Top 5 des meilleurs courtiers STP de 2023

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Si vous êtes familier avec la scène forex, vous saurez qu'il existe trois principaux types de courtiers utilisés par les traders pour accéder au marché. Il s'agit des courtiers STP, des courtiers ECN et des courtiers market maker.

Nous vivons dans un monde où nous voulons que les choses soient faites rapidement et efficacement avec une gratification instantanée. Dans cet esprit, nous avons des courtiers STP. Fondamentalement, c'est parce que les traders de forex ont besoin que leurs ordres de marché soient exécutés immédiatement.

En termes simples, les courtiers STP agissent comme un intermédiaire entre vous en tant que trader et les marchés des changes. Cela prend loin de la présence d'un bureau de négociation, qui serait traditionnellement associé aux marchands et aux marchés de forex. Vous disposez alors d'ordres qui peuvent être traités immédiatement, ainsi que d'un accès direct aux fournisseurs de liquidité. 

Cependant, avec autant de courtiers travaillant en tant que fournisseurs STP ces jours-ci, il peut être difficile de savoir par où commencer.

En tant que tel, pour vous aider à trouver les meilleurs courtiers STP de 2023, notre équipe d'experts a élaboré un guide. Cela couvre les bases des plates-formes STP, quelques conseils utiles sur ce qu'il faut rechercher et, bien sûr, 5 des meilleurs courtiers STP qui méritent votre attention.

 

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Que sont les courtiers STP?

STP est un acronyme pour «Straight Through Processing». Il a été créé à Londres il y a environ 30 ans, où il était en fait utilisé pour le négoce d'actions. Sans aucune intervention manuelle - comme STP est entièrement électronique, ces courtiers utilisent une technologie qui met en œuvre un processus de paiement automatisé. Ceci est appelé STP et crée des transactions de paiement beaucoup plus rapides pour les commerçants.

Largement considéré comme plus efficace que le système de paiement conventionnel, de nombreux services financiers tels que le «traitement des paiements» utilisent désormais ce système beaucoup plus souvent. Comme nous l'avons dit, le côté du bureau de négociation est complètement redondant avec ces courtiers STP.

Dans les termes de Layman, cela signifie qu'au lieu de traiter via le bureau de négociation, un courtier STP transmettra vos ordres aux fournisseurs de liquidité (sans déviation). Les fournisseurs de liquidité sont essentiellement eux-mêmes des intermédiaires au sein des marchés des valeurs mobilières. Ces institutions financières peuvent être n'importe quoi, des sociétés d'investissement aux fonds spéculatifs et aux banques.

Comment fonctionnent les courtiers STP?

Les fournisseurs de liquidité ont un accès complet au marché interbancaire. Les meilleurs courtiers STP ont tendance à avoir d'innombrables fournisseurs de liquidités dans leur pool, et chacun d'entre eux proposera un prix acheteur-vendeur.

Par exemple :

• Supposons que votre courtier STP dispose de six fournisseurs de liquidité individuels.
• Ils vont voir six paires individuelles de devis bid-ask, une pour chaque fournisseur.
• Lorsqu'il s'agit d'organiser ces cotations de fournisseur de liquidité, le système de courtage STP organisera automatiquement les cotations bid-ask par ordre du meilleur au pire et ajoute une petite commission à chaque cotation.

Ce «pip» ajouté à chaque cotation de fournisseur de liquidité est essentiellement la commission du courtier pour obtenir les cotations et la liquidité pour vous. Une fois que vous avez passé votre ordre d'achat d'un montant spécifique d'une paire de devises, votre courtier enverra l'ordre au fournisseur de liquidité.

Lorsque l'ordre est accepté, le fournisseur de liquidité verra ses cotations unitaires d'origine. Pendant ce temps, le courtier conserve le pépin restant à titre de profit.

Quels sont les avantages d'utiliser les courtiers STP?

L'un des principaux avantages qui me vient à l'esprit est que les courtiers STP ne vous soumettront pas à une nouvelle cotation. C'est génial, car ils peuvent souvent nuire à vos efforts commerciaux. Vous constaterez également que contrairement aux autres types de courtiers, il n'y a pas autant de retards inutiles. STP est réalisable grâce à l'avancement du protocole FIX (Financial Information Exchange).

Les principes fondamentaux de STP sont de raccourcir les délais d'exécution des ordres. Cela conduit à une réduction du glissement et des re-cotations, et vous permet d'avoir accès aux meilleurs prix possibles. Les courtiers STP peuvent être considérés comme un peu plus simples, en raison du manque de conflit d'intérêts mentionné ci-dessus.

La suppression du besoin d'intervention du courtier signifie que le fournisseur est en mesure de tirer un profit propagation frais sur chaque transaction. Cela signifie que les deux parties font l'expérience d'un commerce honnête et équitable. Parce que la technologie utilise une telle vitesse lors du tri des devis, le courtier STP est en mesure de proposer et d'exécuter vos commandes au meilleur prix possible.

Lorsqu'on regarde les spreads STP, ils sont généralement considérés comme variables. Cela est dû à l'évolution constante des prix bid-ask tirés de la variété des cotations (proposées par les fournisseurs de liquidité). Cela dit, le spread est généralement très compétitif, en particulier par rapport aux market makers.

Courtiers STP vs Market Makers

Nous pensons qu'il est important pour vous d'avoir une compréhension de base des nombreux types de marchés et de cotations avant de vous lancer et de choisir un courtier. STP et les teneurs de marché sont considérés comme les deux courtiers de forex de modèles commerciaux les plus utilisés. Se familiariser avec le système que les responsables du marché utilisent pour coter les prix peut vraiment vous aider à comprendre l'essence des courtiers STP.

Le teneur de marché est souvent également appelé un bureau de négociation. Contrairement aux courtiers STP, les market makers proposent les prix bid-ask plutôt que de passer par un fournisseur de liquidité. Cela signifie que la cotation imite le prix du marché.

Les courtiers market maker ne placent pas de positions client auprès d'autres fournisseurs de liquidité. Ils fixent les prix bid-ask via leur propre système. Les investisseurs peuvent ouvrir et fermer des positions après avoir vérifié les prix sur la plateforme du market maker.

En raison de l'absence de liquidité pour justifier le risque, les courtiers market maker refusent parfois des positions plus importantes. Contrairement aux courtiers STP, les spreads sont généralement plus larges. Il convient de noter que les dérapages et les re-cotations ont tendance à être une pratique courante chez les market makers.

La grande majorité des courtiers propose des services de market maker et STP afin que vous puissiez vous adapter en fonction de vos besoins. Ces informations seront disponibles sur le site Web du courtier.

Pourquoi devrais-je négocier avec un courtier STP?

En termes simples, si vous débutez dans le trading, vous bénéficierez probablement d'une plate-forme STP. En effet, vous évitez que le teneur de marché n'augmente les taux - généralement à la suite d'une grande annonce de nouvelles financières (c'est à ce moment-là que les ordres peuvent également être rejetés).

Cependant, il existe de nombreux autres avantages à utiliser un courtier STP - que nous abordons plus en détail ci-dessous. 

Diversité des fournisseurs de liquidité

En un mot, les meilleurs courtiers STP vous fournissent en tant que trader une variété de fournisseurs de liquidité. Surtout, leurs citations sont toutes regroupées à des fins de comparaison.

Les courtiers STP sont en mesure de mettre à votre disposition cette diversité beaucoup plus large de marchés, principalement parce que le système accumule les prix de plusieurs fournisseurs de liquides à la fois. Cela signifie bien sûr que vous allez avoir accès à des prix beaucoup plus compétitifs.

DMA (accès direct au marché)

De nombreux courtiers STP offrent un accès direct au marché - ou simplement DMA. C'est quelque chose que les courtiers ECN et STP ont tous deux en commun. Cependant, alors que les plates-formes ECN offrent toujours DMA, certains courtiers STP ne le font pas. Par conséquent, vérifiez toujours cela avant de vous inscrire.

Néanmoins, le protocole DMA vous connecte en tant que trader au marché afin que vous puissiez passer des ordres auprès de fournisseurs de liquidité. Tout cela se fait via des «exécutions commerciales électroniques».

Certaines fonctionnalités DMA courantes incluent:

• Tarification à cinq chiffres.
• Accès aux livres du marché.
• Uniquement l'exécution du marché.
• Écarts variables.
• Meilleure transparence d'exécution.

On pourrait dire que les courtiers STP dépourvus de DMA pourraient ne pas être aussi transparents. En effet, les ordres seront remplis par votre courtier puis protégés par les fournisseurs de liquidité, à titre de couverture.

Divers actifs disponibles

Il existe un grand nombre de classes d'actifs à votre disposition via votre courtier STP. Les ressources prises en charge disponibles sont généralement les suivantes:

• Paires de devises.
• À terme.
• Indices.
• Actions.
• Cryptocurrencies.
• Énergies.
• Métaux.

l'anonymat

Comme le courtier STP permet à la fois au fournisseur de liquidité et à vous en tant que trader de vous connecter, un niveau d'invisibilité plus élevé est nécessaire pour les deux. En termes simples, en négociant avec un courtier STP - personne ne connaîtra votre identité. Vous serez totalement anonyme et les transactions se forment aux conditions réelles du marché, ainsi qu'à des prix impartiaux.

Cela peut être vraiment bon pour scalpers, par exemple. En effet, ils n'ont pas à s'inquiéter des dérapages ou des nouvelles cotations, sans parler de meilleurs taux interbancaires et d'un accès à plus de liquidités.

Trader avec STP signifie plus de transparence

Les courtiers STP restent populaires parmi les traders du fait qu'ils restent neutres à tout moment. C'est le cas, que vous réalisiez ou non un profit. À présent, vous savez que l'exécution de transactions via un courtier STP n'implique pas de bureau de négociation (teneur de marché). Cela signifie donc que vous entrerez dans des transactions sur un vrai marché plutôt que sur celui qu'un market maker a «créé» en utilisant son propre système.

De nombreux traders pensent que cela rend les courtiers STP plus transparents et plus fiables. Vous pouvez accéder à des remplissages meilleurs et plus rapides en utilisant ce type de courtier.

• Pour ceux qui ne le savent pas, un remplissage est essentiellement une commande effectuée.
• Par exemple, vous passez une commande d'achat pour un stock à 100 £ et le vendeur y consent.
• Le vendeur conclut la vente et la commande «remplit».
• Le £ 100 est connu comme le remplissage, autrement appelé le prix d'exécution de l'ordre.

Toutes les commandes sont effectuées automatiquement via le réseau, et le tout de manière anonyme.

Pas de re-devis

En raison du pool de fournisseurs de liquidité, votre courtier STP vous proposera le meilleur prix et la meilleure répartition de toutes les options disponibles via votre courtier. L'avantage d'avoir accès à ces citations est que vous ne serez pas confronté à de nouvelles citations.

Dans des circonstances normales, lorsqu'un de vos ordres de négociation est rejeté en raison d'un changement du prix d'un actif, vous serez frappé d'une nouvelle cotation. Lorsqu'elle ne négocie pas via un courtier STP, la plate-forme respective devra re-coter l'actif (qui a initialement subi le changement de prix).

En fin de compte, les re-cotations peuvent être préjudiciables à vos réalisations commerciales à long terme, car cela fonctionne rarement en votre faveur!

Les courtiers STP ne négocient jamais contre leurs propres clients

Contrairement aux courtiers market maker; il n'y a pas de conflit d'intérêts avec les courtiers STP. Au lieu de gagner de l'argent grâce aux pertes de leurs clients, les courtiers STP ne prendront jamais la position opposée. S'ils le faisaient, ils pourraient profiter de vos échecs et faire des profits de cette façon.

Les courtiers STP créent simplement un profit en facturant une faible commission sur chaque transaction (également appelée majoration), au lieu d'aller contre vous pour couvrir leur propre dos.

Considérations lors du choix d'un courtier STP

Chez Learn 2 Trade, nous pensons que l'une des choses les plus importantes à prendre en compte lors de la recherche d'un bon courtier est de s'assurer qu'il est réglementé. Eh bien, c'est au moins un bon point de départ. Ce faisant, vous pouvez être sûr que vos fonds de trading sont sécurisés.

Lorsque vous prenez une décision sur le meilleur courtier STP pour vous, c'est également une bonne idée de choisir celui avec les spreads les plus variables. En effet, ils sont beaucoup plus susceptibles de choisir le meilleur prix acheteur parmi l'un et le meilleur propagation d'un autre (tous au sein de leur propre pool de fournisseurs de liquidité).

Il y a quelques autres choses que nous pensons que vous devriez considérer dans votre recherche des meilleurs courtiers STP - dont nous discutons ci-dessous.

Licences de niveau un

Comme nous l'avons dit, nous vous recommandons vivement de choisir un courtier STP entièrement agréé et réglementé. Cependant, nous pensons également que vous devriez aller plus loin en vous assurant que la licence respective a été délivrée par un organisme de premier niveau. 

Cela inclurait les goûts de:

• FCA - ROYAUME-UNI.
• CySEC – Chypre.
• ASIC - Australie.

Les meilleurs courtiers STP sont réglementés par plusieurs organismes de premier niveau. Vous constaterez également que les courtiers fiables ont tendance à être réfléchis lorsqu'il s'agit de proposer des fonctionnalités nouvelles et améliorées pour votre soutien et votre bonheur en tant que commerçant.

En fin de compte, les courtiers réglementés ont un excellent bilan et une durabilité dans le marché des changes. Non seulement cela, mais vous pouvez également être sûr que vos fonds ont été séparés et couverts par une assurance.

Les fonds des clients sont-ils séparés?

Comme nous l'avons mentionné ci-dessus, la ségrégation des fonds est utilisée par de nombreuses entreprises différentes et le principe est toujours le même. En termes simples, une entreprise conserve vos fonds séparément des siens pour la protection de votre argent.

En tant que client, il est important de savoir que si l'entreprise fait faillite, votre argent commercial ne sera pas pris en compte dans sa dette. La raison en est que, selon le niveau de protection des fonds offert par votre courtier STP, vos fonds seront séparés de ceux de l'entreprise et seront entièrement assurés.

Par exemple, si vous bénéficiez d'une protection de fonds élevée, vos fonds sont généralement conservés en sécurité par un tiers. Ensuite, dans le cas malheureux du naufrage de la société de courtage, il existe une obligation légale pour l'institution tierce de vous faire rembourser vos fonds.

Frais et commissions

En matière d'honoraires et de commissions, la transparence est extrêmement importante. Les meilleurs courtiers STP vous offriront des commissions et des frais compétitifs lorsque vous négociez avec eux. La meilleure chose est que la plupart des courtiers STP ne vous factureront pas un sou pour le dépôt et le retrait de fonds. Bien entendu, vous devrez vérifier auprès de votre courtier si tel est le cas avec lui.

Cependant, il y aura généralement une petite majoration sur chaque transaction, et cela variera d'un courtier à l'autre. C'est ainsi qu'un courtier STP va gagner son argent.  Vous devez disposer d'un capital commercial plus important avec un courtier STP.

En tant que tel, vérifiez toujours les termes et conditions sur le site de courtage pour voir à quels commissions et frais vous pouvez vous attendre lorsque vous avez un compte chez eux. De cette façon, vous éviterez toute mauvaise surprise plus tard sur la ligne.

Service à la clientèle

Les meilleurs courtiers STP auront une équipe de service client incroyable prête à vous aider chaque fois que vous en aurez besoin. Nous constatons que les courtiers STP les plus populaires ont tendance à avoir des options de chat en direct sur leur plate-forme et un support 24/7 pour démarrer.

Après tout, en ce qui concerne les actifs financiers, vous voulez un réseau de soutien spectaculaire pour vous aider chaque fois que vous en avez besoin. Avoir une bonne source de contact et de soutien à votre disposition est inestimable lorsqu'il s'agit de trouver un bon courtier.

Plus vous disposez de formes de contact, mieux c'est. Cependant, il n'y a pas deux courtiers STP identiques, alors faites toujours vos devoirs pour savoir à quel type de plate-forme vous allez avoir affaire.

Options de dépôt et de retrait

Vous pouvez placer des fonds dans votre compte de trading STP de différentes manières. Chaque plate-forme de courtier STP sera légèrement différente à cet égard.

Pour la plupart, les courtiers STP offrent une grande quantité d'options de méthodes de paiement acceptées, avec quelques-uns des suspects habituels. Voici les modes de paiement les plus couramment utilisés:

• Cartes de crédit et de débit.
• Virement bancaire.
• Carte prépayée.
• Portefeuilles électroniques.

Encore une fois, vous devrez vérifier cela avant de vous lancer avec un nouveau courtier.

Ressources et outils pour les commerçants

Les meilleurs courtiers STP mettront à votre disposition une variété d'outils et de ressources de trading différents sur leur plateforme. 

Ils seront généralement les suivants:

• Analyse commerciale.
• Outils de gestion des risques.
• Calendrier économique.
• L'actualité des marchés financiers.
• Indicateurs techniques.

Nous pensons que plus un courtier STP peut vous offrir de ressources, meilleure sera votre expérience de trading.

Les indicateurs techniques sont un très bon moyen d'étudier les mouvements et les tendances des prix.

Voici quelques-uns des plus courants sur les plates-formes de courtage STP:

• SAR (Arrêt Parabolique et Inversion).
• Divergence de convergence moyenne mobile (MACD).
• ADX (indice directionnel moyen).
• Indice de force relative (RSI).
• Ichimoku Kinko Hyo (également appelé Ichimoku Cloud).
• Stochastique.
• Bandes de Bollinger.

Quels sont les pièges liés à l'utilisation d'un courtier STP?

En réalité, là où il y a des avantages, il y a généralement aussi quelques inconvénients. En tant que tel, il est juste que nous vous informions de certains des inconvénients possibles du choix d'ouvrir un compte auprès d'un courtier STP.

Pas de micro-lots

Comme vous le savez peut-être déjà, un micro-lot correspond à mille unités de la devise de base (la devise à gauche de la paire). Surtout, les courtiers STP ne traitent pas en micro-lots.

À l'occasion, les participants au marché détiennent une position de 0.1 lot (10,000 0.01 unités monétaires). Cela signifie que si vous vouliez ouvrir une position pour un lot de 1,000 (XNUMX XNUMX unités monétaires), vous ne le pouvez pas, car il est trop petit.

Les fournisseurs de liquidités peuvent avoir des coûts et des exigences de service très élevés. Par conséquent, sans accès à des micro-lots, vous devrez certainement faire vos recherches pour savoir quel type de courtier convient à votre style de trading et même à votre budget.

D'un autre côté, même si vous avez un petit budget et que vous ne souhaitez pas ouvrir de grandes positions, un courtier STP pourrait toujours être le bon type de courtier pour vous.

Spreads moins cohérents

Pendant les phases de volatilité du marché financier, l'écart pourrait potentiellement s'élargir considérablement. Par conséquent, vous remarquerez peut-être que les spreads chez les courtiers STP peuvent être moins cohérents.

Coûts commerciaux

Comme nous l'avons évoqué précédemment, même les meilleurs courtiers STP peuvent parfois être considérés comme coûteux. Cela est dû aux commissions facturées sur chaque ordre commercial individuel. Pour ceux qui ne le savent pas, ils sont indiqués comme pips (point en pourcentage).

Certains courtiers facturent une majoration de pips pour chaque lot individuel. Cela sera généralement ajouté à la propagation pour les clients de détail, mais sera parfois une marque invisible jusqu'à you.

Au risque de nous répéter, il est important de toujours vérifier ces termes et conditions. Après tout, vous ne devriez jamais créer un nouveau compte de courtier STP avant de savoir ce qu'il vous en coûtera pour trader.

Inscription auprès d'un courtier STP - Guide pratique

À ce stade de notre guide, vous devriez avoir une bien meilleure compréhension du rôle d'un courtier STP dans le trading forex, ainsi que de la façon de trouver une bonne plateforme.

Cependant, avant de pouvoir lancer le bal, vous devez d'abord décider du courtier STP qui répondra à vos besoins. Il est toujours conseillé de faire vos recherches avant de vous engager entièrement.

Néanmoins, vous trouverez ci-dessous quelques étapes simples pour vous aider à vous inscrire.

Première étape - Trouver un courtier STP

Vous ne savez toujours pas quel courtier STP vous convient? N'ayez crainte, notre équipe dédiée a compilé une liste des meilleurs courtiers STP de 2023.

Nous pensons que les courtiers que nous avons répertoriés sont tous au sommet de leur forme et valent certainement votre temps et votre considération. Vous trouverez nos plates-formes pré-approuvées à la fin de cette page.

Deuxième étape - Ouvrir un compte de courtier

Donc, en supposant que vous ayez trouvé un courtier STP que vous aimez, il est maintenant temps de vous inscrire. Comme pour tout courtier, vous devez remplir un formulaire assez simple.

Les informations généralement requises sont les suivantes:

• Nom complet.
• Adresse du domicile.
• Date de naissance.
• Détails du contact; généralement numéro de téléphone et adresse e-mail.
• Toute information financière requise; comme le revenu mensuel et l'expérience de négociation (les informations demandées varieront d'un courtier à l'autre).

Troisième étape - Identifiez-vous

KYC (Know Your Customer) est une obligation légale qui doit être exécutée par des courtiers réglementés avant que vous ne soyez autorisé à ouvrir un compte.

Le courtier STP devra s'assurer que votre source de financement est légitime et que vous êtes qui vous dites être. D'une manière générale, il vous suffira d'envoyer au courtier une copie numérisée de votre passeport ou une autre forme d'identité acceptée.

De temps à autre, un courtier peut exiger un peu plus de preuve de votre identité, comme une facture de téléphone, une facture de services publics ou toute autre lettre officielle contenant votre nom complet et votre adresse personnelle.

Étape quatre - Confirmation de compte

Le plus souvent, vous recevrez la confirmation de votre nouveau compte presque immédiatement.

Si vous avez l'impression que vous attendez depuis un moment ou que quelque chose ne vous semble pas tout à fait normal, nous vous conseillons de contacter l'équipe de support client des courtiers STP. Chaque courtier diffère en ce qui concerne la façon dont les procédures sont exécutées, et certaines peuvent prendre plus de temps ou être plus approfondies que d'autres.

Un appel rapide ou un e-mail à l'équipe du support client entraînera généralement la recherche de votre confirmation afin que vous puissiez vous rassurer.

Cinquième étape - Commencez

À ce stade, vous devriez être prêt à commencer en tant que commerçant.

Vous devez maintenant vous connecter à votre nouveau compte de courtier STP en utilisant votre nom d'utilisateur et votre mot de passe. Ensuite, il ne vous reste plus qu'à sélectionner votre option de paiement et à déposer des fonds.

Cela vaut la peine de vérifier si un compte de démonstration STP est disponible ou non pour vous permettre de vous entraîner si vous êtes encore un peu nerveux à l'idée d'aller de l'avant.

5 meilleurs courtiers STP de 2023

Vous ne trouvez pas une plateforme de trading STP adaptée à vos besoins? Vous trouverez ci-dessous une sélection des 5 meilleurs courtiers STP de 2023!

De conclure

Il est important de garder à l'esprit qu'il existe des règles et réglementations strictes pour vous protéger en tant que trader ou investisseur, et les meilleurs courtiers STP seront entièrement agréés pour cette raison.

En ce qui concerne la protection de vos fonds de trading et la confiance en votre courtier, une plate-forme entièrement sous licence est cruciale. Pour cette raison, nous ne recommanderons jamais un courtier STP (ou autre) qui n'est pas entièrement réglementé pour votre sécurité.

Néanmoins, l'un des principaux avantages de la négociation avec un courtier STP par rapport à un teneur de marché est que vous pouvez entrer des transactions sur un véritable marché. Grâce à tant de fournisseurs de liquidité proposant des devis via votre courtier STP, vous avez accès à des offres de marché beaucoup plus compétitives. De plus, vos ordres de marché et vos exécutions seront exécutés avec rapidité et précision.

Faites toujours vos recherches avant de vous engager pleinement, car les courtiers diffèrent et leurs produits et services varient également. Il est également conseillé de commencer peut-être par un investissement à petite échelle pendant que vous trouvez vos pieds.