Las transacciones con criptomonedas ya no están prohibidas a medida que el CBN levanta las restricciones

Azeez Mustapha

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El Banco Central de Nigeria ha revisado su posición sobre los activos de criptomonedas dentro del país, instruyendo a los bancos a ignorar su prohibición anterior sobre las transacciones de criptomonedas.

Esta actualización se describe en una circular de fecha 22 de diciembre de 2023 (referencia: FPR/DIR/PUB/CIR/002/003), firmada por Haruna Mustafa, directora del Departamento de Política y Regulación Financiera del banco central.

El documento, denominado 'Circular para todos los bancos y otras instituciones financieras, directrices sobre operaciones de cuentas bancarias para proveedores de servicios de activos virtuales (VASPS)', enfatiza la tendencia global hacia la regulación de las criptomonedas como base para este cambio.

Sin embargo, las tendencias globales recientes subrayan la necesidad de supervisar las operaciones de los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), que abarcan criptomonedas y criptoactivos.

En respuesta, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) adaptó su Recomendación 15 en 2018, ordenando la regulación de los VASP para frustrar el uso indebido de activos virtuales para el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación.

Además, dentro de la Ley (Prevención y Prohibición) de Lavado de Dinero de 2022, la Sección 30 reconoce explícitamente a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) como parte integral de la definición de institución financiera.

Además, la Comisión de Bolsa y Valores dio un paso en mayo de 2022 al emitir reglas que rigen la emisión, oferta y custodia de activos digitales y proveedores de servicios de activos virtuales (VASP). Esta iniciativa tiene como objetivo establecer un marco regulatorio para sus operaciones en Nigeria.
Las transacciones con criptomonedas ya no están prohibidas a medida que el CBN levanta las restricciones
Teniendo en cuenta lo anterior, el Banco Central de Nigeria (CBN) está emitiendo esta directriz para ofrecer orientación a las instituciones financieras dentro de su supervisión regulatoria con respecto a sus asociaciones bancarias con proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) en Nigeria.

El CBN especifica que esta nueva directriz tiene prioridad sobre sus directivas anteriores mencionadas en FPR/DIR/GEN/CIR/06/010 del 12 de enero de 2017 y BSD/DIR/PUB/LAB/014/001 del 5 de febrero de 2021. sobre el mismo tema.

Además, el Banco Central enfatizó la prohibición actual a los bancos y otras instituciones financieras de mantener, negociar o realizar transacciones con monedas virtuales en sus propias cuentas.

La directiva exige que todos los bancos e instituciones financieras cumplan con prontitud las directrices recientemente publicadas. En una circular del 5 de febrero de 2021, con número de referencia BSD/DIR/PUB/LAB/014/001, el banco central reiteró su postura, recordando a los bancos que estaba prohibido participar en criptomonedas o ayudar con pagos para intercambios de criptomonedas.

Durante ese período, los bancos recibieron instrucciones de identificar personas o entidades involucradas en transacciones u operar intercambios de criptomonedas dentro de sus sistemas y tomar las medidas necesarias, incluido el cierre de sus cuentas.

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Azeez Mustapha

Azeez Mustapha es un profesional comercial, analista de divisas, estratega de señales y administrador de fondos con más de diez años de experiencia en el campo financiero. Como bloguero y autor de finanzas, ayuda a los inversores a comprender conceptos financieros complejos, mejorar sus habilidades de inversión y aprender a administrar su dinero.

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