أخبار إشارات الفوركس انضم إلى Telegram

متوسط ​​التكلفة بالدولار دليل 2023 الكامل

سامانثا فورلو

محدث:
علامة الاختيار

خدمة نسخ التداول. يفتح Algo الخاص بنا ويغلق الصفقات تلقائيًا.

علامة الاختيار

يوفر L2T Algo إشارات مربحة للغاية مع الحد الأدنى من المخاطر.

علامة الاختيار

تداول العملات الرقمية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. أثناء نومك ، نتاجر.

علامة الاختيار

إعداد لمدة 10 دقائق مع مزايا كبيرة. الدليل مرفق مع عملية الشراء.

علامة الاختيار

79٪ نسبة النجاح. نتائجنا ستثيرك

علامة الاختيار

ما يصل إلى 70 صفقة في الشهر. يتوفر أكثر من 5 أزواج.

علامة الاختيار

تبدأ الاشتراكات الشهرية من 58 جنيهًا إسترلينيًا.


متوسط ​​التكلفة بالدولار ، إذا كانت قيمة الأسهم والخوف من فقدان مكاسب السوق تجعلك مستيقظًا في الليل ، فقد يكون لدينا استراتيجية رائعة لك - حساب متوسط ​​تكلفة الدولار.

إشارات فوركس لدينا
توصيات فوركس - شهر واحد
  • يتم إرسال ما يصل إلى 5 إشارات يوميًا
  • 76٪ نسبة النجاح
  • الدخول وجني الأرباح ووقف الخسارة
  • مقدار المخاطرة في كل صفقة
  • نسبة المخاطر والمكافآت
  • مجموعة VIP Telegram
توصيات فوركس - 3 أشهر
  • يتم إرسال ما يصل إلى 5 إشارات يوميًا
  • 76٪ نسبة النجاح
  • الدخول وجني الأرباح ووقف الخسارة
  • مقدار المخاطرة في كل صفقة
  • نسبة المخاطر والمكافآت
  • مجموعة VIP Telegram
الاكثر شهره
توصيات فوركس - 6 أشهر
  • يتم إرسال ما يصل إلى 5 إشارات يوميًا
  • 76٪ نسبة النجاح
  • الدخول وجني الأرباح ووقف الخسارة
  • مقدار المخاطرة في كل صفقة
  • نسبة المخاطر والمكافآت
  • مجموعة VIP Telegram

كما يقول المثل القديم - "البطء والثبات يفوزان بالسباق". الفكرة العامة لمتوسط ​​تكلفة الدولار هي بناء مركز سهمك ببطء. تعتمد الفترة الزمنية التي تقوم فيها بذلك بالكامل على تفضيلاتك وميزانيتك الاستثمارية.

ترتيب حسب

4 الموفرين الذين يتطابقون مع عوامل التصفية الخاصة بك

طرق الدفع

منصات التداول

تنظمها

الدعم الفني

الحد الأدنى للإيداع

$ 1

الرافعة القصوى

1

أزواج العملات

1+

تصنيف

1او اكثر

تطبيق الموبايل

1او اكثر
منتجات ينصح بها

التقييم

التكلفة الإجمالية

$ 0 العمولة 3.5

تطبيق الموبايل
10/10

الحد الأدنى للإيداع

$100

انتشار دقيقة.

نقاط المتغيرات

الرافعة القصوى

100

أزواج العملات

40

منصات التداول

تجربة
ويب تريدر
Mt4
MT5

طرق التمويل

التحويل المصرفي  البطاقة الائتمانية Giropay نيتيلر باي بال تحويل سيبا سکریل

تنظمها

FCA

ما يمكنك تداوله

الفوركس

المؤشرات

الإجراءات

العملات الرقمية

مواد خام

متوسط ​​السبريد

EUR / GBP

-

زوج العملات EUR / USD

-

EUR / JPY

0.3

EUR / CHF

0.2

GBP / USD

0.0

GBP / JPY

0.1

GBP / CHF

0.3

USD / JPY

0.0

USD / CHF

0.2

CHF / JPY

0.3

رسوم إضافية

معدل مستمر

المتغيرات

تحويل

نقاط المتغيرات

اللائحة

نعم

FCA

لا

CYSEC

لا

أسيك

لا

CFTC

لا

NFA

لا

بافين

لا

CMA

لا

بنك التسليف والادخار

لا

DFSA

لا

CBFSAI

لا

بفيفسك

لا

FSCA

لا

هيئة الرقابة المالية

لا

فج

لا

سوق أبو ظبي العالمي

لا

FRSA

تخسر 71٪ من حسابات المستثمرين الأفراد الأموال عند تداول العقود مقابل الفروقات مع هذا المزود.

التقييم

التكلفة الإجمالية

$ 0 العمولة 0

تطبيق الموبايل
10/10

الحد الأدنى للإيداع

$100

انتشار دقيقة.

- نقطة

الرافعة القصوى

400

أزواج العملات

50

منصات التداول

تجربة
ويب تريدر
Mt4
MT5
غير اجتماعي
خيارات افا

طرق التمويل

التحويل المصرفي  البطاقة الائتمانية نيتيلر سکریل

تنظمها

CYSECأسيكCBFSAIبفيفسكFSCAهيئة الرقابة الماليةفجسوق أبو ظبي العالميFRSA

ما يمكنك تداوله

الفوركس

المؤشرات

الإجراءات

العملات الرقمية

مواد خام

إتفس

متوسط ​​السبريد

EUR / GBP

1

زوج العملات EUR / USD

0.9

EUR / JPY

1

EUR / CHF

1

GBP / USD

1

GBP / JPY

1

GBP / CHF

1

USD / JPY

1

USD / CHF

1

CHF / JPY

1

رسوم إضافية

معدل مستمر

-

تحويل

- نقطة

اللائحة

لا

FCA

نعم

CYSEC

نعم

أسيك

لا

CFTC

لا

NFA

لا

بافين

لا

CMA

لا

بنك التسليف والادخار

لا

DFSA

نعم

CBFSAI

نعم

بفيفسك

نعم

FSCA

نعم

هيئة الرقابة المالية

نعم

فج

نعم

سوق أبو ظبي العالمي

نعم

FRSA

تخسر 71٪ من حسابات المستثمرين الأفراد الأموال عند تداول العقود مقابل الفروقات مع هذا المزود.

التقييم

التكلفة الإجمالية

$ 0 العمولة 6.00

تطبيق الموبايل
7/10

الحد الأدنى للإيداع

$10

انتشار دقيقة.

- نقطة

الرافعة القصوى

10

أزواج العملات

60

منصات التداول

تجربة
ويب تريدر
Mt4

طرق التمويل

 البطاقة الائتمانية

ما يمكنك تداوله

الفوركس

المؤشرات

العملات الرقمية

متوسط ​​السبريد

EUR / GBP

1

زوج العملات EUR / USD

1

EUR / JPY

1

EUR / CHF

1

GBP / USD

1

GBP / JPY

1

GBP / CHF

1

USD / JPY

1

USD / CHF

1

CHF / JPY

1

رسوم إضافية

معدل مستمر

-

تحويل

- نقطة

اللائحة

لا

FCA

لا

CYSEC

لا

أسيك

لا

CFTC

لا

NFA

لا

بافين

لا

CMA

لا

بنك التسليف والادخار

لا

DFSA

لا

CBFSAI

لا

بفيفسك

لا

FSCA

لا

هيئة الرقابة المالية

لا

فج

لا

سوق أبو ظبي العالمي

لا

FRSA

التقييم

التكلفة الإجمالية

$ 0 العمولة 0.1

تطبيق الموبايل
10/10

الحد الأدنى للإيداع

$50

انتشار دقيقة.

- نقطة

الرافعة القصوى

500

أزواج العملات

40

منصات التداول

تجربة
ويب تريدر
Mt4
STP / DMA
MT5

طرق التمويل

التحويل المصرفي  البطاقة الائتمانية نيتيلر سکریل

ما يمكنك تداوله

الفوركس

المؤشرات

الإجراءات

مواد خام

متوسط ​​السبريد

EUR / GBP

-

زوج العملات EUR / USD

-

EUR / JPY

-

EUR / CHF

-

GBP / USD

-

GBP / JPY

-

GBP / CHF

-

USD / JPY

-

USD / CHF

-

CHF / JPY

-

رسوم إضافية

معدل مستمر

-

تحويل

- نقطة

اللائحة

لا

FCA

لا

CYSEC

لا

أسيك

لا

CFTC

لا

NFA

لا

بافين

لا

CMA

لا

بنك التسليف والادخار

لا

DFSA

لا

CBFSAI

لا

بفيفسك

لا

FSCA

لا

هيئة الرقابة المالية

لا

فج

لا

سوق أبو ظبي العالمي

لا

FRSA

تخسر 71٪ من حسابات المستثمرين الأفراد الأموال عند تداول العقود مقابل الفروقات مع هذا المزود.

ربما سمعت زملائك المستثمرين يتحدثون عن متوسط ​​تكلفة الدولار وكنت مهتمًا بما ينطوي عليه ذلك؟ حتى لو لم تسمع به من قبل ، فقد يكون اليوم هو اليوم الذي تكتشف فيه إستراتيجية تداول جديدة تناسبك إلى "T".

بعد كل شيء ، يعد حساب متوسط ​​التكلفة بالدولار طريقة ممتازة للمستثمرين لبناء محافظهم على مدى فترة طويلة من الزمن في هذا الدليل ، سنتحدث عن كل شيء بدءًا من متوسط ​​التكلفة بالدولار ، والإيجابيات والسلبيات التي يجب مراعاتها ، وكيف يمكنك البدء في استراتيجية استثمار تتجنب المخاطرة اليوم!

 

Eightcap - منصة منظمة مع فروق أسعار ضيقة

تقييمنا

توصيات فوركس - EightCap
  • حد أدنى للإيداع 250 دولارًا أمريكيًا للوصول مدى الحياة إلى جميع قنوات VIP
  • استخدم بنيتنا التحتية الآمنة والمشفرة
  • ينتشر من 0.0 نقطة على الحسابات الخام
  • تداول على منصتي MT4 وMT5 الحائزتين على جوائز
  • لائحة متعددة الاختصاصات
  • لا توجد عمولة للتداول على الحسابات القياسية
توصيات فوركس - EightCap
تخسر 71٪ من حسابات المستثمرين الأفراد الأموال عند تداول العقود مقابل الفروقات مع هذا المزود.
قم بزيارة ثمانية كاب الآن

ما هو متوسط ​​التكلفة بالدولار؟ 

باختصار ، إذا كنت ستستثمر مبلغًا ثابتًا من الدولارات على فترات زمنية منتظمة من أجل بناء محفظتك الاستثمارية (بدلاً من استثمار مبلغ إجمالي واحد) ، فهذا هو متوسط ​​التكلفة بالدولار. وخير مثال على ذلك إذا كنت ترغب في استثمار 10,000 دولار في أسهم أمازون. بدلاً من استثمار 10,000 دولار على الفور ، قد تستثمر 2 ألف دولار شهريًا لمدة 5 أشهر متتالية.

بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أيضًا استخدام متوسط ​​التكلفة بالدولار في سوق متقلب من أجل بناء مركز للأسهم بشكل أسرع. في هذه الحالة ، بدلاً من استثمار 2,000 دولار شهريًا لمدة 5 أشهر ، قد تختار استثمار 2.5 ألف دولار أسبوعيًا على مدار 4 أسابيع.

غالبًا ما يستخدم المستثمرون هذه الطريقة من أجل زيادة عدد مراكز الأسهم في محفظتهم على مدار عدة سنوات. بعض المتداولين ، على سبيل المثال ، قد يستثمرون 4,000 دولار في نفس السهم سنويًا ، ولا يغيرون تلك الإستراتيجية لسنوات عديدة.

الحقيقة هي أن هناك طرقًا مختلفة لاستخدام متوسط ​​تكلفة الدولار. ستعتمد طريقة اختيارك لتنفيذه على أسلوبك الاستثماري وما هي أهداف محفظتك طويلة الأجل.

متوسط ​​التكلفة بالدولار: هل يعمل حقًا؟

قد يبدو أن الشراء المسبق الكبير سيكون أفضل من متوسط ​​التكلفة بالدولار. ومع ذلك ، يعتقد العديد من المستثمرين أن متوسط ​​تكلفة الدولار يساعدهم إلى حد كبير على إزالة المشاعر من قرارات الاستثمار والتفكير على المدى الطويل.

سواء كنت مستثمرًا مخضرمًا أو جديدًا على الساحة ، فمن المرجح أن تكون على دراية بالعواطف الثلاثة لعلم النفس التجاري - الخوف والأمل والجشع. مع تغير السوق ، غالبًا ما تلعب هذه المشاعر دورًا وقد تدفعك إلى اتخاذ قرارات عاطفية.

بقدر ما يذهب متوسط ​​تكلفة الدولار ، يمكن للمرء أن يقول أنك تشتري في وقت يظهر فيه الآخرون مشاعرهم التجارية الخاصة - الخوف. هذا يمكن أن يهيئك بشكل جيد لسعر رائع ، وبعض المكاسب الرائعة على المدى الطويل.

كيف تجعل احتمالاتك أكثر ملاءمة لك

عندما يتعلق الأمر باستراتيجيتك الاستثمارية ، فإن أحد أكثر الأشياء جاذبية متوسط ​​التكلفة بالدولار هو متوسط ​​السعر المناسب. هذا بفضل حسابات الشراء بأسعار الأسهم المختلفة.

لإعطائك مثالاً على ذلك ، لنفترض أنك تتطلع إلى استثمار 20,000 دولار في سهم معين. من خلال حساب متوسط ​​التكلفة بالدولار ، تقرر استثمار 4,000 دولار شهريًا في اليوم الأول من التداول ، وتقوم بذلك لمدة 5 أشهر.

تخيل الآن أنه في كل يوم من أيام التداول الخمسة (الأيام التي استثمرت فيها أكثر من 5 أشهر) كان يتم تداول نفس السهم بقيم:

  1. $100
  2. $80
  3. $40
  4. $80
  5. $100

كان السهم في هذا السيناريو متقلبًا جدًا خلال تلك الأشهر الخمسة ولكن انتهى به الأمر من حيث بدأ. في الأيام التي اشتريت فيها أسهمك ، سيكون متوسط ​​سعر السهم 80 دولارًا (القيم الخمس مقسومة على 5).

ملاحظة: كما ترى ، فإن متوسط ​​سعرك لكل سهم سيكون دائمًا مساويًا أو أقل من هذا المتوسط ​​على 5 أسعار.

متوسط ​​التكلفة بالدولار: لا تحاول تحديد توقيت السوق

قد يبدو أنه كان عليك شراء جميع أسهمك عندما يكون السهم المعني بسعر منخفض بشكل جذاب. بالتأكيد ، يجب على الجميع فعل ذلك ، أليس كذلك؟

نعم ، بالطبع - في عالم مثالي نود جميعًا شراء الأسهم والأسهم عندما يكون الأصل الأساسي بسعر مخفض. لكن الإدراك المتأخر هو شيء رائع. نتمنى جميعًا أننا اخترنا الأسبوع الماضي اليانصيب الأرقام أيضًا!

لسوء الحظ ، فإن توقع الاحتمالات ليس دائمًا سهلًا أو ممكنًا. يمكن قول الشيء نفسه عن محاولة تحديد وقت سعر السهم بشكل صحيح. من الصعب للغاية التأكد من الوقت الذي قد يكون فيه السهم عند نقطة منخفضة ، أو ما إذا كان عليه المزيد من الانخفاض.

قد يكون حظ السيدة في صفك ، لكن في معظم الأحيان يكون الأمر مستحيلًا تقريبًا. بشكل حاسم ، سيتم إنفاق طاقتك بشكل أفضل في القيام بشيء آخر - مثل البحث التقني أو الأساسي. 

لقد ارتكب العديد من المستثمرين خطأ الغوص في رأسهم أولاً للمشاركة في الحدث - إنها طبيعة بشرية. عندما يرى المستثمر ارتفاع سعر السهم كل يوم ويحقق الآخرون أرباحًا كبيرة ، من الطبيعي أن تكون جزءًا من ذلك.

والعكس صحيح - يشعر الناس بالذعر ويبدأون في بيع أسهمهم بسبب هبوط السوق. رد الفعل الطبيعي هو القفز على السفينة على الفور. هذا أمر منطقي ، ولكن عندما يتعلق الأمر بالاستثمار ، فقد ترتكب خطأً فادحًا.

متوسط ​​التكلفة بالدولار: استراتيجية طويلة الأجل

بشكل عام ، يعد حساب متوسط ​​التكلفة بالدولار دائمًا استراتيجية طويلة الأجل. تميل التيارات داخل الاقتصاد إلى دفع معظم الأسهم في نفس الاتجاه. في النهاية ، مع مرور الوقت ، تتقلب الأسواق باستمرار. 

على سبيل المثال: أثناء ركود سوق الأسهم (مثل الذي شهدناه في عام 2008) فقدت الغالبية العظمى من الأسهم قيمتها. بعد ذلك ، أثناء ارتفاع الأسواق ، ستجد أن الجزء الأكبر من الأسهم يتبع مسارًا تصاعديًا.

يمكن أن يستمر السوق الصاعد في أي مكان بين الأشهر والسنوات. ستكون قيمة متوسط ​​تكلفة الدولار في هذه الحالة ضعيفة كاستراتيجية استثمار قصيرة الأجل. لا تميل الأسهم الفردية وصناديق الاستثمار المشترك إلى تجربة أي تحولات جذرية في القيمة على أساس شهري (بالطبع هناك استثناءات للقاعدة).

لكي ترى حقًا القيمة الحقيقية لمتوسط ​​تكلفة الدولار ، عليك ركوب موجات استثمارك. من خلال الخير والشر والقبيح. ستجد أنه بمرور الوقت ، لن تعكس الأصول الموجودة في محفظتك الأسعار المرتفعة للسوق الصاعد فحسب ، بل تعكس أيضًا صفقات الهبوط.

متوسط ​​التكلفة بالدولار: كيفية بناء مركز السهم

لبدء بناء مركز سهم باستخدام استراتيجية متوسط ​​التكلفة بالدولار ، هناك عدد قليل من الخطوات التي ستحتاج إلى اتخاذها أولاً. 

  • ألق نظرة على أموالك وفكر في مدى استعدادك للاستثمار في صندوق أو سهم معين.
  • كم مرة ترغب في الاستثمار في الأسهم أو الصندوق المذكور؟ يمكنك الاستثمار على أساس يومي أو أسبوعي أو شهري أو ربع سنوي أو حتى سنوي.
  • عندما يتعلق الأمر بتوزيع مدفوعات الاستثمار الخاصة بك ، كم عدد الفترات التي ترغب في تقسيمها؟ على سبيل المثال ، لنفترض أنك تريد استثمار ما مجموعه 20,000 دولار. قد تقرر تقسيم استثمارك على 10 أشهر ، ودفع 2,000 دولار في أول يوم تداول من كل شهر. في حالات أخرى ، يفضل المستثمرون الاستثمار أسبوعيًا. انها حقا اختيارك.

في الأساس ، أسهل طريقة لوضع خطة العمل الخاصة بك هي أخذ المبلغ الإجمالي الذي تريد استثماره (على سبيل المثال - في مثالنا أعلاه سيكون هذا المبلغ 20 ألف دولار) وقسم هذا الرقم على طول الوقت الذي تريد استثماره.

باستخدام المثال أعلاه سيكون:

  • 20,000 دولار (المبلغ الإجمالي للاستثمار)
  • مقسومًا على 10 (عدد الأشهر)
  • تصل إلى 2,000 دولار (المبلغ للاستثمار شهريًا)

بالطبع ، نادرًا ما يتم قص الأشياء وتجفيفها. إذن مع كل خطوة من الخطوات التي ذكرناها أعلاه ، هناك نتائج مختلفة ولكل منها نقاط إيجابية وسلبية.

النتيجة غير معروفة

من ناحية أخرى ، لا يوجد شيء أفضل من الاستثمار أسبوعيًا أو شهريًا بدلاً من ربع سنوي. بدلاً من ذلك ، يجب أن تزن رسوم العمولة عند التفكير في عدد المرات التي تريد فيها الاستثمار في أسهمك. إذا كنت تخطط للاستثمار القليل وفي كثير من الأحيان ، فقد تجد فقط أن رسوم العمولة تصبح باهظة الثمن بعض الشيء.

  • على سبيل المثال ، لنفترض أنك قررت استثمار 6,000 دولار في سهم معين واخترت استثمار 600 دولار شهريًا لمدة 10 أشهر.
  • في كل صفقة ، لنفترض أنك تدفع عمولة 14 دولارًا.
  • يمثل هذا 2.3٪ من إجمالي استثمارك.

بينما إذا قمت بدلاً من ذلك بتقسيم 6,000 دولار إلى 4 استثمارات ربع سنوية ، فمن الواضح أنك ستدفع نسبة مئوية أقل. في هذه الحالة ، أنت تنظر إلى 1٪ فقط من رأس المال المستثمر يتم أخذها كعمولة تداول.

ملاحظة: مع الأخذ في الاعتبار ما ورد أعلاه ، قد يكون من المفيد التفكير في وسيط أسهم بدون عمولة مثل eToro. لا تفرض المنصة أي عمولات على الإطلاق ، مما يجعلها مواتية للغاية لمتوسط ​​تكلفة الدولار.

وبالمثل ، هناك إيجابيات وسلبيات للاستثمار على مدى فترات أكثر بدلاً من فترة زمنية أقصر. إذا أصبح السهم مكلفًا بشكل متزايد لفترة وجيزة ، فقد تم شراء عدد صغير من أسهمك بنفس السعر المرتفع. من ناحية أخرى ، كما غطينا أعلاه ، يمكن أن يعني هذا أيضًا رفع تكاليف عمولتك.

كما ترى ، هناك العديد من الطرق لتكييف إستراتيجية متوسط ​​التكلفة بالدولار وفقًا لاحتياجاتك. قد تقرر أنك تريد الوصول إلى متوسط ​​المراكز عن طريق شراء أسهمك مرة واحدة في السنة. أو قد يكون من الأنسب لك شراء هذه الأسهم كل أسبوع لمدة شهر أو شهرين فقط.

خلاصة القول هي أن ذلك يعتمد على وضعك الشخصي. لا يمكننا التأكيد بما فيه الكفاية على أنه مهما فعلت ، من المهم أن تكون لديك خطة استثمارية وأن تلتزم تمامًا بهذه الخطة. لحظة تخطي الفاصل الزمني هي اللحظة التي يتم فيها إحباط خطتك!

متوسط ​​التكلفة بالدولار: هل من الأفضل استثمار مبلغ مقطوع؟

كانت هناك دراسات حول ما إذا كان من الأفضل استثمار مبلغ إجمالي واحد بدلاً من متوسط ​​التكلفة بالدولار في صفقاتك أم لا. يجب أن يقال ، كان هناك بعض الأبحاث الشيقة التي أجريت حول هذا الموضوع وخرج منهج المبلغ المقطوع برائحة الورود.

وأجرت الدراسة - التي جمعتها Vanguard ، مقارنات بين استراتيجيات الاستثمار المختلفة من المملكة المتحدة والولايات المتحدة وأستراليا. أجريت هذه الدراسات باستخدام استراتيجية الاستثمار التاريخية ، وكذلك الفترات التاريخية. استخدمت Vanguard محفظة تتكون من 40٪ سندات و 60٪ أسهم.

قارنت الدراسة بين توزيع مبلغ X من أموال الاستثمار على أقساط شهرية ، واستثمار مبلغ X من المال في مبلغ مقطوع واحد.

  • على مدار 12 شهرًا (فترات) ، فإن استثمار مبلغ إجمالي واحد من المال يفوق استراتيجية متوسط ​​التكلفة بالدولار بمعدل 68٪. كان المتوسط ​​فيما يتعلق بالهامش 2.39٪.
  • ووجدت الدراسة أنه في معظم الحالات ، كان نهج المبلغ المقطوع أفضل للمستثمر ، خاصة على مدى فترات زمنية طويلة.
  • في فترات 6 أشهر ، كان نهج المبلغ المقطوع متفوقًا بنسبة 64٪ من الوقت.
  • عندما درس المزود نتائج إطار زمني 36 شهرًا ، تغلبت إستراتيجية المبلغ الإجمالي على تكلفة الدولار بمتوسط ​​ضخم بنسبة 92٪ من الوقت.

أحد أسباب الاعتقاد بأن هذا هو الحال هو أن الأسهم تميل إلى التحيز التصاعدي.  الآن ، بينما تشرب في نتائج هذه الدراسة التي تفتح العين ، من المهم أن تتذكر أن هناك الكثير من المستثمرين الذين ليس لديهم هذا المبلغ الإجمالي.

لنضع الأمر على هذا النحو: إذا كنت تتخيل بناء مركز بقيمة 20,000 دولار في أحد الأسهم ، فربما لن يكون من العملي القيام بذلك على الفور. المدى الطويل والقصير هو نعم - نظريًا ، ثبت أن وضع كل بيض الاستثمار في السلة في وقت واحد أكثر ربحية من استخدام استراتيجية متوسط ​​التكلفة بالدولار. 

لكن ، هذه الحجة ليست ذات صلة بك تمامًا إذا لم يكن لديك المال لشراء مركز كامل دفعة واحدة.

إيجابيات وسلبيات متوسط ​​تكلفة الدولار

في حين أن متوسط ​​التكلفة بالدولار يعد أمرًا رائعًا للعديد من المستثمرين ، فمن الجدير بالذكر أنه يشبه إلى حد كبير أي استثمار آخر أو مختلف استراتيجيات التداول - لن ينجح في كل الظروف المالية.

مع أخذ ذلك في الاعتبار ، قمنا بتجميع ملخص لمزايا وعيوب متوسط ​​تكلفة الدولار.

الايجابيات

  1. لا يهم ما إذا كان سعر السهم يرتفع أو ينخفض ​​بين استثماراتك. أنت تعلم من خلال إستراتيجية متوسط ​​التكلفة بالدولار أن عواطفك لن تأتي إليها تم تحديد قيمة استثمارك والوقت والتاريخ الذي ستستثمر فيه مسبقًا.
  2. توقف متوسط ​​تكلفة الدولار عن توقيت السوق المشؤوم. دعنا نقول فقط أنك اشتريت أسهم البنوك في منتصف الليل قبل انهيار السوق المالية. كان من الممكن أن يكون الأمر هو أنك لو كنت متوسط ​​التكلفة بالدولار لتلك المراكز ، لكان قد سُمح لك بشراء الأسهم بسعر أقل قبل الانهيار. من خلال استخدام إستراتيجية "المتوسط" قبل سنوات قليلة من انهيار السوق ، كنت ستصبح مستثمرًا.
  3. كما تطرقنا إليه سابقًا ، يمكن أن يكون حساب متوسط ​​تكلفة الدولار طريقة ذكية للاستثمار عندما يكون السوق غير مؤكد أو متقلب. من خلال حساب المتوسط ​​، لا داعي للقلق كثيرًا بشأن ما إذا كنت تقوم بالتوقيت المناسب للحصول على أفضل سعر.
  4. بالنسبة لأولئك الأشخاص الذين يرغبون في الاستثمار ولكن ليس لديهم مبلغ كبير من المال لوضعه في وقت واحد ، فإن متوسط ​​تكلفة الدولار أمر رائع. على سبيل المثال ، لنفترض أنك في عالم مثالي ترغب في استثمار 15,000 دولار في سهم معين. الكثير من الناس لا يملكون 15,000 دولار فائض. هذا عندما يأتي دور متوسط ​​تكلفة الدولار. إذا تم استخدامها بشكل صحيح ، يمكن أن تكون طريقة رائعة لبناء مركز بدون نفقات أولية ضخمة.

كما هو الحال مع الضوء والظلام ، حيث توجد إيجابيات ، ستكون هناك دائمًا سلبيات. على هذا النحو ، سنقوم بشرح الجوانب السلبية المحتملة لاستراتيجية استثمار متوسط ​​التكلفة بالدولار.

سلبيات

  1. إذا كنت تخطط لاستخدام متوسط ​​التكلفة بالدولار ، بالإضافة إلى الاستثمار في أسهم توزيعات الأرباح - يمكن للمرء أن يجادل في أن هذا سيؤدي إلى استنفاد دخلك الأكثر أهمية. على سبيل المثال ، قد تكون مهتمًا باستثمار 20,000 دولار في سهم ينتج عنه 4٪ سنويًا (800 دولار). هذا يعادل أرباح ربع سنوية قدرها 200 دولار.
  2. في هذه الحالة ، ستكون أرباح أرباحك في الربع الأول 10٪ من مبلغ الاستثمار الذي تريده. ببساطة ، إذا كنت قد استثمرت على أساس متوسط ​​التكلفة بالدولار ، فسيكون المبلغ الاسمي لأرباح الأسهم التي تلقيتها أقل بكثير.
  3. عندما يتعلق الأمر بأسواق الأوراق المالية الأوسع ، تميل الأسعار إلى الارتفاع على مدار الوقت. قد يعني هذا أنك قد لا تحقق أداءً جيدًا مع متوسط ​​تكلفة الدولار على مدى فترة زمنية أطول. 
  4. في المراحل الأولى لمتوسط ​​تكلفة الدولار ، يعاني بعض المستثمرين من ظاهرة تُعرف في الصناعة باسم "السحب النقدي". ببساطة ، يشير هذا إلى المبلغ الكبير من المال الذي يجلس على المقعد الذي لا يكسبك الكثير من العوائد.
  5. هذا مثال على ما يسمى السحب النقدي. لنفترض أنك تقسم استثمارًا بقيمة 6,000 دولار على 6 أقساط شهرية وأن المحفظة تتكون من 40٪ سندات و 60٪ أسهم. بعد 3 أشهر ، يكون واقع تخصيص محفظتك هو 50٪ نقدًا و 20٪ سندات و 30٪ أسهم. سيؤثر العنصر النقدي على عائداتك.

بشكل عام ، تعتبر سلبيات متوسط ​​تكلفة الدولار متواضعة للغاية. بالطبع ، الشراء في كثير من الأحيان يساوي رسوم تداول أكثر. لكن في هذه الأيام ، يسمح لك الوسطاء مثل eToro بشراء الأسهم بدون عمولة. وهذا يجعله أكثر سهولة بالنسبة للمستثمرين ذوي الميزانية المحدودة.

بشكل حاسم ، ستكون لديك القدرة على الانغماس في السوق والخروج منه والمخاطر التي تصاحب ذلك - لأنك تشتري على المدى الطويل.

متوسط ​​التكلفة بالدولار: استخدام الصناديق المشتركة

لقد قيل أن الصناديق المشتركة بدون تحميل هي واحدة من أفضل أدوات الاستثمار عندما يتعلق الأمر بمتوسط ​​تكلفة الدولار. غالبًا ما يتم شراء وبيع الصناديق المشتركة برسوم بدون عمولة على التداولات الفردية ، لذلك فهي مثالية للتوسط.

بدلاً من رسوم العمولة ، يدفع مستثمرو الصناديق المشتركة إجمالي المساهمة في شكل نسبة مئوية ثابتة. تستهلك هذه النسبة بشكل أساسي نفس المبلغ من الاستثمار - سواء كان 300 دولار أو 3,000 دولار. بينما مع تداول الأسهم على أساس DIY ، تأتي كل تجارة فردية عادة بسعر عمولة ثابت. هنا تتضح فائدة النسبة المئوية الثابتة.

  • على سبيل المثال ، لنفترض أنك دفعت دفعة أقساط لصندوقك المشترك بقيمة 300 دولار.
  • يتقاضى الصندوق المشترك ، في هذه الحالة ، نسبة نفقات تبلغ 20 نقطة أساس.
  • أنت تدفع رسمًا قدره 0.60 دولارًا أمريكيًا وهو 0.2٪.
  • في حالة الاستثمار بمبلغ إجمالي قدره 3,000 دولار في نفس الصندوق ، فإنك تدفع 6 دولارات (0.2٪).
  • كما ترى ، لا يهم مقدار الاستثمار - يظل معدل النسبة المئوية ثابتًا.

الآن ، لنفترض أنك استثمرت 50 دولارًا عبر وسيط يتقاضى عمولة قدرها 20 دولارًا على كل صفقة. هذا يعادل 40٪ رسوم. سيشمل الاستثمار بقيمة 500 دولار رسومًا قدرها 20 دولارًا ، أو 4٪.

عندما يتعلق الأمر بوسيط خصم عبر الإنترنت ، فإنها تميل إلى أن تكون أقل تكلفة. يمكن أن يكون هذا حول علامة 5 دولارات لكل معاملة أو صفقة. ولكن - وكما ذكرنا سابقًا ، تقدم eToro أسهمًا بسعر عمولة 0 دولار. بحكم التعريف ، لا تفرض صناديق الاستثمار غير المحملة أي رسوم على المعاملات. علاوة على ذلك ، هناك وصول سهل إلى المستثمرين من جميع مستويات الخبرة ، فضلاً عن متطلبات الاستثمار المنخفضة.

ملاحظة: إذا قمت بإعداد خطة متوسط ​​التكلفة بالدولار ، أو ما يسمى بخطة المساهمة التلقائية ، فإن الغالبية العظمى من الصناديق المشتركة سوف تتنازل عن الحد الأدنى من المتطلبات المعمول بها.

شيء آخر يجب مراعاته هو صناديق الاستثمار المتداولة (الصناديق المتداولة في البورصة) أو صناديق المؤشرات إذا خفضت تكاليفك أكثر. من المهم ملاحظة أنه لا يتم إدارتها بفعالية. هذا يعني أنه لا توجد رسوم إدارية تقلق بشأنها. ومع ذلك ، فهي مصنوعة لتعكس أداء مؤشر معين.

كيف تعرف ما إذا كان حساب متوسط ​​التكلفة بالدولار مناسبًا لك

هناك 4 طرق أساسية لشراء الأسهم.

  • استثمر قيم متطابقة من المال على فترات زمنية محددة مسبقًا (أي شهرية)
  • إذا كانت لديك ميزانية كبيرة ، فيمكنك استثمار مبلغ كبير في دفعة واحدة.
  • قم بشراء نفس الكمية من الأسهم على فترات زمنية محددة مسبقًا. هذا مفيد لبعض استراتيجيات "الخيارات" لأنها عادة ما تكون عقودًا لمئة سهم.
  • إذا كنت تعتبر نفسك مستثمرًا واسع المعرفة ، فيمكنك الاستثمار في الأسهم متى ما تراه مناسبًا. إذا كنت قد بدأت للتو ، فمن المستحسن أن تحافظ على عواطفك الاستثمارية تحت السيطرة والأهم من ذلك ، أن تضع خطة وتلتزم بها.

اعتمادًا على ظروفك الشخصية ، يمكن أن تعمل الطرق الأربع بشكل جيد. تجدر الإشارة إلى أنه في سوق غير مؤكد أو متقلب ، يمكن أن يكون حساب متوسط ​​تكلفة الدولار استراتيجية استثمار حكيمة. هذا هو الحال بشكل خاص إذا لم يكن لديك ميزانية استثمارية ضخمة لتبدأ ، وكنت قلقًا بشأن الأسهم باهظة الثمن.

متوسط ​​التكلفة بالدولار: ما هي المكافآت؟

يُستخدم حساب متوسط ​​التكلفة بالدولار كجزء من إستراتيجية طويلة الأجل ، وهو طريقة ذكية للاستثمار. كلما زاد عدد الأسهم التي تشتريها ، زادت محفظتك. وكلما زاد عدد الأسهم التي تشتريها عندما تكون التكلفة منخفضة ، كلما زاد الانخفاض في متوسط ​​سعر السهم بمرور الوقت.

هناك مكافأة كبيرة أخرى عندما يتعلق الأمر بمتوسط ​​تكلفة الدولار وهي ، بالطبع ، حقيقة أن سعر ووقت استثماراتك قد تم ترتيبهما مسبقًا. لذلك ، لا داعي للقلق بشأن ما إذا كان السوق يتقلب أم لا. سوف تشتري السهم تلقائيًا على أي حال وبالسعر المحدد مسبقًا.

علاوة على ذلك ، كما غطينا في هذه الصفحة ، يعد متوسط ​​تكلفة الدولار طريقة رائعة للمستثمرين الجدد للبناء ببطء على محفظة وبناء ثرواتهم تدريجيًا. حقيقة أنك لست بحاجة إلى البدء بمبلغ إجمالي ضخم هي ميزة جذابة لمعظم المستثمرين الجدد.

كيف يمكنني بدء حساب متوسط ​​التكلفة بالدولار؟

مع القليل من البحث ، ابدأ بـ يمكن أن يكون حساب متوسط ​​التكلفة بالدولار أمرًا سهلاً إلى حد ما. الغالبية العظمى من شركات السمسرة تجعل إعداد خطة تداول أمرًا سهلاً حقًا. ستعمل معظم شركات السمسرة جنبًا إلى جنب لإعداد خطة التداول التلقائي الخاصة بك ، بما في ذلك الشراء تلقائيًا نيابة عنك على فترات منتظمة.

إذا كان الوسيط عبر الإنترنت الذي اخترته ، أو كنت تعمل معه بالفعل ، لا يقدم خطة تداول تلقائية - فلا يزال بإمكانك القيام بذلك. ولكن ، ما عليك سوى إعداد عملية شراء وفقًا لجدول زمني محدد. على سبيل المثال ، كل يوم إثنين ، أو أول يوم تداول من كل شهر.

إذا تغيرت ظروفك ، يمكنك تعليق أي منها الاستثمارات التلقائية. لا ننصح بفعل هذا فقط بسبب القلق من أسعار الأسهم وخوف السوق. بعد كل شيء ، الفكرة هي الاستثمار على أساس منتظم والأسواق هي فرصتك لتحقيق الربح.

تتمثل أهم نصيحة عندما يتعلق الأمر بالاستثمار عبر خطة تداول تلقائية في توجيه وسيطك لإعادة استثمار أي أرباح تحصل عليها من الأموال والأسهم تلقائيًا. هذه طريقة مجربة ومختبرة لتتمكن من بناء مكاسبك تدريجيًا ، مما يتيح لك أيضًا الاستمرار في شراء المزيد من الأصول على طول الطريق.

أفضل وسيط لاستراتيجية متوسط ​​التكلفة بالدولار في عام 2023

إذا كنت ترغب في بدء استراتيجية متوسط ​​التكلفة بالدولار اليوم ، فأنت بحاجة إلى وسيط يلبي مقياسين رئيسيين:

  • الرسوم والعمولات منخفضة
  • لديك الكثير من الخيارات عندما يتعلق الأمر بالأسهم القابلة للتداول

في هذا الصدد ، فإننا في Learn 2 Trade نقول إن eToro هي أفضل وسيط عبر الإنترنت لهذا الغرض. إليكم السبب:

 

ليستنتج

إذا كنت في وضع مالي للقيام بذلك ، فإننا ننصح باستثمار مبلغ مقطوع لتحقيق أفضل المكاسب. ومع ذلك ، ليس من الواقعي افتراض أن كل شخص لديه الوسائل للقيام بذلك. إذا كنت لا تستطيع تحمل مبلغ مقطوع ، فلا تشعر بالإحباط - متوسط ​​التكلفة بالدولار هو وسيلة رائعة لك للقيام باستثمارات معقولة في الأسهم التي تهتم بها.

سيكون هذا على مدى فترة زمنية تناسب أسلوبك الاستثماري - بالإضافة إلى ميزانيتك المالية. يميل معظم المستثمرين الذين يستخدمون متوسط ​​التكلفة بالدولار إلى اختيار فترات زمنية من مرة كل أسبوعين ، أو كل شهر. ربما يكون هذا أقل بسبب كونها استراتيجية أكثر أمانًا وأكثر من ذلك إلى توقيت الأجور أو شيكات الرواتب.

أحد الأشياء الأكثر جاذبية حول متوسط ​​تكلفة الدولار هو الحد من تأثير تقلب أسعار الأسهم. ناهيك عن إعطاء الأشخاص الذين لديهم نقود أقل فرصة للاستثمار على أقساط. وماذا عن المحصلة؟ إنها طريقة رائعة لبناء محفظتك الاستثمارية ، بغض النظر عن الاتجاه الذي يسير فيه السوق.

فقط تأكد من أن لديك خطة استثمار منهجية ، وأنك تلتزم بهذه الخطة على المدى الطويل. وتذكر ، رتب سعرًا محددًا مسبقًا يكون واقعيًا بالنسبة لك. بعد كل شيء ، فإن آخر شيء تريده هو التعثر وعدم وجود خيار أمامك سوى إلغاء دفعة وكسر الدورة (وخطة الاستثمار الخاصة بك).

AvaTrade - وسيط مؤسس مع تداول بدون عمولة

تقييمنا

  • حد أدنى للإيداع 250 دولارًا أمريكيًا للوصول مدى الحياة إلى جميع قنوات VIP
  • حصل على جائزة أفضل وسيط فوركس عالمي MT4
  • ادفع 0٪ على جميع أدوات العقود مقابل الفروقات
  • الآلاف من أصول CFD للتداول
  • النفوذ المرافق المتاحة
  • قم بإيداع الأموال على الفور باستخدام بطاقة الخصم / الائتمان
تخسر 71٪ من حسابات المستثمرين الأفراد الأموال عند تداول العقود مقابل الفروقات مع هذا المزود.

الأسئلة الشائعة

هل سيؤثر الارتفاع أو الانخفاض في السوق على استثماراتي المتوسطة التكلفة بالدولار؟

هذا يعتمد على ما إذا كان لديك استراتيجية في مكانها. على سبيل المثال ، إذا قمت بالترتيب مع الوسيط الخاص بك لاستثمار مبلغ محدد مسبقًا من المال في وقت محدد مسبقًا ، فسوف يضمن الوسيط الخاص بك أنك تشتري تلقائيًا حجمًا أكبر من الأسهم عندما يكون السوق منخفضًا ، وأقل عندما يكون في حالة ارتفاع.

هل يمكنني الاستثمار يوميًا باستخدام متوسط ​​التكلفة بالدولار؟

نعم. متوسط ​​تكلفة الدولار مرن حقًا. يمكنك الاستثمار بشكل يومي أو أسبوعي أو شهري أو ربع سنوي أو سنوي. الأمر متروك لك تمامًا ويعتمد على أسلوبك الاستثماري والوضع المالي.

هل يمكنني الاستثمار في الصناديق المشتركة عن طريق حساب متوسط ​​التكلفة بالدولار؟

نعم تستطيع. في الواقع ، يكملون بعضهم البعض بشكل جيد بسبب عدم وجود رسوم عمولة يتقاضاها صندوق مشترك.

هل أحتاج إلى سنوات من الخبرة لاستخدام متوسط ​​التكلفة بالدولار لبناء محفظتي الاستثمارية؟

لا ، لا تفعل. يمكن أن تكون القدرة على إجراء مدفوعات شهرية صغيرة بمتوسط ​​تكلفة الدولار جذابة للغاية للمستثمرين المبتدئين كما تساعد أيضًا الطبيعة التلقائية والمنظمة إلى حد ما لها.

ليس لدي مبلغ كبير من المال لأستثمره ، فهل لا يزال بإمكاني الاستثمار عن طريق حساب متوسط ​​التكلفة بالدولار؟

نعم تستطيع. في الواقع ، أحد أفضل الأشياء المتعلقة بمتوسط ​​تكلفة الدولار هو القدرة على استثمار مبلغ كبير من المال خلال فترة زمنية. هذا يعني أنك لست مضطرًا إلى الحصول على كمية كبيرة دفعة واحدة.