամյա փորձառությամբ:

Այսպիսով, ինչ է տնօրենների խորհուրդը և ինչով են նրանք զբաղվում: Դե, սա միշտ բաղկացած կլինի նախագահից և հաշվապահից։ Խորհրդի մնացած անդամները սովորաբար բաղկացած են տարբեր հմտություններով տնօրենների տարբեր խմբերից, որոնք բոլորն էլ համոզված են, որ ղեկավարը կատարում է խնդրո առարկա մանդատը` առավելագույն օգուտ բերելով իր բաժնետերերին:

Եթե ​​հետաքննությունից հետո անկախ տնօրենների խորհուրդը զգում է, որ կառավարիչը չի հետևում իր բաժնետերերի լավագույն շահերին և, հետևաբար, ճիշտ չի կատարում իրենց աշխատանքը, նրանք իրավունք ունեն ազատել ֆոնդի կառավարչին իրենց պարտականություններից:

Խորհուրդը կարող է հաճախակի փոխել հիմնադրամի մանդատը, հնարավոր է, որ երկար ժամանակ վատ կատարողականությունից կամ կառավարող ընկերության հետ խնդիրներից հետո:

Ի՞նչ է նշանակում «Gearing» տերմինը:

Gearing-ը, որը սովորաբար կոչվում է նաև «լծակներ», հիմնականում այն ​​է, երբ ներդրումային տրեստը պարտք է վերցնում կապիտալը, որպեսզի ներդնի այն այլ տեղ:

Սա կարող է լինել վաճառքի մեծ կետ, երբ մտածում եք, թե արդյոք ներդրումային ֆոնդը ճիշտ տեսակի ֆոնդ է ձեզ համար, քանի որ այս փոխանցման հնարավորությունը հասանելի չէ բաց ֆոնդերի համար (ինչպես փոխադարձ հիմնադրամները):

• Ենթադրենք, որ ֆոնդի կառավարիչը պետք է 10,000 ֆունտ վարկ վերցնի, որպեսզի ներդրումներ կատարի, որը կառավարիչը մեծացնում է 10%-ով։
• Սա, ըստ էության, նշանակում է, որ նրանք կարողացել են 10,000 ֆունտ վարկ վերցնել՝ առաջ քաշելով ընդամենը 1,000 ֆունտ:
• Դա պայմանավորված է մեխանիզմով: ԲԵլնելով այն ենթադրությունից, որ բաժնետոմսերի գնի փոփոխություն չի եղել, դրա հետևանքն այն է, որ կապիտալն այժմ արժե 11,000 ֆունտ:
• Դրա համար, իհարկե, տոկոսներ կլինեն, քանի որ միջոցները փոխառված են երրորդ կողմից:

Եթե ​​դուք իսկապես ցանկանում եք հաշվարկել ներդրումային վստահությունը, դուք պարզապես պետք է միասին գումարեք չմարված պարտքերը, այնուհետև այդ թիվը բաժանեք բաժնետերերի ընդհանուր կապիտալի վրա:

Կարևոր է, որ 25%-50% փոխանցման հարաբերակցությունը ողջամտորեն խելամիտ է, եթե, իհարկե, ավելի շատ պարտք է անհրաժեշտ գործելու համար:

Վճարում ներդրումային վստահության համար

Եթե ​​ձեզ դուր է գալիս ներդրումային վստահության ձայնը, դուք պետք է մտածեք, թե որ վճարման պայմանավորվածությունը լավագույնս համապատասխանում է ձեր կարիքներին: 

Սա կարող է ներառել.

• Դեբետային/վարկային քարտ. Ձեր ներդրումային վստահության մատակարարին գումար ստանալու ամենադյուրին ճանապարհը դեբետային կամ կրեդիտ քարտի միջոցով է: Լավագույնն այն է, որ ձեր վճարումն անմիջապես կփոխանցվի: 
• Ուղղակի դեբետագրում. Ճկուն, ավտոմատացված և կարող է վճարումներ կատարել ինչպես ֆիքսված, այնպես էլ փոփոխական գումարներով: Երբ դուք սահմանել եք մանդատ, կարող եք սահմանել միանվագ վճարումներ, ինչպես նաև ժամանակավոր: Երրորդ կողմի պրովայդերները նույնիսկ կինտեգրեն վճարումները ձեր ստանդարտ վճարային համակարգի հետ՝ բոլորը առցանց: Շատ կարևոր է, որ այս տարբերակը իդեալական է յուրաքանչյուր ամսվա վերջում ներդրումներ կատարելու համար: 
• Շարունակական վճարման մարմին. OՀաճախ, որը կոչվում է կրկնվող քարտային վճարում, դուք պարզապես լիազորում եք վաճառողին կանոնավոր վճարումներ կատարել: Այս վճարումները շարունակվում են այնքան ժամանակ, մինչև չեղարկեք կարգավորումը:
• Մշտական ​​կարգ. Որոշ վստահելի ներդրումներ նույնիսկ կքննարկեն մշտական ​​պատվեր: Սովորաբար մաքսազերծվում է վճարման նույն օրը, հազվադեպ է ձեզ հարկավոր վճար վճարել: 

Ինչպե՞ս կարող եմ իմանալ, թե արդյոք ներդրումային վստահությունն ինձ համար ճիշտ ընտրություն է:

Նախ և առաջ, խորհուրդ է տրվում երբեք չներդնել ավելին, քան պատրաստ եք կորցնել: Ավելին, նախքան սուզվելը, դուք պետք է ներդրումային տրեստը դիտեք որպես երկարաժամկետ պայմանավորվածություն: Այսինքն, դուք ունեք շուկայական ալիքներից դուրս գալու հնարավոր լավագույն հնարավորությունները, եթե ձեր պորտֆելը թողնեք անձեռնմխելի մի քանի տարիների ընթացքում: 

Եթե ​​դուք անհարմար եք ռիսկի ենթարկել ձեր դժվարությամբ վաստակած գումարները կամ պարզապես փնտրում եք կարճաժամկետ շահույթ, ապա հավանական է, որ ներդրումային վստահությունը լինի Նշում ձեզ համար.

Մեծ Բրիտանիայի լավագույն ներդրումային տրաստները

Ներդրումային տրեստները թույլ են տալիս ստեղծել բարձր դիվերսիֆիկացված պորտֆել՝ առանց որևէ ծանր աշխատանք կատարելու: Իր բաժնետերերի անունից ձեր ընտրած վստահությունը և՛ գնելու, և՛ վաճառելու է ներդրումների խառնուրդ:

Դուք կարող եք վերջնական ընտրություն կատարել՝ հիմնվելով թիրախային շուկայի, ոլորտի, արդյունաբերության կամ փոխանակման վրա:

Միշտ հաշվի առեք, թե արդյոք ներդրումը կօգնի ձեզ կառուցելու այն հավասարակշռված պորտֆելը, որին ցանկանում եք հասնել, ուստի լավ գաղափար է ինքներդ ձեզ որոշակի ներդրումային նպատակներ դնել: Դուք պետք է ուսումնասիրեք, թե որքան դիվերսիֆիկացված է վստահությունը:

Մտածելու շատ բան կա, այնպես որ ճանապարհին ձեզ օգնելու համար մենք ընտրել ենք 6-ը

1. Worldwide Healthcare Trust PLC

Առաջին անգամ հիմնադրվել է 1990-ականների կեսերին Worldwide Healthcare տրեստը բրիտանական լայնածավալ ներդրումային տրեստ է:

Ունենալով հսկայական պորտֆոլիո, որն ընդգրկում է ամեն ինչ՝ սկսած տեխնոլոգիաներից և առողջապահական սարքավորումներից, մինչև դեղագործական ընկերություններ և մի շարք այլ ծառայություններ, այս վստահությունը վերջին տարիներին հայտնի է դարձել Մեծ Բրիտանիայի ներդրողների շրջանում:

Որոշ հիմնական տեղեկություններ, որոնք պետք է հաշվի առնել.

• Կառավարիչ՝ Frostrow Capital LLP
• Տեսակը՝ փակ ներդրումային ընկերություն
• ISIN: GB0003385308
• Ոլորտ՝ ոլորտի մասնագետ՝ կենսատեխնոլոգիա և առողջապահություն
• Հիմնադրամի չափը՝ 1.97 միլիարդ ֆունտ
• NAV: 3,455
• Փոխանցում: 98

Խոշոր հոլդինգները տրեստում ներառում են.

• Takeda Pharmaceutical Co Ltd (6.05%)
• Merck & Co Inc (4.70%)
• Alexion Pharmaceuticals Inc (4.43%)
• Boston Scientific Corp (4.29%)
• Novartis AG (4.10%)

2. Շոտլանդական հիփոթեք

Շոտլանդական հիփոթեքը գոյություն ունի ավելի քան հարյուր տարի: Գործարկվելով 1900-ականների սկզբին, ընկերությունը սկզբում վաճառվում էր որպես Straits Mortgage and Trust Company:

Այս ներդրումային տրեստը լավ կառավարվող պորտֆոլիո է, որի տակ կա ընկերությունների համաշխարհային զամբյուղ: Շուկայական կապիտալիզացիայի առումով Մեծ Բրիտանիայի բոլոր խոշորագույն ներդրումային տրեստներից շոտլանդական հիփոթեքը գնահատվում է տասը միլիարդ ֆունտ ստեռլինգից մի փոքր ավելի:

Ակտիվների մոտ 25%-ը կարող է ներդրվել ընկերություններում, որոնք հնարավոր չէ գտնել որևէ հանրային շուկայում: Եթե ​​դուք հետաքրքրված եք հատկապես տեխնոլոգիական բաժնետոմսերով, Շոտլանդական հիփոթեքը կարող է ձեզ համար ճիշտ վստահություն լինել: 

Որոշ հիմնական տեղեկություններ, որոնք պետք է հաշվի առնել.

• Կառավարիչ՝ Baillie Gifford & Co Limited:
• Տեսակը՝ փակ ներդրումային ընկերություն
• ISIN՝ GB00BLDYK618
• Ոլորտ՝ Գլոբալ
• Հիմնադրամի չափը՝ 10.96 միլիարդ ֆունտ
• NAV: 728
• Փոխանցում:108

Խնամակալության խոշոր հոլդինգները ներառում են.

• Amazon.com Inc (9.28%)
• Tesla Inc (8.63%)
• Tencent Holdings Ltd (6.51%)
• Illumina Inc (6.17%)

 

3. City of London Trust

1800-ականների վերջին գործարկված Լոնդոնի Սիթին մեր ցուցակի ևս մեկ վստահություն է, որը կարծես թե եղել է ժամանակի սկզբից: Այս ասելով, եսՄիայն 1960-ականների կեսերին տրեստը որոշում կայացրեց կենտրոնանալ շահաբաժիններ վճարող բաժնետոմսերի վրա:

Լոնդոնի Սիթի ներդրումային տրեստն իր պորտֆելում ունի ավելի քան 100 հոլդինգ: Կառավարման նրա պահպանողական ոճը նշանակում է, որ նրա պորտֆելների շրջանառությունը ցածր է, հակված է ինդեքսից փոքր դիրքեր գրավել՝ բաժնետոմսերի դիրքավորման և ագրեսիվ հատվածների փոխարեն:

Որոշ հիմնական տեղեկություններ.

• Կառավարիչ՝ Յանուս Հենդերսոն Ինվեստորս ՍՊԸ
• Տեսակը՝ փակ ներդրումային ընկերություն
• ISIN ՝ GB0001990497
• Ոլորտ. Մեծ Բրիտանիայի սեփական կապիտալի եկամուտ
• Հիմնադրամի չափը՝ 1.45 միլիարդ ֆունտ
• NAV: 349
• Փոխանցում: 109

Խնամակալության խոշոր հոլդինգները ներառում են.

• HSBC Holdings PLC (3.97%)
• British American Tobacco PLC (3.72%)
• Diageo PLC (3.55%)
• GlaxoSmithKline PLC (3.24%)
• BP PLC (3.19%)

4. Allianz Technology Trust

Սիլիկոնյան հովտի տխրահռչակ բարձր տեխնոլոգիական խաղահրապարակի մոտակայքում Allianz Technology Trust-ը կառավարվում է AllianzeGI-ի և Walter Price-ի կողմից (տեխնոլոգիայի փորձառու ներդրող):

Արդյունքում, այս կոնկրետ ներդրումային վստահությունը մեծ ուշադրություն է դարձնում տեխնոլոգիայի վրա հիմնված բաժնետոմսերում ներդրումներ կատարելու վրա: Վերջին մի քանի տարիների ընթացքում ժանգը ավելի քան կրկնապատկել է իր ներդրողների փողերը:

Նպաստելով նոր շուկաներին կամ փոխելով հին շուկաները՝ տեխնոլոգիական առաջընթացը փոխակերպում է այնպիսի ոլորտներ, ինչպիսիք են մանրածախ առևտուրը, գովազդը, արտադրությունը և անվտանգությունը: Թրաստն ունի մոտ 70 հոլդինգ, որոնց 90%-ը կամ ընկերության ակտիվներն ԱՄՆ-ում են:

Որոշ հիմնական տեղեկություններ.

• Կառավարիչ՝ Allianz Global Investors (UK) Ltd
• Տեսակը՝ փակ ներդրումային ընկերություն
• ISIN ՝ GB0003390720
• Ոլորտ՝ Տեխնոլոգիա և Մեդիա
• Հիմնադրամի չափը՝ 830.76 մլն ֆունտ
• NAV: 2,142
• Փոխանցում: 98

Խնամակալության խոշոր հոլդինգները ներառում են.

• Microsoft Corp (5.31%)
• Amazon.com Inc (5.30%)
• Alphabet Inc A (4.22%)
• Apple Inc (4.00%)
• CrowdStrike Holdings Inc դասի A (3.51%)

5. Smithson Investment Trust

Fundsmith-ը՝ Թերի Սմիթի կողմից ֆոնդերի կառավարող ընկերությունը, հիմնադրել է Smithson-ը 2018 թվականին: Թեև բավականին նոր տրեստ է, այն լավ է դրսևորվել իր ստեղծման օրվանից: Նրա մեկ տարվա կատարողականը բավականին առողջ 7.7% է։

Լրացուցիչ տեղեկություններ, որոնք պետք է հաշվի առնել.

• Ղեկավար՝ Fundsmith LLP
• Տեսակը՝ փակ ներդրումային ընկերություն
• ISIN՝ GB00BGJWTR88
• Ոլորտ՝ գլոբալ փոքր ընկերություններ
• Հիմնադրամի չափը՝ 1.78 միլիարդ ֆունտ
• NAV: 1,416
• Փոխանցում: 99

Խնամակալության խոշոր հոլդինգները ներառում են.

• Rightmove PLC (5.18%)
• Verisk Analytics Inc (5.12%)
• Check Point Software Technologies Ltd (5.01%)
• Masimo Corp (4.98%)
• Ansys Inc (4.52%)

6. Polar Capital Technology Trust

1990-ականների կեսերից Polar Capital Technology Trust-ն աճում է ներդրումային վստահության տարածքում՝ հետագայում բերելով մեծ արդյունքներ այդ ճանապարհին:

Microsoft-ի նման հոլդինգների հետ (բաժնետոմսերի առումով լավագույն կատարողներից մեկը) Polar Capital Technology Trust-ը լիովին օգտվում է տեղի ունեցող թվային վերափոխումից, հատկապես այն ընկերությունների նկատմամբ, ովքեր կարիք ունեն իրենց հնացած բիզնես մոդելի ամբողջական վերանայման:

• Կառավարիչ՝ Polar Capital LLP
• Տեսակը՝ փակ ներդրումային ընկերություն
• ISIN ՝ GB0004220025
• Ոլորտ՝ Տեխնոլոգիա և Մեդիա
• Հիմնադրամի չափը՝ 2.63 միլիարդ ֆունտ
• NAV: 1,912
• Փոխանցում: 98

Խնամակալության խոշոր հոլդինգները ներառում են.

• Microsoft Corp (9.85%)
• Apple Inc (7.67%)
• Facebook Inc A (4.30%)
• Alphabet Inc դասի C (4.16%)
• Alphabet Inc A (4.12%)

Եզրափակում

Մինչ այժմ, դուք պետք է շատ ավելի լավ պատկերացնեք ներդրումային տրեստները: Ձեր կարիքների համար ճիշտ ներդրումային վստահության մասին որոշում կայացնելիս պետք է հաշվի առնել մի քանի նկատառումներ:

Սա կենտրոնանում է ներդրումների նվազագույն գումարները բավարարելու ձեր կարողության շուրջ, ինչպես նաև այն մասին, թե որքան ժամանակ եք պատրաստ կապելու ձեր կանխիկ գումարը: Կարևոր է նաև, որ դուք ստուգում եք ներդրումային տրեստի կողմից սահմանված բոլոր գանձումները և վճարները:

Ի վերջո, դուք միշտ պետք է լիովին տեղյակ լինեք ներգրավված ռիսկերի մասին, քանի որ երբեք երաշխիք չկա, որ դուք գումար կվաստակեք: 

 

FAQ

Ի՞նչ կարժենա ինձ ներդրումային վստահությունը:

Այս հարցին պարզ պատասխան չկա։ Թեև կան ստանդարտ վճարներ, ինչպիսիք են դրոշմանիշի վճարը և կատարողականի վճարները, դրանք տարբեր վստահությունից վստահություն կունենան: Որպես այդպիսին, միշտ ստուգեք պայմաններն ու պայմանները, ինչպես նաև ձեզնից սպասվող վճարներն ու տարեկան վճարները:

Արդյո՞ք պետք է ներդրումներ կատարեմ ներդրումային հիմնադրամում:

Ներդրումային տրեստները պոտենցիալ հարմար են, եթե ցանկանում եք երկարաժամկետ ակտիվների տարբեր դասերի պորտֆել ձեր գոտում: Դուք մուտք կունենաք ներդրումների լայն տեսականի, և ֆոնդի կառավարիչը կկառավարի ձեր պորտֆելը ձեզ համար:

Ի՞նչ է նշանակում փոխանցում տերմինը:

Ամենապարզ տերմիններով հանդերձ՝ փոխառությունը փոխառություն է: Այլ կերպ ասած, ներդրումային տրեստը կարող է գումար վերցնել՝ իր տրամադրության տակ եղած ավելի շատ կապիտալ ներարկելու համար: