Die Geschichte der Bankpleiten: Lehren aus dem Zusammenbruch der Silicon Valley Bank im Jahr 2023

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ERGEBNISSE

Bankenpleiten sind seit Jahrhunderten ein wiederkehrendes Thema im Finanzsystem. Der jüngste Zusammenbruch der Silicon Valley Bank, der Anfang 2023 begann, ist die jüngste Erinnerung daran. Bankausfälle können erhebliche Störungen der Wirtschaft verursachen und weitreichende Auswirkungen auf Unternehmen und Einzelpersonen haben.

Wir werfen einen Blick auf einige der bedeutendsten Bankenpleiten der Geschichte, einschließlich der Silicon Valley Bank, und untersuchen ihre Ursachen und Auswirkungen.

Bedeutende Bankausfälle in der Geschichte

Continental Illinois National Bank and Trust – 1984

Continental Illinois war eine große Bank mit Sitz in den Vereinigten Staaten, die 1984 aufgrund ihrer Gefährdung durch faule Kredite zusammenbrach. Der Zusammenbruch der Bank war ein bedeutendes Ereignis in der Finanzbranche und führte zu einer breiteren Diskussion über die Rolle der Regierung bei der Bewältigung von Finanzkrisen.

• Verlust: Ungefähr 40 Milliarden Dollar

Bank of Credit and Commerce International (BCCI) – 1991

BCCI war eine globale Bank, die 1991 aufgrund ihrer Beteiligung an Geldwäsche und anderen illegalen Aktivitäten zusammenbrach. Der Zusammenbruch der Bank war ein bedeutendes Ereignis in der Finanzbranche und führte zu einer breiteren Diskussion über Regulierung und Aufsicht im Bankensektor.

• Verlust: Ungefähr 20 Milliarden Dollar

Barings-Bank – 1995

Die Barings Bank war eine britische Investmentbank, die 1995 aufgrund der Handlungen eines Schurkenhändlers zusammenbrach. Der Zusammenbruch der Bank war ein bedeutendes Ereignis in der Finanzbranche und führte zu einer breiteren Diskussion über Risikomanagement und -kontrolle in Finanzinstituten.

• Verlust: Ungefähr 1.4 Milliarden Dollar

Yamashiro-Bank – 1998

Die Yamashiro Bank war eine Regionalbank mit Sitz in Japan, die für ihre risikoreichen Kreditvergabepraktiken bekannt war. 1998 brach die Bank aufgrund ihres Risikos für notleidende Kredite zusammen und wurde schließlich von der japanischen Regierung verstaatlicht. Der Zusammenbruch der Yamashiro Bank war ein bedeutendes Ereignis in Japan und führte zu einer umfassenderen Finanzkrise, die jahrelang andauerte.

• Verlust: Ungefähr 250 Milliarden Dollar

Lehman Brothers – 2008

Lehman Brothers war eine globale Investmentbank, die 2008 aufgrund ihres Engagements in Subprime-Hypotheken zusammenbrach. Der Zusammenbruch von Lehman Brothers war ein bedeutendes Ereignis in der Finanzkrise von 2008 und hatte tiefgreifende Auswirkungen auf die Weltwirtschaft. Der Zusammenbruch der Bank führte zu einem Einfrieren der Kreditmärkte, was zu einer jahrelangen schweren Rezession beitrug.

• Verlust: Ungefähr 600 Milliarden Dollar

Washington Gegenseitigkeit – 2008

Washington Mutual war eine große Spar- und Kreditbank mit Sitz in den Vereinigten Staaten. Die Bank brach 2008 aufgrund ihres Engagements in Subprime-Hypotheken zusammen und wurde schließlich von JPMorgan Chase übernommen. Der Zusammenbruch von Washington Mutual war ein bedeutendes Ereignis in der Finanzkrise von 2008 und trug zu einem breiteren Einfrieren der Kreditmärkte bei.

• Verlust: Ungefähr 307 Milliarden Dollar

IndyMac Bank – 2008

Die IndyMac Bank war eine Regionalbank mit Sitz in den Vereinigten Staaten, die 2008 aufgrund ihres Engagements in Subprime-Hypotheken zusammenbrach. Der Zusammenbruch der Bank war ein bedeutendes Ereignis in der Finanzkrise von 2008 und trug zu einem breiteren Einfrieren der Kreditmärkte bei.

• Verlust: Ungefähr 32 Milliarden Dollar

Silicon Valley Bank – 2023

Silicon Valley Bank ist eine in den USA ansässige Bank, die sich auf die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen für Technologie- und Innovationsunternehmen konzentriert. Anfang 2023 geriet die Bank aufgrund ihrer Gefährdung durch notleidende Kredite und ihrer übermäßigen Abhängigkeit vom Technologiesektor in erhebliche finanzielle Schwierigkeiten. Die Probleme der Bank haben bei Anlegern und Marktteilnehmern erhebliche Besorgnis ausgelöst, und es gibt Befürchtungen, dass ihr Zusammenbruch erhebliche Auswirkungen auf die Gesamtwirtschaft haben könnte.

SVB soll rund 212 Milliarden Dollar halten.

Putting It All Together

Bankpleiten sind seit Jahrhunderten ein wiederkehrendes Thema in der Finanzbranche. Während einige Bankenpleiten auf Betrug oder kriminelle Aktivitäten zurückzuführen sind, sind die meisten das Ergebnis von schlechtem Risikomanagement, übermäßiger Abhängigkeit von bestimmten Sektoren oder Märkten und anderen Faktoren.

Der Zusammenbruch der Silicon Valley Bank im Jahr 2023 erinnert daran, dass selbst Banken mit einem guten Ruf und einem Fokus auf Innovation anfällig für finanzielle Schwierigkeiten sein können. Für Regulierungsbehörden und Marktteilnehmer ist es von entscheidender Bedeutung, wachsam zu bleiben und sicherzustellen, dass Banken angemessen reguliert und verwaltet werden, um künftige Bankausfälle zu verhindern.