La crisis de SEC vs XRP: todo lo que necesita saber

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Los últimos días han sido una experiencia muy desgarradora para Ripple (XRP), que ha visto cómo la tercera criptomoneda más grande se ha reducido cerca del 60% de su valor. Las cosas se estrellaron para la criptomoneda luego de una demanda reciente de la SEC.

En este artículo, profundizaremos en la demanda de la SEC contra XRP, la naturaleza de XRP y las reacciones y predicciones de precios relacionadas con la caída inducida por la demanda.


Demandas de la SEC relacionadas con las criptomonedas en 2020
La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC de EE. UU.) Ha sido dura con las criptomonedas este año. A principios de este año (en algún momento de marzo), la Comisión ganó una orden judicial mundial contra la emisión de stablecoin (GRAM) de Telegram, diezmando varios años de investigación y progreso innovador, incluso en ausencia de acusaciones de fraude.

 

Nuevamente en septiembre, el juez Alvin K. Hellerstein falló a favor de la moción de la SEC para un juicio sumario en SEC vs. Kik Interactive. La moción alegaba que Kik vendió valores registrados indebidamente cuando emitió sus tokens de cifrado Kin. Ambos casos (contra Telegram y Kik) se presentaron en el Distrito Sur de Nueva York.

Avance rápido hasta el 22 de diciembre, la SEC decidió optar por otro caso de alto perfil. La Comisión presentó su demanda en el distrito mencionado anteriormente contra Ripple Labs y sus directores ejecutivos (CEO) anteriores y actuales, Christian Larsen y Bradly Garlinghouse, respectivamente, por recaudar alrededor de $ 1.38 mil millones a través de una venta de XRP desde 2013.

El efecto inmediato de esta demanda fue brutal en XRP, que se redujo en aproximadamente un 25% solo 24 horas después de que se presentó la demanda.

La queja
La Comisión de Bolsa y Valores anunció el 22 de diciembre que había presentado una acción contra Ripple Labs y dos de sus excos, a quienes la Comisión considera tenedores de valores importantes, por supuestamente recaudar más de $ 1.3 mil millones a través de una oferta de valores de activos digitales no registrados y en curso. .

Según la denuncia de la SEC, Ripple; Christian Larsen, cofundador de la empresa, presidente ejecutivo de su directorio y ex director ejecutivo; y Bradley Garlinghouse, el actual director ejecutivo de la empresa, financiaron el capital colectivo para financiar las operaciones de la empresa. La demanda alega que la actividad de crowdfunding de Ripple comenzó en 2013, a partir de la venta de XRP en ofertas de valores no registradas a inversores en los EE. UU. Y en todo el mundo. La queja también alegó que Ripple distribuyó miles de millones de XRP para una consideración no monetaria, como operaciones laborales y de creación de mercado.

La demanda también alega que además de desarrollar, promover y vender XRP que se utiliza para financiar sus operaciones, Larsen y Garlinghouse también llevaron a cabo ventas personales 'bajo el mostrador' de XRP, por una suma de aproximadamente $ 600 millones. La demanda alega que los acusados ​​no cumplieron con los requisitos de registro según las disposiciones de registro de las leyes federales de valores, lo que los coloca en una situación de culpabilidad.

Stephanie Avakian, directora de la División de Cumplimiento de la SEC, señaló que “los emisores que buscan los beneficios de una oferta pública, incluido el acceso a inversores minoristas, una amplia distribución y un mercado de negociación secundario, deben cumplir con las leyes federales de valores que requieren el registro de ofertas a menos que se aplica una exención de registro ". Agregó que “alegamos que Ripple, Larsen y Garlinghouse no registraron su oferta en curso y la venta de miles de millones de XRP a inversores minoristas, lo que privó a los compradores potenciales de divulgaciones adecuadas sobre XRP y el negocio de Ripple y otras protecciones importantes de larga data que son fundamental para nuestro sólido sistema de mercado público ".

 

La demanda de la SEC fue presentada contra los acusados ​​por supuestamente violar las disposiciones de registro según la Ley de Valores de 1933. La investigación fue realizada por Daphna A. Waxman, Jon A. Daniels y John O. Enright de la Unidad Cibernética de la SEC. El caso es supervisado por Kristina Littman, Jefa de la Unidad Cibernética de la División de Cumplimiento de la SEC. Finalmente, el litigio fue facilitado por Jorge G. Tenreiro, Dugan Bliss, la Sra. Waxman y el Sr. Daniels, y supervisado por Preethi Krishnamurthy.
Una breve historia de Ripple y XRP
La idea detrás de XRP se desarrolló a principios de 2012, después de lo cual la compañía cambió su nombre a Ripple. El XRP Ledger, o también conocido como código de software, funciona como una base de datos de igual a igual distribuida en una red de computadoras (nodos), encargada de registrar datos sobre transacciones, entre otros requisitos. Para lograr el consenso, cada servidor de la red evalúa cada transacción de un subconjunto de nodos confiables, para evitar transacciones fraudulentas. Los nodos de confianza se conocen como el nodo único perdido del servidor o UNL.

En la red XRP, cada servidor tiene la libertad de definir sus propios nodos de confianza. Sin embargo, XRP Ledger requiere un nivel saludable de superposiciones de nodos confiables elegidos por cada servidor. Para lograr esto, Ripple hace pública una propuesta de UNL.

Después de que finalmente se completó el XRP Ledger y mientras se implementaba en los servidores designados para ejecutarlo en diciembre de 2012, hace exactamente ocho años, se estableció y fabricó un suministro fijo de 100 mil millones de XRP a un costo mínimo. Después de la creación, se transfirieron 80 mil millones de tokens XRP a Ripple, la empresa anfitriona, mientras que los 20 mil millones restantes se transfirieron a los fundadores, incluido Larsen. Esto significaba que Ripple y sus fundadores controlaban todo el XRP existente en ese momento.

Se dijo que estas decisiones se ejecutaron como un compromiso entre una red peer-to-peer completamente descentralizada inspirada en Bitcoin (BTC) y una red completamente centralizada con un único intermediario confiable, al igual que una institución financiera tradicional. Dicho esto, Bitcoin nunca se diseñó para operar de manera centralizada, mientras que XRP se diseñó originalmente para ser solo eso considerando la distribución inicial del token. Este enfoque híbrido de los activos digitales basados ​​en blockchain, que estaba controlado por un organismo central, provocó disturbios en la comunidad de las criptomonedas, y muchos entusiastas de las criptomonedas dijeron que XRP no era una criptomoneda "verdadera".

Según la SEC, entre 2013 y 2014, Ripple y sus fundadores buscaron crear un mercado para XRP exigiendo que Ripple distribuyera alrededor de 12.5 mil millones de XRP a través de programas de recompensas, que vieron a los programadores ganar tokens por informar errores en el código de XRP Ledger. Para impulsar aún más la circulación y crear un mercado comercial para XRP, Ripple distribuyó pequeñas sumas de tokens, generalmente entre 100 y 1,000 XRP por transacción, a desarrolladores anónimos y otros.

Luego, Ripple ejecutó acciones más sistemáticas para impulsar la demanda especulativa y el volumen de operaciones de XRP. En 2015, Ripple comenzó una campaña para hacer de XRP un "activo digital universal" para que los bancos y otras instituciones financieras tradicionales realicen transferencias monetarias. Según la SEC, para hacer esto, Ripple necesitaba haber creado un mercado comercial secundario de XRP activo y líquido. Esto significa que Ripple expandió sus esfuerzos para crear un uso para XRP mientras impulsa las ventas de la criptomoneda en el mercado.

En este punto, Ripple Labs y su subsidiaria XRP II LLC fueron investigados por la Red de Ejecución de Crímenes Financieros de los Estados Unidos (FinCEN), actuando de acuerdo con su mandato en la Ley de Secreto Bancario (BSA). El Distrito Norte de California, junto con la Oficina del Fiscal de los EE. UU., Acusó a ambas empresas por no cumplir con los diversos requisitos estipulados por la BSA, incluido el no registrarse en la FinCEN y el incumplimiento del mantenimiento adecuado de Antilavado de Dinero (AML) y Conozca a su cliente ( Protocolos KYC). La FinCEN afirmó que el incumplimiento de Ripples con los requisitos abrió la puerta para que los terroristas y los lavadores de dinero usen XRP maliciosamente.

Sin embargo, este caso no llegó a juicio, ya que Ripple Labs acordó resolver los cargos mediante el pago de una multa de 700,000 dólares y actualizar las operaciones de la empresa para cumplir con los estándares requeridos por la BSA. El acuerdo extrajudicial se anunció el 5 de mayo de 2015. A lo largo de su investigación, la FinCEN sostuvo que XRP era una moneda digital, a la que Ripple accedió y desde entonces ha actualizado sus protocolos para cumplir con los requisitos de BSA.

La queja de la SEC señaló que desde 2014 hasta el tercer trimestre de 2020, Ripple vendió al menos 8.8 mil millones de XRP en el mercado y ventas institucionales, obteniendo aproximadamente $ 1.38 mil millones para financiar sus actividades. Además, la denuncia afirmaba que desde 2015 hasta marzo de 2020, mientras era director ejecutivo y luego presidente de la junta de Ripple, Larsen y su esposa, Lyna Lam, vendieron más de 1.7 millones de XRP a inversores públicos en el mercado de las criptomonedas.

Se informó que la pareja ganó al menos $ 450 millones con la venta. Mientras tanto, desde abril de 2017 hasta diciembre de 2019, mientras era el CEO de Ripple, Garlinghouse vendió más de 321 millones de XRP que había recibido de Ripple a inversores públicos en el mercado de criptomonedas, recaudando alrededor de $ 150 millones de la venta.


Los intercambios comienzan a eliminar el XRP
Tras la complicada demanda contra el gigante de las criptomonedas, muchos intercambios han comenzado a retirar o suspender el comercio de XRP en sus plataformas. Coinbase fue el último intercambio en distanciarse de XRP a medida que el traje se prolonga.

Coinbase incluyó XRP en sus plataformas minoristas en febrero de 2019. Sin embargo, Coinbase ha anunciado que la criptomoneda ahora se ha movido a la sección de "solo límite" por ahora y se suspenderá por completo el 19 de enero de 2021. Paul Grewal, el jefe El oficial legal de Coinbase, escribió en una publicación de blog que "continuaremos monitoreando los desarrollos legales relacionados con XRP y actualizaremos a nuestros clientes a medida que haya más información disponible".

Mientras tanto, el intercambio ha asegurado que las billeteras XRP de los usuarios aún podrán recibir fondos y facilitar el retiro incluso después de la suspensión total. En particular, Coinbase ha confirmado que su plataforma seguirá admitiendo un próximo lanzamiento aéreo de tokens Spark a los titulares de XRP. Dicho esto, XRP seguirá siendo compatible con Coinbase Custody y en Coinbase Wallet de auto-custodia.

El precio de XRP en Coinbase se desplomó de alrededor de $ 0.24 en los primeros 20 minutos del anuncio realizado el 28 de diciembre. Posteriormente, la criptomoneda ha borrado más del 60% de su valoración desde que se anunció la demanda de la SEC la semana pasada.

Coinbase señaló que la razón para eliminar XRP como un activo negociado en su plataforma fue porque, como Ripple buscó la OPI, ser una plataforma que aloja algo que es una oferta de seguridad, o que tiene el potencial de serlo, requeriría actualizar y agregar papeleo a legalizar el comercio de los comerciantes minoristas.

Coinbase es el mayor intercambio de criptomonedas que rompió sus relaciones con XRP luego de la demanda de la SEC. Este desarrollo podría impulsar acciones similares entre otros intercambios de criptomonedas.

Bitstamp y OKCoin anunciaron anteriormente que suspenderían el comercio y los depósitos de XRP para todos los clientes de EE. UU. El 8 y 4 de enero, respectivamente.

Las bolsas que continúan ofreciendo XRP sin registrarse como bolsa de valores con la SEC corren el riesgo de tener problemas con las autoridades. Sin embargo, si Ripple gana este caso o se sale con la suya con un castigo mínimo, es probable que Coinbase y otros intercambios vuelvan a listar XRP rápidamente.

Alex Kruger, un comerciante / analista de criptomonedas, lo expresó de manera más elocuente al decir que “los intercambios de criptomonedas no están registrados en la SEC (por elección, ya que el registro conlleva muchas cargas y mayores costos) y, por lo tanto, lo mejor para ellos es no ofrecer comercio de valores. Es para su protección, no para sus clientes ”.
Gabriel Shapiro, abogado de Belcher, Smolen & Van Loo LLP, dijo en una entrevista reciente que la decisión de eliminar XRP por intercambios es complicada, considerando las repercusiones financieras y legales.


Nuestra opinion
Aunque la debacle en curso parece terrible, creemos que todavía no hay motivo para el pánico. Aquí hay una oportunidad. Se esperaba que los intercambios con sede en EE. UU. Eliminaran a XRP de la lista, considerando que tienen la obligación jurisdiccional de adherirse a la SEC. Estos intercambios lo hacen por razones de seguridad.

En diciembre, Japón anunció que XRP no se considera una oferta de seguridad. El Reino Unido hizo el mismo anuncio antes.

Dicho esto, creemos que esta investigación de la SEC es temporal y que Ripple probablemente terminará con una multa como máximo. Se cree que el caso tiene poco mérito, considerando que la SEC no cuantificó XRP como una oferta de valor hace algunos años. No obstante, el precio de XRP se verá seriamente afectado cuando más intercambios con sede en EE. UU. Suspendan temporalmente la criptomoneda, pero esperamos una recuperación completa el próximo año cuando todo esto termine.

Dicho esto, “hay sangre en las calles” y actualmente es un buen momento para posicionarse para sacar provecho de la situación. Sin embargo, no podemos decir con certeza hasta dónde llegará este descenso, pero seguro que hay una oportunidad aquí. Como siempre, queríamos llevarles las noticias a ustedes (nuestros lectores) como solemos hacer cuando detectamos una buena oportunidad comercial.
Análisis de precios de XRP / USD
En el momento de la publicación, XRP se encuentra ahora profundamente dentro del territorio de sobreventa, según nuestro indicador MACD de 4 horas. Si bien los cambios bruscos son comunes en el comercio de criptomonedas, las tendencias prolongadas están destinadas a revertirse drásticamente. La ondulación ha bajado un -30% en las últimas 24 horas.

Los datos de los comerciantes minoristas muestran que alrededor del 94% de los comerciantes son netos largos, con una proporción de comerciantes largos a cortos de 17.3 a 1. Sin embargo, el número de comerciantes netos largos es un 5% menor que hace dos días y un 2.8% menor. desde la semana pasada, mientras que el número de cortos netos ha aumentado un 53% con respecto a hace dos días y un 36% más que la semana pasada. Esto indica que los operadores tienen menos tiempo neto que hace dos días en comparación con la semana pasada.

No obstante, los cambios recientes en el sentimiento comercial sugieren que la tendencia actual del precio XRP podría experimentar un fuerte revés al alza pronto.

Mientras tanto, la volatilidad errática de XRP comenzó cuando las noticias sobre el lanzamiento aéreo del token Spark comenzaron a extenderse entre los operadores. El repunte inducido por el anuncio hizo que la criptomoneda rompiera su rango de negociación de varios años entre $ 0.20 y $ 0.30 y avanzara cerca de $ 0.90 en varios intercambios.

En este punto, los comerciantes comenzaron a poner interés en la criptografía, lo que la ayudó a estabilizarse alrededor de $ 0.60. Sin embargo, la noticia sobre la demanda de la SEC contra Ripple se rompió y envió la tercera criptomoneda más grande en una fuerte caída a la región de $ 0.20 una vez más, donde encontró una nueva demanda nuevamente. Luego, la noticia de que Coinbase suspendió el comercio de XRP en la próxima semana provocó una nueva venta masiva, que llevó el precio brevemente por debajo del soporte crucial de $ 0.20.

Dicho esto, los especuladores esperan más desventajas en el corto plazo, citando una mayor exclusión de la lista por los intercambios junto con una liquidez en picada como los principales catalizadores. Algunas grandes empresas creadoras de mercado que han trabajado con Ripple ya han comenzado a cortar lazos con la empresa, lo que sugiere que la liquidez se hundirá drásticamente pronto.

Sin embargo, en el momento de la publicación, el mercado XRP ha experimentado una recuperación saludable desde su reciente incursión desde los mínimos de $ 0.17 hasta el área de $ 0.21. Este rebote representa un pequeño apretón, aunque puede que no dure mucho. Se puede ver una fuerte presión de venta en el nivel de $ 0.24, que parece ser un factor importante que obstaculiza el crecimiento del XRP.

Además, un analista ha pintado una imagen deprimente de XRP en las próximas semanas, ya que hace una predicción de precios entre $ 0.07 y $ 0.12. Señaló que una mayor eliminación de la lista de cambio, la escasez de liquidez y la salida de ballenas continuarán ejerciendo presión sobre el valor de XRP. dijo: “XRP: En mi opinión, el polvo se asentará en las próximas semanas / meses en algún lugar entre .07-.12c. La liquidez se secará. ODL no se puede utilizar en Bitstamp. Más intercambios detendrán el comercio. Los jugadores más grandes continuarán eliminando riesgos y eliminando el exceso de inventario. Tal como yo lo veo ".

No obstante, los próximos días deberían dejar las cosas claras para la próxima tendencia direccional para XRP, teniendo en cuenta el resultado de este breve apretón prevaleciente.