Conceptos básicos sobre negociación Forex: marxe e apalancamento - Curso Forex para principiantes: Parte 2

Servizo de copy trading. O noso Algo abre e pecha operacións automaticamente.

O L2T Algo ofrece sinais altamente rendibles cun risco mínimo.

Comercio de criptomonedas 24/7. Mentres dormes, negociamos.

Configuración de 10 minutos con vantaxes substanciais. O manual ofrécese coa compra.

Taxa de éxito do 79%. Os nosos resultados emocionarán.

Ata 70 operacións ao mes. Hai máis de 5 pares dispoñibles.

As subscricións mensuais comezan en £ 58.

Algo L2T

TELEGRAMA

RESULTADOS

Adoitamos utilizar contas de marxe e apalancamento no comercio de divisas. Como comerciante, isto dáche máis poder de compra ao chegar aos mercados de divisas.

Usar a palanca pode, non obstante, ser un negocio arriscado, polo que é importante que primeiro se eduque sobre o tema. Como tal, na parte 2 do noso curso de divisas para principiantes, discutimos os pormenores da marxe e do apalancamento.

Isto inclúe o que son realmente a marxe e a palanca, como usar cada un de forma eficaz e a relación entre ambos. Ter unha comprensión máis clara disto debería axudarche a evitar as chamadas de marxe, as paradas e, en última instancia, a liquidación.

 

 

 

Que é unha Marxe Forex?

esta curso forex para principiantes pretende cubrir todos os aspectos do comercio de divisas. Como dixemos, a marxe e o apalancamento son un bo lugar para comezar. Isto débese a que configuran o que podes apostar, gañar ou perder.

Ao investigar os conceptos básicos do forex, probablemente verá o termo "comerciar á marxe". A "marxe" é como un depósito de seguridade que pagarás ao teu corredor. Isto úsase para aumentar o seu poder adquisitivo ao tratar con moedas.

Do mesmo xeito que con calquera depósito de seguridade, isto simplemente significa que pode abrir unha gran posición no par de divisas escollido, mentres só paga por adiantado unha fracción do seu valor. Nesta fase, chamámoslle a "marxe inicial".

A porcentaxe ou relación que ves xunto a un requisito de marxe é a cantidade que debes pagar por adiantado para entrar na posición de negociación.

Vexa un exemplo de como calcular a marxe necesaria na súa próxima posición de cambio:

• Digamos que a relación de marxe na plataforma de negociación é 1:100, ou 100%
• Quere quedar curto con 1 lote estándar en EUR/USD a un prezo de 1.2000
• A marxe necesaria para esta posición é de 1,200 dólares

O importe da marxe estipulado polo corredor dependerá de se es un cliente minorista ou profesional, así como da volatilidade e liquidez do par de divisas específico que está a negociar. En particular, os principais mercados veñen con límites de apalancamento máis altos que os menores e os exóticos.

Que son as chamadas de marxe e as paradas?

Cando se negocia con moedas usando marxes e alavancagem, hai un nivel de mantemento que inclúe unha "chamada de marxe" e un punto de "stop-out". O primeiro adoita ser do 100% e o segundo do 50%. Isto axudará ao corredor a descifrar a cantidade de capital que necesita para abrir novas posicións (se as hai).

O stop-out ocorre despois dunha chamada de marxe e significa que as súas posicións de divisas pecharanse automaticamente. Isto sucederá un por un ata que a túa conta poida cubrir o importe necesario. Algúns organismos reguladores, como a FCA, introduciron o nivel de stop-out como medida de intervención para protexer aos comerciantes de divisas.

Isto é para evitar que a xente se endebede demasiado cos corredores. O stop-out adoita ocorrer cando o seu patrimonio restante é o equivalente a, digamos, o 50% da marxe necesaria. Dito isto, o punto no que isto ocorre depende da conta de corretaxe, da xurisdición e mercado cambial en cuestión.

Por exemplo, os clientes profesionais de fóra da UE poden non incorrer nunha chamada de marxe ata que o seu patrimonio caiga ao 10%. De calquera xeito, o comercio perdedor con maior valor será o primeiro en pecharse pola forza cando se produza a parada.

Que desencadea unha chamada de marxe?

Se o nivel indicado é do 100%, como a maioría, o corredor activará a chamada de marxe cando o seu patrimonio restante sexa o mesmo que a marxe requirida polo plataforma de negociación.

Imos aclarar as cousas con outro exemplo:

• Digamos que tes 1,000 dólares de capital
• Tes 5 operacións abertas; cada unha require unha marxe de posición de $ 200
• Polo tanto, o seu requisito de marxe en todas as posicións abertas é de 1,000 dólares
• O nivel de porcentaxe de parada é do 50% da marxe
• A continuación, o saldo da súa conta comercial cae por debaixo dos 500 dólares
• Comezando coa posición de maior valor das súas operacións perdedoras: cada unha pecharase automaticamente
• Isto continuará ata que o seu nivel de capital aumente a máis do 50 % unha vez máis

As túas posicións tamén se poden pechar automaticamente mediante un stop-out se estás nunha chamada de marxe durante tempos de volatilidade. Isto tamén podería entrar en xogo se o teu capital restante cae por debaixo do nivel de marxe (por exemplo, 100%) durante un fin de semana.

Algunhas plataformas tamén pecharán as túas operacións abertas se estás nunha chamada de marxe de forma consistente durante un período de tempo especificado, digamos 24 ou 48 horas. Cada corretaxe estipulará regras diferentes, polo que sempre comprobe isto cando busque un corredor para acceder aos mercados de divisas.

Como saberei cando estou nunha chamada de marxe?

O primeiro que hai que sinalar é que é a súa responsabilidade como comerciante de forex asegurarse de ter unha marxe adecuada, para evitar, en primeiro lugar, unha chamada de marxe. Non obstante, moitas plataformas de negociación enviaranche algún tipo de notificación cando o teu patrimonio cae por debaixo dunha determinada cantidade.

Esta guía descubriu que a regra xeral é que entre dous e cinco días antes, a corretaxe enviaralle un ou máis correos electrónicos de aviso para "atender a chamada". Isto ocorrerá antes de que a corretaxe comece a pechar as súas posicións unha a unha ao seu criterio.

Chamadas de marxe: que curso de acción se debe tomar?

Tes opcións cando te atopas nunha chamada de marxe: podes comezar a pechar posicións manualmente ou facer un depósito. De calquera xeito, debes cumprir o requisito do nivel de marxe de mantemento antes de poder realizar máis pedidos para negociar divisas.

Entón, que pasa se non pode cumprir unha chamada de marxe? Non hai moito máis que poidas facer nesta fase. As túas posicións pecharanse sen o teu permiso, a criterio do corredor. Algúns poden incluso cobrarche unha comisión por pechar as túas operacións. Como dixemos, a plataforma adoita avisalo antes de que chegue a esta fase.

Que é o apalancamento?

O apalancamento é comparable ao crédito ou a un préstamo do corredor en liña escollido. Isto significa que pode abrir unha posición moito maior da que permite o seu capital comercial. Noutras palabras: pode entrar no mercado usando moi pouco do seu propio diñeiro.

Imos ofrecer un exemplo sinxelo de como funciona o comercio de divisas apalancados:

• Quédanche 500 $ na túa conta e queres asignalos a unha orde de compra en NZD/USD
• Aplicas unha alavancagem de 1:20, aumentando a túa posición longa a 10,000 dólares
• NZD/USD sobe un 12%: a súa hipótese era correcta
• Se non utilizaches a alavancagem ao entrar no mercado, o teu beneficio sería de 60 dólares
• Como aproveitaches a túa posición a 1:20, obtivo ganancias de 1,200 dólares

Como tal podes ver no exemplo anterior, puideches aumentar os teus beneficios 20 veces, segundo a túa relación de alavancagem de 1:20.

Razóns de apalancamento explicados

Do mesmo xeito que cos requisitos de marxe, o apalancamento variará dunha plataforma a outra.

Verá isto mostrado como unha proporción como:

• 1:2, 1:5, 1:10, 1:20, 1:30, 1:50
• Ou, ás veces en múltiplos coma este; x2, x5, x10, x20, x30, x50

Os importes enumerados anteriormente son os índices de alavancagem máis vistos nas plataformas de negociación reguladas. Terás acceso a un importe superior nas principais posicións en divisas que en menores e exóticas.

Entón, que significa a relación de alavancagem para a súa posición de negociación de divisas?

• 1:2: unha aposta de $100 pasa a ser de $200
• 1:5 - 100 $ aumenta a 500 $
• 1:20 - $ 100 permite unha posición de $ 2,000
• A 1:30 amplía de 100 a 3,000 dólares e así por diante

Algúns organismos reguladores, encargados de manter baixo control aos corredores en liña, limitan a cantidade de alavancagem permitida. Por exemplo, a plataforma de negociación eToro mellor valorada permite aos clientes minoristas ata 1:30 para os principais pares de divisas e 1:20 para menores e exóticos.

 

Visita eightcap agora

 

A Autoridade Europea de Mercados e Valores (ESMA), entre outras organizacións, dicta estes límites. Como dixemos, 1:30 significa que podes negociar mercados como EUR/USD con ata 30 veces máis do que tes.

Falamos de restricións específicas de alavancagem na seguinte sección.

Restricións de panca

Algúns corretores poden ofrecer aos clientes ata 1:500 en alavancagem ou incluso 1:2000. Isto dependerá da túa xurisdición, experiencia comercial, do activo no que esteas a realizar un pedido e do valor da túa participación.

Para que vos fagades unha idea do máximo cantidade de alavancagem á que podes acceder, como investidor minorista; consulta a lista a continuación:

• Singapur: Autoridade Monetaria de Singapur (MAS) – 1:20
• Reino Unido e Europa: a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) – 1:30
• Australia: Comisión Australiana de Valores e Investimentos (ASIC) - 1:30
• Chipre: Comisión de Bolsa e Valores de Chipre (CySEC) - 1:30
• Dubai e Emiratos Árabes Unidos: Dubai Financial Services Authority (DFSA) - 1:50
• Canadá: Organización de Regulación da Industria de Investimentos de Canadá (IIROC) - 1:50
• Estados Unidos: A Comisión de Comercio de Futuros de Commodities (CFTC) - 1:50
• Nova Zelandia: A Autoridade do Mercado Financeiro (FMA) – 1:500
• África do Sur: Financial Services Conduct Authority of South Africa (FSCA) - 1:2000

Como podes ver, hai bastante disparidade entre xurisdicións. Dito isto, se estás a buscar máis alavancagem do que permite o teu país de residencia, o corredor de divisas LonghornFX pode proporcionarche ata 1:500, incluso como cliente minorista.

Ás veces descubrirás que un corredor está regulado en máis dunha xurisdición. Por exemplo, a plataforma máis valorada AvaTrade ten licenza en seis, incluíndo Australia e Sudáfrica. eToro cumpre coa FCA, ASIC e CySEC.

En particular, os reguladores offshore son capaces de ofrecer moita máis influencia. Non obstante, usar un apalancamento de, digamos, 1:2000 é moi arriscado ao negociar con moedas. Ademais, é importante entrar nos mercados de divisas con a sistema de negociación forex. Calquera comerciante experimentado dirá que isto debería incluír fondos e xestión de riscos. Falamos de estratexias e de como usalas na parte 9 deste curso de forex para principiantes.

Cal é a correlación entre a marxe e o apalancamento?

Os comerciantes novatos ás veces asumen que a marxe e a panca son intercambiables. Aínda que ambos aluden esencialmente ao mesmo, veñen desde un punto de vista diferente. Os dous teñen unha relación inversa, polo que non se pode acceder ao segundo sen o primeiro.

Este cálculo mostra a correlación entre a marxe e o apalancamento:

• Digamos que a marxe necesaria é do 3.33 %: o apalancamento é de 1:30 (100 ÷ 3 = 33.33)

Vexa a continuación algunhas porcentaxes de marxe comúns e ratios de alavancagem:

• Apalancamento 1:500 = 0.20% de marxe requirida
• Apalancamento 1:400 = 0.25% de marxe requirida
• Apalancamento 1:200 = 0.50% de marxe requirida
• Apalancamento 1:100 = 1 % de marxe requirida
• Apalancamento 1:50 = 2% de marxe requirida
• Apalancamento 1:30 = 3.33% de marxe requirida
• Apalancamento 1:20 = 5% de marxe requirida

En poucas palabras: a marxe que pagas descifra o que podes multiplicar o teu comercio con alavancagem. Se o pensas ben, cando obteñas un préstamo, a cantidade que pagues en concepto de depósito decidirá canto crédito podes conseguir.

Como calcular o teu patrimonio

Un bo lugar para comezar cos conceptos básicos de negociación de divisas, como a marxe e a alavancagem, é calcular o seu patrimonio total.

Se non sabes como calcular o teu patrimonio, consulta a continuación:

• As perdas e ganancias colectivas non realizadas nas túas operacións abertas + os teus fondos comerciais dispoñibles = o teu patrimonio total

Isto darache unha mellor idea de onde te atopas, o que lle permitirá valorar se é posible que necesites reavaliar a túa estratexia, para evitar unha chamada de marxe.

Marxe e apalancamento: clientes profesionais vs minoristas

En gran parte debido a regras e regulamentos - todos con licenza corrector forex terás que saber se es un comerciante "retallista" ou "profesional".

É importante saber en que campamento está a súa caída. Isto afectará á cantidade de alavancagem que podes acceder e a que porcentaxe de marxe terás que poñer.

Que é un comerciante polo miúdo?

Para aqueles que non o saben, un cliente minorista é o seu Joe Trader medio, que usa a súa propia conta para comprar e vender moedas por si mesmos. Este é todo o contrario dos principais actores do mercado, como as grandes institucións, os bancos centrais e os xestores de fondos de cobertura.

 

Os comerciantes polo miúdo poden acceder ao comercio fraccionado. Como sabes, un lote estándar no comercio de divisas é de 100,000. Non obstante, algúns corretores tamén admiten lotes de divisas fraccionados como mini, micro e nano.

As plataformas comerciais reguladas AvaTrade admiten lotes de microforex (0.01). Falamos de pips, lotes e pedidos na parte 3 deste curso.

Que é un comerciante profesional?

Un comerciante profesional é alguén que realiza varias transaccións a gran escala nos mercados de divisas, de forma regular. Tamén está amplamente aceptado que para cualificar como profesional debes ter nada menos que medio millón de activos líquidos. Isto non inclúe a túa casa.

Os comerciantes de forex profesionais poderán acceder a unha maior cantidade de alavancagem e necesitarán unha porcentaxe de marxe máis baixa que os clientes minoristas.

Vexa un exemplo a continuación, imaxinando que o seu corredor está baixo a sentenza da FCA:

• En lugar de limitarse ás 1:30 nas maiores, os profesionais con altos volumes de negociación poden acceder ata 1:500, cunha marxe de só 0.2%
• Os clientes profesionais tamén poden usar a palanca de ata 1:25 en produtos exóticos, cunha marxe do 4 %

Os comerciantes profesionais tamén teñen que achegar documentación xustificativa que acredite varias cousas, como a mencionada capacidade financeira. Isto tamén inclúe a obtención dunha carta de apoio que confirme un papel executivo no sector financeiro, que abrangue polo menos 12 meses.

Marxe e apalancamento Pros e contras

Hai moitos aspectos prácticos mal entendidos dos conceptos básicos do comercio de divisas: marxe e alavancagem. É moi importante ter unha comprensión clara dos riscos e recompensas antes de mergullarse.

Con isto en mente, incluímos algúns pros e contras a continuación.

Pros

A continuación atoparás unha lista dos maiores beneficios da marxe e o apalancamento no comercio de divisas:

• Aumenta a túa participación comercial: Usar a panca para aumentar a súa posición é un punto positivo obvio. Por exemplo, pode que estea interesado en arrincar un título popular como GBP/USD, pero só ten 50 dólares. Se aproveitas o teu comercio x30. podes facer un pedido por valor de 1,500 dólares se o teu corredor o permite.
• Baixa volatilidade no mercado: Digamos que estás buscando negociar AUD/CHF, que é un dos pares de divisas menos volátiles. O mercado raramente se move máis dun par de puntos porcentuais ao mes. Como unha menor volatilidade significa beneficios máis baixos, esta é unha boa forma de contrarrestar a falta de fortes flutuacións de prezos.
• Forex de cobertura: Como mencionamos na parte 1 deste curso: por que deberías negociar forex? – Podes usar moedas con fins de cobertura. Isto pode verte colocando posicións apalancadas con pequenas apostas en pares en conflito ou tomando unha posición curta e longa en mercados que están moi correlacionados.
• Desenvolve a túa estratexia comercial: Ter unha estratexia en marcha é un básico de negociación de divisas. Polo tanto, ter acceso a diferentes ratios de alavancagem pode ser realmente útil para crear e adaptar o seu plan para este mercado altamente líquido. Podes probar a usar un apalancamento alto, como 1:30 en pequenos volumes, ou o contrario: negociación de baixo apalancamento a grandes volumes. Algunhas persoas prefiren manter a proporción nun límite máximo de 1:10 ou 1:20.
• Aumente o saldo da súa conta: Se o mercado vai como pensas, realmente podes aumentar o saldo da túa conta con alavancagem. Unha posición de $ 100 USD/JPY pode converterse nunha posición de $ 3,000 con só facer clic nun botón. Isto, por suposto, significa que se as cousas seguen o seu camiño, todos os beneficios do comercio tamén se multiplican por 30.

Como podes ver, hai moitos profesionais ao usar a alavancagem para o comercio de divisas. De feito, sen dúbida é máis axeitado para a compra e venda de moedas que calquera outro, debido á alta liquidez que experimenta. Cando os mercados son menos volátiles, os comerciantes aínda poden capitalizar pequenos movementos de prezos. De xeito crucial, cunha pequena cantidade de capital.

Contra

Para entrar nos mercados de divisas con expectativas realistas, verás os inconvenientes da negociación de marxe e alavancagem a continuación:

• As perdas multiplícanse: O apalancamento pode facerche grandes ganancias, sempre que fagas os teus deberes e os mercados funcionen como esperas. O extremo oposto da escala é que se a túa predición é incorrecta, aumentará as túas perdas.
• O risco dunha chamada de marxe: Canto maior sexa o apalancamento, máis se enfronta á posibilidade de obter unha chamada de marxe. Ou aínda peor, un stop-out: pechar as súas operacións existentes unha a unha, moitas veces cun custo ou perda para si mesmo.
• As posicións comerciais máis grandes poden ser estresantes para os novatos: É xenial ter a opción de negociar con marxe con alavancagem. Non obstante, os principiantes poden considerar abafadora a perspectiva de posicións máis grandes e as flutuacións de prezos aparentemente aumentadas. A presión de tomar decisións difíciles para evitar entrar en vermello pode obrigar aos novatos a tomar decisións precipitadas. En definitiva, isto pode levar a detectar emocións comerciais.

Aínda que o medo a unha chamada de marxe e semellante pode ser desalentador, hai algúns segredos forex podes adoptar como parte da túa estratexia comercial para mantelo no camiño correcto.

 

Visita eightcap agora

 

Por exemplo, pense na súa relación risco/recompensa e aplícala a cada operación. Isto significa canto podes arriscar e que recompensa esperarías ver? Cubrimos estratexias na parte 9 deste curso.

Como usar Leverage de forma segura

Como xa sabes, o uso do apalancamento non está exento de riscos. Hai moitas posibilidades de que o prezo do par vaia na dirección oposta ao que pensabas, deixando alavancamento para aumentar as túas perdas.

Por suposto, tamén existe o perigo engadido de ser posto nunha chamada de marxe. Unha das formas máis seguras de usar a alavancagem é limitar a cantidade que usas. Ao manter niveis baixos, estarás mellor equipado para xestionar un intercambio que non saia como se esperaba.

Cando se intenta evitar a precaución, un bo lugar para comezar é comprender os requisitos de marxe, a palanca, as chamadas de marxe e as paradas: como funcionan e o que significa para a súa conta. Se a especulación baseada na alavancagem forma parte da túa estratexia, outra forma de usala de forma segura é manter expectativas realistas.

Por exemplo, pode optar por non usar nunca máis de 1:2 apalancamento independentemente do par que cambie.

Vexa un exemplo do efecto que pode ter un alto apalancamento nas súas perdas:

• Estás negociando EUR/CHF e tes $100 para asignar a unha orde de venda
• Aplicas unha alavancagem 1:30, aumentando a túa posición a 3,000 dólares
• Desafortunadamente para ti, o prezo do EUR/CHF aumenta un 9 %, o que significa que estabas incorrecto.
• Esta alavancagem aumentou as perdas desta operación ata os 270 dólares
• Se só utilizases un apalancamento 1:2, as túas perdas serían de 18 $ máis manexables

Como podes ver, o apalancamento tamén pode amplificar as túas perdas nun latido do corazón, polo que sempre considera as dúas caras da moeda e sexa realista co resultado potencial. Por exemplo, como xa aludimos, apresurarse coa maior influencia dispoñible non é necesariamente a mellor opción.

Fundamentos de Forex Trading: Marxe e alavancagem: conclusión completa

Ese é o final da parte 2 do noso curso de forex para principiantes. Neste segmento, cubrimos os pormenores da marxe e da influencia. Como explicamos, ambos teñen unha relación inversa. Como tal, debes pagar a marxe, que é como un depósito de seguridade, antes de poder abrir unha posición nos mercados de divisas. Unha vez que teña pagado a marxe requirida, poderá engadir apalancamento ao seu comercio, como un préstamo do corredor.

Por exemplo, se a plataforma de negociación ofréceche un apalancamento de 1:20, requírese unha marxe do 5% para entrar no mercado. Se é 1:30, a plataforma de negociación necesitará un pago inicial do 3.33%. A conclusión é que a marxe e o apalancamento son un salvavidas para a maioría dos comerciantes de forex. Permítenos abrir unha posición moi superior á que permite a nosa conta e tamén aumenta as ganancias.

Teña sempre coidado coa cantidade que solicita e só facelo a través dunha corretaxe de confianza. Isto nunca foi tan sinxelo, xa que hai centos de provedores que ofrecen acceso a unha gran variedade de mercados. Só algunhas das mellores plataformas de negociación que ofrecen alavancagem son AvaTrade e Capital.com, todas con taxas baixas e montóns de activos. Despois tes LonghornFX, que dará aos clientes polo miúdo ata 1:500.

 

 

FAQs

Que é a marxe e o apalancamento no comercio de divisas?

A marxe asemérase a un depósito e o apalancamento é como un préstamo. Debes asignar unha porcentaxe especificada dunha posición para obter influencia do teu corredor. A influencia aumenta o teu poder adquisitivo.

A marxe afecta o apalancamento no forex?

Si, a marxe afecta o apalancamento. O apalancamento ofrécelle un poder de compra adicional que só podes usar se estás negociando nunha conta de marxe. Significado: debes poñer a marxe (como un pago inicial) para acceder ao alavancagem que se ofrece.

Cal é o apalancamento 1:500 no comercio de divisas?

Cando ves unha proporción de 1:500 que ofrece un corredor, isto significa que por cada $ 1 que asignes a un comercio de moeda, a plataforma prestarache $ 500. Polo tanto, se tiveses 100 $ na túa conta, poderías aumentar o teu pedido ata 50,000 XNUMX $. Nalgunhas xurisdicións, esta proporción só é accesible para os comerciantes profesionais.

Hai unha desvantaxe ao usar a palanca en forex?

Si, hai desvantaxes ao usar a palanca. Por exemplo, se usas unha gran cantidade de alavancagem e o mercado dá un xiro, as túas perdas tamén aumentan. Nalgúns casos, isto pode levar a unha chamada de marxe, o que pode provocar que as súas operacións abertas se pechen para cubrir a súa marxe necesaria. Por este motivo, sempre é aconsellable manter un ollo no seu saldo comercial, practicar a xestión do diñeiro e non necesariamente só aproveitar a maior influencia que se ofrece.

Podo negociar forex sen usar apalancamento?

Si, pode negociar forex sen usar apalancamento. Dito isto, moitos comerciantes minoristas optan por engadir influencia. O valor dun par podería subir ou baixar tan só un 1 ou un 2% nos mercados súper líquidos. Sen alavancagem, as ganancias non valen a pena para algunhas persoas.