Преобръщане: Определение и последици в търговията

Майкъл Фасогбон

Обновено: 2 декември 2023

Услуга за търговия с копия. Нашият алго автоматично отваря и затваря сделки.

L2T Algo осигурява високодоходни сигнали с минимален риск.

24/7 търговия с криптовалута. Докато вие спите, ние търгуваме.

10 минутна настройка със значителни предимства. Ръководството се предоставя при покупката.

79% успеваемост. Нашите резултати ще ви развълнуват.

До 70 сделки на месец. Налични са повече от 5 чифта.

Месечните абонаменти започват от £58.

L2T нещо

ТЕЛЕГРАМА

РЕЗУЛТАТИ

Транзакции, извършени с брокер/дилър в Forex търговия подлежат на получаване или плащане на лихва, ако позициите са отворени до следващия ден за сетълмент.

Нашите Forex сигнали

Форекс сигнали - 1 месец

До 5 сигнала, изпращани дневно
76% успеваемост
Влизане, печалба и стоп загуба
Размер на риск на сделка
Съотношение на възвръщаемост на риска
VIP Telegram Group

39£

Купи сега

Форекс сигнали - 3 месеца

До 5 сигнала, изпращани дневно
76% успеваемост
Влизане, печалба и стоп загуба
Размер на риск на сделка
Съотношение на възвръщаемост на риска
VIP Telegram Group

89£

Купи сега

НАЙ - ИЗВЕСТЕН

Форекс сигнали - 6 месеца

До 5 сигнала, изпращани дневно
76% успеваемост
Влизане, печалба и стоп загуба
Размер на риск на сделка
Съотношение на възвръщаемост на риска
VIP Telegram Group

129£

Купи сега

Това е известно като позиция през нощта (операцията се държи отворена през нощта). Начислената или получена лихва в тази транзакция се извиква лихва за преобръщане, процент на преобръщане или само преобръщане. Също така е много често да го намерите като суап, защото предполага суап на лихвен процент.

търгуване

В тази статия ще видим защо съществува преобръщане и как Форекс търговците могат да се възползват (или не) от този интерес.

Какво е превъртане?

Във Forex всички позиции имат максимална дата на сетълмент от 2 дни. Тази дата на сетълмент може да бъде удължена чрез плъзгане на позицията. Това плъзгане или преобръщане може да се разбира като подновяване на позицията.

Обикновено преобръщането се извършва автоматично при всички брокери. Това подновяване на позицията е придружено от ликвидиране на лихвите, генерирани от всяка една от валутите, която е част от двойката, в която е отворена операцията. Там се извършва лихвен суап.

Преобръщането се извършва във всички позиции, които остават отворени в UTC (5:00 pm EST) 10:00 pm през всички дни. Тези позиции са известни като позиции през нощта за оставане отворени през нощта в 17:00 EST (време Ню Йорк). Операция, отворена в 16:59 EST и затворена в 17:01 EST, се счита за операция през нощта и ще подлежи на преобръщане.

Процентът на преобръщане, приложим за търговеца, се изчислява от разликата между лихвения процент на валутата, която купувате, и лихвения процент на валутата, която продавате.

Не забравяйте, че във Forex всички операции се извършват във валутни двойки и включват покупка на една валута и продажба на друга, тъй като обменният курс е относителната стойност на една валута спрямо друга. например, ако търговец закупи EUR/USD, той ще получи или плати лихвата за преобръщане, получена от промяната в лихвения процент на Европейската централна банка и лихвения процент на Федералния резерв.

В повечето случаи брокерът/дилърът прилага преобръщането автоматично. Брокерите на дребно прилагат преобръщането, за да предотвратят необходимостта на по-голямата част от спекулантите да предоставят текущата стойност на борсата на контрагента на операцията.

Датата на сетълмент, която е денят, в който брокерът трябва да достави реалната валута на контрагента на своята операция, е два работни дни след деня, в който е извършена операцията.

Ако преобръщането не се прилага, брокерът ще трябва да предостави номиналния курс на валутата на контрагента.

Това се дължи на факта, че на валутния пазар се търгува с договори за замяна на една валута за друга, която трябва да бъде доставена за 2 работни дни.

Важно е да се отбележи, че преобръщането е лихвата, платена или получена от търговеца, се основава на общата стойност на неговата операция, а не на използвания марж. например, ако оператор изпълни операция на партида в EUR/USD, преобръщането ще бъде изчислено за $100,000 XNUMX (обща стойност на партидата).

Също така е важно да се има предвид, че преобръщането не е такса за използването на ливъридж. Хората вярват, че таксата за преобръщане представлява „цената на търговеца“, което е напълно погрешно.

Преобръщането се основава на вариацията между лихвените проценти на страните, участващи във валутната двойка, в която търговецът има отворена търговска операция, нищо повече.

Изчисляване на преобръщане

За да изчислим лихвите за преобръщане, ни трябват краткосрочните лихвени проценти на двете валути, текущия обменен курс на валутната двойка и сумата, включена в операцията. например, да предположим, че търговец извършва транзакция за покупка от 10,000 0.9155 EUR / USD. Текущият обменен курс е 4.25, краткосрочният лихвен процент по еврото (базова валута) е 3.5%, а краткосрочният лихвен процент в щатски долар (котирана валута) е 22.75%. В този случай лихвата за преобръщане е $4.25, ((3.5% – 360%) / 10,000) x (0.9155 XNUMX / XNUMX).

Изчисляването на преобръщането може да се изрази със следната формула:

Преобръщане = ((Ic – Iv) / 360) x V

Където:

Това е лихвеният процент, свързан с закупената валута
Това е лихвеният процент, свързан с продадената валута
V е общият обем на транзакцията, изразен в щатски долари (или във валутата на деноминацията на сметката за търговия)
360 се въвежда за извършване на изчислението на дневна база, тъй като лихвата за преобръщане е годишна (365, ако ATC / 360
Стандартът за банкиране Ic не се прилага – Iv е лихвата за преобръщане или процент на преобръщане

Използва се броят на закупените валутни единици, тъй като това е броят на дяловете, притежавани от търговеца. Използват се краткосрочни лихвени проценти, тъй като това са лихвените проценти на валутите, участващи във валутната двойка на операцията.

търгуване

В нашия пример търговецът притежава евро, за които той или тя печели 4.25%, но трябва да плати лихвите по заема в щатски долари, 3.5%. Разликата между двете е положителна и превъртането ще бъде добавено към сметката на търговеца.

Ако дадем същия пример, но с продажби вместо покупка, разликата между двата лихвени процента ще бъде отрицателна (лихвата върху закупената валута ще бъде 3.5%, а продадената валута ще бъде 4.25%). Търговецът ще трябва да плати сумата за превъртане, която ще бъде извадена от баланса на сметката ви.

Кредити и дебити в бизнес сметката

Ако преобръщането ще доведе до кредит или дебит за търговеца, това се определя от валутата, която търговецът е закупил.

Ако лихвеният процент в страната на валутата, която сте закупили, е по-висок от лихвения процент на другата валута на двойката (тази, която търговецът продава), търговецът ще получи положително превъртане, което ще бъде кредитирано във вашата сметка. например, ако оператор купува в USD / JPY, тоест той купува щатски долари и продава японски йени, ако в САЩ. Има лихва от 2% и Япония от 0.5%, така че търговецът ще получава 1.5% годишна лихва от стойността на позицията си.

Ако търговецът продава USD / JPY, което означава, че той продава USD и купува JPY, тогава ще бъде начислен диференциалният курс между двете страни.

На брокер ще се плаща лихва всеки ден, когато има овърнайт позиция, в която лихвеният диференциал е положителен, или лихва ще се начислява по сметката му всеки ден, когато поддържа овърнайт позиция, в която разликата на лихвените проценти е отрицателна.

Обикновено превъртането се добавя или изважда от баланса на сметката на търговеца автоматично в 17:00 EST. Макар и много рядко, преобръщането може да се приложи и чрез коригиране на входната цена на операцията.

Възползвайте се от преобръщането

Както се вижда, преобръщането може да доведе до сума от капитал в сметката на търговеца. Защото; операции във Форекс могат да се извършват, като се вземат предвид печалбите от лихви в допълнение към ползите от колебанията в обменния курс.

В този смисъл, в лицето на позиция, която натрупва положително преобръщане за търговеца, търговецът може да реши дали да поддържа малко повече позиция, за да получи тази полза, или да поддържа дългосрочни позиции във валутна двойка в посоката, в която преобръщането интересът е положителен.

Преобръщането е в основата на преносната търговия, стратегия, която се стреми да поддържа дългогодишни позиции във валутни двойки с висока разлика в лихвените проценти, купувайки валутата с по-високи лихвени проценти и продавайки другата.

Тук трябва да се отбележи, че лихвените проценти не са фиксирани и могат да се променят с течение на времето според решенията, взети от съответните централни банки.

например, ако брокер прецени, че обменният курс на валутна двойка ще остане сравнително стабилен през годината, тогава търговецът може да се възползва от разликата между лихвените проценти и да получи добра печалба.

Осем капачки - Регулирана платформа с плътни разпръсквания

Нашата оценка

Минимален депозит от само 250 USD, за да получите доживотен достъп до всички VIP канали
Използвайте нашата защитена и криптирана инфраструктура
Спредове от 0.0 пипса на необработени сметки
Търгувайте на наградените MT4 и MT5 платформи
Регулиране на множество юрисдикции
Без комисионна търговия със стандартни сметки

71% от сметките за инвеститори на дребно губят пари, когато търгуват CFD с този доставчик.

Посетете eightcap сега

Данъчни съображения

Лихвата при преобръщане е много подобна на лихвата, дължима в салдото по банкова сметка. Следователно превъртането се облага като доход от лихви и трябва да се поддържа отделно счетоводство на капиталовите печалби по данъчни причини.

Отчетите за дейността на сметките на търговците, издадени от брокерите, трябва да показват платените/събраните лихви.

Преобръщане: определение и последици в търговията

Майкъл Фасогбон

Присъединете се към нашия Telegram Канали