Beste Britse beleggingstrusts 2023

Diens vir kopie handel. Ons Algo maak outomaties handel oop en toe.

Die L2T Algo bied hoogs winsgewende seine met minimale risiko.

24/7 cryptocurrency handel. Terwyl jy slaap, handel ons.

10 minute opstelling met aansienlike voordele. Die handleiding word saam met die aankoop voorsien.

79% Suksessyfer. Ons uitkomste sal jou opgewonde maak.

Tot 70 ambagte per maand. Daar is meer as 5 pare beskikbaar.

Maandelikse intekeninge begin by £58.

L2T Iets

TELEGRAM

RESULTATE

Wil jy jou horisonne verbreed in jou strewe om jou geld te laat groei? Indien wel, is dit die moeite werd om 'n beleggingstrust te oorweeg. 

In 'n neutedop, deur kapitaal in 'n Britse beleggingstrust in te spuit, sal die betrokke verskaffer aandele, effekte en ander bateklasse namens jou koop en verkoop.

Dit gee jou toegang tot finansiële instrumente wat andersins moeilik bereikbaar sou wees. Die beste van alles is dat die hele beleggingsproses passief is. 

Ons het 'n gids saamgestel oor die beste en mees betroubare beleggingstrusts wat ons dink die moeite werd is om te oorweeg. Ons verduidelik ook die ins en outs van hoe beleggingstrusts werklik werk, en beantwoord sommige van die vrae wat die meeste oorweeg word.

 

Besoek eightcap Now

Wat is 'n beleggingstrust?

'n Beleggingstrust sal sy aandele in ander genoteerde maatskappye, effekte of eiendom hou. Dit sal tipies sy kapitaal in langtermynbesit inspuit, wat opbrengste vir sy aandeelhouers tot gevolg het. Hierdie aandele is oor die algemeen ook beskikbaar vir beide kleinhandel- en institusionele beleggers. Daar is 'n verskeidenheid verskillende beleggingstrusts op die mark beskikbaar, wat elkeen 'n ander verskeidenheid beleggings sal bied, en elkeen sal 'n effens ander rigting hê.

Sou jy besluit om jou geld in 'n beleggingstrust in te spuit; deur jou kontant saam met ander beleggers te poel, kan jy meer blootstelling aan 'n groot verskeidenheid bates kry. VK-beleggingstrusts, wat van die begin af as 'n publieke maatskappy gestig is, word dan op die Londense aandelebeurs verhandel. In seldsame gevalle kan dit deur die alternatiewe beleggingsmark (AIM) wees.

Deur net een belegging stel die diversifikasie van 'n beleggingstrust jou in staat om in verskeie, indien nie duisende, maatskappye te belê nie. In wese word jy 'n aandeelhouer in die maatskappy wanneer jy kapitaal in 'n beleggingstrust inspuit.

Premies en afslag verduidelik

Word gebruik om die gapings in waardasie te sluit, wanneer die aandele teen 'n premie begin verhandel, kan jou beleggingstrust besluit om nuwe aandele uit te reik. Die trust kan DCM's (Afslagbeheermaatreëls) gebruik sodat as die waardasiegaping te groot word, die DCM dit vinnig sal sluit. Die beleggingstrust is verplig om geouditeerde rekeninge, sowel as 'n jaarverslag, te publiseer. Dieselfde reëls geld vir enige ander maatskappy op die aandelemark.

In wese kan die aandele van 'n beleggingstrust bo en behalwe die bates verhandel word – andersins bekend as 'n 'premie', en gewoonlik beteken dit dat die aandele aan die duur kant is. Soms sal 'n trust sy aandeelhouers in staat stel om van hul aandele te verkoop teen 'n prys baie naby aan NBW (Netto Batewaarde), of 'n vaste afslag.

Die meeste binne die spasie sal afraai om in 'n beleggingstrust te koop wanneer dit teen 'n premie verkoop (en insgelyks verkoop wanneer dit onder pari is), aangesien dit die ongewenste uitwerking sal hê om jou langtermyn-opbrengste te verminder.

Verskil Effektetrusts van Beleggingstrusts?

In die eerste plek is effektetrusts nie in staat om geld uit te leen om aandele te koop nie (anders bekend as 'Gearing'). Dit gee beleggingsfondse natuurlik die voorsprong, want hulle het baie meer in terme van kooppotensiaal en koopkrag. Natuurlik, as die mark val, beteken dit meer verliese. Aan die ander kant kan dit beteken dat jy wen wanneer die mark styg.

As 'n belegger egter aandele in 'n beleggingsfonds wil verkoop, word dit oor die algemeen bereik deur via die aandelemark te verkoop. Net soos enige ander bateklas, word van 'n koper verwag om die verkoop te fasiliteer - anders as met 'n effektetrust.  Dit is belangrik om daarop te let almal fondse (hetsy beleggingstrust of andersins) is in wese 'n manier om groot bedrae geld saam te poel, natuurlik met die oog daarop om in 'n veel groter reeks instrumente te belê.

Omdat beleggingstrusts in staat is om te rat (of te leen), beteken dit ook dat hulle vir die algemene publiek beskikbaar is. Dit is goeie nuus vir jou as 'n kleinhandelkliënt, aangesien jy nie te aansienlike rekeningminimums hoef te bereik nie. Na verwys word as handel teen 'n premie, of verhandel teen 'n afslag, kan die koste van aandele in 'n beleggingstrust hoër of laer wees as die waarde van elke aandeel wat in die mandjie gehou word.

'n Fondsbestuurder sal altyd besluit in watter maatskappye belê moet word. Dit beteken dat jy by passiewe inkomste in sy ware vorm sal baat. 

Geslote en oop fondse – Wat jy moet weet

Sedert die middel van die 1800's was beleggingstrusts 'n bietjie van 'n noukeurige geheim, veral onder institusionele beleggers. Die rede hiervoor is dat hulle in die verlede baie laer deurlopende heffings en hoër opbrengste gehad het (as byvoorbeeld 'n effektetrust).

Vinnig vorentoe na die draai van die eeu en daar was sedertdien baie veranderinge aan die maniere waarop 'n fonds hul fooie kan hef. Dit was as gevolg van veranderinge wat afgedwing is deur die (soos dit nou bekend staan) Retail Distribution Review, wat beteken dat wanneer 'n fonds verkoop word, fondsbestuurders nie meer in staat was om kommissie aan finansiële adviseurs te betaal nie.

Effektetrusts

Daar word soms na verwys as 'n oop-einde belegging - effektetrusts is in staat om te voldoen aan die behoeftes van beleggers wat dalk hul belang wil verkoop, of inderdaad in 'n spesifieke fonds wil koop. Dit is omdat die eenheidsfonds eenhede kan aflos of uitreik wanneer hulle wil. Hul aandele word op 'n vaste getal gestel en word soms as 'n veiliger opsie as geslote fondse beskou.

'n Beleggingstrust is 'n geslote belegging, wat beteken die maatskappy sal die aandele op 'n direkte basis aan beleggers verkoop. Geslote beleggings kan 'n meer riskante opsie wees, maar dit het histories gunstiger opbrengste gelewer.

Wat is die koste verbonde aan 'n beleggingstrust?

Wees bewus van enige kommissie of bykomende heffings waarvoor jy dalk moet betaal om met 'n fonds te skakel. Oop-einde fondse is nie onderhewig aan aandelemakelaarskommissie nie, anders as beleggingstrusts

Onthou jy sal 'n ander prys kry wanneer jy koop, soos wanneer jy verkoop, so die beleggingstrust sal jou slegs 'n prys op die aandeel as 'n 'bodaanbod' aanhaal.

Om sy portefeulje te bestuur, sal die meerderheid beleggingstrusts vir jou aanhaal wat bekend staan ​​as 'n deurlopende heffing. Dit is op 'n jaarlikse basis betaalbaar en word dan van jou algehele rekeningsaldo verminder. Dit sluit sekere gereelde kostes soos oudit- en direkteursfooie in, sowel as 'n fooi vir die verskaffer wat die beleggingstrust hou.

Seëlregte

Jy moet die regering 0.5% se seëlregte (belastingaandeel) betaal wanneer jy enige aandele in 'n beleggingstrust koop. Dit is onvermydelik.

Dit is altyd die moeite werd om die 'sleutelinligting'-dokument na te gaan om 'n duideliker idee te hê oor watter ander koste jy kan aangaan. Byvoorbeeld, 'n algemene heffing is 'n prestasiefooi, wat betaal moet word as jou bestuurder van die teikens wat gestel is, bereik.

Kapitaalopbrengs 

Andersins bekend as 'n opbrengs van kapitaal (of bloot ROC), gee dit jou 'n aanduiding van hoeveel jou aandeelpryse gestyg of gedaal het. Jy sal dalk die totale opbrengs op grond van die NBW wil vergelyk – met dié van die verspreidingskoers van die fonds. Die oorgrote meerderheid verspreidingsprogramme sal hul bes probeer om uitkerings te pas sodat hulle hopelik die aandeelhouer se aanvanklike belegging kan bewaar.

Daar is verskeie kostes wat jy met 'n trustfonds sal aangaan, en die betaling van fooie is net 'n deel van die saak – let dus bietjie op wat jy dalk van 'n belegging wil hê. Uiteindelik sal elke trust verskil wanneer dit by koste kom. Alhoewel 'n mens met die eerste oogopslag mededingend kan voorkom, kan daar 'n aantal versteekte fooie wees wat diep binne die bepalings van die belegging vervat is.

Beleggingstrust jaarverslag

Sukkel jy om daardie finansiële of prestasie-opsomming in jou beleggingstrust-jaarverslag te verstaan? Ons weet almal dat dit 'n baie belangrike dokument is, maar om daaruit sin te maak, kan heeltemal 'n ander saak wees! Die beleggingstrust is verplig om geouditeerde rekeninge, sowel as 'n jaarverslag, te publiseer. Dit is nie anders as enige ander maatskappy op die beurs mark.

As 'n potensiële belegger sal dit baie voordelig wees vir jou om 'n basiese begrip van die jaarverslag te hê voordat jy belê.

• Eerstens gaan jy 'n prestasie-opsomming sien wat jou op twee verskillende maniere jou trustprestasie sal wys. Jy sal die opbrengspersentasie op jou geld sien, sowel as aandeelprysveranderings (pond en pennies). 
• Persentasies sal oor die algemeen op 'n totale opbrengs-grondslag getoon word, wat enige fooie soos dividende en inkomste uitbetaal aan aandeelhouers insluit. Die totale opbrengspersentasie is nie dieselfde as die kapitaalopbrengs nie. Kapitaalopbrengs is hoeveel 'n aandeelprys in die jaar gestyg of gedaal het.
• Byvoorbeeld, as 'n trust se aandeelprys toevallig met 10% daal, is die aandeel se kapitaalopbrengs -10%. Dan, as 'n aandeelprys 4% in dividende betaal, is die totale opbrengs vir aandeelhouers -6%.
• Aan die ander kant, as die trustaandeel met 10% styg, sal die kapitaalopbrengs 10% wees. As die aandeelprys 4% in dividende betaal, is die totale opbrengs vir aandeelhouers 14%
• Sommige trusts sal dit so deursigtig moontlik maak en sal beide die totale opbrengste en kapitaalopbrengste publiseer.
• Jy sal ook die NAV sien. Dit sal jou die waarde van die trustbeleggings wys, sonder skuldverpligtinge. 'n Fondsbestuurder is verantwoordelik vir die keuse van goeie beleggings, dus sal die NBW styg en jou kapitaal aandryf.
• Groei binne die NBW sal help om aandeelpryse te dryf, wat ons hieronder in meer besonderhede bespreek.

Beleggingstrust – NBW

Soos vroeër genoem, staan ​​die akroniem NAV vir Netto Batewaarde. In sy mees basiese vorm gee dit jou 'n aanduiding van hoeveel die beleggingstrust werklik werd is (minus sy skuld) Om hierdie rede is dit raadsaam om ten minste 'n basiese begrip te hê van wat die NAV beteken en hoe dit vir jou nuttig kan wees.

'n Goeie ding om byvoorbeeld te onthou, is dat die netto batewaarde en die aandeelprys van die beleggingstrust twee baie verskillende dinge is. Die hoofdoel van die NBW is om vir jou te sê wat 'n belegging is werklik werd. In die geval van die aandeelprys, is dit jou wat beleggers die belegging as werd beskou – gegrond op markkragte.  

'n Beleggingstrust kan namens sy aandeelhouers geld leen. Die skuld wat opgeloop word, sal altyd van die totale aantal beleggings afgetrek word sodat hulle hul netto batewaarde kan bereken. Met dit gesê, sal 'n beleggingstrust met bates ter waarde van £500 miljoen, saam met lenings van £100 miljoen, 'n netto fondswaarde van £400 miljoen hê.

Daar is in werklikheid 2 tipes NBW, wat afhang van hoe die trust hul skuld waardeer:

Boekwaarde: – Hoeveel dit gaan kos om die lener terug te betaal

Billike waarde: Hoeveel die skuld nou werd is

Hoe hoër die waarde van die skuld is, hoe laer sal die NBW wees. 

Wanneer jy oorweeg in watter (indien enige) trusts jy wil inkoop, probeer altyd om te dink aan beleggingstrusts met jou langtermyndoelwit in gedagte, want die aandeelprys kan dalk net floreer.

Onthou, 'n fondsbestuurder se hoofdoelwit is om goeie beleggings te kies en sodoende die netto bate te laat groei. Die NBW is van kardinale belang 'n goeie manier om te bepaal hoeveel van 'n goeie werk die fondsbestuurder doen.

Dividendfondsuitbetalings verduidelik

'n Dividend is basies 'n betaling wat deur 'n korporasie aan aandeelhouers gemaak word. Dus, as jy wel dividende ingesluit het in aandele wat jy besit, wanneer daardie maatskappy 'n wins maak, gaan jy ook voordeel trek uit 'n deel daarvan. Om in dividendaandele te belê beteken dat jy jou portefeulje se markwaarde kan verhoog, en kan beteken dat jy 'n bestendige inkomste daaruit het.

Beleggingstrusts kan tot 15% van dividende hou, anders as oopeindefondse wat al die dividendinkomste wat hulle kry (van die maatskappy waarin belê) moet oorgee. As sodanig, wanneer die trust 'n ongunstige finansiële jaar het, kan dit steeds aandeelhouers se inkomste aanvul.

Sommige fondse presteer beter as ander wanneer dit by dividende kom, so as 'n dividendinkomste 'n belangrike faktor vir jou is, oorweeg dit dan om 'n trust te kies wat toegewy is om daardie dividendbetalings te verseker. In werklikheid was dit die afgelope maande 'n ietwat moeilike tyd vir trusts, aangesien sommige maatskappye geen ander keuse gehad het as om hul dividende uit te stel of te sny nie. 

Moontlike impak op die beleggingsfonds

Wanneer dit by jou opbrengs kom, gaan jy die differensiasie tussen die waarde van 'n beleggingstrust se bates en die aandeelprys wil oorweeg. Dit kan 'n groot verskil aan jou opbrengste maak, byvoorbeeld, dit kan jou potensiële winste vertraag as 'n afslag sou vergroot.

Die koste van aandele in 'n beleggingstrust kan ook fluktueer, so oorweeg altyd die prys wat jy vir aandele betaal. Natuurlik is daar altyd die gevaar dat jy minder kan terugkry as wat jy aanvanklik verwag het. Weereens, dit is net die aard van die beleggingstrustarena. 

Dit is belangrik om te ondersoek of die betrokke beleggingstrust werklik leen om sy aandele te koop, aangesien dit jou moontlik beter opbrengste kan gee, en terselfdertyd die risiko's kan verhoog.

Jy is meer as geregtig om van plan te verander en die aandele wat jy het te verkoop, maar onthou – of jy nou koop of verkoop, jy sal 'n derdeparty-aandelemakelaar moet gebruik om dit vir jou te doen. Al met al is beleggingstrusts beter geskik vir diegene wat op lang termyn wil belê (as 'n reël, 5 jaar of meer).

Wat is 'n onafhanklike raad van direkteure: en waarvoor is dit?

Aangesien beleggingstrusts volgens die Britse maatskappywetgewing bestuur word, het hulle hul eie onafhanklike span wat die skou bestuur. Betree die onafhanklike raad van direkteure. Sommige mense belê in 'n spesifieke beleggingstrust omdat hulle hou van die mense wat dit bestuur, of dit nou met jare se ondervinding met beleggings is, of 'n lang rekord van die bestuur van 'n groot fonds.

So wat is die raad van direkteure en wat doen hulle? Wel, dit sal altyd bestaan ​​uit 'n voorsitter en 'n rekenmeester. Die res van die direksie bestaan ​​gewoonlik uit 'n diverse groep direkteure met verskillende vaardighede, wat almal seker maak dat die bestuurder die betrokke mandaat uitvoer, met maksimum voordeel vir sy aandeelhouers.

As die onafhanklike direksie ná ondersoek voel dat 'n bestuurder nie na die beste belang van sy aandeelhouers omsien nie, en dus nie hul werk reg doen nie, besit hulle wel die mag om die fondsbestuurder van hul pligte te onthef.

Die direksie kan dikwels die mandaat van 'n fonds verander, miskien na 'n lang tydperk van swak prestasie of probleme met die bestuursmaatskappy

Wat beteken die term 'Gearing'?

Hefboomfinansiering – wat ook algemeen na verwys word as 'hefboomfinansiering' – is in wese wanneer die beleggingstrust kapitaal leen om dit iewers anders te belê.

Dit kan 'n groot verkoopspunt wees wanneer jy dink of 'n beleggingsfonds die regte tipe fonds vir jou is, aangesien hierdie hefboomfasiliteit nie toeganklik is vir oopeindefondse (soos onderlinge fondse).

• Kom ons veronderstel dat 'n fondsbestuurder £10,000 XNUMX moet leen om te belê, wat die bestuurder met 10% rat.
• Dit beteken in wese dat hulle £10,000 1,000 kon leen deur slegs £XNUMX XNUMX voor te sit.
• Dit is as gevolg van ratkas. Bgegewe die aanname dat daar geen beweging in die aandeelprys was nie, is die effek hiervan dat die kapitaal nou £11,000 XNUMX werd is.
• Daar sal natuurlik rente hierop van toepassing wees – aangesien die fondse van 'n derde party geleen word.

As jy wel die hefboomfinansiering op beleggingstrust wil bereken, moet jy bloot uitstaande skuld bymekaartel en dan daardie syfer deur totale aandeelhouersbelang deel.

Van kardinale belang is dat 'n hefboomverhouding van ongeveer 25%-50% redelik sinvol geglo word, tensy natuurlik meer skuld nodig is om te bedryf.

Betaal vir 'n beleggingstrust

As jy van die klank van 'n beleggingstrust hou, sal jy moet oorweeg watter betalingsreëling die beste aan jou behoeftes voldoen. 

Dit kan insluit:

• Debiet-/kredietkaart: Die maklikste manier om geld by jou beleggingstrustverskaffer te kry, is via 'n debiet- of kredietkaart. Die beste van alles, jou betaling sal onmiddellik gekrediteer word. 
• Direkte debiet: Buigsaam, outomaties en kan betalings van beide vaste of veranderlike bedrae neem. Wanneer jy 'n mandaat opgestel het, kan jy eenmalige betalings sowel as ad hoc opstel. Derdeparty-verskaffers sal selfs betalings integreer saam met jou standaard-faktureringstelsel, alles aanlyn. Dit is uiters belangrik dat hierdie opsie ideaal is om aan die einde van elke maand te belê. 
• Deurlopende Betaling Owerheid: OWanneer na verwys word as 'n herhalende kaartbetaling, magtig jy eenvoudig die handelaar om gereelde betalings te neem. Hierdie betalings gaan voort totdat jy die opstelling kanselleer.
• Staande bestelling: Sommige beleggings wat vertrou word, sal selfs 'n staande bestelling oorweeg. Gewoonlik op dieselfde dag as betaling uitgeklaar, sal jy selde 'n fooi hoef te betaal. 

Hoe weet ek of 'n beleggingstrust die regte keuse vir my is?

Eerstens word dit sterk aanbeveel dat jy nooit meer belê as wat jy bereid is om te verloor nie. Verder, voordat jy die duik neem, moet jy 'n beleggingstrust as 'n langtermyn-reëling beskou. Dit wil sê, jy staan ​​die beste moontlike kans om markgolwe uit te ry as jy jou portefeulje oor 'n aantal jare onaangeraak laat. 

As jy ongemaklik is om te waag met jou swaarverdiende geld of net op soek is na korttermynwinste, dan is die waarskynlikheid dat 'n beleggingstrust nie vir jou.

Die beste Britse beleggingstrusts

Beleggingstrusts laat jou toe om 'n hoogs gediversifiseerde portefeulje te skep sonder om enige van die harde werk te doen. Die trust van jou keuse sal namens sy aandeelhouers 'n mengsel van beleggings koop en verkoop.

U kan uiteindelik u finale keuse maak op grond van die teikenmark, sektor, industrie of beurs.

Neem altyd in ag of 'n belegging jou gaan help met die bou van daardie gebalanseerde portefeulje wat jy hoop om te bereik, so dit is 'n goeie idee om vir jouself 'n paar beleggingsdoelwitte te stel. Jy moet ondersoek hoe gediversifiseerd die trust is.

Dit is baie om oor na te dink, so om jou op die pad te help, het ons 6 gekies

1. Worldwide Healthcare Trust PLC

Die Worldwide Healthcare-trust is eers in die middel-1990's gestig en is 'n grootskaalse Britse beleggingstrust.

Met 'n groot portefeulje wat alles van tegnologie en gesondheidsorgtoerusting, tot farmaseutiese maatskappye en 'n wye verskeidenheid ander dienste dek, het hierdie trust die afgelope paar jaar gewild geword onder Britse beleggers.

Sommige basiese inligting om te oorweeg:

• Bestuurder: Frostrow Capital LLP
• Tipe: Geslote Beleggingsmaatskappy
• ISIN: GB0003385308
• Sektor: Sektorspesialis: Biotegnologie en Gesondheidsorg
• Fondsgrootte: £1.97 miljard
• NAV: 3,455 XNUMX
• Ratkrag: 98

Groot Holdings in die trust sluit in;

• Takeda Pharmaceutical Co Ltd (6.05%)
• Merck & Co Inc (4.70%)
• Alexion Pharmaceuticals Inc (4.43%)
• Boston Scientific Corp (4.29%)
• Novartis AG (4.10%)

2. Skotse Verband

Scottish Mortgage bestaan ​​al meer as honderd jaar. Die firma, wat in die vroeë 1900's van stapel gestuur is, is aanvanklik verhandel as Straits Mortgage and Trust Company.

Hierdie beleggingstrust is 'n goed bestuurde portefeulje, met 'n globale mandjie van maatskappye onder sy gordel. Van al die grootste Britse beleggingstrusts wat markkapitalisasie betref, word Scottish Mortgage op net meer as tien miljard pond gewaardeer.

Sowat 25% van die bates kan in maatskappye belê word wat nie op enige openbare mark gevind kan word nie. As jy toevallig 'n belangstelling in spesifiek tegnologie-aandele het, is Scottish Mortgage dalk die regte trust vir jou. 

Sommige basiese inligting om te oorweeg:

• Bestuurder: Baillie Gifford & Kie Beperk.
• Tipe: Geslote Beleggingsmaatskappy
• ISIN: GB00BLDYK618
• Sektor: Wêreldwyd
• Fondsgrootte: £10.96 miljard
• NAV: 728 XNUMX
• Ratkrag: 108

Groot Holdings in die trust sluit in:

• Amazon.com Inc (9.28%)
• Tesla Inc (8.63%)
• Tencent Holdings Bpk (6.51%)
• Illumina Inc (6.17%)

 

3. City of London Trust

Die City of London, wat in die laat 1800's bekendgestel is, is nog 'n trust op ons lys wat blykbaar sedert die begin van tyd bestaan ​​het. Met dit gesê, iDit was eers in die middel-1960's dat die trust besluit het om op dividendbetalende aandele te fokus.

Die City of London-beleggingstrust het meer as 100 belange in sy portefeulje. Sy konserwatiewe bestuurstyl beteken die omset van sy portefeuljes is laag, wat geneig is om klein posisies uit die indeks te neem, pleks van aandeleposisionering en aggressiewe sektore.

Sommige basiese inligting:

• Bestuurder: Janus Henderson Investors Ltd
• Tipe: Geslote Beleggingsmaatskappy
• ISIN: GB0001990497
• Sektor: Britse aandele-inkomste
• Fondsgrootte: £1.45 miljard
• NAV: 349 XNUMX
• Ratkrag: 109

Groot Holdings in die trust sluit in:

• HSBC Holdings PLC (3.97%)
• British American Tobacco PLC (3.72%)
• Diageo PLC (3.55%)
• GlaxoSmithKline PLC (3.24%)
• BP PLC (3.19%)

4. Allianz Tegnologie Trust

In nabye omgewing van die berugte hoë-tegnologie speelgrond Silicon Valley, Allianz Technology Trust word bestuur deur AllianzeGI en Walter Price ('n ervare tegnologie belegger).

Gevolglik plaas hierdie spesifieke beleggingstrust 'n sterk fokus op belegging in tegnologie-gebaseerde aandele. Oor die laaste paar jaar het die roes die geld van sy beleggers meer as verdubbel.

Deur nuwe markte te bevoordeel, of ou markte te verander, verander tegnologiese vooruitgang sektore soos kleinhandel, advertensies, vervaardiging en sekuriteit. Die trust het sowat 70 belange, met 90% of die firma se bates in die VSA.

Sommige basiese inligting:

• Bestuurder: Allianz Global Investors (UK) Bpk
• Tipe: Geslote Beleggingsmaatskappy
• ISIN: GB0003390720
• Sektor: Tegnologie en Media
• Fondsgrootte: £830.76 miljoen
• NAV: 2,142 XNUMX
• Ratkrag: 98

Groot Holdings in die trust sluit in:

• Microsoft Corp (5.31%)
• Amazon.com Inc (5.30%)
• Alphabet Inc A (4.22%)
• Apple Inc (4.00%)
• CrowdStrike Holdings Inc Klas A (3.51%)

5. Smithson Beleggingstrust

Fundsmith, 'n fondsbestuursmaatskappy deur Terry Smith, het Smithson in 2018 bekend gestel. Alhoewel dit 'n redelik nuwe trust is, het dit sedert sy ontstaan ​​goed gevaar. Sy eenjaarprestasie is 'n redelik gesonde 7.7%,

Bykomende inligting om te oorweeg:

• Bestuurder: Fundsmith LLP
• Tipe: Geslote Beleggingsmaatskappy
• ISIN: GB00BGJWTR88
• Sektor: Globale kleiner maatskappye
• Fondsgrootte: £1.78 miljard
• NAV: 1,416 XNUMX
• Ratkrag: 99

Groot Holdings in die trust sluit in:

• Rightmove PLC (5.18%)
• Verisk Analytics Inc (5.12%)
• Check Point Software Technologies Bpk (5.01%)
• Masimo Corp (4.98%)
• Ansys Inc (4.52%)

6. Polar Capital Tegnologie Trust

Sedert die middel van die 1990's het Polar Capital Technology Trust gegroei binne die beleggingstrustruimte, en het daarna goeie resultate opgelewer.

Met aandele soos Microsoft (een van die beste presteerders met betrekking tot aandele), trek Polar Capital Technology Trust ten volle voordeel uit die digitale transformasie wat plaasvind, veral met betrekking tot maatskappye wat 'n volledige hersiening van hul verouderde sakemodel benodig.

• Bestuurder: Polar Capital LLP
• Tipe: Geslote Beleggingsmaatskappy
• ISIN: GB0004220025
• Sektor: Tegnologie en Media
• Fondsgrootte: £2.63 miljard
• NAV: 1,912 XNUMX
• Ratkrag: 98

Groot Holdings in die trust sluit in:

• Microsoft Corp (9.85%)
• Apple Inc (7.67%)
• Facebook Inc A (4.30%)
• Alphabet Inc Klas C (4.16%)
• Alphabet Inc A (4.12%)

Gevolgtrekking

Teen hierdie tyd behoort jy 'n baie beter begrip van beleggingstrusts te hê. Wanneer jy op die regte beleggingstrust vir jou behoeftes besluit, is daar 'n paar oorwegings om in gedagte te hou.

Dit sentreer rondom jou vermoë om minimum beleggingsbedrae te bereik, asook hoe lank jy bereid is om jou kontant vas te maak. Dit is ook belangrik dat jy kontroleer alle heffings en fooie wat deur die beleggingstrust bepaal word.

Uiteindelik moet u altyd ten volle bewus wees van die risiko's wat betrokke is – aangesien daar nooit enige waarborg is dat u geld sal maak nie. 

 

FAQ

Wat sal 'n beleggingstrust my kos?

Daar is geen eenvoudige antwoord op hierdie vraag nie. Alhoewel daar standaardkoste soos seëlregte en prestasiefooie is, sal dit van trust tot trust verskil. Kontroleer dus altyd die bepalings en voorwaardes asook fooie en jaarlikse heffings wat van jou verwag word.

Moet ek in 'n beleggingsfonds belê?

Beleggingstrusts is moontlik geskik as jy 'n langtermynportefeulje van diverse bateklasse onder jou gordel wil hê. Jy sal toegang hê tot 'n wye verskeidenheid beleggings en 'n fondsbestuurder sal jou portefeulje vir jou bestuur.

Wat beteken die term hefboomfinansiering?

In die eenvoudigste terme, hefboomfinansiering is leen. Met ander woorde, 'n beleggingstrust kan dalk geld leen om meer kapitaal in te stoot wat hy tot sy beskikking het.