بهترین تراست های سرمایه گذاری بریتانیا در سال 2023

خدمات برای تجارت کپی. Algo ما به طور خودکار معاملات را باز و بسته می کند.

L2T Algo سیگنال های بسیار سودآور را با حداقل ریسک ارائه می دهد.

تجارت 24/7 ارز دیجیتال. وقتی شما خوابید، ما معامله می کنیم.

راه اندازی 10 دقیقه ای با مزایای قابل توجه. دفترچه راهنما همراه با خرید ارائه می شود.

79 درصد میزان موفقیت نتایج ما شما را هیجان زده خواهد کرد.

حداکثر 70 معامله در ماه. بیش از 5 جفت موجود است.

اشتراک ماهانه از 58 پوند شروع می شود.

L2T چیزی

تلگراف

نتایج

به دنبال گسترش افق های خود در تلاش برای رشد پول خود هستید؟ اگر چنین است، ارزش در نظر گرفتن یک تراست سرمایه گذاری را دارد. 

به طور خلاصه، با تزریق سرمایه در یک تراست سرمایه گذاری بریتانیا، ارائه دهنده مورد نظر سهام، اوراق قرضه و سایر طبقات دارایی را از طرف شما خریداری و می فروشد.

این به شما امکان دسترسی به ابزارهای مالی را می دهد که در غیر این صورت دسترسی به آنها دشوار است. بهتر از همه، کل فرآیند سرمایه گذاری منفعل است. 

ما راهنمای بهترین و قابل اعتمادترین تراست های سرمایه گذاری که فکر می کنیم ارزش توجه شما را دارند گردآوری کرده ایم. ما همچنین نکاتی را در مورد نحوه عملکرد اعتمادهای سرمایه گذاری توضیح می دهیم و به برخی از متداول ترین سؤالات مورد تامل پاسخ می دهیم.

 

اکنون از eightcap دیدن کنید

تراست سرمایه گذاری چیست؟

تراست سرمایه گذاری سهام خود را در سایر شرکت ها، اوراق قرضه یا دارایی های فهرست شده نگه می دارد. معمولاً سرمایه خود را به دارایی های بلندمدت تزریق می کند و در نتیجه برای سهامدارانش بازدهی ایجاد می کند. این سهام عموماً برای سرمایه گذاران خرده فروشی و نهادی نیز در دسترس است. انواع مختلفی از تراست های سرمایه گذاری مختلف در بازار موجود است که هر کدام مجموعه متفاوتی از سرمایه گذاری ها را ارائه می دهند و هر کدام جهت کمی متفاوت خواهند داشت.

اگر تصمیم دارید پول خود را به یک تراست سرمایه گذاری تزریق کنید. با ادغام پول نقد خود با سایر سرمایه گذاران، می توانید در معرض طیف گسترده ای از دارایی ها قرار بگیرید. تراست های سرمایه گذاری بریتانیا که از ابتدا به عنوان یک شرکت سهامی عام راه اندازی شدند، سپس در بورس لندن معامله می شوند. در موارد نادرتر، این ممکن است از طریق بازار سرمایه گذاری جایگزین (AIM) باشد.

تنها از طریق یک سرمایه گذاری، تنوع یک تراست سرمایه گذاری شما را قادر می سازد در چندین، و نه هزاران شرکت سرمایه گذاری کنید. اساساً وقتی سرمایه ای را در یک تراست سرمایه گذاری تزریق می کنید، سهامدار شرکت می شوید.

حق بیمه و تخفیف توضیح داده شده است

هنگامی که سهام شروع به معامله با بالاترین قیمت می کنند، برای بستن شکاف های ارزش گذاری استفاده می شود، ممکن است اعتماد سرمایه گذاری شما تصمیم به انتشار سهام جدید بگیرد. اعتماد ممکن است از DCM (اقدامات کنترل تخفیف) استفاده کند، به طوری که اگر شکاف ارزش گذاری خیلی بزرگ شود، DCM در واکنش سریع آن را ببندد. تراست سرمایه گذاری موظف به انتشار حساب های حسابرسی شده و همچنین گزارش سالانه می باشد. همین قوانین برای هر شرکت دیگری در بازار سهام اعمال می شود.

اساساً، سهام یک تراست سرمایه گذاری می تواند بیش از دارایی ها معامله شود - در غیر این صورت به عنوان "حق بیمه" شناخته می شود، و معمولاً به این معنی است که سهام در سمت گران قرار دارند. گاهی اوقات یک تراست سهامداران خود را قادر می سازد تا برخی از سهام خود را با قیمتی بسیار نزدیک به NAV (ارزش خالص دارایی) یا تخفیف ثابت بفروشند.

اکثر افراد در این فضا توصیه می‌کنند که وقتی یک تراست سرمایه‌گذاری با قیمت بالاتری به فروش می‌رسد (و به‌طور مشابه در صورت پایین‌تر از قیمت آن، فروش را انجام ندهید)، زیرا این امر تأثیر نامطلوبی در کاهش بازده بلندمدت شما خواهد داشت.

آیا تراست واحدها با تراست های سرمایه گذاری متفاوت است؟

اول و مهمتر از همه، واحدهای تراست قادر به وام دادن پول برای خرید سهام نیستند (که در غیر این صورت "Gearing" نامیده می شود). این البته به صندوق های سرمایه گذاری برتری می دهد، زیرا آنها از نظر پتانسیل خرید و قدرت خرید بسیار بیشتر هستند. البته اگر بازار سقوط کند، این به معنای زیان بیشتر است. از طرف دیگر، این می تواند به این معنی باشد که وقتی بازار در حال افزایش است، سود خواهید برد.

با این حال، اگر سرمایه‌گذار بخواهد سهام یک صندوق سرمایه‌گذاری را بفروشد - به طور کلی، این امر با فروش از طریق بازار سهام محقق می‌شود. مانند هر طبقه دارایی دیگر، خریدار باید فروش را تسهیل کند - برخلاف یک واحد اعتماد.  مهم این است که توجه داشته باشید تمام وجوه (اعم از اعتماد سرمایه گذاری یا غیر آن) اساساً راهی برای ادغام مقادیر زیادی پول با هم هستند، البته با دیدگاه سرمایه گذاری در طیف بسیار گسترده تری از ابزارها.

از آنجایی که تراست های سرمایه گذاری قادر به تجهیز (یا وام گرفتن) هستند، به این معنی است که آنها در دسترس عموم هستند. این خبر خوبی برای شما به عنوان یک مشتری خرده‌فروش است، زیرا نیازی به رعایت حداقل‌های حساب بسیار قابل توجه ندارید. به عنوان معامله با حق بیمه یا معامله با تخفیف، هزینه سهام در یک تراست سرمایه گذاری ممکن است بالاتر یا کمتر از ارزش هر سهم موجود در سبد باشد.

یک مدیر صندوق همیشه تصمیم می گیرد که در کدام شرکت ها سرمایه گذاری شود. این بدان معنی است که شما از درآمد غیرفعال در واقعی ترین شکل آن سود خواهید برد. 

صندوق های بسته و باز - آنچه باید بدانید

از اواسط دهه 1800، تراست های سرمایه گذاری به ویژه در میان سرمایه گذاران نهادی کمی محرمانه بوده است. دلیل آن این بود که در گذشته آنها هزینه های جاری بسیار کمتر و بازدهی بالاتری داشتند (نسبت به یک واحد تراست).

به سرعت به پایان قرن رسید و از آن زمان تغییرات زیادی در روش هایی که صندوق می تواند کارمزد خود را دریافت کند، ایجاد شده است. این به دلیل تغییرات اعمال شده توسط (همانطور که اکنون شناخته می شود) بررسی توزیع خرده فروشی بود، به این معنی که هنگام فروش یک صندوق، مدیران صندوق دیگر قادر به پرداخت کمیسیون به مشاوران مالی نبودند.

واحد اعتماد می کند

گاهی اوقات به عنوان یک سرمایه گذاری با پایان باز شناخته می شود - واحدهای تراست می توانند نیازهای سرمایه گذارانی را که ممکن است بخواهند سهام خود را بفروشند یا در واقع در یک صندوق خاص خریداری کنند، برآورده کنند. این به این دلیل است که صندوق واحد می تواند هر زمان که بخواهد واحدها را بازخرید یا صادر کند. سهام آنها به تعداد ثابت تنظیم می شود و گاهی اوقات گزینه ای مطمئن تر از صندوق های بسته در نظر گرفته می شود.

تراست سرمایه گذاری یک سرمایه گذاری بسته است، به این معنی که شرکت سهام را به سرمایه گذاران به طور مستقیم می فروشد. سرمایه‌گذاری‌های بسته ممکن است گزینه پرریسک‌تری باشند، اما از لحاظ تاریخی بازدهی مطلوب‌تری را ارائه کرده‌اند.

هزینه های مربوط به یک تراست سرمایه گذاری چیست؟

از هر کمیسیون یا هزینه های اضافی که ممکن است برای تعامل با یک صندوق بپردازید، آگاه باشید. بر خلاف تراست های سرمایه گذاری، صندوق های سرمایه باز مشمول کمیسیون کارگزار سهام نیستند

به یاد داشته باشید که هنگام خرید، قیمت متفاوتی دریافت خواهید کرد، همانطور که در هنگام فروش دریافت خواهید کرد، بنابراین تراست سرمایه گذاری فقط قیمت سهم را به عنوان "پیشنهاد پیشنهادی" برای شما اعلام می کند.

به منظور مدیریت پرتفوی خود، اکثر تراست های سرمایه گذاری آنچه را که به عنوان شارژ مداوم شناخته می شود، به شما نقل می کنند. این مبلغ به صورت سالانه قابل پرداخت است و متعاقباً از موجودی کل حساب شما کاهش می یابد. این شامل برخی از هزینه های معمولی مانند حسابرسی و حق الزحمه مدیر و همچنین هزینه ای برای ارائه دهنده ای است که اعتماد سرمایه گذاری را در اختیار دارد.

تمبر مالیاتی

هنگام خرید سهام در تراست سرمایه گذاری، باید 0.5٪ حق تمبر (سهم مالیاتی) را به دولت پرداخت کنید. این اجتناب ناپذیر است.

همیشه ارزش دارد که سند "اطلاعات کلیدی" را بررسی کنید تا ایده واضح تری در مورد هزینه های دیگری داشته باشید. به عنوان مثال، هزینه متداول هزینه عملکرد است که اگر مدیر شما برخی از اهداف تعیین شده را برآورده کند، باید پرداخت شود.

بازگشت سرمایه 

در غیر این صورت به عنوان بازگشت سرمایه (یا به سادگی ROC) شناخته می شود، این به شما نشان می دهد که قیمت سهام شما چقدر افزایش یا کاهش یافته است. ممکن است بخواهید کل بازده را بر اساس NAV - با نرخ توزیع صندوق مقایسه کنید. اکثریت قریب به اتفاق برنامه های توزیع تمام تلاش خود را می کنند تا توزیع ها را مطابقت دهند تا امیدوارانه بتوانند سرمایه گذاری اولیه سهامداران را حفظ کنند.

هزینه‌های متعددی برای یک صندوق امانی متحمل خواهید شد، و پرداخت هزینه‌ها تنها بخشی از هزینه است – بنابراین به آنچه ممکن است از سرمایه‌گذاری می‌خواهید توجه کنید. در نهایت، هر اعتمادی در مورد هزینه ها متفاوت خواهد بود. در حالی که ممکن است در نگاه اول فردی رقابتی به نظر برسد، ممکن است تعدادی هزینه پنهان وجود داشته باشد که عمیقاً در شرایط سرمایه گذاری گنجانده شده است.

گزارش سالانه اعتماد سرمایه گذاری

آیا در تلاش برای درک این خلاصه مالی یا عملکرد در گزارش سالانه اعتماد سرمایه گذاری خود هستید؟ همه ما می دانیم که این یک سند بسیار مهم است، اما درک آن می تواند موضوع دیگری باشد! تراست سرمایه گذاری موظف به انتشار حساب های حسابرسی شده و همچنین گزارش سالانه می باشد. این هیچ تفاوتی با هر شرکت دیگری ندارد تجارت سهام بازار.

به عنوان یک سرمایه گذار بالقوه، برای شما بسیار سودمند است که قبل از سرمایه گذاری، درک اولیه ای از گزارش سالانه داشته باشید.

• ابتدا، یک خلاصه عملکرد را مشاهده خواهید کرد، که به دو روش مختلف عملکرد اعتماد شما را به شما نشان می دهد. درصد بازگشت پول خود و همچنین تغییرات قیمت سهام (پوند و پن) را خواهید دید. 
• درصدها عموماً بر اساس بازده کل نشان داده می شوند که شامل هر گونه کارمزدی مانند سود سهام و درآمد پرداخت شده به سهامداران است. درصد بازده کل با بازده سرمایه یکسان نیست. بازده سرمایه به میزان افزایش یا کاهش قیمت یک سهم در سال است.
• به عنوان مثال، اگر قیمت سهام یک تراست 10 درصد کاهش یابد، بازده سرمایه سهام -10 درصد است. سپس، اگر قیمت سهم 4 درصد سود سهام پرداخت کند، کل بازده سهامداران 6- است.
• از سوی دیگر، اگر سهم اعتماد 10 درصد افزایش یابد، بازده سرمایه 10 درصد خواهد بود. اگر قیمت سهام 4 درصد سود سهام پرداخت کند، کل بازده سهامداران 14 درصد است.
• برخی از تراست ها این امر را تا حد امکان شفاف می کنند و بازده کل و بازده سرمایه را منتشر می کنند.
• همچنین NAV را خواهید دید. این به شما ارزش سرمایه گذاری های اعتماد را بدون تعهدات بدهی نشان می دهد. یک مدیر صندوق مسئول انتخاب سرمایه گذاری های خوب است، بنابراین NAV افزایش می یابد و سرمایه شما را هدایت می کند.
• رشد در NAV به افزایش قیمت سهام کمک می‌کند، که در زیر با جزئیات بیشتر به آن می‌پردازیم.

اعتماد سرمایه گذاری - NAV

همانطور که قبلا ذکر شد، مخفف NAV مخفف ارزش خالص دارایی است. در ابتدایی ترین شکل خود، به شما نشان می دهد که اعتماد سرمایه گذاری واقعاً چقدر ارزش دارد (منهای بدهی های آن) به همین دلیل، توصیه می شود حداقل درک اولیه ای از معنای NAV داشته باشید و چگونه ممکن است برای شما مفید باشد.

به عنوان مثال، نکته خوبی که باید به خاطر داشت این است که ارزش خالص دارایی و قیمت سهام تراست سرمایه گذاری دو چیز بسیار متفاوت هستند. هدف اصلی NAV این است که به شما بگوید سرمایه گذاری چیست واقعا ارزش. در مورد قیمت سهم، این چیزی است که سرمایه گذاران ارزش سرمایه گذاری را بر اساس نیروهای بازار درک می کنند.  

از طرف سهامداران، یک تراست سرمایه گذاری ممکن است پول قرض کند، بدهی جمع شده همیشه از تعداد کل سرمایه گذاری ها کسر می شود تا آنها بتوانند ارزش خالص دارایی خود را محاسبه کنند. با این اوصاف، یک تراست سرمایه گذاری با دارایی به ارزش 500 میلیون پوند، همراه با وام های 100 میلیون پوندی، ارزش خالص صندوق 400 میلیون پوند خواهد داشت.

در واقع 2 نوع NAV وجود دارد که بستگی به این دارد که اعتماد چگونه بدهی خود را ارزش گذاری کند:

ارزش کتاب: - بازپرداخت وام دهنده چقدر هزینه دارد

ارزش منصفانه: ارزش بدهی الان چقدر است

هر چه ارزش بدهی بالاتر باشد، NAV کمتر خواهد بود. 

هنگامی که در نظر دارید (در صورت وجود) می خواهید در کدام یک از تراست ها خرید کنید، همیشه سعی کنید در مورد تراست های سرمایه گذاری با هدف بلندمدت خود فکر کنید، زیرا ممکن است قیمت سهام به تازگی شکوفا شود.

به یاد داشته باشید، هدف اصلی یک مدیر صندوق، انتخاب سرمایه گذاری های خوب، در نتیجه رشد دارایی خالص است. مهمتر از همه، NAV روشی عالی برای سنجش میزان کار خوب مدیر صندوق است.

پرداخت های صندوق سود توضیح داده شده است

سود سهام اساساً پرداختی است که توسط یک شرکت به سهامداران انجام می شود. بنابراین، اگر در سهامی که دارید، سود سهام دارید، زمانی که آن شرکت سود می‌کند، از سهمی از آن نیز بهره خواهید برد. سرمایه گذاری در سهام سود سهام به این معنی است که می توانید ارزش بازار پرتفوی خود را افزایش دهید و می تواند به این معنی باشد که از آن درآمد ثابتی دارید.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توانند تا 15 درصد سود سهام را نگه دارند، برخلاف صندوق‌های باز که باید تمام درآمد سود سهام خود را (از شرکت سرمایه‌گذاری‌شده در آن) تحویل دهند. به این ترتیب، زمانی که تراست سال مالی نامطلوبی داشته باشد، همچنان می تواند درآمد سهامداران را تکمیل کند.

برخی از صندوق‌ها در مورد سود سهام عملکرد بهتری نسبت به سایرین دارند، بنابراین اگر درآمد سود سهام عامل مهمی برای شما است، پس انتخاب یک تراست را در نظر بگیرید که برای اطمینان از پرداخت سود سهام اختصاص دارد. در حقیقت، در ماه‌های اخیر زمان سختی برای تراست‌ها بوده است، زیرا برخی از شرکت‌ها چاره‌ای جز به تعویق انداختن یا کاهش سود سهام خود نداشته‌اند. 

تأثیرات احتمالی بر صندوق سرمایه گذاری

وقتی نوبت به بازده شما می رسد، باید تفاوت بین ارزش دارایی های تراست سرمایه گذاری و قیمت سهام را در نظر بگیرید. این می تواند تفاوت زیادی در بازدهی شما ایجاد کند، به عنوان مثال، ممکن است در صورت افزایش تخفیف، سود بالقوه شما را کاهش دهد.

هزینه سهام در یک تراست سرمایه گذاری نیز می تواند نوسان داشته باشد، بنابراین همیشه قیمتی را که برای سهام می پردازید در نظر بگیرید. البته، همیشه این خطر وجود دارد که ممکن است کمتر از آنچه در ابتدا انتظار داشتید، پس بگیرید. یک بار دیگر، این فقط ماهیت عرصه اعتماد سرمایه گذاری است. 

مهم است که بررسی کنید آیا تراست سرمایه گذاری خاص واقعاً برای خرید سهام خود وام می گیرد یا خیر، زیرا این امر به طور بالقوه می تواند بازده بهتری به شما بدهد و در عین حال خطرات را افزایش دهد.

شما بیش از این حق دارید که نظر خود را تغییر دهید و سهام خود را بفروشید، اما به یاد داشته باشید - چه خرید و چه فروش، باید از یک کارگزار سهام شخص ثالث برای انجام این کار برای شما استفاده کنید. در مجموع، تراست های سرمایه گذاری برای کسانی که می خواهند در بلندمدت سرمایه گذاری کنند (به عنوان یک قانون سرانگشتی، 5 سال یا بیشتر) مناسب تر است.

هیئت مدیره مستقل چیست: و برای چیست؟

از آنجایی که تراست های سرمایه گذاری بر اساس قانون شرکت انگلستان اداره می شوند، آنها تیم مستقل خود را دارند که نمایشگاه را اداره می کنند. وارد هیئت مدیره مستقل شوید. برخی از افراد در یک تراست سرمایه گذاری خاص سرمایه گذاری می کنند، زیرا از افرادی که آن را اداره می کنند، دوست دارند، چه به دلیل سال ها تجربه در سرمایه گذاری، چه سابقه طولانی مدت در مدیریت یک صندوق بزرگ.

پس هیئت مدیره چیست و چه کار می کند؟ خوب، این همیشه از یک رئیس و یک حسابدار تشکیل خواهد شد. بقیه اعضای هیئت مدیره معمولاً متشکل از گروه های متنوعی از مدیران با مجموعه مهارت های مختلف هستند که همه اطمینان حاصل می کنند که مدیر وظیفه مورد نظر را با حداکثر سود برای سهامداران خود اجرا می کند.

در صورتی که پس از بررسی، هیئت مدیره مستقل احساس کند که مدیری به نفع سهامداران خود توجهی نمی کند و در نتیجه کار خود را به درستی انجام نمی دهد، این قدرت را دارد که مدیر صندوق را از وظایف خود برکنار کند.

هیئت مدیره ممکن است مکرراً وظایف یک صندوق را تغییر دهد، شاید پس از یک دوره طولانی عملکرد ضعیف یا مشکلات با شرکت مدیریت.

اصطلاح "Gearing" به چه معناست؟

Gearing - که معمولاً به آن "اهرم" نیز گفته می شود - اساساً زمانی است که تراست سرمایه گذاری سرمایه را به منظور سرمایه گذاری در جای دیگری قرض می گیرد.

وقتی فکر می کنید که آیا صندوق سرمایه گذاری نوع مناسبی از صندوق برای شما است، این می تواند یک نقطه فروش بزرگ باشد، زیرا این تسهیلات برای صندوق های باز (مانند صندوق های سرمایه گذاری مشترک) قابل دسترسی نیست.

• بیایید فرض کنیم که یک مدیر صندوق برای سرمایه گذاری 10,000 پوند وام می گیرد. که مدیر آن را 10 درصد افزایش می دهد.
• این اساساً به این معنی است که آنها توانسته‌اند 10,000 پوند وام بگیرند و فقط 1,000 پوند به آنها بدهند.
• این به دلیل دنده است. ببا این فرض که تغییری در قیمت سهام صورت نگرفته است، تأثیر آن این است که ارزش سرمایه اکنون 11,000 پوند است.
• البته در این مورد سود قابل اعمال خواهد بود - زیرا وجوه از شخص ثالث قرض گرفته شده است.

اگر می خواهید میزان اعتماد سرمایه گذاری را محاسبه کنید، فقط باید بدهی های معوق را با هم جمع کنید و سپس آن رقم را بر کل حقوق صاحبان سهام تقسیم کنید.

اعتقاد بر این است که یک نسبت دنده ای در حدود 25 تا 50 درصد منطقی است، مگر اینکه البته بدهی بیشتری برای کار کردن لازم باشد.

پرداخت برای یک تراست سرمایه گذاری

اگر صدای اعتماد سرمایه گذاری را دوست دارید، باید در نظر بگیرید که کدام ترتیب پرداخت به بهترین وجه نیازهای شما را برآورده می کند. 

این ممکن است شامل موارد زیر باشد:

• کارت بدهی/اعتباری: ساده ترین راه برای دریافت پول به ارائه دهنده اعتماد سرمایه گذاری از طریق کارت بدهی یا اعتباری است. بهتر از همه، پرداخت شما فوراً واریز می شود. 
• بدهی مستقیم: انعطاف‌پذیر، خودکار و می‌تواند مبالغ ثابت یا متغیر را پرداخت کند. وقتی دستوری را تنظیم می‌کنید، می‌توانید پرداخت‌های یک‌باره و همچنین موقت را تنظیم کنید. ارائه‌دهندگان شخص ثالث حتی پرداخت‌ها را با سیستم صورت‌حساب استاندارد شما یکپارچه می‌کنند. مهم این است که این گزینه برای سرمایه گذاری در پایان هر ماه ایده آل است. 
• سازمان پرداخت مستمر: Oاغلب به عنوان یک پرداخت کارت تکرارشونده گفته می شود، شما به سادگی به تاجر اجازه می دهید تا پرداخت های منظم را انجام دهد. این پرداخت‌ها تا زمانی که راه‌اندازی را لغو نکنید ادامه می‌یابد.
• نظم ثابت: برخی از سرمایه گذاری های مورد اعتماد حتی یک سفارش ثابت را در نظر می گیرند. معمولاً در همان روز پرداخت تسویه می شود، به ندرت نیاز به پرداخت هزینه خواهید داشت. 

چگونه بفهمم که یک تراست سرمایه گذاری انتخاب مناسبی برای من است؟

اول و مهمتر از همه، به شدت توصیه می شود که هرگز بیش از چیزی که آماده از دست دادن هستید، سرمایه گذاری نکنید. علاوه بر این، قبل از اینکه دست به کار شوید، باید یک تراست سرمایه گذاری را به عنوان یک ترتیب بلندمدت در نظر بگیرید. به این معنا که اگر سبد سهام خود را در طول چند سال دست نخورده رها کنید، بهترین شانس ممکن برای رهایی از امواج بازار را خواهید داشت. 

اگر از ریسک کردن با پولی که به سختی به دست آورده اید احساس ناراحتی می کنید یا فقط به دنبال سود کوتاه مدت هستید، احتمال اینکه یک اعتماد سرمایه گذاری نه برای شما.

بهترین تراست های سرمایه گذاری انگلستان

تراست های سرمایه گذاری به شما این امکان را می دهد که بدون انجام هیچ کار سختی، یک سبد دارای تنوع بالا ایجاد کنید. اعتماد انتخابی شما به نمایندگی از سهامداران، ترکیبی از سرمایه گذاری ها را خرید و فروش می کند.

ممکن است در نهایت بر اساس بازار هدف، بخش، صنعت یا بورس، انتخاب نهایی خود را انجام دهید.

همیشه در نظر داشته باشید که آیا یک سرمایه گذاری به شما در ایجاد سبد متعادلی که امیدوارید به آن دست یابید کمک کند یا خیر، بنابراین ایده خوبی است که برای خود اهداف سرمایه گذاری تعیین کنید. باید بررسی کنید که اعتماد چقدر متنوع است.

فکر کردن در مورد آن زیاد است، بنابراین برای کمک به شما در این راه ما 6 مورد را انتخاب کرده ایم

1. Worldwide Healthcare Trust PLC

اولین بار در اواسط دهه 1990، Worldwide Healthcare Trust یک تراست سرمایه گذاری بریتانیایی در مقیاس بزرگ است.

با مجموعه ای عظیم از پوشش همه چیز از فناوری و تجهیزات مراقبت های بهداشتی گرفته تا شرکت های داروسازی و طیف گسترده ای از خدمات، این اعتماد در سال های اخیر در بین سرمایه گذاران بریتانیایی محبوب شده است.

برخی از اطلاعات اساسی که باید در نظر بگیرید:

• مدیر: Frostrow Capital LLP
• نوع: شرکت سرمایه گذاری بسته
• ISIN:GB0003385308
• بخش: متخصص بخش: بیوتکنولوژی و بهداشت و درمان
• اندازه صندوق: 1.97 میلیارد پوند
• NAV: 3,455
• دنده: 98

دارایی های عمده در تراست عبارتند از:

• Takeda Pharmaceutical Co Ltd (6.05%)
• Merck & Co Inc (4.70%)
• Alexion Pharmaceuticals Inc (4.43%)
• Boston Scientific Corp (4.29%)
• Novartis AG (4.10%)

2. وام مسکن اسکاتلندی

وام مسکن اسکاتلندی بیش از صد سال است که وجود دارد. این شرکت که در اوایل دهه 1900 راه اندازی شد، ابتدا به عنوان شرکت وام مسکن و تراست Straits معامله می شد.

این تراست سرمایه گذاری یک سبد به خوبی مدیریت شده است که سبدی جهانی از شرکت ها را در اختیار دارد. از تمام بزرگترین تراست های سرمایه گذاری بریتانیا از نظر ارزش بازار، وام مسکن اسکاتلندی کمی بیش از ده میلیارد پوند ارزش دارد.

حدود 25 درصد از دارایی ها را می توان در شرکت هایی سرمایه گذاری کرد که در هیچ بازار عمومی یافت نمی شوند. اگر به طور خاص به سهام فناوری علاقه دارید، وام مسکن اسکاتلندی ممکن است اعتماد مناسبی برای شما باشد. 

برخی از اطلاعات اساسی که باید در نظر بگیرید:

• مدیر: Baillie Gifford & Co Limited.
• نوع: شرکت سرمایه گذاری بسته
• ISIN: GB00BLDYK618
• بخش: جهانی
• اندازه صندوق: 10.96 میلیارد پوند
• NAV: 728
• چرخ دنده: 108

دارایی های عمده در تراست عبارتند از:

• Amazon.com Inc (9.28%)
• Tesla Inc (8.63%)
• Tencent Holdings Ltd (6.51%)
• Illumina Inc (6.17%)

 

3. تراست شهر لندن

شهر لندن که در اواخر دهه 1800 راه اندازی شد، یکی دیگر از اعتمادهای موجود در لیست ما است که به نظر می رسد از ابتدا وجود داشته است. با این گفته، منتا اواسط دهه 1960 بود که تراست تصمیم گرفت بر سهام پرداخت کننده سود سهام تمرکز کند.

تراست سرمایه گذاری شهر لندن بیش از 100 هلدینگ در مجموعه خود دارد. سبک مدیریت محافظه کارانه آن به این معنی است که گردش مالی پرتفوی آن پایین است و به جای موقعیت یابی سهام و بخش های تهاجمی، تمایل به گرفتن موقعیت های کوچک از شاخص دارد.

برخی از اطلاعات اولیه:

• مدیر: Janus Henderson Investors Ltd
• نوع: شرکت سرمایه گذاری بسته
• ISIN: GB0001990497
• بخش: درآمد سهام بریتانیا
• اندازه صندوق: 1.45 میلیارد پوند
• NAV: 349
• دنده: 109

دارایی های عمده در تراست عبارتند از:

• HSBC Holdings PLC (3.97%)
• British American Tobacco PLC (3.72%)
• Diageo PLC (3.55%)
• GlaxoSmithKline PLC (3.24%)
• BP PLC (3.19%)

4. Allianz Technology Trust

Allianz Technology Trust در نزدیکی زمین بازی بدنام Silicon Valley با فناوری پیشرفته توسط AllianzeGI و Walter Price (یک سرمایه گذار با تجربه در فناوری) مدیریت می شود.

در نتیجه، این اعتماد سرمایه گذاری خاص تمرکز زیادی بر سرمایه گذاری در سهام مبتنی بر فناوری دارد. در چند سال گذشته، زنگ زدگی بیش از دو برابر پول سرمایه گذاران خود را افزایش داده است.

پیشرفت های فناوری با حمایت از بازارهای جدید یا تغییر بازارهای قدیمی، بخش هایی مانند خرده فروشی، تبلیغات، تولید و امنیت را متحول می کند. این تراست حدود 70 سهام دارد که 90 درصد آن یا دارایی های شرکت در ایالات متحده است.

برخی از اطلاعات اولیه:

• مدیر: Allianz Global Investors (UK) Ltd
• نوع: شرکت سرمایه گذاری بسته
• ISIN: GB0003390720
• بخش: فناوری و رسانه
• اندازه صندوق: 830.76 میلیون پوند
• NAV: 2,142
• دنده: 98

دارایی های عمده در تراست عبارتند از:

• شرکت مایکروسافت (5.31%)
• Amazon.com Inc (5.30%)
• Alphabet Inc A (4.22%)
• Apple Inc (4.00%)
• CrowdStrike Holdings Inc Class A (3.51%)

5. اعتماد سرمایه گذاری اسمیتسون

Fundsmith، یک شرکت مدیریت سرمایه توسط تری اسمیت، اسمیتسون را در سال 2018 راه اندازی کرد. اگرچه یک تراست نسبتاً جدید است، اما از زمان آغاز به کار عملکرد خوبی داشته است. عملکرد یک ساله آن نسبتاً سالم 7.7٪ است.

اطلاعات اضافی برای در نظر گرفتن:

• مدیر: Fundsmith LLP
• نوع: شرکت سرمایه گذاری بسته
• ISIN: GB00BGJWTR88
• بخش: شرکت های کوچکتر جهانی
• اندازه صندوق: 1.78 میلیارد پوند
• NAV: 1,416
• دنده: 99

دارایی های عمده در تراست عبارتند از:

• Rightmove PLC (5.18%)
• Verisk Analytics Inc (5.12%)
• Check Point Software Technologies Ltd (5.01%)
• Masimo Corp (4.98%)
• Ansys Inc (4.52%)

6. Polar Capital Technology Trust

از اواسط دهه 1990، Polar Capital Technology Trust در فضای اعتماد سرمایه گذاری در حال رشد بوده است و متعاقباً نتایج بسیار خوبی را در طول مسیر ایجاد کرد.

با هلدینگ هایی مانند مایکروسافت (یکی از بهترین عملکردها از نظر سهام)، Polar Capital Technology Trust از تحول دیجیتالی که در حال رخ دادن است، بهره کامل می برد، به ویژه در مورد شرکت هایی که نیاز به بازنگری کامل مدل کسب و کار قدیمی خود دارند.

• مدیر: Polar Capital LLP
• نوع: شرکت سرمایه گذاری بسته
• ISIN: GB0004220025
• بخش: فناوری و رسانه
• اندازه صندوق: 2.63 میلیارد پوند
• NAV: 1,912
• دنده: 98

دارایی های عمده در تراست عبارتند از:

• شرکت مایکروسافت (9.85%)
• Apple Inc (7.67%)
• Facebook Inc A (4.30%)
• Alphabet Inc کلاس C (4.16%)
• Alphabet Inc A (4.12%)

نتیجه

در حال حاضر، شما باید درک بسیار بهتری از تراست های سرمایه گذاری داشته باشید. هنگام تصمیم گیری در مورد اعتماد سرمایه گذاری مناسب برای نیازهای خود، باید به چند نکته توجه داشت.

این تمرکز حول توانایی شما برای برآورده کردن حداقل مبالغ سرمایه گذاری و همچنین مدت زمانی است که شما آماده هستید تا پول نقد خود را برای مدتی نگه دارید. همچنین مهم است که شما تمام هزینه ها و هزینه های تعیین شده توسط تراست سرمایه گذاری را بررسی می کنید.

در نهایت، شما باید همیشه از خطرات موجود کاملاً آگاه باشید – زیرا هرگز تضمینی برای کسب درآمد وجود ندارد. 

 

پاسخ به برخی سوالات مهم

هزینه یک تراست سرمایه گذاری برای من چقدر خواهد بود؟

هیچ پاسخ ساده ای برای این سوال وجود ندارد. در حالی که هزینه های استانداردی مانند حق تمبر و هزینه های عملکرد وجود دارد، این از اعتمادی به اعتماد دیگر متفاوت است. به این ترتیب، همیشه شرایط و ضوابط و همچنین هزینه ها و هزینه های سالانه مورد انتظار از شما را بررسی کنید.

آیا باید در یک صندوق سرمایه گذاری سرمایه گذاری کنم؟

اگر می‌خواهید مجموعه‌ای از دارایی‌های متنوع درازمدت داشته باشید، تراست‌های سرمایه‌گذاری بالقوه مناسب هستند. شما به طیف گسترده ای از سرمایه گذاری ها دسترسی خواهید داشت و یک مدیر صندوق سرمایه گذاری شما را برای شما مدیریت می کند.

اصطلاح دنده به چه معناست؟

به عبارت ساده تر، دنده گرفتن، قرض گرفتن است. به عبارت دیگر، یک تراست سرمایه گذاری ممکن است پول قرض کند تا سرمایه بیشتری را که در اختیار دارد تزریق کند.