Iontaobhais Infheistíochta is Fearr na Ríochta Aontaithe 2023

Seirbhís le haghaidh trádála cóipe. Osclaíonn agus dúnann ár Algo ceirdeanna go huathoibríoch.

Soláthraíonn an L2T Algo comharthaí an-bhrabúsach le riosca íosta.

24/7 trádála cryptocurrency. Agus tú ag codladh, déanaimid trádáil.

Socrú 10 nóiméad le buntáistí suntasacha. Cuirtear an lámhleabhar ar fáil leis an gceannach.

79% Ráta ratha. Cuirfidh ár dtorthaí sceitimíní ort.

Suas le 70 ceirdeanna in aghaidh na míosa. Tá níos mó ná 5 phéire ar fáil.

Tosaíonn síntiúis mhíosúla ag £58.

L2T Rud éigin

THEILEAGRAM

TORTHAÍ

Ag iarraidh do dhearcadh a leathnú agus tú ag iarraidh do chuid airgid a mhéadú? Más amhlaidh atá, is fiú go mór smaoineamh ar iontaobhas infheistíochta. 

Go hachomair, trí chaipiteal a instealladh in iontaobhas infheistíochta sa RA, ceannóidh agus díolfaidh an soláthraí atá i gceist scaireanna, bannaí agus aicmí sócmhainní eile ar do shon.

Tugann sé seo rochtain duit ar ionstraimí airgeadais a bheadh ​​deacair a bhaint amach murach sin. Is fearr ar fad, tá an próiseas infheistíochta ar fad éighníomhach. 

Tá treoir curtha le chéile againn maidir leis na hiontaobhais infheistíochta is fearr agus is mó a bhfuil muinín agat astu, dar linn is fiú do bhreithniú. Mínímid freisin an taobh istigh agus an taobh amuigh faoin gcaoi a n-oibríonn iontaobhais infheistíochta i ndáiríre, agus freagraimid cuid de na ceisteanna is coitianta a ndéantar machnamh orthu.

 

Tabhair cuairt ar eightcap Now

Cad is iontaobhas infheistíochta ann?

Sealbhóidh iontaobhas infheistíochta a scaireanna i gcuideachtaí, bannaí nó maoin liostaithe eile. Is gnách go ndéanfaidh sé a chaipiteal a instealladh isteach i sealúchais fhadtéarmacha, as a dtiocfaidh torthaí dá scairshealbhóirí. Bíonn na scaireanna seo ar fáil go ginearálta d’infheisteoirí miondíola agus institiúideacha freisin. Tá éagsúlacht iontaobhais infheistíochta éagsúla ar fáil ar an margadh, agus tairgfidh gach ceann acu raon éagsúil infheistíochtaí, agus beidh treo beagán difriúil ag gach ceann acu.

Má shocraíonn tú do chuid airgid a instealladh isteach in iontaobhas infheistíochta; Trí do chuid airgid a chomhthiomsú le hinfheisteoirí eile, beidh tú in ann nochtadh níos mó a fháil ar éagsúlacht mhór sócmhainní. Bunaithe mar chuideachta phoiblí ón tús, déantar iontaobhais infheistíochta na RA a thrádáil ansin ar Stocmhalartán Londan. I gcásanna níos annamha, d’fhéadfadh sé seo a bheith tríd an Margadh Infheistíochta Malartach (AIM).

Trí infheistíocht amháin, cuireann éagsúlú iontaobhais infheistíochta ar do chumas infheistíocht a dhéanamh i go leor cuideachtaí, mura bhfuil na mílte acu. Go bunúsach, bíonn tú i do scairshealbhóir sa chuideachta nuair a chuireann tú caipiteal isteach in iontaobhas infheistíochta.

Préimheanna agus Lascainí Mínithe

Úsáidtear é chun na bearnaí sa luacháil a dhúnadh, nuair a thosaíonn na scaireanna ag trádáil ar phréimh d’fhéadfadh go gcinnfeadh d’iontaobhas infheistíochta stoc nua a eisiúint. D'fhéadfadh an t-iontaobhas DCManna (Bearta Rialaithe Lascaine) a úsáid ionas má éiríonn an bhearna luachála ró-mhór, go ndúnfaidh an DCM í go tapa. Tá oibleagáid ar an iontaobhas infheistíochta cuntais iniúchta, chomh maith le tuarascáil bhliantúil, a fhoilsiú. Baineann na rialacha céanna le haon chuideachta eile ar an stocmhargadh.

Go bunúsach, is féidir scaireanna iontaobhais infheistíochta a thrádáil de bhreis ar na sócmhainní – ar a dtugtar ‘préimh’ ar shlí eile, agus de ghnáth is éard a chiallaíonn go bhfuil na scaireanna ar an taobh costasach. Uaireanta cuirfidh iontaobhas ar chumas a stocshealbhóirí cuid dá scaireanna a dhíol ar phraghas atá an-ghar do NAV (Glanluach Sócmhainne), nó ar lascaine seasta.

Bheadh ​​an chuid is mó laistigh den spás comhairle gan ceannach isteach in iontaobhas infheistíochta nuair a bhíonn sé ag díol ar phréimh (agus ag díol mar an gcéanna nuair atá sé faoi bhun par), mar go laghdóidh sé seo do thuairisceáin fhadtéarmacha.

An bhfuil Difríocht idir Iontaobhais Aonad agus Iontaobhais Infheistíochta?

Ar an gcéad dul síos, níl iontaobhais aonad in ann airgead a thabhairt ar iasacht chun scaireanna a cheannach (ar a dtugtar 'Gearing' ar shlí eile). Tugann sé seo ar ndóigh cistí infheistíochta an imeall, mar go bhfuil siad i bhfad níos mó ó thaobh ceannach acmhainneacht agus cumhacht ceannaigh. Ar ndóigh, má thiteann an margadh, ciallaíonn sé seo caillteanais níos mó. Ar an taobh smeach, is féidir go gciallódh sé go bhfaighidh tú gnóthachan nuair a bhíonn an margadh ag ardú.

Más mian le hinfheisteoir, áfach, scaireanna atá á sealbhú i gciste infheistíochta a dhíol – go ginearálta, baintear é seo amach trí dhíol tríd an stocmhargadh. Cosúil le haon aicme sócmhainní eile, bíonn ar cheannaitheoir an díolachán a éascú – murab ionann agus iontaobhas aonaid.  Tá sé tábhachtach a thabhairt faoi deara go bhfuil gach go bunúsach is bealach iad cistí (cibé acu iontaobhas infheistíochta nó eile) chun suimeanna móra airgid a chomhthiomsú le chéile, d’fhonn infheistíocht a dhéanamh i raon ionstraimí i bhfad níos mó ar ndóigh.

Toisc go bhfuil iontaobhais infheistíochta in ann giaráil (nó iasacht a fháil) ciallaíonn sé freisin go bhfuil siad ar fáil don phobal i gcoitinne. Is dea-scéal é seo duit mar chliant miondíola, mar ní bheidh ort íosmhéid cuntas ró-shubstaintiúil a chomhlíonadh. Dá dtagraítear mar thrádáil ar phréimh, nó trádáil ar lascaine, d’fhéadfadh costas scaireanna in iontaobhas infheistíochta a bheith níos airde, nó níos ísle ná luach gach scaire atá sa bhascaed.

Cinnfidh bainisteoir ciste i gcónaí cé na cuideachtaí ar cheart infheistíocht a dhéanamh iontu. Ciallaíonn sé seo go mbainfidh tú leas as ioncam éighníomhach ina fhíorfhoirm. 

Cistí dúnta agus neamhiata - Cad is gá duit a bheith ar eolas

Ó lár na 1800idí, is rún daingean iad iontaobhais infheistíochta, go háirithe i measc infheisteoirí institiúideacha. Is é an chúis atá leis ná, san am a chuaigh thart bhí táillí leanúnacha i bhfad níos ísle acu agus torthaí níos airde (ná mar a deirtear, iontaobhas aonad).

Ar aghaidh go tapa le casadh an chéid agus tá go leor athruithe déanta ó shin ar na bealaí inar féidir le ciste a dtáillí a ghearradh. Tharla sé seo mar gheall ar athruithe a chuir an tAthbhreithniú ar Dháileadh Miondíola i bhfeidhm (mar a thugtar air anois), rud a chiallaíonn nuair a bhí ciste á dhíol, ní raibh bainisteoirí ciste in ann coimisiún a íoc le comhairleoirí airgeadais a thuilleadh.

Iontaobhais aonaid

Uaireanta dá ngairtear aonad infheistíochta neamhiata bíonn iontaobhais in ann riachtanais infheisteoirí a d’fhéadfadh a bheith ag iarraidh a ngealltanais a dhíol, nó go deimhin ceannach isteach i gciste ar leith, a chomhlíonadh. Tá sé seo amhlaidh toisc go bhfuil an ciste aonad in ann aonaid a fhuascailt nó a eisiúint aon uair is mian leo. Socraítear a gcuid scaireanna go líon seasta agus uaireanta meastar gur rogha níos sábháilte iad ná cistí dúnta.

Is infheistíocht iata é iontaobhas infheistíochta, rud a chiallaíonn go ndíolfaidh an chuideachta na scaireanna le hinfheisteoirí ar bhonn díreach. D’fhéadfadh infheistíochtaí iata a bheith ina rogha níos baolaí, ach go stairiúil chuir siad torthaí níos fabhraí ar fáil.

Cad iad na costais a bhaineann le hiontaobhas infheistíochta?

Bí ar an eolas faoi aon choimisiún nó táillí breise a d’fhéadfadh go mbeadh ort íoc astu chun gabháil le ciste. Níl cistí neamhiata faoi réir coimisiún bróicéireachta stoic, murab ionann agus iontaobhais infheistíochta

Cuimhnigh go bhfaighidh tú praghas difriúil agus tú ag ceannach, mar a gheobhaidh tú nuair a dhíolann tú, mar sin ní luafaidh an t-iontaobhas infheistíochta ach praghas ar an scair mar ‘thairiscint tairisceana’ duit.

Chun a phunann a bhainistiú, luafaidh formhór na n-iontaobhas infheistíochta an méid ar a dtugtar muirear leanúnach duit. Tá sé seo iníoctha ar bhonn bliantúil agus laghdaítear é ó iarmhéid iomlán do chuntais ina dhiaidh sin. Áirítear leis seo roinnt costas rialta ar nós táillí iniúchta agus stiúrthóirí, chomh maith le táille don soláthraí a bhfuil an t-iontaobhas infheistíochta aige.

Dleacht stampa

Ní mór duit 0.5% a íoc leis an rialtas i ndleacht stampa (sciar cánach) nuair a cheannaíonn tú aon stoic in iontaobhas infheistíochta. Tá sé seo dosheachanta.

Is fiú i gcónaí an doiciméad ‘eochairfhaisnéis’ a sheiceáil chun tuairim níos soiléire a fháil ar na táillí eile a d’fhéadfadh a bheith ort. Mar shampla, is táille feidhmíochta é muirear coiteann, nach mór a íoc má chomhlíonann do bhainisteoir cuid de na spriocanna atá leagtha amach.

Toradh caipitil 

Seachas sin ar a dtugtar aischur caipitil (nó ROC go simplí), tugann sé seo le fios duit cé mhéad a d’ardaigh nó a thit praghsanna do scaireanna. B'fhéidir gur mhaith leat an toradh iomlán bunaithe ar an NAV a chur i gcomparáid le ráta dáilte an chiste. Déanfaidh formhór mór na gclár dáileacháin a ndícheall chun dáiltí a mheaitseáil le go mbeidh siad in ann infheistíocht tosaigh an scairshealbhóra a chaomhnú.

Tá roinnt costas ann a thabhóidh tú le ciste iontaobhais, agus níl i gceist ach táillí a íoc - mar sin tabhair aird ar an méid a d'fhéadfadh a bheith uait as infheistíocht. Ar deireadh thiar, beidh difríocht ag gach iontaobhas maidir le táillí. Cé go bhféadfadh go mbeadh cuma iomaíoch ar dhuine ar an gcéad amharc, d’fhéadfadh go mbeadh roinnt táillí folaithe ann atá cuimsithe go domhain laistigh de théarmaí na hinfheistíochta.

Tuarascáil bhliantúil iontaobhais infheistíochta

An bhfuil tú ag streachailt leis an achoimre airgeadais nó feidhmíochta sin a thuiscint i do thuarascáil bhliantúil ar iontaobhas infheistíochta? Tá a fhios againn go léir gur doiciméad an-tábhachtach é, ach is féidir le ciall a bhaint as mar ábhar eile ar fad! Tá oibleagáid ar an iontaobhas infheistíochta cuntais iniúchta, chomh maith le tuarascáil bhliantúil, a fhoilsiú. Níl sé seo difriúil ó aon chuideachta eile ar an trádáil stoc margadh.

Mar infheisteoir ionchasach, bheadh ​​sé an-tairbheach go mbeadh tuiscint bhunúsach agat ar an tuarascáil bhliantúil roimh infheistíocht a dhéanamh.

• Ar dtús, féachfaidh tú achoimre feidhmíochta, a thaispeánfaidh d’fheidhmíocht muiníne duit ar dhá bhealach éagsúla. Feicfidh tú an céatadán toraidh ar do chuid airgid, chomh maith le hathruithe ar phraghsanna scaireanna (punt agus pinginí). 
• Go ginearálta taispeánfar na céatadáin ar bhonn tuairisceáin iomláin, lena n-áirítear aon táillí ar nós díbhinní agus ioncam a íoctar amach le scairshealbhóirí. Níl céatadán an toraidh iomláin mar a chéile leis an toradh caipitiúil. Is éard is toradh caipitiúil ann ná an méid a d’ardaigh nó a thit scairphraghas le linn na bliana.
• Mar shampla, má tharlaíonn titim 10% ar scairphraghas iontaobhais, is é -10% toradh caipitil na scaire. Ansin, má íocann scairphraghas 4% i ndíbhinní, is é -6% an toradh iomlán do scairshealbhóirí.
• Ar an láimh eile, má ardaíonn an sciar iontaobhais 10%, beidh an toradh caipitil 10%. Má íocann an scairphraghas 4% i ndíbhinní, is é 14% an toradh iomlán do scairshealbhóirí
• Déanfaidh roinnt iontaobhas é seo chomh trédhearcach agus is féidir agus foilseoidh siad na tuairisceáin iomlána agus na haisíocaíochtaí caipitil araon.
• Feicfidh tú an NAV freisin. Taispeánfaidh sé seo duit luach na n-infheistíochtaí iontaobhais, gan oibleagáidí fiachais. Tá bainisteoir ciste freagrach as infheistíochtaí maithe a roghnú, mar sin ardóidh an NAV, agus tiománfaidh sé do chaipiteal.
• Cabhróidh fás laistigh den NAV le praghsanna scaireanna a thiomáint, rud a phléimid go mion thíos.

Iontaobhas infheistíochta – NAV

Mar a luadh níos luaithe, seasann an t-acrainm NAV do Ghlanluach Sócmhainní. San fhoirm is bunúsaí, tugann sé le fios duit cé chomh mór is atá an t-iontaobhas infheistíochta i ndáiríre (lúide a fhiacha) Ar an ábhar sin, tá sé inmholta ar a laghad tuiscint bhunúsach a bheith agat ar cad a chiallaíonn an NAV agus conas a d'fhéadfadh sé a bheith úsáideach duit.

Mar shampla, is rud maith le cuimhneamh gur dhá rud an-difriúil iad glanluach sócmhainní agus scairphraghas an iontaobhais infheistíochta. Is é príomhchuspóir an NAV a insint duit cad is infheistíocht ann i ndáiríre fiú. I gcás an scairphraghais, seo sibhse a mheasann infheisteoirí gur fiú an infheistíocht – bunaithe ar fhórsaí an mhargaidh.  

Thar ceann a scairshealbhóirí, d’fhéadfadh iontaobhas infheistíochta airgead a fháil ar iasacht, Déanfar an fiach a fhabhraítear a asbhaint ó líon iomlán na n-infheistíochtaí i gcónaí ionas go mbeidh siad in ann a nglanluach sócmhainní a ríomh. É sin ráite, beidh glanluach ciste £500 milliún ag iontaobhas infheistíochta le sócmhainní ar fiú £100 milliún iad, mar aon le hiasachtaí £400 milliún.

Go deimhin tá 2 chineál NAV ann, a bhraitheann ar an gcaoi a luachálann an t-iontaobhas a bhfiachas:

Luach leabhair: – Cé mhéad a chosnóidh sé an t-iasachtóir a aisíoc

Luach Cóir: Cé mhéad is fiú an fiach anois

Dá airde luach an fhéich, is lú a bheidh an GLS. 

Nuair a bhíonn tú ag smaoineamh ar na hiontaobhais (más ann dóibh) ar mhaith leat a cheannach, déan iarracht i gcónaí smaoineamh ar iontaobhais infheistíochta agus do sprioc fadtéarmach san áireamh, mar d’fhéadfadh go n-éireoidh le praghas na scaireanna.

Cuimhnigh, is é príomhchuspóir bainisteora ciste infheistíochtaí maithe a phiocadh, agus an tsócmhainn ghlan a mhéadú dá réir. Is bealach iontach é an NAV le tomhas a dhéanamh ar an méid oibre maith atá á dhéanamh ag bainisteoir an chiste.

Míníodh eisíocaíochtaí an chiste díbhinne

Go bunúsach is íocaíocht í díbhinn a dhéanann corparáid le scairshealbhóirí. Mar sin, má tá díbhinní san áireamh sna stoic atá agat, nuair a dhéanann an chuideachta sin brabús, bainfidh tú leas as sciar de sin freisin. Ciallaíonn infheistíocht i stoic díbhinne gur féidir leat luach margaidh do phunann a mhéadú, agus d’fhéadfadh go mbeadh ioncam seasta agat uaidh.

Is féidir le hiontaobhais infheistíochta suas le 15% de dhíbhinní a choinneáil, murab ionann agus cistí neamhiata a chaithfidh an t-ioncam díbhinne go léir a fhaigheann siad a thabhairt ar láimh (ón gcuideachta a infheistítear inti). Mar sin, nuair a bhíonn bliain airgeadais neamhfhabhrach ag an iontaobhas, féadfaidh sé ioncam na scairshealbhóirí a fhorlíonadh fós.

Feidhmíonn roinnt cistí níos fearr ná cistí eile maidir le díbhinní, mar sin má tá ioncam díbhinn ina fhachtóir tábhachtach duit, smaoinigh ansin ar iontaobhas a roghnú atá tiomanta do na híocaíochtaí díbhinne sin a chinntiú. I bhfírinne, ba am an-chrua é do na hiontaobhais le míonna beaga anuas, mar nach raibh de rogha ag cuideachtaí áirithe ach a gcuid díbhinní a chur siar nó a ghearradh. 

Tionchair fhéideartha ar an gciste infheistíochta

Maidir le do thuairisceáin, beidh tú ag iarraidh machnamh a dhéanamh ar an idirdhealú idir luach sócmhainní iontaobhais infheistíochta, agus praghas na scaireanna. D’fhéadfadh sé seo difríocht ollmhór a dhéanamh do do thuairisceáin, mar shampla, d’fhéadfadh sé do ghnóthachain ionchasacha a mhoilliú má tá lascaine le leathnú.

Féadfaidh costas scaireanna in iontaobhas infheistíochta luainiú freisin, mar sin smaoinigh i gcónaí ar an bpraghas a íocann tú ar scaireanna. Ar ndóigh, tá an baol ann i gcónaí go bhfaighfeá níos lú ar ais ná mar a bhí súil agat ar dtús. Arís eile, níl anseo ach nádúr an réimse iontaobhais infheistíochta. 

Tá sé tábhachtach a fhiosrú an bhfaigheann nó nach bhfaigheann an t-iontaobhas infheistíochta áirithe iasachtaí chun a chuid scaireanna a cheannach, mar go bhféadfadh sé seo torthaí níos fearr a thabhairt duit, agus na rioscaí a mhéadú ag an am céanna.

Tá tú níos mó ná i dteideal d’intinn a athrú agus na scaireanna atá agat a dhíol, ach cuimhnigh – bíodh tú ag ceannach nó ag díol, beidh ort leas a bhaint as stocbhróicéir tríú páirtí chun é sin a dhéanamh duitse. Ar an iomlán, tá iontaobhais infheistíochta níos oiriúnaí dóibh siúd ar mian leo infheistíocht a dhéanamh san fhadtéarma (mar riail ghinearálta, 5 bliana nó níos mó).

Cad is bord neamhspleách stiúrthóirí ann: agus cad chuige é?

Ós rud é go reáchtáiltear iontaobhais infheistíochta de réir dhlí cuideachtaí na RA, tá a bhfoireann neamhspleách féin acu ag rith an seó. Cuir isteach an bord neamhspleách stiúrthóirí. Infheistíonn roinnt daoine in iontaobhas infheistíochta ar leith mar is maith leo na daoine a ritheann é, bíodh sin thíos le taithí na mblianta ar infheistíochtaí, nó le cuntas teiste le fada an lá ar bhainistiú ciste mór.

Mar sin cad é an bord stiúrthóirí agus cad a dhéanann siad? Bhuel, beidh sé seo comhdhéanta i gcónaí de chathaoirleach agus cuntasóir. Is gnách go mbíonn an chuid eile den Bhord comhdhéanta de ghrúpa ilghnéitheach stiúrthóirí a bhfuil scileanna éagsúla acu, agus iad ar fad ag cinntiú go bhfuil an mandáid atá i gceist á chur i bhfeidhm ag an mbainisteoir, agus an leas is fearr á bhaint as dá scairshealbhóirí.

Más rud é, tar éis imscrúdú, go mothaíonn an bord stiúrthóirí neamhspleácha nach bhfuil bainisteoir ag tabhairt aire do leas is fearr a scairshealbhóirí, agus mar sin nach bhfuil a gcuid oibre á dhéanamh i gceart, tá an chumhacht acu an bainisteoir ciste a scaoileadh óna gcuid dualgas.

D’fhéadfadh an bord sainordú ciste a athrú go minic, b’fhéidir tar éis tréimhse fhada d’fheidhmíocht lag nó fadhbanna leis an gcuideachta bhainistíochta

Cad a chiallaíonn an téarma 'Gearing'?

Go bunúsach is éard atá i gceist le giaráil – ar a dtugtar 'ghiaráil' de ghnáth – nuair a fhaigheann an t-iontaobhas infheistíochta caipiteal ar iasacht chun é a infheistiú áit éigin eile.

Is féidir leis seo a bheith ina phointe díola mór agus tú ag smaoineamh ar cé acu an ciste infheistíochta an cineál ceart duitse, mar níl rochtain ag cistí neamhiata (cosúil le cistí frithpháirteacha) ar an áis ghiarála seo.

• Glacaimis go bhfuil bainisteoir ciste le £10,000 a fháil ar iasacht chun infheistíocht a dhéanamh, a ghearrann an bainisteoir 10%.
• Ciallaíonn sé seo go bunúsach go raibh siad in ann £10,000 a fháil ar iasacht trí £1,000 a chur ar aghaidh.
• Tá sé seo mar gheall ar ghiaráil. bar an mbonn tuisceana nach bhfuil aon ghluaiseacht sa scairphraghas, is é an toradh atá air sin ná gur fiú £11,000 an caipiteal anois.
• Ar ndóigh, beidh ús infheidhme air seo – ós rud é go dtugtar na cistí ar iasacht ó thríú páirtí.

Más mian leat giaráil ar iontaobhas infheistíochta a ríomh, ní gá duit ach fiacha gan íoc a shuimiú, agus ansin an figiúr sin a roinnt ar chothromas iomlán na scairshealbhóirí.

Rud ríthábhachtach, creidtear go bhfuil cóimheas giarála de thart ar 25%-50% réasúnta ciallmhar, mura rud é, ar ndóigh, go bhfuil gá le níos mó fiachais chun oibriú.

Ag íoc as iontaobhas infheistíochta

Más maith leat fuaim iontaobhais infheistíochta, beidh ort smaoineamh ar an socrú íocaíochta is fearr a fhreastalaíonn ar do chuid riachtanas. 

D’fhéadfadh go n-áireofaí air seo:

• Cárta Dochair/Creidmheasa: Is é an bealach is éasca chun airgead a fháil isteach i do sholáthraí iontaobhais infheistíochta trí chárta dochair nó creidmheasa. Is fearr ar fad, cuirfear d’íocaíocht chun sochair láithreach. 
• Dochar díreach: Solúbtha, uathoibrithe agus féadann sé íocaíochtaí de mhéideanna seasta nó athraitheacha a ghlacadh. Nuair a bheidh sainordú socraithe agat, is féidir leat íocaíochtaí aonuaire a shocrú chomh maith le híocaíochtaí ad hoc. Déanfaidh soláthraithe tríú páirtí íocaíochtaí a chomhtháthú fiú le do chóras billeála caighdeánach, iad uile ar líne. Go ríthábhachtach, tá an rogha seo oiriúnach le hinfheistíocht a dhéanamh ag deireadh gach míosa. 
• An tÚdarás Íocaíochta Leanúnach: Ogo minic dá ngairtear íocaíocht athfhillteach le cárta, ní dhéanann tú ach an díoltóir a údarú chun íocaíochtaí rialta a dhéanamh. Leanann na híocaíochtaí seo ar aghaidh go dtí go gcealóidh tú an socrú.
• Buan-Ordú: Breathnóidh roinnt infheistíochta iontaofa ar bhuanordú fiú. De ghnáth glanta ar an lá céanna le híocaíocht, is annamh a bheidh ort táille a íoc. 

Conas a bheidh a fhios agam an é iontaobhas infheistíochta an rogha ceart domsa?

Ar an gcéad dul síos, moltar go mór duit gan infheistíocht a dhéanamh riamh níos mó ná mar a bhíonn tú sásta a chailleadh. Ina theannta sin, sula dtógfaidh tú an seans ba cheart duit féachaint ar iontaobhas infheistíochta mar shocrú fadtéarmach. Is é sin le rá, tá an seans is fearr agat dul i ngleic le tonnta margaidh má fhágann tú do phunann gan teagmháil le roinnt blianta anuas. 

Má tá tú míchompordach ag dul i mbaol le do chuid airgid atá tuillte go crua nó má tá tú díreach ag lorg gnóthachain ghearrthéarmacha, is é an dóchúlacht go mbeidh iontaobhas infheistíochta nach bhfuil ar do shon.

Na hIontaobhais Infheistíochta is Fearr sa Ríocht Aontaithe

Ligeann iontaobhais infheistíochta duit punann an-éagsúla a chruthú gan aon obair chrua a dhéanamh. Thar ceann a scairshealbhóirí, déanfaidh an t-iontaobhas de do rogha féin meascán infheistíochtaí a cheannach agus a dhíol.

B'fhéidir go ndéanfaidh tú do rogha deiridh bunaithe ar an spriocmhargadh, earnáil, tionscal nó malartú.

Cuir san áireamh i gcónaí an bhfuil nó nach bhfuil infheistíocht chun cabhrú leat an phunann cothromaithe sin a bhfuil tú ag súil a bhaint amach a thógáil, mar sin is smaoineamh maith é roinnt spriocanna infheistíochta a shocrú duit féin. Ba cheart duit a fhiosrú cé chomh éagsúlaithe atá an t-iontaobhas.

Is mór an smaoineamh é, mar sin chun cabhrú leat feadh na slí tá 6 roghnaithe againn

1. Worldwide Healthcare Trust PLC

Bunaithe ar dtús i lár na 1990idí, is iontaobhas infheistíochta ar scála mór na Breataine é Iontaobhas Worldwide Healthcare.

Le punann ollmhór ag clúdach gach rud ó theicneolaíocht agus trealamh cúram sláinte, go cuideachtaí cógaisíochta agus raon leathan de sheirbhísí eile, tá an-tóir ar an muinín seo i measc infheisteoirí na RA le blianta beaga anuas.

Roinnt eolais bhunúsach le breithniú:

• Bainisteoir: Frostrow Capital LLP
• Cineál: Cuideachta Infheistíochta Dúnta Deiridh
• ISIN: GB0003385308
• Earnáil: Speisialtóir Earnála: Biotechnology & Healthcare
• Méid an Chiste: £1.97 billiún
• NAV: 3,455
• Giaráil: 98

I measc na dTeachtaí Móra san iontaobhas tá;

• Takeda Pharmaceutical Co Ltd (6.05%)
• Merck & Co Inc (4.70%)
• Alexion Pharmaceuticals Inc (4.43%)
• Boston Scientific Corp (4.29%)
• Novartis AG (4.10%)

2. Morgáiste na hAlban

Tá Scottish Morgáiste thart le breis is céad bliain. Seoladh an gnólacht go luath sna 1900idí, agus rinneadh é a thrádáil ar dtús mar Straits Mortgage and Trust Company.

Is punann dea-bhainistithe é an t-iontaobhas infheistíochta seo, agus bascaed domhanda cuideachtaí faoina crios. As na hiontaobhais infheistíochta is mó go léir sa RA i dtéarmaí caipitlithe margaidh, tá luach beagán os cionn deich mbilliún punt ag Scottish Morgage.

Is féidir thart ar 25% de na sócmhainní a infheistiú i gcuideachtaí nach féidir a fháil ar aon mhargadh poiblí. Má tharlaíonn go bhfuil suim agat go sonrach i stoic teicneolaíochta, d’fhéadfadh gurb é Scottish Mortgage an t-iontaobhas ceart duit. 

Roinnt eolais bhunúsach le breithniú:

• Bainisteoir: Baillie Gifford & Co Limited.
• Cineál: Cuideachta Infheistíochta Dúnta Deiridh
• ISIN: GB00BLDYK618
• Earnáil: Domhanda
• Méid an Chiste: £10.96 billiún
• NAV: 728
• Beart: 108

I measc na dTeachtaí Móra san iontaobhas tá:

• Amazon.com Inc (9.28%)
• Tesla Inc (8.63%)
• Tencent Holdings Ltd (6.51%)
• Illumina Inc (6.17%)

 

3. Iontaobhas Chathair Londan

Seoladh Cathair Londan go déanach sna 1800idí, agus is iontaobhas eile ar ár liosta é Cathair Londan agus is cosúil go bhfuil sé ann ó thús ama. Leis sin ráite, iNí go dtí lár na 1960idí a rinne an t-iontaobhas an cinneadh díriú ar stoic a íocann díbhinní.

Tá os cionn 100 sealúchas laistigh dá phunann ag Iontaobhas Infheistíochta Chathair Londain. Ciallaíonn a stíl choimeádach bhainistíochta go bhfuil láimhdeachas a phunann íseal, agus is gnách go dtógann sé suíomhanna beaga ón innéacs, in ionad suíomh stoic agus earnálacha ionsaitheacha.

Roinnt eolais bhunúsach:

• Bainisteoir: Janus Henderson Investors Ltd
• Cineál: Cuideachta Infheistíochta Dúnta Deiridh
• ISIN: GB0001990497
• Earnáil: Ioncam Cothromais RA
• Méid an chiste: £1.45 billiún
• NAV: 349
• Giaráil: 109

I measc na dTeachtaí Móra san iontaobhas tá:

• HSBC Holdings PLC (3.97%)
• Tobac Meiriceánach na Breataine PLC (3.72%)
• Diageo PLC (3.55%)
• GlaxoSmithKline PLC (3.24%)
• BP PLC (3.19%)

4. Iontaobhas Teicneolaíochta Allianz

In aice leis an gclós súgartha clúiteach ardteicneolaíochta Silicon Valley, tá Allianz Technology Trust á bhainistiú ag AllianzeGI agus Walter Price (infheisteoir ardteicneolaíochta le taithí).

Mar thoradh air sin, cuireann an t-iontaobhas infheistíochta áirithe seo béim láidir ar infheistiú i scaireanna atá bunaithe ar theicneolaíocht. Le blianta beaga anuas, tá níos mó ná dúbailt ar airgead a infheisteoirí ag an meirge.

Agus margaí nua i bhfabhar nó seanmhargaí a athrú, tá dul chun cinn teicneolaíochta ag athrú earnálacha mar mhiondíol, fógraíocht, déantúsaíocht agus slándáil. Tá thart ar 70 sealúchais ag an iontaobhas, agus 90% nó sócmhainní an ghnólachta sna SA.

Roinnt eolais bhunúsach:

• Bainisteoir: Allianz Global Investors (UK) Ltd
• Cineál: Cuideachta Infheistíochta Dúnta Deiridh
• ISIN: GB0003390720
• Earnáil: Teicneolaíocht & Meáin Chumarsáide
• Méid an chiste: £830.76 milliún
• NAV: 2,142
• Giaráil: 98

I measc na dTeachtaí Móra san iontaobhas tá:

• Microsoft Corp (5.31%)
• Amazon.com Inc (5.30%)
• Aibítir Inc A (4.22%)
• Apple Inc (4.00%)
• CrowdStrike Holdings Inc Aicme A (3.51%)

5. Iontaobhas Infheistíochta Smithson

Sheol Fundsmith, cuideachta bainistíochta cistí le Terry Smith, Smithson in 2018. Cé gur iontaobhas measartha nua é, d'fheidhmigh sé go maith ó bunaíodh é. Is é a fheidhmíocht aon bhliain amháin sách sláintiúil 7.7%,

Eolas breise le breithniú:

• Bainisteoir: Fundsmith LLP
• Cineál: Cuideachta Infheistíochta Dúnta Deiridh
• ISIN: GB00BGJWTR88
• Earnáil: Cuideachtaí Domhanda Níos lú
• Méid an Chiste: £1.78 billiún
• NAV: 1,416
• Giaráil: 99

I measc na dTeachtaí Móra san iontaobhas tá:

• Rightmove PLC (5.18%)
• Verisk Analytics Inc (5.12%)
• Check Point Software Technologies Ltd (5.01%)
• Masimo Corp (4.98%)
• Ansys Inc (4.52%)

6. Iontaobhas Teicneolaíochta Polar Capital

Ó lár na 1990idí, tá Polar Capital Technology Trust ag fás laistigh den spás iontaobhais infheistíochta, ag táirgeadh torthaí iontach ina dhiaidh sin ar an mbealach.

Maidir le sealúchais mar Microsoft (ceann de na gníomhaithe is fearr maidir le stoic), baineann Polar Capital Technology Trust leas iomlán as an gclaochlú digiteach atá ag tarlú, go háirithe maidir le cuideachtaí a bhfuil gá acu le hathchóiriú iomlán a dhéanamh ar a múnla gnó as dáta.

• Bainisteoir: Polar Capital LLP
• Cineál: Cuideachta Infheistíochta Dúnta Deiridh
• ISIN: GB0004220025
• Earnáil: Teicneolaíocht & Meáin Chumarsáide
• Méid an Chiste: £2.63 billiún
• NAV: 1,912
• Giaráil: 98

I measc na dTeachtaí Móra san iontaobhas tá:

• Microsoft Corp (9.85%)
• Apple Inc (7.67%)
• Facebook Inc A (4.30%)
• Aibítir Inc Aicme C (4.16%)
• Aibítir Inc A (4.12%)

Conclúid

Faoin am seo, ba cheart go mbeadh tuiscint i bhfad níos fearr agat ar iontaobhais infheistíochta. Agus cinneadh á dhéanamh ar an iontaobhas infheistíochta ceart do do chuid riachtanas, tá roinnt rudaí le cur san áireamh.

Díríonn sé seo ar do chumas íosmhéideanna infheistíochta a chomhlíonadh, chomh maith le cé chomh fada agus a bhfuil tú sásta do chuid airgid a cheangal suas. Tá sé tábhachtach freisin go seiceálann tú na táillí agus na táillí go léir a shonraíonn an t-iontaobhas infheistíochta.

I ndeireadh na dála, ba chóir duit a bheith go hiomlán ar an eolas i gcónaí faoi na rioscaí atá i gceist - mar níl aon ráthaíocht ann go ndéanfaidh tú airgead. 

 

CC

Cad a chosnóidh iontaobhas infheistíochta orm?

Níl aon fhreagra simplí ar an gceist seo. Cé go bhfuil táillí caighdeánacha cosúil le dleacht stampála agus táillí feidhmíochta, beidh siad éagsúil ó iontaobhas go iontaobhas. Mar sin, seiceáil i gcónaí na téarmaí agus na coinníollacha chomh maith leis na táillí agus na táillí bliantúla a bhfuiltear ag súil leo uait.

Ar cheart dom infheistíocht a dhéanamh i gciste infheistíochta?

D’fhéadfadh iontaobhais infheistíochta a bheith oiriúnach más mian leat punann fadtéarmach d’aicmí sócmhainní éagsúla faoi do chrios. Beidh rochtain agat ar raon leathan infheistíochtaí agus bainisteoidh bainisteoir ciste do phunann duit.

Cad a chiallaíonn an téarma giaráil?

Ar na téarmaí is simplí, is iasachtaíocht é giaráil. I bhfocail eile, d’fhéadfadh iontaobhas infheistíochta airgead a fháil ar iasacht d’fhonn tuilleadh caipitil atá ar fáil aige a instealladh.