શ્રેષ્ઠ યુકે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટ્રસ્ટ્સ 2023

કોપી ટ્રેડિંગ માટે સેવા. અમારો Algo આપમેળે વેપાર ખોલે છે અને બંધ કરે છે.

L2T અલ્ગો ન્યૂનતમ જોખમ સાથે અત્યંત નફાકારક સંકેતો પ્રદાન કરે છે.

24/7 ક્રિપ્ટોકરન્સી ટ્રેડિંગ. જ્યારે તમે સૂઈ જાઓ, અમે વેપાર કરીએ છીએ.

નોંધપાત્ર ફાયદાઓ સાથે 10 મિનિટનું સેટઅપ. મેન્યુઅલ ખરીદી સાથે આપવામાં આવે છે.

79% સફળતા દર. અમારા પરિણામો તમને ઉત્સાહિત કરશે.

દર મહિને 70 જેટલા સોદા. ત્યાં 5 થી વધુ જોડીઓ ઉપલબ્ધ છે.

માસિક સબ્સ્ક્રિપ્શન્સ £58 થી શરૂ થાય છે.

L2T કંઈક

ટેલિગ્રામ

પરિણામો

તમારા પૈસા વધારવાની તમારી શોધમાં તમારી ક્ષિતિજને વિસ્તૃત કરવા માટે શોધી રહ્યાં છો? જો એમ હોય તો, રોકાણ ટ્રસ્ટને ધ્યાનમાં લેવું યોગ્ય છે. 

ટૂંકમાં, યુકેના રોકાણ ટ્રસ્ટમાં મૂડી દાખલ કરીને, પ્રશ્નમાં પ્રદાતા તમારા વતી શેર, બોન્ડ અને અન્ય એસેટ ક્લાસ ખરીદશે અને વેચશે.

આ તમને નાણાકીય સાધનોની ઍક્સેસ આપે છે જે અન્યથા પહોંચવું મુશ્કેલ હશે. સૌથી શ્રેષ્ઠ, સમગ્ર રોકાણ પ્રક્રિયા નિષ્ક્રિય છે. 

અમે શ્રેષ્ઠ અને સૌથી વિશ્વસનીય રોકાણ ટ્રસ્ટ પર એક માર્ગદર્શિકા એકસાથે મૂકી છે જે અમને લાગે છે કે તમારી વિચારણા યોગ્ય છે. અમે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટ્રસ્ટ્સ વાસ્તવમાં કેવી રીતે કાર્ય કરે છે તેના ઇન્સ અને આઉટ પણ સમજાવીએ છીએ અને કેટલાક સામાન્ય રીતે વિચારેલા પ્રશ્નોના જવાબ આપીએ છીએ.

 

હવે આઠ કેપની મુલાકાત લો

રોકાણ ટ્રસ્ટ શું છે?

રોકાણ ટ્રસ્ટ અન્ય લિસ્ટેડ કંપનીઓ, બોન્ડ્સ અથવા પ્રોપર્ટીમાં તેના શેર ધરાવે છે. તે સામાન્ય રીતે તેની મૂડીને લાંબા ગાળાના હોલ્ડિંગમાં દાખલ કરશે, જેના પરિણામે તેના શેરધારકોને વળતર મળશે. આ શેર સામાન્ય રીતે છૂટક અને સંસ્થાકીય રોકાણકારો બંને માટે ઉપલબ્ધ છે. બજારમાં વિવિધ પ્રકારના રોકાણ ટ્રસ્ટ ઉપલબ્ધ છે, જેમાંથી દરેક રોકાણની અલગ અલગ શ્રેણી ઓફર કરશે અને દરેકની દિશા થોડી અલગ હશે.

શું તમારે તમારા પૈસા રોકાણ ટ્રસ્ટમાં દાખલ કરવાનું નક્કી કરવું જોઈએ; તમારી રોકડ અન્ય રોકાણકારો સાથે એકસાથે એકત્રિત કરીને, તમે અસંખ્ય અસ્કયામતોમાં વધુ એક્સ્પોઝર મેળવવા માટે સક્ષમ છો. શરૂઆતથી જ જાહેર કંપની તરીકે સ્થપાયેલી, યુકેના રોકાણ ટ્રસ્ટો પછી લંડન સ્ટોક એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ થાય છે. દુર્લભ કિસ્સાઓમાં, આ વૈકલ્પિક રોકાણ બજાર (AIM) દ્વારા થઈ શકે છે

માત્ર એક રોકાણ દ્વારા, રોકાણ ટ્રસ્ટનું વૈવિધ્યકરણ તમને હજારો કંપનીઓમાં નહીં તો અનેકમાં રોકાણ કરવા સક્ષમ બનાવે છે. આવશ્યકપણે, જ્યારે તમે રોકાણ ટ્રસ્ટમાં મૂડી દાખલ કરો છો ત્યારે તમે કંપનીમાં શેરહોલ્ડર બનો છો.

પ્રીમિયમ અને ડિસ્કાઉન્ટ સમજાવ્યું

વેલ્યુએશનમાં ગેપને બંધ કરવા માટે વપરાય છે, જ્યારે શેર પ્રીમિયમ પર વેપાર કરવાનું શરૂ કરે છે ત્યારે તમારું રોકાણ ટ્રસ્ટ નવો સ્ટોક જારી કરવાનું નક્કી કરી શકે છે. ટ્રસ્ટ ડીસીએમ (ડિસ્કાઉન્ટ કંટ્રોલ મેઝર) નો ઉપયોગ કરી શકે છે જેથી જો વેલ્યુએશન ગેપ ખૂબ મોટો થઈ જાય, તો ડીસીએમ તેને ઝડપી પ્રતિસાદમાં બંધ કરશે. રોકાણ ટ્રસ્ટ ઓડિટેડ એકાઉન્ટ્સ તેમજ વાર્ષિક અહેવાલ પ્રકાશિત કરવા માટે બંધાયેલો છે. આ જ નિયમો શેરબજારમાં અન્ય કોઈપણ કંપનીને લાગુ પડે છે.

અનિવાર્યપણે, ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટ્રસ્ટના શેરનું વેચાણ અસ્કયામતોની ઉપર અને ઉપર થઈ શકે છે - અન્યથા 'પ્રીમિયમ' તરીકે ઓળખાય છે, અને સામાન્ય રીતે તેનો અર્થ થાય છે કે શેર ખર્ચાળ બાજુ પર હોય છે. કેટલીકવાર ટ્રસ્ટ તેના શેરધારકોને તેમના કેટલાક શેર NAV (નેટ એસેટ વેલ્યુ) અથવા નિશ્ચિત ડિસ્કાઉન્ટની ખૂબ નજીકના ભાવે વેચવા સક્ષમ બનાવે છે.

સ્પેસની અંદરના મોટાભાગના લોકો જ્યારે પ્રીમિયમ પર વેચાણ કરતા હોય ત્યારે રોકાણ ટ્રસ્ટમાં ખરીદી કરવા સામે સલાહ આપે છે (અને તે જ રીતે જ્યારે તે સમાન હોય ત્યારે વેચાણ કરે છે), કારણ કે આ તમારા લાંબા ગાળાના વળતરને ઘટાડવાની અનિચ્છનીય અસર કરશે.

શું યુનિટ ટ્રસ્ટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટ્રસ્ટથી અલગ છે?

સૌપ્રથમ અને અગ્રણી, યુનિટ ટ્રસ્ટો શેર ખરીદવા માટે નાણાં ધીરવામાં અસમર્થ છે (અન્યથા 'ગિયરિંગ' તરીકે ઓળખાય છે). અલબત્ત, આ રોકાણ ભંડોળને ધાર આપે છે, કારણ કે તેમની પાસે ખરીદવાની સંભાવના અને ખરીદ શક્તિના સંદર્ભમાં ઘણું બધું છે. અલબત્ત, જો બજાર ઘટે તો તેનો અર્થ વધુ નુકસાન થાય છે. બીજી બાજુ, તેનો અર્થ એવો થઈ શકે કે જ્યારે બજાર વધી રહ્યું હોય ત્યારે તમને ફાયદો થશે.

જો, જો કે, રોકાણકાર રોકાણ ફંડમાં રાખેલા શેર વેચવા માંગે છે - સામાન્ય રીતે કહીએ તો, આ શેરબજાર દ્વારા વેચીને પ્રાપ્ત થાય છે. કોઈપણ અન્ય એસેટ ક્લાસની જેમ, ખરીદદારને વેચાણની સુવિધા માટે જરૂરી છે - યુનિટ ટ્રસ્ટથી વિપરીત.  તે નોંધવું મહત્વપૂર્ણ છે બધા ફંડ્સ (ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટ્રસ્ટ હોય કે અન્યથા) એ અનિવાર્યપણે મોટી માત્રામાં નાણાં એકસાથે એકત્રિત કરવાનો એક માર્ગ છે, અલબત્ત, સાધનોની ઘણી મોટી શ્રેણીમાં રોકાણ કરવાના દૃષ્ટિકોણથી.

કારણ કે રોકાણ ટ્રસ્ટ ગિયર (અથવા ઉધાર) કરવામાં સક્ષમ છે તેનો અર્થ એ પણ છે કે તેઓ સામાન્ય લોકો માટે ઉપલબ્ધ છે. રિટેલ ક્લાયન્ટ તરીકે તમારા માટે આ સારા સમાચાર છે, કારણ કે તમારે વધુ પડતા નોંધપાત્ર એકાઉન્ટ ન્યૂનતમને પૂર્ણ કરવાની જરૂર રહેશે નહીં. પ્રીમિયમ પર ટ્રેડિંગ, અથવા ડિસ્કાઉન્ટ પર ટ્રેડિંગ તરીકે ઓળખવામાં આવે છે, રોકાણ ટ્રસ્ટમાં શેરની કિંમત બાસ્કેટમાં રાખવામાં આવેલા દરેક શેરના મૂલ્ય કરતાં વધુ અથવા ઓછી હોઈ શકે છે.

ફંડ મેનેજર હંમેશા નક્કી કરશે કે કઈ કંપનીઓમાં રોકાણ કરવું જોઈએ. આનો અર્થ એ છે કે તમને નિષ્ક્રિય આવકનો તેના સાચા સ્વરૂપમાં ફાયદો થશે. 

ક્લોઝ્ડ અને ઓપન એન્ડેડ ફંડ્સ - તમારે શું જાણવાની જરૂર છે

1800 ના દાયકાના મધ્યભાગથી, ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટ્રસ્ટો ખાસ કરીને સંસ્થાકીય રોકાણકારોમાં, ખૂબ નજીકથી રક્ષિત રહસ્યો છે. કારણ એ છે કે, ભૂતકાળમાં તેમની પાસે ચાલુ ચાર્જિસ અને વધુ વળતર (કહો કે એક યુનિટ ટ્રસ્ટ) હતું.

સદીના વળાંક તરફ ઝડપથી આગળ વધો અને ત્યારથી ફંડ તેમની ફી વસૂલવાની રીતોમાં ઘણા ફેરફારો થયા છે. રિટેલ ડિસ્ટ્રિબ્યુશન રિવ્યૂ (જેમ કે તે હવે જાણીતું છે) દ્વારા લાગુ કરાયેલા ફેરફારોને કારણે થયું હતું, એટલે કે ફંડનું વેચાણ કરતી વખતે, ફંડ મેનેજરો હવે નાણાકીય સલાહકારોને કમિશન ચૂકવવામાં સક્ષમ ન હતા.

એકમ ટ્રસ્ટ્સ

કેટલીકવાર ઓપન-એન્ડેડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તરીકે ઓળખવામાં આવે છે - યુનિટ ટ્રસ્ટ એવા રોકાણકારોની જરૂરિયાતો પૂરી કરવામાં સક્ષમ હોય છે જેઓ તેમનો હિસ્સો વેચવા માંગતા હોય અથવા ખરેખર કોઈ ચોક્કસ ફંડમાં ખરીદી કરવા માંગતા હોય. આનું કારણ એ છે કે યુનિટ ફંડ જ્યારે પણ ઈચ્છે ત્યારે એકમોને રિડીમ અથવા ઈશ્યુ કરી શકે છે. તેમના શેર એક નિશ્ચિત સંખ્યા પર સેટ હોય છે અને કેટલીકવાર ક્લોઝ-એન્ડેડ ફંડ્સ કરતાં વધુ સુરક્ષિત વિકલ્પ તરીકે ગણવામાં આવે છે.

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટ્રસ્ટ એ ક્લોઝ-એન્ડેડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ છે, જેનો અર્થ છે કે કંપની સીધા ધોરણે રોકાણકારોને શેર વેચશે. ક્લોઝ-એન્ડેડ રોકાણ જોખમી વિકલ્પ હોઈ શકે છે, પરંતુ તેણે ઐતિહાસિક રીતે વધુ અનુકૂળ વળતર આપ્યું છે.

રોકાણ ટ્રસ્ટ સાથે સંકળાયેલા ખર્ચ શું છે?

ફંડ સાથે જોડાવા માટે તમારે ચૂકવવા પડતા કોઈપણ કમિશન અથવા વધારાના શુલ્ક વિશે સાવચેત રહો. ઓપન-એન્ડેડ ફંડ્સ ઈન્વેસ્ટમેન્ટ ટ્રસ્ટની જેમ સ્ટોક બ્રોકર કમિશનને આધીન નથી

યાદ રાખો કે તમને ખરીદતી વખતે અલગ કિંમત મળશે, જેમ કે તમે વેચો ત્યારે મળશે, તેથી રોકાણ ટ્રસ્ટ તમને ફક્ત 'બિડ ઓફર' તરીકે શેર પરની કિંમત જણાવશે.

તેના પોર્ટફોલિયોનું સંચાલન કરવા માટે, મોટાભાગના રોકાણ ટ્રસ્ટ તમને અવતરણ કરશે જેને ચાલુ ચાર્જ તરીકે ઓળખવામાં આવે છે. આ વાર્ષિક ધોરણે ચૂકવવાપાત્ર છે અને પછીથી તમારા એકંદર એકાઉન્ટ બેલેન્સમાંથી ઘટાડો થાય છે. આમાં કેટલાક નિયમિત ખર્ચો જેમ કે ઓડિટીંગ અને ડાયરેક્ટર ફી તેમજ રોકાણ ટ્રસ્ટ ધરાવતા પ્રદાતા માટેની ફીનો સમાવેશ થાય છે.

સ્ટેમ્પ ડ્યૂટી

રોકાણ ટ્રસ્ટમાં કોઈપણ સ્ટોક ખરીદતી વખતે તમારે સરકારને સ્ટેમ્પ ડ્યુટી (ટેક્સ શેર)માં 0.5% ચૂકવવા પડશે. આ અનિવાર્ય છે.

તમારા પર અન્ય કયા શુલ્ક લાગી શકે છે તેના પર સ્પષ્ટ વિચાર મેળવવા માટે હંમેશા 'મુખ્ય માહિતી' દસ્તાવેજ તપાસવા યોગ્ય છે. ઉદાહરણ તરીકે, સામાન્ય ચાર્જ એ પ્રદર્શન ફી છે, જે ચૂકવવાની જરૂર છે જો તમારા મેનેજર નક્કી કરેલા કેટલાક લક્ષ્યોને પૂર્ણ કરે છે.

મૂડી વળતર 

અન્યથા મૂડીના વળતર (અથવા ફક્ત ROC) તરીકે ઓળખાય છે, આ તમને તમારા શેરના ભાવમાં કેટલો વધારો થયો છે અથવા કેટલો ઘટાડો થયો છે તેનો સંકેત આપે છે. તમે NAVના આધારે કુલ વળતરની સરખામણી કરવા માગો છો - ફંડના વિતરણ દર સાથે. મોટાભાગના વિતરણ કાર્યક્રમો વિતરણને મેચ કરવા માટે તેમના શ્રેષ્ઠ પ્રયાસો કરશે જેથી તેઓ આશાપૂર્વક શેરહોલ્ડરના પ્રારંભિક રોકાણને સાચવી શકે.

ટ્રસ્ટ ફંડ સાથે તમને ઘણા ખર્ચ થશે, અને ફી ચૂકવવી એ માત્ર એક ભાગ અને પાર્સલ છે – તેથી તમે રોકાણમાંથી શું ઇચ્છો છો તેના પર થોડો વિચાર કરો. આખરે, જ્યારે ચાર્જની વાત આવે ત્યારે દરેક ટ્રસ્ટ અલગ હશે. જ્યારે કોઈ પ્રથમ નજરમાં સ્પર્ધાત્મક દેખાઈ શકે છે, ત્યાં અસંખ્ય છુપાયેલ ફી હોઈ શકે છે જે રોકાણની શરતોની અંદર સમાયેલી હોય છે.

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટ્રસ્ટ વાર્ષિક અહેવાલ

તમારા રોકાણ ટ્રસ્ટના વાર્ષિક અહેવાલમાં તે નાણાકીય અથવા પ્રદર્શન સારાંશને સમજવા માટે સંઘર્ષ કરી રહ્યાં છો? આપણે બધા જાણીએ છીએ કે તે ખૂબ જ મહત્વપૂર્ણ દસ્તાવેજ છે, પરંતુ તેનો અર્થ કાઢવો એ સંપૂર્ણપણે બીજી બાબત હોઈ શકે છે! રોકાણ ટ્રસ્ટ ઓડિટેડ એકાઉન્ટ્સ તેમજ વાર્ષિક અહેવાલ પ્રકાશિત કરવા માટે બંધાયેલો છે. આ પરની કોઈપણ અન્ય કંપનીથી અલગ નથી સ્ટોક ટ્રેડિંગ બજાર.

સંભવિત રોકાણકાર તરીકે, તમારા માટે રોકાણ કરતા પહેલા વાર્ષિક અહેવાલની મૂળભૂત સમજ હોવી ખૂબ જ ફાયદાકારક રહેશે.

• પ્રથમ, તમે પ્રદર્શન સારાંશ જોવા જઈ રહ્યાં છો, જે તમને બે અલગ અલગ રીતે બતાવશે કે તમારું વિશ્વાસ પ્રદર્શન. તમે તમારા પૈસા પર વળતરની ટકાવારી તેમજ શેરની કિંમતમાં ફેરફાર (પાઉન્ડ અને પેન્સ) જોશો. 
• ટકાવારી સામાન્ય રીતે કુલ-વળતરના આધારે દર્શાવવામાં આવશે, જેમાં શેરધારકોને ચૂકવવામાં આવેલી ડિવિડન્ડ અને આવક જેવી કોઈપણ ફીનો સમાવેશ થાય છે. કુલ વળતરની ટકાવારી મૂડી વળતર જેટલી નથી. કેપિટલ રિટર્ન એ છે કે વર્ષમાં શેરની કિંમત કેટલી વધી કે ઘટી છે.
• ઉદાહરણ તરીકે, જો ટ્રસ્ટના શેરની કિંમતમાં 10% ઘટાડો થાય છે, તો શેરનું મૂડી વળતર -10% છે. પછી, જો શેરની કિંમત 4% ડિવિડન્ડ ચૂકવે છે, તો શેરધારકો માટે કુલ વળતર -6% છે.
• બીજી બાજુ, જો ટ્રસ્ટ શેર 10% વધે છે, તો મૂડી વળતર 10% હશે. જો શેરની કિંમત ડિવિડન્ડમાં 4% ચૂકવે છે, તો શેરધારકો માટે કુલ વળતર 14% છે
• કેટલાક ટ્રસ્ટ આને શક્ય તેટલું પારદર્શક બનાવશે અને કુલ વળતર અને મૂડી વળતર બંને પ્રકાશિત કરશે.
• તમે NAV પણ જોશો. આ તમને દેવાની જવાબદારી વિના, ટ્રસ્ટના રોકાણનું મૂલ્ય બતાવશે. ફંડ મેનેજર સારા રોકાણો પસંદ કરવા માટે જવાબદાર છે, આમ NAV વધશે અને તમારી મૂડી ચલાવશે.
• NAV ની અંદર વૃદ્ધિ શેરના ભાવને વધારવામાં મદદ કરશે, જેની અમે નીચે વધુ વિગતવાર ચર્ચા કરીશું.

રોકાણ ટ્રસ્ટ – NAV

અગાઉ નોંધ્યું છે તેમ, ટૂંકું નામ NAV નેટ એસેટ વેલ્યુ માટે વપરાય છે. તેના સૌથી મૂળભૂત સ્વરૂપમાં, તે તમને એક સંકેત આપે છે કે રોકાણ ટ્રસ્ટ ખરેખર કેટલું મૂલ્યવાન છે (તેના દેવાને બાદ કરો) આ કારણોસર, NAV નો અર્થ શું છે અને તે તમારા માટે કેવી રીતે ઉપયોગી થઈ શકે છે તેની ઓછામાં ઓછી મૂળભૂત સમજ રાખવાની સલાહ આપવામાં આવે છે.

દાખલા તરીકે, યાદ રાખવાની એક સારી બાબત એ છે કે નેટ એસેટ વેલ્યુ અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટ્રસ્ટના શેરની કિંમત બે ખૂબ જ અલગ વસ્તુઓ છે. NAVનો મુખ્ય ઉદ્દેશ્ય તમને જણાવવાનો છે કે રોકાણ શું છે ખરેખર મૂલ્ય શેરની કિંમતના કિસ્સામાં, રોકાણકારો બજારના દળોના આધારે રોકાણને મૂલ્યવાન માની રહ્યા છે તે તમે જ સમજો છો.  

તેના શેરધારકો વતી, રોકાણ ટ્રસ્ટ નાણાં ઉછીના લઈ શકે છે, ઉપાર્જિત દેવું હંમેશા રોકાણોની કુલ સંખ્યામાંથી બાદ કરવામાં આવશે જેથી તેઓ તેમની ચોખ્ખી સંપત્તિ મૂલ્યની ગણતરી કરી શકે. તેમ કહીને, £500 મિલિયનની અસ્કયામતો ધરાવતો રોકાણ ટ્રસ્ટ, £100 મિલિયનની લોન સાથે, £400 મિલિયનની નેટ ફંડ વેલ્યુ ધરાવશે.

હકીકતમાં 2 પ્રકારના NAV છે, જે ટ્રસ્ટ તેમના દેવાને કેવી રીતે મૂલ્ય આપે છે તેના પર આધાર રાખે છે:

પુસ્તકની કિંમત: - શાહુકારને ચૂકવવા માટે કેટલો ખર્ચ થશે

વ્યાજબી ભાવ: હવે દેવું કેટલું છે

ડેટનું મૂલ્ય જેટલું ઊંચું હશે, તેટલી NAV ઓછી હશે. 

જ્યારે તમે વિચારી રહ્યા હોવ કે તમે કયા (જો કોઈ હોય તો) ટ્રસ્ટ ખરીદવા માંગો છો, હંમેશા તમારા લાંબા ગાળાના ધ્યેયને ધ્યાનમાં રાખીને રોકાણ ટ્રસ્ટ વિશે વિચારવાનો પ્રયાસ કરો, કારણ કે શેરની કિંમત ફક્ત ફૂલી શકે છે.

યાદ રાખો, ફંડ મેનેજરનો મુખ્ય ઉદ્દેશ્ય સારું રોકાણ પસંદ કરવાનો છે, આમ નેટ એસેટમાં વધારો થાય છે. નિર્ણાયક રીતે, NAV એ ફંડ મેનેજર કેટલી સારી નોકરી કરી રહ્યો છે તે માપવાની એક સરસ રીત છે.

ડિવિડન્ડ ફંડ ચૂકવણી સમજાવી

ડિવિડન્ડ એ મૂળભૂત રીતે કોર્પોરેશન દ્વારા શેરધારકોને કરવામાં આવતી ચુકવણી છે. તેથી, જો તમારી પાસે તમારી માલિકીના શેરોમાં ડિવિડન્ડનો સમાવેશ થાય છે, જ્યારે તે કંપની નફો કરે છે, તો તમને તેના શેરથી પણ ફાયદો થશે. ડિવિડન્ડ શેરોમાં રોકાણ કરવાનો અર્થ એ છે કે તમે તમારા પોર્ટફોલિયોનું બજાર મૂલ્ય વધારી શકો છો અને તેનો અર્થ એ થઈ શકે છે કે તમને તેમાંથી સ્થિર આવક છે.

ઈન્વેસ્ટમેન્ટ ટ્રસ્ટ્સ 15% સુધી ડિવિડન્ડ રાખી શકે છે, ઓપન-એન્ડેડ ફંડ્સથી વિપરીત, જેમણે તેમને મળેલી તમામ ડિવિડન્ડ આવક (રોકાણ કરેલી કંપનીમાંથી) સોંપવી પડે છે. જેમ કે, જ્યારે ટ્રસ્ટનું નાણાકીય વર્ષ પ્રતિકૂળ હોય છે, ત્યારે તે હજુ પણ શેરધારકોની આવકને પૂરક બનાવી શકે છે.

જ્યારે ડિવિડન્ડની વાત આવે છે ત્યારે કેટલાક ફંડ અન્ય કરતાં વધુ સારું પ્રદર્શન કરે છે, તેથી જો ડિવિડન્ડની આવક તમારા માટે મહત્ત્વનું પરિબળ હોય, તો તે ડિવિડન્ડ ચૂકવણીને સુનિશ્ચિત કરવા માટે સમર્પિત ટ્રસ્ટ પસંદ કરવાનું વિચારો. હકીકતમાં, તાજેતરના મહિનાઓમાં ટ્રસ્ટો માટે તે થોડો મુશ્કેલ સમય હતો, કારણ કે કેટલીક કંપનીઓ પાસે તેમના ડિવિડન્ડને મુલતવી રાખવા અથવા કાપવા સિવાય કોઈ વિકલ્પ નહોતો. 

રોકાણ ભંડોળ પર સંભવિત અસર

જ્યારે તમારા વળતરની વાત આવે છે, ત્યારે તમે રોકાણ ટ્રસ્ટની સંપત્તિના મૂલ્ય અને શેરની કિંમત વચ્ચેના તફાવતને ધ્યાનમાં લેવા માંગો છો. આનાથી તમારા વળતરમાં મોટો ફરક પડી શકે છે, દાખલા તરીકે, જો ડિસ્કાઉન્ટ વિસ્તૃત થવાનું હોય તો તે તમારા સંભવિત લાભોને ધીમું કરી શકે છે.

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટ્રસ્ટમાં શેરની કિંમતમાં પણ વધઘટ થઈ શકે છે, તેથી તમે શેર માટે જે કિંમત ચૂકવો છો તે હંમેશા ધ્યાનમાં લો. અલબત્ત, તમને શરૂઆતમાં અપેક્ષિત કરતાં ઓછું વળતર મળવાનો ભય હંમેશા રહે છે. ફરી એકવાર, આ ફક્ત રોકાણ ટ્રસ્ટના ક્ષેત્રની પ્રકૃતિ છે. 

ચોક્કસ રોકાણ ટ્રસ્ટ ખરેખર તેના શેર ખરીદવા માટે ઉધાર લે છે કે નહીં તેની તપાસ કરવી મહત્વપૂર્ણ છે, કારણ કે આ સંભવિતપણે તમને વધુ સારું વળતર આપી શકે છે, જ્યારે તે જ સમયે જોખમો પણ વધારે છે.

તમે તમારો વિચાર બદલવા અને તમારી પાસેના શેર વેચવા માટે વધુ હકદાર છો, પરંતુ યાદ રાખો – ખરીદો કે વેચો, તમારે તમારા માટે તે કરવા માટે તૃતીય-પક્ષ સ્ટોક બ્રોકરનો ઉપયોગ કરવાની જરૂર પડશે. એકંદરે, રોકાણ ટ્રસ્ટો જેઓ લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવા માગે છે તેમના માટે વધુ સારી રીતે અનુકૂળ છે (નિયમ પ્રમાણે, 5 વર્ષ કે તેથી વધુ).

સ્વતંત્ર બોર્ડ ઓફ ડિરેક્ટર્સ શું છે: અને તે શેના માટે છે?

જેમ કે રોકાણ ટ્રસ્ટ યુકેના કંપની કાયદા અનુસાર ચલાવવામાં આવે છે, તેમની પાસે શો ચલાવવા માટે તેમની પોતાની સ્વતંત્ર ટીમ છે. સ્વતંત્ર બોર્ડ ઓફ ડિરેક્ટર્સમાં પ્રવેશ કરો. કેટલાક લોકો ચોક્કસ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટ્રસ્ટમાં રોકાણ કરે છે કારણ કે તેઓ તેને ચલાવતા લોકો પસંદ કરે છે, પછી ભલે તે રોકાણ સાથેના વર્ષોનો અનુભવ ઓછો હોય અથવા મોટા ફંડનું સંચાલન કરવાનો લાંબા સમયથી ચાલતો ટ્રેક રેકોર્ડ હોય.

તો બોર્ડ ઓફ ડિરેક્ટર્સ શું છે અને તેઓ શું કરે છે? ઠીક છે, આમાં હંમેશા ચેરમેન અને એકાઉન્ટન્ટનો સમાવેશ થશે. બાકીના બોર્ડમાં સામાન્ય રીતે વિવિધ કૌશલ્ય ધરાવતાં ડિરેક્ટરોના વિવિધ જૂથનો સમાવેશ થાય છે, બધા ખાતરી કરે છે કે મેનેજર તેના શેરધારકોને મહત્તમ લાભ સાથે, પ્રશ્નમાં રહેલા આદેશનો અમલ કરી રહ્યો છે.

જો તપાસ પછી, સ્વતંત્ર બોર્ડ ઓફ ડિરેક્ટરને લાગે છે કે મેનેજર તેના શેરધારકોના શ્રેષ્ઠ હિતની કાળજી લેતા નથી, અને આ રીતે તેમનું કામ યોગ્ય રીતે કરતા નથી, તો તેઓ ફંડ મેનેજરને તેમની ફરજોમાંથી મુક્ત કરવાની સત્તા ધરાવે છે.

કદાચ લાંબા ગાળાના નબળા પ્રદર્શન અથવા મેનેજિંગ કંપની સાથેની સમસ્યાઓ પછી બોર્ડ વારંવાર ફંડના આદેશમાં ફેરફાર કરી શકે છે.

'ગિયરિંગ' શબ્દનો અર્થ શું થાય છે?

ગિયરિંગ - જેને સામાન્ય રીતે 'લીવરેજ' તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે - તે અનિવાર્યપણે જ્યારે રોકાણ ટ્રસ્ટ મૂડી ઉધાર લે છે ત્યારે તેને બીજે ક્યાંક રોકાણ કરે છે.

રોકાણ ફંડ તમારા માટે યોગ્ય પ્રકારનું ફંડ છે કે કેમ તે વિશે વિચારતી વખતે આ એક મોટું વેચાણ બિંદુ બની શકે છે, કારણ કે આ ગિયરિંગ સુવિધા ઓપન-એન્ડેડ ફંડ્સ (જેમ કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ) માટે સુલભ નથી.

• ચાલો ધારો કે ફંડ મેનેજર રોકાણ કરવા માટે £10,000 ઉધાર લે છે, જે મેનેજર 10% દ્વારા ગિયર છે.
• આનો આવશ્યક અર્થ એ છે કે તેઓ માત્ર £10,000 આગળ મૂકીને £1,000 ઉછીના લેવામાં સક્ષમ થયા છે.
• આ ગિયરિંગને કારણે છે. બીએવી ધારણાને આધારે કે શેરના ભાવમાં કોઈ હલચલ જોવા મળી નથી, આની અસર એ છે કે મૂડી હવે £11,000ની થઈ ગઈ છે.
• અલબત્ત, આના પર વ્યાજ લાગુ પડશે - કારણ કે ભંડોળ તૃતીય-પક્ષ પાસેથી ઉધાર લેવામાં આવ્યું છે.

જો તમે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટ્રસ્ટ પર ગિયરિંગની ગણતરી કરવા માંગતા હો, તો તમારે ફક્ત બાકી દેવું ઉમેરવાની જરૂર છે, અને પછી તે આંકડો કુલ શેરહોલ્ડર ઇક્વિટી દ્વારા વિભાજિત કરો.

નિર્ણાયક રીતે, આશરે 25%-50%નો ગિયરિંગ રેશિયો વ્યાજબી રીતે યોગ્ય માનવામાં આવે છે, સિવાય કે, વધુ દેવું ચલાવવા માટે જરૂરી છે.

રોકાણ ટ્રસ્ટ માટે ચૂકવણી

જો તમને રોકાણ ટ્રસ્ટનો અવાજ ગમે છે, તો તમારે ધ્યાનમાં લેવું પડશે કે કઈ ચુકવણી વ્યવસ્થા તમારી જરૂરિયાતોને શ્રેષ્ઠ રીતે પૂરી કરે છે. 

આમાં શામેલ હોઈ શકે છે:

• ડેબિટ/ક્રેડિટ કાર્ડ: તમારા રોકાણ ટ્રસ્ટ પ્રદાતામાં પૈસા મેળવવાનો સૌથી સરળ રસ્તો ડેબિટ અથવા ક્રેડિટ કાર્ડ દ્વારા છે. સૌથી શ્રેષ્ઠ, તમારી ચુકવણી તરત જ જમા થઈ જશે. 
• ડાયરેક્ટ ડેબિટ: લવચીક, સ્વયંસંચાલિત અને નિશ્ચિત અથવા ચલ બંને રકમની ચૂકવણી કરી શકે છે. જ્યારે તમે આદેશ સેટ કરો છો, ત્યારે તમે એક-ઑફ ચુકવણી તેમજ તદર્થ સેટ કરી શકો છો. તૃતીય-પક્ષ પ્રદાતાઓ તમારી સ્ટાન્ડર્ડ બિલિંગ સિસ્ટમ સાથે ચૂકવણીને પણ એકીકૃત કરશે, બધી ઑનલાઇન. નિર્ણાયક રીતે, આ વિકલ્પ દર મહિનાના અંતે રોકાણ કરવા માટે આદર્શ છે. 
• સતત ચુકવણી સત્તા: Often ને રિકરિંગ કાર્ડ પેમેન્ટ તરીકે ઓળખવામાં આવે છે, તમે ફક્ત વેપારીને નિયમિત ચૂકવણી કરવા માટે અધિકૃત કરો છો. જ્યાં સુધી તમે સેટઅપ રદ ન કરો ત્યાં સુધી આ ચુકવણીઓ ચાલુ રહે છે.
• સ્ટેન્ડિંગ ઓર્ડર: કેટલાક વિશ્વાસુ રોકાણો સ્ટેન્ડિંગ ઓર્ડરને પણ ધ્યાનમાં લેશે. સામાન્ય રીતે ચુકવણીના દિવસે જ ક્લિયર થાય છે, ભાગ્યે જ તમારે ફી ચૂકવવાની જરૂર પડશે. 

હું કેવી રીતે જાણી શકું કે રોકાણ ટ્રસ્ટ મારા માટે યોગ્ય પસંદગી છે?

સૌપ્રથમ અને અગ્રણી, તે ખૂબ આગ્રહણીય છે કે તમે ક્યારેય ગુમાવવા માટે તૈયાર છો તેના કરતાં વધુ રોકાણ કરો. વધુમાં, તમે ભૂસકો લેતા પહેલા તમારે રોકાણ ટ્રસ્ટને લાંબા ગાળાની વ્યવસ્થા તરીકે જોવું જોઈએ. કહેવાનો અર્થ એ છે કે, જો તમે તમારા પોર્ટફોલિયોને ઘણાં વર્ષો સુધી અસ્પૃશ્ય રાખશો તો બજારના મોજાંમાંથી બહાર નીકળવાની તમારી પાસે શ્રેષ્ઠ તક છે. 

જો તમે તમારી મહેનતની કમાણી સાથે જોખમ ઉઠાવવામાં અસ્વસ્થતા અનુભવો છો અથવા ફક્ત ટૂંકા ગાળાના લાભો શોધી રહ્યા છો, તો સંભાવના એ છે કે રોકાણ ટ્રસ્ટ નથી તમારા માટે.

શ્રેષ્ઠ યુકે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટ્રસ્ટ્સ

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટ્રસ્ટ તમને કોઈપણ સખત મહેનત કર્યા વિના અત્યંત વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો બનાવવાની મંજૂરી આપે છે. તેના શેરધારકો વતી, તમારી પસંદગીનો ટ્રસ્ટ રોકાણના મિશ્રણની ખરીદી અને વેચાણ બંને કરશે.

તમે લક્ષ્ય બજાર, ક્ષેત્ર, ઉદ્યોગ અથવા વિનિમયના આધારે તમારી અંતિમ પસંદગી કરી શકો છો.

તમે જે સંતુલિત પોર્ટફોલિયો હાંસલ કરવાની આશા રાખી રહ્યા છો તે સંતુલિત પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે રોકાણ તમને મદદ કરશે કે નહીં તે હંમેશા ધ્યાનમાં લો, તેથી તમારી જાતને રોકાણના કેટલાક લક્ષ્યો નક્કી કરવા તે એક સારો વિચાર છે. તમારે અન્વેષણ કરવું જોઈએ કે ટ્રસ્ટ કેટલું વૈવિધ્યસભર છે.

તે ઘણું વિચારવા જેવું છે, તેથી અમે 6 પસંદ કર્યા છે તે માર્ગમાં તમને મદદ કરવા માટે

1. વિશ્વવ્યાપી હેલ્થકેર ટ્રસ્ટ PLC

1990 ના દાયકાના મધ્યમાં પ્રથમ વખત સ્થપાયેલ, વર્લ્ડવાઈડ હેલ્થકેર ટ્રસ્ટ એ મોટા પાયે બ્રિટિશ રોકાણ ટ્રસ્ટ છે.

ટેક્નોલોજી અને હેલ્થકેર સાધનોથી લઈને ફાર્માસ્યુટિકલ કંપનીઓ અને વિવિધ પ્રકારની અન્ય સેવાઓને આવરી લેવાના વિશાળ પોર્ટફોલિયો સાથે, આ ટ્રસ્ટ તાજેતરના વર્ષોમાં યુકેના રોકાણકારોમાં લોકપ્રિય સાબિત થયું છે.

ધ્યાનમાં લેવા માટેની કેટલીક મૂળભૂત માહિતી:

• મેનેજર: ફ્રોસ્ટ્રો કેપિટલ એલએલપી
• પ્રકાર: ક્લોઝ્ડ એન્ડેડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કંપની
• ISIN: GB0003385308
• સેક્ટર: સેક્ટર સ્પેશિયાલિસ્ટ: બાયોટેકનોલોજી અને હેલ્થકેર
• ફંડનું કદ: £1.97 બિલિયન
• નંબર: 3,455
• ગિયરિંગ: 98

ટ્રસ્ટમાં મુખ્ય હોલ્ડિંગ્સનો સમાવેશ થાય છે;

• ટેકડા ફાર્માસ્યુટિકલ કંપની લિમિટેડ (6.05%)
• મર્ક એન્ડ કંપની (4.70%)
• એલેક્સિયન ફાર્માસ્યુટિકલ્સ ઇન્ક (4.43%)
• બોસ્ટન સાયન્ટિફિક કોર્પ (4.29%)
• નોવાર્ટિસ એજી (4.10%)

2. સ્કોટિશ મોર્ટગેજ

સ્કોટિશ મોર્ટગેજ લગભગ સો વર્ષથી છે. 1900 ના દાયકાની શરૂઆતમાં શરૂ કરાયેલ, આ પેઢીનો શરૂઆતમાં સ્ટ્રેટ્સ મોર્ટગેજ એન્ડ ટ્રસ્ટ કંપની તરીકે વેપાર થતો હતો.

આ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટ્રસ્ટ એક સુવ્યવસ્થિત પોર્ટફોલિયો છે, તેના બેલ્ટ હેઠળ કંપનીઓની વૈશ્વિક ટોપલી છે. માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનની દ્રષ્ટિએ યુકેના તમામ મોટા રોકાણ ટ્રસ્ટમાંથી, સ્કોટિશ મોર્ટગેજનું મૂલ્ય માત્ર દસ અબજ પાઉન્ડથી વધુ છે.

અમુક 25% અસ્કયામતો એવી કંપનીઓમાં રોકાણ કરી શકાય છે જે કોઈપણ જાહેર બજારમાં મળી શકતી નથી. જો તમને ખાસ કરીને ટેક્નોલોજી શેરોમાં રસ હોય, તો સ્કોટિશ મોર્ટગેજ તમારા માટે યોગ્ય વિશ્વાસ હોઈ શકે છે. 

ધ્યાનમાં લેવા માટેની કેટલીક મૂળભૂત માહિતી:

• મેનેજર: બેલી ગીફોર્ડ એન્ડ કંપની લિમિટેડ.
• પ્રકાર: ક્લોઝ્ડ એન્ડેડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કંપની
• ISIN: GB00BLDYK618
• ક્ષેત્ર: વૈશ્વિક
• ફંડનું કદ: £10.96 બિલિયન
• નંબર: 728
• ગિયરિંગ:108

ટ્રસ્ટમાં મુખ્ય હોલ્ડિંગ્સમાં શામેલ છે:

• Amazon.com Inc (9.28%)
• ટેસ્લા ઇન્ક (8.63%)
• Tencent Holdings Ltd (6.51%)
• ઇલુમિના ઇન્ક (6.17%)

 

3. સિટી ઓફ લંડન ટ્રસ્ટ

1800 ના દાયકાના ઉત્તરાર્ધમાં શરૂ કરાયેલ, લંડન શહેર એ અમારી સૂચિ પરનું બીજું ટ્રસ્ટ છે જે સમયની શરૂઆતથી આસપાસ હોવાનું જણાય છે. તે સાથે જણાવ્યું હતું કે, આઇ1960ના દાયકાના મધ્યભાગ સુધી ટ્રસ્ટે ડિવિડન્ડ ચૂકવતા શેરો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવાનો નિર્ણય લીધો ન હતો.

સિટી ઓફ લંડન ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટ્રસ્ટ તેના પોર્ટફોલિયોમાં 100 થી વધુ હોલ્ડિંગ્સ ધરાવે છે. તેની વ્યવસ્થાપનની રૂઢિચુસ્ત શૈલીનો અર્થ છે કે તેના પોર્ટફોલિયોનું ટર્નઓવર ઓછું છે, સ્ટોક પોઝિશનિંગ અને આક્રમક ક્ષેત્રોને બદલે ઇન્ડેક્સમાંથી નાની પોઝિશન લેવાનું વલણ ધરાવે છે.

કેટલીક મૂળભૂત માહિતી:

• મેનેજર: જાનુસ હેન્ડરસન ઇન્વેસ્ટર્સ લિ
• પ્રકાર: ક્લોઝ્ડ એન્ડેડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કંપની
• ISIN: GB0001990497
• ક્ષેત્ર: UK ઇક્વિટી આવક
• ફંડનું કદ: £1.45 બિલિયન
• નંબર: 349
• ગિયરિંગ: 109

ટ્રસ્ટમાં મુખ્ય હોલ્ડિંગ્સમાં શામેલ છે:

• HSBC હોલ્ડિંગ્સ PLC (3.97%)
• બ્રિટિશ અમેરિકન ટોબેકો PLC (3.72%)
• Diageo PLC (3.55%)
• ગ્લેક્સોસ્મિથક્લાઇન પીએલસી (3.24%)
• BP PLC (3.19%)

4. એલિયાન્ઝ ટેકનોલોજી ટ્રસ્ટ

કુખ્યાત હાઇ-ટેક પ્લેગ્રાઉન્ડ સિલિકોન વેલીની નજીકના ક્વાર્ટરમાં, આલિયાન્ઝ ટેકનોલોજી ટ્રસ્ટનું સંચાલન AllianzeGI અને વોલ્ટર પ્રાઇસ (એક અનુભવી ટેક રોકાણકાર) દ્વારા કરવામાં આવે છે.

પરિણામે, આ ચોક્કસ રોકાણ ટ્રસ્ટ ટેક્નોલોજી-આધારિત શેરોમાં રોકાણ કરવા પર મજબૂત ધ્યાન આપે છે. છેલ્લા કેટલાક વર્ષોમાં, કાટને કારણે તેના રોકાણકારોના નાણા બમણાથી વધુ થઈ ગયા છે.

નવા બજારોની તરફેણ કરવી, અથવા જૂનાને બદલવું, ટેક્નોલોજીની પ્રગતિ રિટેલ, જાહેરાત, ઉત્પાદન અને સુરક્ષા જેવા ક્ષેત્રોમાં પરિવર્તન લાવી રહી છે. ટ્રસ્ટ પાસે લગભગ 70 હોલ્ડિંગ છે, જેમાં 90% અથવા પેઢીની અસ્કયામતો યુ.એસ.માં છે.

કેટલીક મૂળભૂત માહિતી:

• મેનેજર: એલિયાન્ઝ ગ્લોબલ ઇન્વેસ્ટર્સ (યુકે) લિ
• પ્રકાર: ક્લોઝ્ડ એન્ડેડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કંપની
• ISIN: GB0003390720
• ક્ષેત્ર: ટેકનોલોજી અને મીડિયા
• ફંડનું કદ: £830.76 મિલિયન
• નંબર: 2,142
• ગિયરિંગ: 98

ટ્રસ્ટમાં મુખ્ય હોલ્ડિંગ્સમાં શામેલ છે:

• માઈક્રોસોફ્ટ કોર્પ (5.31%)
• Amazon.com Inc (5.30%)
• Alphabet Inc A (4.22%)
• Apple Inc (4.00%)
• CrowdStrike Holdings Inc વર્ગ A (3.51%)

5. સ્મિથસન ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટ્રસ્ટ

ટેરી સ્મિથની ફંડ મેનેજમેન્ટ કંપની ફંડ્સમિથે 2018માં સ્મિથસનને લોન્ચ કર્યું હતું. એકદમ નવું ટ્રસ્ટ હોવા છતાં, તેણે તેની શરૂઆતથી જ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. તેનું એક-વર્ષનું પ્રદર્શન 7.7% વધુ સારું છે,

ધ્યાનમાં લેવા માટેની વધારાની માહિતી:

• મેનેજર: ફંડસ્મિથ એલએલપી
• પ્રકાર: ક્લોઝ્ડ એન્ડેડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કંપની
• ISIN: GB00BGJWTR88
• ક્ષેત્ર: વૈશ્વિક નાની કંપનીઓ
• ફંડનું કદ: £1.78 બિલિયન
• નંબર: 1,416
• ગિયરિંગ: 99

ટ્રસ્ટમાં મુખ્ય હોલ્ડિંગ્સમાં શામેલ છે:

• Rightmove PLC (5.18%)
• વેરિસ્ક એનાલિટિક્સ ઇન્ક (5.12%)
• ચેક પોઈન્ટ સોફ્ટવેર ટેક્નોલોજીસ લિમિટેડ (5.01%)
• માસિમો કોર્પ (4.98%)
• Ansys Inc (4.52%)

6. પોલર કેપિટલ ટેકનોલોજી ટ્રસ્ટ

1990 ના દાયકાના મધ્યભાગથી, પોલર કેપિટલ ટેક્નોલોજી ટ્રસ્ટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટ્રસ્ટ સ્પેસમાં વિકાસ કરી રહ્યું છે, ત્યારબાદ રસ્તામાં સારા પરિણામો ઉત્પન્ન કરે છે.

માઈક્રોસોફ્ટ (સ્ટૉકના સંદર્ભમાં શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનારાઓમાંનું એક) જેવા હોલ્ડિંગ્સ સાથે, પોલર કેપિટલ ટેક્નોલોજી ટ્રસ્ટ થઈ રહેલા ડિજિટલ ટ્રાન્સફોર્મેશનનો સંપૂર્ણ લાભ લે છે, ખાસ કરીને તેમના જૂના બિઝનેસ મોડલને સંપૂર્ણ રીતે બદલવાની જરૂર હોય તેવી કંપનીઓના સંદર્ભમાં.

• મેનેજર: પોલર કેપિટલ એલએલપી
• પ્રકાર: ક્લોઝ્ડ એન્ડેડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કંપની
• ISIN: GB0004220025
• ક્ષેત્ર: ટેકનોલોજી અને મીડિયા
• ફંડનું કદ: £2.63 બિલિયન
• નંબર: 1,912
• ગિયરિંગ: 98

ટ્રસ્ટમાં મુખ્ય હોલ્ડિંગ્સમાં શામેલ છે:

• માઈક્રોસોફ્ટ કોર્પ (9.85%)
• Apple Inc (7.67%)
• Facebook Inc A (4.30%)
• આલ્ફાબેટ Inc વર્ગ C (4.16%)
• Alphabet Inc A (4.12%)

ઉપસંહાર

અત્યાર સુધીમાં, તમારી પાસે રોકાણ ટ્રસ્ટ વિશે વધુ સારી સમજ હોવી જોઈએ. તમારી જરૂરિયાતો માટે યોગ્ય રોકાણ ટ્રસ્ટ નક્કી કરતી વખતે, ધ્યાનમાં રાખવાની કેટલીક બાબતો છે.

આ લઘુત્તમ રોકાણની રકમને પહોંચી વળવાની તમારી ક્ષમતા તેમજ તમે કેટલા સમય માટે તમારી રોકડ રકમ બાંધવા માટે તૈયાર છો તેના પર કેન્દ્રિત છે. તે પણ મહત્વનું છે તમે રોકાણ ટ્રસ્ટ દ્વારા નિર્ધારિત તમામ શુલ્ક અને ફી તપાસો.

આખરે, તમારે હંમેશા તેમાં સામેલ જોખમો વિશે સંપૂર્ણપણે વાકેફ રહેવું જોઈએ - કારણ કે તમે પૈસા કમાઈ શકશો એવી કોઈ ગેરેંટી ક્યારેય હોતી નથી. 

 

FAQ

રોકાણ ટ્રસ્ટ માટે મને શું ખર્ચ થશે?

આ પ્રશ્નનો કોઈ સરળ જવાબ નથી. સ્ટેમ્પ ડ્યુટી અને પર્ફોર્મન્સ ફી જેવા પ્રમાણભૂત શુલ્ક હોવા છતાં, આ ટ્રસ્ટથી ટ્રસ્ટમાં બદલાય છે. જેમ કે, હંમેશા નિયમો અને શરતો તેમજ તમારી પાસેથી અપેક્ષિત ફી અને વાર્ષિક શુલ્ક તપાસો.

શું મારે રોકાણ ફંડમાં રોકાણ કરવું જોઈએ?

જો તમે તમારા બેલ્ટ હેઠળ વૈવિધ્યસભર એસેટ ક્લાસનો લાંબા ગાળાનો પોર્ટફોલિયો ઇચ્છતા હોવ તો રોકાણ ટ્રસ્ટ સંભવિત રીતે યોગ્ય છે. તમારી પાસે વિવિધ પ્રકારના રોકાણોની ઍક્સેસ હશે અને ફંડ મેનેજર તમારા માટે તમારા પોર્ટફોલિયોનું સંચાલન કરશે.

ગિયરિંગ શબ્દનો અર્થ શું છે?

સરળ શબ્દોમાં કહીએ તો, ગિયરિંગ એ ઉધાર છે. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, રોકાણ ટ્રસ્ટ તેની પાસે રહેલી વધુ મૂડી દાખલ કરવા માટે નાણાં ઉછીના લઈ શકે છે.