A legjobb brit befektetési alapok 2023

Másolási kereskedési szolgáltatás. Algónk automatikusan nyitja és zárja a kereskedéseket.

Az L2T Algo rendkívül jövedelmező jeleket biztosít minimális kockázattal.

24 órás kriptovaluta kereskedés. Amíg alszol, mi kereskedünk.

10 perces beállítás jelentős előnyökkel. A kézikönyvet a vásárláshoz mellékeljük.

79%-os sikerarány. Eredményeink lenyűgözik Önt.

Akár 70 kereskedés havonta. Több mint 5 pár kapható.

A havi előfizetés 58 GBP-tól kezdődik.

L2T Valami

TÁVIRAT

EREDMÉNYEK

Szeretné bővíteni látókörét a pénz gyarapítására irányuló törekvésében? Ha igen, érdemes megfontolni egy befektetési bizalmat. 

Dióhéjban, ha tőkét injektál egy egyesült királyságbeli befektetési alapba, a szóban forgó szolgáltató részvényeket, kötvényeket és egyéb eszközosztályokat vásárol és ad el az Ön nevében.

Ezáltal olyan pénzügyi eszközökhöz férhet hozzá, amelyeket egyébként nehéz lenne elérni. A legjobb az egészben, hogy a teljes befektetési folyamat passzív. 

Összeállítottunk egy útmutatót a legjobb és legmegbízhatóbb befektetési alapokról, amelyekről úgy gondoljuk, hogy érdemes megfontolni. Elmagyarázzuk a befektetési alapok tényleges működésének csínját-bínját is, és megválaszoljuk a leggyakrabban felmerülő kérdéseket.

 

Látogassa meg a eightcap Now oldalt

Mi az a befektetési bizalom?

A befektetési alap részvényeit más jegyzett társaságokban, kötvényekben vagy ingatlanokban fogja tartani. Jellemzően hosszú távú részesedésekbe injektálja tőkéjét, ami megtérülést eredményez részvényesei számára. Ezek a részvények általában lakossági és intézményi befektetők számára is elérhetőek. Különféle befektetési alapok állnak rendelkezésre a piacon, amelyek mindegyike más-más befektetési választékot kínál, és mindegyiknek kissé eltérő iránya lesz.

Ha úgy dönt, hogy befekteti a pénzét egy befektetési alapba; készpénzének más befektetőkkel való egyesítése révén több eszközhöz juthat. A kezdetektől nyilvános társaságként létrehozott egyesült királyságbeli befektetési alapokkal a Londoni Értéktőzsdén kereskednek. Ritkább esetekben ez az alternatív befektetési piacon (AIM) keresztül történhet.

Egy befektetéssel egy befektetési alap diverzifikációja lehetővé teszi, hogy több, ha nem több ezer vállalatba fektessen be. Lényegében akkor válik a társaság részvényesévé, ha tőkét injektál egy befektetési alapba.

Prémiumok és kedvezmények magyarázata

Az értékelési rések megszüntetésére szolgál, amikor a részvényekkel prémiumon kezdenek kereskedni, a befektetési alap új részvény kibocsátása mellett dönthet. A tröszt alkalmazhatja a DCM-et (Discount Control Measures), így ha az értékelési rés túl nagy lesz, a DCM gyors válaszként bezárja azt. A befektetési alap köteles auditált beszámolót, valamint éves beszámolót közzétenni. Ugyanezek a szabályok vonatkoznak minden más tőzsdei társaságra is.

Lényegében egy befektetési alap részvényeivel az eszközökön felül lehet kereskedni – más néven „prémium”, és általában a részvények a drága oldalon vannak. Néha egy tröszt lehetővé teszi részvényesei számára, hogy részvényeiket a NAV-hoz (nettó eszközértékhez) nagyon közeli áron vagy fix diszkont áron értékesítsék.

A legtöbben a területen belül azt tanácsolják, hogy ne vásároljanak befektetési trösztbe, ha az feláron ad el (és hasonlóképpen adjon el, ha a névérték alatt van), mivel ez azzal a nem kívánt hatással jár, hogy csökkenti a hosszú távú hozamot.

A befektetési alapok különböznek a befektetési alapoktól?

Mindenekelőtt a befektetési alapok nem tudnak pénzt kölcsönadni részvények vásárlása érdekében (más néven „áttételezés”). Ez természetesen előnyhöz juttatja a befektetési alapokat, mivel sokkal több vásárlási potenciállal és vásárlóerővel rendelkeznek. Természetesen, ha a piac esik, az több veszteséget jelent. A másik oldalon ez azt jelentheti, hogy nyersz, ha a piac emelkedik.

Ha azonban egy befektető el akarja adni egy befektetési alapban lévő részvényeit – ezt általában a tőzsdén keresztüli eladással éri el. Minden más eszközosztályhoz hasonlóan a vevőnek is elő kell segítenie az eladást – ellentétben a befektetési alapokkal.  Fontos ezt megjegyezni minden az alapok (akár befektetési alapok, akár egyéb módon) alapvetően nagy pénzösszegek összevonásának eszközei, természetesen azzal a céllal, hogy sokkal szélesebb körű eszközökbe fektessünk be.

Mivel a befektetési trösztök képesek felszerelést (vagy kölcsönt venni), ez azt is jelenti, hogy elérhetőek a nagyközönség számára. Ez jó hír Önnek, mint lakossági ügyfélnek, mivel nem kell túlzottan jelentős számla minimumokat teljesítenie. Prémium vagy diszkont kereskedésnek nevezik, a befektetési alap részvényeinek költsége magasabb vagy alacsonyabb lehet, mint a kosárban lévő egyes részvények értéke.

Az alapkezelő mindig dönti el, hogy mely vállalatokba érdemes befektetni. Ez azt jelenti, hogy Ön a passzív bevételből a legvalódibb formájában részesülhet. 

Zárt és nyílt végű alapok – Amit tudnia kell

Az 1800-as évek közepe óta a befektetési alapok szigorúan őrzött titoknak számítanak, különösen az intézményi befektetők körében. Ennek az az oka, hogy a múltban sokkal alacsonyabb folyó költségek és magasabb hozamok voltak (mint mondjuk egy befektetési alap).

Gyorsan előre a századforduló felé, és azóta sok változás történt abban a módban, ahogyan az alapok felszámíthatják a díjaikat. Ennek oka a (ma már ismert) Retail Distribution Review által kikényszerített változások, vagyis egy alap eladásakor az alapkezelők már nem fizethettek jutalékot a pénzügyi tanácsadóknak.

Az egység bízik

Néha nyílt végű befektetésnek nevezett befektetési alapok képesek kielégíteni azon befektetők igényeit, akik esetleg el szeretnék adni részesedésüket, vagy vásárolni szeretnének egy adott alapba. Ennek az az oka, hogy a befektetésijegy-alap bármikor visszaválthat vagy kibocsáthat befektetési jegyeket. Részvényeik fix számra vannak beállítva, és néha biztonságosabb lehetőségnek tekintik, mint a zárt végű alapok.

A befektetési tröszt egy zárt végű befektetés, ami azt jelenti, hogy a társaság a részvényeket közvetlenül befektetőknek adja el. A zártvégű befektetések kockázatosabb megoldást jelenthetnek, de történelmileg kedvezőbb hozamot nyújtottak.

Milyen költségekkel jár egy befektetési alap?

Legyen tudatában minden jutaléknak vagy további díjaknak, amelyeket esetleg fizetnie kell egy alaphoz való kapcsolódáshoz. A nyílt végű alapokra a befektetési alapokkal ellentétben nem kell tőzsdei bróker jutalékot fizetni

Ne feledje, hogy vásárláskor más árat fog kapni, mint eladáskor, így a befektetési tröszt csak „vételi ajánlatként” fog árat adni a részvényről.

Portfóliójának kezelése érdekében a befektetési trösztök többsége az úgynevezett folyamatos terhelést ajánlja Önnek. Ez évente fizetendő, és ezt követően csökkenti a teljes számlaegyenlegéből. Ez magában foglal néhány rendszeres költséget, például könyvvizsgálati és igazgatói díjakat, valamint a befektetési alappal rendelkező szolgáltató díját.

Bélyegilleték

A befektetési alap részvényeinek vásárlásakor 0.5% bélyegilletéket (adórészesedést) kell fizetnie az államnak. Ez elkerülhetetlen.

Mindig érdemes átnézni a „kulcsinformációkat” tartalmazó dokumentumot, hogy világosabb képet kapjon arról, milyen egyéb költségek merülhetnek fel. Például a közös díj egy teljesítménydíj, amelyet akkor kell fizetni, ha a menedzsere teljesíti a kitűzött célokat.

Tőkehozam 

Más néven tőkehozam (vagy egyszerűen ROC), ez jelzi, hogy részvényei mennyivel emelkedtek vagy csökkentek. Érdemes lehet összehasonlítani a teljes hozamot a NAV alapján – az alap elosztási rátájával. A disztribúciós programok túlnyomó többsége mindent megtesz annak érdekében, hogy megfeleljen az elosztásoknak, hogy remélhetőleg megőrizzék a részvényes kezdeti befektetését.

Számos költséggel kell számolnia egy vagyonkezelői alappal, és a díjak fizetése csak részleges – ezért vegye figyelembe, hogy mit szeretne egy befektetéstől. Végső soron minden egyes bizalom eltérő lesz a díjak tekintetében. Bár az ember első pillantásra versenyképesnek tűnhet, számos rejtett díj is előfordulhat, amelyek mélyen a befektetés feltételein belül vannak.

Befektetési alap éves jelentés

Nehezen érti ezt a pénzügyi vagy teljesítmény-összefoglalót a befektetési alap éves jelentésében? Mindannyian tudjuk, hogy ez egy nagyon fontos dokumentum, de értelmessé tenni az egészen más kérdés lehet! A befektetési alap köteles auditált beszámolót, valamint éves beszámolót közzétenni. Ez nem különbözik a többi cégtől tőzsdei kereskedés piac.

Potenciális befektetőként nagyon hasznos lenne, ha befektetés előtt alapvető ismeretekkel rendelkezne az éves jelentésről.

• Először egy teljesítmény-összefoglalót fog látni, amely két különböző módon mutatja meg bizalmi teljesítményét. Látni fogja a pénz megtérülési százalékát, valamint a részvényárfolyam változásait (font és penny). 
• A százalékok általában a teljes hozam alapján jelennek meg, amely magában foglalja a részvényeseknek kifizetett díjakat, például az osztalékot és a jövedelmet. A teljes megtérülési százalék nem egyezik meg a tőkehozammal. A tőkehozam az, hogy egy részvény árfolyama mennyit emelkedett vagy esett az év során.
• Például, ha egy tröszt ára 10%-kal esik, a részvény tőkehozama -10%. Ekkor, ha egy részvény árfolyama 4%-ot fizet osztalékként, a részvényesek teljes hozama -6%.
• Másrészt, ha a bizalmi részesedés 10%-kal emelkedik, a tőkehozam 10% lesz. Ha a részvény árfolyama 4% osztalékot fizet, a részvényesek teljes hozama 14%
• Egyes trösztök ezt a lehető legátláthatóbbá teszik, és közzéteszik mind a teljes hozamot, mind a tőkehozamot.
• Látni fogja a NAV-ot is. Ez megmutatja a vagyonkezelői befektetések értékét adósságkötelezettségek nélkül. Az alapkezelő felelős a jó befektetések kiválasztásáért, így a NAV emelkedni fog, és meghajtja az Ön tőkéjét.
• A NAV-on belüli növekedés elősegíti a részvényárfolyamok lendítését, amelyet az alábbiakban részletesebben tárgyalunk.

Befektetési alap – NAV

Amint azt korábban említettük, a NAV rövidítés a nettó eszközértéket jelenti. A legalapvetőbb formájában jelzi, hogy mennyit ér a befektetési vagyon (levonva a tartozásait) Emiatt tanácsos legalább alapszinten tisztában lenni azzal, hogy mit jelent a NAV, és hogyan lehet hasznos az Ön számára.

Például érdemes megjegyezni, hogy a befektetési alap nettó eszközértéke és részvényeinek árfolyama két nagyon különböző dolog. A NAV fő célja, hogy megmondja, mi is az a befektetés tényleg érdemes. A részvényárfolyam esetében ez az, amit a befektetők a piaci erők alapján érnek a befektetést.  

A befektetési alap a részvényesei nevében pénzt kölcsönözhet. A felhalmozott adósságot mindig levonják a befektetések teljes számából, hogy ki tudják számítani a nettó eszközértéket. Ezzel együtt egy 500 millió GBP értékű vagyonnal és 100 millió GBP hitellel rendelkező befektetési alap nettó alapértéke 400 millió GBP lesz.

Valójában kétféle NAV létezik, ami attól függ, hogy a tröszt hogyan értékeli az adósságát:

Könyv szerinti értéke: – Mennyibe fog kerülni a hitelező visszafizetése

Valós érték: Mennyit ér most az adósság

Minél nagyobb a tartozás értéke, annál alacsonyabb lesz a NAV. 

Amikor azt fontolgatja, hogy melyik (ha van ilyen) trösztet szeretne vásárolni, mindig próbáljon hosszú távú célját szem előtt tartva a befektetési alapokra gondolni, mivel a részvény árfolyama csak virágzik.

Ne feledje, az alapkezelő fő célja a jó befektetések kiválasztása, ezáltal növelve a nettó eszközállományt. Lényeges, hogy a NAV kiválóan alkalmas arra, hogy felmérje, milyen jó munkát végez az alapkezelő.

Az osztalékalap kifizetését ismertették

Az osztalék alapvetően egy vállalat által a részvényeseknek fizetett kifizetés. Tehát, ha a tulajdonában lévő részvényei osztalékot tartalmaznak, és amikor a vállalat nyereséget termel, akkor abból is részesül. Az osztalékrészvényekbe való befektetés azt jelenti, hogy növelheti portfóliójának piaci értékét, és azt jelentheti, hogy állandó bevételhez juthat belőle.

A befektetési trösztök az osztalék 15%-át is megtarthatják, ellentétben a nyílt végű alapokkal, amelyeknek át kell adniuk az összes (a befektetett társaságtól származó) osztalékbevételt. Mint ilyen, ha a vagyonkezelőnek kedvezőtlen pénzügyi éve van, akkor is kiegészítheti a részvényesek bevételét.

Egyes alapok jobban teljesítenek, mint mások, ha az osztalékfizetésről van szó, ezért ha az osztalékbevétel fontos tényező az Ön számára, fontolja meg egy olyan tröszt kiválasztását, amely az osztalékfizetés biztosítására szolgál. Valójában ez egy kissé nehéz időszak volt a trösztök számára az elmúlt hónapokban, mivel egyes vállalatoknak nem volt más választásuk, mint elhalasztani vagy csökkenteni osztalékukat. 

Lehetséges hatások a befektetési alapra

Amikor a hozamokról van szó, érdemes megfontolni a befektetési alapok eszközeinek értéke és a részvények árfolyama közötti különbséget. Ez nagymértékben megváltoztathatja a hozamokat, például lelassíthatja a potenciális nyereséget, ha egy kedvezmény kiszélesedne.

A befektetési alap részvényeinek ára is ingadozhat, ezért mindig vegye figyelembe a részvényekért fizetett árat. Természetesen mindig fennáll a veszélye, hogy kevesebbet kaphat vissza, mint amire eredetileg számított. Még egyszer, ez csak a befektetési alapok arénája. 

Fontos megvizsgálni, hogy az adott befektetési tröszt valóban felvesz-e kölcsönt részvényei megvásárlása érdekében, mivel ez potenciálisan jobb megtérülést eredményezhet, ugyanakkor növelheti a kockázatokat.

Több mint joga meggondolnia magát, és eladni a birtokában lévő részvényeit, de ne feledje – akár vételről, akár eladásról van szó, ehhez egy külső tőzsdeügynököt kell igénybe vennie. Összességében a befektetési trösztök jobban megfelelnek azoknak, akik hosszú távon szeretnének befektetni (a ökölszabály szerint 5 év vagy több).

Mi az a független igazgatóság: és mire való?

Mivel a befektetési alapokat az Egyesült Királyság társasági joga szerint működtetik, saját független csapatuk vezeti a műsort. Lépjen be a független igazgatótanácsba. Vannak, akik azért fektetnek be egy adott befektetési trösztbe, mert szeretik az azt irányító embereket, legyen szó akár több éves befektetési tapasztalatról, akár egy nagy alap kezelésében szerzett hosszú múltról.

Tehát mi az igazgatótanács, és mit csinálnak? Nos, ez mindig egy elnökből és egy könyvelőből fog állni. Az igazgatóság többi tagja általában különböző készségekkel rendelkező igazgatók sokféle csoportjából áll, akik mindannyian gondoskodnak arról, hogy a vezető végrehajtsa a kérdéses megbízatást, ami a részvényesei számára a lehető legnagyobb előnyökkel jár.

Ha a vizsgálatot követően a független igazgatóság úgy érzi, hogy egy kezelő nem a részvényesei érdekeit szolgálja, és így nem végzi el megfelelően a feladatát, akkor megvan a joga arra, hogy felmentse az alapkezelőt feladatai alól.

Az igazgatóság gyakran változtathat egy alap mandátumán, esetleg hosszú ideig tartó gyenge teljesítmény vagy az alapkezelő társasággal kapcsolatos problémák után.

Mit jelent a „Gearing” kifejezés?

A tőkeáttétel – más néven tőkeáttétel – lényegében az, amikor a befektetési alap kölcsönt vesz fel, hogy azt valahol máshol fektesse be.

Ez nagy eladási pont lehet, amikor elgondolkodunk azon, hogy egy befektetési alap a megfelelő alaptípus-e az Ön számára, mivel ez a tőkeáttételi lehetőség a nyílt végű alapok (például a befektetési alapok) számára nem elérhető.

• Tegyük fel, hogy egy alapkezelőnek 10,000 XNUMX GBP kölcsönt kell felvennie a befektetéshez, amit a menedzser 10%-kal áttételez.
• Ez lényegében azt jelenti, hogy 10,000 1,000 GBP kölcsönt vehettek fel mindössze XNUMX XNUMX GBP előterjesztésével.
• Ez az áttétel miatt van. BFeltételezve, hogy a részvény árfolyamában nem történt elmozdulás, ennek hatása az, hogy a tőke immár 11,000 XNUMX fontot ér.
• Erre természetesen kamatot kell fizetni – mivel a pénzeszközöket harmadik féltől vették fel.

Ha ki akarja számítani a befektetési tőkére vonatkozó tőkeáttételt, egyszerűen össze kell adnia a fennálló tartozásokat, majd el kell osztania ezt a számot a teljes részvényesi tőkével.

Lényeges, hogy a 25–50% körüli eladósodottsági mutatót ésszerűen ésszerűnek tartják, kivéve persze, ha több adósságra van szükség a működéshez.

Befektetési bizalom fizetése

Ha szereti a befektetési alapok hangzását, mérlegelnie kell, melyik fizetési mód felel meg leginkább az Ön igényeinek. 

Ez magában foglalhatja:

• Betéti/hitelkártya: A legegyszerűbben betéti vagy hitelkártyával juthat pénzt befektetési szolgáltatójához. A legjobb az egészben, hogy befizetését azonnal jóváírjuk. 
• Közvetlen terhelés: Rugalmas, automatizált, és fix vagy változó összegű kifizetéseket is fogadhat. A megbízás beállítása után beállíthat egyszeri és eseti kifizetéseket is. A külső szolgáltatók még a fizetéseket is integrálják az Ön szokásos számlázási rendszerével, mindezt online. Lényeges, hogy ez az opció ideális minden hónap végén történő befektetéshez. 
• Folyamatos fizetési hatóság: OAz ismétlődő kártyás fizetésnek nevezett esetben egyszerűen felhatalmazza a kereskedőt a rendszeres fizetésre. Ezek a kifizetések mindaddig folytatódnak, amíg le nem vonja a beállítást.
• Állandó végzés: Néhány megbízható befektetés fontolóra veszi az állandó megbízást is. Általában ugyanazon a napon történik, mint a fizetés, ritkán kell díjat fizetnie. 

Honnan tudhatom, hogy egy befektetési alap a megfelelő választás számomra?

Mindenekelőtt erősen ajánlott, hogy soha ne fektessen be többet, mint amennyit hajlandó elveszíteni. Továbbá, mielőtt belevágna, tekintse a befektetési tröszt hosszú távú megállapodásnak. Vagyis akkor van a lehető legnagyobb esélye a piaci hullámok meglovagolására, ha több éven keresztül érintetlenül hagyja portfólióját. 

Ha kényelmetlen a nehezen megkeresett pénzével kockáztatni, vagy csak rövid távú nyereségre vágyik, akkor nagy a valószínűsége, hogy egy befektetési tröszt nem neked.

A legjobb brit befektetési alapok

A befektetési trösztök lehetővé teszik, hogy rendkívül diverzifikált portfóliót hozzon létre anélkül, hogy bármit is meg kellene tennie. A részvényesei nevében az Ön által választott bizalom vegyesen vásárol és ad el befektetéseket.

Előfordulhat, hogy a végső döntést a célpiac, ágazat, iparág vagy tőzsde alapján hozza meg.

Mindig vegye figyelembe, hogy egy befektetés segíteni fog-e abban, hogy kiegyensúlyozott portfóliót hozzon létre, amelyet elérni szeretne, ezért jó ötlet kitűzni magának néhány befektetési célt. Meg kell vizsgálnia, mennyire diverzifikált a bizalom.

Sokat kell ezen gondolkodni, ezért kiválasztottunk 6-ot, hogy segítsünk az úton

1. Worldwide Healthcare Trust PLC

Az 1990-es évek közepén alapított Worldwide Healthcare egy nagyszabású brit befektetési tröszt.

A technológiától és egészségügyi berendezésektől kezdve a gyógyszeripari cégekig és számos egyéb szolgáltatásig mindent lefedő hatalmas portfólióval ez a bizalom népszerűvé vált az Egyesült Királyság befektetői körében az elmúlt években.

Néhány alapvető információ, amit figyelembe kell venni:

• Menedzser: Frostrow Capital LLP
• Típus: Zártvégű Befektetési Társaság
• ISIN: GB0003385308
• Ágazat: Ágazati szakértő: Biotechnológia és egészségügy
• Az alap mérete: 1.97 milliárd GBP
• NAV: 3,455
• Áttétel: 98

A trösztben lévő főbb részesedések közé tartozik;

• Takeda Pharmaceutical Co Ltd (6.05%)
• Merck & Co Inc (4.70%)
• Alexion Pharmaceuticals Inc (4.43%)
• Boston Scientific Corp (4.29%)
• Novartis AG (4.10%)

2. Skót jelzálog

A Scottish Mortgage már több mint száz éve létezik. Az 1900-as évek elején indult céget kezdetben Straits Mortgage and Trust Company néven forgalmazták.

Ez a befektetési tröszt egy jól kezelt portfólió, és egy globális vállalati kosárral rendelkezik. A piaci kapitalizációt tekintve a legnagyobb brit befektetési alapok közül a Scottish Mortgage értéke valamivel több mint tízmilliárd font.

Az eszközök mintegy 25%-a olyan társaságokba fektethető be, amelyek nem találhatók meg nyilvános piacon. Ha történetesen kifejezetten a technológiai részvények iránt érdeklődik, a Scottish Mortgage lehet a megfelelő bizalom az Ön számára. 

Néhány alapvető információ, amit figyelembe kell venni:

• Menedzser: Baillie Gifford & Co Limited.
• Típus: Zártvégű Befektetési Társaság
• ISIN: GB00BLDYK618
• Szektor: Globális
• Az alap mérete: 10.96 milliárd GBP
• NAV: 728
• Áttétel: 108

A trösztben lévő főbb részesedések a következők:

• Amazon.com Inc (9.28%)
• Tesla Inc (8.63%)
• Tencent Holdings Ltd (6.51%)
• Illumina Inc (6.17%)

 

3. City of London Trust

Az 1800-as évek végén elindított londoni City egy másik bizalom a listánkon, amely úgy tűnik, az idők kezdete óta létezik. Ezzel együtt iA tröszt csak az 1960-as évek közepén döntött úgy, hogy az osztalékot fizető részvényekre összpontosít.

A City of London befektetési alap portfóliójában több mint 100 részesedés található. Konzervatív gazdálkodási stílusa azt jelenti, hogy portfólióinak forgalma alacsony, a részvénypozíció és az agresszív szektorok helyett inkább kis pozíciókat vesz el az indexből.

Néhány alapvető információ:

• Menedzser: Janus Henderson Investors Ltd
• Típus: Zártvégű Befektetési Társaság
• ISIN: GB0001990497
• Ágazat: Egyesült Királyság részvényjövedelme
• Az alap mérete: 1.45 milliárd GBP
• NAV: 349
• Áttétel: 109

A trösztben lévő főbb részesedések a következők:

• HSBC Holdings PLC (3.97%)
• British American Tobacco PLC (3.72%)
• Diageo PLC (3.55%)
• GlaxoSmithKline PLC (3.24%)
• BP PLC (3.19%)

4. Allianz Technology Trust

A hírhedt csúcstechnológiai játszótér, a Silicon Valley közelében található Allianz Technology Trust az AllianzeGI és Walter Price (tapasztalt technológiai befektető) irányítása alatt áll.

Ennek eredményeként ez a befektetési tröszt nagy hangsúlyt fektet a technológiai alapú részvényekbe való befektetésre. Az elmúlt néhány évben a rozsda több mint kétszeresére növelte befektetői pénzét.

Az új piacok előnyben részesítése vagy a régiek megváltoztatása révén a technológiai fejlődés átalakítja az olyan ágazatokat, mint a kiskereskedelem, a reklámozás, a gyártás és a biztonság. A tröszt mintegy 70 részesedéssel rendelkezik, amelyek 90%-a vagyona az Egyesült Államokban található.

Néhány alapvető információ:

• Menedzser: Allianz Global Investors (UK) Ltd
• Típus: Zártvégű Befektetési Társaság
• ISIN: GB0003390720
• Ágazat: technológia és média
• Az alap mérete: 830.76 millió GBP
• NAV: 2,142
• Áttétel: 98

A trösztben lévő főbb részesedések a következők:

• Microsoft Corp (5.31%)
• Amazon.com Inc (5.30%)
• Alphabet Inc A (4.22%)
• Apple Inc (4.00%)
• CrowdStrike Holdings Inc. A osztály (3.51%)

5. Smithson Investment Trust

A Fundsmith, Terry Smith alapkezelő társasága 2018-ban indította útjára a Smithsont. Bár meglehetősen új trösztről van szó, megalakulása óta jól teljesített. Egy éves teljesítménye meglehetősen egészséges 7.7%.

További figyelembe veendő információk:

• Menedzser: Fundsmith LLP
• Típus: Zártvégű Befektetési Társaság
• ISIN: GB00BGJWTR88
• Ágazat: Kisebb globális vállalatok
• Az alap mérete: 1.78 milliárd GBP
• NAV: 1,416
• Áttétel: 99

A trösztben lévő főbb részesedések a következők:

• Rightmove PLC (5.18%)
• Verisk Analytics Inc (5.12%)
• Check Point Software Technologies Ltd (5.01%)
• Masimo Corp (4.98%)
• Ansys Inc (4.52%)

6. Polar Capital Technology Trust

Az 1990-es évek közepe óta a Polar Capital Technology Trust növekszik a befektetési alapokon belül, és ezt követően nagyszerű eredményeket produkált.

Az olyan részesedésekkel, mint a Microsoft (a részvények tekintetében az egyik legjobban teljesítő), a Polar Capital Technology Trust teljes mértékben kihasználja a digitális átalakulás előnyeit, különös tekintettel azokra a vállalatokra, amelyeknek elavult üzleti modelljük teljes átdolgozására van szükségük.

• Menedzser: Polar Capital LLP
• Típus: Zártvégű Befektetési Társaság
• ISIN: GB0004220025
• Ágazat: technológia és média
• Az alap mérete: 2.63 milliárd GBP
• NAV: 1,912
• Áttétel: 98

A trösztben lévő főbb részesedések a következők:

• Microsoft Corp (9.85%)
• Apple Inc (7.67%)
• Facebook Inc A (4.30%)
• Alphabet Inc. C osztály (4.16%)
• Alphabet Inc A (4.12%)

Következtetés

Mostanra már sokkal jobban meg kell értenie a befektetési alapokat. Amikor az igényeinek megfelelő befektetési bizalom mellett dönt, néhány szempontot figyelembe kell vennie.

Ennek középpontjában az áll, hogy képes-e teljesíteni a minimális befektetési összegeket, valamint azt, hogy mennyi ideig áll készen a készpénz lekötésére. Az is fontos, hogy ellenőrzi a befektetési alap által előírt összes díjat és díjat.

Végső soron mindig teljesen tisztában kell lennie az ezzel járó kockázatokkal – mivel soha nincs garancia arra, hogy pénzt fog keresni. 

 

FAQ

Mennyibe kerül nekem egy befektetési alap?

Erre a kérdésre nincs egyszerű válasz. Noha vannak olyan szabványos díjak, mint a bélyegilleték és a teljesítménydíjak, ez bizalomtól függően változhat. Ezért mindig ellenőrizze a feltételeket, valamint az Öntől elvárt díjakat és éves díjakat.

Befektessek befektetési alapba?

A befektetési alapok potenciálisan megfelelőek, ha hosszú távú portfóliót szeretne különféle eszközosztályokból. Sokféle befektetéshez férhet hozzá, és egy alapkezelő kezeli a portfólióját helyetted.

Mit jelent a gearing kifejezés?

A legegyszerűbben fogalmazva, a tőkeáttétel kölcsönfelvétel. Más szóval, egy befektetési alap pénzt kölcsönözhet, hogy több tőkét injektálhasson, mint amennyi rendelkezésére áll.