2023ko Erresuma Batuko inbertsio fidagarri onenak

Copy-trading zerbitzua. Gure Algoak automatikoki ireki eta ixten ditu merkataritzak.

L2T Algo-k seinale oso errentagarriak eskaintzen ditu arrisku minimoarekin.

24/7 kriptomoneta merkataritza. Lo egiten duzun bitartean, trukatzen dugu.

10 minutuko konfigurazioa abantaila nabarmenekin. Eskuliburua erosketarekin batera ematen da.

%79ko arrakasta-tasa. Gure emaitzek hunkituko zaituzte.

Hilean 70 merkataritza gehienez. 5 bikote baino gehiago daude eskuragarri.

Hileroko harpidetzak 58 £-tik aurrera hasten dira.

L2T Zerbait

TELEGRAMA

EMAITZAK

Zure horizonteak zabaltzeko zure dirua hazteko bilaketan? Hala bada, merezi du inbertsio-trust bat kontuan hartzea. 

Laburbilduz, Erresuma Batuko inbertsio-trust batean kapitala sartuz, kasuan kasuko hornitzaileak akzioak, bonuak eta beste aktibo klase batzuk erosi eta salduko ditu zure izenean.

Horrek bestela iristeko zailak izango ziren finantza-tresnetarako sarbidea ematen dizu. Onena, inbertsio prozesu osoa pasiboa da. 

Zure kontuan hartzea merezi dutela uste dugu inbertsio fidagarrienen eta fidagarrienei buruzko gida bat osatu dugu. Inbertsio-trustak benetan nola funtzionatzen duen ere azaltzen dugu eta gehien egiten diren galdera batzuei erantzuten diegu.

 

Bisitatu eightcap Orain

Zer da inbertsio-trust bat?

Inbertsio-trust batek bere akzioak izango ditu kotizatutako beste enpresetan, bonuetan edo ondasunetan. Normalean bere kapitala epe luzeko partaidetzetan sartuko du, bere akziodunentzako etekinak eraginez. Akzio hauek, oro har, txikizkako eta erakunde inbertitzaileentzat ere eskuragarri daude. Merkatuan hainbat inbertsio-trust-ak daude eskuragarri, horietako bakoitzak inbertsio sorta ezberdina eskainiko du eta bakoitzak norabide apur bat ezberdina izango du.

Zure dirua inbertsio fidagarri batean sartzea erabakitzen baduzu; Zure eskudirua beste inbertitzaile batzuekin bateratuz gero, aktibo askotariko esposizio handiagoa lortzeko gai zara. Hasiera-hasieratik enpresa publiko gisa sortua, Erresuma Batuko inbertsio-trustak Londresko Burtsan negoziatzen dira. Kasu bakanetan, Inbertsioen Merkatu Alternatiboaren (AIM) bidez izan daiteke.

Inbertsio bakarraren bidez, inbertsio fidagarri baten dibertsifikazioak hainbat enpresatan inbertitzea ahalbidetzen du, milaka enpresatan ez bada. Funtsean, enpresaren akziodun bihurtzen zara inbertsio-trust batean kapitala sartzen duzunean.

Sariak eta deskontuak azalduta

Balorazioan hutsuneak ixteko erabiltzen da, akzioen prezioan negoziatzen hasten direnean zure inbertsio-konfiantzak akzio berriak jaulkitzea erabaki dezake. Konfiantzak DCM-ak (Deskontuen Kontrol-neurriak) erabil ditzake, beraz, balorazio hutsunea handiegia bada, DCMk erantzun azkarrean itxiko du. Inbertsio-trustak kontu ikuskatuak argitaratzera behartuta daude, baita urteko txostena ere. Burtsan dagoen beste edozein enpresari arau berdinak aplikatzen zaizkio.

Funtsean, inbertsio-trust baten akzioak aktiboen gainetik negozia daitezke, bestela "prima" gisa ezagutzen dena, eta normalean akzioak garestiak direla esan nahi du. Batzuetan, fideikomiso batek bere akziodunek beren akzio batzuk NAV-tik (Valore garbia) edo deskontu finkoarekin oso hurbil saltzeko aukera izango dute.

Espazioko gehienek inbertsio fidagarri batean erostea gomendatuko luke prima saltzen denean (eta, era berean, paretik behera dagoenean saltzea), horrek zure epe luzerako etekinak murrizteko eragin nahigabea izango baitu.

Unitate-trustak desberdin al dira inbertsio-trustekin?

Lehenik eta behin, unitate-trustek ezin dute dirua mailegatu akzioak erosteko (bestela "Gearing" izenez ezagutzen dena). Horrek, noski, inbertsio funtsei abantaila ematen die, asko baitute erosteko potentzialari eta erosteko ahalmenari dagokionez. Noski, merkatua erortzen bada, horrek galera gehiago esan nahi du. Alderantziz, merkatua gora egiten ari denean irabazten duzula esan dezake.

Hala ere, inbertitzaile batek inbertsio-funts batean dituen akzioak saldu nahi baditu, oro har, hori burtsa bidez salduz lortzen da. Beste edozein aktibo-klase bezala, erosleak salmenta erraztea eskatzen du - konfiantza unitatearekin ez bezala.  Garrantzitsua da hori nabarmentzea guztiak funtsak (inbertsio-konfiantza edo bestela) funtsean diru-kopuru handiak elkarrekin biltzeko modu bat dira, noski, tresna sorta askoz handiagoan inbertitzeko ikuspegiarekin.

Inbertsio-trustak engranaje (edo mailegu) egiteko gai direnez, publiko orokorrarentzat eskuragarri daudela ere esan nahi du. Albiste ona da txikizkako bezero gisa zuretzat, ez baituzu kontu handiegiak bete beharko. Priman negoziatzea edo deskontuarekin negoziatzea deitzen dena, inbertsio-trust baten akzioen kostua saskiaren barruan dagoen akzio bakoitzaren balioa baino handiagoa edo txikiagoa izan daiteke.

Funtsen kudeatzaileak beti erabakiko du zein enpresetan inbertitu behar den. Horrek esan nahi du errenta pasiboak bere formarik errealean onuratuko dituzula. 

Funts itxiak eta irekiak - Jakin behar duzuna

1800eko hamarkadaren erdialdetik, inbertsio-trustak estuki gordetako sekretu bat izan dira, bereziki inbertitzaile instituzionalen artean. Arrazoia da, iraganean etengabeko gastuak eta etekin handiagoak (esateko, unitate fidagarri bat) izan zituzten.

mendearen hasierara arte, eta ordutik aldaketa asko egon dira funts batek kuotak kobra ditzaketen moduetan. Hau Txikizkako Banaketaren Berrikuspena (gaur egun ezagutzen den bezala) ezarritako aldaketen ondorioz izan zen, hau da, funts bat saltzean, funtsen kudeatzaileek ezin zieten finantza aholkulariei komisiorik ordaindu.

Unitate fidagarriak

Batzuetan inbertsio mugagabea deitzen zaie, unitate-trustek beren partaidetza saldu edo funts jakin batean erosi nahi duten inbertitzaileen beharrak asetzeko gai dira. Hau da, unitate-funtsak unitateak nahi duenean amortizatu edo jaulki ditzakeelako. Haien akzioak kopuru finko batean ezartzen dira eta batzuetan funts itxiak baino aukera seguruagotzat hartzen dira.

Inbertsio-trust bat inbertsio itxia da, hau da, konpainiak akzioak zuzenean salduko dizkie inbertitzaileei. Inbertsio itxiak aukera arriskutsuagoak izan daitezke, baina historikoki etekin onuragarriagoak eman dituzte.

Zeintzuk dira inbertsio-trust batek dakartzan kostuak?

Kontuan izan funts batekin parte hartzeko ordaindu beharko dituzun komisio edo kargu gehigarrien berri. Funts irekiak ez daude burtsa-artekarien komisioaren menpe, inbertsio-trustek ez bezala

Gogoratu erostean beste prezio bat lortuko duzula, saltzen duzunean bezala; beraz, inbertsio-trustak akzioko prezioa "eskaintza eskaintza" gisa soilik aipatuko dizu.

Bere zorroa kudeatzeko, inbertsio-trust gehienek etengabeko kargu gisa ezagutzen dena aipatuko dizute. Urtero ordaindu behar da eta, ondoren, zure kontuko saldo orokorretik murrizten da. Honek ohiko kostu batzuk barne hartzen ditu, esate baterako, auditoretza eta zuzendariaren kuotak, baita inbertsio-trusta duen hornitzailearen kuota ere.

Zigiluen betebeharra

Gobernuari % 0.5 ordaindu behar diozu zigilu-zerga (zerga-kuota) inbertsio-trust batean akzioak erostean. Hau saihestezina da.

Merezi du beti "gako-informazioa" dokumentua egiaztatzea zer beste kobratu izan ditzakezun ideia argiago izateko. Esate baterako, ohiko karga bat errendimendu-kuota da, zure kudeatzaileak ezarritako helburuetako batzuk betetzen baditu ordaindu beharrekoa.

Kapitalaren itzulera 

Bestela, kapitalaren itzulera (edo, besterik gabe, ROC) gisa ezagutzen dena, honek zure akzioen prezioak zenbat igo edo jaitsi diren adierazten dizu. Baliteke errentagarritasun osoa NAVn oinarrituta konparatu nahi izatea, fondoaren banaketa-tasarekin. Banaketa-programen gehiengoak ahalik eta hobekien saiatuko dira banaketak parekatzeko, akziodunaren hasierako inbertsioa gorde ahal izateko.

Konfiantza-funts batekin hainbat kostu izango dituzu, eta kuotak ordaintzea zati bat besterik ez da; beraz, kontuan hartu inbertsio batetik nahi duzuna. Azken finean, konfiantza bakoitza desberdina izango da karguei dagokienez. Lehen begiratuan lehiakorra dirudien arren, baliteke inbertsioaren baldintzetan barnean dauden ezkutuko kuota batzuk egotea.

Inbertsio konfiantzazko urteko txostena

Zaila al duzu finantza- edo errendimenduaren laburpen hori ulertzeko zure inbertsio-konfiantzaren urteko txostenean? Denok dakigu oso dokumentu garrantzitsua dela, baina zentzua ematea guztiz beste kontu bat izan daiteke! Inbertsio-trustak kontu ikuskatuak argitaratzera behartuta daude, baita urteko txostena ere. Hau ez da beste edozein konpainiaren desberdina stock merkataritza merkatuan.

Inbertitzaile potentzial gisa, inbertitu aurretik urteko txostenaren oinarrizko ulermena izatea oso onuragarria izango litzateke.

• Lehenik eta behin, errendimenduaren laburpena ikusiko duzu, zure konfiantzaren errendimendua bi modu ezberdinetan erakutsiko dizuna. Zure diruaren itzulera-ehunekoa ikusiko duzu, baita akzioen prezioen aldaketak ere (libra eta zentimoak). 
• Ehunekoak, oro har, errentagarritasun osoko oinarrian agertuko dira, akziodunei ordaintzen zaizkien dibidenduak eta diru-sarrerak bezalako kuotak barne. Errentagarritasun osoaren ehunekoa ez da kapitalaren etekinaren berdina. Kapitalaren etekina akzio baten prezioa urtean zenbat igo edo jaitsi den da.
• Esate baterako, fideikomiso baten akzioen prezioa % 10 jaisten bada, akzioen kapitalaren etekina % -10ekoa da. Orduan, akzioen prezio batek dibidenduetan %4 ordaintzen badu, akziodunentzako etekin osoa %6 da.
• Bestalde, konfiantzazko kuota % 10 igotzen bada, kapitalaren etekina % 10ekoa izango da. Akzioen prezioak dibidenduetan % 4 ordaintzen badu, akziodunen etekin osoa % 14koa da.
• Zenbait trustek hori ahalik eta gardenena egingo dute eta etekin totalak eta kapitalaren etekinak argitaratuko dituzte.
• NAV ere ikusiko duzu. Honek konfiantzazko inbertsioen balioa erakutsiko dizu, zor-betebeharrik gabe. Funtsen kudeatzaile bat inbertsio onak aukeratzeaz arduratzen da, beraz, NAV igoko da eta zure kapitala bultzatuko du.
• NAV barneko hazkundeak akzioen prezioak bultzatzen lagunduko du, behean xehetasun gehiagorekin eztabaidatuko duguna.

Inbertsio-konfiantza - NAV

Lehen esan bezala, NAV akronimoak Ondare Netoaren Balioa adierazten du. Bere formarik oinarrizkoenean, inbertsio fidagarritasunak benetan balio duen (bere zorrak kenduta) adierazten dizu. Hori dela eta, komeni da, gutxienez, NAVk zer esan nahi duen eta nola erabilgarria izan daitekeen jakiteko oinarrizko ezagutza izatea.

Esate baterako, gogoratzeko gauza ona da aktibo garbiaren balioa eta inbertsio-trustaren akzioen prezioa bi gauza oso desberdinak direla. NAVren helburu nagusia inbertsio bat zer den esatea da benetan merezi. Akzioen prezioaren kasuan, hau da inbertitzaileek inbertsioak balio duela hautematen duten merkatuko indarren arabera.  

Bere akziodunen izenean, inbertsio-trust batek dirua maileguan har dezake. Sortutako zorra beti kenduko da inbertsio-kopuru osotik, beren aktibo-balio garbia kalkulatu ahal izateko. Hori horrela, 500 milioi liberako aktiboak dituen inbertsio fidagarri batek, 100 milioi liberako maileguekin batera, 400 milioi liberako funtsaren balio garbia izango du.

Izan ere, 2 NAV mota daude, fideikomisoak zorra nola baloratzen duenaren araberakoa:

Liburuaren balioa: – Zenbateko kostua izango duen mailegu-emaileari itzultzeak

Arrazoizko balioa: Zenbat balio duen orain zorrak

Zenbat eta handiagoa izan zorraren balioa, orduan eta baxuagoa izango da NAB. 

Erosi nahiko zenukeen konfiantza (halakorik badago) kontuan hartzen ari zarenean, saiatu beti inbertsio fidagarrietan pentsatzen zure epe luzerako helburua kontuan hartuta, akzioen prezioa loratu daitekeelako.

Gogoratu, funts-kudeatzaile baten helburu nagusia inbertsio onak hautatzea dela, horrela aktibo garbia haziz. Funtsezkoa, NAV funtsen kudeatzaileak zenbat lan ona egiten duen neurtzeko modu bikaina da.

Dibidendu funtsen ordainketak azaldu dira

Dibidendu bat, funtsean, korporazio batek akziodunei egindako ordainketa da. Beraz, jabetzako akzioetan dibidenduak sartuta badituzu, enpresa horrek irabaziak lortzen dituenean, horren partetik ere etekina aterako zara. Dibidenduen akzioetan inbertitzeak zure zorroaren merkatu-balioa handitu dezakezula esan nahi du, eta diru-sarrerak egonkorrak dituzula esan nahi du.

Inbertsio-trustek dibidenduen % 15eraino gorde dezakete, lortzen dituzten dibidenduen diru-sarrera guztiak (inbertitutako konpainiarenak) laga behar dituzten funts irekiek ez bezala. Horrenbestez, fideikomisoak ekitaldi ekonomikoa desegokia duenean, akziodunen diru-sarrerak osa ditzake oraindik.

Funts batzuk beste batzuk baino hobeto funtzionatzen dute dibidenduei dagokienez, beraz, dibidenduen errenta zuretzako faktore garrantzitsua bada, kontuan hartu dibidenduen ordainketa horiek ziurtatzeko dedikatzen den fidantza bat aukeratzea. Egia esan, trustentzat garai samarra izan da azken hilabeteotan, enpresa batzuek dibidenduak atzeratu edo murriztea beste aukerarik izan ez dutelako. 

Inbertsio funtsean izan daitezkeen eraginak

Zure etekinei dagokienez, inbertsio-trusten aktiboen balioaren eta akzioen prezioaren arteko bereizketa kontuan hartu nahi duzu. Horrek diferentzia handia eragin dezake zure etekinetan, adibidez, zure irabazi potentzialak moteldu ditzake deskontua zabalduko balitz.

Inbertsio-trust baten akzioen kostua ere alda daiteke, beraz, kontuan hartu beti akzioengatik ordaintzen duzun prezioa. Jakina, beti dago hasieran espero zenuena baino gutxiago itzultzeko arriskua. Berriro ere, hori besterik ez da inbertsio-konfiantza eremuaren izaera. 

Garrantzitsua da inbertsio-trust partikularrak benetan maileguan hartzen duen edo ez bere akzioak erosteko ikertzea, horrek etekin hobeak eman ditzakeelako, eta, aldi berean, arriskuak areagotu.

Zure iritziz aldatzeko eta dituzun akzioak saltzeko eskubidea baino gehiago duzu, baina gogoratu, erosi edo saldu, hirugarrenen burtsa-artekari bat erabili beharko duzu zuretzat hori egiteko. Oro har, inbertsio-trustak hobeto egokitzen dira epe luzera inbertitu nahi dutenentzat (arau orokor gisa, 5 urte edo gehiago).

Zer da administrazio kontseilu independente bat: eta zertarako?

Inbertsio-trustak Erresuma Batuko enpresen legearen arabera kudeatzen direnez, beren talde independentea dute ikuskizuna zuzentzen. Sartu administrazio kontseilu independentean. Batzuek inbertsio fidagarri jakin batean inbertitzen dute hori zuzentzen duten pertsonak gustatzen zaizkielako, inbertsioetan urteetako esperientziagatik edo funts handi bat kudeatzeko ibilbide luzea izateagatik.

Beraz, zer da zuzendaritza batzordea eta zer egiten dute? Tira, hau beti izango da presidente batek eta kontulari batek osatuta. Gainerako kontseiluan, normalean, hainbat trebetasun-multzo dituzten kontseilari talde anitzek osatzen dute, denak kudeatzaileak kasuan kasuko mandatua betetzen duela ziurtatuz, bere akziodunentzat etekin handienarekin.

Ikerketaren ondoren, administrazio kontseilu independenteak kudeatzaile batek bere akziodunen interes onena zaintzen ez duela uste badu, eta, beraz, bere lana behar bezala egiten ez duela, funtsen kudeatzailea bere eginkizunetatik kentzeko ahalmena dute.

Kontseiluak maiz alda dezake funts baten agintaldia, agian errendimendu eskasa edo enpresa kudeatzailearekin arazoak izan eta gero.

Zer esan nahi du 'Gearing' terminoak?

Gearing - "palanka" gisa ere deitzen zaio, funtsean, inbertsio-trustak kapitala mailegatzen duenean beste nonbait inbertitzeko.

Hau salmenta puntu handia izan daiteke inbertsio-funts bat zuretzako funts mota egokia den ala ez pentsatzean, izan ere, engranaje-instalazio hau ez dago eskuragarri funts irekietarako (mutualitateak bezala).

• Demagun funts-kudeatzaile batek 10,000 £ maileguan hartu behar dituela inbertitzeko, gerenteak % 10 igotzen duena.
• Horrek esan nahi du funtsean 10,000 £ maileguan hartu ahal izan dituztela 1,000 £ besterik ez jarriz.
• Hau engranajeagatik da. Bakzioen prezioan mugimendurik egon ez dela suposatuz, horren ondorioa da orain kapitalak 11,000 £ balio duela.
• Noski, interes hori aplikatuko da, funtsak hirugarren bati maileguan hartzen baititu.

Inbertsio-konfiantzarako engranajea kalkulatu nahi baduzu, zorrak batu besterik ez duzu egin behar, eta, ondoren, zifra hori akziodunen ondare osoaren arabera zatitu.

Funtsezkoa, %25-%50 inguruko engranaje-ratioa nahiko zentzuzkoa dela uste da, noski, funtzionatzeko zor gehiago behar ez bada.

Inbertsio-trust bat ordaintzea

Inbertsio-trust baten soinua gustatzen bazaizu, kontuan hartu beharko duzu zein ordainketa-moldaketa betetzen duen zure beharretara. 

Honako hauek izan daitezke:

• Zordunketa/Kreditu Txartela: Zure inbertsio fidagarrien hornitzailean dirua sartzeko modurik errazena zordunketa edo kreditu txartel baten bidez da. Onena, zure ordainketa berehala abonatuko da. 
• Zordunketa zuzena: Malgua, automatizatua eta zenbateko finko zein aldakorreko ordainketak har ditzake. Agintaldi bat konfiguratzen duzunean, ordainketa puntualak eta ad hoc ere konfigura ditzakezu. Hirugarren hornitzaileek ordainketak ere integratuko dituzte zure fakturazio sistema estandarrekin batera, guztiak linean. Funtsezkoa, aukera hau aproposa da hilabete bakoitzaren amaieran inbertitzeko. 
• Etengabeko Ordainketa Agintaritza: OSarritan txartel-ordainketa errepikakorra deitzen zaio, dendari ordainketa arruntak egiteko baimena ematen diozu. Ordainketa hauek konfigurazioa bertan behera uzten duzun arte jarraituko dute.
• Ordena iraunkorra: Konfiantzazko inbertsio batzuek ordena iraunkor bat ere kontuan hartuko dute. Normalean ordainketaren egun berean garbitzen da, gutxitan ordaindu beharko duzu kuota bat. 

Nola jakin dezaket inbertsio-trust bat aukera egokia den niretzat?

Lehenik eta behin, oso gomendagarria da inoiz ez inbertitzea galtzeko prest zauden baino gehiago. Gainera, murgildu aurretik inbertsio-trust bat epe luzerako akordio gisa ikusi beharko zenuke. Hau da, merkatuko olatuei aurre egiteko ahalik eta aukerarik onena daukazula urte batzuetan zure zorroa ukitu gabe uzten baduzu. 

Gogor irabazitako diruarekin deseroso bazaude edo epe laburreko irabaziak bilatzen ari bazara, litekeena da inbertsio fidagarri bat izatea. ez zuretzat.

Erresuma Batuko inbertsio fidagarri onenak

Inbertsio-trustek oso dibertsifikatutako zorroa sortzeko aukera ematen dute, lan gogorrik egin gabe. Bere akziodunen izenean, zuk aukeratutako konfiantzak inbertsioen nahasketa bat erosi eta salduko du.

Baliteke xede-merkatuan, sektorean, industrian edo trukean oinarritutako azken aukera egitea.

Kontuan izan beti inbertsio batek lortu nahi duzun zorro orekatu hori eraikitzen lagunduko dizun ala ez, beraz, ideia ona da inbertsio-helburu batzuk ezartzea. Konfiantza zein dibertsifikatu den aztertu beharko zenuke.

Asko pentsatu behar da, beraz, bidean laguntzeko 6 aukeratu ditugu

1. Worldwide Healthcare Trust PLC

1990eko hamarkadaren erdialdean sortu zen lehen aldiz, Worldwide Healthcare trust Britainia Handiko inbertsio-trust bat da.

Teknologia eta osasun-ekipamenduetatik, farmazia-enpresetara eta beste zerbitzu askotaraino estaltzen dituen zorro handiarekin, konfiantza hau ezaguna izan da Erresuma Batuko inbertitzaileen artean azken urteotan.

Kontuan hartu beharreko oinarrizko informazio batzuk:

• Kudeatzailea: Frostrow Capital LLP
• Mota: Inbertsio Sozietate itxia
• ISIN: GB0003385308
• Sektorea: Sektoreko espezialista: Bioteknologia eta Osasungintza
• Funtsaren tamaina: 1.97 mila milioi £
• NAV: 3,455
• Engranajea: 98

Patronatuaren partaidetza nagusiak hauek dira:

• Takeda Pharmaceutical Co Ltd (%6.05)
• Merck & Co Inc (%4.70)
• Alexion Pharmaceuticals Inc (%4.43)
• Boston Scientific Corp (%4.29)
• Novartis AG (%4.10)

2. Eskoziako Hipoteka

Eskoziako Hipotekak ehun urte baino gehiago daramatza. 1900eko hamarkadaren hasieran jarri zen abian, eta hasieran Straits Mortgage and Trust Company izenarekin negoziatu zen.

Inbertsio-trust hau ondo kudeatutako zorroa da, eta enpresen saski globala dago bere azpian. Erresuma Batuko inbertsio-trust handienetatik merkatu-kapitalizazioari dagokionez, Scottish Mortgage hamar mila milioi libera baino gehiago balio du.

Aktiboen %25 inguru inongo merkatu publikotan aurkitu ezin diren enpresetan inbertitu daiteke. Zehazki teknologia-akzioetan interesa baduzu, Scottish Mortgage izan daiteke zuretzako konfiantza egokia. 

Kontuan hartu beharreko oinarrizko informazio batzuk:

• Kudeatzailea: Baillie Gifford & Co Limited.
• Mota: Inbertsio Sozietate itxia
• ISIN: GB00BLDYK618
• Sektorea: Globala
• Funtsaren tamaina: 10.96 mila milioi £
• NAV: 728
• Engranajea: 108

Patronatuaren partaidetza nagusiak hauek dira:

• Amazon.com Inc (% 9.28)
• Tesla Inc (%8.63)
• Tencent Holdings Ltd (%6.51)
• Illumina Inc (%6.17)

 

3. City of London Trust

1800eko hamarkadaren amaieran abian jarri zen, Londresko hiria gure zerrendako beste konfiantza bat da, badirudi denboraren hasieratik egon zela. Hori esanda, i1960ko hamarkadaren erdialdera arte ez zuen konfiantza hartu dibidenduak ordaintzeko akzioetan zentratzeko erabakia.

City of London inbertsio-trustak 100 partaidetza baino gehiago ditu bere zorroan. Bere kudeaketa-estilo kontserbadoreak bere zorroen fakturazioa baxua dela esan nahi du, indizetik posizio txikiak hartzeko joera duena, akzioen posizionamenduaren eta sektore erasokorren ordez.

Oinarrizko informazio batzuk:

• Kudeatzailea: Janus Henderson Investors Ltd
• Mota: Inbertsio Sozietate itxia
• ISIN: GB0001990497
• Sektorea: Erresuma Batuko Equity Income
• Funtsaren tamaina: £ 1.45 mila milioi
• NAV: 349
• Engranajea: 109

Patronatuaren partaidetza nagusiak hauek dira:

• HSBC Holdings PLC (%3.97)
• British American Tobacco PLC (% 3.72)
• Diageo PLC (%3.55)
• GlaxoSmithKline PLC (% 3.24)
• BP PLC (%3.19)

4. Allianz Technology Trust

Silicon Valley goi-teknologiako jolastoki ospetsutik hurbil, Allianz Technology Trust AllianzeGI eta Walter Price-k (esperientzia teknologikoko inbertitzaile bat) kudeatzen dute.

Ondorioz, inbertsio-konfiantza berezi honek arreta handia jartzen du teknologian oinarritutako akzioetan inbertitzean. Azken urteotan, herdoilak bere inbertitzaileen dirua bikoiztu du.

Merkatu berrien alde eginez edo zaharrak aldatuz, teknologia-aurrerapenak txikizkako merkataritza, publizitatea, fabrikazioa eta segurtasuna bezalako sektoreak eraldatzen ari dira. Patronatuak 70 partaidetza ditu, % 90 edo konpainiaren aktiboak AEBetan.

Oinarrizko informazio batzuk:

• Kudeatzailea: Allianz Global Investors (UK) Ltd
• Mota: Inbertsio Sozietate itxia
• ISIN: GB0003390720
• Sektorea: Teknologia eta Komunikabideak
• Funtsaren tamaina: 830.76 milioi £
• NAV: 2,142
• Engranajea: 98

Patronatuaren partaidetza nagusiak hauek dira:

• Microsoft Corp (%5.31)
• Amazon.com Inc (% 5.30)
• Alphabet Inc A (% 4.22)
• Apple Inc (%4.00)
• CrowdStrike Holdings Inc A klasea (%3.51)

5. Smithson Investment Trust

Fundsmith, Terry Smith-ek funtsak kudeatzeko konpainiak, Smithson jarri zuen martxan 2018an. Nahiz eta konfiantza berria izan, hasieratik ondo aritu da. Urtebeteko errendimendua %7.7 nahiko osasuntsua da,

Kontuan hartu beharreko informazio gehigarria:

• Kudeatzailea: Fundsmith LLP
• Mota: Inbertsio Sozietate itxia
• ISIN: GB00BGJWTR88
• Sektorea: Global Smaller Companies
• Funtsaren tamaina: 1.78 mila milioi £
• NAV: 1,416
• Engranajea: 99

Patronatuaren partaidetza nagusiak hauek dira:

• Rightmove PLC (% 5.18)
• Verisk Analytics Inc (%5.12)
• Check Point Software Technologies Ltd (%5.01)
• Masimo Corp (%4.98)
• Ansys Inc (%4.52)

6. Polar Capital Technology Trust

1990eko hamarkadaren erdialdetik, Polar Capital Technology Trust inbertsio-konfiantza esparruan hazten ari da, eta, ondoren, emaitza bikainak lortu ditu bidean.

Microsoft bezalako partaidetzarekin (akzioei dagokienez errendimendu onenetariko bat), Polar Capital Technology Trust-ek aprobetxatzen du gertatzen ari den eraldaketa digitala, batez ere beren negozio-eredu zaharkitua erabat berrikusi behar duten enpresei dagokienez.

• Kudeatzailea: Polar Capital LLP
• Mota: Inbertsio Sozietate itxia
• ISIN: GB0004220025
• Sektorea: Teknologia eta Komunikabideak
• Funtsaren tamaina: 2.63 mila milioi £
• NAV: 1,912
• Engranajea: 98

Patronatuaren partaidetza nagusiak hauek dira:

• Microsoft Corp (%9.85)
• Apple Inc (%7.67)
• Facebook Inc A (%4.30)
• Alphabet Inc C klasea (%4.16)
• Alphabet Inc A (% 4.12)

Ondorioa

Oraingoz, inbertsio-trustak askoz hobeto ulertu beharko zenuke. Zure beharretarako inbertsio-konfiantza egokia erabakitzeko orduan, kontuan hartu beharreko zenbait kontu daude.

Hau gutxieneko inbertsio-kopuruak betetzeko gaitasunaren inguruan oinarritzen da, baita zure dirua lotzeko prest zauden zenbat denborarako ere. Hori ere garrantzitsua da inbertsio-trustak ezarritako kargu eta kuota guztiak egiaztatzen dituzu.

Azken finean, beti izan behar duzu guztiz jakitun dauden arriskuez, ez baita inoiz dirua irabaziko duzula bermatzen. 

 

ohiko galderak

Zer kostatuko zait inbertsio fidagarri batek?

Ez dago galdera honi erantzun sinplerik. Zigilu-zerbitzua eta errendimendu-kuotak bezalako kostu estandarrak badaude ere, hori aldatu egingo da konfiantza batetik bestera. Hori dela eta, egiaztatu beti zuregandik espero diren zehaztapenak eta baldintzak, baita kuotak eta urteko gastuak ere.

Inbertsio funts batean inbertitu behar al dut?

Inbertsio-trustak potentzialki egokiak dira epe luzerako aktibo klase askotako zorroa nahi baduzu. Askotariko inbertsioetarako sarbidea izango duzu eta funtsen kudeatzaile batek zure zorroa kudeatuko du.

Zer esan nahi du engranaje terminoak?

Termino errazenetan esanda, engranajea mailegua da. Beste era batera esanda, inbertsio-trust batek dirua maileguan har dezake eskura duen kapital gehiago injektatzeko.