Лепшыя інвестыцыйныя фонды Вялікабрытаніі 2023

Сэрвіс для гандлю копіямі. Наш Algo аўтаматычна адкрывае і закрывае здзелкі.

L2T Algo забяспечвае высокапрыбытковыя сігналы з мінімальнай рызыкай.

Кругласутачны гандаль криптовалютой. Пакуль вы спіце, мы гандлюем.

10-хвілінная ўстаноўка з істотнымі перавагамі. Інструкцыя пастаўляецца пры куплі.

79% поспеху. Нашы вынікі будуць захапляць вас.

Да 70 здзелак у месяц. У наяўнасці больш за 5 пар.

Кошт месячнай падпіскі пачынаецца ад £58.

Штосьці L2T

тэлеграма

ВЫНІКІ

Жадаеце пашырыць свой кругагляд у пошуках павелічэння грошай? Калі так, то варта падумаць аб інвестыцыйным трэсце. 

У двух словах, шляхам улівання капіталу ў інвестыцыйны фонд Вялікабрытаніі адпаведны пастаўшчык будзе купляць і прадаваць акцыі, аблігацыі і іншыя класы актываў ад вашага імя.

Гэта дае вам доступ да фінансавых інструментаў, да якіх інакш было б цяжка дабрацца. Лепш за ўсё тое, што ўвесь інвестыцыйны працэс пасіўны. 

Мы сабралі кіраўніцтва па лепшых і надзейных інвестыцыйных фондах, якія, на нашу думку, вартыя вашай увагі. Мы таксама тлумачым тонкасці таго, як на самой справе працуюць інвестыцыйныя фонды, і адказваем на некаторыя найбольш часта задумваюцца пытанні.

 

Наведайце eightcap зараз

Што такое інвестыцыйны фонд?

Інвестыцыйны трэст будзе трымаць свае акцыі ў іншых пералічаных кампаніях, аблігацыі або маёмасць. Як правіла, ён укладвае свой капітал у доўгатэрміновыя холдынгі, што прыводзіць да прыбытку для яго акцыянераў. Гэтыя акцыі звычайна даступныя як для рознічных, так і для інстытуцыйных інвестараў. На рынку ёсць мноства розных інвестыцыйных фондаў, кожны з якіх будзе прапаноўваць розны асартымент інвестыцый і кожны будзе мець крыху іншы кірунак.

Калі вы вырашылі ўкласці свае грошы ў інвестыцыйны фонд; аб'ядноўваючы свае наяўныя грошы з іншымі інвестарамі, вы можаце атрымаць больш шырокі доступ да велізарнай разнастайнасці актываў. Створаныя як публічная кампанія з самага пачатку, брытанскія інвестыцыйныя фонды затым гандлююцца на Лонданскай фондавай біржы. У больш рэдкіх выпадках гэта можа быць зроблена праз рынак альтэрнатыўных інвестыцый (AIM)

За кошт усяго адной інвестыцыі дыверсіфікацыя інвестыцыйнага трэста дазваляе вам інвеставаць у некалькі, калі не ў тысячы кампаній. Па сутнасці, вы становіцеся акцыянерам кампаніі, калі ўліваеце капітал у інвестыцыйны фонд.

Тлумачэнне прэмій і скідак

Выкарыстоўваецца для ліквідацыі прабелаў у ацэнцы, калі акцыі пачынаюць гандлявацца з прэміяй, ваш інвестыцыйны фонд можа вырашыць выпусціць новыя акцыі. Траст можа выкарыстоўваць DCM (меры кантролю над зніжкамі), так што калі разрыў у ацэнцы стане занадта вялікім, DCM хутка ліквідуе яго. Інвестыцыйны трэст абавязаны публікаваць правераныя справаздачы, а таксама гадавую справаздачу. Тыя ж правілы прымяняюцца да любой іншай кампаніі на фондавым рынку.

Па сутнасці, акцыі інвестыцыйнага трэста можна гандляваць па-над актывамі - гэта таксама вядома як "прэміум", што звычайна азначае, што акцыі каштуюць даражэй. Часам траст дазваляе сваім акцыянерам прадаць частку сваіх акцый па цане, вельмі блізкай да NAV (кошт чыстых актываў), або з фіксаванай зніжкай.

Большасць у гэтай прасторы параіла б не купляць інвестыцыйны трэст, калі ён прадаецца з прэміяй (і аналагічна прадаваць, калі яна ніжэй за намінальную суму), бо гэта прывядзе да непажаданага эфекту ў выглядзе зніжэння вашай доўгатэрміновай прыбытковасці.

Ці адрозніваюцца паявыя фонды ад інвестыцыйных?

Перш за ўсё, паявыя фонды не могуць пазычаць грошы для пакупкі акцый (інакш вядомыя як «Гірінг»). Вядома, гэта дае перавагу інвестыцыйным фондам, бо яны маюць значна большы патэнцыял пакупкі і пакупніцкую здольнасць. Вядома, калі рынак падае, гэта значыць больш страт. З іншага боку, гэта можа азначаць, што вы выйграеце, калі рынак расце.

Калі, аднак, інвестар хоча прадаць акцыі інвестыцыйнага фонду - увогуле кажучы, гэта дасягаецца продажам праз фондавы рынак. Як і любы іншы клас актываў, пакупнік павінен садзейнічаць продажы - у адрозненне ад паявога трэста.  Важна гэта адзначыць усё фонды (няхай гэта будзе інвестыцыйны давер або іншыя) - гэта, па сутнасці, спосаб аб'яднання вялікіх сум грошай разам, вядома, з мэтай інвеставання ў значна большы спектр інструментаў.

Паколькі інвестыцыйныя трэсты могуць наладжваць (або пазычаць), гэта таксама азначае, што яны даступныя для шырокай грамадскасці. Гэта добрая навіна для вас, як рознічнага кліента, бо вам не трэба будзе выконваць занадта значныя мінімумы на рахунку. Кошт акцый у інвестыцыйным трэсце, які называецца гандлем з прэміяй або са зніжкай, можа быць вышэй або ніжэй, чым кошт кожнай акцыі ў кошыку.

Менеджэр фонду заўсёды будзе вырашаць, у якія кампаніі варта інвеставаць. Гэта азначае, што вы атрымаеце выгаду ад пасіўнага даходу ў яго самай сапраўднай форме. 

Закрытыя і адкрытыя фонды - што вам трэба ведаць

З сярэдзіны 1800-х гадоў інвестыцыйныя трэсты заставаліся ў строгай таямніцы, асабліва сярод інстытуцыйных інвестараў. Прычына ў тым, што ў мінулым яны мелі значна меншыя бягучыя плацяжы і больш высокія даходы (чым, скажам, паявы фонд).

Перанясемся на рубеж стагоддзяў, і з тых часоў адбылося шмат змен у спосабах, якімі фонд можа спаганяць плату. Гэта было звязана са зменамі, уведзенымі (як цяпер вядома) Retail Distribution Review, што азначае, што пры продажы фонду менеджэры фондаў больш не маглі плаціць камісію фінансавым кансультантам.

Паявыя фонды

Часам іх называюць адкрытымі інвестыцыйнымі фондамі - паявыя фонды здольныя задаволіць патрэбы інвестараў, якія, магчыма, захочуць прадаць сваю долю або купіць пэўны фонд. Гэта таму, што паявы фонд можа выкупіць або выпусціць паі, калі пажадае. Іх акцыі маюць фіксаваную колькасць і часам лічацца больш бяспечным варыянтам, чым закрытыя фонды.

Інвестыцыйны фонд - гэта закрытая інвестыцыя, што азначае, што кампанія будзе прадаваць акцыі інвестарам на прамой аснове. Закрытыя інвестыцыі могуць быць больш рызыкоўным варыянтам, але яны гістарычна забяспечвалі больш спрыяльную прыбытковасць.

Якія выдаткі звязаны з інвестыцыйным фондам?

Майце на ўвазе любыя камісійныя або дадатковыя плацяжы, якія вам можа спатрэбіцца заплаціць, каб узаемадзейнічаць з фондам. Адкрытыя фонды не падлягаюць камісійным брокерам, у адрозненне ад інвестыцыйных фондаў

Памятайце, што пры куплі вы атрымаеце іншую цану, чым пры продажы, таму інвестыцыйны трэст пакажа вам толькі цану на акцыю ў якасці "прапановы прапановы".

Для таго, каб кіраваць сваім партфелем, большасць інвестыцыйных трэстаў будзе выстаўляць вам так званую бесперапынную плату. Гэта выплачваецца на штогадовай аснове і пасля памяншаецца з агульнага балансу вашага рахунку. Гэта ўключае ў сябе некаторыя рэгулярныя выдаткі, такія як аўдытарскія і дырэктарскія зборы, а таксама плату пастаўшчыку, які ўтрымлівае інвестыцыйны фонд.

Дзяржаўны збор

Вы павінны заплаціць ураду 0.5% гербавай пошліны (долі падатку) пры куплі любых акцый інвестыцыйнага фонду. Гэта непазбежна.

Заўсёды варта правяраць дакумент з «ключавой інфармацыяй», каб мець больш дакладнае ўяўленне пра тое, якія іншыя выдаткі могуць спаганяцца з вас. Напрыклад, звычайная плата - гэта плата за прадукцыйнасць, якую неабходна заплаціць, калі ваш менеджэр дасягае некаторых з пастаўленых задач.

Вяртанне капіталу 

Інакш вядомы як вяртанне капіталу (або проста ROC), гэта дае вам індыкацыю аб тым, наколькі выраслі або ўпалі цэны вашых акцый. Магчыма, вы захочаце параўнаць агульную прыбытковасць, заснаваную на NAV - са стаўкай размеркавання фонду. Пераважная большасць праграм размеркавання прыкладае ўсе намаганні, каб супаставіць размеркаванне, каб, спадзяюся, захаваць першапачатковыя інвестыцыі акцыянера.

Ёсць некалькі выдаткаў, якія вы панясеце з даверным фондам, і аплата збораў - гэта неад'емная частка, таму звярніце ўвагу на тое, чаго вы хочаце атрымаць ад інвестыцый. У канчатковым рахунку, кожны траст будзе адрознівацца, калі справа даходзіць да збораў. Хаця на першы погляд можа здацца канкурэнтаздольным, можа быць шэраг схаваных плацяжоў, якія ўтрымліваюцца глыбока ва ўмовах інвестыцый.

Гадавы справаздачу аб інвестыцыйным трэсце

Вам цяжка зразумець гэтую зводку па фінансавых паказчыках або паказчыках у гадавой справаздачы аб інвестыцыйным трэсце? Мы ўсе ведаем, што гэта вельмі важны дакумент, але асэнсаванне яго можа быць зусім іншай справай! Інвестыцыйны трэст абавязаны публікаваць правераныя справаздачы, а таксама гадавую справаздачу. Гэта нічым не адрозніваецца ад любой іншай кампаніі на фондавай гандлю рынку.

Як патэнцыйнаму інвестару, вам было б вельмі карысна мець элементарнае ўяўленне аб гадавой справаздачы, перш чым укладваць грошы.

• Па-першае, вы ўбачыце зводку прадукцыйнасці, якая двума рознымі спосабамі пакажа вам прадукцыйнасць вашага даверу. Вы ўбачыце працэнт даходнасці вашых грошай, а таксама змены коштаў акцый (фунты і пенсы). 
• Працэнты звычайна паказваюцца на аснове агульнай прыбытковасці, якая ўключае любыя зборы, такія як дывідэнды і даходы, выплачаныя акцыянерам. Агульны працэнт прыбытку - гэта не тое самае, што прыбытковасць капіталу. Рэнтабельнасць капіталу - гэта тое, наколькі вырасла або ўпала кошт акцый за год.
• Напрыклад, калі кошт акцый трэста ўпадзе на 10%, прыбытковасць капіталу акцыі складзе -10%. Тады, калі кошт акцыі плаціць 4% у выглядзе дывідэндаў, агульная прыбытковасць для акцыянераў складзе -6%.
• З іншага боку, калі доля даверу вырасце на 10%, прыбытковасць капіталу складзе 10%. Калі цана акцыі плаціць 4% у выглядзе дывідэндаў, агульная прыбытковасць для акцыянераў складзе 14%
• Некаторыя трасты зробяць гэта максімальна празрыстым і будуць публікаваць агульныя даходы і даходы капіталу.
• Вы таксама ўбачыце NAV. Гэта пакажа вам кошт даверных інвестыцый без даўгавых абавязацельстваў. Менеджэр фонду нясе адказнасць за выбар добрых інвестыцый, такім чынам, NAV будзе расці і кіраваць вашым капіталам.
• Рост у межах NAV дапаможа стымуляваць цэны на акцыі, якія мы абмяркуем больш падрабязна ніжэй.

Інвестыцыйны трэст - NAV

Як адзначалася раней, абрэвіятура NAV расшыфроўваецца як кошт чыстых актываў. У сваёй самай асноўнай форме гэта дае вам указанне аб тым, колькі на самай справе каштуе інвестыцыйны фонд (за вылікам яго даўгоў) Па гэтай прычыне пажадана хаця б мець элементарнае ўяўленне аб тым, што азначае NAV і чым гэта можа быць вам карысна.

Напрыклад, варта памятаць, што кошт чыстых актываў і кошт акцый інвестыцыйнага фонду - гэта дзве вельмі розныя рэчы. Асноўная мэта NAV - расказаць вам, што такое інвестыцыі на самай справе варта. У выпадку кошту акцый гэта тое, што інвестары лічаць вартасцю інвестыцый - зыходзячы з рынкавых сіл.  

Ад імя сваіх акцыянераў інвестыцыйны фонд можа пазычаць грошы. Назапашаная запазычанасць заўсёды будзе вылічвацца з агульнай колькасці інвестыцый, каб яны маглі разлічыць кошт чыстых актываў. З улікам сказанага, інвестыцыйны трэст з актывамі на суму 500 мільёнаў фунтаў стэрлінгаў разам з пазыкамі ў 100 мільёнаў фунтаў стэрлінгаў будзе мець чысты фонд у 400 мільёнаў фунтаў стэрлінгаў.

Фактычна існуе 2 тыпу NAV, якія залежаць ад таго, як давер ацэньвае сваю запазычанасць:

Балансавы кошт: – Колькі будзе каштаваць выплата крэдытору

Справядлівы кошт: Колькі цяпер каштуе доўг

Чым вышэй кошт доўгу, тым ніжэй будзе СЧА. 

Калі вы разважаеце, у які (калі ёсць) траст вы хацелі б набыць грошы, заўсёды старайцеся думаць аб інвестыцыйных трастах з улікам доўгатэрміновай мэты, бо кошт акцый можа проста расці.

Памятайце, што галоўная мэта кіраўніка фондам - ​​выбраць добрыя інвестыцыі, павялічваючы такім чынам чыстыя актывы. Важна адзначыць, што NAV - выдатны спосаб ацаніць, наколькі добра працуе кіраўнік фонду.

Тлумачэнне выплат дывідэнтных фондаў

Дывідэнды - гэта ў асноўным выплата акцыянерам карпарацыяй. Такім чынам, калі ў вас ёсць дывідэнды, уключаныя ў акцыі, якімі вы валодаеце, калі гэтая кампанія атрымае прыбытак, вы таксама атрымаеце выгаду ад долі гэтага. Інвестыцыі ў дывідэнтныя акцыі азначаюць, што вы можаце павялічыць рынкавы кошт вашага партфеля, і могуць азначаць, што вы атрымаеце ад гэтага стабільны прыбытак.

Інвестыцыйныя трэсты могуць захоўваць да 15% дывідэндаў, у адрозненне ад адкрытых фондаў, якія павінны перадаць увесь даход ад дывідэндаў, які яны атрымліваюць (ад кампаніі, у якую ўклалі грошы). Такім чынам, калі трэст мае неспрыяльны фінансавы год, ён можа папоўніць даход акцыянераў.

Некаторыя фонды працуюць лепш, чым іншыя, калі справа даходзіць да дывідэндаў, таму, калі прыбытак ад дывідэндаў з'яўляецца важным фактарам для вас, падумайце аб выбары даверу, які займаецца забеспячэннем выплаты дывідэндаў. Па праўдзе кажучы, гэта быў даволі цяжкі час для трастаў у апошнія месяцы, таму што ў некаторых кампаній не было іншага выбару, акрамя як адкласці або скараціць выплату дывідэндаў. 

Магчымы ўплыў на інвестыцыйны фонд

Калі справа даходзіць да вашай прыбытковасці, вы захочаце разгледзець розніцу паміж коштам актываў інвестыцыйных фондаў і коштам акцый. Гэта можа істотна паўплываць на вашу прыбытковасць, напрыклад, можа запаволіць ваш патэнцыйны прыбытак, калі зніжка павялічыцца.

Кошт акцый інвестыцыйнага фонду таксама можа вагацца, таму заўсёды ўлічвайце цану, якую вы плаціце за акцыі. Вядома, заўсёды існуе небяспека, што вы атрымаеце менш, чым чакалі першапачаткова. Зноў жа, гэта проста прырода арэны інвестыцыйнага даверу. 

Важна высветліць, ці сапраўды канкрэтны інвестыцыйны трэст пазычае, каб набыць яго акцыі, бо гэта патэнцыйна можа даць вам лепшую прыбытковасць і ў той жа час павялічыць рызыкі.

Вы маеце большае права перадумаць і прадаць акцыі, якія ў вас ёсць, але памятайце - купляючы або прадаючы, вам трэба будзе прыцягнуць старонняга біржавога брокера, каб зрабіць гэта за вас. Увогуле, інвестыцыйныя фонды лепш падыходзяць для тых, хто хоча інвеставаць у доўгатэрміновай перспектыве (як правіла, 5 гадоў і больш).

Што такое незалежны савет дырэктараў: і для чаго ён патрэбны?

Паколькі інвестыцыйныя фонды кіруюцца ў адпаведнасці з заканадаўствам аб кампаніях Вялікабрытаніі, у іх ёсць уласныя незалежныя каманды, якія кіруюць шоў. Увайдзіце ў незалежны савет дырэктараў. Некаторыя людзі ўкладваюць грошы ў пэўны інвестыцыйны фонд, таму што ім падабаюцца людзі, якія ім кіруюць, няхай гэта будзе з-за шматгадовага вопыту інвестыцый або шматгадовага вопыту кіравання буйным фондам.

Такім чынам, што такое савет дырэктараў і чым ён займаецца? Ну, гэта заўсёды будзе складацца са старшыні і бухгалтара. Астатняя частка савета звычайна складаецца з разнастайных груп дырэктараў з рознымі наборамі навыкаў, усе яны сочаць за тым, каб менеджэр выконваў адпаведны мандат з максімальнай выгадай для акцыянераў.

Калі пасля расследавання незалежны савет дырэктараў палічыць, што менеджэр не клапоціцца пра інтарэсы сваіх акцыянераў і, такім чынам, не выконвае сваю працу належным чынам, ён мае права вызваліць кіраўніка фонду ад выканання абавязкаў.

Рада можа часта мяняць паўнамоцтвы фонду, магчыма, пасля доўгага перыяду дрэннай працы або праблем з кіруючай кампаніяй

Што азначае тэрмін «перадача»?

Гірінг - які таксама звычайна называюць "рычагом крэдытавання" - гэта, па сутнасці, калі інвестыцыйны фонд пазычае капітал, каб укласці яго ў іншае месца.

Гэта можа быць важнай перавагай пры разважанні аб тым, ці з'яўляецца інвестыцыйны фонд правільным тыпам фонду для вас, паколькі гэты інструмент недаступны для адкрытых фондаў (напрыклад, узаемных фондаў).

• Давайце выкажам здагадку, што менеджэр фонду павінен пазычыць £10,000 XNUMX, каб інвеставаць, якія кіраўнік перадае на 10%.
• Па сутнасці, гэта азначае, што яны змаглі пазычыць 10,000 1,000 фунтаў стэрлінгаў, выклаўшы ўсяго XNUMX фунтаў.
• Гэта з-за перадач. Бзыходзячы з здагадкі, што не было ніякіх змяненняў у цане акцый, у выніку гэтага капітал цяпер каштуе 11,000 XNUMX фунтаў.
• Зразумела, за гэта будуць налічвацца працэнты, паколькі сродкі пазычаны ў трэцяй асобы.

Калі вы жадаеце разлічыць інвестыцыйны давер, вам проста трэба скласці непагашаныя даўгі, а затым падзяліць гэтую лічбу на агульны капітал акцыянераў.

Важным з'яўляецца тое, што каэфіцыент запазычанасці ў памеры каля 25%-50% лічыцца дастаткова разумным, калі, вядома, для працы не патрабуецца больш запазычанасці.

Аплата інвестыцыйнага даверу

Калі вам падабаецца гук інвестыцыйнага трэста, вам трэба будзе падумаць, якая схема аплаты найбольш адпавядае вашым патрэбам. 

Гэта можа ўключаць у сябе:

• Дэбетавая/крэдытная карта: Самы просты спосаб атрымаць грошы ў пастаўшчыка інвестыцыйнага даверу - з дапамогай дэбетавай або крэдытнай карты. Лепш за ўсё тое, што ваш плацеж будзе залічаны імгненна. 
• Прамы дэбет: Гнуткі, аўтаматызаваны і можа прымаць плацяжы як з фіксаванай, так і зменнай сумай. Калі вы наладзілі мандат, вы можаце наладзіць аднаразовыя плацяжы, а таксама спецыяльныя выплаты. Староннія пастаўшчыкі нават інтэгруюць плацяжы разам з вашай стандартнай білінгавай сістэмай, усё ў Інтэрнэце. Важна адзначыць, што гэты варыянт ідэальна падыходзіць для інвеставання ў канцы кожнага месяца. 
• Орган бесперапыннага плацяжу: OЧаста гэта называецца перыядычнай аплатай карткай, вы проста дазваляеце прадаўцу прымаць рэгулярныя плацяжы. Гэтыя плацяжы працягваюцца, пакуль вы не скасуеце наладку.
• Пастаянны парадак: Некаторыя давераныя інвестыцыі нават разгледзяць пастаянны заказ. Звычайна афармленне ажыццяўляецца ў той жа дзень, што і аплата, у рэдкіх выпадках вам спатрэбіцца заплаціць збор. 

Як даведацца, ці з'яўляецца інвестыцыйны фонд правільным выбарам для мяне?

Перш за ўсё, настойліва рэкамендуецца ніколі не ўкладваць больш, чым вы гатовыя страціць. Акрамя таго, перш чым зрабіць рашучы крок, вы павінны разглядаць інвестыцыйны фонд як доўгатэрміновую дамоўленасць. Гэта значыць, у вас ёсць найлепшыя шанцы пераадолець хвалі рынку, калі пакінуць свой партфель некранутым на працягу некалькіх гадоў. 

Калі вам нязручна рызыкаваць сваімі з цяжкасцю заробленымі грашыма або вы проста шукаеце кароткатэрміновых прыбыткаў, верагоднасць таго, што інвестыцыйны фонд ня для вас.

Лепшыя інвестыцыйныя фонды Вялікабрытаніі

Інвестыцыйныя фонды дазваляюць стварыць вельмі дыверсіфікаваны партфель, не выконваючы ніякай цяжкай працы. Ад імя сваіх акцыянераў траст па вашаму выбару будзе купляць і прадаваць сумесь інвестыцый.

Вы можаце зрабіць свой канчатковы выбар на аснове мэтавага рынку, сектара, галіны або біржы.

Заўсёды прымайце да ўвагі, ці дапамогуць вам інвестыцыі ў стварэнні таго збалансаванага партфеля, якога вы спадзяецеся дасягнуць, таму добрая ідэя паставіць перад сабой некаторыя інвестыцыйныя мэты. Вы павінны вывучыць, наколькі дыверсіфікаваны давер.

Над гэтым трэба шмат думаць, таму, каб дапамагчы вам на гэтым шляху, мы выбралі 6

1. Worldwide Healthcare Trust PLC

Упершыню заснаваны ў сярэдзіне 1990-х гадоў, Worldwide Healthcare trust - буйнамаштабны брытанскі інвестыцыйны фонд.

Маючы велізарны партфель, які ахоплівае ўсё: ад тэхналогій і абсталявання для аховы здароўя да фармацэўтычных кампаній і шырокага спектру іншых паслуг, гэты трэст апынуўся папулярным сярод брытанскіх інвестараў у апошнія гады.

Некаторыя асноўныя звесткі, якія варта ўлічваць:

• Кіраўнік: Frostrow Capital LLP
• Тып: Інвестыцыйная кампанія закрытага тыпу
• ISIN: GB0003385308
• Сектар: Спецыяліст сектара: Біятэхналогія і ахова здароўя
• Памер фонду: £1.97 млрд
• NAV: 3,455
• Перадача: 98

Асноўныя холдынгі ў трэсце ўключаюць;

• Takeda Pharmaceutical Co Ltd (6.05%)
• Merck & Co Inc (4.70%)
• Alexion Pharmaceuticals Inc (4.43%)
• Boston Scientific Corp (4.29%)
• Novartis AG (4.10%)

2. Шатландская іпатэка

Шатландская іпатэка існуе ўжо больш за сто гадоў. Запушчаная ў пачатку 1900-х гадоў, фірма першапачаткова называлася Straits Mortgage and Trust Company.

Гэты інвестыцыйны трэст - гэта добра кіраваны партфель з глабальным кошыкам кампаній пад яго поясам. З усіх найбуйнейшых інвестыцыйных фондаў Вялікабрытаніі з пункту гледжання рынкавай капіталізацыі, Scottish Mortgage ацэньваецца крыху больш за дзесяць мільярдаў фунтаў.

Каля 25% актываў можна інвеставаць у кампаніі, якіх няма ні на адным публічным рынку. Калі вас цікавяць менавіта тэхналагічныя акцыі, Scottish Mortgade можа быць для вас правільным даверам. 

Некаторыя асноўныя звесткі, якія варта ўлічваць:

• Менеджэр: Baillie Gifford & Co Limited.
• Тып: Інвестыцыйная кампанія закрытага тыпу
• ISIN: GB00BLDYK618
• Сектар: Глабальны
• Памер фонду: £10.96 млрд
• NAV: 728
• Перадача: 108

Асноўныя холдынгі ў трэсце ўключаюць:

• Amazon.com Inc (9.28%)
• Tesla Inc (8.63%)
• Tencent Holdings Ltd (6.51%)
• Illumina Inc (6.17%)

 

3. Траст Лонданскага Сіці

Лонданскі Сіці, заснаваны ў канцы 1800-х гадоў, з'яўляецца яшчэ адным трэстам у нашым спісе, які, здаецца, існуе з самага пачатку часоў. З улікам сказанага, яТолькі ў сярэдзіне 1960-х трэст прыняў рашэнне засяродзіцца на акцыях, якія плацяць дывідэнды.

Інвестыцыйны трэст Лонданскага Сіці мае больш за 100 холдынгаў у сваім партфелі. Яго кансерватыўны стыль кіравання азначае нізкі абарот яго партфеляў, імкненне займаць невялікія пазіцыі ў індэксе замест пазіцыянавання акцый і агрэсіўных сектараў.

Некаторыя асноўныя звесткі:

• Кіраўнік: Janus Henderson Investors Ltd
• Тып: Інвестыцыйная кампанія закрытага тыпу
• Код ISIN: GB0001990497
• Сектар: даход ад акцый Вялікабрытаніі
• Памер фонду: £1.45 млрд
• NAV: 349
• Перадача: 109

Асноўныя холдынгі ў трэсце ўключаюць:

• HSBC Holdings PLC (3.97%)
• British American Tobacco PLC (3.72%)
• Diageo PLC (3.55%)
• GlaxoSmithKline PLC (3.24%)
• BP PLC (3.19%)

4. Allianz Technology Trust

Allianz Technology Trust знаходзіцца ў непасрэднай блізкасці ад сумна вядомай высокатэхналагічнай пляцоўкі Сіліконавай даліны, якой кіруюць AllianzeGI і Уолтэр Прайс (дасведчаны інвестар у тэхналогіі).

У выніку гэты канкрэтны інвестыцыйны фонд надае вялікую ўвагу інвестыцыям у тэхналагічныя акцыі. За апошнія некалькі гадоў Rust больш чым удвая павялічыў грошы сваіх інвестараў.

Аддаючы перавагу новым рынкам або змяняючы старыя, прагрэс тэхналогій трансфармуе такія сектары, як рознічны гандаль, рэклама, вытворчасць і бяспека. Траст мае каля 70 холдынгаў, з 90% актываў фірмы ў ЗША.

Некаторыя асноўныя звесткі:

• Кіраўнік: Allianz Global Investors (UK) Ltd
• Тып: Інвестыцыйная кампанія закрытага тыпу
• Код ISIN: GB0003390720
• Сектар: тэхналогіі і медыя
• Памер фонду: £830.76 млн
• NAV: 2,142
• Перадача: 98

Асноўныя холдынгі ў трэсце ўключаюць:

• Microsoft Corp (5.31%)
• Amazon.com Inc (5.30%)
• Alphabet Inc A (4.22%)
• Apple Inc (4.00%)
• CrowdStrike Holdings Inc, клас А (3.51%)

5. Інвестыцыйны фонд Smithson

Fundsmith, кампанія па кіраванні фондамі Тэры Сміта, заснавала Smithson у 2018 годзе. Нягледзячы на ​​тое, што гэта даволі новы трэст, ён добра працаваў з моманту свайго стварэння. Яго прадукцыйнасць за адзін год складае даволі здаровыя 7.7%,

Дадатковая інфармацыя для разгляду:

• Кіраўнік: Fundsmith LLP
• Тып: Інвестыцыйная кампанія закрытага тыпу
• ISIN: GB00BGJWTR88
• Сектар: Глабальныя невялікія кампаніі
• Памер фонду: £1.78 млрд
• NAV: 1,416
• Перадача: 99

Асноўныя холдынгі ў трэсце ўключаюць:

• Rightmove PLC (5.18%)
• Verisk Analytics Inc (5.12%)
• Check Point Software Technologies Ltd (5.01%)
• Masimo Corp (4.98%)
• Ansys Inc (4.52%)

6. Тэхналагічны трэст Polar Capital

З сярэдзіны 1990-х Polar Capital Technology Trust расце ў сферы інвестыцыйных давераў, пасля чаго дасягаючы выдатных вынікаў.

Маючы такія холдынгі, як Microsoft (адзін з найлепшых паказчыкаў у дачыненні да акцый), Polar Capital Technology Trust у поўнай меры выкарыстоўвае перавагі лічбавай трансфармацыі, якая адбываецца, асабліва ў дачыненні да кампаній, якія патрабуюць поўнага перагляду сваёй састарэлай бізнес-мадэлі.

• Кіраўнік: ТАА «Палярны капітал».
• Тып: Інвестыцыйная кампанія закрытага тыпу
• Код ISIN: GB0004220025
• Сектар: тэхналогіі і медыя
• Памер фонду: £2.63 млрд
• NAV: 1,912
• Перадача: 98

Асноўныя холдынгі ў трэсце ўключаюць:

• Microsoft Corp (9.85%)
• Apple Inc (7.67%)
• Facebook Inc A (4.30%)
• Alphabet Inc, клас C (4.16%)
• Alphabet Inc A (4.12%)

заключэнне

Да гэтага часу вы павінны мець значна лепшае разуменне інвестыцыйных фондаў. Прымаючы рашэнне аб правільным інвестыцыйным даверы для вашых патрэб, трэба мець на ўвазе некалькі меркаванняў.

Гэта засяроджана на вашай здольнасці ўкладваць мінімальныя сумы інвестыцый, а таксама на тое, як доўга вы гатовыя звязаць свае грошы. Таксама важна, што вы правяраеце ўсе зборы і зборы, прадугледжаныя інвестыцыйным фондам.

У рэшце рэшт, вы заўсёды павінны ў поўнай меры ўсведамляць звязаныя з гэтым рызыкі - бо ніколі няма гарантыі, што вы заробіце грошы. 

 

Часта задаваныя пытанні

Што мне будзе каштаваць інвестыцыйны фонд?

Простага адказу на гэтае пытанне няма. У той час як існуюць стандартныя плацяжы, такія як гербавы збор і плата за прадукцыйнасць, гэта будзе адрознівацца ад даверу да даверу. Такім чынам, заўсёды правярайце ўмовы, а таксама зборы і гадавыя плацяжы, якія чакаюцца ад вас.

Ці варта інвеставаць у інвестыцыйны фонд?

Інвестыцыйныя фонды патэнцыйна падыходзяць, калі вы хочаце доўгатэрміновы партфель разнастайных класаў актываў. У вас будзе доступ да шырокага спектру інвестыцый, а кіраўнік фонду будзе кіраваць вашым партфелем за вас.

Што азначае тэрмін перадачы?

Прасцей кажучы, перадачы - гэта запазычанне. Іншымі словамі, інвестыцыйны трэст можа пазычыць грошы, каб укласці больш капіталу, які ёсць у яго распараджэнні.