La Commission européenne propose un nouveau paquet législatif pour assurer une traçabilité complète de la cryptographie

Azeez Mustapha

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La Commission européenne a présenté mardi des propositions législatives visant à renforcer les règles de l'Union européenne (UE) en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le terrorisme (LAB/CFT). Une partie de la nouvelle proposition qui s'est démarquée était la révision du règlement de 2015 sur le transfert de fonds « pour retracer les transferts de crypto-actifs ».

La Commission a expliqué que la proposition considère « défis nouveaux et émergents liés à l'innovation technologique », comme « des monnaies virtuelles, des flux financiers plus intégrés dans le marché unique et la nature mondiale des organisations terroristes ».

Au centre de la législation proposée se trouve la formulation d'un nouveau « Autorité de lutte contre le blanchiment d'argent (AMLA) au niveau de l'UE. » It will be « l'autorité centrale coordonnant les autorités nationales pour garantir que le secteur privé applique correctement et de manière cohérente les règles de l'UE ».

Comme mentionné précédemment, la proposition comprend « application complète des règles de l'UE en matière de LBC/FT au secteur de la cryptographie ». L'organisme de réglementation a noté qu'à l'heure actuelle, seul un groupe spécifique de fournisseurs de services de cryptographie relève du champ d'application des règles de LBC/FT de l'UE. La proposition législative a étendu sa recommandation à l'ensemble du secteur, « obliger tous les fournisseurs de services à faire preuve de diligence raisonnable vis-à-vis de leurs clients ». La Commission européenne a fait valoir que :

"Les amendements d'aujourd'hui assureront une traçabilité complète des transferts d'actifs cryptographiques, tels que le bitcoin, et permettront la prévention et la détection de leur utilisation possible pour le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme."

La Commission européenne va restreindre les portefeuilles cryptographiques anonymes

La proposition a également noté qu'avec l'application des règles complètes de l'UE en matière de LBC/FT à l'industrie de la cryptographie :

"Les portefeuilles d'actifs cryptographiques anonymes seront interdits."

L'organisation a ajouté que « les comptes bancaires anonymes [sont] déjà interdits par les règles de l'UE en matière de LBC/FT ».

Cela dit, la proposition législative est montée en puissance et sera discutée au Parlement européen et au Conseil. La Commission a conclu son annonce en notant que :

« La future Autorité LBC devrait être opérationnelle en 2024 et commencera ses travaux de surveillance directe un peu plus tard, une fois que la Directive aura [obtenu] transposée et que le nouveau cadre réglementaire commencera à s'appliquer.

 

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Azeez Mustapha

Azeez Mustapha est un professionnel du trading, analyste de devises, stratège en signaux et gestionnaire de fonds avec plus de dix ans d'expérience dans le domaine financier. En tant que blogueur et auteur financier, il aide les investisseurs à comprendre des concepts financiers complexes, à améliorer leurs compétences en investissement et à apprendre à gérer leur argent.

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