ما هي الرافعة المالية في التداول؟ معنى الرافعة المالية وكيفية العثور على وسيط ذو رافعة مالية عالية 2021

27 يناير 2020 | محدث: 17 نوفمبر 2021

الرافعة المالية التداول ، إذا كنت مسلحًا بالمهارات والمعرفة المطلوبة للنجاح في ساحة التداول عبر الإنترنت ، ولديك رغبة أكبر في المخاطرة - هل تعلم أن معظم المنصات تسمح لك الآن بالتداول على الرافعة المالية؟

في أبسط أشكالها ، تتيح لك الرافعة المالية التداول بأموال أكثر مما لديك في حسابك.

من ناحية أخرى ، يسمح لك هذا بتضخيم مكاسبك في حالة التداول المربح. ومع ذلك ، فإن التداول بالرافعة المالية محفوف بالمخاطر أيضًا. في الواقع ، يمكنك تصفية هامشك بالكامل.

على هذا النحو ، نقترح قراءة دليلنا الشامل على ما هي الرافعة المالية في التداول؟ ضمنها ، سنكشف عن مداخل وعموم كيفية الاستفادة من أعمال التداول ، ومن هو المؤهل ، ومقدار ما ستتمكن من تطبيقه ، والمخاطر الأساسية ، والمزيد.

جدول المحتويات

     

    Eightcap - منصة منظمة مع فروق أسعار ضيقة

    تقييمنا

    • حد أدنى للإيداع 250 دولارًا فقط
    • منصة خالية من العمولات بنسبة 100٪ مع فروق أسعار ضيقة
    • مدفوعات بدون رسوم عبر بطاقات الخصم / الائتمان والمحافظ الإلكترونية
    • الآلاف من أسواق العقود مقابل الفروقات بما في ذلك العملات الأجنبية والأسهم والسلع والعملات المشفرة
    ابدأ رحلتك نحو تحقيق جميع أهدافك المالية هنا.

     

     

    ملاحظة: حدود الرافعة المالية في المملكة المتحدة تحددها EMSA - هيئة أوروبية تم إنشاؤها لحماية مستثمري التجزئة. ستتمكن فقط من تجاوز هذه الحدود إذا كنت متداولًا محترفًا.

    ما هو تداول الرافعة المالية؟ الاستفادة من المعنى والتعريف

    باختصار ، يتيح لك التداول بالرافعة المالية استثمار أكثر مما لديك في حساب الوساطة الخاص بك. عند القيام بذلك ، فأنت تقترض الأموال فعليًا من الوسيط المعني.

    في المقابل ، سوف يفرض عليك الوسيط فائدة على الأموال المقترضة ، والتي تُعرف باسم "التمويل الليلي". كما يوحي الاسم ، يتم تحصيل هذه الرسوم على أساس يومي طالما أن تداولاتك ذات الرافعة المالية تظل مفتوحة.

    تسمح لك الرافعة المالية بتعزيز أحجام التداول الخاصة بك من خلال عامل محدد مسبقًا. على سبيل المثال ، لنفترض أنك تريد إضافة رافعة مالية لتداول الذهب. Orindailly ، ستكون قادرًا فقط على تقديم طلب بمبلغ يساوي أو أقل من رصيد حسابك.

    ومع ذلك ، من خلال تطبيق رافعة مالية بنسبة 3: 1 ، يمكنك التداول بمبلغ أكبر بثلاث مرات. هذا يعني أن رصيدًا بقيمة 300 جنيه إسترليني سيسمح بتداول 900 جنيه إسترليني على الذهب. على الجانب الآخر ، تعتبر الرافعة المالية مخاطرة عالية ، حيث يمكن تصفية "الهامش" بالكامل إذا كانت الصفقة تتعارض معك.

    لنلقِ نظرة على مثال لكيفية عمل التجارة بالرافعة المالية في الممارسة العملية.

    مثال على تداول الرافعة المالية

    لنفترض أنك تريد تداول FTSE 100. عند تحليل الرسوم البيانية ، فأنت واثق من أن سعر FTSE 100 من المرجح أن يرتفع في السعر خلال الـ 24 ساعة القادمة. على هذا النحو ، قررت إضافة رافعة مالية بنسبة 5: 1 على تجارتك.

    1. لديك 500 جنيه استرليني في حساب التداول الخاص بك
    2. يمكنك تطبيق الرافعة المالية بنسبة 10: 1 ، مما يعني أن تداولك يساوي 5,000 جنيه إسترليني
    3. في وقت لاحق من ذلك اليوم ، ارتفع سعر مؤشر فوتسي 100 بنسبة 3٪ 
    4. بشكل ترتيبي ، كان من الممكن أن يحقق طلبك بقيمة 500 جنيه إسترليني ربحًا قدره 15 جنيهًا إسترلينيًا (500 جنيه إسترليني × 3٪)
    5. ومع ذلك ، عندما قمت بتطبيق رافعة مالية بنسبة 10: 1 ، فإن ربحك يبلغ 150 جنيهًا إسترلينيًا (15 جنيهًا إسترلينيًا × 10)

    كما ترى من المثال أعلاه ، يمكن أن يؤدي تطبيق الرافعة المالية إلى تضخيم مكاسبك عندما تسير التجارة في صالحك. ومع ذلك - وكما نغطي في القسم التالي ، يمكن أن تؤدي الرافعة المالية أيضًا إلى تضخيم خسائر.

    ما هي مزايا وعيوب تداول الرافعة المالية؟

    الايجابيات

    • تداول بأكثر مما لديك في حساب الوسيط الخاص بك
    • تسمح لك حدود ESMA بالتداول حتى 30: 1 على أزواج العملات الأجنبية الرئيسية
    • ضاعف مكاسبك عندما تنجح الصفقات
    • متاح لكل من عملاء التجزئة والمؤسسات
    • يقدم معظم الوسطاء حماية من الرصيد السالب

    السلبيات

    • التداول بالرافعة المالية يمثل مخاطرة عالية

    مخاطر التداول بالرافعة المالية - الهامش

    إذا كان تطبيق الرافعة المالية خاليًا من المخاطر ، فسنقوم بذلك جميعًا. بمعنى آخر ، لماذا نتداول بـ 500 جنيه إسترليني فقط بينما يمكننا تعزيز تداولاتنا بنسبة تصل إلى 30: 1؟ الجواب البسيط على هذا هو هامش.

    كما ترى ، من أجل الحصول على رافعة مالية من وسيط عبر الإنترنت ، ستطلب منك المنصة وضع هامش ، والذي يعمل بشكل أساسي كوديعة تأمين.

    ملاحظة: سيحدد الوسيط الذي اخترته دائمًا السعر المبدئي الذي سيتم فيه تصفية تداولك. هذا هو السعر الذي سيتم إغلاق تداولك تلقائيًا.

    مقدار الهامش الذي سيُطلب منك طرحه كضمان يرتبط بحجم تداولك ، ومقدار الهامش الذي ترغب في تطبيقه.

    على سبيل المثال ، لنفترض أنك أردت تداول 10,000 جنيه إسترليني عند مستويات رافعة 10: 1. هذا يعني أن الهامش الخاص بك يجب أن يكون 1,000،10,000 جنيه إسترليني (10،20,000 جنيه إسترليني / 5). وبالمثل ، فإن صفقة بقيمة 1 جنيه إسترليني بسعر 4,000: 20,000 تتطلب 5 جنيه إسترليني في الهامش (XNUMX جنيه إسترليني / XNUMX).

    خسارة الهامش الخاص بك

    بمجرد تطبيق الهامش على تداولك بالرافعة المالية ، فإنك تتحمل خطر خسارته في حالة تعارض مركزك معك. يُعرف هذا باسم "تصفية" طلبك ، مما يعني أن الوسيط سيغلق تداولك تلقائيًا ويحافظ على الهامش.

    إذن كيف نعرف متى يحتمل أن يتم تصفية تجارتنا؟ حسنًا ، على الرغم من أن الأرقام ستختلف من وسيط إلى وسيط ، إلا أن هناك طريقة بسيطة لحل ذلك. إذا قمت بتطبيق رافعة مالية عند مستويات 10: 1 ، فسيتم تصفية صفقتك إذا فقد الأمر 10٪ من القيمة (1/10).

    وبالمثل ، سيتم تصفية التجارة عند مستويات رافعة مالية 4: 1 إذا فقدت الصفقة 25٪ من قيمتها (1/4).

    كيف تتجنب التصفية؟

    من أجل تجنب تصفية تجارتك ، هناك خياران متاحان لك. يمكنك إما إغلاق تداولك والخسارة أو زيادة حجم الهامش بدلاً من ذلك.

    🥇 أغلق تجارتك

    الخيار السهل هو إغلاق تداولك قبل أن يصل إلى نقطة التصفية. على الرغم من أنك ستظل تخسر المال ، إلا أنك قد تخسر أقل بكثير من ترك تجارتك مفتوحة والسماح لها بالتصفية. على سبيل المثال ، لنفترض أنك تتداول برافعة مالية 10: 1 بهامش 200 جنيه إسترليني.

    للتوضيح ، إذا انخفضت تجارتك بأكثر من 10٪ ، فسوف تفقد 200 جنيه إسترليني من الهامش. مع ذلك ، في وقت لاحق من اليوم ، انخفضت قيمة تجارتك بنسبة 5٪. إذا قمت بإغلاق الصفقة ، فسوف تخسر 100 جنيه إسترليني ، وهو ما يمثل 50٪ من الهامش الخاص بك (5٪ × 10: 1).

    على الرغم من أنك لا تزال تفقد 100 جنيه إسترليني ، إلا أنه بعد بضع ساعات انخفض الأصل بنسبة 5٪ أخرى ، مما يعني أن نقطة التصفية بنسبة 10٪ قد بدأت. لو احتفظت بالأفضل وأملت أن تكون قد خسرت الهامش بالكامل - وهو 200 جنيه إسترليني.

    🥇 أضف المزيد من الهامش

    الخيار الثاني المتاح لك هو إضافة المزيد من الهامش. سيرسل لك بعض الوسطاء إشعارًا عندما تقترب من نقطة التصفية ، يسألك عما إذا كنت ترغب في زيادة حجم الهامش أم لا. إذا قمت بذلك ، فإن هذا سيبقي التجارة مفتوحة ويمنحك مساحة أكبر للتنفس بشكل فعال.

    هذا الخيار أكثر تعقيدًا قليلاً من مجرد إغلاق صفقتك تلقائيًا ، لذلك قمنا بتوضيح مثال سريع أدناه.

    مثال على زيادة مركز الهامش الخاص بك

    لنفترض أنك تتداول أسهم Apple على الهامش ، بمستويات رافعة 4: 1. الهامش الخاص بك هو 500 جنيه إسترليني ، لذا فأنت تتداول بـ 2,000 جنيه إسترليني في السوق المفتوحة. اشتريت أسهم Apple بسعر 180 جنيهًا إسترلينيًا للسهم. هذا يعني أنه سيتم تصفيتك إذا انخفض سعر Apple إلى 135 جنيهًا إسترلينيًا (180 جنيهًا إسترلينيًا - 25٪)

    1. أصدرت Apple نتائجها الفصلية ، والتي كانت أقل مواتاة مما كانت الأسواق تأمل فيه.
    2. على هذا النحو ، انخفض سعر Apple بنسبة 24٪ خلال الأسابيع القليلة المقبلة.
    3. إذا انخفض السعر بنسبة 1٪ إضافية ، سيتم تصفيتك. 
    4. على هذا النحو ، قررت إضافة 500 جنيه إسترليني أخرى في الهامش. 
    5. هذا يعني أنه بالسعر الحالي البالغ 136.8 جنيهًا إسترلينيًا ، ستوفر لنفسك شبكة أمان إضافية بنسبة 25٪.
    6. على هذا النحو ، فإن الطريقة الوحيدة لتصفية حسابك هي إذا انخفض سعر Apple إلى 102.6 جنيه إسترليني

    المثال أعلاه لزيادة مركز الهامش الخاص بك سوف يترك لنا احتمالين. إذا تعافى سعر Apple في النهاية بما يتجاوز حجم تداولك الأصلي البالغ 180 جنيهًا إسترلينيًا للسهم ، فلن تحقق فقط ربحًا ، ولكن سيتم تضخيم مكاسبك من خلال الرافعة المالية 4: 1.

    من ناحية أخرى ، إذا استمر سعر Apple في الانخفاض ، وخرق نقطة التصفية 102.6 جنيه إسترليني ، فستفقد جميع هوامش الربح الخاصة بك وسيتم إغلاق كلا التجارتين. سيصل هذا إلى 1,000 جنيه إسترليني ، حيث تقوم بطرح ودين هامشين بقيمة 500 جنيه استرليني لكل منهما.

    ما مقدار الرافعة المالية التي يمكنني التداول بها؟

    يعتمد مقدار الرافعة المالية التي يمكنك الحصول عليها عند التداول عبر الإنترنت على عدد من المتغيرات. يتضمن هذا نوع الأصل الذي تتطلع إلى تداوله ، سواء كنت عميلاً تجزئة أو مؤسسة ، وموقعك ، والوسيط نفسه.

    بشكل حاسم ، إذا كنت تاجر تجزئة مقيم في المملكة المتحدة ، فسيتعين على الوسيط الامتثال للوائح التي حددتها هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA). باختصار ، تنص هذه اللوائح على مقدار الرافعة المالية التي يمكنك التداول بها إذا كنت عميل تجزئة.

    أدناه قمنا بإدراج حدود الرافعة المالية وفقًا لـ ESMA.

    ✔️ 30: 1 للتخصص تداول العملات الأجنبية أزواج

    ✔️ 20: 1 لأزواج العملات الأجنبية غير الرئيسية ، الذهب، والمؤشرات الرئيسية

     ✔️ 10: 1 من أجل تجارة البضائع الأسواق بخلاف الذهب ومؤشرات الأسهم غير الرئيسية

    ✔️ 5: 1 للفرد تداول الأسهم الأسواق

    ✔️ 2: 1 للعملات المشفرة

    مع هذا ، لن يتم تطبيق الحدود المذكورة أعلاه إذا كنت متداولًا محترفًا.

    حدود الرافعة المالية الأعلى لحسابات التاجر المحترف

    من أجل فتح حساب تداول احترافي مع الوسيط الذي اخترته ، ستحتاج إلى استيفاء اثنين على الأقل من المعايير الثلاثة التالية.

    ✔️ قمت بفتح وإغلاق 10 صفقات على الأقل في كل من الأرباع الأربعة السابقة. يجب أن تبلغ قيمة كل صفقة 150 يورو على الأقل.

    ✔️ تبلغ قيمة محفظتك المالية 500,000 يورو أو أكثر

    ✔️ لديك خبرة لا تقل عن سنة واحدة في مجال مالي ذي صلة (مثل العمل لدى سمسار البورصة أو بنك استثماري).

    كما ترون مما سبق ، فإن المطلب هو 3 شخصي إلى حد ما. على هذا النحو ، سيحتاج الوسيط إلى مراجعة كل طلب عند تقرير ما إذا كنت توافق عليك كمتداول محترف أم لا. علاوة على ذلك ، ستحتاج إلى تقديم الوثائق الداعمة.

    ومع ذلك ، إذا استوفيت المتطلبات المذكورة أعلاه ، فسوف تستفيد من حدود الرافعة المالية الأعلى بكثير. في الواقع ، يمكن أن يصل هذا إلى 500: 1 على أزواج العملات الأجنبية الرئيسية ، و 100: 1 على المؤشرات الرئيسية مثل S&P 500.

    كيف أحصل على الرافعة المالية في تداولاتي؟

    في الغالبية العظمى من الحالات ، سيسمح لك الوسيط الذي اخترته بتطبيق الرافعة المالية على صفقاتك بمجرد فتح الحساب. ومع ذلك ، سيكون هذا بشرط أن تثبت للوسيط أن لديك فهمًا راسخًا للمخاطر الأساسية.

    بمعنى آخر ، ستتم مطالبتك بالإجابة على بعض أسئلة الاختيار من متعدد الأساسية عندما تمر بعملية التسجيل. ستركز هذه على مخاطر تطبيق الرافعة المالية على تجارتك. إذا أجبت على الأسئلة بنجاح ، فسيتم تنشيط إمكانيات الهامش تلقائيًا.

    كيف تجد وسيط ذو رافعة مالية عالية؟

    إذا كنت حريصًا على بدء التداول بالهامش ، فستحتاج إلى العثور على وسيط لا يسمح لك فقط بتطبيق الرافعة المالية ولكن أيضًا الرافعة المالية على فئة الأصول المفضلة لديك. مع ذلك ، يسمح لك معظم الوسطاء بتطبيق الرافعة المالية على كل من الفوركس و تداول العقود مقابل الفروقات الأسواق ، مما يعني أنه سيكون لديك إمكانية الوصول إلى آلاف الأدوات المالية.

    ومع ذلك ، فقد قمنا بإدراج أفضل 3 وسطاء للرافعة المالية أدناه. فقط تأكد من إجراء بعض الأبحاث الإضافية على الوسيط قبل التسجيل.

     

    1. AVATrade - 2 × 200 دولار أمريكي مكافأة ترحيب فوركس

    يقدم الفريق في AVATrade الآن مكافأة ضخمة بنسبة 20٪ في الفوركس تصل إلى 10,000 دولار. هذا يعني أنك ستحتاج إلى إيداع 50,000 دولار للحصول على الحد الأقصى لتخصيص المكافأة. ضع في اعتبارك أنك ستحتاج إلى إيداع 100 دولار على الأقل للحصول على المكافأة ، ويجب التحقق من حسابك قبل إيداع الأموال. فيما يتعلق بسحب المكافأة ، ستحصل على 1 دولار لكل 0.1 عقد تتداوله.

    تقييمنا

    • 20٪ مكافأة ترحيبية تصل إلى 10,000،XNUMX دولار
    • الحد الأدنى للإيداع $ 100
    • تحقق من حسابك قبل إضافة المكافأة
    75٪ من مستثمري التجزئة يخسرون أموالهم عند تداول العقود مقابل الفروقات مع هذا المزود

     

     

    2. Capital.com - عمولات صفرية وفروق أسعار منخفضة للغاية

    Capital.com هو وسيط عبر الإنترنت خاضع للتنظيم من قبل FCA و CySEC و ASIC و NBRB ويقدم أكوامًا من الأدوات المالية. كل ذلك في شكل عقود الفروقات - يغطي هذا الأسهم والمؤشرات والسلع. لن تدفع فلسًا واحدًا كعمولة ، وفروق الأسعار ضيقة للغاية. تتوفر أيضًا مرافق الرافعة المالية - بما يتماشى تمامًا مع حدود ESMA.

    مرة أخرى ، يقف هذا عند الساعة 1:30 في التخصصات الرئيسية و 1:20 بالنسبة للصغار والغريبة. إذا كنت مقيمًا خارج أوروبا أو كنت عميلاً محترفًا ، فستحصل على حدود أعلى. يعد الحصول على الأموال في Capital.com أمرًا سهلاً أيضًا - حيث تدعم المنصة بطاقات الخصم / الائتمان والمحافظ الإلكترونية وتحويلات الحسابات المصرفية. وأفضل ما في الأمر أنه يمكنك البدء بمبلغ 20 جنيهًا إسترلينيًا / دولارًا فقط.

    تقييمنا

    • عمولات صفرية على جميع الأصول
    • هوامش ضيقة للغاية
    • خاضعة للتنظيم من قبل FCA و CySEC و ASIC و NBRB
    • لا تقدم تداول الأسهم التقليدية

    75.26٪ من حسابات مستثمري التجزئة يخسرون أموالهم عند المراهنة على فروق الأسعار و / أو تداول العقود مقابل الفروقات مع هذا المزود. يجب أن تفكر فيما إذا كنت تستطيع تحمل مخاطر عالية بفقدان أموالك.

     

    خلاصة

    باختصار ، يمكن أن يكون تطبيق الرافعة المالية استراتيجية تداول فعالة للغاية عند استخدامها بشكل صحيح. على هذا النحو ، لديك فرصة لتضخيم أرباحك عندما تكون واثقًا من فرصة تداول معينة.

    مع ذلك ، فإن تداول الرافعة المالية يمثل أيضًا مخاطر عالية. إذا سارت الصفقة في الاتجاه المعاكس لما كنت تأمله ، فقد تفقد كامل الهامش.

    في النهاية ، إذا قررت التداول باستخدام الرافعة المالية ، فأنت بحاجة إلى التأكد من أن لديك فهمًا راسخًا للمخاطر الأساسية. علاوة على ذلك ، تحتاج إلى التأكد من تثبيت أوامر وقف خسارة معقولة لحماية مركزك من التصفية.

    Eightcap - منصة منظمة مع فروق أسعار ضيقة

    تقييمنا

    • حد أدنى للإيداع 250 دولارًا فقط
    • منصة خالية من العمولات بنسبة 100٪ مع فروق أسعار ضيقة
    • مدفوعات بدون رسوم عبر بطاقات الخصم / الائتمان والمحافظ الإلكترونية
    • الآلاف من أسواق العقود مقابل الفروقات بما في ذلك العملات الأجنبية والأسهم والسلع والعملات المشفرة
    ابدأ رحلتك نحو تحقيق جميع أهدافك المالية هنا.

     

    المساعدة والدعم

    ما هو الوسيط ذو الرافعة المالية العالية؟

    كما يوحي الاسم ، الوسيط ذو الرافعة المالية العالية هو عبارة عن منصة تداول عبر الإنترنت تقدم حدودًا عالية للرافعة المالية. ومع ذلك ، لم يعد بإمكان الوسطاء اختيار مقدار الرافعة المالية التي يقدمونها لعملاء المنصة في كل حالة ، حيث يتم تحديد الحدود بواسطة ESMA.

    ما مقدار الرافعة المالية التي سأحصل عليها مع وسيط بريطاني؟

    ستعتمد الحدود المحددة على فئة الأصول التي ترغب في تداولها. وفقًا لـ ESMA - يتم تحديد أزواج العملات الأجنبية الرئيسية عند 30: 1 لمتداولي التجزئة. في الطرف الأدنى من هذه الحدود ، يتم تحديد العملات المشفرة بحد أقصى 2: 1.

    كيف أحصل على حدود رافعة مالية أعلى؟

    إذا كنت تتطلع إلى التداول بحدود رافعة مالية أعلى ، فستحتاج إلى فتح حساب تاجر محترف. لكي تكون مؤهلاً ، ستحتاج إلى تلبية معايير معينة ، مثل امتلاك محفظة مالية بقيمة 500,000 يورو أو أكثر ، وخبرة سنة واحدة على الأقل في المجال المالي.

    هل يمكنني بيع الأصول على الرافعة المالية؟

    إذا كانت الرافعة المالية متاحة في فئة الأصول التي اخترتها ، فسيكون لديك دائمًا خيار الشراء والبيع في صفقاتك.

    كيف أعرف متى سيتم تصفيتي؟

    ستعلمك منصات التداول دائمًا بسعر بدء التصفية الدقيق. كرقم تقريبي ، يتم حسابه عادةً عن طريق تحويل عامل الرافعة المالية كنسبة مئوية. على سبيل المثال ، الرافعة المالية بنسبة 10: 1 و 5: 1 سيكون لها نقطة تصفية بنسبة 10٪ و 20٪ على التوالي.

    ما هي رسوم الرافعة المالية؟

    عندما تقوم بتطبيق الرافعة المالية على تداولاتك ، فأنت تقترض الأموال بشكل فعال من الوسيط الذي اخترته. على هذا النحو ، ستتم محاسبتك على سعر تمويل الليلة.

    ما هو الحد الأقصى للرافعة المالية على الأسهم والأسهم؟

    إذا كنت تتطلع إلى تطبيق الرافعة المالية على الأسهم والأسهم ، فستحتاج إلى القيام بذلك عبر العقود مقابل الفروقات. ومع ذلك ، فإن الحد الأقصى للرافعة المالية على عقود الفروقات على الأسهم هو 5: 1.