Rollover: definición e implicaciones en el comercio

Michael Fasogbon

Actualizado: 2 de diciembre 2023

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Es lo que se conoce como posición de noche (la operación se mantiene abierta durante la noche). Los intereses cobrados o recibidos en esta transacción se denominan interés de reinversión, tasa de reinversión o solo reinversión. También es muy común encontrarlo como swap porque implica un swap de tipos de interés.

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En este artículo, veremos por qué existe el rollover y cómo los operadores de Forex pueden beneficiarse (o no) de este interés.

¿Qué es Rollover?

En Forex, todas las posiciones tienen una fecha de liquidación máxima de 2 días. Esta fecha de liquidación se puede ampliar arrastrando la posición. Este arrastre, o vuelco, puede entenderse como una renovación de la posición.

Por lo general, el rollover se realiza automáticamente en todos los corredores. Esta renovación de la posición va acompañada de la liquidación de los intereses generados por cada una de las divisas que forman parte del par en el que está abierta la operación. Ahí es donde tiene lugar un swap de tipos de interés.

El rollover ocurre en todas las posiciones que permanecen abiertas en UTC (5:00 pm EST) 10:00 pm durante todos los días. Estas posiciones se conocen como posiciones nocturnas por permanecer abiertas por la noche a las 17:00 EST (hora de Nueva York). Una operación abierta a las 16:59 EST y cerrada a las 17:01 EST se considera una operación nocturna y estará sujeta a reinversión.

La tasa de reinversión aplicable al comerciante se calcula por la diferencia entre la tasa de interés de la moneda que compra y la tasa de interés de la moneda que vende.

Recuerda que en Forex todas las operaciones se realizan en pares de divisas e involucra la compra de una divisa y la venta de otra ya que el tipo de cambio es el valor relativo de una divisa con respecto a otra. por ejemplo, si un comerciante compra EUR/USD, recibirá o pagará el interés de rollover obtenido de la variación en la tasa de interés del Banco Central Europeo y la tasa de interés de la Reserva Federal.

En la mayoría de los casos, el corredor/distribuidor aplica el rollover automáticamente. Los corredores minoristas aplican el rollover para evitar que la gran mayoría de los especuladores tengan que entregar el valor actual del intercambio a la contraparte de la operación.

La fecha de liquidación, que es el día en que el corredor tendría que entregar la moneda real a la contraparte de su operación, es dos días hábiles posteriores al día en que se realizó la operación.

Si no aplica el rollover, el corredor tendría que entregar la tasa nominal de la moneda a la contraparte.

Esto se debe a que en el mercado de divisas se negocia con contratos de cambio de una moneda por otra que se debe entregar en 2 días hábiles.

Es vital tener en cuenta que el rollover es el interés pagado o recibido por el comerciante que se basa en el valor de la suma de su operación y no en el margen utilizado. por ejemplo, si un operador ejecuta una operación de lote en EUR/USD, el rollover se calculará en $100,000 (valor total de un lote).

También es fundamental considerar que el rollover no es un cargo por el uso de apalancamiento. La gente cree que la carga del vuelco representa "el costo del comerciante", lo cual es totalmente incorrecto.

El rollover se basa en la variación entre las tasas de interés de los países involucrados en el par de divisas en el que el trader tiene una operación comercial abierta, nada más.

Cálculo de rollover

Para calcular el interés de rollover necesitamos las tasas de interés a corto plazo de ambas monedas, el tipo de cambio actual del par de divisas y el monto involucrado en la operación. por ejemplo, supongamos que un comerciante realiza una transacción de compra de 10,000 EUR/USD. El tipo de cambio actual es 0.9155, el tipo de interés a corto plazo del euro (moneda base) es del 4.25 % y el tipo de interés a corto plazo del dólar estadounidense (moneda cotizada) es del 3.5 %. En este caso, el interés en rollover es de $ 22.75, ((4.25% – 3.5%) / 360) x (10,000 / 0.9155).

El cálculo del rollover se puede expresar mediante la siguiente fórmula:

Vuelco = ((Ic – Iv) / 360) x V

Lugar:

Es la tasa de interés asociada a la moneda comprada
Es la tasa de interés asociada a la moneda vendida.
V es el volumen total de la transacción expresado en USD (o en la moneda de denominación de la cuenta comercial)
Se ingresa 360 para realizar el cálculo en forma diaria ya que el interés de rollover es anual (365 si el ATC / 360
No se aplica el estándar bancario Ic – Iv es el interés de reinversión o la tasa de reinversión

Se utiliza el número de unidades monetarias compradas porque es el número de unidades que posee el comerciante. Se utilizan tasas de interés de corto plazo porque son las tasas de interés de las divisas involucradas en el par de divisas de la operación.

Plataforma de

En nuestro ejemplo, el comerciante posee euros, por lo que gana un 4.25 %, pero debe pagar la tasa del préstamo en dólares estadounidenses, un 3.5 %. La diferencia entre los dos es positiva y el rollover se agregará a la cuenta del comerciante.

Si ponemos el mismo ejemplo, pero con venta en lugar de compra, la diferencia entre ambos tipos de interés sería negativa (el interés de la moneda comprada sería del 3.5%, y el de la moneda vendida sería del 4.25%). El comerciante tendrá que pagar el monto de transferencia que se restará del saldo de su cuenta.

Créditos y débitos en la cuenta comercial

Si la reinversión resultará en crédito o débito para el comerciante, se determina según la moneda que el comerciante haya comprado.

Si la tasa de interés en el país de la moneda que ha comprado es más alta que la tasa de interés de la otra moneda del par (la que vende el comerciante), el comerciante recibirá un rollover positivo que se acreditará en su cuenta. ej., si un operador compra en USD/JPY, es decir, compra dólares estadounidenses y vende yenes japoneses si es estadounidense. Tiene un tipo de interés del 2% y Japón del 0.5% por lo que el trader recibirá un interés del 1.5% anual del valor de su posición.

Si el comerciante vende USD/JPY, lo que significa que vende USD y compra JPY, entonces se cobraría la tasa diferencial entre los dos países.

A un corredor se le pagarán intereses todos los días que tenga una posición a un día en la que el diferencial de tipos de interés sea positivo, o se le cobrarán intereses a su cuenta todos los días que mantenga una posición a un día en que el diferencial de tipos de interés sea negativo.

Normalmente, el rollover se suma o resta del saldo de la cuenta del comerciante automáticamente a las 17:00 EST. Aunque es muy raro, el rollover también se puede aplicar ajustando el precio de entrada de la operación.

Benefíciese del Rollover

Como se ve, el rollover puede resultar en una suma de capital en la cuenta del comerciante. Es por eso que; Se pueden realizar operaciones en Forex, teniendo en cuenta las ganancias por intereses además del beneficio de las fluctuaciones en el tipo de cambio.

En este sentido, ante una posición que devenga un rollover positivo para el trader, el trader puede decidir si mantiene una posición un poco más para obtener este beneficio o mantiene posiciones a largo plazo en un par de divisas en la dirección en la que el Rollover el interés es positivo.

El rollover es la base del carry trade, una estrategia que busca mantener posiciones de larga data en pares de divisas con una gran diferencia de tipos de interés, comprando la divisa con mayores tipos de interés y vendiendo la otra.

Cabe señalar aquí que las tasas de interés no son fijas y pueden cambiar con el tiempo de acuerdo con las decisiones que tomen los respectivos Bancos Centrales.

por ejemplo, si un bróker estima que la tasa de cambio de un par de divisas se mantendrá comparativamente estable durante aproximadamente un año, entonces el bróker puede aprovechar la diferencia entre las tasas de interés y obtener una buena ganancia.

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Consideraciones fiscales

El interés en una reinversión es muy similar al interés a pagar en el saldo de una cuenta bancaria. Por lo tanto, la reinversión se grava como ingresos por intereses y se debe llevar una contabilidad separada de las ganancias de capital por motivos fiscales.

Los informes de actividad de las cuentas de los comerciantes emitidos por los corredores deben mostrar los intereses pagados/cobrados.

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Michael Fasogbon

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