Ühendkuningriigi parimad investeerimisfondid 2023

Teenus koopiate kauplemiseks. Meie Algo avab ja sulgeb tehingud automaatselt.

L2T Algo pakub väga tulusaid signaale minimaalse riskiga.

24/7 krüptovaluuta kauplemine. Sel ajal kui sina magad, me kaupleme.

10-minutiline seadistamine oluliste eelistega. Kasutusjuhend on ostuga kaasas.

Edukus 79%. Meie tulemused erutavad teid.

Kuni 70 tehingut kuus. Saadaval on üle 5 paari.

Kuutellimused algavad 58 naelast.

L2T Midagi

telegrammi

TULEMUSED

Kas soovite oma silmaringi laiendada, et oma raha kasvatada? Kui jah, siis tasub kaaluda investeerimisfondi loomist. 

Lühidalt öeldes, investeerides kapitali Ühendkuningriigi investeerimisfondi, ostab ja müüb kõnealune pakkuja teie nimel aktsiaid, võlakirju ja muid varaklasse.

See annab teile juurdepääsu finantsinstrumentidele, mida muidu oleks raske kätte saada. Mis kõige parem, kogu investeerimisprotsess on passiivne. 

Oleme koostanud juhendi parimate ja usaldusväärseimate investeerimisfondide kohta, mis meie arvates on teie tähelepanu väärt. Samuti selgitame läbi ja lõhki, kuidas investeerimisfondid tegelikult töötavad, ja vastame mõnele kõige sagedamini mõlgutatud küsimusele.

 

Külasta kaheksakorki kohe

Mis on investeerimisfond?

Investeerimisfond hoiab oma aktsiaid teistes börsil noteeritud ettevõtetes, võlakirjades või kinnisvaras. Tavaliselt süstib ta oma kapitali pikaajalistesse osalustesse, mis toob aktsionäridele tulu. Need aktsiad on üldiselt saadaval nii jae- kui ka institutsionaalsetele investoritele. Turul on saadaval palju erinevaid investeerimisfonde, millest igaüks pakub erinevat valikut investeeringuid ja igaühel on veidi erinev suund.

Kui otsustate oma raha investeerida investeerimisfondi; ühendades oma raha koos teiste investoritega, on teil võimalik saada rohkem kokkupuudet väga erinevate varadega. Ühendkuningriigi investeerimisfondid, mis on algusest peale loodud aktsiaseltsina, kaubeldakse seejärel Londoni börsil. Harvematel juhtudel võib see toimuda alternatiivse investeerimisturu (AIM) kaudu.

Vaid ühe investeeringuga võimaldab investeerimisfondi hajutamine investeerida mitmesse, kui mitte tuhandesse ettevõttesse. Põhimõtteliselt saate ettevõtte aktsionäriks, kui investeerite investeerimisfondi kapitali.

Lisatasude ja allahindluste selgitus

Kasutatakse hindamislünkade kõrvaldamiseks, kui aktsiatega hakatakse kaubelma ülekursiga, võib teie investeerimisfond otsustada emiteerida uusi aktsiaid. Usaldus võib kasutada DCM-i (allahindluskontrolli meetmed), nii et kui hindamislünk muutub liiga suureks, sulgeb DCM selle kiiresti. Investeerimisfond on kohustatud avaldama auditeeritud raamatupidamise aastaaruande, samuti majandusaasta aruande. Samad reeglid kehtivad ka kõigi teiste börsil tegutsevate ettevõtete kohta.

Põhimõtteliselt saab investeerimisfondi aktsiatega kaubelda lisaks varadele – muidu tuntud kui "preemia", mis tähendab tavaliselt, et aktsiad on kallimad. Mõnikord võimaldab usaldus selle aktsionäridel müüa osa oma aktsiatest NAV-ile (puhasväärtusele) väga lähedase hinnaga või fikseeritud allahindlusega.

Enamik selles ruumis ei soovitaks investeerimisfondi ostmist, kui see müüb lisatasu eest (ja samamoodi müüa, kui see on alla nominaali), kuna sellel on soovimatu mõju, mis vähendab teie pikaajalist tulu.

Kas investeerimisfondid erinevad investeerimisfondidest?

Esiteks ei saa investeerimisfondid aktsiate ostmiseks raha laenata (teise nimetusega „võlakoormus”). See annab muidugi investeerimisfondidele eelise, kuna neil on palju rohkem ostupotentsiaali ja ostujõudu. Muidugi, kui turg langeb, tähendab see rohkem kahjumit. Teisest küljest võib see tähendada, et turu tõustes võidate.

Kui aga investor soovib müüa investeerimisfondis hoitavaid aktsiaid – üldjuhul saavutatakse see aktsiaturu kaudu müües. Sarnaselt iga teise varaklassiga on ostja kohustatud müüki hõlbustama – erinevalt investeerimisfondist.  Oluline on seda tähele panna kõik fondid (ükskõik, kas investeerimisfondid või muud fondid) on sisuliselt viis suurte rahasummade koondamiseks, muidugi eesmärgiga investeerida palju laiemasse instrumentidesse.

Kuna investeerimisfondid suudavad varustust hankida (või laenata), tähendab see ka seda, et need on üldsusele kättesaadavad. See on hea uudis teile kui jaekliendile, kuna te ei pea täitma liiga suuri konto miinimumnõudeid. Ülekursiga kauplemiseks või allahindlusega kauplemiseks võib investeerimisfondi aktsiate maksumus olla suurem või madalam kui iga ostukorvis hoitava aktsia väärtus.

Fondijuht otsustab alati, millistesse ettevõtetesse investeerida. See tähendab, et saate passiivsest tulust kasu selle kõige tõelisemal kujul. 

Kinnised ja avatud fondid – mida peate teadma

Alates 1800. aastate keskpaigast on investeerimisfondid olnud pisut hoolikalt varjatud saladus, eriti institutsionaalsete investorite seas. Põhjus on selles, et varem olid neil palju madalamad jooksvad tasud ja suurem tulu (kui näiteks investeerimisfondil).

Kiirelt edasi sajandivahetuseni ja sellest ajast alates on fondi tasude võtmise viisides tehtud palju muudatusi. See oli tingitud muudatustest, mis jõustati (nagu seda praegu tuntakse) Retail Distribution Review, mis tähendab, et fondi müümisel ei saanud fondijuhid enam finantsnõustajatele komisjonitasu maksta.

Ühiku usaldus

Mõnikord nimetatakse seda tähtajatuteks investeeringuteks – osakufondid on võimelised rahuldama investorite vajadusi, kes võivad soovida oma osaluse müüa või teatud fondi osta. Seda seetõttu, et osakufond saab osakuid tagasi võtta või välja lasta millal iganes soovib. Nende aktsiate arv on fikseeritud ja mõnikord peetakse neid turvalisemaks võimaluseks kui suletud fondid.

Investeerimisfond on suletud investeering, mis tähendab, et ettevõte müüb aktsiad investoritele otse. Kinnised investeeringud võivad olla riskantsem valik, kuid need on ajalooliselt pakkunud soodsamat tulu.

Millised on investeerimisfondiga kaasnevad kulud?

Olge teadlik mis tahes komisjonitasudest või lisatasudest, mille eest peate võib-olla fondi kaasamiseks maksma. Erinevalt investeerimisfondidest ei kohaldata avatud fondidele börsimaaklerite vahendustasu

Pidage meeles, et ostmisel saate teistsuguse hinna kui müümisel, nii et investeerimisfond esitab teile ainult aktsia hinna "pakkumispakkumisena".

Oma portfelli haldamiseks noteerib enamik investeerimisfondidest teile nn pidevat tasu. Seda makstakse igal aastal ja seejärel vähendatakse teie konto saldost. See hõlmab mõningaid regulaarseid kulusid, nagu auditeerimis- ja direktoritasud, samuti tasu investeerimisfondi hoidvale pakkujale.

Templimaks

Investeerimisfondi aktsiate ostmisel peate maksma valitsusele 0.5% tempelmaksu (maksuosa). See on vältimatu.

Alati tasub vaadata põhiteabe dokumenti, et saada selgem ülevaade sellest, millised muud tasud võivad teil tekkida. Näiteks tavaline tasu on tulemustasu, mida tuleb maksta, kui teie juht täidab mõne seatud eesmärgi.

Kapitali tootlus 

Muidu tuntud kui kapitali tagastamine (või lihtsalt ROC), annab see teile ülevaate sellest, kui palju teie aktsiahinnad on tõusnud või langenud. Võiksite võrrelda NAV-il põhinevat kogutootlust – fondi jaotusmääraga. Valdav enamus turustusprogrammidest annab endast parima, et väljamakseid sobitada, et nad loodetavasti säilitaksid aktsionäri esialgse investeeringu.

Usaldusfondiga kaasnevad mitmed kulud ja tasude maksmine on vaid lahutamatu osa – seega arvestage sellega, mida võiksite investeeringult soovida. Lõppkokkuvõttes on iga usaldus tasude osas erinev. Kuigi esmapilgul võib tunduda konkurentsivõimeline, võib olla mitmeid varjatud tasusid, mis sisalduvad sügaval investeeringutingimustes.

Investeerimisfondi aastaaruanne

Kas teil on raske aru saada oma investeerimisfondi aastaaruande finants- või tulemuskokkuvõttest? Me kõik teame, et see on väga oluline dokument, kuid selle mõtestamine võib olla hoopis teine ​​teema! Investeerimisfond on kohustatud avaldama auditeeritud raamatupidamise aastaaruande, samuti majandusaasta aruande. See ei erine ühestki teisest ettevõttest aktsiatega kauplemine turul.

Potentsiaalse investorina oleks Sul enne investeerimist majandusaasta aruande põhiteadmised väga kasulikud.

• Esiteks näete toimivuse kokkuvõtet, mis näitab teile kahel erineval viisil teie usaldust. Näete oma raha tootlusprotsenti, samuti aktsiahinna muutusi (naela ja penn). 
• Protsendid näidatakse üldiselt kogutulu alusel, mis sisaldab mis tahes tasusid, nagu dividendid ja aktsionäridele makstud tulu. Kogutulu protsent ei ole sama, mis kapitali tootlus. Kapitali tootlus näitab, kui palju aktsia hind on aasta jooksul tõusnud või langenud.
• Näiteks kui usaldusfondi aktsia hind juhtub langema 10%, on aktsia kapitali tootlus -10%. Siis, kui aktsia hind maksab 4% dividende, on aktsionäride kogutootlus -6%.
• Teisest küljest, kui usaldusosa tõuseb 10%, on kapitali tootlus 10%. Kui aktsia hind maksab dividendidena 4%, on aktsionäride kogutootlus 14%.
• Mõned usaldusfondid muudavad selle võimalikult läbipaistvaks ja avaldavad nii kogutulu kui ka kapitalitulu.
• Näete ka NAVi. See näitab teile usaldusinvesteeringute väärtust ilma võlakohustusteta. Heade investeeringute valimise eest vastutab fondijuht, seega NAV tõuseb ja juhib teie kapitali.
• NAVi-sisene kasv aitab kaasa aktsiahindadele, millest räägime allpool lähemalt.

Investeerimisfond – NAV

Nagu varem märgitud, tähistab akronüüm NAV sõnast puhasväärtus. Kõige lihtsamal kujul annab see teile ülevaate investeerimisfondi tegelikust väärtusest (miinus selle võlad) Sel põhjusel on soovitatav omada vähemalt elementaarset arusaama sellest, mida NAV tähendab ja kuidas see teile kasulik võib olla.

Näiteks on hea meeles pidada, et investeerimisfondi vara puhasväärtus ja aktsia hind on kaks väga erinevat asja. NAVi põhieesmärk on öelda, mis on investeering tõesti väärt. Aktsia hinna puhul on see teie, mida investorid turujõududest lähtuvalt investeeringu väärtuseks peavad.  

Investeerimisfond võib oma aktsionäride nimel raha laenata. Kogunenud võlg arvatakse alati investeeringute koguarvust maha, et nad saaksid arvutada oma vara puhasväärtust. Seda arvestades on 500 miljoni naela väärtuses varade ja 100 miljoni naelsterlingi suuruste laenudega investeerimisfondi netofondi väärtus 400 miljonit naela.

NAV-i on tegelikult kahte tüüpi, mis sõltub sellest, kuidas usaldusfond oma võlga hindab:

Raamatu väärtus: – Kui palju läheb maksma laenuandjale tagasimaksmine

Õiglane väärtus: Kui palju võlg praegu väärt on

Mida suurem on võla väärtus, seda väiksem on NAV. 

Kui kaalute, milliseid (kui üldse) usaldusfondidesse soovite osta, proovige alati mõelda investeerimisfondidele, pidades silmas oma pikaajalist eesmärki, kuna aktsia hind võib lihtsalt õitseda.

Pidage meeles, et fondihalduri peamine eesmärk on valida häid investeeringuid, suurendades seeläbi netovara. Oluline on see, et NAV on suurepärane viis hinnata, kui palju head tööd fondijuht teeb.

Selgitati dividendifondi väljamakseid

Dividend on põhimõtteliselt ettevõtte poolt aktsionäridele tehtud makse. Seega, kui teil on dividende, mis sisalduvad teie aktsiates, siis kui see ettevõte teenib kasumit, saate ka sellest osa. Dividendiaktsiatesse investeerimine tähendab, et saate oma portfelli turuväärtust tõsta ja see võib tähendada, et saate sellest püsivat tulu.

Investeerimisfondid võivad endale jätta kuni 15% dividendidest, erinevalt avatud fondidest, mis peavad üle andma kogu dividenditulu, mille nad saavad (ettevõttelt, millesse investeeritakse). Sellisena, kui usaldusfondil on ebasoodne majandusaasta, võib see siiski täiendada aktsionäride sissetulekuid.

Mõned fondid toimivad dividendide osas paremini kui teised, nii et kui dividenditulu on teie jaoks oluline tegur, siis kaaluge nende dividendimaksete tagamisele pühendunud usaldusfondi valimist. Tegelikult on viimastel kuudel olnud usaldusfondide jaoks mõnevõrra raske aeg, kuna mõnel ettevõttel pole olnud muud valikut, kui dividende edasi lükata või kärpida. 

Võimalikud mõjud investeerimisfondile

Mis puutub teie tuludesse, siis soovite kaaluda investeerimisfondide varade väärtuse ja aktsiahinna vahet. See võib teie tootlust oluliselt mõjutada, näiteks võib allahindluse laienemise korral teie potentsiaalset kasumit aeglustada.

Investeerimisfondi aktsiate hind võib samuti kõikuda, seega arvesta alati hinnaga, mida aktsiate eest maksad. Muidugi on alati oht, et võite saada vähem tagasi, kui algselt eeldasite. Taas kord, see on investeerimisfondide areeni olemus. 

Oluline on uurida, kas konkreetne investeerimisfond laenab oma aktsiate ostmiseks või mitte, kuna see võib anda teile paremat tulu, suurendades samal ajal riske.

Teil on rohkem kui õigus meelt muuta ja oma aktsiad maha müüa, kuid pidage meeles – olenemata sellest, kas ostate või müüte, peate selle tegemiseks kasutama kolmandast osapoolest börsimaaklerit. Kokkuvõttes sobivad investeerimisfondid paremini neile, kes soovivad investeerida pikaajaliselt (rusikareeglina 5 aastat või kauem).

Mis on sõltumatu juhatus: ja milleks see on mõeldud?

Kuna investeerimisfonde juhitakse Ühendkuningriigi äriühinguõiguse kohaselt, on neil oma sõltumatu meeskond, kes seda saadet juhib. Sisenege sõltumatusse juhatusse. Mõned inimesed investeerivad konkreetsesse investeerimisfondi, sest neile meeldivad seda juhivad inimesed, olgu selleks siis aastatepikkune investeerimiskogemus või pikaajaline kogemus suure fondi juhtimisel.

Mis on siis direktorite nõukogu ja millega nad tegelevad? Noh, see koosneb alati esimehest ja raamatupidajast. Ülejäänud juhatus koosneb tavaliselt mitmekesisest rühmast erinevate oskustega direktoritest, kes kõik tagavad, et juht täidab kõnealust mandaati, millest aktsionärid saavad maksimaalset kasu.

Kui sõltumatule direktorite nõukogule tundub pärast uurimist, et juht ei hoolitse oma aktsionäride parimate huvide eest ja ei tee seega oma tööd õigesti, on neil õigus vabastada fondijuht nende kohustustest.

Juhatus võib sageli muuta fondi volitusi, võib-olla pärast pikka halba tulemuslikkust või probleeme valitsejaga

Mida tähendab mõiste „ülekandevõime”?

Gearing – mida tavaliselt nimetatakse ka „võimenduseks” – on sisuliselt see, kui investeerimisfond laenab kapitali, et seda mujale investeerida.

See võib olla suureks müügiargumendiks, kui mõelda, kas investeerimisfond on teie jaoks õige fonditüüp, kuna see võlakohustuse vahend ei ole avatud fondidele (nt investeerimisfondidele) juurdepääsetav.

• Oletame, et fondijuht laenab 10,000 XNUMX naela, et investeerida, mille haldur kasutab 10% võrra.
• See tähendab sisuliselt, et nad on saanud laenata 10,000 1,000 naela, pannes ette vaid XNUMX naela.
• Selle põhjuseks on käiguvahetus. BEeldusel, et aktsia hind ei ole liikunud, on selle tagajärjeks see, et kapitali väärtus on nüüd 11,000 XNUMX naela.
• Sellele lisandub loomulikult intress – kuna raha laenatakse kolmandalt osapoolelt.

Kui soovite arvutada investeerimisfondi kapitali, peate lihtsalt liitma tasumata võlad ja jagama selle arvu kogu aktsionäride omakapitaliga.

Peamine on see, et võlakohustuse suhtarv umbes 25–50% on mõistlik, välja arvatud juhul, kui tegutsemiseks on vaja rohkem võlga.

Investeerimisfondi eest tasumine

Kui teile meeldib investeerimisfondi heli, peate kaaluma, milline maksekorraldus vastab teie vajadustele kõige paremini. 

See võib hõlmata järgmist:

• Deebet-/krediitkaart: Lihtsaim viis oma investeerimisfondi pakkujasse raha hankida on deebet- või krediitkaardiga. Mis kõige parem, teie makse krediteeritakse koheselt. 
• Otsekorraldusega: Paindlik, automatiseeritud ja saab vastu võtta nii fikseeritud kui muutuva summa makseid. Kui olete volituse seadistanud, saate seadistada nii ühekordseid kui ka ajutisi makseid. Kolmandast osapoolest teenusepakkujad integreerivad isegi maksed teie standardse arveldussüsteemiga ja seda kõike veebis. Oluline on see, et see valik sobib ideaalselt iga kuu lõpus investeerimiseks. 
• Pideva makse amet: OKui seda nimetatakse korduvaks kaardimakseks, lubate kaupmehel teha regulaarseid makseid. Need maksed jätkuvad seni, kuni te seadistuse tühistate.
• Püsikorraldus: Mõned usaldusväärsed investeeringud kaaluvad isegi püsikorraldust. Tavaliselt arveldatakse maksega samal päeval, harva tuleb tasuda. 

Kuidas ma tean, kas investeerimisfond on minu jaoks õige valik?

Esiteks on tungivalt soovitatav mitte kunagi investeerida rohkem, kui olete valmis kaotama. Peale selle peaksite enne sammu astumist vaatlema investeerimisfondi kui pikaajalist kokkulepet. See tähendab, et kui jätate oma portfelli mitmeks aastaks puutumata, on teil parimad võimalused turulainetest välja sõita. 

Kui teil on ebamugav oma raskelt teenitud rahaga riskida või otsite lihtsalt lühiajalist kasu, siis on tõenäoline, et investeerimisfond on mitte sinu jaoks.

Ühendkuningriigi parimad investeerimisfondid

Investeerimisfondid võimaldavad teil luua väga hajutatud portfelli ilma rasket tööd tegemata. Teie valitud usaldus ostab ja müüb oma aktsionäride nimel investeeringuid.

Lõpliku valiku võite teha sihtturu, sektori, tööstuse või börsi põhjal.

Võtke alati arvesse, kas investeering aitab teil luua tasakaalustatud portfelli, mida loodate saavutada, seega on hea mõte seada endale mõned investeerimiseesmärgid. Peaksite uurima, kui mitmekesine on usaldus.

Selle üle on palju mõelda, nii et oleme teile abiks valinud 6

1. Worldwide Healthcare Trust PLC

Worldwide Healthcare, mis asutati esmakordselt 1990. aastate keskel, on Suurbritannia suuremahuline investeerimisfond.

Tänu tohutule portfellile, mis hõlmab kõike alates tehnoloogiast ja tervishoiuseadmetest kuni farmaatsiaettevõtete ja paljude muude teenusteni, on see usaldus Ühendkuningriigi investorite seas viimastel aastatel populaarseks osutunud.

Mõned põhiteave, mida kaaluda:

• Juht: Frostrow Capital LLP
• Tüüp: suletud investeerimisühing
• ISIN: GB0003385308
• Sektor: Sektori spetsialist: Biotehnoloogia ja tervishoid
• Fondi suurus: 1.97 miljardit naela
• NAV: 3,455
• Käiguvahetus: 98

Usalduse peamised osalused hõlmavad;

• Takeda Pharmaceutical Co Ltd (6.05%)
• Merck & Co Inc (4.70%)
• Alexion Pharmaceuticals Inc (4.43%)
• Boston Scientific Corp (4.29%)
• Novartis AG (4.10%)

2. Šoti hüpoteek

Scottish Mortgage on eksisteerinud üle saja aasta. 1900. aastate alguses asutatud ettevõte kaubeldi algselt kui Straits Mortgage and Trust Company.

See investeerimisfond on hästi juhitud portfell, mille vöö all on ülemaailmne ettevõtete korv. Kõigist Ühendkuningriigi suurimatest investeerimisfondidest turukapitalisatsiooni poolest on Scottish Mortgage'i väärtus veidi üle kümne miljardi naela.

Ligikaudu 25% varadest saab investeerida ettevõtetesse, mida ühelgi avalikul turul ei leidu. Kui teil on huvi konkreetselt tehnoloogiaaktsiate vastu, võib Scottish Mortgage olla teie jaoks õige usaldus. 

Mõned põhiteave, mida kaaluda:

• Juht: Baillie Gifford & Co Limited.
• Tüüp: suletud investeerimisühing
• ISIN: GB00BLDYK618
• Sektor: globaalne
• Fondi suurus: 10.96 miljardit naela
• NAV: 728
• Käiguvahetus: 108

Usalduse peamised osalused hõlmavad järgmist:

• Amazon.com Inc (9.28%)
• Tesla Inc (8.63%)
• Tencent Holdings Ltd (6.51%)
• Illumina Inc (6.17%)

 

3. City of London Trust

1800. aastate lõpus käivitatud Londoni City on meie nimekirjas veel üks usaldus, mis näib olevat olnud aegade algusest peale. Seda öeldes, iAlles 1960. aastate keskpaigas võttis usaldus vastu otsuse keskenduda dividende maksvatele aktsiatele.

Londoni City investeerimisfondil on oma portfellis üle 100 osaluse. Selle konservatiivne juhtimisstiil tähendab, et tema portfellide käive on madal, kaldudes aktsiapositsioneerimise ja agressiivsete sektorite asemel võtma indeksist väikeseid positsioone.

Mõni põhiteave:

• Juht: Janus Henderson Investors Ltd
• Tüüp: suletud investeerimisühing
• ISIN: GB0001990497
• Sektor: Ühendkuningriigi aktsiatulu
• Fondi suurus: 1.45 miljardit naela
• NAV: 349
• Käiguvahetus: 109

Usalduse peamised osalused hõlmavad järgmist:

• HSBC Holdings PLC (3.97%)
• British American Tobacco PLC (3.72%)
• Diageo PLC (3.55%)
• GlaxoSmithKline PLC (3.24%)
• BP PLC (3.19%)

4. Allianz Technology Trust

Kurikuulsa kõrgtehnoloogilise mänguväljaku Silicon Valley vahetus läheduses asuvat Allianz Technology Trusti haldavad AllianzeGI ja Walter Price (kogenud tehnoloogiainvestor).

Seetõttu keskendub see konkreetne investeerimisfond tehnoloogiapõhistesse aktsiatesse investeerimisele. Viimase paari aasta jooksul on rooste oma investorite raha enam kui kahekordistanud.

Uute turgude eelistamine või vanade turgude muutmine muudab tehnoloogia edusamme selliseid sektoreid nagu jaemüük, reklaam, tootmine ja turvalisus. Usaldusel on umbes 70 osalust, millest 90% ehk ettevõtte varadest asub USA-s.

Mõni põhiteave:

• Juht: Allianz Global Investors (UK) Ltd
• Tüüp: suletud investeerimisühing
• ISIN: GB0003390720
• Sektor: tehnoloogia ja meedia
• Fondi suurus: 830.76 miljonit naela
• NAV: 2,142
• Käiguvahetus: 98

Usalduse peamised osalused hõlmavad järgmist:

• Microsoft Corp (5.31%)
• Amazon.com Inc (5.30%)
• Alphabet Inc A (4.22%)
• Apple Inc (4.00%)
• CrowdStrike Holdings Inc klass A (3.51%)

5. Smithsoni investeerimisfond

Terry Smithi fondihaldusettevõte Fundsmith käivitas Smithsoni 2018. aastal. Kuigi see on üsna uus usaldus, on see alates selle loomisest hästi toiminud. Selle üheaastane tootlus on üsna terve 7.7%.

Täiendav teave, mida kaaluda:

• Juht: Fundsmith LLP
• Tüüp: suletud investeerimisühing
• ISIN: GB00BGJWTR88
• Sektor: globaalsed väiksemad ettevõtted
• Fondi suurus: 1.78 miljardit naela
• NAV: 1,416
• Käiguvahetus: 99

Usalduse peamised osalused hõlmavad järgmist:

• Rightmove PLC (5.18%)
• Verisk Analytics Inc (5.12%)
• Check Point Software Technologies Ltd (5.01%)
• Masimo Corp (4.98%)
• Ansys Inc (4.52%)

6. Polar Capital Technology Trust

Alates 1990. aastate keskpaigast on Polar Capital Technology Trust investeerimisfondide ruumis kasvanud, andes hiljem suurepäraseid tulemusi.

Polar Capital Technology Trust kasutab selliseid osalusi nagu Microsoft (üks aktsiate osas parimaid tulemusi andes) digitaalse ümberkujundamise eeliseid, eriti seoses ettevõtetega, kes vajavad oma aegunud ärimudeli täielikku uuendamist.

• Juht: Polar Capital LLP
• Tüüp: suletud investeerimisühing
• ISIN: GB0004220025
• Sektor: tehnoloogia ja meedia
• Fondi suurus: 2.63 miljardit naela
• NAV: 1,912
• Käiguvahetus: 98

Usalduse peamised osalused hõlmavad järgmist:

• Microsoft Corp (9.85%)
• Apple Inc (7.67%)
• Facebook Inc A (4.30%)
• Alphabet Inc klass C (4.16%)
• Alphabet Inc A (4.12%)

Järeldus

Nüüdseks peaksite investeerimisfondidest palju paremini aru saama. Kui otsustate oma vajadustele vastava investeerimisusalduse kasuks, peate meeles pidama mõningaid kaalutlusi.

See keskendub teie võimele täita minimaalseid investeeringusummasid ja seda, kui kauaks olete valmis oma raha siduma. Samuti on oluline, et kontrollite kõiki investeerimisfondi poolt ette nähtud tasusid ja tasusid.

Lõppkokkuvõttes peaksite alati olema täielikult teadlik kaasnevatest riskidest – kuna pole kunagi mingit garantiid, et teenite raha. 

 

FAQ

Mis investeerimisfond mulle maksma läheb?

Sellele küsimusele pole lihtsat vastust. Kuigi on standardtasusid, nagu tempelmaks ja tulemustasud, on see usalduse lõikes erinev. Seetõttu kontrollige alati tingimusi ning teilt oodatavaid tasusid ja aastamakseid.

Kas peaksin investeerima investeerimisfondi?

Investeerimisfondid on potentsiaalselt sobivad, kui soovite oma turvalisuse all pikaajalist erinevate varaklasside portfelli. Teil on juurdepääs väga erinevatele investeeringutele ja fondijuht haldab teie portfelli teie eest.

Mida tähendab mõiste gearing?

Lihtsamalt öeldes on gearing laenamine. Teisisõnu võib investeerimisfond laenata raha, et süstida rohkem tema käsutuses olevat kapitali.