Conceptos básicos del comercio de divisas: margen y apalancamiento - Curso de Forex para principiantes: Parte 2

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Normalmente utilizamos cuentas de margen y apalancamiento en el comercio de divisas. Como comerciante, esto le da más poder adquisitivo al entrar en los mercados de divisas.

Sin embargo, el uso del apalancamiento puede ser un negocio arriesgado, por lo que es importante informarse primero sobre el tema. Como tal, en la parte 2 de nuestro curso de forex para principiantes, discutimos los entresijos del margen y el apalancamiento.

Esto incluye qué margen y apalancamiento son realmente, cómo usar cada uno de manera efectiva y la relación entre los dos. Tener una comprensión más clara de esto debería ayudarlo a evitar las llamadas de margen, las paradas y, en última instancia, la liquidación.

 

 

 

¿Qué es un margen de Forex?

Este curso forex principiantes tiene como objetivo cubrir todos los aspectos del comercio de divisas. Como dijimos, el margen y el apalancamiento son un buen lugar para comenzar. Esto se debe a que determinan cuánto puede apostar, ganar o perder.

Cuando investigue los conceptos básicos de forex, probablemente habrá visto el término "comercio con margen" anillado. El 'margen' es como un depósito de seguridad que pagará a su corredor. Se utiliza para aumentar su poder adquisitivo cuando se trata de divisas.

Al igual que con cualquier depósito de seguridad, esto simplemente significa que puede abrir una gran posición en su par de divisas elegido, mientras paga solo una fracción de su valor por adelantado. En esta etapa, lo llamamos "margen inicial".

El porcentaje o proporción que ve junto a un requisito de margen es la cantidad que debe pagar por adelantado para ingresar a la posición comercial.

Vea un ejemplo de cómo calcular el margen requerido en su próxima posición FX:

• Digamos que la relación de margen en la plataforma de negociación es 1: 100 o 100%
• Quiere ir en corto con 1 lote estándar en EUR / USD a un precio de 1.2000
• El margen necesario para esta posición es de $ 1,200

El monto del margen estipulado por el corredor dependerá de si usted es un cliente minorista o profesional, así como de la volatilidad y liquidez del par de divisas específico con el que está operando. En particular, los principales mercados tienen límites de apalancamiento más altos que los menores y los exóticos.

¿Qué son las llamadas de margen y las cancelaciones?

Al operar con divisas utilizando márgenes y apalancamiento, existe un nivel de mantenimiento que incluye una 'llamada de margen' y un punto de 'parada'. El primero suele ser del 100% y el segundo del 50%. Esto ayudará al corredor a descifrar la cantidad de capital que necesita para abrir nuevas posiciones (si las hay).

El stop-out ocurre después de una llamada de margen y significa que sus posiciones de forex se cerrarán automáticamente. Esto sucederá uno por uno hasta que su cuenta pueda cubrir la cantidad requerida. Algunos organismos reguladores, como la FCA, introdujeron el nivel stop-out como medida de intervención para proteger a los comerciantes de divisas minoristas.

Esto es para evitar que las personas se endeuden demasiado con los corredores. El stop-out generalmente ocurre cuando su capital restante es el equivalente, digamos, al 50% del margen necesario. Dicho esto, el punto en el que esto sucede depende de la cuenta de corretaje, la jurisdicción y del mercado de divisas en cuestión.

Por ejemplo, los clientes profesionales de fuera de la UE no pueden incurrir en una llamada de margen hasta que su capital caiga al 10%. De cualquier manera, la operación perdedora con el mayor valor será la primera en cerrarse por la fuerza cuando se lleve a cabo la parada.

¿Qué desencadena una llamada de margen?

Si el nivel establecido es del 100%, como la mayoría, el corredor activará la llamada de margen cuando su capital restante sea el mismo que el margen requerido por el plataforma de comercio.

Aclaremos las cosas con otro ejemplo:

• Digamos que tiene $ 1,000 en equidad
• Tiene 5 operaciones abiertas, cada una requiere un margen de posición de $ 200
• Como tal, su requisito de margen en todas las posiciones abiertas es de $ 1,000
• El nivel de porcentaje de parada es el 50% del margen.
• A continuación, el saldo de su cuenta comercial cae por debajo de $ 500
• Comenzando con la posición de mayor valor de sus operaciones perdedoras, cada una se cerrará automáticamente
• Esto continuará hasta que su nivel de equidad suba a más del 50% una vez más.

Sus posiciones también pueden cerrarse automáticamente mediante un stop-out si está en una llamada de margen durante tiempos de volatilidad. Esto también podría entrar en juego si su capital restante cae por debajo del nivel de margen (digamos 100%) durante un fin de semana.

Algunas plataformas también cerrarán sus operaciones abiertas si está en una llamada de margen de manera constante durante un período de tiempo específico, digamos 24 o 48 horas. Cada corretaje estipulará reglas diferentes, así que siempre verifique esto cuando busque un corredor para acceder a los mercados de divisas.

¿Cómo sabré cuando estoy en una llamada de margen?

Lo primero que debe señalar es que es su responsabilidad como operador de forex asegurarse de tener una cantidad adecuada de margen, para evitar una llamada de margen en primer lugar. Sin embargo, muchas plataformas comerciales le enviarán algún tipo de notificación cuando su capital caiga por debajo de cierta cantidad.

Esta guía descubrió que la regla general es que entre dos y cinco días antes, la correduría le enviará uno o más correos electrónicos de advertencia para "atender la llamada". Esto ocurrirá antes de que la correduría comience a cerrar sus posiciones una por una a su discreción.

Llamadas de margen: ¿qué curso de acción se debe tomar?

Tiene opciones cuando se encuentra en una llamada de margen: puede comenzar a cerrar posiciones manualmente o hacer un depósito. De cualquier manera, debe cumplir con el requisito de nivel de margen de mantenimiento antes de poder realizar más pedidos para operar en forex.

Entonces, ¿qué sucede si no puede cumplir con una llamada de margen? No hay mucho más que pueda hacer en esta etapa. Sus posiciones se cerrarán sin su permiso, a discreción del corredor. Algunos incluso pueden cobrarle una comisión por cerrar sus operaciones. Como dijimos, la plataforma generalmente te avisará antes de llegar a esta etapa.

¿Qué es el apalancamiento?

El apalancamiento es comparable al crédito o préstamo de su corredor en línea elegido. Esto significa que puede abrir una posición mucho más grande de lo que permite su capital comercial. En otras palabras, puede ingresar al mercado utilizando muy poco de su propio dinero.

Ofrezcamos un ejemplo simple de cómo funciona el comercio de divisas apalancado:

• Le quedan $ 500 en su cuenta y desea asignarlos a una orden de compra en NZD / USD
• Aplica un apalancamiento de 1:20, lo que aumenta su posición larga a $ 10,000
• NZD / USD sube un 12%: su hipótesis era correcta
• Si no hubiera utilizado el apalancamiento al ingresar al mercado, su beneficio sería de $ 60
• Debido a que apalancó su posición en 1:20, obtuvo ganancias de $ 1,200

Como se puede ver en el ejemplo anterior, pudo aumentar sus ganancias 20 veces, según su índice de apalancamiento de 1:20.

Razones de apalancamiento explicadas

Al igual que con los requisitos de margen, el apalancamiento variará de una plataforma a otra.

Verá esto mostrado como una proporción como:

• 1:2, 1:5, 1:10, 1:20, 1:30, 1:50
• O, a veces, en múltiplos como este; x2, x5, x10, x20, x30, x50

Los montos enumerados anteriormente son los índices de apalancamiento más comúnmente vistos en las plataformas de negociación reguladas. Tendrá acceso a una cantidad mayor en las principales posiciones de divisas que en las menores y exóticas.

Entonces, ¿qué significa el índice de apalancamiento para su posición en el mercado de divisas?

• 1: 2: una apuesta de $ 100 se convierte en $ 200
• 1: 5 - $ 100 aumenta a $ 500
• 1:20 - $ 100 permite una posición de $ 2,000
• 1:30 magnifica $ 100 a $ 3,000, y así sucesivamente

Algunos organismos reguladores, encargados de mantener controlados a los corredores en línea, limitan la cantidad de apalancamiento permitido. Por ejemplo, la plataforma de negociación de máxima calificación eToro permite a los clientes minoristas hasta 1:30 para los principales pares de divisas y 1:20 para los menores y exóticos.

 

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La Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA), entre otras organizaciones, dicta estos límites. Como dijimos, 1:30 significa que puede operar en mercados como EUR / USD con hasta 30 veces más de lo que tiene.

Hablamos de restricciones específicas de apalancamiento en la siguiente sección.

Restricciones de apalancamiento

Algunos corredores pueden ofrecer a los clientes hasta 1: 500 de apalancamiento o incluso 1: 2000. Esto dependerá de su jurisdicción, experiencia comercial, el activo sobre el que realiza un pedido y el valor de su participación.

Para darte una idea del máximas cantidad de apalancamiento a la que podría acceder, como inversor minorista; consulte una lista a continuación:

• Singapur: Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) - 1:20
• Reino Unido y Europa: la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) - 1:30
• Australia: Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) - 1:30
• Chipre: Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC) - 1:30
• Dubai y Emiratos Árabes Unidos: Autoridad de Servicios Financieros de Dubái (DFSA) - 1:50
• Canadá: Organización Reguladora de la Industria de Inversiones de Canadá (IIROC) - 1:50
• Estados Unidos: Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) - 1:50
• Nueva Zelanda: La Autoridad del Mercado Financiero (FMA) - 1: 500
• Sudáfrica: Autoridad de Conducta de Servicios Financieros de Sudáfrica (FSCA) - 1: 2000

Como puede ver, hay mucha disparidad entre jurisdicciones. Dicho esto, si está buscando más apalancamiento del que permite su país de residencia, el corredor de divisas LonghornFX puede proporcionarle hasta 1: 500, incluso como cliente minorista.

A veces, encontrará que un corredor está regulado en más de una jurisdicción. Por ejemplo, la plataforma AvaTrade mejor calificada tiene licencia en seis, incluidos Australia y Sudáfrica. eToro cumple con FCA, ASIC y CySEC.

En particular, los reguladores offshore pueden ofrecer mucho más apalancamiento. Sin embargo, usar un apalancamiento de, digamos, 1: 2000 es muy arriesgado al operar con divisas. Además, es importante ingresar a los mercados de divisas con una Forex sistema de comercio. Cualquier operador experimentado le dirá que esto debe incluir la gestión de fondos y riesgos. Hablamos sobre estrategias y cómo usarlas en la parte 9 de este curso de forex para principiantes.

¿Cuál es la correlación entre margen y apalancamiento?

Los traders novatos a veces asumen que el margen y el apalancamiento son intercambiables. Si bien ambos aluden esencialmente a lo mismo, provienen de un punto de vista diferente. Los dos tienen una relación inversa, por lo que no puede acceder al último sin el primero.

Este cálculo muestra la correlación entre margen y apalancamiento:

• Digamos que el margen necesario es 3.33% - el apalancamiento es 1:30 (100 ÷ 3 = 33.33)

Vea a continuación algunos porcentajes de margen y razones de apalancamiento comunes:

• Apalancamiento 1: 500 = 0.20% de margen requerido
• Apalancamiento 1: 400 = 0.25% de margen requerido
• Apalancamiento 1: 200 = 0.50% de margen requerido
• Apalancamiento 1: 100 = 1% de margen requerido
• Apalancamiento 1: 50 = 2% de margen requerido
• Apalancamiento de 1:30 = 3.33% de margen requerido
• Apalancamiento 1: 20 = 5% de margen requerido

En pocas palabras, el margen que paga descifra cuánto puede multiplicar su operación con el apalancamiento. Si lo piensa, cuando obtenga un préstamo, la cantidad que pague en términos de depósito decidirá cuánto crédito puede obtener.

Cómo calcular su equidad

Un buen lugar para comenzar con los conceptos básicos del comercio de divisas, como el margen y el apalancamiento, es calcular su capital total.

Si no sabe cómo calcular su capital, consulte a continuación:

• Las pérdidas y ganancias colectivas no realizadas dentro de sus operaciones abiertas + sus fondos comerciales disponibles = su capital total

Esto le dará una mejor idea de dónde se encuentra, lo que le permitirá evaluar si es posible que deba reevaluar su estrategia para evitar una llamada de margen.

Margen y apalancamiento: Clientes profesionales frente a clientes minoristas

En gran parte debido a las reglas y regulaciones: cada licencia forex broker con el que se encuentre deberá saber si es un comerciante "minorista" o "profesional".

Es importante saber en qué campamento se encuentra. Esto afectará la cantidad de apalancamiento al que puede acceder y el porcentaje de margen que deberá colocar.

¿Qué es un comerciante minorista?

Para aquellos que no lo saben, un cliente minorista es su Joe Trader promedio, que usa su propia cuenta para comprar y vender divisas por sí mismos. Esto es todo lo contrario de los principales actores del mercado, como las grandes instituciones, los bancos centrales y los administradores de fondos de cobertura.

 

Los comerciantes minoristas pueden acceder al comercio fraccional. Como sabrá, un lote estándar en el comercio de divisas es 100,000. Sin embargo, algunos corredores también admiten lotes de forex fraccionados como mini, micro y nano.

Las plataformas de negociación reguladas AvaTrade admiten micro lotes de forex (0.01). Hablamos de pepitas, lotes y pedidos en la parte 3 de este curso.

¿Qué es un comerciante profesional?

Un comerciante profesional es alguien que realiza múltiples transacciones a gran escala en los mercados de divisas, de forma regular. También se acepta ampliamente que para calificar como profesional debe tener no menos de medio millón en activos líquidos. Esto no incluye tu casa.

Los traders profesionales de forex podrán acceder a una mayor cantidad de apalancamiento y necesitarán un porcentaje de margen más bajo que los clientes minoristas.

Vea un ejemplo a continuación, imaginando que su corredor está sujeto a la reglamentación de la FCA:

• En lugar de tener un límite de 1:30 en las principales, los profesionales con altos volúmenes de negociación pueden acceder hasta 1: 500, con un margen de solo 0.2%.
• Los clientes profesionales también pueden utilizar un apalancamiento de hasta 1:25 en especies exóticas, con un margen del 4%.

Los comerciantes profesionales también deben proporcionar documentación de respaldo para probar varias cosas, como la situación financiera antes mencionada. Esto también incluye la obtención de una carta de respaldo que confirme un rol ejecutivo en el sector financiero, que cubra al menos 12 meses.

Pros y contras de margen y apalancamiento

Hay muchos aspectos prácticos mal entendidos de los conceptos básicos del comercio de divisas: margen y apalancamiento. Es realmente importante tener una comprensión clara de los riesgos y las recompensas antes de sumergirse.

Con esto en mente, hemos incluido algunos pros y contras a continuación.

Para Agencias y Operadores

A continuación, encontrará una lista de los mayores beneficios del margen y el apalancamiento en el comercio de divisas:

• Aumente su participación comercial: Usar el apalancamiento para magnificar su posición es un punto positivo obvio. Por ejemplo, es posible que esté interesado en revender una especialidad popular como GBP / USD, pero solo tiene $ 50. Si apalanca tu operación por x30. Puede realizar un pedido por valor de $ 1,500 si su corredor lo permite.
• Baja volatilidad en el mercado: Digamos que está buscando operar con AUD / CHF, que es uno de los pares de divisas menos volátiles. El mercado rara vez se mueve más de un par de puntos porcentuales por mes.. Como una menor volatilidad significa menores ganancias, esta es una buena manera de contrarrestar la falta de fluctuaciones bruscas de precios.
• Forex de cobertura: Como mencionamos en la parte 1 de este curso: ¿Por qué debería operar en forex? - puede utilizar divisas con fines de cobertura. Esto podría hacer que coloque posiciones apalancadas con pequeñas apuestas en pares en conflicto, o que adopte una posición corta y larga en mercados que están altamente correlacionados.
• Desarrolle su estrategia comercial: Tener una estrategia en su lugar es un básico fundamental en el comercio de divisas. Como tal, tener acceso a diferentes ratios de apalancamiento puede ser realmente útil para crear y adaptar su plan para este mercado altamente líquido. Puede intentar utilizar un apalancamiento alto, como 1:30 en pequeños volúmenes, o lo contrario: operaciones de bajo apalancamiento en grandes volúmenes. Algunas personas prefieren mantener la proporción en un límite máximo de 1:10 o 1:20.
• Haga crecer el saldo de su cuenta: Si el mercado va como usted cree que lo hará, realmente puede hacer crecer el saldo de su cuenta con apalancamiento. Una posición de $ 100 USD / JPY puede convertirse en una de $ 3,000 con solo hacer clic en un botón. Esto, por supuesto, significa que si las cosas salen bien, cualquier beneficio del comercio también se multiplica por 30.

Como puede ver, hay un montón de ventajas al utilizar el apalancamiento para el comercio de divisas. De hecho, podría decirse que es más adecuado para la compra y venta de divisas que cualquier otro, debido a la alta liquidez que experimenta. Cuando los mercados son menos volátiles, los operadores aún pueden capitalizar los pequeños movimientos de precios. Fundamentalmente, con una pequeña cantidad de capital.

Desventajas

Para ingresar a los mercados de divisas con expectativas realistas, verá las desventajas del comercio de margen y apalancamiento a continuación:

• Las pérdidas se multiplican: El apalancamiento puede generar grandes ganancias, siempre que haga sus deberes y los mercados funcionen como espera. El extremo opuesto de la escala es que si su predicción es incorrecta, aumentará sus pérdidas.
• El riesgo de una llamada de margen: Cuanto mayor sea el apalancamiento, mayor será la posibilidad de obtener una llamada de margen. O peor aún, un stop-out: cerrar sus operaciones existentes una por una, a menudo con un costo o una pérdida para usted.
• Las posiciones comerciales más grandes pueden ser estresantes para los novatos: Es genial tener la opción de operar con margen con apalancamiento. Sin embargo, los principiantes pueden encontrar abrumadora la perspectiva de posiciones más grandes y fluctuaciones de precios aparentemente impulsadas. La presión de tomar decisiones difíciles para evitar caer en números rojos puede obligar a los novatos a tomar decisiones apresuradas. En última instancia, esto puede generar emociones comerciales al contado.

Si bien el miedo a una llamada de margen y demás puede ser abrumador, hay algunos secretos de forex que puede adoptar como parte de su estrategia comercial para mantenerlo en el camino correcto.

 

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Por ejemplo, piense en su relación riesgo / recompensa y aplíquelo a cada operación. Esto significa cuánto puede arriesgar y qué recompensa esperaría ver. Cubrimos las estrategias en la parte 9 de este curso.

Cómo utilizar el apalancamiento de forma segura

Como ya sabe, el apalancamiento no está exento de riesgos. Existe la posibilidad de que el precio del par vaya en la dirección opuesta a lo que pensaba, dejando un apalancamiento para magnificar sus pérdidas.

Por supuesto, también existe el peligro adicional de ser puesto en una llamada de margen. Una de las formas más seguras de utilizar el apalancamiento es limitar la cantidad que utiliza. ¡Al mantener niveles bajos, estará mejor equipado para manejar un comercio que no sale como se esperaba!

Al tratar de tomar precauciones, un buen lugar para comenzar es comprender los requisitos de margen, el apalancamiento, las llamadas de margen y las paradas: cómo funcionan y qué significan para su cuenta. Si la especulación basada en apalancamiento es parte de su estrategia, otra forma de usarla de manera segura es mantener expectativas realistas.

Por ejemplo, puede optar por no utilizar nunca un apalancamiento superior a 1: 2, independientemente del par que opere.

Vea un ejemplo del efecto que un alto apalancamiento puede tener en sus pérdidas:

• Está negociando EUR / CHF y tiene $ 100 para asignar a una orden de venta
• Aplica un apalancamiento de 1:30, aumentando su posición a $ 3,000
• Desafortunadamente para usted, el precio del EUR / CHF aumenta un 9%, lo que significa que estaba equivocado.
• Este apalancamiento ha magnificado sus pérdidas de esta operación a $ 270
• Si solo hubiera usado apalancamiento 1: 2, sus pérdidas serían $ 18 más manejables

Como puede ver, el apalancamiento también puede amplificar sus pérdidas en un santiamén, así que siempre considere ambas caras de la moneda y sea realista con el resultado potencial. Por ejemplo, como hemos mencionado, apresurarse con el apalancamiento más alto disponible no es necesariamente la mejor opción.

Conceptos básicos del comercio de divisas: margen y apalancamiento: conclusión completa

Ese es el final de la parte 2 de nuestro curso de forex para principiantes. En este segmento, hemos cubierto los entresijos del margen y el apalancamiento. Como explicamos, ambos tienen una relación inversa. Como tal, debe pagar el margen, que es como un depósito de seguridad, antes de poder abrir una posición en los mercados de divisas. Una vez que haya pagado el margen requerido, podrá agregar apalancamiento a su operación, como un préstamo del corredor.

Por ejemplo, si la plataforma de negociación le ofrece un apalancamiento de 1:20, se requiere un margen del 5% para ingresar al mercado. Si es la 1:30, la plataforma de negociación necesitará un pago inicial del 3.33%. La conclusión es que el margen y el apalancamiento son un salvavidas para la mayoría de los operadores de divisas. Nos permite abrir una posición mucho más alta de lo que permite nuestra cuenta y también magnifica las ganancias.

Siempre tenga cuidado con la cantidad que solicita y solo hágalo a través de una corredora de confianza. Esto nunca ha sido tan fácil, ya que hay cientos de proveedores que ofrecen acceso a una amplia variedad de mercados. Solo algunas de las mejores plataformas de negociación que ofrecen apalancamiento son AvaTrade y Capital.com, todas con tarifas bajas y montones de activos. Luego tiene LonghornFX, que les dará a los clientes minoristas hasta 1: 500.

 

 

Preguntas Frecuentes

¿Qué es el margen y el apalancamiento en el comercio de divisas?

El margen se compara con un depósito y el apalancamiento es como un préstamo. Debe asignar un porcentaje específico de una posición para obtener apalancamiento de su corredor. El apalancamiento magnifica su poder adquisitivo.

¿El margen afecta el apalancamiento en forex?

Sí, el margen afecta el apalancamiento. El apalancamiento le brinda un poder de compra adicional que solo puede usar si está operando en una cuenta de margen. Es decir, debe aumentar el margen (como un pago inicial) para acceder al apalancamiento que se ofrece.

¿Qué es el apalancamiento de 1: 500 en el comercio de divisas?

Cuando vea una proporción de 1: 500 ofrecida por un corredor, esto significa que por cada $ 1 que asigne a una operación de divisas, la plataforma le prestará $ 500. Entonces, si tuviera $ 100 en su cuenta, podría aumentar su pedido a $ 50,000. En algunas jurisdicciones, esta proporción solo es accesible para comerciantes profesionales.

¿Existe alguna desventaja en el uso del apalancamiento en forex?

Sí, existen desventajas al usar el apalancamiento. Por ejemplo, si tuviera que utilizar una gran cantidad de apalancamiento y el mercado da un giro de XNUMX grados, sus pérdidas también se magnifican. En algunos casos, esto puede llevar a una llamada de margen, que puede resultar en el cierre de sus operaciones abiertas para cubrir el margen requerido. Por esta razón, siempre es aconsejable vigilar su saldo comercial, practicar la administración del dinero y no necesariamente tomar el apalancamiento más alto que se ofrece.

¿Puedo operar con forex sin usar apalancamiento?

Sí, puede operar con forex sin usar apalancamiento. Dicho esto, muchos comerciantes minoristas optan por agregar apalancamiento. El valor de un par podría subir o bajar tan solo un 1 o un 2% en los mercados superlíquidos. Sin apalancamiento, las ganancias no valen la pena para algunas personas.