Qu'est-ce que l'effet de levier dans le trading? Tirer parti du sens et comment trouver un courtier à fort effet de levier 2021

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Trading à effet de levier, si vous êtes armé des compétences et des connaissances requises pour réussir dans l'arène du trading en ligne et que vous avez un plus grand appétit pour le risque, saviez-vous que la plupart des plateformes vous permettent désormais de négocier avec effet de levier?

Dans sa forme la plus basique, l'effet de levier vous permet de négocier avec plus d'argent que vous n'en avez sur votre compte.

D'une part, cela vous permet d'amplifier vos gains en cas de trade rentable. Cependant, le trading sur effet de levier comporte également des risques. En fait, vous pourriez avoir la totalité de votre marge liquidée.

À ce titre, nous suggérons de lire notre guide complet sur Quel est l'effet de levier dans le trading? Dans celui-ci, nous découvrirons les tenants et les aboutissants de la façon de tirer parti des travaux de trading, qui est éligible, combien vous pourrez appliquer, les risques sous-jacents, etc.

Table des matières

     

    Eightcap - Plateforme régulée avec spreads serrés

    Notre appréciation

    • Dépôt minimum de seulement 250 $
    • Plateforme 100% sans commission avec des spreads serrés
    • Paiements gratuits via cartes de débit / crédit et portefeuilles électroniques
    • Des milliers de marchés CFD, y compris le Forex, les actions, les matières premières et les crypto-monnaies
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    Remarque: les limites d'effet de levier au Royaume-Uni sont déterminées par l'EMSA - un organisme européen créé pour protéger les investisseurs de détail. Vous ne pourrez dépasser ces limites que si vous êtes un commerçant professionnel.

    Qu'est-ce que le trading de levier? Exploiter la signification et la définition

    En un mot, le trading sur effet de levier vous permet d'investir plus que ce que vous avez dans votre compte de courtage. Ce faisant, vous empruntez effectivement des fonds auprès du courtier en question.

    En retour, le courtier vous facturera des intérêts sur les fonds empruntés, ce que l'on appelle le «financement au jour le jour». Comme son nom l'indique, cela est facturé quotidiennement tant que vos transactions à effet de levier restent ouvertes.

    L'effet de levier vous permet d'augmenter la taille de vos transactions par un facteur prédéfini. Par exemple, disons que vous vouliez ajouter un effet de levier au commerce de l'or. Orindailly, vous ne pourrez passer une commande que pour un montant égal ou inférieur au solde de votre compte.

    Cependant, en appliquant un effet de levier de 3: 1, vous pouvez négocier un montant trois fois plus élevé. Cela signifie qu'un solde de 300 £ permettrait le commerce de 900 £ sur l'or. D'un autre côté, l'effet de levier est un risque élevé, car vous pourriez avoir la totalité de votre «marge» liquidée si la transaction va à l'encontre de vous.

    Examinons un exemple de la façon dont un commerce à effet de levier fonctionnerait dans la pratique.

    Exemple de trading avec effet de levier

    Supposons que vous souhaitiez trader le FTSE 100. En analysant les graphiques, vous êtes convaincu que le prix du FTSE 100 augmentera probablement au cours des prochaines 24 heures. En tant que tel, vous décidez d'ajouter un effet de levier de 5: 1 sur votre transaction.

    1. Vous avez 500 £ sur votre compte de trading
    2. Vous appliquez l'effet de levier de 10: 1, ce qui signifie que votre transaction vaut 5,000 £
    3. Plus tard dans la journée, le prix du FTSE 100 augmente de 3% 
    4. Normalement, votre commande de 500 £ aurait rapporté 15 £ de profit (500 £ x 3%)
    5. Cependant, lorsque vous appliquez un effet de levier de 10: 1, votre bénéfice s'élève à 150 £ (15 £ x 10)

    Comme vous pouvez le voir dans l'exemple ci-dessus, l'application d'un effet de levier peut amplifier vos gains lorsque la transaction joue en votre faveur. Cependant - et comme nous le verrons dans la section suivante, l'effet de levier peut également amplifier votre pertes.

    Quels sont les avantages et les inconvénients du trading avec effet de levier?

    Les Pros

    • Négociez avec plus que ce que vous avez dans votre compte de courtier
    • Les limites de l'ESMA vous permettent de trader jusqu'à 30: 1 sur les principales paires de devises
    • Amplifiez vos gains lorsque les transactions sont réussies
    • Disponible pour les clients particuliers et institutionnels
    • La plupart des courtiers offrent une protection contre les soldes négatifs

    Les inconvénients

    • Le trading avec effet de levier est un risque élevé

    Risques du trading avec effet de levier - La marge

    Si l'application de l'effet de levier était sans risque, nous le ferions tous. En d'autres termes, pourquoi trader avec seulement 500 £ alors que nous pouvons augmenter nos trades jusqu'à 30: 1? La réponse simple à cela est la marge.

    Vous voyez, afin d'obtenir un effet de levier auprès d'un courtier en ligne, la plateforme vous demandera de mettre en place une marge, qui fonctionne essentiellement comme un dépôt de garantie.

    Remarque: votre courtier choisi indiquera toujours le prix de déclenchement dans lequel votre transaction sera liquidée. C'est le prix auquel votre transaction sera clôturée automatiquement.

    Le montant de la marge que vous devrez mettre en place en tant que sécurité correspond à la taille de votre transaction et au montant de la marge que vous souhaitez appliquer.

    Par exemple, disons que vous vouliez négocier 10,000 £ à des niveaux de levier de 10: 1. Cela signifie que votre marge doit être de 1,000 10,000 £ (10 20,000 £ / 5). De même, une transaction de 1 4,000 £ à 20,000: 5 nécessiterait XNUMX XNUMX £ de marge (XNUMX XNUMX £ / XNUMX).

    Perdre votre marge

    Une fois que la marge a été appliquée à votre transaction à effet de levier, vous courez le risque de la perdre dans le cas où votre position serait contre vous. Ceci est connu sous le nom de «liquidation» de votre ordre, ce qui signifie que le courtier clôturera automatiquement votre transaction et conservera la marge.

    Alors, comment savons-nous quand notre transaction est susceptible d'être liquidée? Eh bien, bien que les chiffres varient d'un courtier à l'autre, il existe un moyen simple de résoudre ce problème. Si vous appliquiez un effet de levier à des niveaux de 10: 1, votre transaction serait liquidée si l'ordre perdait 10% en valeur (1/10).

    De même, une transaction à des niveaux de levier de 4: 1 serait liquidée si la transaction perdait 25% en valeur (1/4).

    Comment éviter la liquidation?

    Afin d'éviter que votre transaction ne soit liquidée, deux options s'offrent à vous. Vous pouvez soit clôturer votre transaction et subir une perte, soit augmenter la taille de votre marge.

    🥇 Fermez votre transaction

    L'option la plus simple consiste simplement à clôturer votre transaction avant qu'elle n'atteigne le point de liquidation. Bien que vous perdiez toujours de l'argent, vous pourriez perdre beaucoup moins que de laisser votre transaction ouverte et de la laisser liquider. Par exemple, disons que vous négociez avec un effet de levier de 10: 1, avec une marge de 200 £.

    Pour clarifier, si votre transaction diminue de plus de 10%, vous perdrez votre marge de 200 £. Cela dit, plus tard dans la journée, votre transaction a diminué de 5% en valeur. Si vous clôturez la transaction, vous perdriez 100 £, soit 50% de votre marge (5% x 10: 1).

    Bien que vous ayez encore perdu 100 £, quelques heures plus tard, l'actif a diminué de 5% supplémentaires, ce qui signifie que le point de liquidation de 10% a été déclenché. Si vous aviez tenu bon et espéré le meilleur, vous auriez perdu toute votre marge - qui est de 200 £.

    🥇 Ajouter plus de marge

    La deuxième option qui s'offre à vous est d'ajouter plus de marge. Certains courtiers vous enverront une notification lorsque vous approchez du point de liquidation, vous demandant si vous souhaitez ou non augmenter la taille de votre marge. Si vous le faites, cela maintiendra le commerce ouvert et vous donnera effectivement plus de répit.

    Cette option est légèrement plus complexe que la simple fermeture automatique de votre transaction, nous avons donc présenté un exemple rapide ci-dessous.

    Exemple d'augmentation de votre position de marge

    Disons que vous négociez des actions Apple sur marge, à des niveaux de levier de 4: 1. Votre marge est de 500 £, vous négociez donc à 2,000 £ sur le marché libre. Vous avez acheté vos actions Apple au prix de 180 £ par action. Cela signifie que vous serez liquidé si le prix d'Apple descend à 135 £ (180 £ - 25%)

    1. Apple a publié ses résultats trimestriels, moins favorables que les marchés l'avaient espéré.
    2. À ce titre, le prix d'Apple baisse de 24% au cours des prochaines semaines.
    3. Si le prix baisse de 1% supplémentaire, vous serez liquidé. 
    4. En tant que tel, vous décidez d'ajouter 500 £ supplémentaires dans la marge. 
    5. Cela signifie qu'au prix actuel de 136.8 £, vous vous offrirez un filet de sécurité supplémentaire de 25%.
    6. En tant que tel, la seule façon dont vous seriez liquidé est si le prix d'Apple descend à 102.6 £.

    L'exemple ci-dessus d'augmentation de votre position de marge nous laissera deux possibilités. Si le prix d'Apple récupère finalement au-delà de la taille de votre transaction initiale de 180 £ par action, vous serez non seulement en profit, mais vos gains seront amplifiés par l'effet de levier de 4: 1.

    D'un autre côté, si le prix d'Apple continuait à chuter et qu'il dépassait le point de liquidation de 102.6 £, vous perdriez toutes vos marges et les deux transactions seraient clôturées. Cela équivaudrait à 1,000 £, car vous avez mis en place deux titres sur marge de 500 £ chacun.

    Avec quel effet de levier puis-je négocier?

    L'effet de levier que vous pouvez obtenir lors du trading en ligne dépendra d'un certain nombre de variables. Cela comprend le type d'actif que vous souhaitez négocier, que vous soyez un client de détail ou institutionnel, votre emplacement et le courtier lui-même.

    Surtout, si vous êtes un commerçant de détail basé au Royaume-Uni, le courtier devra se conformer aux réglementations définies par l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA). En un mot, ces réglementations précisent le niveau de levier auquel vous pouvez négocier si vous êtes un client de détail.

    Ci-dessous, nous avons répertorié les limites d'effet de levier selon l'ESMA.

    ✔️ 30: 1 pour majeur trading forex paires

    ✔️ 20: 1 pour les paires de devises non majeures, oret principaux indices

     ✔️ 10: 1 pour commerce de matières premières marchés autres que l'or et indices boursiers non majeurs

    ✔️ 5: 1 pour individuel les opérations sur actions marchés

    ✔️ 2: 1 pour les crypto-monnaies

    Cela étant dit, les limites ci-dessus ne s'appliqueront pas si vous êtes un commerçant professionnel.

    Limites de levier plus élevées pour les comptes de traders professionnels

    Afin d'ouvrir un compte de trading professionnel avec le courtier de votre choix, vous devrez répondre à au moins deux des trois critères suivants.

    ✔️ Vous avez ouvert et clôturé au moins 10 transactions au cours de chacun des quatre trimestres précédents. Chaque transaction doit avoir valu au moins 150 €.

    ✔️ Votre portefeuille financier vaut 500,000 € ou plus

    ✔️ Vous avez au moins un an d'expérience dans un domaine financier pertinent (comme travailler pour un courtier ou une banque d'investissement).

    Comme vous pouvez le voir d'après ce qui précède, l'exigence de 3 est quelque peu subjective. En tant que tel, le courtier devra examiner chaque demande pour décider si vous vous approuvez ou non en tant que commerçant professionnel. De plus, vous devrez fournir des pièces justificatives.

    Néanmoins, si vous remplissez les conditions ci-dessus, vous bénéficierez de limites de levier beaucoup plus élevées. En fait, cela peut atteindre 500: 1 sur les principales paires de devises et 100: 1 sur les principaux indices tels que le S&P 500.

    Comment obtenir un effet de levier sur mes transactions?

    Dans la grande majorité des cas, le courtier choisi vous permettra d'appliquer un effet de levier à vos trades dès l'ouverture du compte. Cependant, ce sera à la condition que vous démontriez au courtier que vous avez une bonne compréhension des risques sous-jacents.

    En d'autres termes, vous devrez répondre à certaines questions de base à choix multiples lorsque vous suivrez le processus d'inscription. Ceux-ci se concentreront sur les risques liés à l'application d'un effet de levier à votre transaction. Si vous répondez aux questions avec succès, vos capacités de marge seront activées automatiquement.

    Comment trouver un courtier à fort effet de levier?

    Si vous souhaitez commencer à négocier sur marge, vous devrez trouver un courtier qui vous permettra non seulement d'appliquer un effet de levier, mais également un effet de levier sur votre classe d'actifs préférée. Cela dit, la plupart des courtiers vous permettent d'appliquer un effet de levier à la fois sur le forex et CFD trading marchés, ce qui signifie que vous aurez accès à des milliers d'instruments financiers.

    Néanmoins, nous avons répertorié ci-dessous nos 3 meilleurs choix de courtiers à effet de levier. Assurez-vous simplement d'effectuer des recherches supplémentaires sur le courtier avant de vous inscrire.

     

    1. AVATrade - 2 x 200 $ de bonus de bienvenue Forex

    L'équipe d'AVATrade offre maintenant un énorme bonus de change de 20% allant jusqu'à 10,000 50,000 $. Cela signifie que vous devrez déposer 100 1 $ pour obtenir l'allocation de bonus maximale. Prenez note que vous devrez déposer un minimum de 0.1 $ pour obtenir le bonus et que votre compte doit être vérifié avant que les fonds ne soient crédités. En termes de retrait du bonus, vous obtiendrez XNUMX $ pour chaque lot de XNUMX que vous échangez.

    Notre appréciation

    • Bonus de bienvenue de 20% jusqu'à 10,000 $
    • Dépôt minimum $ 100
    • Vérifiez votre compte avant que le bonus ne soit crédité
    75% des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur

     

     

    2. Capital.com - Aucune commission et des spreads très faibles

    Capital.com est un courtier en ligne réglementé par la FCA, la CySEC, l'ASIC et la NBRB qui propose de nombreux instruments financiers. Le tout sous forme de CFD - cela couvre les actions, les indices et les matières premières. Vous ne paierez pas un seul centime de commission et les spreads sont très serrés. Des facilités à effet de levier sont également proposées - entièrement conformes aux limites de l'ESMA.

    Encore une fois, cela se situe à 1h30 sur les majors et 1h20 sur les mineurs et les exotiques. Si vous êtes basé hors d'Europe ou que vous êtes considéré comme un client professionnel, vous obtiendrez des limites encore plus élevées. Obtenir de l'argent dans Capital.com est également un jeu d'enfant - car la plate-forme prend en charge les cartes de débit / crédit, les portefeuilles électroniques et les virements bancaires. Mieux encore, vous pouvez commencer avec seulement 20 £ / $.

    Notre appréciation

    • Zéro commission sur tous les actifs
    • Spreads super serrés
    • Réglementé FCA, CySEC, ASIC et NBRB
    • N'offre pas de négociation d'actions traditionnelle

    75.26% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils diffusent des paris et/ou négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

     

    Conclusion

    En résumé, l'application d'un effet de levier peut être une stratégie de trading très efficace lorsqu'elle est utilisée correctement. En tant que tel, vous avez la possibilité d'amplifier vos profits lorsque vous êtes confiant sur une opportunité commerciale particulière.

    Cela étant dit, le trading avec effet de levier présente également un risque élevé. Si une transaction va dans le sens opposé de ce que vous aviez espéré, vous pourriez perdre toute votre marge.

    En fin de compte, si vous décidez de négocier avec un effet de levier, vous devez vous assurer que vous avez une bonne compréhension des risques sous-jacents. De plus, vous devez vous assurer que vous installez des stop-loss judicieux pour protéger votre position contre la liquidation.

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    FAQs

    Qu'est-ce qu'un courtier à fort effet de levier?

    Comme son nom l'indique, un courtier à fort effet de levier est une plateforme de trading en ligne qui offre des limites d'effet de levier élevées. Cependant, les courtiers ne peuvent plus choisir le niveau de levier qu'ils offrent aux clients de la plate-forme, par exemple, les limites étant déterminées par l'ESMA.

    Quel effet de levier vais-je obtenir avec un courtier britannique?

    Les limites spécifiques dépendront de la classe d'actifs que vous souhaitez négocier. Selon l'ESMA - les principales paires de devises sont plafonnées à 30: 1 pour les commerçants de détail. À l'extrémité inférieure de ces limites, les crypto-monnaies sont plafonnées à 2: 1.

    Comment obtenir des limites d'effet de levier plus élevées?

    Si vous souhaitez négocier à des limites d'effet de levier plus élevées, vous devrez ouvrir un compte de trader professionnel. Pour être éligible, vous devrez répondre à certains critères, comme avoir un portefeuille financier de 500,000 XNUMX € ou plus, et au moins un an d'expérience dans un domaine financier.

    Puis-je vendre des actifs sur effet de levier?

    Si un effet de levier est disponible sur la classe d'actifs choisie, vous aurez toujours la possibilité de choisir à la fois long et short sur vos transactions.

    Comment savoir quand je vais être liquidé?

    Les plateformes de trading vous indiqueront toujours le prix de déclenchement exact de la liquidation. En gros, cela est généralement calculé en convertissant le facteur de levier en pourcentage. Par exemple, un effet de levier de 10: 1 et 5: 1 aurait un point de liquidation de 10% et 20%, respectivement.

    Que sont les frais de levier?

    Lorsque vous appliquez un effet de levier sur vos transactions, vous empruntez effectivement de l'argent auprès du courtier choisi. En tant que tel, vous serez facturé un taux de financement au jour le jour.

    Quel est l'effet de levier maximal sur les actions et les actions?

    Si vous souhaitez appliquer un effet de levier sur les actions et les actions, vous devrez le faire via un CFD. Néanmoins, la limite maximale d'effet de levier sur les CFD sur actions est de 5: 1.