Paras Yhdistyneen kuningaskunnan sijoitusrahasto 2023

Palvelu kopiointikauppaan. Algomme avaa ja sulkee kaupat automaattisesti.

L2T Algo tarjoaa erittäin kannattavia signaaleja minimaalisella riskillä.

24/7 kryptovaluuttakauppaa. Kun nukut, käymme kauppaa.

10 minuutin asennus ja merkittäviä etuja. Ohjekirja toimitetaan oston mukana.

79 % onnistumisprosentti. Tuloksemme ilahduttavat sinua.

Jopa 70 kauppaa kuukaudessa. Saatavilla on yli 5 paria.

Kuukausitilaukset alkavat 58 punnasta.

L2T Jotain

sähkeellä

TULOKSET

Haluatko laajentaa näköalojasi pyrkiessäsi kasvattamaan rahaa? Jos näin on, kannattaa harkita sijoitusrahastoa. 

Lyhyesti sanottuna sijoittamalla pääomaa Yhdistyneen kuningaskunnan sijoitusrahastoon kyseinen tarjoaja ostaa ja myy osakkeita, joukkovelkakirjoja ja muita omaisuusluokkia puolestasi.

Tämä antaa sinulle pääsyn rahoitusvälineisiin, joihin muuten olisi vaikea päästä. Mikä parasta, koko sijoitusprosessi on passiivinen. 

Olemme koonneet oppaan parhaista ja luotettavimmista sijoitusrahastoista, jotka mielestämme ovat huomiosi arvoisia. Selitämme myös sijoitusrahastojen todellisen toiminnan perusteet ja vastaamme joihinkin yleisimmin mietittyihin kysymyksiin.

 

Vieraile eightcapissa nyt

Mikä on sijoitusrahasto?

Sijoitusrahasto pitää osuutensa muissa pörssiyhtiöissä, joukkovelkakirjoissa tai kiinteistöissä. Se sijoittaa tyypillisesti pääomansa pitkäaikaisiin omistuksiin, mikä tuottaa tuottoa osakkeenomistajilleen. Nämä osakkeet ovat yleisesti saatavilla sekä yksityis- että institutionaalisille sijoittajille. Markkinoilla on tarjolla useita erilaisia ​​sijoitusrahastoja, joista jokainen tarjoaa erilaisen valikoiman sijoituksia ja jokaisella on hieman erilainen suunta.

Jos päätät sijoittaa rahasi sijoitusrahastoon; yhdistämällä käteisvarojasi muiden sijoittajien kanssa, voit saada enemmän altistumista valtavalle valikoimalle omaisuuseriä. Ison-Britannian sijoitusrahastot, jotka on alusta alkaen perustettu julkiseksi yhtiöksi, käydään kauppaa Lontoon pörssissä. Harvemmissa tapauksissa tämä voi tapahtua vaihtoehtoisten sijoitusmarkkinoiden (AIM) kautta.

Yhden sijoituksen kautta sijoitussäätiön hajautus mahdollistaa sijoittamisen useisiin, ellei tuhansiin yrityksiin. Pohjimmiltaan sinusta tulee yrityksen osakkeenomistaja, kun lisäät pääomaa sijoitusrahastoon.

Lisämaksut ja alennukset selitetty

Käytetään sulkemaan arvostusaukot, kun osakkeet alkavat käydä kauppaa ylikurssilla, sijoitusrahastosi saattaa päättää laskea liikkeeseen uusia osakkeita. Trust saattaa käyttää DCM:ää (Discount Control Measures), joten jos arvostusvaje tulee liian suureksi, DCM sulkee sen nopeasti. Sijoitusrahasto on velvollinen julkaisemaan tarkastetun tilinpäätöksen sekä vuosikertomuksen. Samat säännöt koskevat kaikkia muita pörssiyhtiöitä.

Pohjimmiltaan sijoitussäätiön osakkeilla voidaan käydä kauppaa omaisuuserien yläpuolella – joka tunnetaan muuten nimellä "premium", mikä tarkoittaa yleensä, että osakkeet ovat kalliilla puolella. Joskus luottamus mahdollistaa sen, että sen osakkeenomistajat voivat myydä osan osakkeistaan ​​hintaan, joka on hyvin lähellä NAV-arvoa (Net Asset Value), tai kiinteällä alennuksella.

Useimmat kyseisessä tilassa olevista suosittelevat olemaan ostamatta sijoitusrahastoa, kun se myy ylihintaan (ja vastaavasti myymättä, kun se on alle parin), koska tällä on ei-toivottu vaikutus, joka pienentää pitkän aikavälin tuottoasi.

Eroavatko sijoitusrahastot sijoitusrahastoista?

Ensinnäkin sijoitusrahastot eivät voi lainata rahaa ostaakseen osakkeita (tunnetaan myös nimellä "gearing"). Tämä tietysti antaa sijoitusrahastoille etulyöntiaseman, koska niillä on paljon enemmän ostopotentiaalia ja ostovoimaa. Tietenkin, jos markkinat putoavat, tämä tarkoittaa lisää tappioita. Kääntöpuolella se voi tarkoittaa, että voit voittaa, kun markkinat ovat nousussa.

Jos sijoittaja kuitenkin haluaa myydä sijoitusrahaston osakkeita – yleisesti ottaen tämä tapahtuu myymällä osakemarkkinoiden kautta. Kuten minkä tahansa muun omaisuusluokan, ostajan on helpotettava myyntiä – toisin kuin sijoitusrahastossa.  On tärkeää huomata se kaikki rahastot (olipa kyse sitten sijoitusrahastosta tai muusta) ovat pohjimmiltaan tapa yhdistää suuria rahasummia, tietenkin, kun halutaan sijoittaa paljon laajempiin instrumentteihin.

Koska sijoitusrahastot pystyvät käyttämään (tai lainaamaan), se tarkoittaa myös sitä, että ne ovat suuren yleisön saatavilla. Tämä on hyvä uutinen sinulle yksityisasiakkaana, sillä sinun ei tarvitse täyttää liian merkittäviä tiliminimimääriä. Sijoitussäätiön osakkeiden hinta voi olla korkeampi tai pienempi kuin kunkin korissa olevan osakkeen arvo, kun sitä kutsutaan kaupankäynniksi ylikurssilla tai alennuksella.

Rahastonhoitaja päättää aina, mihin yrityksiin kannattaa sijoittaa. Tämä tarkoittaa, että saat passiivisista tuloista sen aidossa muodossaan. 

Suljetut ja avoimet rahastot – Mitä sinun tulee tietää

Sijoitusrahastot ovat olleet 1800-luvun puolivälistä lähtien vähän vartioitu salaisuus, erityisesti institutionaalisten sijoittajien keskuudessa. Syynä on se, että heillä oli aiemmin paljon alhaisemmat juoksevat kulut ja korkeammat tuotot (kuin vaikkapa sijoitusrahasto).

Eteenpäin vuosisadan vaihteessa, ja sen jälkeen on tapahtunut paljon muutoksia tavoissa, joilla rahasto voi periä maksuja. Tämä johtui (kuten se nyt tunnetaan) Retail Distribution Reviewin pakottamista muutoksista, mikä tarkoittaa, että rahastoa myyessään rahastonhoitajat eivät enää pystyneet maksamaan palkkioita rahoitusneuvojille.

Yksikkö luottaa

Joskus kutsutaan avoimeksi sijoitukseksi - sijoitusrahastot pystyvät täyttämään sijoittajien tarpeet, jotka saattavat haluta myydä osuutensa tai jopa ostaa tiettyyn rahastoon. Tämä johtuu siitä, että osuusrahasto voi lunastaa tai laskea liikkeeseen osuuksia milloin tahansa. Heidän osakkeidensa määrä on kiinteä, ja joskus niitä pidetään turvallisempana vaihtoehtona kuin suljetut rahastot.

Sijoitusrahasto on suljettu sijoitus, mikä tarkoittaa, että yhtiö myy osakkeet sijoittajille suoraan. Suljetut sijoitukset voivat olla riskialttiimpia vaihtoehtoja, mutta ne ovat perinteisesti tarjonneet edullisempaa tuottoa.

Mitä kustannuksia sijoitusrahastoon liittyy?

Ole tietoinen kaikista provisioista tai lisäkuluista, joita saatat joutua maksamaan voidaksesi käyttää rahastoa. Avoimet rahastot eivät ole pörssivälittäjäpalkkioiden alaisia, toisin kuin sijoitusrahastot

Muista, että ostaessasi saat eri hinnan kuin myydessäsi, joten sijoitusrahasto antaa sinulle vain osakkeen hinnan "ostotarjouksena".

Salkkunsa hoitamiseksi suurin osa sijoitusrahastoista lainaa sinulle niin sanottua jatkuvaa maksua. Tämä maksetaan vuosittain ja vähennetään myöhemmin tilisi kokonaissaldosta. Tämä sisältää joitain säännöllisiä kustannuksia, kuten tilintarkastus- ja johtajapalkkiot, sekä palkkion sijoitusrahaston omistavalta tarjoajalta.

Leimavero

Sinun on maksettava valtiolle 0.5 % leimaveroa (veroosuutta), kun ostat sijoitusrahaston osakkeita. Tämä on väistämätöntä.

"Avaintieto"-asiakirjasta kannattaa aina tutustua, jotta saat selkeämmän käsityksen muista mahdollisista kuluista. Yhteinen maksu on esimerkiksi tulospalkkio, joka on maksettava, jos esimiehesi saavuttaa jotkin asetetut tavoitteet.

Pääoman tuotto 

Muuten tunnetaan pääomanpalautuksena (tai yksinkertaisesti ROC), joka antaa sinulle viitteen siitä, kuinka paljon osakekurssisi ovat nousseet tai laskeneet. Voit verrata nettoarvoon perustuvaa kokonaistuottoa – rahaston tuottoprosenttiin. Suurin osa jakeluohjelmista yrittää parhaansa mukaan sovittaa jakelut yhteen, jotta ne voivat toivottavasti säilyttää osakkeenomistajan alkusijoituksen.

Säätiörahastosta aiheutuu useita kustannuksia, ja maksujen maksaminen on vain osa - joten harkitse, mitä saatat haluta sijoitukselta. Viime kädessä jokainen luottamus eroaa maksujen suhteen. Vaikka ensi silmäyksellä saattaa vaikuttaa kilpailukykyiseltä, sijoitusehtoihin voi sisältyä useita piilomaksuja.

Sijoitusrahaston vuosikertomus

Onko sinulla vaikeuksia ymmärtää sijoitusrahaston vuosiraportissasi olevaa taloudellista tai tuloksellista yhteenvetoa? Tiedämme kaikki, että se on erittäin tärkeä asiakirja, mutta sen ymmärtäminen voi olla kokonaan toinen asia! Sijoitusrahasto on velvollinen julkaisemaan tarkastetun tilinpäätöksen sekä vuosikertomuksen. Tämä ei eroa muista alan yrityksistä osakekauppaa on pauner se.

Mahdollisena sijoittajana sinun olisi erittäin hyödyllistä saada perustiedot vuosikertomuksesta ennen sijoittamista.

• Ensinnäkin näet tehokkuusyhteenvedon, joka näyttää sinulle kahdella eri tavalla luottamuksen tehokkuuden. Näet rahojesi tuottoprosentin sekä osakekurssien muutokset (punnissa ja pennissä). 
• Prosentit esitetään yleensä kokonaistuoton perusteella, joka sisältää kaikki palkkiot, kuten osingot ja osakkeenomistajille maksetut tulot. Kokonaistuottoprosentti ei ole sama kuin pääoman tuotto. Pääoman tuotto on kuinka paljon osakekurssi on noussut tai laskenut vuoden aikana.
• Jos esimerkiksi säätiön osakekurssi sattuu laskemaan 10 %, osakkeen pääoman tuotto on -10 %. Silloin, jos osakekurssi maksaa osinkoina 4 %, on osakkeenomistajille kokonaistuotto -6 %.
• Toisaalta, jos luottamusosuus nousee 10 %, pääoman tuotto on 10 %. Jos osakkeen hinta maksaa osinkona 4 %, osakkeenomistajien kokonaistuotto on 14 %
• Jotkut säätiöt tekevät tästä mahdollisimman läpinäkyvän ja julkaisevat sekä kokonaistuoton että pääomatuoton.
• Näet myös NAV:n. Tämä näyttää sinulle luottamusinvestointien arvon ilman velkasitoumuksia. Rahastonhoitaja on vastuussa hyvien sijoitusten valinnasta, jolloin nettoarvo nousee ja ohjaa pääomaasi.
• NAV:n kasvu auttaa ajamaan osakekursseja, joista keskustelemme tarkemmin alla.

Sijoitusrahasto – NAV

Kuten aiemmin todettiin, lyhenne NAV tarkoittaa nettovarallisuusarvoa. Perusmuodossaan se antaa sinulle viitteen siitä, kuinka paljon sijoitusrahasto todella on arvoinen (miinus sen velat) Tästä syystä on suositeltavaa, että sinulla on ainakin peruskäsitys siitä, mitä NAV tarkoittaa ja miten siitä voi olla sinulle hyötyä.

Hyvä asia on esimerkiksi muistaa, että sijoitusrahaston substanssiarvo ja osakekurssi ovat kaksi hyvin eri asiaa. NAV:n päätavoite on kertoa sinulle, mikä sijoitus on ihan oikeesti arvoinen. Osakekurssin tapauksessa tämä on se, minkä arvoiseksi sijoittajat pitävät sijoituksen arvoisena – markkinavoimien perusteella.  

Sijoitussäätiö voi osakkeenomistajiensa puolesta lainata rahaa. Kertyneet velat vähennetään aina sijoitusten kokonaismäärästä, jotta he voivat laskea substanssinsa. Näin ollen sijoitussäätiön, jonka varat ovat arvoltaan 500 miljoonaa puntaa ja joiden lainat ovat 100 miljoonaa puntaa, nettorahaston arvo on 400 miljoonaa puntaa.

Itse asiassa on olemassa 2 tyyppistä nettoarvoa, jotka riippuvat siitä, kuinka trusti arvostaa velkansa:

Kirjanpitoarvo: – Kuinka paljon maksaa takaisinmaksu lainanantajalle

Käypä arvo: Paljonko velka nyt on

Mitä suurempi velan arvo on, sitä pienempi nettoarvo on. 

Kun harkitset, mitä (jos sellaisia) trusteja haluaisit ostaa, yritä aina ajatella sijoitusrahastoja pitkän aikavälin tavoitteesi mielessä, koska osakkeen hinta saattaa vain kukoistaa.

Muista, että rahastonhoitajan päätavoite on valita hyvät sijoitukset ja siten kasvattaa nettovarallisuutta. Tärkeää on, että NAV on loistava tapa mitata, kuinka paljon hyvää työtä rahastonhoitaja tekee.

Selitetty osinkorahaston maksut

Osinko on periaatteessa yhtiön osakkeenomistajille suorittama maksu. Joten jos sinulla on osinkoja, jotka sisältyvät omistamiisi osakkeisiin, kun yritys tekee voittoa, hyödyt myös siitä osuudesta. Osinkoosakkeisiin sijoittaminen tarkoittaa, että voit kasvattaa salkkusi markkina-arvoa, ja se voi tarkoittaa, että sinulla on siitä tasaista tuloa.

Sijoitusrahastot voivat pitää jopa 15 % osingoista, toisin kuin avoimet rahastot, joiden on luovutettava kaikki saamansa osinkotuotot (sijoitetulta yhtiöltä). Sellaisenaan säätiön epäsuotuisan tilikauden aikana se voi silti täydentää osakkeenomistajien tuloja.

Jotkin rahastot menestyvät paremmin kuin toiset osinkojen osalta, joten jos osinkotulo on sinulle tärkeä tekijä, harkitse sellaisen trustin valitsemista, joka on omistettu näiden osinkojen maksujen varmistamiseen. Itse asiassa se on ollut viime kuukausina melko vaikeaa aikaa trusteille, sillä joillakin yrityksillä ei ole ollut muuta vaihtoehtoa kuin lykätä osinkojaan tai leikata niitä. 

Mahdolliset vaikutukset sijoitusrahastoon

Kun kyse on tuotoistasi, sinun tulee harkita eroa sijoitusrahastojen varojen arvon ja osakkeen hinnan välillä. Tällä voi olla valtava ero tuottoihisi, esimerkiksi se voi hidastaa mahdollisia voittojasi, jos alennus laajenee.

Myös sijoitusrahaston osakkeiden hinta voi vaihdella, joten ota aina huomioon osakkeista maksamasi hinta. Tietenkin on aina olemassa vaara, että saatat saada vähemmän takaisin kuin alun perin odotit. Jälleen kerran, tämä on vain sijoitusrahaston areenan luonne. 

On tärkeää tutkia, ottaako kyseinen sijoitusrahasto todella lainaa ostaakseen osakkeitaan, koska tämä voi antaa sinulle paremman tuoton ja samalla lisätä riskejä.

Sinulla on enemmän kuin oikeus muuttaa mieltäsi ja myydä omistamasi osakkeet, mutta muista – olitpa ostamassa tai myymässä, sinun on käytettävä kolmannen osapuolen pörssivälittäjää tekemään se puolestasi. Kaiken kaikkiaan sijoitusrahastot sopivat paremmin niille, jotka haluavat sijoittaa pitkällä aikavälillä (peukalosääntönä 5 vuotta tai enemmän).

Mikä on riippumaton hallitus: ja mihin se on tarkoitettu?

Koska sijoitusrahastoja johdetaan Yhdistyneen kuningaskunnan yhtiölain mukaisesti, niillä on oma riippumaton tiiminsä, joka pyörittää ohjelmaa. Astu riippumattomaan hallitukseen. Jotkut ihmiset sijoittavat tiettyyn sijoitusrahastoon, koska he pitävät sitä pyörittävistä ihmisistä, olipa kyse sitten vuosien kokemuksesta sijoitustoiminnasta tai pitkästä kokemuksesta suuren rahaston hallinnoinnista.

Joten mikä on hallitus ja mitä he tekevät? No, tämä koostuu aina puheenjohtajasta ja kirjanpitäjästä. Loput hallituksessa yleensä koostuu monimuotoisesta ryhmästä johtajia, joilla on erilaisia ​​taitoja, ja kaikki varmistavat, että johtaja suorittaa kyseistä mandaattia, mikä hyödyttää mahdollisimman paljon osakkeenomistajia.

Jos riippumaton hallitus tutkimuksen jälkeen kokee, että rahastonhoitaja ei pidä osakkeenomistajiensa etua eikä siten tee työtään oikein, heillä on valta vapauttaa rahastonhoitaja tehtävistään.

Hallitus saattaa usein muuttaa rahaston mandaattia, ehkä pitkän huonon tuloksen tai rahastoyhtiön ongelmien jälkeen

Mitä termi "gearing" tarkoittaa?

Nettovelkaantuneisuus – jota yleisesti kutsutaan myös ”vipuvaikutukseksi” – on pohjimmiltaan sitä, kun sijoitusrahasto lainaa pääomaa sijoittaakseen sen muualle.

Tämä voi olla suuri myyntivaltti pohdittaessa, onko sijoitusrahasto sinulle oikea rahastotyyppi, koska tämä velkaantumisaste ei ole avointen rahastojen (kuten sijoitusrahastojen) käytettävissä.

• Oletetaan, että rahastonhoitajan on lainattava 10,000 XNUMX puntaa sijoittaakseen, jonka johtaja vaihtaa 10 %.
• Tämä tarkoittaa käytännössä sitä, että he ovat voineet lainata 10,000 1,000 puntaa esittämällä vain XNUMX XNUMX puntaa.
• Tämä johtuu vaihteistosta. BOlettaen, että osakekurssissa ei ole tapahtunut muutosta, tämän seurauksena pääoma on nyt 11,000 XNUMX puntaa.
• Tästä tietysti peritään korko - koska varat on lainattu kolmannelta osapuolelta.

Jos haluat laskea sijoitusrahaston velkaantumisasteen, sinun on yksinkertaisesti laskettava yhteen maksamattomat velat ja jaettava tämä luku sitten omalla pääomalla.

Ratkaisevaa on, että noin 25–50 %:n velkaantumisastetta pidetään kohtuullisen järkevänä, ellei toiminnan kannalta tietenkään vaadita lisää velkaa.

Sijoitusrahaston maksaminen

Jos pidät sijoitusrahaston äänestä, sinun on pohdittava, mikä maksujärjestely vastaa parhaiten tarpeitasi. 

Tämä voi sisältää:

• Pankki/luottokortti: Helpoin tapa saada rahaa sijoitusrahastoon on pankki- tai luottokortti. Mikä parasta, maksusi hyvitetään välittömästi. 
• Suoraveloitus: Joustava, automatisoitu ja voi ottaa vastaan ​​sekä kiinteitä että vaihtuvia maksuja. Kun olet määrittänyt toimeksiannon, voit määrittää kertamaksuja sekä tapauskohtaisia ​​maksuja. Kolmannen osapuolen palveluntarjoajat jopa integroivat maksut tavalliseen laskutusjärjestelmääsi, kaikki verkossa. Ratkaisevaa on, että tämä vaihtoehto on ihanteellinen sijoittamiseen jokaisen kuukauden lopussa. 
• Jatkuva maksuviranomainen: OJos sitä kutsutaan toistuvaksi korttimaksuksi, valtuutat kauppiaan ottamaan säännöllisiä maksuja. Nämä maksut jatkuvat, kunnes peruutat määrityksen.
• Kestotilaus: Jotkut luotettavat sijoittajat harkitsevat jopa pysyvää toimeksiantoa. Yleensä selvitetään samana päivänä maksun kanssa, harvoin joudut maksamaan maksun. 

Mistä tiedän, onko sijoitusrahasto minulle oikea valinta?

Ensinnäkin on erittäin suositeltavaa, että et koskaan sijoita enempää kuin olet valmis häviämään. Lisäksi, ennen kuin ryhdyt ryntälle, sinun tulee nähdä sijoitusrahasto pitkän aikavälin järjestelynä. Toisin sanoen sinulla on parhaat mahdolliset mahdollisuudet ratsastaa markkinoiden aalloista, jos jätät portfoliosi koskemattomaksi useiden vuosien ajan. 

Jos et epämukavaa riskeerata kovalla työllä ansaitulla rahallasi tai etsit vain lyhytaikaisia ​​voittoja, on todennäköistä, että sijoitusrahasto on emme sinulle.

Ison-Britannian parhaat sijoitusrahastot

Sijoitusrahastojen avulla voit luoda erittäin hajautetun salkun tekemättä mitään kovaa työtä. Valitsemasi luottamus osakkeenomistajiensa puolesta sekä ostaa että myy yhdistelmän sijoituksia.

Saatat päätyä tekemään lopullisen valinnan kohdemarkkinoiden, toimialan, toimialan tai pörssin perusteella.

Ota aina huomioon, auttaako sijoitus sinua rakentamaan sitä tasapainoista salkkua, jonka toivot saavuttavasi, joten on hyvä idea asettaa itsellesi sijoitustavoitteita. Sinun pitäisi tutkia, kuinka monipuolinen luottamus on.

Siinä on paljon mietittävää, joten olemme valinneet 6 auttamaan sinua matkan varrella

1. Worldwide Healthcare Trust PLC

Ensimmäisen kerran 1990-luvun puolivälissä perustettu Worldwide Healthcare trust on laajamittainen brittiläinen sijoitusrahasto.

Valtava valikoima kattaa kaiken teknologiasta ja terveydenhuollon laitteista lääkeyhtiöihin ja monenlaisiin muihin palveluihin, joten tämä luottamus on osoittautunut suosituksi brittiläisten sijoittajien keskuudessa viime vuosina.

Muutamia perustietoja harkitsemaan:

• Manager: Frostrow Capital LLP
• Tyyppi: Suljettu sijoitusyhtiö
• ISIN: GB0003385308
• Toimiala: Alaasiantuntija: Biotekniikka ja terveydenhuolto
• Rahaston koko: 1.97 miljardia puntaa
• NAV: 3,455 XNUMX
• Vaihteisto: 98

Tärkeimmät omistukset säätiössä ovat;

• Takeda Pharmaceutical Co Ltd (6.05 %)
• Merck & Co Inc (4.70 %)
• Alexion Pharmaceuticals Inc (4.43 %)
• Boston Scientific Corp (4.29 %)
• Novartis AG (4.10 %)

2. Skotlannin asuntolaina

Scottish Mortgage on ollut olemassa yli sata vuotta. 1900-luvun alussa perustettu yritys myytiin alun perin nimellä Straits Mortgage and Trust Company.

Tämä sijoitusrahasto on hyvin hoidettu salkku, jonka alla on maailmanlaajuinen yrityskori. Kaikista Ison-Britannian suurimmista sijoitusrahastoista markkina-arvolla mitattuna Scottish Mortgagen arvo on hieman yli kymmenen miljardia puntaa.

Noin 25 % varoista voidaan sijoittaa yrityksiin, joita ei löydy julkisilta markkinoilta. Jos olet kiinnostunut erityisesti teknologiaosakkeista, Scottish Mortgage saattaa olla oikea luottamus sinulle. 

Muutamia perustietoja harkitsemaan:

• Manager: Baillie Gifford & Co Limited.
• Tyyppi: Suljettu sijoitusyhtiö
• ISIN: GB00BLDYK618
• Toimiala: Globaali
• Rahaston koko: 10.96 miljardia puntaa
• NAV: 728 XNUMX
• Vaihteisto: 108

Tärkeimmät omistukset säätiössä ovat:

• Amazon.com Inc (9.28 %)
• Tesla Inc (8.63 %)
• Tencent Holdings Ltd (6.51 %)
• Illumina Inc (6.17 %)

 

3. City of London Trust

1800-luvun lopulla lanseerattu Lontoon City on toinen luottamushenkilö listallamme, joka näyttää olleen olemassa aikojen alusta lähtien. Näin sanottuna iVasta 1960-luvun puolivälissä luottamus teki päätöksen keskittyä osinkoa maksaviin osakkeisiin.

Lontoon Cityn sijoitusrahastolla on salkussaan yli 100 omistusta. Sen konservatiivinen johtamistyyli tarkoittaa, että sen salkkujen kierto on alhainen, ja se pyrkii ottamaan pieniä positioita indeksistä osakesijoittelun ja aggressiivisten sektoreiden sijaan.

Muutama perustieto:

• Johtaja: Janus Henderson Investors Ltd
• Tyyppi: Suljettu sijoitusyhtiö
• ISIN: GB0001990497
• Toimiala: Yhdistyneen kuningaskunnan osaketulot
• Rahaston koko: 1.45 miljardia puntaa
• NAV: 349 XNUMX
• Vaihteisto: 109

Tärkeimmät omistukset säätiössä ovat:

• HSBC Holdings PLC (3.97 %)
• British American Tobacco PLC (3.72 %)
• Diageo PLC (3.55 %)
• GlaxoSmithKline PLC (3.24 %)
• BP PLC (3.19 %)

4. Allianz Technology Trust

Allianz Technology Trustia hallinnoivat AllianzeGI ja Walter Price (kokenut teknologiasijoittaja) lähellä surullisen kuuluisaa huipputeknologian leikkikenttää Silicon Valley.

Tämän seurauksena tämä sijoitusrahasto keskittyy voimakkaasti teknologiapohjaisiin osakkeisiin sijoittamiseen. Muutaman viime vuoden aikana ruoste on yli kaksinkertaistanut sijoittajiensa rahat.

Uusien markkinoiden suosiminen tai vanhojen vaihtaminen teknologian edistysaskeleet muuttavat aloja, kuten vähittäiskauppaa, mainontaa, valmistusta ja turvallisuutta. Säätiöllä on noin 70 omistusta, joista 90 prosenttia tai yrityksen varoista on Yhdysvalloissa.

Muutama perustieto:

• Johtaja: Allianz Global Investors (UK) Ltd
• Tyyppi: Suljettu sijoitusyhtiö
• ISIN: GB0003390720
• Toimiala: Teknologia ja media
• Rahaston koko: 830.76 miljoonaa puntaa
• NAV: 2,142 XNUMX
• Vaihteisto: 98

Tärkeimmät omistukset säätiössä ovat:

• Microsoft Corp (5.31 %)
• Amazon.com Inc (5.30 %)
• Alphabet Inc A (4.22 %)
• Apple Inc (4.00 %)
• CrowdStrike Holdings Inc, luokka A (3.51 %)

5. Smithson Investment Trust

Fundsmith, Terry Smithin rahastoyhtiö, käynnisti Smithsonin vuonna 2018. Vaikka se on melko uusi luottamus, se on toiminut hyvin sen perustamisesta lähtien. Sen yhden vuoden tulos on melko terve 7.7 %.

Muita huomioitavia tietoja:

• Johtaja: Fundsmith LLP
• Tyyppi: Suljettu sijoitusyhtiö
• ISIN: GB00BGJWTR88
• Toimiala: globaalit pienet yritykset
• Rahaston koko: 1.78 miljardia puntaa
• NAV: 1,416 XNUMX
• Vaihteisto: 99

Tärkeimmät omistukset säätiössä ovat:

• Rightmove PLC (5.18 %)
• Verisk Analytics Inc (5.12 %)
• Check Point Software Technologies Ltd (5.01 %)
• Masimo Corp (4.98 %)
• Ansys Inc (4.52 %)

6. Polar Capital Technology Trust

1990-luvun puolivälistä lähtien Polar Capital Technology Trust on kasvanut sijoitusrahastojen alueella ja tuottanut sen jälkeen loistavia tuloksia matkan varrella.

Microsoftin kaltaisilla omistusosuuksilla (yksi parhaiten menestyneistä osakkeiden suhteen) Polar Capital Technology Trust hyödyntää digitaalista muutosta täysimääräisesti, erityisesti mitä tulee yrityksiin, jotka tarvitsevat vanhentuneen liiketoimintamallinsa täydellisen uudistamisen.

• Johtaja: Polar Capital LLP
• Tyyppi: Suljettu sijoitusyhtiö
• ISIN: GB0004220025
• Toimiala: Teknologia ja media
• Rahaston koko: 2.63 miljardia puntaa
• NAV: 1,912 XNUMX
• Vaihteisto: 98

Tärkeimmät omistukset säätiössä ovat:

• Microsoft Corp (9.85 %)
• Apple Inc (7.67 %)
• Facebook Inc A (4.30 %)
• Alphabet Inc luokka C (4.16 %)
• Alphabet Inc A (4.12 %)

Yhteenveto

Tähän mennessä sinulla pitäisi olla paljon parempi käsitys sijoitusrahastoista. Kun päätät tarpeisiisi sopivasta sijoitusluottamuksesta, sinun on otettava huomioon muutama seikka.

Tämä keskittyy kykyysi täyttää vähimmäissijoitussummat sekä siihen, kuinka kauan olet valmis sitomaan kätesi. Tärkeää on myös se tarkistat kaikki sijoitusrahaston määräämät maksut ja palkkiot.

Viime kädessä sinun tulee aina olla täysin tietoinen asiaan liittyvistä riskeistä - koska ei ole koskaan mitään takeita siitä, että ansaitset rahaa. 

 

FAQ

Mitä sijoitusrahasto maksaa minulle?

Tähän kysymykseen ei ole yksinkertaista vastausta. Vaikka on olemassa vakiomaksuja, kuten leimavero ja suorituspalkkiot, ne vaihtelevat luottamushenkilökohtaisesti. Sellaisenaan tarkista aina ehdot sekä sinulta odotetut maksut ja vuosimaksut.

Pitäisikö minun sijoittaa sijoitusrahastoon?

Sijoitusrahastot ovat mahdollisesti sopivia, jos haluat pitkän aikavälin salkun erilaisista omaisuusluokista. Saat käyttöösi laajan valikoiman sijoituksia ja rahastonhoitaja hoitaa salkkusi puolestasi.

Mitä termi gearing tarkoittaa?

Yksinkertaisimmillaan gearing on lainaamista. Toisin sanoen sijoitussäätiö voi lainata rahaa sijoittaakseen lisää pääomaa, joka sillä on käytettävissään.