Meilleures fiducies d'investissement au Royaume-Uni 2023

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Vous cherchez à élargir vos horizons dans votre quête pour faire fructifier votre argent ? Si tel est le cas, cela vaut la peine d’envisager une fiducie d’investissement. 

En un mot, en injectant des capitaux dans une fiducie d’investissement britannique, le fournisseur en question achètera et vendra des actions, des obligations et d’autres classes d’actifs en votre nom.

Cela vous donne accès à des instruments financiers qui seraient autrement difficiles à atteindre. Mieux encore, l’ensemble du processus d’investissement est passif. 

Nous avons élaboré un guide sur les fiducies d’investissement les meilleures et les plus fiables qui, selon nous, méritent votre attention. Nous expliquons également les tenants et les aboutissants du fonctionnement réel des fonds de placement et répondons à certaines des questions les plus fréquemment posées.

 

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Qu'est-ce qu'une fiducie d'investissement ?

Une fiducie d'investissement détiendra ses actions dans d'autres sociétés cotées, des obligations ou des biens immobiliers. Elle injectera généralement son capital dans des participations à long terme, ce qui générera des rendements pour ses actionnaires. Ces actions sont généralement disponibles pour les investisseurs particuliers et institutionnels. Il existe une variété de fonds d'investissement différents disponibles sur le marché, chacun offrant un assortiment différent d'investissements et chacun ayant une direction légèrement différente.

Si vous décidez d’injecter votre argent dans une fiducie d’investissement ; en regroupant votre trésorerie avec d’autres investisseurs, vous pouvez obtenir une plus grande exposition à une grande variété d’actifs. Créés dès l'origine comme une société publique, les fonds d'investissement britanniques sont ensuite négociés à la Bourse de Londres. Dans des cas plus rares, cela peut se faire via l'Alternative Investment Market (AIM).

Grâce à un seul investissement, la diversification d’une fiducie de placement vous permet d’investir dans plusieurs, voire des milliers d’entreprises. Essentiellement, vous devenez actionnaire de l’entreprise lorsque vous injectez du capital dans une fiducie d’investissement.

Primes et réductions expliquées

Utilisé pour combler les écarts de valorisation, lorsque les actions commencent à se négocier à une prime, votre fiducie d'investissement peut décider d'émettre de nouvelles actions. La fiducie peut utiliser des DCM (Discount Control Measures) de sorte que si l'écart de valorisation devient trop important, le DCM le comblera en réponse rapide. La société d'investissement est tenue de publier des comptes audités, ainsi qu'un rapport annuel. Les mêmes règles s’appliquent à toute autre société cotée en bourse.

Essentiellement, les actions d’une fiducie d’investissement peuvent être négociées en plus des actifs – également appelées « prime », ce qui signifie généralement que les actions sont chères. Parfois, un trust permettra à ses actionnaires de vendre certaines de leurs actions à un prix très proche de la VNI (Net Asset Value), ou à une décote fixe.

La plupart des acteurs du secteur déconseillent d’acheter dans une fiducie d’investissement lorsqu’elle se vend à un prix supérieur (et de la même manière lorsqu’elle est inférieure au pair), car cela aurait pour effet indésirable de réduire vos rendements à long terme.

Les fiducies de placement diffèrent-elles des fiducies de placement ?

Tout d’abord, les fonds communs de placement ne sont pas en mesure de prêter de l’argent pour acheter des actions (autrement appelé « Gearing »). Cela donne bien sûr un avantage aux fonds de placement, car ils disposent d’un potentiel d’achat et d’un pouvoir d’achat bien supérieurs. Bien entendu, si le marché baisse, cela signifie davantage de pertes. D’un autre côté, cela peut signifier que vous gagnez lorsque le marché est en hausse.

Toutefois, si un investisseur souhaite vendre des actions détenues dans un fonds de placement, cela se fait généralement par le biais de la bourse. Comme pour toute autre classe d’actifs, un acheteur est tenu de faciliter la vente – contrairement à une fiducie de placement.  Il est important de noter que TOUTE les fonds (qu’il s’agisse de fiducies de placement ou autres) sont essentiellement un moyen de regrouper de grandes sommes d’argent, bien sûr dans le but d’investir dans une gamme beaucoup plus large d’instruments.

Étant donné que les fonds d’investissement sont capables de financer (ou d’emprunter), cela signifie également qu’ils sont accessibles au grand public. C’est une bonne nouvelle pour vous en tant que client de détail, car vous n’aurez pas besoin de respecter des minimums de compte trop élevés. Appelé négociation à prime ou négociation à décote, le coût des actions d'une fiducie d'investissement peut être supérieur ou inférieur à la valeur de chaque action détenue dans le panier.

Un gestionnaire de fonds décidera toujours dans quelles entreprises investir. Cela signifie que vous bénéficierez d’un revenu passif dans sa forme la plus authentique. 

Fonds fermés et ouverts – Ce que vous devez savoir

Depuis le milieu des années 1800, les fiducies d’investissement sont un secret bien gardé, en particulier parmi les investisseurs institutionnels. La raison en est que, dans le passé, ils avaient des frais courants beaucoup plus faibles et des rendements plus élevés (que, par exemple, une fiducie de placement).

Avance rapide jusqu’au tournant du siècle et depuis, de nombreux changements ont eu lieu dans la manière dont un fonds peut facturer ses frais. Cela était dû aux changements imposés par la (comme on l’appelle maintenant) Retail Distribution Review, ce qui signifie que lors de la vente d’un fonds, les gestionnaires de fonds n’étaient plus en mesure de payer des commissions aux conseillers financiers.

Fiducies unitaires

Parfois appelées investissements à capital variable, les fiducies de placement sont en mesure de répondre aux besoins des investisseurs qui souhaitent vendre leur participation, ou même acheter des parts dans un fonds particulier. En effet, le fonds commun de placement peut racheter ou émettre des parts quand il le souhaite. Leurs actions sont fixées à un nombre fixe et sont parfois considérées comme une option plus sûre que les fonds fermés.

Une fiducie d'investissement est un investissement à capital variable, ce qui signifie que la société vendra les actions aux investisseurs directement. Les investissements fermés peuvent être une option plus risquée, mais ils ont historiquement fourni des rendements plus favorables.

Quels sont les coûts liés à une société d’investissement ?

Soyez conscient de toute commission ou frais supplémentaires que vous pourriez devoir payer pour vous engager dans un fonds. Les fonds ouverts ne sont pas soumis aux commissions des courtiers en valeurs mobilières, contrairement aux fonds d'investissement.

N’oubliez pas que vous obtiendrez un prix différent lors de l’achat et lors de la vente, de sorte que la société d’investissement ne vous proposera un prix sur l’action qu’à titre d’« offre d’achat ».

Afin de gérer son portefeuille, la majorité des fonds d’investissement vous indiqueront ce que l’on appelle des frais courants. Ceci est payable sur une base annuelle et ensuite réduit du solde global de votre compte. Cela comprend certains coûts réguliers tels que les honoraires d'audit et d'administrateur, ainsi que les honoraires du fournisseur détenant la fiducie d'investissement.

Droit de timbre

Vous devez payer au gouvernement 0.5 % de droit de timbre (part fiscale) lors de l'achat d'actions dans une fiducie d'investissement. C'est inévitable.

Il est toujours utile de consulter le document « Informations clés » pour avoir une idée plus claire des autres frais que vous pourriez encourir. Par exemple, une commission courante est une commission de performance, qui doit être payée si votre manager atteint certains des objectifs fixés.

Rendement du capital 

Autrement connu sous le nom de remboursement de capital (ou simplement ROC), cela vous donne une indication de la hausse ou de la baisse du cours de vos actions. Vous souhaiterez peut-être comparer le rendement total basé sur la valeur liquidative – avec celui du taux de distribution du fonds. La grande majorité des programmes de distribution feront de leur mieux pour égaler les distributions afin de pouvoir, espérons-le, préserver l’investissement initial de l’actionnaire.

Un fonds en fiducie entraîne plusieurs coûts, et le paiement des frais n’est qu’une partie intégrante – alors réfléchissez à ce que vous pourriez attendre d’un investissement. En fin de compte, chaque fiducie sera différente en ce qui concerne les frais. Même si l’on peut paraître compétitif à première vue, il peut y avoir un certain nombre de frais cachés profondément contenus dans les conditions de l’investissement.

Rapport annuel des fiducies de placement

Vous avez du mal à comprendre ce résumé financier ou de performance dans le rapport annuel de votre fiducie d'investissement ? Nous savons tous qu’il s’agit d’un document très important, mais lui donner un sens peut être une tout autre affaire ! La société d'investissement est tenue de publier des comptes audités, ainsi qu'un rapport annuel. Ce n'est pas différent de n'importe quelle autre entreprise sur le marché. les opérations sur actions marché.

En tant qu’investisseur potentiel, il serait très bénéfique pour vous d’avoir une compréhension de base du rapport annuel avant d’investir.

• Tout d’abord, vous verrez un résumé des performances, qui vous montrera de deux manières différentes vos performances de confiance. Vous verrez le pourcentage de rendement de votre argent, ainsi que les variations du cours des actions (livres et pence). 
• Les pourcentages seront généralement indiqués sur la base du rendement total, qui inclut tous les frais tels que les dividendes et les revenus versés aux actionnaires. Le pourcentage de rendement total n'est pas le même que le rendement du capital. Le rendement du capital correspond à la hausse ou à la baisse du cours d’une action au cours de l’année.
• Par exemple, si le cours de l’action d’une fiducie chute de 10 %, le rendement du capital de l’action est de -10 %. Ensuite, si le cours d’une action rapporte 4 % de dividendes, le rendement total pour les actionnaires est de -6 %.
• En revanche, si la part du trust augmente de 10 %, le rendement du capital sera de 10 %. Si le cours de l'action rapporte 4 % de dividendes, le rendement total pour les actionnaires est de 14 %
• Certaines fiducies rendront cela aussi transparent que possible et publieront à la fois les rendements totaux et les rendements du capital.
• Vous verrez également la NAV. Cela vous montrera la valeur des investissements en fiducie, sans les dettes. Un gestionnaire de fonds est responsable du choix des bons investissements, ainsi la valeur liquidative augmentera et pilotera votre capital.
• La croissance de la valeur liquidative contribuera à stimuler le cours des actions, dont nous discutons plus en détail ci-dessous.

Fiducie d’investissement – ​​valeur liquidative

Comme indiqué précédemment, l'acronyme NAV signifie Net Asset Value. Dans sa forme la plus élémentaire, il vous donne une indication de la valeur réelle du fonds de placement (moins ses dettes). Pour cette raison, il est conseillé d’avoir au moins une compréhension de base de ce que signifie le NAV et de la manière dont il pourrait vous être utile.

Par exemple, il est bon de se rappeler que la valeur liquidative et le cours de l’action de la société d’investissement sont deux choses très différentes. L'objectif principal de la VNI est de vous indiquer ce qu'est un investissement. vraiment valeur. Dans le cas du cours de l’action, il s’agit de ce que les investisseurs perçoivent comme la valeur de l’investissement – ​​en fonction des forces du marché.  

Au nom de ses actionnaires, une société d'investissement peut emprunter de l'argent. La dette accumulée sera toujours déduite du nombre total d'investissements afin qu'ils puissent calculer leur valeur liquidative. Cela dit, une fiducie d'investissement avec des actifs d'une valeur de 500 millions de livres sterling, ainsi que des prêts de 100 millions de livres sterling, aura une valeur nette de fonds de 400 millions de livres sterling.

Il existe en fait 2 types de valeur liquidative, qui dépendent de la façon dont le trust valorise sa dette :

Valeur comptable : – Combien va coûter le remboursement au prêteur

Juste valeur: Combien vaut la dette maintenant

Plus la valeur de la dette est élevée, plus la valeur liquidative sera faible. 

Lorsque vous réfléchissez aux fiducies (le cas échéant) dans lesquelles vous aimeriez acheter, essayez toujours de penser aux fiducies d'investissement en gardant à l'esprit votre objectif à long terme, car le cours de l'action pourrait bien s'envoler.

N’oubliez pas que l’objectif principal d’un gestionnaire de fonds est de sélectionner de bons investissements, augmentant ainsi l’actif net. Fondamentalement, la valeur liquidative est un excellent moyen d’évaluer le bon travail du gestionnaire de fonds.

Paiements du fonds de dividendes expliqués

Un dividende est essentiellement un paiement versé aux actionnaires par une société. Ainsi, si des dividendes sont inclus dans les actions que vous possédez, lorsque cette entreprise réalisera des bénéfices, vous en bénéficierez également. Investir dans des actions à dividendes signifie que vous pouvez augmenter la valeur marchande de votre portefeuille et que vous en tirez un revenu stable.

Les sociétés d'investissement peuvent conserver jusqu'à 15 % des dividendes, contrairement aux fonds à capital variable qui doivent restituer tous les revenus de dividendes qu'ils perçoivent (de la société dans laquelle ils ont investi). Ainsi, lorsque la fiducie connaît un exercice défavorable, elle peut toujours compléter les revenus des actionnaires.

Certains fonds obtiennent de meilleurs résultats que d'autres en matière de dividendes. Si le revenu de dividendes est un facteur important pour vous, envisagez de choisir une fiducie dédiée à assurer le paiement de ces dividendes. En vérité, les fiducies ont connu une période quelque peu difficile ces derniers mois, car certaines entreprises n’ont eu d’autre choix que de reporter ou de réduire leurs dividendes. 

Impacts possibles sur le fonds d'investissement

En ce qui concerne vos rendements, vous devrez tenir compte de la différenciation entre la valeur des actifs d’une fiducie d’investissement et le cours de l’action. Cela peut faire une énorme différence dans vos rendements, par exemple, cela pourrait ralentir vos gains potentiels si une remise devait s'élargir.

Le coût des actions d’une fiducie de placement peut également fluctuer, alors tenez toujours compte du prix que vous payez pour les actions. Bien sûr, il y a toujours le risque que vous obteniez moins que ce à quoi vous vous attendiez initialement. Encore une fois, il s’agit simplement de la nature du domaine des fiducies de placement. 

Il est important de déterminer si la fiducie d’investissement en question emprunte réellement pour acheter ses actions, car cela pourrait potentiellement vous offrir de meilleurs rendements, tout en augmentant les risques.

Vous avez tout à fait le droit de changer d’avis et de vendre les actions que vous possédez, mais rappelez-vous : que ce soit pour acheter ou vendre, vous devrez faire appel à un courtier tiers pour le faire à votre place. Dans l’ensemble, les fonds de placement conviennent mieux à ceux qui souhaitent investir sur le long terme (en règle générale, 5 ans ou plus).

Qu'est-ce qu'un conseil d'administration indépendant : et à quoi sert-il ?

Étant donné que les fonds d’investissement sont gérés conformément au droit britannique des sociétés, ils disposent de leur propre équipe indépendante qui gère le spectacle. Entrez dans le conseil d’administration indépendant. Certaines personnes investissent dans une fiducie d’investissement particulière parce qu’elles aiment les personnes qui la dirigent, qu’il s’agisse d’années d’expérience en matière d’investissement ou d’une longue expérience dans la gestion d’un grand fonds.

Alors, qu’est-ce que le conseil d’administration et que fait-il ? Eh bien, cela sera toujours composé d'un président et d'un comptable. Le reste du conseil d'administration est généralement composé d'un groupe diversifié d'administrateurs dotés de compétences différentes, tous veillant à ce que le gestionnaire exécute le mandat en question, avec un bénéfice maximal pour ses actionnaires.

Si après enquête, le conseil d'administration indépendant estime qu'un gestionnaire ne veille pas au meilleur intérêt de ses actionnaires et ne fait donc pas son travail correctement, il a le pouvoir de relever le gestionnaire du fonds de ses fonctions.

Le conseil d'administration peut fréquemment modifier le mandat d'un fonds, peut-être après une longue période de mauvaises performances ou des problèmes avec la société de gestion.

Que signifie le terme « engrenage » ?

Le gearing – également communément appelé « effet de levier » – se produit essentiellement lorsque la fiducie d’investissement emprunte du capital afin de l’investir ailleurs.

Cela peut être un argument de vente important lorsque vous vous demandez si un fonds d’investissement est le type de fonds qui vous convient, car ce mécanisme de levier n’est pas accessible aux fonds ouverts (comme les fonds communs de placement).

• Supposons qu'un gestionnaire de fonds emprunte 10,000 XNUMX £ pour investir, que le gérant augmente de 10%.
• Cela signifie essentiellement qu’ils ont pu emprunter 10,000 1,000 £ en avançant seulement XNUMX XNUMX £.
• C'est à cause de l'engrenage. BEn supposant qu'il n'y ait pas eu de mouvement du cours de l'action, cela a pour effet que le capital vaut désormais 11,000 XNUMX £.
• Bien entendu, des intérêts seront applicables sur ce montant, car les fonds sont empruntés à un tiers.

Si vous souhaitez calculer le ratio d'endettement sur les fonds de placement, il vous suffit d'additionner les dettes impayées, puis de diviser ce chiffre par le total des capitaux propres.

Fondamentalement, un ratio d’endettement d’environ 25 à 50 % est considéré comme raisonnablement raisonnable, à moins bien sûr que davantage de dette ne soit nécessaire pour fonctionner.

Payer pour une fiducie d'investissement

Si vous aimez le son d’une fiducie de placement, vous devrez réfléchir au mode de paiement qui répond le mieux à vos besoins. 

Cela peut inclure:

• Carte de débit/crédit : Le moyen le plus simple d’apporter de l’argent à votre fournisseur de fiducie d’investissement consiste à utiliser une carte de débit ou de crédit. Mieux encore, votre paiement sera crédité instantanément. 
• Prélèvement automatique: Flexible, automatisé et peut accepter des paiements de montants fixes ou variables. Lorsque vous avez mis en place un mandat, vous pouvez mettre en place des paiements ponctuels ainsi que ponctuels. Les fournisseurs tiers intégreront même les paiements à votre système de facturation standard, le tout en ligne. Surtout, cette option est idéale pour investir à la fin de chaque mois. 
• Autorisation de paiement continu : OSouvent appelé paiement par carte récurrent, vous autorisez simplement le commerçant à effectuer des paiements réguliers. Ces paiements se poursuivent jusqu'à ce que vous annuliez la configuration.
• Ordre permanent : Certains investisseurs de confiance envisageront même un ordre permanent. Généralement réglé le jour même du paiement, vous devrez rarement payer des frais. 

Comment savoir si une fiducie de placement est le bon choix pour moi ?

Avant tout, il est fortement recommandé de ne jamais investir plus que ce que vous êtes prêt à perdre. De plus, avant de franchir le pas, vous devez considérer une fiducie de placement comme un accord à long terme. Autrement dit, vous avez les meilleures chances possibles de surmonter les vagues du marché si vous laissez votre portefeuille intact pendant plusieurs années. 

Si vous n'êtes pas à l'aise de prendre des risques avec votre argent durement gagné ou si vous recherchez simplement des gains à court terme, il est probable qu'une fiducie d'investissement soit ne sauraient pour vous.

Les meilleures fiducies d'investissement au Royaume-Uni

Les fiducies d'investissement vous permettent de créer un portefeuille très diversifié sans faire aucun travail acharné. Au nom de ses actionnaires, la fiducie de votre choix achètera et vendra un mélange de placements.

Vous pourriez finir par faire votre choix final en fonction du marché cible, du secteur, de l’industrie ou de la bourse.

Demandez-vous toujours si un investissement va vous aider ou non à constituer le portefeuille équilibré que vous espérez atteindre. C’est donc une bonne idée de vous fixer des objectifs d’investissement. Vous devriez explorer à quel point la confiance est diversifiée.

Il y a beaucoup de choses à penser, alors pour vous aider tout au long du processus, nous en avons sélectionné 6.

1. Worldwide Healthcare Trust PLC

Créé au milieu des années 1990, Worldwide Healthcare Trust est un fonds d'investissement britannique à grande échelle.

Avec un vaste portefeuille couvrant tout, depuis la technologie et les équipements de santé jusqu'aux sociétés pharmaceutiques et une grande variété d'autres services, cette fiducie s'est avérée populaire auprès des investisseurs britanniques ces dernières années.

Quelques informations de base à considérer :

• Gestionnaire : Frostrow Capital LLP
• Type : Société d'investissement à capital variable
• ISIN:GB0003385308
• Secteur : Spécialiste du secteur : Biotechnologie et soins de santé
• Taille du fonds : 1.97 milliard de livres sterling
• VNI : 3,455 XNUMX
• Engrenage : 98

Les principaux titres de la fiducie comprennent :

• Takeda Pharmaceutical Co Ltd (6.05%)
• Merck & Cie Inc (4.70%)
• Alexion Pharmaceuticals Inc (4.43%)
• Boston Scientific Corp (4.29%)
• Novartis SA (4.10%)

2. Hypothèque écossaise

Scottish Mortgage existe depuis plus de cent ans. Lancée au début des années 1900, la société était initialement commercialisée sous le nom de Straits Mortgage and Trust Company.

Cette fiducie d'investissement est un portefeuille bien géré, avec un panier mondial de sociétés à son actif. Parmi toutes les plus grandes sociétés d'investissement britanniques en termes de capitalisation boursière, Scottish Mortgage est évaluée à un peu plus de dix milliards de livres.

Environ 25% des actifs peuvent être investis dans des sociétés introuvables sur aucun marché public. Si vous êtes spécifiquement intéressé par les actions technologiques, Scottish Mortgage pourrait être la bonne fiducie pour vous. 

Quelques informations de base à considérer :

• Gestionnaire : Baillie Gifford & Co Limited.
• Type : Société d'investissement à capital variable
• Code ISIN : GB00BLDYK618
• Secteur : Mondial
• Taille du fonds : 10.96 milliard de livres sterling
• VNI : 728 XNUMX
• Engrenage : 108

Les principaux titres de la fiducie comprennent :

• Amazon.com Inc (9.28%)
• Tesla Inc. (8.63%)
• Tencent Holdings Ltd (6.51%)
• Illumina Inc (6.17%)

 

3. Fiducie de la ville de Londres

Lancée à la fin des années 1800, la City de Londres est une autre fiducie de notre liste qui semble exister depuis la nuit des temps. Cela dit, jeCe n’est qu’au milieu des années 1960 que la fiducie a pris la décision de se concentrer sur les actions versant des dividendes.

Le fonds d'investissement de la City de Londres compte plus de 100 titres dans son portefeuille. Son style de gestion conservateur signifie que la rotation de ses portefeuilles est faible, avec une tendance à prendre de petites positions sur l'indice, au lieu d'un positionnement boursier et sectoriel agressif.

Quelques informations de base:

• Gestionnaire : Janus Henderson Investors Ltd.
• Type : Société d'investissement à capital variable
• ISIN : GB0001990497
• Secteur : Actions de revenu britanniques
• Taille du fonds : 1.45 milliard de livres sterling
• VNI : 349 XNUMX
• Engrenage : 109

Les principaux titres de la fiducie comprennent :

• HSBC Holdings PLC (3.97%)
• British American Tobacco PLC (3.72%)
• Diageo PLC (3.55%)
• GlaxoSmithKline PLC (3.24%)
• BP PLC (3.19%)

4. Fiducie technologique Allianz

Situé à proximité du tristement célèbre terrain de jeu de haute technologie de la Silicon Valley, Allianz Technology Trust est géré par AllianzeGI et Walter Price (un investisseur technologique expérimenté).

En conséquence, cette fiducie d’investissement particulière met fortement l’accent sur l’investissement dans des actions technologiques. Au cours des dernières années, Rust a plus que doublé l’argent de ses investisseurs.

En favorisant de nouveaux marchés ou en modifiant les anciens, les progrès technologiques transforment des secteurs tels que la vente au détail, la publicité, l'industrie manufacturière et la sécurité. Le trust détient quelque 70 participations, dont 90 % des actifs de l’entreprise sont situés aux États-Unis.

Quelques informations de base:

• Gestionnaire : Allianz Global Investors (UK) Ltd
• Type : Société d'investissement à capital variable
• ISIN : GB0003390720
• Secteur : Technologie et médias
• Taille du fonds : 830.76 millions de livres sterling
• VNI : 2,142 XNUMX
• Engrenage : 98

Les principaux titres de la fiducie comprennent :

• Microsoft Corp (5.31%)
• Amazon.com Inc (5.30%)
• Alphabet Inc A (4.22%)
• Apple Inc (4.00%)
• CrowdStrike Holdings Inc. Classe A (3.51 %)

5. Fiducie d'investissement Smithson

Fundsmith, une société de gestion de fonds de Terry Smith, a lancé Smithson en 2018. Bien qu'il s'agisse d'une fiducie relativement nouvelle, elle a connu de bons résultats depuis sa création. Sa performance sur un an est plutôt saine à 7.7%,

Informations supplémentaires à considérer :

• Gestionnaire : Fundsmith LLP
• Type : Société d'investissement à capital variable
• Code ISIN : GB00BGJWTR88
• Secteur : Petites entreprises mondiales
• Taille du fonds : 1.78 milliard de livres sterling
• VNI : 1,416 XNUMX
• Engrenage : 99

Les principaux titres de la fiducie comprennent :

• PLC Rightmove (5.18%)
• Verisk Analytics Inc (5.12%)
• Check Point Software Technologies Ltd (5.01%)
• Masimo Corp (4.98%)
• Ansys Inc. (4.52%)

6. Fiducie technologique Polar Capital

Depuis le milieu des années 1990, Polar Capital Technology Trust s'est développé dans le domaine des fiducies d'investissement, produisant par la suite d'excellents résultats en cours de route.

Avec des titres tels que Microsoft (l'un des plus performants en termes d'actions), Polar Capital Technology Trust profite pleinement de la transformation numérique en cours, notamment en ce qui concerne les entreprises qui ont besoin d'une refonte complète de leur modèle économique obsolète.

• Gestionnaire : Polar Capital LLP
• Type : Société d'investissement à capital variable
• ISIN : GB0004220025
• Secteur : Technologie et médias
• Taille du fonds : 2.63 milliard de livres sterling
• VNI : 1,912 XNUMX
• Engrenage : 98

Les principaux titres de la fiducie comprennent :

• Microsoft Corp (9.85%)
• Apple Inc (7.67%)
• Facebook Inc. A (4.30%)
• Alphabet Inc Classe C (4.16%)
• Alphabet Inc A (4.12%)

Conclusion

À présent, vous devriez avoir une bien meilleure compréhension des fiducies de placement. Lorsque vous décidez du fonds de placement adapté à vos besoins, vous devez garder à l’esprit quelques considérations.

Cela se concentre sur votre capacité à respecter les montants d’investissement minimum, ainsi que sur la durée pendant laquelle vous êtes prêt à immobiliser votre argent. Il est également important que vous vérifiez tous les frais et commissions stipulés par la fiducie de placement.

En fin de compte, vous devez toujours être pleinement conscient des risques encourus – car il n’y a jamais aucune garantie que vous gagnerez de l’argent. 

 

QFP

Que me coûtera une fiducie de placement?

Il n’y a pas de réponse simple à cette question. Bien qu'il existe des frais standard tels que les droits de timbre et les commissions de performance, ceux-ci varient d'une fiducie à l'autre. A ce titre, vérifiez toujours les modalités ainsi que les frais et charges annuelles attendus de vous.

Dois-je investir dans un fonds d’investissement ?

Les fiducies d'investissement sont potentiellement adaptées si vous souhaitez disposer d'un portefeuille à long terme composé de diverses classes d'actifs. Vous aurez accès à une grande variété de placements et un gestionnaire de fonds gérera votre portefeuille pour vous.

Que signifie le terme engrenage ?

En termes simples, le gearing consiste à emprunter. En d’autres termes, une société d’investissement peut emprunter de l’argent afin d’injecter davantage de capitaux dont elle dispose.