Основи на Forex търговията: Марж и ливъридж - Forex курс за начинаещи: Част 2

Услуга за търговия с копия. Нашият алго автоматично отваря и затваря сделки.

L2T Algo осигурява високодоходни сигнали с минимален риск.

24/7 търговия с криптовалута. Докато вие спите, ние търгуваме.

10 минутна настройка със значителни предимства. Ръководството се предоставя при покупката.

79% успеваемост. Нашите резултати ще ви развълнуват.

До 70 сделки на месец. Налични са повече от 5 чифта.

Месечните абонаменти започват от £58.

L2T нещо

ТЕЛЕГРАМА

РЕЗУЛТАТИ

Обикновено използваме маржин сметки и ливъридж във валутната търговия. Като търговец, това ви дава по-голяма покупателна способност, когато удряте валутните пазари.

Използването на ливъридж обаче може да бъде рисков бизнес, така че е важно първо да се образовате по темата. Като такъв, в част 2 от нашия форекс курс за начинаещи, ние обсъждаме тънкостите на маржа и ливъриджа.

Това включва какво всъщност представляват маржът и ливъриджът, как да използвате всеки ефективно и връзката между двете. По-ясното разбиране на това би трябвало да ви помогне да избегнете искания за маржин, спирания и в крайна сметка ликвидация.

 

 

 

Какво е Форекс марж?

Това Форекс курс за начинаещи има за цел да обхване всички аспекти на валутната търговия. Както казахме, маржинът и ливъриджът са добро място за начало. Това е така, защото те определят колко сте в състояние да заложите, спечелите или загубите.

Когато изследвате основите на валутния пазар, вероятно ще сте виждали термина „търговия с марж“ наоколо. „Маржът“ е като гаранционен депозит, който ще платите на вашия брокер. Това се използва за увеличаване на покупателната ви способност, когато работите с валути.

Както при всеки депозит за сигурност, това просто означава, че можете да отворите голяма позиция по избраната от вас валутна двойка, като същевременно плащате само за част от нейната стойност предварително. На този етап ние наричаме това „първоначална марж“.

Процентът или съотношението, което виждате до изискването за маржин, е сумата, която трябва да платите предварително, за да влезете в търговската позиция.

Вижте пример как да изчислите необходимия марж за следващата си валутна позиция:

• Да кажем, че съотношението на маржин в платформата за търговия е 1:100 или 100%
• Искате да отидете на къса позиция с 1 стандартен лот на EUR/USD на цена от 1.2000
• Маржинът, необходим за тази позиция е $1,200

Размерът на маржин, определен от брокера, ще зависи от това дали сте клиент на дребно или професионален клиент, както и от волатилността и ликвидността на конкретната валутна двойка, която търгувате. По-специално, големите пазари идват с по-високи ливъридж лимити, отколкото малките и екзотични.

Какво представляват маржин колове и спирания?

Когато търгувате с валути, използвайки маржове и ливъридж – има ниво на поддръжка, което включва „повикване на маржин“ и точка за „стоп-аут“. Първият обикновено е 100%, а вторият 50%. Това ще помогне на брокера да дешифрира колко собствен капитал ви трябва, за да отворите нови (ако има такива) позиции.

Спирането настъпва след обаждане за маржин и означава, че вашите валутни позиции ще бъдат затворени автоматично. Това ще се случва едно по едно, докато сметката ви не покрие необходимата сума. Някои регулаторни органи, като FCA, въведоха нивото на спиране като интервенционална мярка за защита на търговците на валута на дребно.

Това е, за да се предотврати изпадането на хора в твърде много дългове с брокери. Спирането обикновено се случва, когато оставащото ви собствено капитал е еквивалентно на 50% от необходимия марж. С това казано, моментът, в който това се случва, зависи от брокерската сметка, юрисдикция и валутния пазар въпросният.

Например професионални клиенти извън ЕС може да не получават маржин кол, докато собственият им капитал не падне до 10%. Така или иначе, губещата сделка с най-голяма стойност ще бъде първата, която ще бъде принудително затворена, когато настъпи спирането.

Какво задейства маржин кол?

Ако посоченото ниво е 100%, както повечето са – брокерът ще задейства искането за марджин, когато оставащото ви собствено капитал е същото като марджина, изискван от платформа за търговия.

Нека изясним нещата с друг пример:

• Да приемем, че имате 1,000 долара собствен капитал
• Имате 5 отворени сделки – всяка от тях изисква надбавка за позиция от $200
• Като такъв, вашето изискване за марджин във всички отворени позиции е $1,000
• Процентното ниво на спиране е 50% от маржа
• След това балансът на вашата търговска сметка пада под $500
• Започвайки с най-голямата стойностна позиция от вашите губещи сделки – всяка ще бъде затворена автоматично
• Това ще продължи, докато нивото на собствения ви капитал се повиши до над 50% отново

Вашите позиции може също да бъдат затворени автоматично чрез спиране, ако сте на маржин кол по време на периоди на волатилност. Това също може да влезе в игра, ако оставащите ви собствени средства паднат под нивото на маржа (да речем 100%) през уикенда.

Някои платформи също ще затворят вашите отворени сделки, ако сте на маржин кол постоянно за определен период от време, да речем 24 или 48 часа. Всяка брокерска компания ще предвижда различни правила, така че винаги проверявайте това, когато проучвате брокер за достъп до валутните пазари.

Как ще разбера кога съм на маржин кол?

Първото нещо, което трябва да се отбележи, е, че ваша отговорност като валутен търговец е да гарантирате, че имате адекватен размер на маржин – на първо място да избегнете маржин кол. Въпреки това, много платформи за търговия ще ви изпратят някаква форма на известие, когато вашият капитал падне под определена сума.

Това ръководство установи, че общото правило е, че между два до пет дни преди това брокерът ще ви изпрати един или повече предупредителни имейли, за да „посрещнете обаждането“. Това ще се случи преди брокерството да започне да затваря вашите позиции една по една по свое усмотрение.

Повиквания за маржин: Какъв курс на действие трябва да се предприеме?

Имате опции, когато се окажете на маржин кол – можете или да започнете ръчно да затваряте позиции, или да направите депозит. Така или иначе, трябва да изпълните изискването за ниво на поддържане на маржа, преди да можете да правите повече поръчки за търговия с валута.

И така, какво се случва, ако не можете да изпълните маржин кол? На този етап не можете да направите много повече. Вашите позиции ще бъдат затворени без ваше разрешение, по преценка на брокера. Някои може дори да ви таксуват комисионна за затваряне на сделките ви. Както казахме, платформата обикновено ще ви предупреди, преди да стигне до този етап.

Какво е ливъридж?

Ливъриджът е сравним с кредит или заем от избрания от вас онлайн брокер. Това означава, че можете да отворите много по-голяма позиция, отколкото позволява вашият търговски капитал. С други думи – можете да влезете на пазара с много малко от собствените си пари.

Нека предложим прост пример за това как работи валутната търговия с ливъридж:

• Остават ви $500 във вашия акаунт и искате да ги разпределите за поръчка за покупка на NZD/USD
• Прилагате ливъридж от 1:20 – увеличавайки дългата си позиция до $10,000 XNUMX
• NZD/USD се покачва с 12% – вашата хипотеза беше вярна
• Ако не сте използвали ливъридж при навлизане на пазара, печалбата ви ще бъде $60
• Тъй като сте увеличили позицията си до 1:20, вие спечелихте $1,200

Както можете да видите от примера по-горе, вие успяхте да увеличите печалбите си с 20 пъти – според съотношението на ливъридж от 1:20.

Обяснени съотношения на ливъридж

Подобно на изискванията за маржин, ливъриджът ще варира от платформа до платформа.

Ще видите това, показано като съотношение като:

• 1:2, 1:5, 1:10, 1:20, 1:30, 1:50
• Или, понякога в множество като този; x2, x5, x10, x20, x30, x50

Изброените по-горе суми са най-често срещаните съотношения на ливъридж в регулираните платформи за търговия. Ще имате достъп до по-висока сума за основни валутни позиции, отколкото за непълнолетни и екзотични.

И така, какво означава коефициентът на ливъридж за вашата позиция за валутна търговия?

• 1:2 – залог от $100 става $200
• 1:5 – $100 се повишава до $500
• 1:20 – $100 позволява позиция от $2,000
• 1:30 увеличава $100 до $3,000 – и така нататък

Някои регулаторни органи, натоварени със задачата да държат онлайн брокерите под контрол, ограничават размера на разрешения ливъридж. Например, платформата за търговия с най-висок рейтинг eToro позволява на клиентите на дребно до 1:30 за основните валутни двойки и 1:20 за непълнолетни и екзотични.

 

Посетете eightcap сега

 

Европейският орган за ценни книжа и пазари (ESMA), наред с други организации, диктува тези лимити. Както казахме, 1:30 означава, че можете да търгувате на пазари като EUR/USD с до 30 пъти повече от това, което имате.

Говорим за специфични ограничения за ливъридж в следващия раздел.

Ограничения на лоста

Някои брокери могат да предложат на клиентите до 1:500 ливъридж или дори 1:2000. Това ще зависи от вашата юрисдикция, опит в търговията, актива, върху който правите поръчка, и стойността на вашия залог.

За да ви дам някаква представа за максимален размер на ливъридж, до който може да имате достъп като инвеститор на дребно – вижте списъка по-долу:

• Сингапур: Паричният орган на Сингапур (MAS) – 1:20
• Великобритания и Европа: органът за финансово поведение (FCA) – 1:30
• Австралия: Австралийска комисия за ценни книжа и инвестиции (ASIC) – 1:30
• Кипър: Кипърска комисия по ценни книжа и борси (CySEC) – 1:30
• Дубай и ОАЕ: Dubai Financial Services Authority (DFSA) – 1:50
• Канада: Канадска регулаторна организация на инвестиционната индустрия (IIROC) – 1:50
• Съединени щати: Комисията за търговия с фючърси на стоки (CFTC) – 1:50
• Нова Зеландия: Органът за финансовия пазар (FMA) – 1:500
• Южна Африка: Органът за управление на финансовите услуги на Южна Африка (FSCA) – 1:2000

Както можете да видите, има доста голямо несъответствие между юрисдикциите. Като се има предвид това, ако търсите повече ливъридж, отколкото позволява държавата ви на пребиваване – форекс брокерът LonghornFX може да ви предостави до 1:500 – дори като клиент на дребно.

Понякога ще откриете, че брокерът е регулиран в повече от една юрисдикция. Например платформата с най-висок рейтинг AvaTrade е лицензирана в шест – включително Австралия и Южна Африка. eToro отговаря на FCA, ASIC и CySEC.

По-специално, офшорните регулатори са в състояние да предложат много повече ливъридж. Въпреки това, използването на ливъридж от да речем 1:2000 е много рисковано при търговия с валути. Освен това е важно да влезете във валутните пазари с a система за валутна търговия. Всеки опитен търговец ще ви каже, че това трябва да включва банкрол и управление на риска. Говорим за стратегиите и как да ги използвате в част 9 от този форекс курс за начинаещи.

Каква е връзката между маржа и ливъриджа?

Начинаещите търговци понякога приемат, че маржът и ливъриджът са взаимозаменяеми. Въпреки че и двете по същество намекват за едно и също нещо, те идват от различна гледна точка. Двете имат обратна връзка, така че не можете да получите достъп до последното без първото.

Това изчисление показва корелацията между марж и ливъридж:

• Да кажем, че необходимият марж е 3.33% – ливъриджът е 1:30 (100 ÷ 3 = 33.33)

Вижте по-долу някои общи проценти на марж и коефициенти на ливъридж:

• 1:500 ливъридж = 0.20% изискван марж
• 1:400 ливъридж = 0.25% изискван марж
• 1:200 ливъридж = 0.50% изискван марж
• 1:100 ливъридж =1% изискван марж
• 1:50 ливъридж = 2% изискван марж
• 1:30 ливъридж = 3.33% изискван марж
• 1:20 ливъридж = 5% изискван марж

Накратко – маржът, който плащате, дешифрира колко можете да умножите търговията си с ливъридж. Ако се замислите, когато получите заем, сумата, която плащате като депозит, ще реши колко кредит можете да получите.

Как да изчислите собствения си капитал

Добро място да започнете с основите на валутната търговия, като маржин и ливъридж, е да изчислите общия си собствен капитал.

Ако не знаете как да изчислите собствения си капитал, вижте по-долу:

• Колективните нереализирани загуби и печалби в рамките на вашите отворени сделки + вашите налични средства за търговия = вашия общ собствен капитал

Това ще ви даде по-добра представа за това къде се намирате, което ще ви позволи да прецените дали може да се наложи да преоцените стратегията си – за да избегнете искане за марджин.

Марж и ливъридж: професионални срещу клиенти на дребно

До голяма степен поради правила и разпоредби – всеки лицензиран форекс брокер ще трябва да знаете дали сте „на дребно“ или „професионален“ търговец.

Важно е да знаете в кой лагер попадате. Това ще повлияе на това колко ливъридж имате достъп и какъв процент марж ще трябва да вложите.

Какво е търговец на дребно?

За тези, които не знаят, клиент на дребно е вашият среден Joe Trader, който използва собствения си акаунт, за да купува и продава валути за себе си. Това е пълна противоположност на големите пазарни играчи като големи институции, централни банки и мениджъри на хедж фондове.

 

Търговците на дребно имат достъп до частична търговия. Както може би знаете, стандартната партида в търговията с валута е 100,000 XNUMX. Въпреки това, някои брокери също поддържат дробни валутни партиди като мини, микро и нано.

Регулирани платформи за търговия AvaTrade поддържат микро форекс лотове (0.01). Говорим за семки, партиди и поръчки в част 3 на този курс.

Какво е професионален търговец?

Професионален търговец е човек, който редовно извършва множество мащабни транзакции на валутните пазари. Също така е широко прието, че за да се квалифицирате като професионалист, трябва да имате не по-малко от половин милион ликвидни активи. Това не включва къщата ви.

Професионалните форекс търговци ще имат достъп до по-голямо количество ливъридж и ще се нуждаят от по-нисък процент на марж от клиентите на дребно.

Вижте пример по-долу, като си представите, че вашият брокер попада под решението на FCA:

• Вместо да бъдат ограничени до 1:30 за специалностите, професионалистите с висок обем на търговия могат да имат достъп до 1:500 – с марж от само 0.2%
• Професионалните клиенти може също да могат да използват ливъридж до 1:25 за екзотика, с марж от 4%

Професионалните търговци също трябва да предоставят подкрепяща документация, за да докажат различни неща, като например гореспоменатото финансово състояние. Това също включва получаване на подкрепящо писмо, потвърждаващо изпълнителна роля във финансовия сектор – обхващащо поне 12 месеца.

Марж и ливъридж Плюсове и минуси

Има много погрешно разбрани практически аспекти на основите на валутната търговия – марж и ливъридж. Наистина е важно да имате кристално ясно разбиране за рисковете и ползите, преди да се потопите.

Имайки това предвид, ние включихме някои плюсове и минуси по-долу.

Професионалисти

По-долу ще намерите списък с най-големите предимства на маржа и ливъриджа във валутната търговия:

• Увеличете своя търговски залог: Използването на ливъридж за увеличаване на вашата позиция е очевиден плюс. Например, може да се интересувате от скалпиране на популярен майор като GBP/USD, но имате само $50. Ако използвате ливъридж на търговията си с x30. можете да направите поръчка на стойност $1,500, ако това е разрешено от вашия брокер.
• Ниска волатилност на пазара: Да приемем, че търсите да търгувате AUD/CHF, което е една от най-малко променливите валутни двойки. Пазарът рядко се движи с повече от няколко процентни пункта на месец. Тъй като по-малката волатилност означава по-ниски печалби, това е добър начин да се противодейства на липсата на резки колебания на цените.
• Хеджиране на Forex: Както засегнахме в част 1 от този курс – защо трябва да търгувате форекс? – можете да използвате валути за целите на хеджиране. Това може да ви позволи да поставите позиции с ливъридж с малки залози на конфликтни двойки или да заемете къса и дълга позиция на пазари, които са силно корелирани.
• Разработете своята стратегия за търговия: Наличието на стратегия е основна основа за валутна търговия. Като такъв, достъпът до различни съотношения на ливъридж може да бъде наистина полезен за създаване и адаптиране на вашия план за този високоликвиден пазар. Може да опитате да използвате висок ливъридж, като 1:30 при малки обеми, или обратното – търговия с нисък ливъридж при големи обеми. Някои хора предпочитат да запазят съотношението до максимална граница от 1:10 или 1:20.
• Увеличете баланса на акаунта си: Ако пазарът върви по начина, по който си мислите, че ще стане, наистина можете да увеличите баланса на сметката си с ливъридж. Позиция от $100 USD/JPY може да се превърне в позиция от $3,000 с едно натискане на бутон. Това, разбира се, означава, че ако нещата вървят по ваш начин – всички печалби от търговията също се умножават по 30.

Както можете да видите, има куп плюсове, когато използвате ливъридж за валутна търговия. Всъщност той може би е по-подходящ за купуване и продажба на валути от всяка друга, поради високата ликвидност, която изпитва. Когато пазарите са по-малко волатилни, търговците все още могат да се възползват от малки движения на цените. Най-важното е, с малък капитал.

Против

За да влезете на валутните пазари с реалистични очаквания, ще видите минусите на търговията с маржин и ливъридж по-долу:

• Загубите се умножават: Ливъриджът може да ви донесе големи печалби, при условие че си направите домашното и пазарите се представят както очаквате. Обратният край на скалата е, че ако прогнозата ви е грешна - това ще увеличи загубите ви.
• Рискът от маржин кол: Колкото по-висок е ливъриджът – толкова повече сте изправени пред възможността да получите маржин кол. Или още по-лошо, спиране – затваряне на съществуващите сделки една по една, често на цена или загуба за вас самите.
• По-големите търговски позиции могат да бъдат стресиращи за начинаещите: Страхотно е да имате възможност за маржин търговия с ливъридж. Въпреки това, начинаещите могат да открият, че перспективата за по-големи позиции и привидно засилени колебания на цените са огромни. Натискът от вземане на труден избор, за да се избегне навлизането на минус, може да принуди начинаещите да вземат необмислени решения. В крайна сметка това може да доведе до емоции за търговия на място.

Въпреки че страхът от маржин кол и подобни може да бъде плашещ, има някои форекс тайни можете да приемете като част от вашата търговска стратегия, за да ви държи на прав път.

 

Посетете eightcap сега

 

Например, помислете за вашето съотношение риск/възнаграждение и го прилагайте към всяка сделка. Това означава колко можете да си позволите да рискувате и каква награда бихте очаквали да видите? Ние обхващаме стратегиите в част 9 от този курс.

Как да използвате ливъридж безопасно

Както вече сте наясно, използването на ливъридж не идва без рискове. Има всички шансове цената на двойката да тръгне в обратна посока на това, което сте мислили, оставяйки ливъридж, за да увеличите загубите ви.

Разбира се, съществува и допълнителната опасност да бъдете поставени в маржин кол. Един от най-сигурните начини да използвате ливъридж е да ограничите сумата, която използвате. Поддържайки ниски нива, вие ще бъдете по-добре подготвени да се справите с търговия, която не върви според очакванията!

Когато се опитвате да намалите предпазливостта, добро място за начало е да разберете маржин изискванията, ливъриджа, маржин обажданията и спиранията – как работят и какво означават за вашата сметка. Ако спекулациите, базирани на ливъридж, са част от вашата стратегия, друг начин да ги използвате безопасно е да поддържате реалистични очаквания.

Например, може да изберете никога да не използвате повече от 1:2 ливъридж, независимо с коя двойка търгувате.

Вижте пример за ефекта, който високият ливъридж може да има върху вашите загуби:

• Вие търгувате с EUR/CHF и имате $100, които да разпределите за поръчка за продажба
• Прилагате ливъридж 1:30, повишавайки позицията си до $3,000
• За ваше съжаление, EUR/CHF се покачва с 9% – което означава, че сте сгрешили.
• Този ливъридж увеличи загубите ви от тази търговия до $270
• Ако сте използвали само 1:2 ливъридж, вашите загуби биха били по-управляеми $18

Както можете да видите, ливъриджът също може да увеличи загубите ви в един пулс, така че винаги обмисляйте двете страни на монетата и бъдете реалисти с потенциалния резултат. Например, както споменахме – бързането с най-високия наличен ливъридж не е непременно най-добрият вариант.

Основи на Форекс търговията: Марж и ливъридж: Пълно заключение

Това е краят на част 2 от нашия форекс курс за начинаещи. В този сегмент разгледахме тънкостите на маржа и ливъриджа. Както обяснихме, и двете имат обратна връзка. Като такъв, трябва да платите маржа – който е като депозит за сигурност – преди да можете да отворите позиция на валутните пазари. След като платите необходимия марж, ще можете да добавите ливъридж към вашата търговия, като заем от брокера.

Например, ако платформата за търговия ви предлага ливъридж 1:20, се изисква марж от 5%, за да влезете на пазара. Ако е 1:30, платформата за търговия ще се нуждае от първоначална вноска от 3.33%. Изводът е, че маржинът и ливъриджът са спасителен пояс за повечето валутни търговци. Това ни позволява да отворим позиция много по-висока, отколкото позволява нашата сметка, и също така увеличава печалбите.

Винаги внимавайте със сумата, която кандидатствате, и го правете само чрез доверен брокер. Това никога не е било по-лесно – тъй като има стотици доставчици, предлагащи достъп до голямо разнообразие от пазари. Само някои от най-добрите платформи за търговия, предлагащи ливъридж, са AvaTrade и Capital.com – всички с ниски такси и купища активи. След това имате LonghornFX – което ще даде на клиентите на дребно до 1:500.

 

 

Въпроси и Отговори

Какво е маржин и ливъридж във валутната търговия?

Маржинът се оприличава на депозит, а ливъриджът е като заем. Трябва да разпределите определен процент от позиция, за да получите ливъридж от вашия брокер. Ливъриджът увеличава покупателната ви способност.

Влияе ли маржинът на ливъриджа във форекс?

Да, маржинът влияе на ливъриджа. Ливъриджът ви дава допълнителна покупателна сила, която можете да използвате само ако търгувате на маржин сметка. Което означава - трябва да поставите марджина (като авансово плащане), за да получите достъп до предлагания ливъридж.

Какво представлява ливъридж 1:500 при валутната търговия?

Когато видите съотношение 1:500, предлагано от брокер, това означава, че за всеки $1, който разпределите за валутна търговия, платформата ще ви отпусне $500. Така че, ако имате $100 в акаунта си, бихте могли да увеличите поръчката си до $50,000 XNUMX. В някои юрисдикции това съотношение е достъпно само за професионални търговци.

Има ли недостатък при използването на ливъридж във форекс?

Да, има недостатъци при използването на ливъридж. Например, ако използвате голямо количество ливъридж и пазарът се обърне - вашите загуби също се увеличават. В някои случаи това може да доведе до искане за маржин, което може да доведе до затваряне на вашите отворени сделки, за да покриете необходимия марж. Поради тази причина винаги е разумно да следите търговския си баланс, да практикувате управление на парите и не непременно да използвате най-високия ливъридж, който се предлага.

Мога ли да търгувам с валута, без да използвам ливъридж?

Да, можете да търгувате с валута, без да използвате ливъридж. С това казано, много търговци на дребно избират да добавят ливъридж. Стойността на една двойка може да се повиши или спадне само с 1 или 2% на супер ликвидни пазари. Без ливъридж печалбите не си струват за някои хора.