Najbolji britanski investicijski fondovi 2023

Servis za trgovinu kopiranjem. Naš Algo automatski otvara i zatvara trgovine.

L2T Algo pruža visoko profitabilne signale uz minimalan rizik.

24/7 trgovanje kriptovalutama. Dok vi spavate, mi trgujemo.

10-minutna postavka sa značajnim prednostima. Priručnik se dobija uz kupovinu.

79% Stopa uspješnosti. Naši rezultati će vas oduševiti.

Do 70 trgovina mjesečno. Na raspolaganju je više od 5 pari.

Mjesečne pretplate počinju od £58.

L2T Nešto

TELEGRAM

REZULTATI

Želite da proširite svoje vidike u potrazi za povećanjem svog novca? Ako je tako, vrijedno je razmisliti o investicionom trustu. 

Ukratko, ubrizgavanjem kapitala u investicijski fond u Velikoj Britaniji, dotični provajder će kupovati i prodavati dionice, obveznice i druge klase imovine u vaše ime.

Ovo vam daje pristup finansijskim instrumentima do kojih bi inače bilo teško doći. Najbolje od svega je što je cijeli proces ulaganja pasivan. 

Sastavili smo vodič o najboljim i najpouzdanijim investicijskim fondovima za koje smatramo da su vrijedni vašeg razmatranja. Također objašnjavamo detalje o tome kako investicijski trustovi zapravo funkcioniraju i odgovaramo na neka od pitanja o kojima se najčešće razmišlja.

 

Posjetite eightcap sada

Šta je investicioni trust?

Investicioni trust će držati svoje dionice u drugim kotiranim kompanijama, obveznicama ili imovinom. Obično će ubrizgati svoj kapital u dugoročne udjele, što će rezultirati prinosima za svoje dioničare. Ove akcije su generalno dostupne i za maloprodajne i za institucionalne investitore. Na tržištu je dostupan niz različitih investicionih fondova, od kojih će svaki ponuditi drugačiji asortiman ulaganja, a svaki će imati malo drugačiji smjer.

Ukoliko odlučite da uložite svoj novac u investicioni fond; udruživanjem svog novca zajedno sa drugim investitorima, u mogućnosti ste da dobijete veću izloženost velikom izboru imovine. Osnovani kao javno preduzeće od samog početka, britanski investicioni fondovi se zatim trguju na Londonskoj berzi. U rjeđim slučajevima, to može biti putem tržišta alternativnih ulaganja (AIM)

Kroz samo jednu investiciju, diversifikacija investicionog trusta omogućava vam da investirate u nekoliko, ako ne i hiljade kompanija. U suštini, vi postajete dioničar u kompaniji kada uložite kapital u investicijski trust.

Objašnjene premije i popusti

Koristi se za zatvaranje praznina u procjeni vrijednosti, kada dionice počnu da se trguju uz premiju, vaš investicijski fond bi mogao odlučiti izdati nove dionice. Trust bi mogao koristiti DCM (mjere kontrole popusta) tako da ako jaz u vrednovanju postane prevelik, DCM će ga zatvoriti u brzom odgovoru. Investicioni trust je dužan da objavi revidirane račune, kao i godišnji izvještaj. Ista pravila važe za bilo koju drugu kompaniju na berzi.

U suštini, dionicama investicionog trusta može se trgovati iznad i iznad imovine – inače poznato kao 'premija', što obično znači da su dionice skuplje. Ponekad će trust omogućiti svojim dioničarima da prodaju neke od svojih dionica po cijeni vrlo bliskoj NAV (neto vrijednost imovine) ili fiksnom popustu.

Većina unutar prostora bi savjetovala da ne kupujete investicijski trust kada se prodaje s premiumom (i na sličan način kada je ispod vrijednosti), jer će to imati neželjeni učinak smanjenja vaših dugoročnih prinosa.

Da li se jedinični fondovi razlikuju od investicionih fondova?

Prvo i najvažnije, fondovi udjela nisu u mogućnosti da pozajmljuju novac kako bi kupili dionice (inače poznato kao 'Gearing'). Ovo naravno daje prednost investicionim fondovima, jer oni imaju mnogo više u smislu kupovnog potencijala i kupovne moći. Naravno, ako tržište padne, to znači više gubitaka. S druge strane, to može značiti da ćete dobiti kada tržište raste.

Međutim, ako investitor želi da proda udjele u investicionom fondu – općenito govoreći, to se postiže prodajom putem berze. Slično kao i svaka druga klasa imovine, od kupca se traži da olakša prodaju – za razliku od jediničnog trusta.  Važno je to napomenuti sve fondovi (bilo investicioni fondovi ili drugi) su u suštini način udruživanja velikih količina novca zajedno, naravno s ciljem ulaganja u mnogo veći raspon instrumenata.

Budući da su investicioni fondovi u mogućnosti da obezbede (ili pozajmljuju), to takođe znači da su dostupni široj javnosti. Ovo su dobre vijesti za vas kao maloprodajnog klijenta, jer nećete morati ispuniti pretjerano značajne minimume računa. Pod nazivom trgovanje uz premiju ili trgovanje uz diskont, cijena dionica u investicionom trustu može biti veća ili niža od vrijednosti svake dionice u korpi.

Menadžer fonda će uvijek odlučiti u koje kompanije treba ulagati. To znači da ćete imati koristi od pasivnog prihoda u njegovom pravom obliku. 

Zatvoreni i otvoreni fondovi – šta treba da znate

Od sredine 1800-ih, investicioni fondovi su pomalo strogo čuvana tajna, posebno među institucionalnim investitorima. Razlog je to što su u prošlosti imali mnogo niže tekuće troškove i veće prinose (od recimo jediničnog trusta).

Brzo naprijed na prijelaz stoljeća i od tada je došlo do mnogo promjena u načinima na koje fond može naplaćivati ​​svoje naknade. To je bilo zbog promjena koje je nametnuo (kako je sada poznato) Retail Distribution Review, što znači da prilikom prodaje fonda, menadžeri fondova više nisu bili u mogućnosti da plaćaju proviziju finansijskim savjetnicima.

Unit trust

Ponekad se nazivaju otvorenim investicionim fondovima - fondovi su u stanju da zadovolje potrebe investitora koji možda žele da prodaju svoj udeo ili zaista kupe određeni fond. To je zato što je fond udjela u mogućnosti otkupiti ili izdati udjele kad god poželi. Njihove dionice su postavljene na fiksni broj i ponekad se smatraju sigurnijom opcijom od zatvorenih fondova.

Investicioni trust je investicija zatvorenog tipa, što znači da će kompanija prodati dionice investitorima na direktnoj osnovi. Zatvorena ulaganja mogu biti rizičnija opcija, ali su istorijski pružala povoljnije povrate.

Koji su troškovi investicionog trusta?

Imajte na umu bilo kakve provizije ili dodatne troškove koje ćete možda morati platiti da biste stupili u interakciju s fondom. Otvoreni fondovi ne podležu proviziji berzanskog brokera, za razliku od investicionih fondova

Imajte na umu da ćete dobiti drugačiju cijenu prilikom kupovine, kao i kada prodajete, tako da će vam investicioni trust samo citirati cijenu dionice kao 'ponudu ponude'.

Kako bi upravljali svojim portfeljem, većina investicionih fondova će vam citirati ono što je poznato kao stalna naknada. Ovo se plaća na godišnjoj osnovi i naknadno se umanjuje od ukupnog stanja računa. Ovo uključuje neke redovne troškove kao što su revizija i naknade direktora, kao i naknade za provajdera koji drži investicioni fond.

Taksa

Morate platiti državi 0.5% takse (porezni dio) kada kupujete dionice u investicionom fondu. Ovo je neizbežno.

Uvijek je vrijedno provjeriti dokument 'ključne informacije' da biste imali jasniju ideju o tome koje druge troškove možete imati. Na primjer, uobičajena naknada je naknada za učinak, koju treba platiti ako vaš menadžer ispuni neke od postavljenih ciljeva.

Povrat kapitala 

Inače poznat kao povrat kapitala (ili jednostavno ROC), ovo vam daje indikaciju za koliko su cijene vaših dionica porasle ili pale. Možda ćete želeti da uporedite ukupan prinos na osnovu NAV – sa stopom distribucije fonda. Ogromna većina distribucijskih programa će dati sve od sebe da uskladi distribucije tako da mogu, nadamo se, sačuvati početno ulaganje dioničara.

Postoji nekoliko troškova koje ćete imati sa fondom poverenja, a plaćanje naknada je samo sastavni deo – zato malo razmislite o tome šta biste možda želeli od ulaganja. U konačnici, svaki trust će se razlikovati kada su u pitanju optužbe. Iako se na prvi pogled može činiti konkurentnim, može postojati niz skrivenih naknada koje su sadržane duboko u uslovima ulaganja.

Godišnji izvještaj investicijskog trusta

Mučite se da shvatite taj finansijski sažetak ili sažetak učinka u godišnjem izvještaju investicionog fonda? Svi znamo da je to vrlo važan dokument, ali njegovo razumijevanje može biti sasvim druga stvar! Investicioni trust je dužan da objavi revidirane račune, kao i godišnji izvještaj. Ovo se ne razlikuje od bilo koje druge kompanije na trgovanje dionicama tržište.

Kao potencijalni investitor, bilo bi veoma korisno da imate osnovno razumevanje godišnjeg izveštaja pre ulaganja.

• Prvo ćete vidjeti sažetak učinka koji će vam na dva različita načina pokazati učinak vašeg povjerenja. Vidjet ćete postotak povrata na vaš novac, kao i promjene cijene dionica (u funti i penija). 
• Procenti će općenito biti prikazani na osnovi ukupnog prinosa, što uključuje sve naknade kao što su dividende i prihodi isplaćeni dioničarima. Ukupan procenat prinosa nije isti kao prinos na kapital. Prinos kapitala je koliko je cijena dionice porasla ili pala u godini.
• Na primjer, ako se desi da cijena dionice trusta padne za 10%, prinos kapitala dionice je -10%. Zatim, ako cijena dionice plaća 4% dividendi, ukupan prinos za dioničare je -6%.
• S druge strane, ako udio povjerenja poraste za 10%, prinos na kapital će biti 10%. Ako se cijena dionice isplati 4% dividendi, ukupan prinos za dioničare je 14%
• Neki trustovi će ovo učiniti što transparentnijim i objavit će i ukupne prinose i prinose na kapital.
• Također ćete vidjeti NAV. Ovo će vam pokazati vrijednost ulaganja povjerenja, bez dužničkih obaveza. Menadžer fonda je odgovoran za odabir dobrih investicija, tako da će NAV porasti i pokrenuti vaš kapital.
• Rast unutar NAV-a će pomoći u podizanju cijena dionica, o čemu ćemo detaljnije govoriti u nastavku.

Investicioni trust – NAV

Kao što je ranije navedeno, akronim NAV označava neto vrijednost imovine. U svom najosnovnijem obliku, daje vam indikaciju koliko investicioni trust zapravo vrijedi (minus njegovi dugovi) Iz tog razloga, preporučljivo je da imate barem osnovno shvaćanje o tome što NAV znači i kako bi vam moglo biti korisno.

Na primjer, dobro je zapamtiti da su neto vrijednost imovine i cijena dionica investicionog trusta dvije vrlo različite stvari. Glavni cilj NAV-a je da vam kaže šta je investicija stvarno vredi. U slučaju cijene dionica, ovo je ono što investitori smatraju da investicija vrijedi – na osnovu tržišnih sila.  

U ime svojih akcionara, investicioni fond može da pozajmi novac. Nastali dug će uvek biti oduzet od ukupnog broja investicija tako da oni mogu da izračunaju svoju neto vrednost imovine. Uz to, investicioni fond sa imovinom vrednom 500 miliona funti, zajedno sa kreditima od 100 miliona funti, imaće neto vrednost fonda od 400 miliona funti.

Postoje zapravo 2 tipa NAV-a, što zavisi od toga kako trust vrednuje svoj dug:

Knjigovodstvena vrijednost: – Koliko će koštati otplata zajmodavca

Fer vrijednosti: Koliko sada vredi dug

Što je veća vrijednost duga, to će biti niža NAV. 

Kada razmišljate u koje (ako ih ima) fondove biste željeli kupiti, uvijek pokušajte razmišljati o investicionim trustovima imajući na umu svoj dugoročni cilj, jer bi cijena dionica mogla samo rasti.

Zapamtite, glavni cilj menadžera fonda je da odabere dobre investicije i tako poveća neto imovinu. Ono što je najvažnije, NAV je odličan način da se proceni koliko dobro menadžer fonda radi.

Objašnjene isplate fonda dividendi

Dividenda je u osnovi isplata akcionara od strane korporacije. Dakle, ako imate dividende uključene u dionice koje posjedujete, kada ta kompanija ostvari profit, i vi ćete imati koristi od tog udjela. Ulaganje u dionice s dividendom znači da možete povećati tržišnu vrijednost svog portfelja i može značiti da imate stalan prihod od toga.

Investicioni fondovi mogu zadržati do 15% dividendi, za razliku od otvorenih fondova koji moraju predati sav prihod od dividende koji dobiju (od kompanije u koju se investira). Kao takav, kada trust ima nepovoljnu finansijsku godinu, on i dalje može dopuniti prihode dioničara.

Neki fondovi imaju bolje rezultate od drugih kada su u pitanju dividende, pa ako je prihod od dividende važan faktor za vas, razmislite o odabiru trusta koji je posvećen osiguravanju tih isplata dividende. Istina, bilo je to pomalo teško vrijeme za trustove posljednjih mjeseci, jer neke kompanije nisu imale izbora nego da odlože ili smanje svoje dividende. 

Mogući uticaji na investicioni fond

Kada je riječ o vašim prinosima, željet ćete razmotriti razliku između vrijednosti imovine investicionog trusta i cijene dionica. Ovo može napraviti ogromnu razliku u vašim povratima, na primjer, moglo bi usporiti vaše potencijalne dobitke ako bi se popust povećao.

Trošak dionica u investicionom trustu također može varirati, stoga uvijek razmislite o cijeni koju plaćate za dionice. Naravno, uvijek postoji opasnost da dobijete manje povrata nego što ste očekivali. Još jednom, ovo je samo priroda arene investicionog povjerenja. 

Važno je istražiti da li se određeni investicioni trust zaista zadužuje kako bi kupio svoje dionice, jer bi vam to potencijalno moglo donijeti bolje povrate, a istovremeno povećati rizike.

Imate više nego pravo da se predomislite i prodate dionice koje posjedujete, ali zapamtite – bilo da kupujete ili prodajete, morat ćete koristiti berzanskog posrednika treće strane da to učini umjesto vas. Sve u svemu, investicioni fondovi su pogodniji za one koji žele da ulažu na dugi rok (u pravilu, 5 godina ili više).

Šta je nezavisni upravni odbor: i čemu služi?

Kako se investicioni fondovi vode u skladu sa zakonima o kompanijama u Velikoj Britaniji, oni imaju svoj nezavisni tim koji vodi emisiju. Uđite u nezavisni upravni odbor. Neki ljudi ulažu u određeni investicijski fond zato što im se sviđaju ljudi koji ga vode, bilo da se radi o dugogodišnjem iskustvu u ulaganjima ili dugogodišnjem upravljanju velikim fondom.

Dakle, šta je upravni odbor i čime se bavi? Pa, ovo će se uvijek sastojati od predsjednika i računovođe. Ostatak odbora obično se sastoji od raznolike grupe direktora sa različitim skupovima vještina, a svi se brinu da menadžer izvršava dotični mandat, uz maksimalnu korist za svoje dioničare.

Ako nakon istrage nezavisni upravni odbor smatra da menadžer ne vodi računa o najboljim interesima svojih dioničara, pa samim tim ne radi svoj posao kako treba, oni imaju moć da razriješe dužnosti upravitelja fonda.

Upravni odbor može često mijenjati mandat fonda, možda nakon dugog perioda lošeg učinka ili problema sa kompanijom za upravljanje

Šta znači izraz 'zupčanik'?

Gearing – koji se takođe obično naziva 'leveridž' – je u suštini kada investicioni trust pozajmljuje kapital kako bi ga investirao negdje drugdje.

Ovo može biti velika prodajna tačka kada razmišljate o tome da li je investicioni fond prava vrsta fonda za vas, budući da ova gearing alatka nije dostupna otvorenim fondovima (poput zajedničkih fondova).

• Pretpostavimo da menadžer fonda treba da pozajmi 10,000 funti da bi investirao, koji menadžer menja za 10%.
• To u suštini znači da su bili u mogućnosti da pozajme 10,000 funti iznoseći samo 1,000 funti.
• To je zbog zupčanika. Bpod pretpostavkom da nije došlo do promjene cijene dionice, efekat toga je da kapital sada vrijedi 11,000£.
• Na ovo će, naravno, biti kamate – jer su sredstva pozajmljena od treće strane.

Ako zaista želite da izračunate odnos prema investicionom poverenju, jednostavno morate da saberete nepodmirene dugove, a zatim tu cifru podelite sa ukupnim deoničarskim kapitalom.

Ono što je najvažnije, vjeruje se da je omjer zaduženosti od oko 25%-50% razumno razuman, osim ako je, naravno, potrebno više duga za poslovanje.

Plaćanje investicionog trusta

Ako vam se sviđa zvuk investicijskog trusta, morat ćete razmotriti koji aranžman plaćanja najbolje odgovara vašim potrebama. 

To može uključivati:

• Debitna/kreditna kartica: Najlakši način da unesete novac u svoj investicijski trust provajder je putem debitne ili kreditne kartice. Najbolje od svega je što će vaša uplata biti kreditirana odmah. 
• Direktno zaduživanje: Fleksibilan, automatizovan i može primati plaćanja u fiksnim ili varijabilnim iznosima. Kada postavite mandat, možete postaviti jednokratna plaćanja kao i ad hoc. Provajderi trećih strana će čak integrisati plaćanja zajedno sa vašim standardnim sistemom naplate, sve na mreži. Ono što je najvažnije, ova opcija je idealna za ulaganje na kraju svakog mjeseca. 
• Autoritet za kontinuirano plaćanje: Okoji se često naziva periodično plaćanje karticom, jednostavno ovlašćujete trgovca da prima redovna plaćanja. Ova plaćanja se nastavljaju sve dok ne otkažete podešavanje.
• Trajni nalog: Neke investicije od povjerenja će čak uzeti u obzir trajni nalog. Obično se obračunava istog dana kada i plaćanje, rijetko ćete morati platiti naknadu. 

Kako da znam da li je investicioni trust pravi izbor za mene?

Prije svega, toplo se preporučuje da nikada ne ulažete više nego što ste spremni izgubiti. Nadalje, prije nego što se odlučite, trebali biste gledati na investicijski trust kao na dugoročni aranžman. To znači da imate najbolje moguće šanse da savladate tržišne talase ako ostavite svoj portfelj netaknut tokom niza godina. 

Ako vam je neugodno riskirati sa svojim teško zarađenim novcem ili samo tražite kratkoročnu dobit, onda je vjerovatno da je investicijski trust ne za tebe.

Najbolji britanski investicijski fondovi

Investicioni fondovi vam omogućavaju da kreirate visoko diversifikovan portfolio bez napornog rada. U ime svojih dioničara, povjerenje po vašem izboru će i kupiti i prodati mješavinu investicija.

Možda ćete na kraju donijeti svoj konačni izbor na osnovu ciljanog tržišta, sektora, industrije ili razmjene.

Uvijek uzmite u obzir da li će vam investicija pomoći u izgradnji tog uravnoteženog portfelja koji se nadate da ćete postići, tako da je dobra ideja da sebi postavite neke investicijske ciljeve. Trebali biste istražiti koliko je povjerenje raznoliko.

O tome treba puno razmišljati, pa da vam pomognemo na putu, odabrali smo 6

1. Worldwide Healthcare Trust PLC

Prvo osnovan sredinom 1990-ih, Worldwide Healthcare trust je britanski investicijski trust velikih razmjera.

Sa ogromnim portfeljem koji pokriva sve, od tehnologije i opreme za zdravstvenu njegu, do farmaceutskih kompanija i širokog spektra drugih usluga, ovo povjerenje se pokazalo popularnim među britanskim investitorima posljednjih godina.

Neke osnovne informacije koje treba uzeti u obzir:

• Menadžer: Frostrow Capital LLP
• Vrsta: Zatvoreno investiciono društvo
• ISIN: GB0003385308
• Sektor: Sektorski specijalista: Biotehnologija i zdravstvo
• Veličina fonda: 1.97 milijardi funti
• NAV: 3,455
• Brzina prijenosa: 98

Glavni udjeli u trustu uključuju;

• Takeda Pharmaceutical Co Ltd (6.05%)
• Merck & Co Inc (4.70%)
• Alexion Pharmaceuticals Inc (4.43%)
• Boston Scientific Corp (4.29%)
• Novartis AG (4.10%)

2. Škotska hipoteka

Scottish Mortgage postoji više od sto godina. Pokrenuta početkom 1900-ih, firma se u početku trgovala kao Straits Mortgage and Trust Company.

Ovaj investicioni fond je portfelj kojim se dobro upravlja, sa globalnom korpom kompanija pod pojasom. Od svih najvećih britanskih investicijskih fondova u smislu tržišne kapitalizacije, Scottish Mortgage procjenjuje se na nešto više od deset milijardi funti.

Oko 25% imovine može se uložiti u kompanije koje se ne mogu naći ni na jednom javnom tržištu. Ako slučajno imate interes za dionice tehnologije, Scottish Mortgage bi mogao biti pravo povjerenje za vas. 

Neke osnovne informacije koje treba uzeti u obzir:

• Menadžer: Baillie Gifford & Co Limited.
• Vrsta: Zatvoreno investiciono društvo
• ISIN: GB00BLDYK618
• Sektor: Global
• Veličina fonda: 10.96 milijardi funti
• NAV: 728
• Prijenos: 108

Glavni udjeli u trustu uključuju:

• Amazon.com Inc (9.28%)
• Tesla Inc (8.63%)
• Tencent Holdings Ltd (6.51%)
• Illumina Inc (6.17%)

 

3. City of London Trust

Pokrenut kasnih 1800-ih, Londonski City je još jedan trust na našoj listi za koji se čini da postoji od početka vremena. Uz to rečeno, iTek sredinom 1960-ih trust je donio odluku da se fokusira na dionice koje plaćaju dividende.

Investicioni trust City of London ima preko 100 udjela u svom portfelju. Njegov konzervativni stil upravljanja znači da je promet njegovih portfelja nizak, sklon zauzimanju malih pozicija od indeksa, umjesto pozicioniranja dionica i agresivnih sektora.

Neke osnovne informacije:

• Menadžer: Janus Henderson Investors Ltd
• Vrsta: Zatvoreno investiciono društvo
• ISIN: GB0001990497
• Sektor: UK Prihod od kapitala
• Veličina fonda: 1.45 milijardi funti
• NAV: 349
• Brzina prijenosa: 109

Glavni udjeli u trustu uključuju:

• HSBC Holdings PLC (3.97%)
• British American Tobacco PLC (3.72%)
• Diageo PLC (3.55%)
• GlaxoSmithKline PLC (3.24%)
• BP PLC (3.19%)

4. Allianz Technology Trust

U neposrednoj blizini zloglasnog visokotehnološkog igrališta Silicijumska dolina, Allianz Technology Trustom upravljaju AllianzeGI i Walter Price (iskusni tehnološki investitor).

Kao rezultat toga, ovo posebno investicijsko povjerenje stavlja snažan fokus na ulaganje u dionice zasnovane na tehnologiji. U posljednjih nekoliko godina, rđa je više nego udvostručila novac svojih investitora.

Favorizirajući nova tržišta ili mijenjajući stara, tehnološki napredak transformira sektore kao što su maloprodaja, oglašavanje, proizvodnja i sigurnost. Trust ima oko 70 udjela, sa 90% ili imovine firme u SAD-u.

Neke osnovne informacije:

• Menadžer: Allianz Global Investors (UK) Ltd
• Vrsta: Zatvoreno investiciono društvo
• ISIN: GB0003390720
• Sektor: Tehnologija i mediji
• Veličina fonda: 830.76 miliona funti
• NAV: 2,142
• Brzina prijenosa: 98

Glavni udjeli u trustu uključuju:

• Microsoft Corp (5.31%)
• Amazon.com Inc (5.30%)
• Alphabet Inc A (4.22%)
• Apple Inc (4.00%)
• CrowdStrike Holdings Inc Klasa A (3.51%)

5. Smithson Investment Trust

Fundsmith, kompanija za upravljanje fondovima Terryja Smitha, pokrenula je Smithson 2018. Iako je prilično novo povjerenje, dobro je poslovalo od svog osnivanja. Njegov jednogodišnji učinak je prilično zdravih 7.7%.

Dodatne informacije koje treba uzeti u obzir:

• Menadžer: Fundsmith LLP
• Vrsta: Zatvoreno investiciono društvo
• ISIN: GB00BGJWTR88
• Sektor: Globalne manje kompanije
• Veličina fonda: 1.78 milijardi funti
• NAV: 1,416
• Brzina prijenosa: 99

Glavni udjeli u trustu uključuju:

• Rightmove PLC (5.18%)
• Verisk Analytics Inc (5.12%)
• Check Point Software Technologies Ltd (5.01%)
• Masimo Corp (4.98%)
• Ansys Inc (4.52%)

6. Polar Capital Technology Trust

Od sredine 1990-ih, Polar Capital Technology Trust je rastao u okviru investicionog trusta, a potom je na tom putu davao sjajne rezultate.

Sa holdingima kao što je Microsoft (jedan od najboljih u pogledu dionica), Polar Capital Technology Trust u potpunosti koristi prednosti digitalne transformacije koja se dešava, posebno u odnosu na kompanije kojima je potrebna potpuna revizija svog zastarjelog poslovnog modela.

• Menadžer: Polar Capital LLP
• Vrsta: Zatvoreno investiciono društvo
• ISIN: GB0004220025
• Sektor: Tehnologija i mediji
• Veličina fonda: 2.63 milijardi funti
• NAV: 1,912
• Brzina prijenosa: 98

Glavni udjeli u trustu uključuju:

• Microsoft Corp (9.85%)
• Apple Inc (7.67%)
• Facebook Inc A (4.30%)
• Alphabet Inc Klasa C (4.16%)
• Alphabet Inc A (4.12%)

zaključak

Do sada biste trebali mnogo bolje razumjeti investicione fondove. Prilikom odlučivanja o pravom investicijskom fondu za vaše potrebe, treba imati na umu nekoliko razmatranja.

Ovo se usredsređuje na vašu sposobnost da ispunite minimalne iznose ulaganja, kao i na to koliko dugo ste spremni da vežete svoj novac. Takođe je važno da provjeravate sve naknade i naknade koje propisuje investicijski trust.

Na kraju krajeva, uvijek biste trebali biti potpuno svjesni uključenih rizika – jer nikada ne postoji garancija da ćete zaraditi novac. 

 

FAQ

Koliko će me koštati investicioni fond?

Ne postoji jednostavan odgovor na ovo pitanje. Iako postoje standardne naknade kao što su državna pristojba i naknade za rad, to će se razlikovati od povjerenja do povjerenja. Kao takvi, uvijek provjerite odredbe i uvjete, kao i naknade i godišnje naknade koje se očekuju od vas.

Da li da investiram u investicioni fond?

Investicioni fondovi su potencijalno prikladni ako želite dugoročni portfelj različitih klasa imovine pod vašim pojasom. Imat ćete pristup širokom spektru investicija, a menadžer fonda će upravljati vašim portfoliom umjesto vas.

Šta znači pojam zupčanik?

Najjednostavnije rečeno, gearing je pozajmljivanje. Drugim riječima, investicioni trust može posuditi novac kako bi ubacio više kapitala kojim raspolaže.