Najbolji investicijski fondovi u UK-u 2023

Servis za trgovanje kopijama. Naš Algo automatski otvara i zatvara trgovine.

L2T Algo pruža visoko profitabilne signale uz minimalan rizik.

Trgovanje kriptovalutama 24/7. Dok vi spavate, mi trgujemo.

10 minuta postavljanja sa značajnim prednostima. Priručnik se dobiva uz kupnju.

Stopa uspješnosti 79%. Naši rezultati će vas oduševiti.

Do 70 trgovina mjesečno. Dostupno je više od 5 pari.

Mjesečne pretplate počinju od £58.

L2T nešto

telegram

REZULTATI

Želite li proširiti svoje horizonte u potrazi za povećanjem novca? Ako je tako, vrijedi razmisliti o investicijskom trustu. 

Ukratko, ubrizgavanjem kapitala u investicijski trust u Ujedinjenom Kraljevstvu, dotični će pružatelj kupovati i prodavati dionice, obveznice i druge klase imovine u vaše ime.

To vam daje pristup financijskim instrumentima do kojih bi inače bilo teško doći. Najbolje od svega je što je cijeli proces ulaganja pasivan. 

Sastavili smo vodič o najboljim i najpouzdanijim investicijskim fondovima za koje smatramo da su vrijedni vašeg razmatranja. Također objašnjavamo detalje o tome kako investicijski fondovi zapravo funkcioniraju i odgovaramo na neka od najčešće postavljanih pitanja.

 

Posjetite eightcap sada

Što je investicijski trust?

Investicijski trust će držati svoje dionice u drugim uvrštenim tvrtkama, obveznicama ili imovini. Obično će ubrizgati svoj kapital u dugoročne posjede, što će rezultirati povratom za svoje dioničare. Ove su dionice općenito dostupne i malim i institucionalnim ulagačima. Postoji niz različitih investicijskih fondova dostupnih na tržištu, od kojih će svaki ponuditi drugačiji asortiman ulaganja i svaki će imati nešto drugačiji smjer.

Odlučite li svoj novac uložiti u investicijski trust; udružujući svoj novac s drugim ulagačima, možete se više izložiti velikom izboru imovine. Osnovani kao javno poduzeće od samog početka, britanskim investicijskim fondovima se zatim trguje na Londonskoj burzi. U rjeđim slučajevima to može biti putem alternativnog tržišta ulaganja (AIM)

Kroz samo jedno ulaganje, diversifikacija investicijskog trusta omogućuje vam ulaganje u nekoliko, ako ne i tisuće tvrtki. U suštini, postajete dioničar u tvrtki kada uložite kapital u investicijski trust.

Objašnjenje premija i popusta

Koristi se za popunjavanje praznina u procjeni, kada dionice počnu trgovati s premijom, vaš investicijski fond može odlučiti izdati nove dionice. Zaklada bi mogla primijeniti DCM (mjere kontrole popusta) tako da ako razlika u vrednovanju postane prevelika, DCM će je zatvoriti u brzom odgovoru. Investicijski fond dužan je objaviti revidirane račune, kao i godišnje izvješće. Ista pravila vrijede za sve druge tvrtke na burzi.

U suštini, dionicama investicijskog trusta može se trgovati iznad imovine – inače poznato kao 'premija', što obično znači da su dionice skuplje. Ponekad će trust omogućiti svojim dioničarima da prodaju neke od svojih dionica po cijeni vrlo bliskoj NAV-u (Net Asset Value) ili fiksnom popustu.

Većina u prostoru savjetuje da se ne kupuje investicijski trust kada prodaje po premiji (i na sličan način prodaje kada je ispod nominalne vrijednosti), jer će to imati neželjeni učinak smanjenja vaših dugoročnih povrata.

Razlikuju li se jedinični zakladi od investicijskih zaklada?

Prvo i najvažnije, jedinični fondovi ne mogu posuđivati ​​novac za kupnju dionica (poznato i kao 'Gearing'). To naravno investicijskim fondovima daje prednost, jer oni imaju puno više u smislu kupovnog potencijala i kupovne moći. Naravno, ako tržište padne, to znači više gubitaka. S druge strane, to može značiti da dobivate kada tržište raste.

Ako pak ulagač želi prodati udjele u investicijskom fondu – općenito se to postiže prodajom putem burze. Kao i kod bilo koje druge klase imovine, od kupca se traži da omogući prodaju – za razliku od jediničnog trusta.  Važno je to napomenuti svi fondovi (bilo investicijski trust ili drugi) u biti su način udruživanja velikih količina novca, naravno s ciljem ulaganja u mnogo veći raspon instrumenata.

Budući da investicijski fondovi mogu zalagati (ili posuđivati), to također znači da su dostupni široj javnosti. Ovo je dobra vijest za vas kao malog klijenta, jer nećete morati ispunjavati pretjerano velike minimalne iznose računa. Nazvano trgovanje s premijom ili trgovanje s popustom, trošak dionica u investicijskom trustu može biti veći ili niži od vrijednosti svake dionice koja se drži u košarici.

Upravitelj fonda uvijek će odlučiti u koje tvrtke treba ulagati. To znači da ćete imati koristi od pasivnog prihoda u njegovom najistinitijem obliku. 

Zatvoreni i otvoreni fondovi – Što trebate znati

Od sredine 1800-ih investicijski trustovi bili su pomalo strogo čuvana tajna, osobito među institucionalnim investitorima. Razlog tome je što su u prošlosti imali puno niže tekuće troškove i veće povrate (od recimo jediničnog trusta).

Brzo naprijed na prijelazu stoljeća i od tada je bilo mnogo promjena u načinima na koje fondovi mogu naplaćivati ​​svoje naknade. To je bilo zbog promjena koje je proveo (kako je sada poznato) Retail Distribution Review, što znači da prilikom prodaje fonda upravitelji fondova više nisu mogli plaćati proviziju financijskim savjetnicima.

Trustovi jedinica

Ponekad se nazivaju otvorenim investicijskim fondovima - jedinični fondovi mogu ispuniti potrebe investitora koji možda žele prodati svoj udio ili kupiti određeni fond. To je zato što fond udjela može otkupiti ili izdati udjele kad god poželi. Njihove su dionice postavljene na fiksni broj i ponekad se smatraju sigurnijom opcijom od zatvorenih fondova.

Investicijski trust je ulaganje zatvorenog tipa, što znači da će tvrtka prodati dionice investitorima na izravnoj osnovi. Zatvorena ulaganja mogu biti rizičnija opcija, ali su kroz povijest pružala povoljnije povrate.

Koji su troškovi uključeni u investicijski trust?

Imajte na umu sve provizije ili dodatne naknade koje biste mogli platiti da biste surađivali s fondom. Otvoreni fondovi ne podliježu proviziji burzovnih posrednika, za razliku od investicijskih trustova

Imajte na umu da ćete dobiti drugačiju cijenu kada kupujete, kao što ćete dobiti kada prodajete, tako da će vam investicijski fond ponuditi samo cijenu dionice kao 'ponudu ponude'.

Kako bi upravljali svojim portfeljem, većina investicijskih fondova će vam ponuditi ono što je poznato kao tekuća naknada. To se plaća na godišnjoj osnovi i naknadno se umanjuje od vašeg ukupnog stanja računa. To uključuje neke redovne troškove kao što su naknade za reviziju i direktore, kao i naknadu za pružatelja koji drži investicijski trust.

Taksa

Morate platiti vladi 0.5% biljegovina (udio poreza) kada kupujete dionice u investicijskom fondu. Ovo je neizbježno.

Uvijek se isplati provjeriti dokument s 'ključnim informacijama' kako biste imali jasniju predodžbu o tome koji bi vam drugi troškovi mogli nastati. Na primjer, uobičajena naknada je naknada za učinak, koja se mora platiti ako vaš upravitelj ispuni neke od postavljenih ciljeva.

Povrat kapitala 

Inače poznat kao povrat kapitala (ili jednostavno ROC), ovo vam daje naznaku koliko su cijene vaših dionica porasle ili pale. Možda ćete htjeti usporediti ukupni prinos temeljen na NAV-u – s stopom distribucije fonda. Velika većina distribucijskih programa dat će sve od sebe kako bi uskladila distribucije tako da mogu, nadamo se, sačuvati početna ulaganja dioničara.

Postoji nekoliko troškova koje ćete imati sa zakladnim fondom, a plaćanje naknada samo je sastavni dio – stoga malo razmislite o tome što biste mogli željeti od ulaganja. U konačnici, svaki trust će se razlikovati kada su u pitanju naknade. Iako se na prvi pogled može činiti konkurentnim, mogu postojati brojne skrivene naknade koje su sadržane duboko u uvjetima ulaganja.

Godišnje izvješće investicijskog trusta

Mučite li se razumjeti taj financijski sažetak ili sažetak učinka u godišnjem izvješću vašeg investicijskog fonda? Svi znamo da je to vrlo važan dokument, ali njegovo razumijevanje može biti sasvim druga stvar! Investicijski fond dužan je objaviti revidirane račune, kao i godišnje izvješće. Ovo se ne razlikuje od bilo koje druge tvrtke na trgovanje dionicama tržište.

Kao potencijalnom investitoru, bilo bi od velike koristi za vas da steknete osnovno znanje o godišnjem izvješću prije ulaganja.

• Prvo ćete vidjeti sažetak izvedbe, koji će vam na dva različita načina prikazati vaše povjerenje. Vidjet ćete postotak povrata na svoj novac, kao i promjene cijene dionice (funte i penije). 
• Postoci će općenito biti prikazani na osnovi ukupnog povrata, što uključuje sve naknade poput dividendi i prihoda isplaćenih dioničarima. Ukupni postotak povrata nije isto što i povrat kapitala. Povrat kapitala je koliko je cijena dionice porasla ili pala u godini.
• Na primjer, ako cijena dionice zaklade padne za 10%, povrat kapitala dionice je -10%. Zatim, ako se cijena dionice isplati 4% u dividendi, ukupni povrat za dioničare je -6%.
• S druge strane, ako udio povjerenja poraste za 10%, povrat kapitala bit će 10%. Ako se cijena dionice isplati 4% u dividendi, ukupni povrat za dioničare je 14%
• Neki trustovi učinit će ovo što je moguće transparentnijim i objavit će i ukupne povrate i kapitalne povrate.
• Također ćete vidjeti NAV. To će vam pokazati vrijednost ulaganja povjerenja, bez dužničkih obveza. Upravitelj fonda odgovoran je za odabir dobrih ulaganja, stoga će NAV rasti i pokretati vaš kapital.
• Rast unutar NAV-a pomoći će u povećanju cijena dionica, o čemu ćemo detaljnije govoriti u nastavku.

Investicijski trust – NAV

Kao što je ranije navedeno, akronim NAV označava neto vrijednost imovine. U svom najosnovnijem obliku, daje vam naznaku koliko investicijski trust zapravo vrijedi (minus njegovi dugovi) Iz tog razloga, preporučljivo je imati barem osnovno znanje o tome što NAV znači i kako bi vam mogao biti koristan.

Na primjer, dobro je zapamtiti da su neto vrijednost imovine i cijena dionice investicijskog trusta dvije vrlo različite stvari. Glavni cilj NAV-a je reći vam što je ulaganje stvarno vrijedan. U slučaju cijene dionice, to je ono što investitori smatraju vrijednim ulaganja – na temelju tržišnih sila.  

U ime svojih dioničara, investicijski trust može posuditi novac. Nastali dug uvijek će se oduzeti od ukupnog broja ulaganja kako bi oni mogli izračunati svoju neto vrijednost imovine. Uz navedeno, investicijski trust s imovinom vrijednom 500 milijuna funti, zajedno sa zajmovima od 100 milijuna funti, imat će neto vrijednost fonda od 400 milijuna funti.

Zapravo postoje 2 vrste NAV-a, što ovisi o tome kako trust vrednuje svoj dug:

Knjigovodstvena vrijednost: – Koliko će koštati otplata zajmodavca

Fer vrijednost: Koliko dug sada vrijedi

Što je veća vrijednost duga, niža će biti NAV. 

Kada razmišljate koje (ako uopće) zaklade želite kupiti, uvijek pokušajte razmišljati o investicijskim zakladama imajući na umu svoj dugoročni cilj, jer bi cijena dionice mogla samo rasti.

Zapamtite, glavni cilj upravitelja fonda je odabrati dobra ulaganja, čime se povećava neto imovina. Ono što je najvažnije, NAV je izvrstan način mjerenja koliko dobro upravitelj fonda radi.

Objašnjene isplate fonda za dividende

Dividenda je u osnovi isplata dioničarima od strane korporacije. Dakle, ako imate dividende uključene u dionice koje posjedujete, kada ta tvrtka ostvari profit, i vi ćete imati koristi od udjela u tome. Ulaganje u dionice s dividendama znači da možete povećati tržišnu vrijednost svog portfelja i može značiti da imate stabilan prihod od toga.

Investicijski trustovi mogu zadržati do 15% dividendi, za razliku od otvorenih fondova koji moraju predati sav prihod od dividende koji dobiju (od tvrtke u koju su uložili). Kao takav, kada trust ima nepovoljnu financijsku godinu, još uvijek može dopuniti prihode dioničara.

Neki fondovi imaju bolje rezultate od drugih kada su u pitanju dividende, pa ako je prihod od dividende važan čimbenik za vas, razmislite o odabiru zaklade koja je posvećena osiguravanju tih isplata dividendi. Istina, proteklih je mjeseci bilo pomalo teško vrijeme za trustove, jer neke tvrtke nisu imale izbora nego odgoditi ili smanjiti svoje dividende. 

Mogući utjecaji na investicijski fond

Kada su u pitanju vaši povrati, morat ćete razmotriti razliku između vrijednosti imovine investicijskog fonda i cijene dionice. To može značajno utjecati na vaše povrate, na primjer, moglo bi usporiti vaše potencijalne dobitke ako bi se popust povećao.

Trošak dionica u investicijskom fondu također može varirati, stoga uvijek uzmite u obzir cijenu koju plaćate za dionice. Naravno, uvijek postoji opasnost da dobijete manje nego što ste u početku očekivali. Još jednom, ovo je samo priroda arene investicijskog povjerenstva. 

Važno je istražiti posuđuje li određeni investicijski fond stvarno ili ne kako bi kupio svoje dionice, budući da bi vam to potencijalno moglo donijeti bolje povrate, dok bi u isto vrijeme povećalo rizike.

Imate više nego pravo promijeniti mišljenje i prodati dionice koje imate, ali upamtite - bilo da kupujete ili prodajete, morat ćete upotrijebiti burzovnog posrednika treće strane da to učini za vas. Sve u svemu, investicijski trustovi prikladniji su za one koji žele dugoročno ulagati (po pravilu, 5 godina ili više).

Što je neovisni upravni odbor: i čemu služi?

Kako se investicijskim fondovima upravlja u skladu s britanskim zakonom o trgovačkim društvima, oni imaju svoje neovisne timove koji vode tu ulogu. Uđite u neovisni upravni odbor. Neki ljudi ulažu u određeni investicijski fond jer im se sviđaju ljudi koji njime upravljaju, bilo da se radi o dugogodišnjem iskustvu s ulaganjima ili dugogodišnjoj evidenciji upravljanja velikim fondom.

Dakle, što je upravni odbor i što oni rade? Pa, ovo će se uvijek sastojati od predsjednika i računovođe. Ostatak upravnog odbora obično se sastoji od raznolike grupe direktora s različitim skupovima vještina, a svi brinu da upravitelj izvršava dotični mandat, uz maksimalnu korist za svoje dioničare.

Ako nakon istrage neovisni upravni odbor smatra da upravitelj ne vodi računa o najboljem interesu svojih dioničara i stoga ne radi svoj posao kako treba, on ima moć razriješiti upravitelja fonda njegovih dužnosti.

Upravni odbor može često mijenjati mandat fonda, možda nakon dugog razdoblja lošeg poslovanja ili problema s društvom za upravljanje

Što znači pojam 'Zupčanik'?

Gearing – koji se također obično naziva 'poluga' – je u biti kada investicijski trust posuđuje kapital kako bi ga uložio negdje drugdje.

To može biti velika prodajna prednost kada razmišljate o tome je li investicijski fond prava vrsta fonda za vas, budući da ova mogućnost prijenosa sredstava nije dostupna otvorenim fondovima (poput zajedničkih fondova).

• Pretpostavimo da upravitelj fonda treba posuditi £10,000 kako bi investirao, koje menadžer gears za 10%.
• To u suštini znači da su mogli posuditi 10,000 funti tako što su dali samo 1,000 funti.
• To je zbog zupčanika. Bpod pretpostavkom da nije bilo promjena u cijeni dionice, učinak toga je da kapital sada vrijedi £11,000.
• Na to će, naravno, biti primjenjive kamate – budući da su sredstva posuđena od treće strane.

Ako želite izračunati gearing na investicijskom povjerenju, jednostavno trebate zbrojiti nepodmirena dugovanja, a zatim tu brojku podijeliti s ukupnim dioničkim kapitalom.

Ono što je najvažnije, vjeruje se da je omjer zaduženja od oko 25%-50% razuman, osim ako je, naravno, za poslovanje potrebno više duga.

Plaćanje za investicijski trust

Ako vam se sviđa zvuk investicijskog trusta, morat ćete razmotriti koji aranžman plaćanja najbolje odgovara vašim potrebama. 

To može uključivati:

• Debitna/kreditna kartica: Najlakši način da unesete novac u svoj investicijski fond je putem debitne ili kreditne kartice. Najbolje od svega, vaša će uplata biti odmah dodijeljena. 
• Izravno zaduženje: Fleksibilan, automatiziran i može primati plaćanja fiksnih ili varijabilnih iznosa. Kada ste postavili nalog, možete postaviti jednokratna plaćanja kao i ad hoc. Pružatelji usluga trećih strana čak će integrirati plaćanja uz vaš standardni sustav naplate, sve online. Ono što je najvažnije, ova je opcija idealna za ulaganje na kraju svakog mjeseca. 
• Ovlaštenje za kontinuirano plaćanje: OČesto se naziva ponavljajuće plaćanje karticom, jednostavno ovlašćujete trgovca da prima redovita plaćanja. Ta se plaćanja nastavljaju dok ne otkažete postavku.
• Trajni nalog: Neka ulaganja od povjerenja čak će razmotriti trajni nalog. Obično se obračunava istog dana kada je izvršeno plaćanje, rijetko ćete morati platiti naknadu. 

Kako mogu znati je li investicijski trust pravi izbor za mene?

Prije svega, preporučuje se da nikada ne uložite više nego što ste spremni izgubiti. Nadalje, prije nego što se odlučite, trebali biste na investicijski trust gledati kao na dugoročni aranžman. Drugim riječima, imate najbolje moguće šanse prevladati tržišne valove ako svoj portfelj ostavite netaknutim nekoliko godina. 

Ako vam je neugodno riskirati sa svojim teško zarađenim novcem ili samo tražite kratkoročnu dobit, onda je vjerojatno da je investicijski trust ne za vas.

Najbolji investicijski fondovi u Velikoj Britaniji

Investicijski fondovi omogućuju vam da stvorite vrlo raznolik portfelj bez napornog rada. U ime svojih dioničara, trust po vašem izboru kupovat će i prodavati mješavinu ulaganja.

Možda ćete na kraju donijeti svoj konačni izbor na temelju ciljanog tržišta, sektora, industrije ili razmjene.

Uvijek uzmite u obzir hoće li vam ulaganje pomoći u izgradnji tog uravnoteženog portfelja koji se nadate postići, stoga je dobra ideja postaviti si neke ciljeve ulaganja. Trebali biste istražiti koliko je povjerenje raznoliko.

Puno je toga o čemu treba razmišljati, pa smo odabrali 6 kako bismo vam pomogli na tom putu

1. Worldwide Healthcare Trust PLC

Prvo osnovan sredinom 1990-ih, Worldwide Healthcare trust velika je britanska investicijska zaklada.

S ogromnim portfeljem koji pokriva sve, od tehnologije i zdravstvene opreme, do farmaceutskih tvrtki i širokog spektra drugih usluga, ovaj trust se posljednjih godina pokazao popularnim među ulagačima iz Ujedinjenog Kraljevstva.

Neke osnovne informacije koje treba uzeti u obzir:

• Upravitelj: Frostrow Capital LLP
• Vrsta: investicijsko društvo zatvorenog tipa
• ISIN: GB0003385308
• Sektor: Specijalist sektora: Biotehnologija i zdravstvena njega
• Veličina fonda: 1.97 milijardi funti
• NAV: 3,455
• Zupčanik: 98

Glavni udjeli u trustu uključuju;

• Takeda Pharmaceutical Co Ltd (6.05%)
• Merck & Co Inc (4.70%)
• Alexion Pharmaceuticals Inc (4.43%)
• Boston Scientific Corp (4.29%)
• Novartis AG (4.10%)

2. Škotska hipoteka

Škotska hipoteka postoji više od sto godina. Pokrenuta početkom 1900-ih, tvrtka je isprva trgovana kao Straits Mortgage and Trust Company.

Ovaj investicijski trust dobro je upravljan portfelj, s globalnom košaricom tvrtki pod svojim pojasom. Od svih najvećih investicijskih trustova u Ujedinjenom Kraljevstvu u smislu tržišne kapitalizacije, Scottish Mortgage procijenjen je na nešto više od deset milijardi funti.

Oko 25% imovine može se uložiti u tvrtke koje se ne nalaze na javnom tržištu. Ako vas slučajno zanimaju upravo tehnološke dionice, Scottish Mortgage mogao bi biti pravo povjerenje za vas. 

Neke osnovne informacije koje treba uzeti u obzir:

• Upravitelj: Baillie Gifford & Co Limited.
• Vrsta: investicijsko društvo zatvorenog tipa
• ISIN: GB00BLDYK618
• Sektor: Globalno
• Veličina fonda: 10.96 milijardi funti
• NAV: 728
• Zupčanik: 108

Glavni udjeli u trustu uključuju:

• Amazon.com Inc (9.28%)
• Tesla Inc (8.63%)
• Tencent Holdings Ltd (6.51%)
• Illumina Inc (6.17%)

 

3. City of London Trust

Pokrenut u kasnim 1800-ima, City of London još je jedan trust na našem popisu koji izgleda postoji od početka vremena. Uz to rečeno, iZaklada je tek sredinom 1960-ih donijela odluku da se usredotoči na dionice koje plaćaju dividendu.

Investicijska zaklada City of London ima preko 100 holdinga u svom portfelju. Njegov konzervativni stil upravljanja znači da je promet njegovih portfelja nizak, s tendencijom preuzimanja malih pozicija iz indeksa, umjesto pozicioniranja dionica i agresivnih sektora.

Neke osnovne informacije:

• Upravitelj: Janus Henderson Investors Ltd
• Vrsta: investicijsko društvo zatvorenog tipa
• ISIN: GB0001990497
• Sektor: UK Equity Income
• Veličina fonda: £1.45 milijardi
• NAV: 349
• Zupčanik: 109

Glavni udjeli u trustu uključuju:

• HSBC Holdings PLC (3.97%)
• British American Tobacco PLC (3.72%)
• Diageo PLC (3.55%)
• GlaxoSmithKline PLC (3.24%)
• BP PLC (3.19%)

4. Allianz Technology Trust

U neposrednoj blizini zloglasnog visokotehnološkog igrališta Silicijske doline, Allianz Technology Trustom upravljaju AllianzeGI i Walter Price (iskusni tehnološki investitor).

Kao rezultat toga, ovaj investicijski trust stavlja snažan fokus na ulaganje u dionice temeljene na tehnologiji. Tijekom posljednjih nekoliko godina, Rust je više nego udvostručio novac svojih investitora.

Favorizirajući nova tržišta ili mijenjajući stara, tehnološki napredak transformira sektore poput maloprodaje, oglašavanja, proizvodnje i sigurnosti. Zaklada ima nekih 70 udjela, s 90% imovine tvrtke u SAD-u.

Neke osnovne informacije:

• Upravitelj: Allianz Global Investors (UK) Ltd
• Vrsta: investicijsko društvo zatvorenog tipa
• ISIN: GB0003390720
• Sektor: tehnologija i mediji
• Veličina fonda: 830.76 milijuna funti
• NAV: 2,142
• Zupčanik: 98

Glavni udjeli u trustu uključuju:

• Microsoft Corp (5.31%)
• Amazon.com Inc (5.30%)
• Alphabet Inc A (4.22%)
• Apple Inc (4.00%)
• CrowdStrike Holdings Inc klasa A (3.51%)

5. Smithson Investment Trust

Fundsmith, tvrtka za upravljanje fondovima Terryja Smitha, pokrenula je Smithson 2018. Iako je relativno nova zaklada, dobro je poslovala od svog početka. Njegova jednogodišnja izvedba je prilično zdravih 7.7%,

Dodatne informacije koje treba uzeti u obzir:

• Upravitelj: Fundsmith LLP
• Vrsta: investicijsko društvo zatvorenog tipa
• ISIN: GB00BGJWTR88
• Sektor: globalne manje tvrtke
• Veličina fonda: 1.78 milijardi funti
• NAV: 1,416
• Zupčanik: 99

Glavni udjeli u trustu uključuju:

• Rightmove PLC (5.18%)
• Verisk Analytics Inc (5.12%)
• Check Point Software Technologies Ltd (5.01%)
• Masimo Corp (4.98%)
• Ansys Inc (4.52%)

6. Polar Capital Technology Trust

Od sredine 1990-ih, Polar Capital Technology Trust raste unutar prostora investicijskih trustova, usput stvarajući izvrsne rezultate.

S holdingima kao što je Microsoft (jedan od najboljih izvođača u pogledu dionica), Polar Capital Technology Trust u potpunosti iskorištava digitalnu transformaciju koja se događa, posebno u pogledu tvrtki kojima je potrebna potpuna revizija njihovog zastarjelog poslovnog modela.

• Upravitelj: Polar Capital LLP
• Vrsta: investicijsko društvo zatvorenog tipa
• ISIN: GB0004220025
• Sektor: tehnologija i mediji
• Veličina fonda: 2.63 milijardi funti
• NAV: 1,912
• Zupčanik: 98

Glavni udjeli u trustu uključuju:

• Microsoft Corp (9.85%)
• Apple Inc (7.67%)
• Facebook Inc A (4.30%)
• Alphabet Inc klasa C (4.16%)
• Alphabet Inc A (4.12%)

Zaključak

Do sada biste trebali puno bolje razumjeti investicijske fondove. Prilikom odlučivanja o pravom investicijskom trustu za vaše potrebe, morate imati na umu nekoliko stvari.

To se usredotočuje na vašu sposobnost da ispunite minimalne iznose ulaganja, kao i na to koliko dugo ste spremni vezati svoj novac. Također je važno da provjerite sve naknade i naknade koje propisuje investicijski trust.

U konačnici, uvijek biste trebali biti potpuno svjesni uključenih rizika – jer nikad nema jamstva da ćete zaraditi. 

 

FAQ

Koliko će me koštati investicijski trust?

Ne postoji jednostavan odgovor na ovo pitanje. Iako postoje standardne naknade kao što su biljegovina i naknade za izvedbu, to će se razlikovati od trusta do trusta. Stoga uvijek provjerite odredbe i uvjete, kao i naknade i godišnje troškove koji se od vas očekuju.

Trebam li ulagati u investicijski fond?

Investicijski trustovi potencijalno su prikladni ako želite dugoročni portfelj različitih klasa imovine u svom pojasu. Imat ćete pristup velikom izboru ulaganja, a upravitelj fonda upravljat će vašim portfeljem umjesto vas.

Što znači pojam zupčanik?

Najjednostavnije rečeno, gearing je posuđivanje. Drugim riječima, investicijski trust može posuditi novac kako bi ubrizgao više kapitala koji ima na raspolaganju.