خدمة نسخ التداول. يفتح Algo الخاص بنا ويغلق الصفقات تلقائيًا.
يوفر L2T Algo إشارات مربحة للغاية مع الحد الأدنى من المخاطر.
تداول العملات الرقمية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. أثناء نومك ، نتاجر.
إعداد لمدة 10 دقائق مع مزايا كبيرة. الدليل مرفق مع عملية الشراء.
79٪ نسبة النجاح. نتائجنا ستثيرك
ما يصل إلى 70 صفقة في الشهر. يتوفر أكثر من 5 أزواج.
تبدأ الاشتراكات الشهرية من 58 جنيهًا إسترلينيًا.
تسمح لك صناديق الاستثمار العقاري (REITs) بالتعرض لسوق العقارات من خلال مدير الصندوق. قد يستثمر صندوق الاستثمار العقاري في العقارات التجارية ، أو المنازل متعددة الأسر ، أو المكاتب ، أو مساحات البيع بالتجزئة ، أو مرافق الرعاية الصحية.
في معظم الحالات ، سيقوم الصندوق إما بشراء العقارات الأساسية بشكل مباشر ، أو الاستثمار في الديون عبر الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري. في كلتا الحالتين ، فإن الفائدة الشاملة للاستثمار في REIT هي أنه سيكون لك الحق في الدخل الذي تجنيه العقارات ، وكذلك أرباح رأس المال من خلال التقدير.
4 الموفرين الذين يتطابقون مع عوامل التصفية الخاصة بك
طرق الدفع
منصات التداول
تنظمها
الدعم الفني
الحد الأدنى للإيداع
الرافعة القصوى
أزواج العملات
تصنيف
تطبيق الموبايل
التقييم
التكلفة الإجمالية
$ 0
العمولة
3.5
الحد الأدنى للإيداع
$100
انتشار دقيقة.
نقاط المتغيرات
الرافعة القصوى
100
أزواج العملات
40
منصات التداول
طرق التمويل
تنظمها
FCA
ما يمكنك تداوله
الفوركس
المؤشرات
الإجراءات
العملات الرقمية
مواد خام
متوسط السبريد
EUR / GBP
-
زوج العملات EUR / USD
-
EUR / JPY
0.3
EUR / CHF
0.2
GBP / USD
0.0
GBP / JPY
0.1
GBP / CHF
0.3
USD / JPY
0.0
USD / CHF
0.2
CHF / JPY
0.3
رسوم إضافية
معدل مستمر
المتغيرات
تحويل
نقاط المتغيرات
اللائحة
نعم
FCA
لا
CYSEC
لا
أسيك
لا
CFTC
لا
NFA
لا
بافين
لا
CMA
لا
بنك التسليف والادخار
لا
DFSA
لا
CBFSAI
لا
بفيفسك
لا
FSCA
لا
هيئة الرقابة المالية
لا
فج
لا
سوق أبو ظبي العالمي
لا
FRSA
تخسر 71٪ من حسابات المستثمرين الأفراد الأموال عند تداول العقود مقابل الفروقات مع هذا المزود.
التقييم
التكلفة الإجمالية
$ 0
العمولة
0
الحد الأدنى للإيداع
$100
انتشار دقيقة.
- نقطة
الرافعة القصوى
400
أزواج العملات
50
منصات التداول
طرق التمويل
تنظمها
CYSECأسيكCBFSAIبفيفسكFSCAهيئة الرقابة الماليةفجسوق أبو ظبي العالميFRSA
ما يمكنك تداوله
الفوركس
المؤشرات
الإجراءات
العملات الرقمية
مواد خام
إتفس
متوسط السبريد
EUR / GBP
1
زوج العملات EUR / USD
0.9
EUR / JPY
1
EUR / CHF
1
GBP / USD
1
GBP / JPY
1
GBP / CHF
1
USD / JPY
1
USD / CHF
1
CHF / JPY
1
رسوم إضافية
معدل مستمر
-
تحويل
- نقطة
اللائحة
لا
FCA
نعم
CYSEC
نعم
أسيك
لا
CFTC
لا
NFA
لا
بافين
لا
CMA
لا
بنك التسليف والادخار
لا
DFSA
نعم
CBFSAI
نعم
بفيفسك
نعم
FSCA
نعم
هيئة الرقابة المالية
نعم
فج
نعم
سوق أبو ظبي العالمي
نعم
FRSA
تخسر 71٪ من حسابات المستثمرين الأفراد الأموال عند تداول العقود مقابل الفروقات مع هذا المزود.
التقييم
التكلفة الإجمالية
$ 0
العمولة
6.00
الحد الأدنى للإيداع
$10
انتشار دقيقة.
- نقطة
الرافعة القصوى
10
أزواج العملات
60
منصات التداول
طرق التمويل
ما يمكنك تداوله
الفوركس
المؤشرات
العملات الرقمية
متوسط السبريد
EUR / GBP
1
زوج العملات EUR / USD
1
EUR / JPY
1
EUR / CHF
1
GBP / USD
1
GBP / JPY
1
GBP / CHF
1
USD / JPY
1
USD / CHF
1
CHF / JPY
1
رسوم إضافية
معدل مستمر
-
تحويل
- نقطة
اللائحة
لا
FCA
لا
CYSEC
لا
أسيك
لا
CFTC
لا
NFA
لا
بافين
لا
CMA
لا
بنك التسليف والادخار
لا
DFSA
لا
CBFSAI
لا
بفيفسك
لا
FSCA
لا
هيئة الرقابة المالية
لا
فج
لا
سوق أبو ظبي العالمي
لا
FRSA
رأس مالك في خطر.
التقييم
التكلفة الإجمالية
$ 0
العمولة
0.1
الحد الأدنى للإيداع
$50
انتشار دقيقة.
- نقطة
الرافعة القصوى
500
أزواج العملات
40
منصات التداول
طرق التمويل
ما يمكنك تداوله
الفوركس
المؤشرات
الإجراءات
مواد خام
متوسط السبريد
EUR / GBP
-
زوج العملات EUR / USD
-
EUR / JPY
-
EUR / CHF
-
GBP / USD
-
GBP / JPY
-
GBP / CHF
-
USD / JPY
-
USD / CHF
-
CHF / JPY
-
رسوم إضافية
معدل مستمر
-
تحويل
- نقطة
اللائحة
لا
FCA
لا
CYSEC
لا
أسيك
لا
CFTC
لا
NFA
لا
بافين
لا
CMA
لا
بنك التسليف والادخار
لا
DFSA
لا
CBFSAI
لا
بفيفسك
لا
FSCA
لا
هيئة الرقابة المالية
لا
فج
لا
سوق أبو ظبي العالمي
لا
FRSA
تخسر 71٪ من حسابات المستثمرين الأفراد الأموال عند تداول العقود مقابل الفروقات مع هذا المزود.
في هذه المقالة ، نوضح خصوصيات وعموميات كيفية عمل صناديق الاستثمار العقاري ، وكيف تجني المال ، وما عليك القيام به لبدء الاستثمار اليوم. نستكشف أيضًا بعضًا من أفضل صناديق الاستثمار العقاري في المملكة المتحدة الموجودة حاليًا في السوق.
جدول المحتويات
Eightcap - منصة منظمة مع فروق أسعار ضيقة
- حد أدنى للإيداع 250 دولارًا أمريكيًا للوصول مدى الحياة إلى جميع قنوات VIP
- استخدم بنيتنا التحتية الآمنة والمشفرة
- ينتشر من 0.0 نقطة على الحسابات الخام
- تداول على منصتي MT4 وMT5 الحائزتين على جوائز
- لائحة متعددة الاختصاصات
- لا توجد عمولة للتداول على الحسابات القياسية
ما هو صندوق الاستثمار العقاري (ريت)؟
كما يوحي الاسم ، يسمح لك REIT بالتعرض لساحة العقارات. ومع ذلك ، بدلاً من شراء العقارات بنفسك ، سوف تستثمر الأموال مع أحد مقدمي الأموال. سيجمع الصندوق المعني أموالك مع الآلاف من المستثمرين الآخرين ، ثم يضيف أنواعًا مختلفة من العقارات إلى محفظته. في معظم الحالات ، سوف تتخصص صناديق الاستثمار العقاري في جزء معين من مساحة العقارات.
على سبيل المثال ، قد يركز المزود بشكل حصري على المنازل السكنية متعددة العائلات أو مراكز التسوق واسعة النطاق. سوف تستثمر صناديق الاستثمار العقاري في كل من حقوق الملكية والديون. فيما يتعلق بالأول ، هذا هو المكان الذي سيشتري فيه الصندوق المنزل أو المبنى المكتبي أو مركز التسوق مباشرة. والأخير - قد يشتري صندوق الاستثمار العقاري الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري ، مما يعني أن الاستثمار يعتمد على الديون.
بغض النظر عن التكوين الأساسي للاستثمار ، تستفيد صناديق الاستثمار العقاري من شكلين من الدخل. أولاً ، الدخل مستمد من مدفوعات الإيجار. على سبيل المثال ، قد تكون هذه منطقة تجارية للبيع بالتجزئة حيث تدفع الشركات الإيجار عبر عقد إيجار طويل الأجل. ثانياً ، ستزداد قيمة REIT عندما ترتفع قيمة العقار. هذا لا يختلف عن امتلاك منزل بنفسك ، على الرغم من أنك ستستفيد من مجموعة متنوعة للغاية من العقارات.
فيما يتعلق بعملية الاستثمار ، عادة ما يتم إدراج صناديق الاستثمار العقاري في بورصة مثل بورصة لندن أو بورصة نيويورك. لا يتيح لك ذلك إجراء استثمار بسهولة فحسب ، بل يعني أيضًا أن الاستثمار سائل. وفقًا لشروط Layman ، هذا يعني أنه يمكنك الخروج من استثمارك في أي وقت - وهو شيء لن تكون قادرًا على القيام به كمالك منزل تقليدي.
ما هي إيجابيات وسلبيات صناديق الاستثمار العقارية؟
- اكتساب الانكشاف على صناعة العقارات دون الحاجة إلى شراء منزل
- استثمر بسهولة في أسواق العقارات الدولية
- استثمارك سلبي لأن صندوق الاستثمار العقاري سيشتري ويبيع العقارات نيابة عنك
- لا داعي للقلق بشأن العثور على المستأجرين والتعامل معهم
- ابدأ بكميات صغيرة جدًا
- عادة ما يتم إدراج صناديق الاستثمار العقاري في البورصة - لذا يمكنك صرف النقود في أي وقت
- استثمر بطريقة دفع يومية مثل بطاقة الخصم / الائتمان
- كسب نوعين من الدخل - مدفوعات الإيجار والتقدير
- لا يمكنك اختيار العقارات التي تستثمر فيها
- بعض صناديق الاستثمار العقاري تفرض رسوماً عالية
كيف يعمل REIT؟
تعتبر صناديق الاستثمار العقاري مثالية للمستثمر المبتدئ ، حيث لن يُطلب منك القيام بأي من الأعمال الشاقة المرتبطة بمصادر العقارات ، أو العثور على المستأجرين وإدارتهم ، أو تحصيل المدفوعات ، أو تحليل اتجاهات سوق العقارات.
على العكس من ذلك ، تحتاج ببساطة إلى اختيار REIT الذي يعجبك شكله ، وشراء الأسهم المعنية ، ثم التمتع بالدخل السلبي. يجب أن تتلقى حصتك من مدفوعات الإيجار على أساس شهري عبر توزيعات الأرباح ، ومكاسب رأس المال من خلال زيادة سعر سهم REIT.
أنواع صناديق الاستثمار العقارية
أولاً وقبل كل شيء ، تحتاج إلى تقييم نوع REIT الذي تستثمر فيه. في حين أن بعض مقدمي الخدمات سوف يتنوعون في مجموعة من قطاعات العقارات المختلفة ، فإن البعض سيتخصص في واحد فقط.
قد يشمل ذلك:
عقارات سكنية
عندما نشير إلى العقارات السكنية في سياق صناديق الاستثمار العقاري ، فإن هذا عادة ما يركز على العقارات متعددة العائلات. قد يكون هذا مجمعًا مسورًا يتكون من 100 منزل فردي - جميعها مؤجرة للمستأجرين العامين. بدلاً من ذلك ، يمكن أن يكون هذا أيضًا مجمع سكني شاهق يضم مئات الشقق.
في كلتا الحالتين ، فهذه خصائص ما كانت لتتوفر لك كمستثمر يومي ، لأسباب ليس أقلها أن قيمة العقار من المحتمل أن تكون بعشرات الملايين من الجنيهات. يمكن لصناديق الاستثمار العقاري الوصول إلى هذا السوق الإيجاري المربح للغاية بسبب صندوق الحرب الذي يبلغ عدة مليارات من الجنيهات. لا تنسى أن المزود سيكون لديه الآلاف من المستثمرين الأفراد تحت حزامه - وسيتكون بعضها من أموال مؤسسية.
✔️ عقارات للبيع بالتجزئة
كما يوحي الاسم ، تتعلق عقارات التجزئة بالمباني التجارية المؤجرة لشركات البيع بالتجزئة. فكر على غرار مركز تسوق ضخم يتكون من مئات المحلات التجارية والمقاهي والمطاعم والحانات. ستحتاج كل من هذه الشركات الفردية إلى دفع الإيجار للعمل في مركز التسوق - والذي يذهب مباشرة إلى REIT المعني.
تتمثل إحدى الفوائد الرئيسية لاختيار REIT المتخصص في مساحات البيع بالتجزئة في أن اتفاقيات الإيجار يتم توقيعها عادةً على أساس طويل الأجل. نتيجة لذلك ، سيستفيد المزود من مستأجر ثابت لعدد من السنوات. ما لم يكن العمل الأساسي يعاني ، نادرًا ما يتطلعون إلى الانتقال إلى مكان آخر عندما يحين موعد تجديد عقد الإيجار.
على الجانب الآخر ، إذا بدأت المتاجر داخل مركز التسوق تعاني من انخفاض في المبيعات ، فقد يؤدي ذلك إلى عدم القدرة على تلبية مدفوعات الإيجار. إذا كانت هذه هي الحالة ، فقد يكون لها تأثير مباشر على REIT ، لأسباب ليس أقلها أنها ستحتاج إلى إيجاد مستأجرين جدد.
عقارات تجارية
سوف تتخصص بعض صناديق الاستثمار العقاري في العقارات التجارية. يركز هذا عادةً على المباني التي تستأجرها الشركات. على سبيل المثال ، قد تشتري REIT وحدة صناعية ثم تؤجر كل مستودع إلى شركة تصنيع واسعة النطاق. بدلاً من ذلك ، قد يستثمر المزود في مبنى مكاتب شاهق.
في كلتا الحالتين - وعلى غرار مساحات العقارات المخصصة للبيع بالتجزئة ، غالبًا ما يوقع المستأجرون عقود إيجار طويلة الأجل تستمر لعدة سنوات. هذا يعني أن صندوق الاستثمار العقاري لديه مصدر دخل مضمون حتى يحين موعد تجديد عقد الإيجار. مرة أخرى ، يواجه مزود REIT دائمًا خطر عدم السداد إذا واجه المستأجر صعوبات مالية.
عقارات الرعاية الصحية
قد تمتلك صناديق الاستثمار العقاري التي تركز على مرافق الرعاية الصحية مجموعة من المستشفيات ودور الرعاية ومنشآت البحوث الطبية. هذا هو الحال بشكل خاص في قطاع الرعاية الصحية الخاص ، حيث يأتي المستأجرون من خارج الخدمة الصحية الوطنية.
مثل أي REIT آخر ، سيدفع المستأجر إيجارًا لمزود الخدمة. ومع ذلك ، ستجد غالبًا أن عقود الإيجار سارية لعدد من العقود - خاصةً إذا كانت مرتبطة بمنشأة مستشفى كبيرة.
كسب المال عن طريق REIT
والآن بعد أن تعرفت على أنواع العقارات التي يستثمر فيها موفرو صناديق الاستثمار العقاري عادة ، نحتاج الآن إلى النظر في كيفية كسب المال على الأرجح. بهذا المعنى ، ستحقق مكاسب من خلال تدفقات دخل رئيسية - مدفوعات الإيجار والتقدير.
مدفوعات الإيجار (توزيعات الأرباح)
أحد أكثر الجوانب جاذبية للاستثمار في REIT هو أنك ستستفيد من دخل ثابت. بغض النظر عما إذا كان REIT متورطًا في العقارات التجارية أو السكنية أو التجزئة أو الرعاية الصحية - يتم وضع كل عقار في سوق الإيجار.
بمعنى آخر ، سيدفع المستأجرون مدفوعات إيجار شهرية أو ربع سنوية لمزود REIT - وكمستثمر ، ستتلقى حصتك. من حيث المبلغ المحتمل أن تربحه ، يعتمد هذا على مجموعة من العوامل - مثل موقع وحجم العقار وطول عقد الإيجار.
تحتاج أيضًا إلى احتساب الرسوم المرتبطة بالعثور على المستأجرين وإدارتهم ، بالإضافة إلى تحصيل المدفوعات وتوزيعها. ومع ذلك ، قمنا أدناه بإدراج مثال أساسي لكيفية عمل حصتك من مدفوعات الإيجار عند الاستثمار في REIT.
- تمتلك REIT عقارات بقيمة 1 مليار جنيه إسترليني ضمن محفظتها
- لقد استثمرت مبلغًا إجماليًا قدره 5,000 جنيه إسترليني في صندوق الاستثمار العقاري
- عبر آلاف العقارات ، يتلقى صندوق الاستثمار العقاري متوسط عائد سنوي يبلغ 6٪ من مدفوعات الإيجار - بما في ذلك الرسوم
- هذا يعني أنه على مدار العام ، تلقيت أرباحًا بقيمة 300 جنيه إسترليني (5,000 جنيه إسترليني × 6٪)
- عادة ما يتم دفع توزيعات الأرباح كل شهر
كما ترون مما سبق ، تمكنت من تحقيق عائد مثير بنسبة 6٪ سنويًا دون الحاجة إلى القيام بأي من الأعمال. هذا يجعل استثمارات REIT أ سلبي تيار الدخل.
التقدير (مكاسب رأس المال)
على الرغم من أن مدفوعات الإيجار الثابتة مربحة ، إلا أن الخبر السار هو أنك ستجني أيضًا المال عندما تزيد قيمة العقارات الأساسية. يتيح لك هذا ، المعروف باسم "التقدير" ، زيادة قيمة استثمارك بمرور الوقت. سيعتمد المبلغ المحدد للتقدير الذي يستفيد منه صندوق الاستثمار العقاري على السوق الذي تقع فيه العقارات.
على سبيل المثال ، إذا استثمرت REIT في العقارات السكنية ، وكان المجمع قائمًا في منطقة ذات اقتصاد محلي قوي ، فيمكن أن ترتفع العقارات بنسبة 5-10٪ سنويًا. في الطرف الآخر من الطيف ، إذا كان صندوق الاستثمار العقاري لديه مجمع تسوق واسع النطاق - ولكن يتم تأجير 60٪ فقط من المتاجر حاليًا ، فقد يكون لذلك تأثير كبير على قيمة العقار.
ومع ذلك ، إليك مثال على كيفية الاستفادة من التقدير عند الاستثمار في REIT.
- أنت تستثمر في REIT المتخصصة في المباني التجارية
- تبلغ قيمة محفظتها العقارية 2 مليار جنيه إسترليني في يناير 2020.
- قررت استثمار 10,000 جنيه إسترليني من خلال أسهم REIT المدرجة في البورصة
- بافتراض أنه لم يتم شراء أي عقارات أخرى منذ أن استثمرت ، في يناير 2021 تبلغ قيمة محفظتها الآن 2.1 مليار جنيه إسترليني
- يمثل هذا زيادة بنسبة 5٪ ، والتي تستند إلى ارتفاع قيمة الخصائص الأساسية
- ستنعكس الزيادة في سعر سهم REIT ، لذا فإن قيمة أسهمك البالغة 10,000 آلاف جنيه إسترليني تبلغ الآن 10,500،XNUMX جنيه إسترليني
- إذا كنت ترغب في تحقيق هذا الربح ، فستحتاج إلى بيع أسهمك
كما نناقش في القسم التالي ، إذا استثمر صندوق الاستثمار العقاري في الديون المدعومة بالرهن العقاري ، فلن يستفيد من ارتفاع القيمة. بدلا من ذلك ، فإنها تجني المال من الفائدة على الدين.
صناديق الاستثمار العقاري: حقوق الملكية مقابل الديون
من المهم أيضًا فهم التكوين الأساسي لاستثمار REIT الخاص بك من حيث حقوق الملكية والديون.
إنصاف
إذا قام صندوق الاستثمار العقاري بشراء العقار بشكل مباشر - فإن الاستثمار يعتمد على حقوق الملكية. وهذا يعني أن مقدم الخدمة يمتلك العقار بنسبة 100٪ بالكامل ، دون وجود قروض أو رهن عقاري مرتبط بالعقار. نتيجة لذلك ، ستستفيد من مدفوعات الإيجار الثابتة عندما يدفعها المستأجر.
دين
تستثمر بعض صناديق الاستثمار العقاري أيضًا في الديون. في معظم الحالات ، سيقرض المزود الأموال للشركات الكبيرة التي ترغب في شراء العقارات بنفسها. قد تكون هذه شركة ترغب في شراء مصنع جديد ، أو مقدم رعاية صحية خاص يرغب في شراء مباني مستشفى جديدة.
في كلتا الحالتين ، لن يمتلك REIT العقار الأساسي ، لأنهم يمولون فقط اتفاقية الرهن العقاري. على هذا النحو ، سيكسب صندوق REIT المال من خلال الفائدة المفروضة على القرض.
من منظور استثمارك ، ستظل تكسب دخلاً شهريًا عندما يقوم المقرض بسداد مدفوعاته. ومع ذلك ، نظرًا لأن REIT لا يمتلك العقار المعني ، فلن تستفيد من التقدير.
فوائد الاستثمار في REIT
إذا كنت لا تزال جالسًا على الحياد بشأن ما إذا كان صندوق الاستثمار العقاري مناسبًا لأهدافك الاستثمارية طويلة الأجل أم لا ، فقد قمنا بإدراج ستة أسباب وراء رغبتك في التفكير في القيام بذلك.
✔️ لا حاجة لشراء عقار بالكامل
أولاً ، محاولة وضع قدمك على سلم العقارات ليس بالأمر السهل في المملكة المتحدة - خاصة إذا كنت مقيمًا في لندن. لا تحتاج فقط إلى التعامل مع أسعار العقارات المتزايدة باستمرار ، ولكن ستحتاج إلى المساهمة بإيداع بنسبة 10٪ -20٪. علاوة على ذلك ، يجب أن يكون لديك ملف تعريف ائتماني جيد ، وستحصر نفسك في رهن عقاري طويل الأجل لمدة تصل إلى 35 عامًا.
هذا في تناقض صارخ مع كيفية عمل صناديق الاستثمار العقاري. بشكل حاسم ، نظرًا لأن مزودي صناديق REIT يسهلون الاستثمارات عبر قائمة البورصة ، يمكنك الاستثمار بشكل فعال بقدر ما تريد أو القليل منه. هذا هو الحال بشكل خاص إذا كنت تستخدم وسيطًا للأوراق المالية عبر الإنترنت مثل eToro - والذي يسمح لك بالاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري من 25 دولارًا فقط (حوالي 20 جنيهًا إسترلينيًا).
✔️ التنويع
إذا كانت لديك الوسائل المالية لشراء عقار بشكل مباشر ، فأنت تضع كل بيضك في سلة واحدة. على سبيل المثال ، لنفترض أنك اشتريت عقارًا في لندن بقيمة 450,000 جنيه إسترليني. على الرغم من أن سوق العقارات في لندن كان تاريخياً أحد أفضل القطاعات أداءً في مجال العقارات العالمية ، إلا أنه لا يوجد ضمان على أن هذا هو الحال دائمًا.
في الواقع - من المعتقد أن خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي سيكون له تأثير سلبي للغاية على سوق العقارات في لندن ، حيث يتوقع بعض المحللين حدوث هبوط أسوأ بنسبة 30٪. سيكون هذا كارثيًا بالنسبة لك كمستثمر ، حيث لا تمتلك القدرة على تعويض المخاطر بممتلكات أخرى.
مع ذلك ، سوف تستثمر صناديق الاستثمار العقاري عادة في مئات ، إن لم يكن الآلاف من العقارات الفردية. سيعطيك هذا أفضل فرصة ممكنة لتنويع ممتلكاتك في حالة ركود سوق عقارات معين. يمكنك تضخيم استراتيجية التقسيم الخاصة بك عن طريق الاستثمار في العديد من صناديق الاستثمار العقاري عبر القطاعات التجارية والسكنية والرعاية الصحية والتجزئة.
✔️ اكتساب التعرض للأسواق الدولية
إذا كنت مقيمًا في المملكة المتحدة ، فمن المحتمل أنك تتطلع إلى التعرض للسوق المحلي. ومع ذلك ، يجدر التفكير في توسيع آفاقك من خلال امتلاك عقارات في الخارج. الآن ، ستكون محاولة القيام بذلك على أساس DIY بمثابة كابوس لوجستي. ستحتاج أيضًا إلى فهم قوي لقوانين وأنظمة العقارات المحلية.
مرة أخرى ، هذه ليست الطريقة التي يعمل بها فضاء REIT. على العكس من ذلك ، يمكنك التعرف على أسواق العقارات الدولية دون الحاجة إلى القيام بأي عمل. سيكون لدى REIT المعني خبرة في السوق المحلية ، لذلك يمكنك استهداف استثمار عقاري خارجي بسهولة.
تياران من الدخل
كما أشرنا بإيجاز سابقًا ، ستستفيد من تدفقين للدخل عند الاستثمار في REIT. لاحظ أن هذا هو الحال فقط إذا استثمر صندوق الاستثمار العقاري من خلال الأسهم ، بدلاً من الديون. إذا حدث ذلك ، فستزيد أموالك على أساس شهري من خلال توزيعات الأرباح.
هذا مرتبط بحصتك من مدفوعات الإيجار التي يجمعها صندوق الاستثمار العقاري - رسوم أقل. عند دفع أرباحك ، يمكنك إعادة استثمارها في REIT للاستفادة من الفائدة المركبة.
علاوة على مدفوعات الإيجار ، ستكسب أيضًا حصتك من أي مكاسب تقديرية. يتم دفع هذا عادةً مرة واحدة في السنة.
✔️ الاستثمار السلبي
واحدة من الفوائد الشاملة لاستخدام REIT هي أن عملية الاستثمار بأكملها سلبية. بخلاف شراء الأسهم وبيعها فعليًا ، يتم الاهتمام بكل شيء آخر.
بعد كل شيء ، من يريد أن يمر عبر متاعب تقييم فرص الاستثمار ، والبحث عن المستأجرين وفحصهم وإدارتهم ، ثم جمع مدفوعات الإيجار وتوزيعها؟ بدلاً من ذلك ، سيتم إكمال المهام المذكورة أعلاه بواسطة REIT الذي تستثمر فيه.
من المهم أيضًا أن تتذكر أنه من المحتمل أن يكون لدى REIT فريق من المتخصصين العقاريين ذوي المهارات العالية والخبرة. سيبحث هؤلاء المتخصصون عن أفضل الصفقات في السوق. بشكل حاسم ، نظرًا لأن صناديق الاستثمار العقاري تجني الأموال عندما تزداد قيمة أسهمها ، فإنهم يتمتعون بدوافع مالية لزيادة أرباحك.
سائل للغاية
أخيرًا - وربما الأهم من ذلك ، أن صناديق الاستثمار العقاري عالية السيولة. هذا في تناقض صارخ مع الاستثمار العقاري التقليدي ، وهو أي شيء إلا أنه سائل. على سبيل المثال ، لنفترض أنك تمتلك عقارين في المملكة المتحدة.
إذا قررت بعد ذلك أنك تريد بيع ممتلكاتك حتى تتمكن من الاستثمار في مشروع جديد ، فكم من الوقت تعتقد أن هذا سيستغرق؟ ما لم تكن مستعدًا لبيع عقاراتك بأقل من قيمتها السوقية ، فقد تستغرق العملية الشاملة عدة أشهر.
على العكس من ذلك ، من خلال الاستثمار مع REIT ، يمكنك الخروج من مركزك عندما ترى ذلك مناسبًا. ما عليك سوى التوجه إلى الوسيط الذي اشتريت منه الأسهم ، وبيعها ، ثم سحب الجنيهات إلى حسابك المصرفي!
كيف تبدأ مع REIT اليوم
هل يعجبك صوت ما تقدمه صناديق الاستثمار العقارية لأهدافك الاستثمارية طويلة الأجل؟ إذا كان الأمر كذلك ، فسوف نوضح لك الآن كيف يمكنك إجراء استثمار اليوم. في الواقع ، باتباع الإرشادات خطوة بخطوة الموضحة أدناه ، يمكنك الحصول على أسهم REIT في أقل من 15 دقيقة!
الخطوة 1: اختر REIT للاستثمار فيه
أولاً وقبل كل شيء ، تحتاج إلى قضاء بعض الوقت في البحث عن REIT الذي يلبي احتياجاتك الاستثمارية. على سبيل المثال ، هل تتطلع إلى التعرض لمساحة العقارات التجارية ، أم أنك مهتم أكثر بالوحدات السكنية متعددة العائلات الموجودة في الولايات المتحدة؟
إذا لم تكن متأكدًا من نوع REIT الذي تريد الاستثمار فيه ، فقد قمنا بإدراج أفضل ثلاث اختيارات لعام 2021 في نهاية هذه الصفحة.
الخطوة 2: ابحث عن وسيط يسرد صندوق الاستثمار العقاري الذي اخترته
بمجرد العثور على REIT الذي يعجبك شكله ، ستحتاج بعد ذلك إلى العثور على وسيط عبر الإنترنت يسرده. لاحظ أنه لا يجب عليك فتح حساب مع وسيط عبر الإنترنت لمجرد أنه يدعم REIT الذي اخترته.
على العكس من ذلك ، يجب أن يشمل ذلك مجموعة من المتغيرات الأخرى - مثل التنظيم والرسوم وطرق الدفع ودعم العملاء.
الخطوة 3: افتح حسابًا وتحقق من هويتك
بمجرد العثور على وسيط مناسب عبر الإنترنت يستضيف REIT الذي اخترته ، سيُطلب منك بعد ذلك فتح حساب. نادرًا ما تستغرق العملية أكثر من بضع دقائق ، وتحتاج ببساطة إلى بعض المعلومات الشخصية منك.
هذا يتضمن:
- الاسم الأول والأخير
- تاريخ الميلاد
- عنوان المنزل
- رقم التأمين الوطني (أو رقم الضريبة في الخارج)
- تواصل معنا علي
من أجل الامتثال للجهات التنظيمية مثل FCA، سيُطلب من الوسيط عبر الإنترنت التحقق من هويتك. في معظم الحالات ، يسمح لك الوسطاء عبر الإنترنت بالقيام بذلك عن طريق تحميل نسخة من جواز سفرك أو رخصة القيادة. يمكن لمنصات العصر الجديد مثل Capital.com التحقق من صحة المستند تلقائيًا.
الخطوة 4: إيداع الأموال
بمجرد التحقق من حساب الوسيط الخاص بك ، ستحتاج بعد ذلك إلى إيداع الأموال. يطبق معظم الوسطاء حدًا أدنى لمبلغ الإيداع ، لذا تأكد من تقييم ماهية هذا المبلغ.
من حيث طرق الدفع المدعومة ، سيختلف ذلك من وسيط لآخر. ومع ذلك ، في معظم الحالات ، يمكنك الاختيار من بين ما يلي:
- بطاقة السحب الآلي
- البطاقة الائتمانية
- باي بال
- سکریل
- نيتيلر
- التحويل المصرفي
ما لم تكن تقوم بالإيداع بحساب مصرفي ، يجب إيداع الأموال على الفور.
الخطوة 5: تخصيص الأموال لصندوق REIT الذي اخترته
في هذه المرحلة من الدليل التفصيلي ، يجب أن يكون لديك الآن حساب وسيط تم التحقق منه وتم تمويله. على هذا النحو ، يمكنك الآن تخصيص رصيد حسابك لصندوق الاستثمار العقاري الذي اخترته.
بغض النظر عن الوسيط الذي تستخدمه ، سوف تحتاج إلى إعداد "أمر". هذا يخبر الوسيط بالضبط عن الاستثمار الذي ترغب في القيام به.
على سبيل المثال ، ستحتاج إلى إدخال المبلغ الإجمالي الذي ترغب في استثماره بالجنيه والبنس. لديك أيضًا خيار تطبيق الرافعة المالية على تجارتك. على سبيل المثال ، إذا قمت بتطبيق رافعة مالية بمقدار 3 أضعاف على REIT الذي اخترته وكان لديك 500 جنيه إسترليني في حسابك ، فيمكنك بالفعل التداول بمبلغ 1,500 جنيه إسترليني.
الخطوة السادسة: تحقيق مكاسب من خلال توزيعات الأرباح الإيجارية والتقدير
بمجرد أن تستثمر في REIT ، سيحق لك بعد ذلك الحصول على حصتك من مدفوعات الأرباح. هذا فيما يتعلق بإيرادات الإيجار التي يجمعها مزود REIT من مستأجريه. في معظم الحالات ، يقوم الموفر بتوزيع هذا على الوسيط على أساس شهري. عندما يفعلون ذلك ، ستظهر الأموال في حساب الوسيط الخاص بك كنقد.
كنصيحة جانبية ، من المفيد إعادة استثمار مدفوعات أرباحك في REIT (أو أي فئة أصول لهذه المسألة). عند القيام بذلك ، سوف تستفيد من ثمار الفائدة المركبة.
عندما يتعلق الأمر بإدراك مكاسب تقديرك ، فلن يتم دفع هذا لك نقدًا. على العكس من ذلك ، ستنعكس المكاسب على سعر سهم REIT. على هذا النحو ، فإن الطريقة الوحيدة التي يمكنك من خلالها الحصول على مكاسب التقدير هي بيع استثمارك.
أفضل صناديق الاستثمار العقاري في المملكة المتحدة (REITs) - اختياراتنا الثلاثة
مع وجود مئات من صناديق الاستثمار العقارية المتداولة في أسواق الأسهم الرئيسية مثل بورصة لندن وبورصة نيويورك ، فإن معرفة المزود المناسب يمكن أن يكون أمرًا صعبًا. مع وضع ذلك في الاعتبار ، ستجد أدناه أفضل 2 اختيارات لعام 2023.
سوف يمنحك هؤلاء الوسطاء الذين تم فحصهم مسبقًا إما الوصول إلى مساحة العقارات في المملكة المتحدة ، أو الأسواق الموجودة في الخارج. على هذا النحو ، من الجدير أيضًا التفكير في استراتيجية تنويع واسعة النطاق من خلال الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري المتعددة!
1. صندوق SPDR Dow Jones REIT ETF مع eToro
إذا كنت تبحث عن صندوق REIT يحتوي على محفظة متنوعة للغاية من العقارات ، فإننا نقترح النظر في مزايا صندوق SPDR Down Jones REIT ETF (RWR). باختصار ، يستثمر المزود فعليًا في كل نوع خاصية يمكن تخيله. وهذا يشمل كل شيء من المنازل السكنية متعددة العائلات والمباني التجارية ومساحات البيع بالتجزئة وحتى مرافق الرعاية الصحية.
بشكل حاسم ، هذا يضمن أن تكون لديك خبرة في صناعة العقارات الأوسع ، بدلاً من الانخراط في قطاع معين. لاحظ أن RWR REIT تستثمر في العقارات الأمريكية ، لذلك لن تتمكن من الوصول إلى العقارات في المملكة المتحدة. في وقت كتابة هذا التقرير ، يمتلك مزود REIT ما قيمته 1.7 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة ، مع نسبة نفقات 0.25 ٪ فقط.
هذا يعني أنه سيُطلب منك فقط دفع 25 بنسًا على كل 100 جنيه استرليني تستثمرها ، وهي قيمة هائلة. فيما يتعلق بإجراء استثمار ، فإن أسهل طريقة للقيام بذلك هي باستخدام وسيط منظم عبر الإنترنت eToro. لا تتقاضى المنصة أي عمولات تداول على صناديق REIT ETF ، لذلك فإن السبريد هو ما تحتاج إلى البحث عنه فقط.
علاوة على ذلك ، تتيح لك eToro إيداع الأموال باستخدام بطاقة الخصم / الائتمان أو المحفظة الإلكترونية أو الحساب المصرفي. يبدأ الحد الأدنى للحساب من 250 دولارًا (حوالي 200 جنيه إسترليني). مع ذلك ، تسمح لك المنصة باستثمار 25 دولارًا فقط لكل REIT ، بحيث يمكنك التنويع بشكل أكبر عن طريق إضافة عدة مزودين إلى قائمتك. أخيرًا ، eToro هي وسيط منظم بشدة. وهي تحمل حاليًا تراخيص من ثلاث هيئات من الدرجة الأولى - بما في ذلك هيئة FCA البريطانية.
- يدعم جميع أنواع بطاقات الخصم / الائتمان
- لا توجد رسوم تداول بخلاف السبريد
- تسجيل سريع وعملية اعرف عميلك
- الحسابات مقومة بالدولار الأمريكي فقط
2. SEGRO UK REIT مع IG
إذا كنت قد وضعت قلبك على REIT الذي يتعرض لقطاع العقارات في المملكة المتحدة ، فإننا نقترح التفكير في SEGRO UK REIT. المزود عبارة عن شركة استثمار عقاري مقرها لندن لا تشتري مباني المملكة المتحدة فحسب ، بل تشتري أيضًا عقارات في أوروبا القارية.
يركز الجزء الأكبر من محفظتها على الوحدات الصناعية الكبيرة ، لذلك ستستفيد من مدفوعات الإيجار الثابتة والتقدير. فيما يتعلق بالأول ، عادةً ما يتم تقييد المستأجرين في اتفاقيات الإيجار لعدد من السنوات ، مما يوفر لك عنصرًا من الأمان طويل الأجل.
تشمل الأمثلة على الممتلكات العقارية التي تمتلكها SEGRO حاليًا تحت حزامها الموانئ الرئيسية ومحطات الشحن بالسكك الحديدية ومستودعات المطارات. إذا كنت تحب صوت هذا الصندوق العقاري البريطاني ، فيمكنك بسهولة إجراء استثمار مع وسيط IG ومقره لندن. تم إطلاق الوسيط في عام 1974 ، ويتمتع بسمعة ممتازة في مجال الوساطة عبر الإنترنت.
وهي تحمل تراخيص في بلدان متعددة - بما في ذلك ترخيص FCA في المملكة المتحدة. يبدأ الحد الأدنى للودائع من 250 جنيهًا إسترلينيًا ، ويمكنك تمويل حسابك ببطاقة خصم / ائتمان أو حساب مصرفي. بشكل حاسم ، لا تتقاضى IG أي عمولات.
- أنشئت في 1974
- هوامش ضيقة للغاية
- تداول الذهب الفوري عند 0.3 نقطة فقط
- الحد الأدنى للإيداع مرتفع جدًا عند 250 جنيهًا إسترلينيًا
وفي الختام
إذا كنت قد قرأت دليلنا بالكامل ، فيجب أن يكون لديك الآن فهم قوي لماهية صناديق الاستثمار العقاري وكيف تعمل وما إذا كانت مناسبة لأهدافك الاستثمارية طويلة الأجل أم لا. بشكل حاسم ، يتم البحث عن صناديق الاستثمار العقاري بشكل كبير من قبل المستثمرين الذين يتطلعون إلى التعرض لأسواق العقارات بطريقة متنوعة.
في معظم الحالات ، ستستثمر مع مزود لديه المئات ، إن لم يكن الآلاف من العقارات والمباني تحت حزامه. هذا يعني أنك ستستفيد من الدخل في شكلين - أرباح الإيجارات والتقدير. ربما ، الأهم من ذلك ، أن صناديق الاستثمار العقاري مثالية لأولئك منكم الذين يسعون إلى استثمار سائل ، لأسباب ليس أقلها أنه يمكنك الخروج من مركزك بنقرة زر واحدة.
لقد ناقشنا أيضًا أهم 2 صناديق استثمار عقاري لعام 2023. لقد كان أداء هؤلاء المزودين جيدًا باستمرار على مدار العقد الماضي ، حيث تجاوزت العائدات عوائد الأسهم والسندات التقليدية.
AvaTrade - وسيط مؤسس مع تداول بدون عمولة
- حد أدنى للإيداع 250 دولارًا أمريكيًا للوصول مدى الحياة إلى جميع قنوات VIP
- حصل على جائزة أفضل وسيط فوركس عالمي MT4
- ادفع 0٪ على جميع أدوات العقود مقابل الفروقات
- الآلاف من أصول CFD للتداول
- النفوذ المرافق المتاحة
- قم بإيداع الأموال على الفور باستخدام بطاقة الخصم / الائتمان
الأسئلة الشائعة
ما هو REIT؟
تسمح لك صناديق الاستثمار العقاري (REITs) بالتعرض لمحفظة متنوعة من العقارات. سيشتري مقدمو الأموال العقارات ويبيعونها نيابة عنك ، وبالتالي فإن عملية الاستثمار تكون سلبية بنسبة 100٪.
كيف يمكنني كسب المال من صندوق الاستثمار العقاري؟
إذا كان REIT يمتلك العقار ، فستكسب حصتك من مدفوعات الإيجار. يتم دفع هذا عادةً مرة واحدة شهريًا. ستكسب أيضًا حصتك من مكاسب التقدير ، والتي تنعكس من خلال زيادة سعر سهم REIT.
كم أحتاج للاستثمار في REIT؟
هذا يعتمد على الوسيط عبر الإنترنت الذي قررت فتح حساب به. على سبيل المثال ، على الرغم من أن وسيطنا eToro ذو التصنيف الأعلى في REIT يتطلب حدًا أدنى للإيداع يبلغ 200 دولار (حوالي 200 جنيه إسترليني) ، يمكنك الاستثمار من 25 دولارًا فقط (حوالي 20 جنيهًا إسترلينيًا) لكل REIT.
هل يتم تنظيم وسطاء REIT؟
نعم ، يتعين على الوسطاء عبر الإنترنت الذين يقدمون REIT في شكل أسهم أو صناديق ETF الحصول على ترخيص تنظيمي. في هذه المملكة المتحدة ، يجب أن يكون هذا مع FCA.
ما هو الفرق بين حقوق الملكية والديون عند الاستثمار في REIT؟
إذا قام موفر REIT بشراء عقار بشكل مباشر ، فستستفيد من مدفوعات الإيجار الثابتة ونمو التقدير. هذا هو المعروف باسم الأسهم. إذا قام مزود REIT بإقراض أموال لطرف ثالث بغرض شراء عقارات ، فإن هذا يُعرف بالدين. عند القيام بذلك ، ستجني الأموال من الفائدة على القرض ، بدلاً من مدفوعات الإيجار أو التقدير.
هل يمكنني تطبيق الرافعة المالية على استثمار REIT؟
يمكنك بالتأكيد. عند استخدام وسيط CFD ، ستكون قادرًا على تطبيق الرافعة المالية على تداول REIT الخاص بك.
ما هي طرق الدفع التي يدعمها وسطاء REIT؟
يمكنك عادةً الاختيار من بين بطاقة الخصم أو بطاقة الائتمان أو المحفظة الإلكترونية أو الحساب المصرفي.
