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¿Busca ampliar sus horizontes en su búsqueda para hacer crecer su dinero? Si es así, vale la pena considerar un fondo de inversión. 

En pocas palabras, al inyectar capital en un fondo de inversión del Reino Unido, el proveedor en cuestión comprará y venderá acciones, bonos y otras clases de activos en su nombre.

Esto le da acceso a instrumentos financieros que de otro modo serían difíciles de alcanzar. Lo mejor de todo es que todo el proceso de inversión es pasivo. 

Hemos elaborado una guía sobre los mejores y más confiables fideicomisos de inversión que creemos que vale la pena considerar. También explicamos los entresijos de cómo funcionan realmente los fondos de inversión y respondemos algunas de las preguntas más frecuentes.

 

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¿Qué es un fideicomiso de inversión?

Un fideicomiso de inversión mantendrá sus acciones en otras empresas cotizadas, bonos o propiedades. Por lo general, inyectará su capital en participaciones a largo plazo, lo que generará rendimientos para sus accionistas. Estas acciones están generalmente disponibles tanto para inversores minoristas como institucionales. Hay una variedad de fideicomisos de inversión diferentes disponibles en el mercado, cada uno de los cuales ofrecerá una variedad diferente de inversiones, y cada uno tendrá una dirección ligeramente diferente.

Si decide inyectar su dinero en un fondo de inversión; Al agrupar su efectivo junto con otros inversores, puede obtener una mayor exposición a una gran variedad de activos. Establecidos como una empresa pública desde el principio, los fondos de inversión del Reino Unido se negocian en la Bolsa de Valores de Londres. En casos más raros, esto podría ser a través del Mercado de Inversiones Alternativas (AIM)

A través de una sola inversión, la diversificación de un fondo de inversión le permite invertir en varias, si no miles de empresas. Esencialmente, usted se convierte en accionista de la empresa cuando inyecta capital en un fondo de inversión.

Explicación de primas y descuentos

Se utiliza para cerrar las brechas en la valoración, cuando las acciones comienzan a negociarse con una prima, su fondo de inversión podría decidir emitir nuevas acciones. El fideicomiso podría emplear DCM (Medidas de Control de Descuento) de modo que si la brecha de valoración se vuelve demasiado grande, el DCM la cerrará en una respuesta rápida. El fideicomiso de inversión está obligado a publicar cuentas auditadas, así como un informe anual. Las mismas reglas se aplican a cualquier otra empresa en el mercado de valores.

Esencialmente, las acciones de un fideicomiso de inversión se pueden negociar por encima de los activos, también conocido como 'prima', y generalmente significa que las acciones son caras. A veces, un fideicomiso permitirá a sus accionistas vender algunas de sus acciones a un precio muy cercano al NAV (valor liquidativo) o un descuento fijo.

La mayoría en el espacio desaconsejaría comprar en un fideicomiso de inversión cuando se vende con una prima (y de manera similar vender cuando está por debajo de la par), ya que esto tendrá el efecto no deseado de reducir sus rendimientos a largo plazo.

¿Los fideicomisos unitarios difieren de los fideicomisos de inversión?

En primer lugar, los fondos de inversión no pueden prestar dinero para comprar acciones (también conocido como 'Gearing'). Por supuesto, esto le da una ventaja a los fondos de inversión, ya que tienen mucho más en términos de potencial de compra y poder adquisitivo. Por supuesto, si el mercado cae, esto significa más pérdidas. Por otro lado, puede significar que gana cuando el mercado está subiendo.

Sin embargo, si un inversor desea vender acciones que posee en un fondo de inversión, en términos generales, esto se logra mediante la venta a través del mercado de valores. Al igual que cualquier otra clase de activos, se requiere que un comprador facilite la venta, a diferencia de un fideicomiso de inversión.  Es importante tener en cuenta que todos Los fondos (sean fideicomisos de inversión o de otro tipo) son esencialmente una forma de poner en común grandes cantidades de dinero, por supuesto con el objetivo de invertir en una gama mucho más amplia de instrumentos.

Debido a que los fideicomisos de inversión pueden apalancar (o pedir prestado), también significa que están disponibles para el público en general. Esta es una buena noticia para usted como cliente minorista, ya que no necesitará cumplir con mínimos de cuenta demasiado elevados. Conocido como cotización con prima o cotización con descuento, el costo de las acciones en un fideicomiso de inversión puede ser mayor o menor que el valor de cada acción mantenida dentro de la canasta.

Un gestor de fondos siempre decidirá en qué empresas se debe invertir. Esto significa que se beneficiará de los ingresos pasivos en su forma más auténtica. 

Fondos cerrados y abiertos: lo que necesita saber

Desde mediados del siglo XIX, los fondos de inversión han sido un secreto muy bien guardado, particularmente entre los inversores institucionales. La razón es que, en el pasado, sí tenían cargos continuos mucho más bajos y rendimientos más altos (que, por ejemplo, un fideicomiso de unidades).

Avance rápido hasta el cambio de siglo y desde entonces ha habido muchos cambios en las formas en que un fondo puede cobrar sus tarifas. Esto se debió a los cambios impuestos por la Revisión de distribución minorista (como se conoce ahora), lo que significa que al vender un fondo, los administradores de fondos ya no podían pagar comisiones a los asesores financieros.

Fondos de inversión

A veces denominados fondos de inversión abiertos: los fondos de inversión pueden satisfacer las necesidades de los inversores que deseen vender su participación o, de hecho, comprar un fondo en particular. Esto se debe a que el fondo de unidades puede canjear o emitir unidades cuando lo desee. Sus acciones se establecen en un número fijo y, a veces, se consideran una opción más segura que los fondos cerrados.

Un fideicomiso de inversión es una inversión cerrada, lo que significa que la empresa venderá las acciones a los inversores de forma directa. Las inversiones cerradas pueden ser una opción más riesgosa, pero históricamente han proporcionado rendimientos más favorables.

¿Cuáles son los costos involucrados con un fideicomiso de inversión?

Tenga en cuenta cualquier comisión o cargo adicional que deba pagar para participar en un fondo. Los fondos abiertos no están sujetos a la comisión de los corredores de bolsa, a diferencia de los fondos de inversión

Recuerde que obtendrá un precio diferente cuando compre, como lo hará cuando venda, por lo que el fideicomiso de inversión solo le cotizará el precio de la acción como una 'oferta de compra'.

Para administrar su cartera, la mayoría de los fondos de inversión le cotizarán lo que se conoce como cargo continuo. Esto se paga anualmente y posteriormente se reduce del saldo total de su cuenta. Esto incluye algunos costos regulares, como los honorarios de auditoría y director, así como una tarifa para el proveedor que posee el fideicomiso de inversión.

Impuesto de timbre

Debe pagar al gobierno el 0.5 % en derechos de timbre (participación fiscal) al comprar acciones en un fideicomiso de inversión. Esto es inevitable.

Siempre vale la pena consultar el documento de 'información clave' para tener una idea más clara de los otros cargos en los que podría incurrir. Por ejemplo, un cargo común es una tarifa de rendimiento, que debe pagarse si su gerente cumple con algunos de los objetivos establecidos.

Retorno de capital 

También conocido como retorno de capital (o simplemente ROC), esto le da una indicación de cuánto han subido o bajado los precios de sus acciones. Es posible que desee comparar el rendimiento total basado en el NAV, con el de la tasa de distribución del fondo. La gran mayoría de los programas de distribución harán todo lo posible para igualar las distribuciones para que, con suerte, puedan preservar la inversión inicial del accionista.

Hay varios costos en los que incurrirá con un fondo fiduciario, y el pago de tarifas es solo una parte integral, así que preste atención a lo que podría querer de una inversión. En última instancia, cada fideicomiso diferirá en lo que respecta a los cargos. Si bien uno puede parecer competitivo a primera vista, puede haber una serie de tarifas ocultas que están contenidas en los términos de la inversión.

Informe anual del fideicomiso de inversión

¿Tiene dificultades para entender ese resumen financiero o de desempeño en su informe anual de fondos de inversión? Todos sabemos que es un documento muy importante, ¡pero darle sentido puede ser otra cuestión completamente diferente! El fideicomiso de inversión está obligado a publicar cuentas auditadas, así como un informe anual. Esto no es diferente de cualquier otra compañía en el de comercio de acciones del mercado.

Como inversionista potencial, sería muy beneficioso para usted tener una comprensión básica del informe anual antes de invertir.

• Primero, verá un resumen de rendimiento, que le mostrará de dos maneras diferentes su rendimiento de confianza. Verá el porcentaje de retorno de su dinero, así como los cambios en el precio de las acciones (libras y peniques). 
• Por lo general, los porcentajes se mostrarán sobre la base del rendimiento total, lo que incluye cualquier tarifa como dividendos e ingresos pagados a los accionistas. El porcentaje de retorno total no es lo mismo que el retorno de capital. El rendimiento del capital es cuánto ha subido o bajado el precio de una acción en el año.
• Por ejemplo, si el precio de las acciones de un fideicomiso cae un 10 %, el rendimiento del capital de las acciones es del -10 %. Entonces, si el precio de una acción paga 4% en dividendos, el rendimiento total para los accionistas es -6%.
• Por otro lado, si la participación del fideicomiso aumenta en un 10%, el rendimiento del capital será del 10%. Si el precio de la acción paga un 4% en dividendos, el rendimiento total para los accionistas es del 14%
• Algunos fideicomisos harán esto lo más transparente posible y publicarán tanto los rendimientos totales como los rendimientos de capital.
• También verá el NAV. Esto le mostrará el valor de las inversiones del fideicomiso, sin obligaciones de deuda. Un administrador de fondos es responsable de elegir buenas inversiones, por lo que el NAV aumentará e impulsará su capital.
• El crecimiento dentro del NAV ayudará a impulsar los precios de las acciones, que analizamos con más detalle a continuación.

Fideicomiso de inversión – NAV

Como se señaló anteriormente, el acrónimo NAV significa valor de activo neto. En su forma más básica, le da una indicación de cuánto vale realmente el fondo de inversión (menos sus deudas) Por esta razón, es recomendable tener al menos una comprensión básica de lo que significa el NAV y cómo podría serle útil.

Por ejemplo, es bueno recordar que el valor liquidativo y el precio de las acciones del fideicomiso de inversión son dos cosas muy diferentes. El principal objetivo del NAV es decirte qué es una inversión realmente valer. En el caso del precio de las acciones, esto es lo que los inversores perciben que vale la inversión, según las fuerzas del mercado.  

En nombre de sus accionistas, un fondo de inversión puede pedir prestado dinero. La deuda acumulada siempre se deducirá del número total de inversiones para que puedan calcular su valor liquidativo. Dicho esto, un fondo de inversión con activos por valor de 500 millones de libras esterlinas, junto con préstamos de 100 millones de libras esterlinas, tendrá un valor de fondo neto de 400 millones de libras esterlinas.

De hecho, hay 2 tipos de NAV, que dependen de cómo el fideicomiso valore su deuda:

Valor en libros: – Cuánto va a costar pagar al prestamista

Valor razonable: ¿Cuánto vale la deuda ahora?

Cuanto mayor sea el valor de la deuda, menor será el NAV. 

Cuando esté considerando qué fideicomisos (si los hay) le gustaría comprar, siempre trate de pensar en fideicomisos de inversión con su objetivo a largo plazo en mente, ya que el precio de las acciones podría aumentar.

Recuerde, el objetivo principal de un administrador de fondos es elegir buenas inversiones, aumentando así el activo neto. Fundamentalmente, el NAV es una excelente manera de medir el buen trabajo que está haciendo el administrador del fondo.

Explicación de los pagos de fondos de dividendos

Un dividendo es básicamente un pago realizado a los accionistas por una corporación. Entonces, si tiene dividendos incluidos en las acciones que posee, cuando esa empresa obtenga ganancias, usted también se beneficiará de una parte de eso. Invertir en acciones de dividendos significa que puede aumentar el valor de mercado de su cartera y puede significar que tiene un ingreso estable de ella.

Los fondos de inversión pueden quedarse con hasta el 15% de los dividendos, a diferencia de los fondos abiertos que tienen que entregar todos los ingresos por dividendos que obtienen (de la empresa en la que invierten). Como tal, cuando el fideicomiso tiene un año financiero desfavorable, aún puede complementar los ingresos de los accionistas.

Algunos fondos funcionan mejor que otros cuando se trata de dividendos, por lo que si los ingresos por dividendos son un factor importante para usted, entonces considere elegir un fideicomiso que se dedique a garantizar esos pagos de dividendos. En verdad, ha sido un momento un tanto difícil para los fideicomisos en los últimos meses, ya que algunas empresas no han tenido más remedio que posponer o recortar sus dividendos. 

Posibles impactos en el fondo de inversión

Cuando se trata de sus rendimientos, querrá considerar la diferenciación entre el valor de los activos de un fideicomiso de inversión y el precio de las acciones. Esto puede marcar una gran diferencia en sus devoluciones, por ejemplo, podría ralentizar sus ganancias potenciales si se ampliara un descuento.

El costo de las acciones en un fideicomiso de inversión también puede fluctuar, así que siempre considere el precio que paga por las acciones. Por supuesto, siempre existe el peligro de que obtenga menos de lo que inicialmente esperaba. Una vez más, esta es solo la naturaleza del campo de los fondos de inversión. 

Es importante investigar si el fideicomiso de inversión en particular en realidad pide prestado para comprar sus acciones, ya que esto podría brindarle mejores rendimientos y, al mismo tiempo, aumentar los riesgos.

Tiene más que derecho a cambiar de opinión y vender las acciones que tiene, pero recuerde: ya sea que compre o venda, deberá utilizar un corredor de bolsa externo para que lo haga por usted. En general, los fondos de inversión se adaptan mejor a aquellos que desean invertir a largo plazo (como regla general, 5 años o más).

¿Qué es un consejo de administración independiente y para qué sirve?

Dado que los fideicomisos de inversión se gestionan de acuerdo con la ley de sociedades del Reino Unido, tienen su propio equipo independiente a cargo del espectáculo. Ingrese la junta directiva independiente. Algunas personas invierten en un fideicomiso de inversión en particular porque les gusta la gente que lo administra, ya sea que tengan años de experiencia en inversiones o un largo historial de gestión de un gran fondo.

Entonces, ¿qué es la junta directiva y qué hacen? Bueno, esto siempre estará compuesto por un presidente y un contador. El resto de la junta generalmente consiste en un grupo diverso de directores con diferentes conjuntos de habilidades, todos asegurándose de que el gerente esté ejecutando el mandato en cuestión, con el máximo beneficio para sus accionistas.

Si después de la investigación, la junta directiva independiente siente que un administrador no está velando por el mejor interés de sus accionistas y, por lo tanto, no está haciendo su trabajo correctamente, tiene el poder de relevar al administrador del fondo de sus funciones.

El directorio puede cambiar con frecuencia el mandato de un fondo, tal vez después de un largo período de bajo rendimiento o problemas con la empresa administradora.

¿Qué significa el término 'Gearing'?

El apalancamiento, también conocido comúnmente como 'apalancamiento', es esencialmente cuando el fideicomiso de inversión toma prestado capital para invertirlo en otro lugar.

Este puede ser un gran argumento de venta cuando se piensa si un fondo de inversión es el tipo de fondo adecuado para usted, ya que esta facilidad de apalancamiento no es accesible para los fondos abiertos (como los fondos mutuos).

• Supongamos que un administrador de fondos pide prestados £ 10,000 para invertir, que el gerente engrana en un 10%.
• Básicamente, esto significa que han podido pedir prestadas £ 10,000 al presentar solo £ 1,000.
• Esto se debe al engranaje. BBasándose en el supuesto de que no ha habido movimiento en el precio de las acciones, el efecto de esto es que el capital vale ahora 11,000 libras esterlinas.
• Por supuesto, se aplicarán intereses sobre esto, ya que los fondos se toman prestados de un tercero.

Si desea calcular el apalancamiento en un fideicomiso de inversión, simplemente debe sumar las deudas pendientes y luego dividir esa cifra por el capital total de los accionistas.

De manera crucial, se cree que una relación de apalancamiento de alrededor del 25% al ​​50% es razonablemente sensata, a menos, por supuesto, que se necesite más deuda para operar.

Pagar por un fideicomiso de inversión

Si le gusta el sonido de un fideicomiso de inversión, deberá considerar qué acuerdo de pago se adapta mejor a sus necesidades. 

Esto puede incluir:

• Tarjeta de crédito débito: La forma más fácil de ingresar dinero en su proveedor de fondos de inversión es a través de una tarjeta de débito o crédito. Lo mejor de todo es que su pago se acreditará al instante. 
• Débito directo: Flexible, automatizado y puede aceptar pagos de montos fijos o variables. Cuando haya configurado un mandato, puede configurar pagos únicos y ad hoc. Los proveedores externos incluso integrarán los pagos junto con su sistema de facturación estándar, todo en línea. Fundamentalmente, esta opción es ideal para invertir al final de cada mes. 
• Autoridad de Pago Continuo: OA menudo se lo denomina pago con tarjeta recurrente, simplemente autoriza al comerciante a aceptar pagos regulares. Estos pagos continúan hasta que cancela la instalación.
• Orden permanente: Algunas inversiones de confianza incluso considerarán una orden permanente. Por lo general, se liquida el mismo día del pago, rara vez tendrá que pagar una tarifa. 

¿Cómo sé si un fideicomiso de inversión es la opción correcta para mí?

En primer lugar, se recomienda encarecidamente que nunca invierta más de lo que está dispuesto a perder. Además, antes de dar el paso, debe considerar un fideicomiso de inversión como un acuerdo a largo plazo. Es decir, tiene la mejor oportunidad posible de capear las olas del mercado si deja su cartera intacta durante varios años. 

Si no se siente cómodo arriesgando con el dinero que tanto le costó ganar o simplemente está buscando ganancias a corto plazo, entonces lo más probable es que un fideicomiso de inversión sea no para ti.

Los mejores fondos de inversión del Reino Unido

Los fideicomisos de inversión le permiten crear una cartera altamente diversificada sin hacer nada del trabajo duro. En nombre de sus accionistas, el fideicomiso de su elección comprará y venderá una combinación de inversiones.

Es posible que termine haciendo su elección final en función del mercado, sector, industria o bolsa de destino.

Siempre tenga en cuenta si una inversión lo ayudará o no a crear la cartera equilibrada que espera lograr, por lo que es una buena idea establecer algunos objetivos de inversión. Debe explorar qué tan diversificado es el fideicomiso.

Hay mucho en lo que pensar, así que para ayudarte en el camino, hemos seleccionado 6

1. Confianza mundial en atención médica PLC

Establecido por primera vez a mediados de la década de 1990, Worldwide Healthcare Trust es un fideicomiso de inversión británico a gran escala.

Con una enorme cartera que cubre todo, desde tecnología y equipos de atención médica hasta compañías farmacéuticas y una amplia variedad de otros servicios, esta confianza ha demostrado ser popular entre los inversores del Reino Unido en los últimos años.

Algunos datos básicos a tener en cuenta:

• Gerente: Frostrow Capital LLP
• Tipo: Sociedad de Inversión de Capital Cerrado
• ISIN: GB0003385308
• Sector: Sector Especialista: Biotecnología y Salud
• Tamaño del fondo: 1.97 millones de libras esterlinas
• Nº: 3,455
• Engranaje: 98

Las principales participaciones en el fideicomiso incluyen;

• Takeda Pharmaceutical Co Ltd (6.05%)
• Merck & Co Inc (4.70%)
• Alexion productos farmacéuticos Inc (4.43%)
• Corporación científica de Boston (4.29%)
• Novartis AG (4.10%)

2. Hipoteca escocesa

Scottish Mortgage existe desde hace más de cien años. Lanzada a principios de 1900, la empresa se comercializó inicialmente como Straits Mortgage and Trust Company.

Este fideicomiso de inversión es una cartera bien administrada, con una canasta global de empresas en su haber. De todos los fideicomisos de inversión más grandes del Reino Unido en términos de capitalización de mercado, Scottish Mortgage está valorado en poco más de diez mil millones de libras.

Un 25% de los activos pueden invertirse en empresas que no se pueden encontrar en ningún mercado público. Si le interesan específicamente las acciones tecnológicas, Scottish Mortgage podría ser el fideicomiso adecuado para usted. 

Algunos datos básicos a tener en cuenta:

• Gerente: Baillie Gifford & Co Limited.
• Tipo: Sociedad de Inversión de Capital Cerrado
• ISIN: GB00BLDYK618
• Sector: Mundial
• Tamaño del fondo: 10.96 millones de libras esterlinas
• Nº: 728
• Engranaje: 108

Las principales participaciones en el fideicomiso incluyen:

• Amazon.com Inc (9.28%)
• Tesla Inc (8.63%)
• Tencent Holdings Ltd (6.51%)
• Illumina Inc (6.17%)

 

3. Fideicomiso de la Ciudad de Londres

Lanzado a finales de 1800, la ciudad de Londres es otro fideicomiso en nuestra lista que parece haber existido desde el principio de los tiempos. Dicho esto, yoNo fue hasta mediados de la década de 1960 que el fideicomiso tomó la decisión de centrarse en las acciones que pagan dividendos.

El fondo de inversión de la ciudad de Londres tiene más de 100 participaciones en su cartera. Su estilo conservador de gestión hace que la rotación de sus carteras sea baja, tendiendo a tomar posiciones pequeñas del índice, en lugar de posicionamiento bursátil y sectores agresivos.

Alguna información básica:

• Gestor: Janus Henderson Investors Ltd
• Tipo: Sociedad de Inversión de Capital Cerrado
• ISIN: GB0001990497
• Sector: renta variable del Reino Unido
• Tamaño del fondo: 1.45 millones de libras esterlinas
• Nº: 349
• Engranaje: 109

Las principales participaciones en el fideicomiso incluyen:

• HSBC Holdings PLC (3.97%)
• British American Tobacco PLC (3.72%)
• PLC de Diageo (3.55%)
• PLC de GlaxoSmithKline (3.24 %)
• PLC BP (3.19%)

4. Fideicomiso tecnológico de Allianz

En las cercanías del infame patio de recreo de alta tecnología Silicon Valley, Allianz Technology Trust es administrado por AllianzeGI y Walter Price (un inversionista tecnológico experimentado).

Como resultado, este fideicomiso de inversión en particular pone un fuerte énfasis en invertir en acciones basadas en tecnología. En los últimos años, el óxido ha más que duplicado el dinero de sus inversores.

Al favorecer nuevos mercados o cambiar los antiguos, los avances tecnológicos están transformando sectores como el comercio minorista, la publicidad, la fabricación y la seguridad. El fideicomiso tiene unas 70 participaciones, con un 90% de los activos de la firma en EEUU.

Alguna información básica:

• Gestor: Allianz Global Investors (UK) Ltd
• Tipo: Sociedad de Inversión de Capital Cerrado
• ISIN: GB0003390720
• Sector: Tecnología y Medios
• Tamaño del fondo: £ 830.76 millones
• Nº: 2,142
• Engranaje: 98

Las principales participaciones en el fideicomiso incluyen:

• Microsoft Corp (5.31%)
• Amazon.com Inc (5.30%)
• Alfabeto Inc A (4.22%)
• Apple Inc (4.00%)
• CrowdStrike Holdings Inc Clase A (3.51%)

5. Fideicomiso de inversión de Smithson

Fundsmith, una empresa de gestión de fondos de Terry Smith, lanzó Smithson en 2018. Aunque es un fideicomiso bastante nuevo, ha funcionado bien desde su creación. Su desempeño de un año es un 7.7% bastante saludable,

Información adicional a tener en cuenta:

• Gerente: Fundsmith LLP
• Tipo: Sociedad de Inversión de Capital Cerrado
• ISIN: GB00BGJWTR88
• Sector: Pequeñas Empresas Globales
• Tamaño del fondo: 1.78 millones de libras esterlinas
• Nº: 1,416
• Engranaje: 99

Las principales participaciones en el fideicomiso incluyen:

• Rightmove PLC (5.18 %)
• Verisk Analytics Inc (5.12%)
• Check Point Software Technologies Ltd (5.01%)
• Corporación Masimo (4.98%)
• Ansys Inc (4.52%)

6. Fideicomiso tecnológico de capital polar

Desde mediados de la década de 1990, Polar Capital Technology Trust ha estado creciendo dentro del espacio de los fondos de inversión y, posteriormente, produjo excelentes resultados en el camino.

Con participaciones como Microsoft (una de las de mejor desempeño con respecto a las acciones), Polar Capital Technology Trust aprovecha al máximo la transformación digital que está ocurriendo, especialmente con respecto a las empresas que necesitan una revisión completa de su modelo comercial obsoleto.

• Gerente: Polar Capital LLP
• Tipo: Sociedad de Inversión de Capital Cerrado
• ISIN: GB0004220025
• Sector: Tecnología y Medios
• Tamaño del fondo: 2.63 millones de libras esterlinas
• Nº: 1,912
• Engranaje: 98

Las principales participaciones en el fideicomiso incluyen:

• Microsoft Corp (9.85%)
• Apple Inc (7.67%)
• Facebook Inc A (4.30%)
• Alfabeto Inc Clase C (4.16%)
• Alfabeto Inc A (4.12%)

Conclusión

A estas alturas, debería tener una comprensión mucho mejor de los fideicomisos de inversión. Al decidir sobre el fideicomiso de inversión adecuado para sus necesidades, hay algunas consideraciones a tener en cuenta.

Esto se centra en su capacidad para cumplir con los montos mínimos de inversión, así como en cuánto tiempo está dispuesto a inmovilizar su efectivo. También es importante que se comprueban todos los cargos y honorarios estipulados por el fideicomiso de inversión.

En última instancia, siempre debe ser plenamente consciente de los riesgos involucrados, ya que nunca hay garantía de que ganará dinero. 

 

Preguntas Frecuentes

¿Cuánto me costará un fideicomiso de inversión?

No hay una respuesta sencilla a esta pregunta. Si bien existen cargos estándar como el impuesto de timbre y las tarifas de desempeño, esto variará de un fideicomiso a otro. Como tal, siempre verifique los términos y condiciones, así como las tarifas y los cargos anuales que se esperan de usted.

¿Debo invertir en un fondo de inversión?

Los fondos de inversión son potencialmente adecuados si desea una cartera a largo plazo de diversas clases de activos en su haber. Tendrá acceso a una amplia variedad de inversiones y un gestor de fondos gestionará su cartera por usted.

¿Qué significa el término engranaje?

Expresado en los términos más simples, engranaje es pedir prestado. En otras palabras, un fideicomiso de inversión podría pedir prestado dinero para inyectar más capital del que tiene a su disposición.